Постановление Правления НБКР № 34\4 от 17.08.12г.
О внесении изменений и дополнений в некоторые нормативные правовые акты
Национального банка Кыргызской Республики
В соответствии со статьями 7 и 43 Закона Кыргызской Республики «О Национальном банке Кыргызской Республики», а также требованиями законодательства Кыргызской Республики о противодействии финансированию терроризма (экстремизма) и легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и налогового законодательства, Правление Национального банка Кыргызской Республики постановляет:
1. Утвердить изменения и дополнения в некоторые нормативные правовые акты Национального банка Кыргызской Республики (прилагаются).
2. После официального опубликования Юридическому Управлению направить настоящее постановление в Министерство юстиции Кыргызской Республики для включения в Государственный реестр нормативных правовых актов Кыргызской Республики.
3. Управлению методологии надзора и лицензирования довести настоящее постановление до сведения коммерческих банков.
4. Настоящее постановление вступает в силу по истечении одного месяца после официального опубликования.
5. Контроль за исполнением настоящего постановления возложить на заместителя Председателя Национального банка Кыргызской Республики Чокоева З. Л.
Председатель Асанкожоева З. М.
Приложение к постановлению Правления
Национального банка Кыргызской Республики
№ 34\4 от « 17 » августа 2012 г.
Изменения и дополнения в некоторые нормативные правовые акты
Национального банка Кыргызской Республики
I. Внести в Правила осуществления денежных переводов по системам денежных переводов в Кыргызской Республике, утвержденные постановлением Правления НБКР №30/6 от 15 июля 2009 г., зарегистрированным в Министерстве юстиции Кыргызской Республики 3 августа 2009 г., регистрационный номер 77-09, следующие изменения и дополнения:
1. Пункт 1.2. Правил изложить в следующей редакции:
«1. 2. Перевод денежных средств без открытия банковского счета (далее - денежный перевод) на территории Кыргызской Республики осуществляется физическими лицами, резидентами и нерезидентами Кыргызской Республики, в национальной или иностранной валютах через коммерческие банки (далее - банки), лицензируемые и регулируемые Национальным банком Кыргызской Республики, с использованием специализированных систем денежных переводов (локальные, международные системы) либо по прямым корреспондентским отношениям банков (трансграничные денежные переводы).».
2. Пункт 2.3. Правил изложить в следующей редакции:
«2.3. Денежный перевод без открытия банковского счета - перевод денежных средств, банковская операция, которая осуществляется банком путем принятия от физического лица наличных денежных средств в национальной или иностранной валюте и дальнейшей передачи указанному физическому лицу (получателю) в Кыргызской Республике или за ее пределами через систему денежных переводов.
Денежные переводы без открытия счета между юридическими лицами, гражданами, занимающимися предпринимательской деятельностью, запрещены.».
3. Пункт 2.5. Правил изложить в следующей редакции:
«2.5. Отправитель – физическое лицо, инициирующее отправку денежного перевода без открытия банковского счета путем передачи наличных денежных средств банку для их отправки в пользу указанного отправителем получателя денежных средств.».
4. Пункт 2.6. Правил изложить в следующей редакции:
«2.6. Получатель – физическое лицо, указанное отправителем в качестве получателя денежного перевода без открытия банковского счета. Отправитель и получатель могут быть одним и тем же лицом.».
5. Пункт 4.4. Правил изложить в следующей редакции:
«4.4. Участник, предоставляя услуги по денежным переводам без открытия банковского счета через системы денежных переводов, должен соблюдать требования законодательства Кыргызской Республики по противодействию финансированию терроризма и легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем.».
II. Внести в Инструкцию по работе с депозитами, утвержденную постановлением Правления Национального банка Кыргызской Республики N4/4 от 19 февраля 2003 г., зарегистрированным в Министерстве юстиции Кыргызской Республики 25 марта 2003 г., регистрационный номер 25-03, следующие дополнения:
1. Инструкцию дополнить пунктом 6.3., изложенным в следующей редакции:
«6.3. Банку запрещается заключать агентские договора, а также другие договора и сделки, с физическими лицами, юридическими лицами и гражданами, занимающимися предпринимательской деятельностью, выступающими в качестве посредников на выполнение работ или оказание услуг, связанных с:
открытием/закрытием расчетного счета, депозита до востребования и срочного депозита (далее – счета) клиента;
открытием/закрытием корреспондентского счета банка;
списанием средств со счетов клиентов. Зачисление средств на счета клиентов возможно посредством систем быстрых денежных переводов при условии идентификации клиентского счета;
зачислением/списанием средств на корреспондентский счет банка;
предоставлением счета по срочному депозиту в качестве залога банку;
проведением прочих операций по счетам клиентов и банка;
покупкой/продажей ценных бумаг для клиента банка.».
Данный запрет не распространяется на банки при заключении с юридическими лицами, выступающими в качестве посредников, агентских и других договоров по:
покупке/продаже ценных бумаг для банка;
участию банка в системе расчетов банковскими платежными картами, в соответствии с Положением о банковских платежных картах в Кыргызской Республике, утвержденным постановлением Правления Национального банка Кыргызской Республики №41/7 от 14 октября 2009 г.;
участию банка в системе денежных переводов;
участию банка в почтово-сберегательной системе;
участию банка в расчетах системы Казначейства, в соответствии с Положением «Об организации расчетов системы Казначейства с учреждениями банков Кыргызской Республики», утвержденным постановлением Правления Национального банка Кыргызской Республики №6/7от 25.01. 2002 г.;
предоставлению банком банковских розничных услуг, в соответствии с Положением об основных требованиях к деятельности коммерческих банков при заключении агентского договора по предоставлению банковских розничных услуг, утвержденным постановлением Правления Национального банка Кыргызской Республики №36/7 от 26.05.2010.».
2. Пункт 7.5. Инструкции после слов «на банковском счете» дополнить словами «, отсутствия поступления средств на банковский счет и выдачи средств с банковского счета».