Постановление Правления 

Национального банка 

Кыргызской Республики 

от 7 августа 2024 года 

№ 2024-П-17/34-2-(НПА) 

О внесении изменений  

в постановление Правления Национального банка Кыргызской Республики  

«Об утверждении Положения «О лицензировании деятельности банков»  

от 8 июня 2017 года № 2017-П-12/23-1-(НПА) 

В соответствии со статьями 5, 9 и 64 конституционного Закона Кыргызской Республики «О Национальном банке Кыргызской Республики» Правление Национального банка Кыргызской Республики постановляет: 

1. Внести изменения в постановление Правления Национального банка Кыргызской Республики «Об утверждении Положения «О лицензировании деятельности банков» от 8 июня 2017 года № 2017-П-12/23-1-(НПА)» (прилагаются). 

2. Настоящее постановление вступает в силу по истечении 15 (пятнадцати) дней со дня официального опубликования. 

3. Юридическому управлению: 

- со дня получения соответствующих документов в течение 3 (трех) рабочих дней опубликовать настоящее постановление на официальном интернет-сайте Национального банка Кыргызской Республики; 

- после официального опубликования направить настоящее постановление в Министерство юстиции Кыргызской Республики для внесения в Государственный реестр нормативных правовых актов Кыргызской Республики. 

4. Управлению лицензирования после официального опубликования в течение 3 (трех) рабочих дней довести настоящее постановление до сведения коммерческих банков и ОЮЛ «Союз банков Кыргызстана». 

5. Отделу «Секретариат Правления» в течение 3 (трех) рабочих дней довести настоящее постановление до сведения юридического управления, управления банковского надзора, управления методологии надзора, областных управлений и Представительства Национального банка Кыргызской Республики в Баткенской области. 

6. Контроль за исполнением настоящего постановления возложить на заместителя председателя Национального банка Кыргызской Республики, курирующего управление лицензирования. 

Председатель                                                                                                                                                                                                                                М. Тургунбаев 

Приложение 

к постановлению Правления 

Национального банка 

Кыргызской Республики 

от 7 августа 2024 года 

№ 2024-П-17/34-2-(НПА) 

Изменения 

в постановление Правления Национального банка Кыргызской Республики 

«Об утверждении Положения «О лицензировании деятельности банков» 

от 8 июня 2017 года № 2017-П-12/23-1-(НПА) 

Внести в постановление Правления Национального банка Кыргызской Республики «Об утверждении Положения «О лицензировании деятельности банков» от 8 июня 2017 года № 2017-П-12/23-1-(НПА)» следующие изменения:  

в Положении «О лицензировании деятельности банков», утвержденном вышеуказанным постановлением: 

- пункт 14 дополнить подпунктами 9, 10, 11 и 12 следующего содержания: 

«9) деятельность платежных организаций и операторов платежной системы; 

10) деятельность юридических лиц, осуществляющих отдельные банковские операции; 

11) инвестиционная деятельность, связанная с банковской, финансовой и/или платежной деятельностью; 

12) деятельность по управлению государственными финансами.»; 

- пункт 20 дополнить подпунктом 8 следующего содержания: 

«8) Должностные лица банка – председатель и члены совета директоров банка, председатель Комитета по аудиту, председатель Комитета по управлению рисками, председатель правления, члены правления банка, управляющие директора, председатель и члены шариатского совета, руководитель структурного подразделения, ответственный за кредитную деятельность банка, руководитель структурного подразделения, ответственный за управление активами и пассивами банка (либо лицо, приравненное к нему по своим функциональным обязанностям), главный бухгалтер, руководитель структурного подразделения, ответственный за финансирование по исламским принципам банковского дела и финансирования, руководитель «исламского окна», руководитель службы внутреннего аудита, руководитель службы риск-менеджмента, руководитель службы комплаенс-контроля, корпоративный секретарь, лица, приравненные по своим функциональным обязанностям к вышеперечисленным должностным лицам, в том числе заместители указанных выше лиц, директора и главные бухгалтеры филиалов, а также лица, определяющие, формирующие политику банка и имеющие полномочия участвовать в основных операциях банка, независимо от того, работают эти лица на безвозмездной основе или получают вознаграждение.»; 

- пункт 29 дополнить подпунктом 21 следующего содержания: 

«21) утвержденные внутренние документы (политики), регламентирующие деятельность по банковским операциям в иностранной валюте, предусматривающие оценку, контроль и мониторинг рисков.»; 

- пункт 30 признать утратившим силу; 

- пункт 37 дополнить подпунктом 23 следующего содержания: 

«23) утвержденные внутренние документы (политики), регламентирующие деятельность по банковским операциям в иностранной валюте, предусматривающие оценку, контроль и мониторинг рисков.»; 

- пункт 38 признать утратившим силу; 

- во втором абзаце пункта 59 исключить слова «включая средства, полученные им в рамках договора займа или приравненных к нему средств»; 

- пункт 61 дополнить абзацем следующего содержания:  

«В последующем при изменении размера уставного капитала, не влияющего на пороговое участие в капитале банка государственные органы, уполномоченные на осуществление полномочий акционера от имени Кабинета Министров Кыргызской Республики ограничиваются представлением документа, подтверждающего оплату акций на сумму приобретенной доли в течение 10 (десяти) рабочих дней со дня перехода права собственности на акции.»;  

- пункт 62 изложить в следующей редакции: 

«62. Юридические дела всех учредителей (акционеров) банка и копии первичных документов по формированию уставного капитала при учреждении банка, в дальнейшем - при изменении размера уставного капитала (включая копии платежных документов, решений, касающихся изменения размера уставного капитала, и другие документы), количества акций и состава акционеров банка, должны храниться банком в отдельной папке с присвоением им отдельного номенклатурного номера и иметь постоянный срок хранения. Банк должен определить лицо, ответственное за обеспечение надлежащего формирования и хранения этих папок (юридических дел). 

Юридические дела учредителей (акционеров) должны содержать всю информацию, предусмотренную настоящим Положением по приобретению порогового участия в капитале банка, а по акционерам (учредителям) владеющим менее десяти процентов акций банка информацию и документы в соответствии с пунктами 125-1 и 125-2 настоящего Положения.»; 

- пункт 63 дополнить подпунктом 13 следующего содержания: 

«13) обеспечить техническую оснащенность банка, включая требования к оборудованию, которые должны быть адекватны предполагаемому кругу выполняемых операций.»; 

- абзац первый пункта 82 изложить в следующей редакции: 

«82. Банк при наличии операций с драгоценными металлами в перечне разрешенных банковских операций к лицензии банка на право проведения банковских операций может проводить операции в наличной и/или безналичной форме:»; 

- в пункте 83: 

абзац первый изложить в следующей редакции: 

«Для осуществления операций с драгоценными металлами в виде аффинированных мерных слитков, эмитируемых (выпускаемых) Национальным банком, банки должны выполнять следующие требования на момент подачи документов:»; 

подпункт 1 изложить в следующей редакции: 

«1) размеры уставного и собственного (регулятивного) капиталов должны соответствовать требованиям, установленным банковским законодательством Кыргызской Республики;»; 

дополнить подпунктом 5 в следующей редакции: 

«5) деятельность банка должна быть безубыточной.»; 

- пункте 113 дополнить подпунктом 8 следующего содержания: 

«8) государственному органу, уполномоченному на осуществление полномочий акционера от имени Кабинета Министров Кыргызской Республики:  

- соответствующее решение уполномоченного органа о приобретении порогового участия в капитале банка;  

- сведения в соответствии с анкетой по форме Приложения 16 к настоящему Положению;  

- документ, подтверждающий оплату акций на сумму приобретенной доли в течение 10 (десяти) рабочих дней со дня перехода собственности на акции.»;  

- пункт 120 дополнить абзацем следующего содержания: 

«В последующем при приобретении акционером, владеющим пороговым участием в капитале банка акций банка не достигающих следующего порога, акционер представляет в Национальный банк только сведения об источниках происхождения денежных средств на приобретаемую долю и копию договора купли-продажи акций или иного документа, на основании которого перешло право собственности, и документы, подтверждающие факт оплаты за акции.»; 

- в пункте 126: 

подпункт 5 изложить в следующей редакции: 

«5) управляющий директор, входящий в состав Правления банка, либо курирующий деятельность структурных подразделений, руководители, которых подлежат обязательному согласованию;»; 

- пункт 126 дополнить подпунктом следующего содержания: 

«14) корпоративный секретарь.»; 

- в пункте 134:  

подпункт 1 изложить в следующий редакции:  

«1) иметь диплом о высшем образовании и стаж (опыт) работы не менее трех лет в области экономических, банковских, финансовых, юридических и/или вопросах информационных технологий. При этом кандидаты на должности председателей комитетов по управлению рисками и по аудиту должны иметь стаж (опыт) работы не менее года в области банковских/финансовых вопросов;»;  

- 7 абзац пункта 134 изложить в следующей редакции:  

При этом большинство членов совета директоров, включая председателя совета директоров, должны иметь стаж работы не менее двух лет на руководящих должностях в банковской и/или финансовой системах. При расчете данного стажа не учитывается стаж работы в качестве члена совета директоров, которому было отказано в согласовании, либо процедура согласования которого не завершена. В случае если большинство членов совета директоров имеет стаж работы менее 2 (двух) лет на руководящих должностях в банковской и/или финансовой системе Национальный банк вправе приостановить согласование членов совета директоров банка, не соответствующих данному требованию, до приведения его состава в соответствие с указанным выше требованием. При этом банк должен привести состав совета директоров в соответствие в течение 1 (одного) месяца со дня получения письма Национального банка. Если в установленные сроки банк не сформирует состав совета директоров, соответствующий данному требованию, Национальный банк принимает решение об отказе в согласовании всех членов совета директоров, процедура согласования которых не завершена в связи с отсутствием необходимого стажа работы на руководящих должностях в банковской и/или финансовой системах.»;  

- пункт 134 дополнить девятым абзацем следующего содержания:  

«Для обеспечения достижения целей, установленных законодательством, а также решения конкретно определенных задач Национальный банк вправе принять решение о согласовании одного кандидата (по квоте акционера-государства) на должность члена совета директоров банка с 50 (пятьюдесятью) и более процентной долей участия государства в капитале банка, имеющего квалификацию и компетенцию по направлениям, непосредственно необходимым для исполнения поставленных задач, и соответствующего требованиям о наличии высшего образования и подпунктов 2 и 5 настоящего пункта настоящего Положения.»;  

- в пункте 144: 

первый абзац изложить в следующей редакции:  

«144. Кандидаты на должности, указанные в пункте 126 настоящего Положения, за исключением председателей и членов совета директоров, Шариатского совета и председателей Комитета по аудиту банка и по управлению рисками, корпоративного секретаря должны соответствовать следующим минимальным требованиям:»; 

абзац «б» подпункта 2 изложить в следующей редакции:  

«б) заместителей председателя (вице-президента, заместителя генерального менеджера, заместителя руководителя филиала иностранного банка), других членов правления, руководителей службы риск-менеджмента и службы комплаенс-контроля – не менее трех лет в банковской и/или финансовой системе, член правления, курирующий деятельность структурных подразделений банка только по специализированным направлениям (вопросы кибербезопасности и информационных технологий, обеспечения безопасности, юридической поддержки), должен иметь опыт работы не менее 3 (трех) лет в банковской и/или финансовой системе и/или не менее 3 (трех) лет в организациях, занимающихся вышеуказанными вопросами;»; 

- дополнить пунктом 144-1 следующего содержания:  

«144-1. Корпоративный секретарь должен соответствовать следующим требованиям:  

- наличие высшего образования;  

- наличие сертификата по направлению «корпоративное управление», который был получен в течение 5 (пяти) лет, предшествовавших дате подачи ходатайства о согласовании кандидатуры, в образовательных учреждениях, имеющих соответствующее разрешение/лицензию уполномоченного государственного органа. 

- не подпадать под условия Главы 20 настоящего Положения.;  

- пункт 172 изложить в следующей редакции: 

«172. Иностранным родительским (материнским) банком по отношению к дочернему банку на территории Кыргызской Республики могут быть иностранные банки, которые должны соответствовать одному из следующих кредитных рейтингов:  

- долгосрочный кредитный рейтинг не ниже категории «В», присвоенный рейтинговыми агентствами «Standard & Poor's», «Moody's Investors Service», «Fitch-1ВСА» (США);  

- или равнозначный вышеуказанным кредитный рейтинг, присвоенный рейтинговыми агентствами «Capital Intelligence», «Japan Credit Rating Agency (JCR)», «Dominion Bond Rating Service (DBRS)», «Rating & Investment Information (R&i)»; 

- или равнозначный вышеуказанным кредитный рейтинг, присвоенный национальным рейтинговым агентством, который получил аккредитацию в уполномоченных органах страны и рейтинг которого признается центральным (национальным) банком страны.»;  

- пункт 181 дополнить абзацем следующего содержания:  

«Деятельность филиала не может быть приостановлена, кроме случаев, предусмотренных нормативными правовыми актами Национального банка.»;  

- подпункт 6 пункта 183 изложить в следующей редакции:  

«6) бизнес-план филиала с точки зрения влияния деятельности филиала по достижению стратегических целей банка и прогнозируемой доходности банка (перечень вопросов приведен в Приложении 7);»;  

- пункт 186 изложить в следующей редакции:  

«186. После государственной регистрации филиала банка в уполномоченном государственном органе банк обязан в течение 5 (пяти) рабочих дней представить в Национальный банк соответствующее письменное уведомление с приложением справки (свидетельства) о юридическом лице, филиале (представительства), заверенной печатью банка и копии Положения о филиале с отметкой о государственной регистрации, заверенной печатью банка.»;  

- пункт 196 изложить в следующей редакции:  

«196. После государственной перерегистрации филиала банка в уполномоченном государственном органе банк обязан в течение 5 (пяти) рабочих дней представить в Национальный банк соответствующее письменное уведомление с приложением справки (свидетельства) о юридическом лице, филиале (представительства), заверенной печатью банка и копии Положения о филиале с отметкой о государственной регистрации, заверенной печатью банка.»;  

- в пункту 211 добавить подпункт б: 

«211. Иностранный банк, открывающий филиал на территории Кыргызской Республики, должен отвечать следующим требованиям:  

б) равнозначный вышеуказанным кредитный рейтинг, присвоенный национальным рейтинговым агентством, который получил аккредитацию в уполномоченных органах страны и рейтинг которого признается центральным (национальным) банком страны.»; 

- пункт 226 изложить в следующей редакции:  

«226. После государственной регистрации представительства банка в уполномоченном государственном органе, банк обязан в течение пяти рабочих дней представить в Национальный банк соответствующее письменное уведомление с приложением справки (свидетельства) о юридическом лице, филиале (представительства), заверенной печатью банка и копии Положения о представительстве с отметкой о государственной регистрации, заверенной печатью банка.»; 

- пункт 304 изложить в следующей редакции:  

«304. В течение 5 (пяти) рабочих дней со дня получения свидетельства о государственной перерегистрации банк обязан представить в Национальный банк:  

1) копию справки (свидетельства) о юридическом лице, филиале (представительства), заверенную печатью банка;  

2) копию новой редакции устава с отметкой уполномоченного государственного органа по регистрации юридических лиц о государственной перерегистрации, заверенную печатью банка.»; 

- абзац третий подпункта 7 пункта 1.11 Приложения 15 изложить в следующей редакции: 

«- применены меры дисциплинарного взыскания в течение последних 3 (трех) лет, уголовной ответственности (да/нет)_________ »; 

- в Приложении 17: 

абзац первый пункта 8 изложить в следующей редакции:  

«8. Перечислите коммерческие банки Кыргызской Республики, с которым заявитель имеет корреспондентские отношения. Укажите коммерческие банки, которым банк заявитель предоставляет кредитные линии любых видов и суммы таких кредитных линий.»; 

абзац первый пункта 13 изложить в следующей редакции:  

«13. Представьте фамилию, имя руководителя или другого уполномоченного лица (на кыргызском, русском, и английском языках) органа надзора страны происхождения (регистрации) банка заявителя, которое может ответить на запросы и предоставить сведения относительно банка заявителя, укажите адрес его электронной почты:»; 

третий абзац подпункта 7 пункта 16 изложить в следующей редакции: 

«- применены меры дисциплинарного взыскания, уголовной ответственности (да/нет) _______ ».