Постановление Правления 

Национального банка 

Кыргызской Республики 

от 18 декабря 2023 года 

№ 2023-П-17/79-3-(НФКУ) 

 

 

 

Об утверждении Положения  

«О лицензировании деятельности кредитных бюро» 

 

 

В соответствии со статьями 5, 9 и 64 конституционного Закона Кыргызской Республики «О Национальном банке Кыргызской Республики» и статьей 12 Закона Кыргызской Республики «Об обмене кредитной информацией» Правление Национального банка Кыргызской Республики постановляет: 

 

1. Утвердить Положение «О лицензировании деятельности кредитных бюро» (прилагается). 

2. Признать утратившими силу: 

1) постановление Правления Национального банка Кыргызской Республики «Об утверждении Положения «О лицензировании деятельности кредитных бюро» от 24 августа 2016 года № 35/5; 

2) в постановлении Правления Национального банка Кыргызской Республики «О внесении изменений и дополнений в некоторые нормативные правовые акты Национального банка Кыргызской Республики» от 17 мая 2017 года № 19/14: 

- абзац седьмой пункта 1 постановления; 

- пункт 6 Приложения к вышеуказанному постановлению;  

3) в постановлении Правления Национального банка Кыргызской Республики «О внесении изменений в некоторые нормативные правовые акты Национального банка Кыргызской Республики» от 15 июня 2017 года № 2017-П-12/25-11-(НПА): 

- абзац четвертый пункта 1 постановления; 

- пункт 3 Приложения к вышеуказанному постановлению; 

4) пункт 8 Приложения к постановлению Правления Национального банка Кыргызской Республики «О внесении изменений в некоторые постановления Правления Национального банка Кыргызской Республики и признании утратившим силу постановления Правления Национального банка Кыргызской Республики «О размере сбора и платы за лицензии, выдаваемые Национальным банком Кыргызской Республики» от 8 июня 2017 года №2017-П-12/23-4-(НПА)» от 27 февраля 2019 года № 2019-П-33/9-7-(НФКО); 

5) в постановлении Правления Национального банка Кыргызской Республики «О внесении изменений в некоторые нормативные правовые акты Национального банка Кыргызской Республики» от 28 сентября 2021 года № 2021-П-33/53-8-(НФКУ): 

- абзац восьмой пункта 1 постановления; 

- пункт 7 Приложения к вышеуказанному постановлению; 

6) в постановлении Правления Национального банка Кыргызской Республики «О внесении изменений в некоторые нормативные правовые акты Национального банка Кыргызской Республики по выдаче разрешительных документов Национального банка Кыргызской Республики небанковским финансово-кредитным организациям» от 17 августа 2022 года № 2022-П-33/52-3-(НФКУ): 

- абзац седьмой пункта 1 постановления; 

- пункт 6 Приложения к вышеуказанному постановлению. 

 

3. Заявления и пакет документов о выдаче согласия Национального банка Кыргызской Республики на прохождение государственной регистрации кредитных бюро, поступившие до вступления в силу настоящего постановления, подлежат рассмотрению в соответствии с нормативными правовыми актами Национального банка Кыргызской Республики, действовавшими на момент подачи документов.  

4. Настоящее постановление вступает в силу по истечении 15 (пятнадцати) дней со дня официального опубликования.  

5. Юридическому управлению со дня получения соответствующих документов в течение 3 (трех) рабочих дней: 

- опубликовать настоящее постановление на официальном интернет-сайте Национального банка Кыргызской Республики; 

- после официального опубликования направить настоящее постановление в Министерство юстиции Кыргызской Республики для включения в Государственный реестр нормативных правовых актов Кыргызской Республики. 

6. Отделу «Секретариат Правления» в течение 3 (трех) рабочих дней довести настоящее постановление до сведения соответствующих структурных подразделений, областных управлений и Представительства Национального банка Кыргызской Республики в Баткенской области. 

7. Управлению лицензирования в течение 3 (трех) рабочих дней довести настоящее постановление до сведения кредитных бюро. 

8. Контроль за исполнением настоящего постановления возложить на члена Правления Национального банка Кыргызской Республики, курирующего управление лицензирования. 

 

 

Председатель К. Боконтаев

 

Приложение  к постановлению Правления  Национального банка  Кыргызской Республики  от 18 декабря 2023 года  № 2023-П-17/79-3-(НФКУ)

 

ПОЛОЖЕНИЕ 

о лицензировании деятельности кредитных бюро 

 

Настоящее Положение определяет порядок лицензирования деятельности кредитных бюро, переоформления лицензии, выдачи согласия на прохождение государственной регистрации (перерегистрации), внесения изменений в учредительные документы, устанавливает требования к должностным лицам, участникам/учредителям/акционерам кредитных бюро и порядок их согласования, а также регламентирует вопросы реорганизации и ликвидации кредитных бюро.  

 

Глава 1. Общие положения 

 

1. Кредитным бюро является юридическое лицо, зарегистрированное в установленном законодательством порядке в качестве коммерческой организации и оказывающее услуги по осуществлению обмена кредитной информацией.  

2. Деятельность кредитного бюро осуществляется на основании лицензии, выданной Национальным банком Кыргызской Республики (далее - Национальный банк).  

3. Наименование кредитного бюро должно содержать словосочетание «кредитное бюро». Юридическое лицо, не отвечающее требованиям Закона Кыргызской Республики «Об обмене кредитной информацией», не вправе использовать в своем наименовании словосочетание «кредитное бюро».  

4. Кредитное бюро вправе иметь штампы, бланки со своим фирменным наименованием и собственную эмблему (логотип).  

5. Уставный капитал кредитного бюро формируется только в национальной валюте Кыргызской Республики за счет денежных средств учредителей (участников, акционеров).  

6. Минимальный размер уставного капитала для кредитных бюро устанавливается нормативным правовым актом Национального банка.  

7. Участие одного пользователя в уставном капитале кредитного бюро не может превышать 10 (десяти) процентов. При этом группа взаимосвязанных лиц должна рассматриваться в качестве одного пользователя и доли/акции данных лиц должны суммироваться и рассматриваться как доли/акции одного пользователя.  

8. Под взаимосвязанными лицами понимаются юридические и/или физические лица, совместно владеющие долями/акциями кредитного бюро и/или имеющие общие интересы между собой.  

1) Общие интересы между двумя и/или более физическими и юридическими лицами признаются существующими при наличии любого из следующих условий, если:  

а) одно юридическое или физическое лицо контролирует другое юридическое или физическое лицо;  

б) данные лица являются связанными с кредитным бюро лицами;  

в) одно из этих лиц является зависимой компанией другого лица.  

2) Лица признаются совместно владеющими долями/акциями кредитного бюро в случаях, если они:  

а) являются близкими родственниками (супруг, родители, дети, усыновители, усыновленные, полнородные и неполнородные братья и сестры, дедушка, бабушка, внуки);  

б) являются должностными лицами - акционерами кредитного бюро;  

в) являются значительными участниками в отдельности или совместно;  

г) совместно владеют акциями в силу договора или иным образом:  

- о голосовании по управлению кредитным бюро;  

- о предоставлении акций в заклад с правом голоса;  

- о передаче права голоса по акциям;  

- о передаче акций в доверительное управление или о депонировании иным образом с правом управления;  

- когда акции приобретены в свою пользу, но от имени другого лица;  

- при представительстве по доверенности или иному законному представительству;  

- при наличии общих интересов.  

9. До получения лицензии запрещается занятие какой-либо деятельностью в качестве кредитного бюро, за исключением организационной деятельности, связанной с учреждением кредитного бюро и согласованием должностных лиц.  

10. Каждый экземпляр учредительного документа или иного решения кредитного бюро, предоставляемый в Национальный банк в соответствии с настоящим Положением, содержащий более одного листа, должен быть по отдельности прошит, пронумерован и подписан руководителем кредитного бюро или иным уполномоченным лицом и заверен печатью кредитного бюро (при наличии).  

11. Учредительный договор кредитного бюро должен быть подписан всеми участниками/учредителями/акционерами (уполномоченными представителями участников/ учредителями/акционерами) кредитного бюро. Подпись участника/учредителя/акционера - физического лица должна быть удостоверена нотариально, подпись уполномоченного лица, являющегося представителем участника учредителя/акционера - юридического лица, должна быть скреплена печатью юридического лица либо удостоверена нотариально.  

Учредительным документом кредитного бюро, учрежденного одним лицом, является устав. 

12. Копии предоставляемых кредитным бюро в Национальный банк документов должны быть заверены в установленном порядке. 

Документы, предоставляемые на иностранном языке, должны быть легализованы в установленном законодательством Кыргызской Республики порядке, в том числе вступившими в установленном законом порядке в силу международными договорами, участницей которых является Кыргызская Республика.  

13. В случае предоставления кредитным бюро документов, установленных настоящим Положением, в Национальный банк не в полном объеме либо при несоответствии их требованиям, установленным законодательством Кыргызской Республики и настоящим Положением, Национальный банк в срок, отведенный для рассмотрения представленного пакета документов, вправе возвратить документы на доработку и/или запросить необходимые документы с письменным изложением причин.  

14. В рамках процедур лицензирования, переоформления лицензии, установления происхождения источников денежных средств, выдачи согласия на прохождение государственной регистрации (перерегистрации), согласования должностных лиц, учредителей/участников/ акционеров кредитных бюро, реорганизации и ликвидации кредитных бюро, Национальный банк, если посчитает, что представленной информации недостаточно для принятия решения, может запросить дополнительные сведения и документы, необходимые для принятия решения, которые должны быть представлены заявителями в сроки, указанные в запросе.  

15. В случае представления кредитным бюро в Национальный банк доработанных и/или дополнительных документов по основаниям, указанным в пунктах 13 и 14 настоящего Положения, то отсчет срока рассмотрения документов начинается вновь, с даты получения документов, удовлетворяющих требованиям настоящего Положения.  

16. Кредитное бюро в течение 10 (десяти) рабочих дней со дня изменений номеров телефонов, факса и электронного почтового адреса обязано уведомить Национальный банк о таких изменениях.  

17. Решения либо информация о принятых решениях Национального банка в рамках настоящего Положения доводятся до сведения заявителей (кредитного бюро) в письменной форме, в течение трех рабочих дней со дня принятия такого решения, если в настоящем Положении не предусмотрены иные сроки.  

18. Акты Национального банка, принимаемые в рамках настоящего Положения, (за исключением лицензии, постановлений Правления Национального банка и Комитета по надзору Национального банка) не требуют заверения печатями Национального банка, если иное не установлено нормативными правовыми актами Национального банка.  

19. Вместе с предоставлением предусмотренных настоящим Положением документов, кредитные бюро должны предоставить согласие на сбор и обработку персональных данных в соответствии с Приложением 5 к настоящему Положению в отношении физических лиц, чьи персональные данные предоставляются в Национальный банк. 

 

Глава 2. Требования к помещениям кредитного бюро 

 

20. Помещения кредитного бюро и его филиалов должны соответствовать установленным требованиям, включая следующее.  

1) наличие помещения для обслуживания посетителей кредитного бюро;  

2) наличие помещения для обработки данных/серверная комната;  

3) все помещения кредитного бюро, в том числе центры обработки данных, должны быть оснащены техническими средствами безопасности в целях обеспечения сохранности и безопасности кредитных историй: система контроля и управления доступом, охранной сигнализацией, система пожаротушения, системой видеонаблюдения, системой мониторинга и поддержания заданных параметров температуры (для центра обработки данных);  

4) наличие соединения между кредитным бюро и его филиалами (представительствами) с помощью компьютерной сети;  

5) наличие средств пожарной сигнализации и технических средств охраны помещений кредитного бюро и его филиалов, подключенных к пульту централизованного наблюдения Главного управления государственной специализированной службы охраны Министерства внутренних дел Кыргызской Республики или охранной структуры, выбранной кредитным бюро на основании заключаемого договора на охрану;  

6) дополнительные требования к помещениям кредитного бюро и его филиалов (представительств) могут быть установлены законодательством Кыргызской Республики.  

 

Глава 3. Документы, предоставляемые для получения согласия  

Национального банка для прохождения процедуры регистрации 

кредитного бюро в уполномоченных органах Кыргызской Республики  

на осуществление деятельности кредитного бюро 

 

21. Для получения согласия Национального банка для прохождения процедуры регистрации кредитного бюро в уполномоченном органе на осуществление деятельности кредитного бюро должны быть представлены в Национальный банк следующие документы на государственном и/или официальном языках:  

1) заявление о выдаче согласия с указанием местонахождения – юридического адреса (Приложение 1);  

2) протокол общего собрания учредителей при единственном учредителе решение учредителя кредитного бюро (в двух экземплярах), содержащее решения:  

- о создании кредитного бюро;  

- об избрании / назначении руководителя и членов наблюдательного и/или исполнительного органов управления (руководителя – при отсутствии коллегиального исполнительного органа);  

- о назначении руководителей структурных подразделений или сотрудников, ответственных за обеспечение:  

а) безопасности информационных технологий;  

б) проведения аудита;  

в) бухгалтерского учета;  

г) работы по обмену кредитной информацией с поставщиками и пользователями, а также с субъектами кредитной информации;  

- об организационной структуре кредитного бюро (органы управления, структурные подразделения (управления, отделы), их функциональные обязанности, круг рассматриваемых вопросов, подчиненность);  

- об определении местонахождения кредитного бюро (почтовый адрес);  

- об определении размера уставного капитала, способах и размерах оплаты участниками/ учредителями/акционерами взносов в уставный капитал;  

3) устав кредитного бюро и учредительный договор (при числе учредителей более одного) – в двух экземплярах;  

4) сведения об участниках/учредителях/акционерах (Приложение 3); 

5) анкеты должностных лиц кредитного бюро, указанных в пункте 30 настоящего Положения (Приложение 4) и сведения (документы), подтверждающие их соответствие минимальным квалификационным требованиям, установленным настоящим Положением.  

6) анкеты акционеров кредитного бюро (Приложения 7, 8), доля каждого из которых составляет более 10 (десяти) процентов голосующих акций (для кредитного бюро, создающегося в организационно-правовой форме акционерного общества) с приложением документов и сведений, предусмотренных пунктом 49 настоящего Положения;  

7) документы, позволяющие определить законность источников происхождения денежных средств, вносимых в уставный капитал кредитного бюро;  

8) документы, подтверждающие, что параметры и размещение программно-технического комплекса, обеспечивающего защиту кредитной информации от несанкционированного доступа, уничтожения, изменения, использования или раскрытия, в том числе внутренние нормативные документы по обеспечению безопасности информационных технологий, соответствуют международным стандартам и лучшим практикам в сфере информационной безопасности а также требованиям, установленным законодательством Кыргызской Республики. 

22. Национальный банк рассматривает документы, представленные для получения согласия на осуществление деятельности кредитного бюро, в течение 30 (тридцати) календарных дней со дня получения Национальным банком полного пакета документов, в том числе дополнительно предоставленных документов.  

При положительном решении вопроса о выдаче кредитному бюро лицензии Национальный банк выдает письменное согласие для проведения государственной регистрации кредитного бюро в соответствии с требованиями законодательства Кыргызской Республики с приложением одного экземпляра представленных документов, указанных в подпунктах 2-3 пункта 21 настоящего Положения. 

 

Глава 4. Порядок выдачи лицензии кредитному бюро 

 

23. После государственной регистрации в течение 10 (десяти) рабочих дней кредитное бюро для получения лицензии обязано представить в Национальный банк следующие документы: 

1) заявление о выдаче лицензии согласно Приложению 1 к настоящему Положению; 

2) нотариально удостоверенные копии учредительных документов кредитного бюро с отметкой о государственной регистрации; 

3) копия справки (свидетельства) о государственной регистрации кредитного бюро, заверенная его печатью; 

4) документ, подтверждающий внесение денежных средств в качестве уставного капитала кредитного бюро согласно постановлению Правления Национального банка «О минимальном размере уставного капитала кредитных бюро» на накопительный счет кредитного бюро в коммерческом банке Кыргызской Республики; 

5) реестр акционеров (для акционерных обществ). 

В случае, если кредитному бюро стало известно о факте приобретения, изменения или отчуждения акций вне зависимости от способа отчуждения в размере менее 10 (десяти) процентов голосующих акций, кредитное бюро обязано не позднее трех рабочих дней, уведомить Национальный банк, с последующим предоставлением реестра акционеров. 

24. Лицензия на осуществление деятельности кредитного бюро в соответствии с законодательством (Приложение 2) Кыргызской Республики выдается Национальным банком кредитному бюро в течение 20 (двадцати) рабочих дней со дня поступления документов, указанных в пункте 23 настоящего Положения.  

25. Решение о выдаче кредитному бюро согласия на государственную регистрацию и лицензии принимается членом Правления Национального банка, курирующим вопросы лицензирования кредитного бюро.  

26. Лицензия на осуществление деятельности кредитного бюро выдается руководителю кредитного бюро на основании документа, удостоверяющего личность, или уполномоченному лицу на основании доверенности кредитного бюро, оформленной в соответствии с законодательством Кыргызской Республики.  

27. Лицензия на осуществление деятельности кредитного бюро является неотчуждаемой (именной). Права, вытекающие из лицензии, не подлежат передаче третьим лицам. Такая передача ведет к изъятию лицензии с запрещением деятельности кредитного бюро.  

28. Срок действия лицензии на осуществление деятельности кредитного бюро неограничен. После изъятия (аннулирования) лицензии копии лицензии являются недействительными.  

29. Национальный банк после выдачи лицензии кредитному бюро вносит информацию о нем в государственный реестр кредитных бюро.  

 

Глава 5. Требования к должностным лицам и порядок их согласования 

 

30. Должностными лицами кредитного бюро, кандидатуры которых в обязательном порядке подлежат согласованию с Национальным банком, являются Председатель и члены Совета директоров (при наличии), Председатель и члены Правления (руководитель кредитного бюро – при отсутствии Правления), руководители структурных подразделений или сотрудники (при отсутствии структурных подразделений), ответственные за обеспечение: 

1) информационной безопасности, включая безопасности информационных технологий; 

2) проведения внутреннего аудита; 

3) бухгалтерского учета; 

4) работы по обмену кредитной информацией с поставщиками и пользователями, а также с субъектами кредитной информации. 

Требования, указанные в настоящей главе, относятся также к лицам, временно замещающим должностных лиц кредитного бюро, которые подлежат согласованию с Национальным банком, на срок более 3 (трех) месяцев. 

31. Должностные лица кредитного бюро, указанные в пункте 30 настоящего Положения, должны соответствовать квалификационным требованиям Национального банка и обладать безупречной деловой репутацией в соответствии с требованиями законодательства. 

32. Председатель и члены Совета директоров, должны соответствовать следующим минимальным требованиям Национального банка: 

1) иметь диплом о высшем образовании и стаж (опыт) работы не менее 2 (двух) лет в области информационных технологий, экономических, банковских, финансовых или юридических вопросов, при этом 1 (один) член Совета директоров должен иметь высшее образование в сфере информационных технологий/систем; 

2) наличие знаний в области законодательства, регулирующего деятельность кредитного бюро и корпоративного управления. Знания по вопросам корпоративного управления должны быть подтверждены сертификатом или иным документом о прохождении обучения по данному направлению, полученным в организациях, имеющих соответствующее разрешение/лицензию уполномоченного государственного органа в сфере образования. 

33. При этом большинство членов Совета директоров (включая председателя) должны иметь стаж (опыт) работы не менее 1 (одного) года на руководящих должностях в организации по работе с информационными технологиями, персональными данными и/или банковской (финансовой) системе. 

Под руководящей должностью подразумевается должность не ниже руководителя структурного подразделения организации. При этом в стаж работы не включается работа в подразделениях организаций, связанных с регулированием вопросов физической безопасности данной организации / компании и осуществлением хозяйственной деятельности. 

34. Не менее чем 1 (один) член Совета директоров кредитного бюро должен быть гражданином Кыргызской Республики, владеющим государственным и/или официальным языком. 

35. Председатель Правления (руководитель кредитного бюро) и члены Правления должны соответствовать следующим минимальным требованиям Национального банка: 

1) иметь диплом о высшем образовании; 

2) наличие стажа (опыт) работы: 

а) председатель Правления (руководитель кредитного бюро) – не менее 2 (двух) лет стажа по работе с информационными технологиями, персональными данными и/или в финансово-кредитных организациях, в том числе на руководящих должностях – не менее 1 (одного) года;  

б) члены Правления – не менее 1 (одного) года стажа по работе с информационными технологиями, персональными данными и/или в финансово-кредитных организациях; 

3) владеть знаниями в области законодательства, регулирующего деятельность кредитного бюро, корпоративного управления и управления рисками. Знания по вопросам корпоративного управления и управления рисками должны быть подтверждены сертификатом или иным документом о прохождении обучения по данному направлению, полученным в организациях, имеющих соответствующее разрешение/лицензию уполномоченного государственного органа в сфере образования. 

36. Председатель Правления (руководитель кредитного бюро) должен быть гражданином Кыргызской Республики, владеющим государственным и/или официальным языком Кыргызской Республики. 

Как минимум 1 член Правления должен иметь высшее техническое образование или сертификат в сфере информационных технологий/систем. 

37. Кандидат на должность главного бухгалтера или ответственного сотрудника за проведение бухгалтерского учета (при отсутствии структурного подразделения), должен соответствовать следующим минимальным требованиям: 

1) наличие высшего образования в сфере экономики и финансов/ бухгалтерского учета; 

2) наличие не менее 1 (одного) года стажа/опыта работы в качестве бухгалтера. 

38. Кандидат на должность руководителя структурного подразделения, ответственного за обеспечение безопасности информационных технологий или ответственного сотрудника (при отсутствии структурного подразделения), должен соответствовать следующим минимальным требованиям:  

1) наличие высшего технического образования в сфере информационных технологий/систем, либо иных документов, подтверждающих прохождение обучения в сфере информационных технологий/систем и/или информационной безопасности в образовательных организациях, имеющих лицензию уполномоченного органа Кыргызской Республики или иностранного государства в сфере образования;  

2) наличие не менее 3 (трех) лет стажа/опыта работы в сфере информационных технологий/систем и/или безопасности и/или смежных областях;  

3) наличие знаний в области законодательства, регулирующего деятельность кредитных бюро, обмена кредитной информацией и об информации персонального характера;  

39. Кандидат на должность руководителя структурного подразделения по внутреннему аудиту или ответственного сотрудника за проведение внутреннего аудита (при отсутствии структурного подразделения), должен соответствовать следующим минимальным требованиям: 

1) наличие знаний в области законодательства Кыргызской Республики в сфере аудита, финансовой отчетности и иметь сертификаты или иные документы, подтверждающие о прохождении обучения по указанным направлениям, полученные в организациях, имеющих соответствующее разрешение/лицензию уполномоченного государственного органа в сфере образования; 

2) наличие не менее 2 (двух) лет стажа/опыта работы внутреннего аудитора; 

3) наличие знаний по аудиту информационных технологий; 

40. В рамках рассмотрения кандидатур на должности, указанные в пункте 30 настоящего Положения, Национальный банк может пригласить кандидатов на собеседование. Результаты собеседования оформляются протоколом, который подписывается представителями Национального банка, и могут служить основанием для отказа в согласовании кандидата. При проведении собеседования с уведомлением кандидата могут использоваться средства аудио или видеозаписи.  

В ходе собеседования кандидату задаются вопросы для оценки его знаний норм законодательства, регулирующего деятельность кредитных бюро и обмен кредитной информацией, а также вопросы по любым другим направлениям, затрагивающим процесс согласования кандидата на должность, включая, но не ограничиваясь вопросами о деловой репутации кандидата, его предыдущей деятельности, деловых и родственных связях. 

41. Назначение/избрание должностных лиц. 

1) В течение 10 (десяти) рабочих дней со дня избрания/назначения должностных лиц, указанных в пункте 30 настоящего Положения, а также при изменениях в составе должностных лиц кредитное бюро обязано представить в Национальный банк уведомление об избрании/назначении или изменениях с приложением следующих документов: 

а) решения уполномоченного органа управления кредитного бюро об избрании/назначении (копия, заверенная печатью кредитного бюро); 

б) анкеты по установленной форме (Приложение 4); 

в) иных требуемых документов, согласно настоящей главе, для каждого должностного лица. 

2) Председатели, а также члены совета директоров и Правления, руководитель (при отсутствии Правления) переизбранные на новый срок в том же кредитном бюро на ту же должность, не проходят согласование с Национальным банком, если при предыдущем назначении были согласованы с Национальным банком в соответствии с настоящим Положением. 

Председатели совета директоров и Правления, переизбранные на новый срок в том же кредитном бюро на должность члена совета директоров и Правления соответственно, не проходят согласование с Национальным банком. 

При этом в течение 5 (пяти) рабочих дней со дня переизбрания должно быть направлено в Национальный банк уведомление о переизбрании. 

42. Решения о согласовании/отказе в согласовании кандидатов на должности председателя и членов Совета директоров, председателя и членов Правления принимает член Правления, курирующий вопросы лицензирования кредитного бюро. 

Решения о согласовании/отказе в согласовании кандидатов на должности руководителей структурных подразделений или ответственных сотрудников (при отсутствии структурных подразделений) принимает начальник структурного подразделения, ответственного за лицензирование кредитного бюро. 

43. Представленные документы рассматриваются Национальным банком в течение 25 (двадцати пяти) рабочих дней со дня предоставления документов на рассмотрение. 

44. При согласовании кандидатур могут быть приняты во внимание сведения, полученные в ходе внешнего надзора и инспекторских проверок Национального банка, а также других мероприятий, проводимых в отношении кандидатов государственными органами. 

45. Национальный банк вправе отказать в согласовании должностных лиц на должности, указанные в пункте 30 настоящего Положения в следующих случаях: 

1) в отношении кандидатов вынесен обвинительный приговор за совершение преступлений в сфере экономики или за должностные преступления, в том числе с лишением права занимать определенные должности или заниматься определенной деятельностью; 

2) кандидаты ранее являлись должностными лицами в организациях, лицензируемых (регулируемых) Национальным банком, и имеются решения Комитета по надзору Национального банка, предписания или другие акты Национального банка, признающие их причастными к действиям (бездействию), в результате которых у поднадзорной Национальному банку организации была отозвана лицензия (свидетельство); 

3) существуют акты Национального банка (решение Комитета по надзору Национального банка, предписания, отчеты о проверке и др.) признающие, что кандидат: 

а) причастен к действиям, классифицируемым как нездоровая или небезопасная банковская практика; 

б) допустил нарушения законодательства Кыргызской Республики; 

4) если лицо утратило безупречную деловую репутацию в других сферах деятельности по решению суда; 

5) имеются материалы проверок регулирующих органов, свидетельствующие о возникновении финансовых и/или административных проблем на участках, за деятельность которых был ответственен кандидат; 

6) если кандидат не представил документы, запрошенные Национальным банком в рамках согласования кандидата на должность, в течение 10 (десяти) рабочих дней со дня поступления запроса (электронной версии запроса); 

7) отрицательные итоги собеседования, где указано, что кандидат не в достаточной степени обладает/не обладает знаниями в той области, где предполагает работать; 

8) неучастие кандидата 2 (два) или более раз на собеседование без уважительных причин (болезнь, нахождение в командировке в отдаленных регионах, отсутствие в стране и т.д.). 

46. Кандидат не имеет права занимать в кредитном бюро должности, указанные в пункте 30 настоящего Положения, при наличии фактов, указанных: 

1) в подпункте 1 пункта 45 настоящего Положения – в течение срока, указанного в решении суда, либо в течение 5 (пяти) лет (при отсутствии срока в решении суда); 

2) в подпункте 2 пункта 45 настоящего Положения – в течение 5 (пяти) лет со дня вступления в силу решения Национального банка; 

3) в подпункте 4 пункта 45 настоящего Положения – в течение 5 (пяти) лет со дня вступления в силу решения суда. 

47. В случае отказа Национального банка в согласовании лиц, указанных в пункте 30 настоящего Положения, указанное лицо подлежит освобождению от занимаемой должности в срок не более 5 (пяти) рабочих дней со дня получения кредитным бюро письма Национального банка об отказе в согласовании.  

48. В случае увольнения должностных лиц (освобождения от занимаемой должности), указанных в пункте 30 настоящего Положения, кредитное бюро обязано в течение 5 (пяти) рабочих дней со дня принятия решения уведомить об этом Национальный банк с указанием причин увольнения и приложением копии соответствующего решения уполномоченного органа управления кредитного бюро. 

Указанные выше требования распространяются также на лиц, временно освобожденных от исполнения своих обязанностей сроком более чем на 2 (два) месяца (отпуск по уходу за ребенком (декрет), больничный, временное исполнение других обязанностей и т.д.). 

 

Глава 6. Порядок получения разрешения на приобретение  

более 10 (десяти) процентов акций кредитного бюро 

 

49. Для получения разрешения на приобретение в совокупности более 10 (десяти) процентов голосующих акций кредитного бюро в Национальный банк заявителю необходимо подать следующие документы: 

1) заявление на получение согласия для приобретения в совокупности более 10 (десяти) процентов голосующих акций; 

2) решение уполномоченного органа юридического лица о приобретении акций кредитного бюро (для юридических лиц); 

3) документы, подтверждающие стабильное финансовое состояние заявителя; 

4) сведения об источниках происхождения денежных средств, направляемых на приобретение акций кредитного бюро; 

5) информация с кредитного бюро (кредитный отчет и/или скоринг-отчет). 

50. Под стабильным финансовым состоянием юридических/физических лиц понимается: 

1) отсутствие непогашенной задолженности перед налоговыми органами Кыргызской Республики (нерезиденты перед налоговыми органами страны происхождения) на дату подачи заявления; 

2) отсутствие негативной информации в кредитном бюро; 

3) прибыльная деятельность в течение последних 2 (двух) лет (для юридических лиц). 

51. Национальный банк в течение 1 (одного) месяца с даты получения заявления и документов, удовлетворяющих требованиям, установленных настоящим Положением на приобретение в совокупности более 10 (десяти) процентов голосующих акций кредитного бюро, направляет письмо заявителю и в кредитное бюро о согласии или об отказе согласования на приобретение акций. 

52. Вопрос выдачи согласия и отказа в согласовании приобретения акций кредитного бюро принимает член Правления Национального банка, курирующий вопросы лицензирования кредитного бюро. 

53. Национальный банк вправе отказать в согласовании приобретения физическим или юридическим лицом пакета акций в совокупности более 10 (десяти) процентов голосующих акций кредитного бюро в следующих случаях: 

1) при наличии решения Национального банка в отношении физического лица, признающим его причастным к действиям, классифицируемым как нездоровая и небезопасная банковская, или допустившим нарушения законодательства, включая нормативные правовые акты Национального банка, вследствие которого отозвано или приостановлено действие разрешительного документа Национального банка; 

2) при наличии у физического/юридического неисполненного судебного решения по уплате своих финансовых обязательств; 

3) физические и юридические лица, проживают и/или зарегистрированы на территории оффшорных зон, либо имеющие в качестве участников аффилированных лиц, зарегистрированных в оффшорных зонах, перечень которых устанавливается Национальным банком. 

Аффилированными лицами признаются: 

- значительные участники юридического лица; 

- юридические лица, в которых одно и то же юридическое лицо является значительным участником; 

4) физические и юридические лица, в отношении которых имеются международные санкции, принятые Советом Безопасности ООН, а также физические и юридические лица, зарегистрированные в государствах, в отношении которых имеются международные санкции, принятые Советом Безопасности ООН, запрещающие правоотношения с указанными лицами и обязательные для Кыргызской Республики; 

5) физические и юридические лица, которые в установленном порядке не представили сведения о своей деятельности, финансовом состоянии, составе участников и любые другие сведения и документы, позволяющие их достоверно идентифицировать и изучить участников юридического лица, включая бенефициарных собственников, либо представили такие сведения, которые не позволяют достоверно идентифицировать и изучить участников юридического лица, включая бенефициарных собственников, а также в случае, если они не подтвердили свою безупречную деловую репутацию в соответствии с банковским законодательством; 

6) физические и юридические лица, которые в установленном Национальным банком порядке не подтвердили законность источника происхождения денежных средств, направляемых на приобретение акций кредитного бюро; 

7) физические и юридические лица, в отношении которых существуют запреты или ограничения в соответствии с законодательством Кыргызской Республики либо законодательством иностранного государства, в том числе по решению суда. 

 

Глава 7. Основания для отказа в выдаче согласия на  

государственную регистрацию, перерегистрацию и лицензии на осуществление деятельности кредитного бюро 

 

54. Национальный банк может отказать в выдаче согласия на государственную регистрацию, перерегистрацию и лицензии на осуществление деятельности кредитного бюро в следующих случаях: 

1) при непредставлении документов, необходимых для выдачи лицензии, указанных в пунктах 21 или 23 настоящего Положения; 

2) при несоответствии учредительных и других представленных документов законодательству Кыргызской Республики; 

3) при наличии в документах, представленных для получения лицензии, недостоверных или искаженных сведений; 

4) при отсутствии программно-технического комплекса, обеспечивающего защиту кредитной информации от несанкционированного доступа, уничтожения, изменения, использования, раскрытия, или при несоответствии программно-технического комплекса установленным требованиям Национального банка; 

5) при несоответствии руководителя кредитного бюро (председателя Правления кредитного бюро) требованиям, установленным в пункте 35 и 36 настоящего Положения. 

55. Решение Национального банка об отказе в выдаче согласия на государственную регистрацию, перерегистрацию и лицензии кредитного бюро принимается членом Правления, курирующим вопросы лицензирования кредитного бюро, и направляется заявителю в письменной форме с указанием причин отказа. 

56. Повторное рассмотрение документов, представленных для получения лицензии, осуществляется в срок, предусмотренный настоящим Положением. 

57. Решение Национального банка об отказе в выдаче лицензии может быть обжаловано с обязательным соблюдением досудебного порядка в соответствии с нормативным правовым актом Национального банка о досудебном регулировании споров между Национальным банком Кыргызской Республики и поднадзорными организациями, а также юридическими и физическими лицами. 

 

Глава 8. Переоформление лицензии на  

осуществление деятельности кредитного бюро 

 

58. В случае изменения сведений в лицензии, не влекущих государственную перерегистрацию кредитного бюро, в течение 5 (пяти) рабочих дней со дня принятия соответствующим органом кредитного бюро решения кредитное бюро обязано подать следующие документы в Национальный банк для переоформления лицензии: 

1) заявление о переоформлении лицензии на осуществление деятельности кредитного бюро; 

2) решение уполномоченного органа кредитного бюро о переоформлении лицензии; 

3) в случае изменения местонахождения: 

а) подтверждение (уведомление) уполномоченного государственного органа, осуществляющего регистрацию юридических лиц; 

б) документы, подтверждающие, что параметры и размещение программно-технического комплекса, обеспечивающего защиту кредитной информации от несанкционированного доступа, уничтожения, изменения, использования или раскрытия, соответствуют требованиям, установленным законодательством Кыргызской Республики; 

в) копию договора аренды или правоустанавливающего документа, подтверждающего право собственности кредитного бюро на помещение; 

4) лицензию на осуществление деятельности кредитного бюро. 

59. Переоформление лицензии в связи с изменениями в лицензии, влекущими государственную перерегистрацию кредитного бюро, осуществляется после прохождения процедуры государственной перерегистрации в соответствии с законодательством Кыргызской Республики, в том числе в соответствии с главой 8 настоящего Положения и сроками, предусмотренными в настоящем Положении. 

60. Национальный банк в течение 20 (двадцати) рабочих дней со дня поступления всех необходимых документов производит переоформление лицензии и вносит соответствующие записи в реестре кредитных бюро. 

При переоформлении лицензии взимается государственная пошлина в размере, установленном законодательством Кыргызской Республики. 

61. При утере / порче лицензии кредитное бюро имеет право на получение дубликата лицензии на основании письменного заявления, направляемого в Национальный банк.  

К заявлению о выдаче дубликата прилагается разъяснения и подтверждающие документы об утере / порче (при порче - испорченное свидетельство, при утере - объявление в средствах массовой информации об утере с указанием реквизитов свидетельства и справку с бюро находок). 

Утерянные/испорченные бланки лицензии считаются недействительными со дня подачи кредитным бюро заявления. 

Выдача дубликата лицензии производится в течение 5 (пяти) рабочих дней со дня подачи заявления. 

62. За выдачу дубликата взимается государственная пошлина в размере, установленном законодательством Кыргызской Республики. 

 

Глава 9. Согласование государственной перерегистрация кредитного бюро  

 

63. Прохождение государственной перерегистрации кредитного бюро подлежит согласованию с Национальным банком. Для согласования с Национальным банком прохождение государственной перерегистрации кредитное бюро предоставляет в Национальный банк ходатайство о выдаче согласия на прохождение государственной перерегистрации и следующие документы: 

1) протокол общего собрания участников / акционеров кредитного бюро (решение – при единственном учредителе / акционере) о государственной перерегистрации кредитного бюро с указанием основания для прохождения перерегистрации и копия, заверенная печатью кредитного бюро; 

2) учредительные документы кредитного бюро в новой редакции, а также их копии, заверенные печатью кредитного бюро (в случае внесения изменений); 

3) сведения об участниках / акционерах и их долях в уставном капитале (в случае изменения состава участников / акционеров и размера уставного капитала кредитного бюро); 

4) документ от уполномоченного государственного органа, осуществляющего регистрацию юридических лиц и уполномоченного государственного органа, в области интеллектуальной собственности об отсутствии обозначений, тождественных или сходных до степени смешения с предполагаемым наименованием кредитного бюро (в случае изменения наименования кредитного бюро); 

5) при увеличении уставного капитала и/или при покупке доли/акций новым акционеров – документ, подтверждающий на день подачи заявления наличие денежных средств в полном размере в счет увеличения уставного капитала на счете кредитного бюро или нового участника/акционера соответственно в коммерческом банке Кыргызской Республики (выписки с расчетного счета в банке), за исключением увеличения уставного капитала за счет нераспределенной прибыли; 

6) документы, содержащие сведения, позволяющие определить источники происхождения денежных средств, при внесении или покупки доли в уставном капитале учредителями (участниками, акционерами), в том числе новыми участниками/акционерами, в уставный капитал; 

7) при уменьшении уставного капитала: 

а) прогнозные расчеты о финансовом состоянии кредитного бюро после уменьшения уставного капитала (пробный отчет о финансовом состоянии) и влиянии на соблюдение кредитным бюро требований Национального банка и выполнении обязательств перед кредиторами кредитного бюро; 

б) письменное согласие кредиторов - финансово-кредитных организаций на уменьшение уставного капитала кредитного бюро (при наличии таковых); 

8) текст изменений, вносимых в устав (учредительный договор), в установленной форме, согласно Приложению 6. 

9) иные сведения и документы в соответствии с законодательством Кыргызской Республики. 

64. Документы, необходимые для согласования, предоставляются кредитным бюро в Национальный банк в течение 10 (десяти) рабочих дней с даты принятия уполномоченным органом соответствующего решения о внесении изменений в учредительные документы кредитного бюро. 

65. Национальный банк рассматривает ходатайство о внесении изменений в учредительные документы кредитного бюро и прилагаемый пакет документов в течение 25 (двадцати пяти) рабочих дней с даты представления в Национальный банк удовлетворяющих требованиям, установленных настоящим Положением. 

66. В случае полноты и соответствия представленных документов установленным требованиям и отсутствия оснований для отказа Национальный банк выдает письмо о согласии для прохождения кредитного бюро государственной перерегистрации с приложением подлинных экземпляров документов, указанных в подпунктах 1 и 2 пункта 63 настоящего Положения. 

67. Кредитное бюро после прохождения процедуры государственной перерегистрации в органах юстиции в течение 5 (пяти) рабочих дней предоставляет уведомление с приложением следующих документов: 

1) копии свидетельства (сертификата) о государственной перерегистрации кредитного бюро, заверенной печатью кредитного бюро; 

2) копии устава с отметкой о государственной перерегистрации, заверенной печатью кредитного бюро. 

68. Кредитное бюро обязано уведомить Национальный банк об открытии/изменении местонахождения филиалов и представительств, находящихся вне местонахождения кредитного бюро, с приложением документов, подтверждающих соответствие помещений филиала требованиям, предусмотренным главой 2 настоящего Положения. 

 

Глава 10. Приостановление действия лицензии 

 

69. Национальный банк вправе приостановить действие лицензии кредитного бюро в следующих случаях: 

1) за систематическое (2 (два) и более раз в течение календарного года) несоблюдение кредитным бюро требований, соответствующих нормативных правовых актов, а также предписаний Национального банка об устранении выявленных в их деятельности нарушений; 

2) за систематическое (2 (два) и более раз в течение календарного года) представление недостоверных данных или непредставление в установленный срок отчетов и сведений, касающихся деятельности кредитных бюро; 

3) за противодействие проведению проверок деятельности кредитного бюро и/или уклонение от представления информации и документов, которые запрашивались в рамках проверки; 

4) за несоответствие программно-технического комплекса, обеспечивающего защиту кредитной информации от несанкционированного доступа, уничтожения, изменения, использования, раскрытия, требованиям Национального банка; 

5) за необеспечение хранения и защиты кредитной информации от несанкционированного доступа, уничтожения, изменения, использования или раскрытия кредитной информации; 

6) за несоответствие должностных лиц кредитного бюро требованиям, установленным настоящим Положением. 

70. Срок приостановления действия лицензии устанавливается Комитетом по надзору Национального банка.  

71. Кредитное бюро не вправе осуществлять операции, указанные в лицензии, со дня получения уведомления относительно приостановления действия лицензии до получения уведомления от Национального банка относительно возобновления действия лицензии. 

72. Решение Национального банка о приостановлении действия лицензии может быть обжаловано кредитным бюро в соответствии с законодательством Кыргызской Республики. 

Соблюдение досудебного порядка обжалования решения Национального банка является обязательным. 

 

Глава 11. Отзыв и прекращение действия лицензии  

на осуществление деятельности кредитного бюро 

 

73. Национальный банк вправе отозвать лицензию на осуществление деятельности кредитного бюро в следующих случаях: 

1) объявления кредитного бюро неплатежеспособным в соответствии с требованиями законодательства Кыргызской Республики; 

2) начала принудительной ликвидации кредитного бюро в соответствии с требованиями законодательства Кыргызской Республики; 

3) систематического (более 2 (двух) раз в течение календарного года) нарушения требований законодательства Кыргызской Республики, в том числе нормативных правовых актов Национального банка; 

4) осуществления деятельности, запрещенной законодательством Кыргызской Республики. 

74. Решение об отзыве лицензии кредитного бюро принимается Комитетом по надзору Национального банка и доводится до сведения кредитного бюро в письменной форме в течение трех рабочих дней со дня принятия такого решения. Кредитное бюро, в отношении которого принято решение об отзыве лицензии, обязано: 

1) со дня получения уведомления об отзыве лицензии немедленно прекратить осуществление деятельности; 

2) сдать лицензию в Национальный банк в течение 3 (трех) рабочих дней со дня получения уведомления об отзыве лицензии и в установленные сроки передать базу данных кредитной информации в Национальный банк. 

75. При отзыве и прекращении действия лицензии кредитного бюро Национальный банк вносит соответствующую запись в реестр кредитных бюро. 

76. Лицензия прекращает свое действие в случаях: 

1) ликвидации кредитного бюро; 

2) подачи заявления кредитным бюро в случае добровольного прекращения им осуществления деятельности, предусмотренной лицензией; 

3) отзыва лицензии у кредитного бюро; 

4) иных случаях, предусмотренных законодательством Кыргызской Республики. 

77. Решение Национального банка об отзыве лицензии может быть обжаловано кредитным бюро в соответствии с законодательством Кыргызской Республики, с обязательным соблюдением досудебного порядка обжалования. 

 

Глава 12. Реорганизация кредитного бюро 

 

78. Реорганизация кредитного бюро осуществляется в порядке, предусмотренном законодательством, с учетом требований настоящего Положения.  

79. Не позднее 1 (одного) рабочего дня после принятия решения о реорганизации кредитное бюро в письменной форме извещает об этом Национальный банк и 1 (один) раз в неделю размещает соответствующее объявление в средствах массовой информации в течение двух месяцев. 

80. В случае реорганизации кредитного бюро база данных кредитной информации передается его правопреемнику, если последний имеет лицензию Национального банка. В этом случае правопреемник кредитного бюро обязан в течение 5 (пяти) рабочих дней со дня получения базы данных кредитной информации в письменной форме уведомить об этом поставщиков кредитной информации и Национальный банк. При этом в объявлениях, размещенных в средствах массовой информации, указывается информация о передаче базы данных кредитной информации кредитного бюро его правопреемнику.  

81. Если правопреемник кредитного бюро не имеет лицензии, а также в случаях ликвидации кредитного бюро, либо прекращения действия лицензии база данных кредитной информации в течение 3 (трех) рабочих дней безвозмездно передается в Национальный банк.  

 

Глава 13. Ликвидация кредитного бюро 

 

82. Со дня отзыва лицензии, кредитное бюро прекращает свою деятельность в качестве кредитного бюро. Отзыв лицензии влечет прекращение деятельности кредитного бюро в соответствии с законодательством. 

83. Кредитное бюро может быть добровольно ликвидировано в соответствии с законодательством Кыргызской Республики. При этом кредитное бюро должно сдать оригинал лицензии и базу данных кредитной информации безвозмездно в Национальный банк в течение 3 (трех) рабочих дней с момента принятия решения о ликвидации и прекратить осуществление деятельности по обмену кредитной информацией. 

84. Ликвидация кредитного бюро осуществляется в порядке, предусмотренном законодательством, с учетом требований настоящего Положения. 

85. Не позднее 1 (одного) рабочего дня после принятия решения о ликвидации кредитное бюро в письменной форме извещает об этом Национальный банк и 1 (один) раз в неделю размещает соответствующее объявление в средствах массовой информации в течение двух месяцев. 

 

 

 

  

		Приложение 1 к Положению   «О лицензировании   деятельности кредитных бюро»
		Национальный банк   Кыргызской Республики  от___________________________  (наименование юридического лица)  _____________________________  (адрес юридического лица)  ______________________________  (контактные данные)

 

 

ЗАЯВЛЕНИЕ 

о выдаче согласия/лицензии кредитного бюро 

 

Просим выдать согласие/лицензию для осуществления на территории Кыргызской Республики деятельности кредитного бюро в соответствии с Законом Кыргызской Республики «Об обмене кредитной информацией» 

________________________________________________________________________. 

наименование кредитного бюро 

________________________________________________________________________. 

юридический адрес кредитного бюро 

________________________________________________________________________. 

ФИО руководителя/Председателя правления кредитного бюро 

В соответствии с законодательством Кыргызской Республики и нормативными правовыми актами Национального банка Кыргызской Республики прилагаем документы, необходимые для получения лицензии кредитного бюро (документы на _____ стр.). 

Перечень документов: 

 

Подтверждается, что представленная информация достоверная и полная, и осознаем, что предоставление недостоверных/искаженных документов или сведений влечет за собой отказ в выдаче лицензии. 

Участники/учредители / акционеры / руководитель полностью несут ответственность за достоверность представленной информации. 

Сведения об участниках/учредителях/акционерах 

(ФИО/наименование юридического лица, адрес, телефон) 

1. 

2. 

3. 

  

Руководитель/Председатель Правления, подпись, дата 

 

 

 

Приложение 2 к Положению   «О лицензировании деятельности кредитных бюро»

 

НАЦИОНАЛЬНЫЙ БАНК КЫРГЫЗСКОЙ РЕСПУБЛИКИ 

ЛИЦЕНЗИЯ 

на осуществление деятельности кредитного бюро 

№ ________ от «___»_____________ 20___ г. 

 

Национальный банк Кыргызской Республики предоставляет право 

____________________________________________________________________________ 

полное наименование кредитного бюро 

____________________________________________________________________________ 

сокращенное наименование кредитного бюро 

____________________________________________________________________________юридический адрес кредитного бюро 

на осуществление деятельности кредитного бюро  

в соответствии с Законом Кыргызской Республики 

"Об обмене кредитной информацией" и нормативными правовыми актами Национального банка Кыргызской Республики. 

Настоящая лицензия вступает в силу со дня ее подписания. 

Лицензия является неотчуждаемой, бессрочной. 

Права, вытекающие из настоящей лицензии, не подлежат передаче третьим лицам. 

  

Печать 

  

Начальник управления	________________________	__________________________________
	(подпись)	(ФИО должностного лица)

  

 

 

Приложение 3 к Положению   «О лицензировании деятельности кредитных бюро»

СВЕДЕНИЯ 

об участниках/учредителях/акционерах кредитного бюро 

	ФИО/наименование участника/акционера	Доля владения	Место работы / Сфера деятельности	ИНН	Паспортные данные / Регистрационные данные	Рук-тель (юридическое лицо)	Учредители (юридическое лицо)

   

 

 

Приложение 4 к Положению   «О лицензировании деятельности кредитных бюро»

Приложение 4  бюро"

 Место  

для фото 

 

 

АНКЕТА 

должностного лица кредитного бюро 

 

1. ФИО _____________________________________________________________________ 

2. Укажите предлагаемую позицию в кредитном бюро  

____________________________________________________________________________ 

(должность, наименование кредитного бюро) 

3. Если меняли фамилию, укажите, когда и по какой причине ________________________________________________________________________________ 

________________________________________________________________________________ 

 

4. Дата рождения ____________________________________________________________ 

место рождения _____________________________________________________________ 

____________________________________________________________________________ 

5. Паспорт серия __________________________ номер __________________________ кем выдан _________________________________________ дата выдачи ___________________ 

6. Гражданство ______________________________________________________________ 

Укажите, как оно было получено: по месту рождения, после вступления в брак, по другим 

обстоятельствам - дать разъяснение ________________________________________________________________________________ 

 

7. Домашний адрес (по документам)  

____________________________________________________________________________ 

тел. (домашний) _______________________ 

(мобильный) _____________________________ 

Фактическое место проживания ________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________ 

8. Сведения о наличии знаний: 

- законодательства, регулирующего деятельность кредитных бюро 

да/нет___________________________________________________________________________ 

- по аудиту информационных технологий 

да/нет___________________________________________________________________________ 

- государственного языка Кыргызской Республики  

да/нет ______________________________________________________ 

9. Основное место работы и занимаемая должность  

________________________________________________________________________________ 

________________________________________________________________________________ 

10. Служебный адрес, телефон, факс 

________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________ 

11. Образование _____________________________________________________________ 

________________________________________________________________________________ 

(высшее, неоконченное высшее, бакалавр, магистр, среднее специальное, среднее) 

Название учебного заведения и его место нахождение	Факультет или отделение	Год поступления и окончания	Специальность согласно полученному диплому

Обучение на курсах, проводимых различными учебными центрами 

Тема семинара или курса	Организатор семинара	Место прохождения	Дата прохождения	Наличие сертификата

12. Выполняемая работа с начала трудовой деятельности 

Дата поступления на работу	Дата увольнения	Занимаемая должность	Название учреждения, местонахождение, ФИО работодателя	Причина ухода

13. Укажите компании в любой стране, в которых Вы являлись и/или являетесь учредителем, акционером, руководителем (включая кредитное бюро, в руководство которой Вы избраны или назначены) в течение последних 10 лет: 

Наименование компании, место нахождение	Основные виды деятельности компании	Количество акций/долей, находящихся во владении	Сумма владения в сомах	Доля в уставном капитале компании, в %	Руководитель компании

14. Укажите, были ли в отношении Вас или в отношении компании, с которой Вы были 

связаны в качестве значительного участника, контролирующего лица и/или члена 

Совета директоров или другого должностного лица когда-либо, в какой-либо стране: 

- выдвинуты обвинения в правонарушениях и/или преступлениях (да/нет) ____________ 

- применены дисциплинарные взыскания (да/нет) _________________________________ 

Если да, дайте подробное описание обвинения, осуждения со стороны 

правоохранительного органа/суда с указанием наименования правоохранительного 

органа/суда, обвинения или дисциплинарного взыскания, примененного любым 

государственным органом, результатов разбирательства, решения суда: ______________ 

___________________________________________________________________________. 

15. Имеете ли Вы или какая-либо из компаний, указанных в пункте 14, общие интересы 

с кредитным бюро, в которой претендуете на должность? Если да, дайте подробные 

разъяснения ______________________________________________________________________________________________________________________________________________________________ 

16. Укажите, имеется ли непогашенная судимость. Если да, дайте разъяснение _______ 

______________________________________________________________________________ 

Укажите, было ли в отношении Вас принято решение о запрете на занятие какой-либо 

профессиональной деятельностью. Если да, дайте разъяснение _____________________ 

_______________________________________________________________________________ 

_______________________________________________________________________________ 

17. Укажите каждую компанию, признанную в принудительном порядке банкротом или 

находящуюся в процессе принудительной ликвидации, с которой Вы были связаны как 

руководитель, должностное лицо (член Совета директоров, член Правления, главный 

бухгалтер/финансовый менеджер) или значительный участник (владение 10 и более 

процентами акций) ______________________________________________________________ 

_______________________________________________________________________________ 

Дайте подробное обоснование Вашей роли и сферы ответственности как руководителя, 

должностного лица или значительного участника компании, с которой Вы были связаны, 

и которая была поставлена в условия, связанные с принудительным банкротством, 

ликвидацией _______________________________________________________________________________________________________________________________________________________________ 

18. При наличии ссудной задолженности (других обязательств) перед кем-либо, укажите 

следующие сведения по каждой задолженности (обязательству): 

Наименование кредитора	Дата выдачи	Сумма займа, в тыс. сом	Процентная ставка	Назначение займа

  

Описание и сумма залога	Сроки выплаты	Остаток задолженности по займу, в тыс. сом	Остаток задолженности по процентам, в тыс. сом	Просроченная задолженность (основная сумма, проценты)

19. Были ли случаи, когда Вы не смогли погасить задолженность какому-либо 

финансово-кредитной организации по персональному кредиту, а также по кредиту, по 

которому Вы выступали гарантом, поручителем. Если да, дайте объяснения 

_______________________________________________________________________________ 

_______________________________________________________________________________ 

20. Участвуете ли Вы в настоящее время в каком-либо судебном разбирательстве. Если 

да, дайте разъяснение _______________________________________________________________________________ 

_______________________________________________________________________________ 

21. Предоставьте нижеследующую информацию: 

1. Личный отчет об активах и обязательствах по состоянию на «___» _________________ 

Табл. 1 

	Активы	Сумма (в сомах)
.	Наличность
.	Депозитные средства в финансово-кредитных организациях
.	Инвестиции в компании
.	Ценные бумаги
.	Недвижимость, в том числе находящаяся в залоге, или на которую наложен арест
.	Дебиторская задолженность, в том числе средства, предоставленные в заем
.	Прочие активы
	Всего активов
	Обязательства
.	Задолженность по кредитам
.	Кредиторская задолженность
.	Прочие обязательства
	Всего обязательств
	Чистая стоимость (активы-обязательства)
	Выданные личные гарантии

Табл. 2 

	Источники дохода	Предыдущий год 20__ год	Текущий год (ожидаемая сумма) 20__ год
.	Заработная плата по основному месту работы (включая премиальные)
.	Дивиденды
.	Проценты
.	Прочие доходы
	Всего
	Расходы
	Расходы (личные, на потребление)
.	Выплаты по кредитам основная сумма проценты
.	Прочие расходы (указать)
	Всего расходы
	Чистый доход (расход)

22. Семейное положение _____________________________________________________ 

Перечислите близких родственников старше 16 лет (родители, дети, супруг(а), братья, сестры): 

ФИО	Родственные отношения	Дата и место рождения	Место работы, должность	Домашний адрес, телефон

23. Представьте полную информацию о том, какими интересами Вы связаны с кредитным 

бюро, на должность, в которой Вы претендуете. Также следует указать любую другую 

информацию, которую Вы считаете важной для рассмотрения при согласовании на 

должность _______________________________________________________________________________________________________________________________________________________________ 

  

Я, __________________________________________________________________________, 

(фамилия, имя, отчество) 

подтверждаю, что вышепредставленная информация в анкете является достоверной и 

полной и предоставлена в соответствии с моими знаниями и информацией по указанным 

в анкете вопросам. Признаю, что в случае допущения с моей стороны преднамеренных 

искажений и упущений, это может послужить основанием для отказа в согласовании на 

рекомендуемую должность и повлечь ответственность в соответствии с законодательством. 

  

_________________________	«___» ____________________ ______ г.
Подпись	дата

  

Примечание: 

1) Необходимо подписать каждую страницу анкеты; 

2) Исправления в анкете заверяются словами "исправленному верить" и собственноручной подписью кандидата. 

 

 

Приложение 5 к Положению   «О лицензировании деятельности кредитных бюро»

СОГЛАСИЕ 

субъекта персональных данных на сбор и обработку его персональных данных 

 

Населенный пункт ___________________________ дата «___»_______________ 20___ г. 

Я, ________________________________________________________________________________ 

                                                                  (фамилия, имя, отчество) 

проживающий по адресу: __________________________________________________________________ 

Документ, удостоверяющий личность: _________________ серия ____ № ____________ 

                                                                            (вид документа) 

выдан ________________________________________________________________________________ 

                                                                     (дата выдачи, кем выдан) 

Для доверенных лиц действующий от имени 

____________________________________________________________________________ 

                                                                      (фамилия, имя, отчество) 

проживающего по адресу: _________________________________________________________________ 

Документ, удостоверяющий личность: __________________ серия ___ № ____________ 

                                                                          (вид документа) 

выдан ________________________________________________________________________________ 

                                                                 (дата выдачи, кем выдан) 

на основании ____________________________________________________________________________ 

                                                     (доверенности, закона, иного правового акта) 

свободно, осознанно, по своей воле даю полное и безоговорочное согласие Национальному банку Кыргызской Республики:  

- на обработку (любая операция или набор операций, выполняемых независимо от способов, Национальным банком либо по его поручению, автоматическими средствами или без таковых в целях сбора, записи, хранения, актуализации, группировки, блокирования, стирания и разрушения персональных данных), а также на: 

- передачу персональных данных (предоставление Национальным банком третьим лицам в соответствии с Законом Кыргызской Республики "Об информации персонального характера" и международными договорами); 

- трансграничную передачу персональных данных (передача Национальным банком персональных данных держателям, находящимся под юрисдикцией других государств) всех предоставляемых мной персональных данных в соответствии с банковским законодательством и законодательством в сфере обмена кредитной информацией. 

Указанное выше согласие распространяется в том числе на следующие персональные данные: фамилия, имя и отчество (прежние фамилия, имя, отчество, дата, место и причина изменения (в случае изменения); дата и место рождения; сведения о гражданстве (в том числе предыдущее гражданство, иные гражданства); сведения об образовании (наименование и год окончания образовательной организации, наименование и реквизиты документа об образовании, квалификация, направление подготовки или специальность по документу об образовании); сведения о наличии ученой степени; информация о владении иностранными языками, уровне владения; адрес места жительства (места пребывания); номер контактного телефона или сведения о других способах связи; вид, серия, номер документа, удостоверяющего личность, наименование органа, выдавшего его, дата выдачи; идентификационный номер налогоплательщика; семейное положение, состав семьи и близких родственников; сведения о трудовой деятельности (включая военную службу, работу по совместительству, предпринимательскую деятельность, деятельность на основании договоров об оказании услуг и т.п.); государственные награды, иные награды и знаки отличия (кем награжден и когда); информация о наличии либо отсутствии судимости в том числе о примененных мерах дисциплинарной, административной ответственности и ответственности за совершение проступков и нарушений; сведения о доходах, расходах, об имуществе и обязательствах имущественного характера; личная фотография). 

Вышеуказанные персональные данные предоставляю для обработки в целях осуществления Национальным банком процедур лицензирования, согласования должностных лиц, акционеров и получения согласия на прохождение государственной регистрации (перерегистрации), предусмотренных законодательством в сфере обмена кредитной информацией и банковским законодательством Кыргызской Республики. 

Настоящим даю подтверждение о том, что уведомлен о передаче моих персональных данных другим государственным органам, кредитным бюро и иностранным органам банковского и финансового надзора и регулирования для проверки их на достоверность и для выявления информации по вопросам безупречной деловой репутации и квалификации, в том числе осознанно и безоговорочно подтверждаю, что не требую последующего уведомления меня в соответствии со статьей 24 Закона Кыргызской Республики "Об информации персонального характера" и пунктом 12 Порядка получения согласия субъекта персональных данных на сбор и обработку его персональных данных, порядок и формы уведомления субъектов персональных данных о передаче их персональных данных третьей стороне, утвержденного постановлением Правительства Кыргызской Республики от 21 ноября 2017 года № 759, при передаче Национальным банком моих персональных данных указанным выше лицам в рамках осуществления процедур надзора и лицензирования. 

Согласие на обработку персональных данных является бессрочным (действует постоянно в целях осуществления надзора и лицензирования) и действует с даты подписания настоящего согласия. 

  

"___" _______ 20___ г.	_________________	___________________________________
	Подпись	ФИО

 

 

Приложение 6 к Положению   «О лицензировании деятельности кредитных бюро»

 

 

Принято общим собранием  

учредителей / акционеров 

протоколом (решением –  

при единственном учредителе)  

от «___» _________20___ года 

№ _______ 

 

ИЗМЕНЕНИЯ,  

вносимые в устав 

_______________________________________________________________________________ 

(полное наименование кредитного бюро) 

 

№ пункта / статьи Устава / учредительного договора	Действующая редакция	Новая редакция

 

 

Председатель Правления /  

руководитель кредитного бюро (подпись, печать) Ф.И.О. 

 

 

 

Приложение 7 к Положению   «О лицензировании деятельности кредитных бюро»

 

 

Место для фото 

 

АНКЕТА 

потенциального учредителя/участника/акционера кредитного бюро 

(заполняется физическим лицом) 

1	ФИО
2	Если меняли фамилию:  (предыдущая фамилия)	Когда:	По какой причине:
3	Дата рождения:	место рождения:
4	Паспорт	Серия:	Номер:
		Кем выдан:	Дата выдачи:
5	Гражданство:  (Укажите, как оно было получено: по месту рождения, после вступления в брак, по другим обстоятельствам - дать разъяснение)
6	Домашний адрес:  (по документам)  Тел: () ___________________	Фактическое место проживания:  Тел: () ___________________
7	Основное место работы:	занимаемая должность:
8	Служебный адрес:	Тел: () ___________________	Тел: () ___________________
9	Образование __________________________  (высшее, неоконченное высшее, среднее специальное, среднее)	Название учебного, заведения и его местонахождение	Год поступления и окончания	Специальность согласно полученному диплому

10. Выполняемая работа с начала трудовой деятельности 

Дата поступления на работу  (месяц, год)	Дата ухода  (месяц, год)	Занимаемая должность	Название учреждения, местонахождение, ФИО работодателя	Причина ухода

11. Укажите, были ли в отношении Вас или в отношении компании, с которой Вы были связаны в качестве значительного участника и/или любого другого должностного лица (члена Совета директоров, члена исполнительного органа, главного бухгалтера/финансового менеджера и т.д.) когда-либо, в какой-либо стране: 

- выдвинуты обвинения в совершении административных правонарушений в течение последних трех лет, в том числе в случаях прекращения дела или снятия обвинения (да/нет) _________ 

- применены дисциплинарные взыскания в течение последних трех лет (да/нет) __________ 

- выдвинуты обвинения в совершении преступлений согласно уголовному законодательству, в том числе в случаях прекращения уголовного дела, вынесения оправдательного приговора и освобождения от уголовной ответственности (да/нет) __________ 

Если да, дайте подробное описание обвинения, осуждения со стороны правоохранительного органа с указанием наименования правоохранительного органа, обвинения или дисциплинарного взыскания, примененного любым государственным органом, результатов разбирательства, решения суда (в том числе в случаях прекращения дела, снятия обвинения, вынесения оправдательного приговора или освобождения от уголовной ответственности): 

____________________________________________________________________________ 

12. Были ли судимы. Если да, дайте разъяснение относительно судимости с указанием номеров подпунктов, пунктов, частей, статьей Уголовного кодекса Кыргызской Республики, в соответствии с которым Вы были судимы (в том числе относительно погашенной судимости, с указанием даты погашения судимости)  

____________________________________________________________________________ 

Укажите, было ли в отношении Вас принято решение о запрете на занятие какой-либо профессиональной деятельностью. Если да, дайте разъяснение  

____________________________________________________________________________ 

13. Укажите каждую компанию, признанную в принудительном порядке банкротом или находящееся в процессе принудительной ликвидации, с которым Вы были связаны как должностное лицо (член Совета директоров, член исполнительного органа, главный бухгалтер/финансовый менеджер и т.д.) или значительный участник 

____________________________________________________________________________ 

Дайте подробное обоснование Вашей роли и сферы ответственности как должностного лица или значительного участника в компании, с которым Вы были связаны и которое было поставлено в условия, связанные с принудительным банкротством, ликвидацией 

____________________________________________________________________________ 

14. Производилось ли в отношении Вас или компании, с которой Вы были связаны как должностное лицо (член Совета директоров, член исполнительного органа, главный бухгалтер/финансовый менеджер и т.д.) или значительный участник расследования государственными или регулирующими органами. Если да, то дайте объяснение по какой причине 

____________________________________________________________________________ 

15. Участвуете ли Вы в настоящее время в каком-либо судебном разбирательстве. Если да, дайте разъяснение 

____________________________________________________________________________ 

16. Семейное положение 

____________________________________________________________________________ 

Перечислите близких родственников (родители, дети старше 16 лет, супруг(а), братья, сестры, дедушки, бабушки): 

ФИО	Родственные отношения	Дата и место рождения	Должность и место работы	Домашний адрес, № тел.

17. При наличии ссудной задолженности (других обязательств) перед кем-либо, укажите следующие сведения по каждой задолженности (обязательству): 

Наименование кредитора
Дата выдачи
Сумма займа
Процентная ставка
Назначение займа
Описание и сумма залога
Сроки выплаты
Остаток задолженности по займу,
Остаток задолженности по процентам за кредит,
Просроченная задолженность (основная сумма, проценты за кредит)

18. Предоставьте нижеследующую информацию: 

а) Личный отчет об активах и обязательствах по состоянию на "____" _____________________ (укажите валюту) 

	Активы	Сумма (в сомах/для иностранных учредителей в дол. США)
1	Наличность
2	Депозитные средства в финансово-кредитных организациях
3	Инвестиции в компании (табл. 2)
4	Ценные бумаги
5	Недвижимость, из них находящаяся в залоге или на которую наложен арест
6	Дебиторская задолженность (в том числе средства, предоставленные в заем)
7	Прочие активы
	Всего активов
	Обязательства
1	Задолженность по кредитам
2	Прочие пассивы
	Всего пассивов
	Чистая стоимость (активы-пассивы)
	Личные выданные гарантии

б) сведения об источниках дохода (укажите валюту) 

	Источники дохода	Предыдущий год  20___ год	Текущий год  (ожидаемая сумма)  20___ год
1	Заработная плата по основному месту работы (включая премиальные)
2	Заработная плата не по основному месту работы, включая авторские вознаграждения, другие выплаты
3	Дивиденды
4	Проценты
5	Другие доходы от недвижимости
б	Прочие доходы
	Всего
	Расходы
1	Расходы (личные, на потребление)
2	Выплаты по кредитам: основная сумма  проценты
3	Прочие расходы
	Всего расходы
	Чистый доход (расход)

19. Укажите компании в любой стране, в которых Вы являлись (в случае отчуждения доли в уставном капитале необходимо указать дату отчуждения) и/или являетесь учредителем, акционером (владельцем) в течение последних 10 лет: 

Название юридического лица, местонахождение	Вид деятельности юридического лица	Количество акций, находящихся во владении	Доля владения в капитале в сомах	Доля в уставном капитале данного юридического лица в %	Идентификационный номер налогоплательщика (ИНН)

20. Дополнительная информация: 

1). Намерены ли вы включить в состав Совета директоров настоящего кредитного бюро новые кандидатуры (если - да, необходимо представить краткое резюме) 

2) Намерены ли Вы внести существенные изменения в политики кредитного бюро и руководство кредитного бюро (если - да, необходимо в краткой форме описать предлагаемые изменения) 

21. Представьте любую другую информацию, которую Вы считаете важной для рассмотрения заявки на приобретение акций кредитного бюро 

22. Я, ____________________________________________________________________________ 

                                                      Фамилия, имя, отчество 

Подтверждаю, что вышепредставленная информация в анкете является достоверной и полной и предоставлена в соответствии с моими знаниями и информацией по указанным в анкете вопросам. Признаю, что в случае допущения с моей стороны преднамеренных искажений и упущений, это может послужить основанием для отказа в удовлетворении заявки на приобретение акций кредитного бюро и повлечь ответственность в соответствии с законодательством. 

________________ подпись "___" ________________________ г. 

Примечания: 

Необходимо подписать каждую страницу анкеты. 

Исправления в анкете заверяются словами "исправленному верить" и собственноручной подписью кандидата. 

  

 

Приложение 8 к Положению   «О лицензировании деятельности кредитных бюро»

 

АНКЕТА 

потенциального учредителя/участника/акционера кредитного бюро 

(заполняется юридическим лицом) 

1. Наименование юридического лица (далее - "компания") 

____________________________________________________________________________ 

                            (указать полное и сокращенное наименование юридического лица) 

2. Юридический адрес компании ______________________________________________________ 

3. Дата создания компании __________________________________________________________________________ 

4. ИНН ____________________________________________________________________________ 

5. Дата регистрации в уполномоченном органе по регистрации юридических лиц 

________________________________________________________________________________ 

                          № (свидетельства о государственной регистрации/перерегистрации) 

6. В каких банках открыты счета компании: ______________________________________________ 

7. Опишите виды деятельности, которым компании разрешено заниматься, согласно лицензии(ям) (или другому разрешительному документу), с указанием номера лицензии (разрешительного документа) и органа, выдавшего лицензию (разрешительный документ): 

8. Опишите другие виды деятельности, которым занимается компания: 

9. Лица, имеющие общие интересы с  

_________________________________________________________________________ 

(полное наименование Компании): 

1) юридические и физические лица, являющиеся участниками/акционерами (полное наименование Компании): 

Полное наименование юридических лиц, ФИО физических лиц	Количество принадлежащих акций	Доля в уставном капитале

2) компании, в которых _________________________________________________________________________ 

(полное наименование заявителя - юридического лица) 

является участником/акционером; 

Полное наименование юридических лиц

Количество принадлежащих акций

Доля в уставном капитале

3) аффилированные с _________________________________________________________________________ 

(полное наименование Компании) 

юридические лица и физические лица: 

Полное наименование юридических лиц, ФИО физических лиц	Количество принадлежащих акций	Доля в уставном капитале

10. Укажите должностных лиц компании с указанием их позиции в компании, а также их гражданства (члены Совета директоров (наблюдательного органа), члены правления (исполнительного органа), финансовый менеджер (главный бухгалтер). 

11. Являются ли члены Совета директоров или должностные лица (члены Совета директоров (наблюдательного органа)), члены правления (исполнительного органа), финансовый менеджер (главный бухгалтер) компании владельцами акций кредитного бюро, акционером которой намерена стать компания. Если да, необходимо указать количество акций, находящихся во владении указанных должностных лиц компании: 

N	ФИО	Количество акций, находящихся во владении	Доля в уставном капитале кредитного бюро	Дополнительные сведения или примечания

12. Имеет ли компания ссудную (кредитную) задолженность перед финансово-кредитными организациями и/или другими лицами, если да, необходимо указать дату получения кредита (займа), цели получения кредита/ов (займа), полученную сумму кредита (займа) и остаток задолженности по основной сумме кредита (займа) и процентов по нему на дату подачи заявки: 

Наименование кредитора
Дата выдачи
Сумма займа (кредита)
Процентная ставка
Назначение займа (кредита)
Описание и сумма залога
Сроки выплаты
Остаток задолженности по займу (кредиту)
Остаток задолженности по процентам за кредит
Просроченная задолженность (основная сумма, проценты за кредит)

13. Намерена ли компания включить в состав Совета директоров настоящего кредитного бюро представителей компании (если - да, необходимо указать кандидатуры), и намерена ли Компания внести существенные изменения в политики кредитного бюро и руководство кредитного бюро (если - да, необходимо указать предлагаемые изменения). 

14. Укажите все структурные подразделения компании: 

Подразделение  (филиал, представительство)	Адрес	Руководитель	Вид деятельности	Другие сведения или примечания

15. Укажите вовлечена ли компания в судебные споры с кем-либо, если да - укажите подробно о деталях судебного спора (истец, ответчик, предмет спора, в какой судебной инстанции рассматривается судебное дело, на каком этапе рассмотрения находится дело). 

16. Другая информация, являющаяся существенной по мнению заявителя: 

Подпись Руководителя компании 

Печать компании