Постановление Правления 

Национального банка 

Кыргызской Республики 

от 14 июня 2023 года  

№ 2023-П-12/38-4-(НПА) 

О внесении изменений 

в некоторые нормативные правовые акты  

Национального банка Кыргызской Республики 

В соответствии со статьями 5, 9 и 64 конституционного Закона Кыргызской Республики «О Национальном банке Кыргызской Республики» Правление Национального банка Кыргызской Республики постановляет: 

1. Внести изменения в следующие постановления Правления Национального банка Кыргызской Республики (прилагаются): 

- «Об утверждении Положения «О минимальных требованиях по управлению кредитным риском в кредитных союзах» от 23 декабря 2009 года № 50/7; 

- «Об утверждении Положения «О порядке выдачи лицензии на право проведения обменных операций с наличной иностранной валютой» от 27 июля 2011 года № 40/4; 

- «Об утверждении Инструкции по предоставлению коммерческими банками Кыргызской Республики клиентам индивидуальных банковских сейфов для хранения ценностей» от 12 сентября 2012 года № 37/2;  

- «Об утверждении Инструкции по работе с банковскими счетами, счетами по банковским вкладам (депозитам)» от 31 октября 2012 года № 41/12; 

- «Об утверждении Положения «О минимальных требованиях по управлению кредитным риском в микрофинансовых организациях, не привлекающих вклады (депозиты)» от 25 сентября 2013 года № 35/14; 

- «Об утверждении Положения «О минимальных требованиях по управлению кредитным риском в кредитных союзах, осуществляющих операции в соответствии с исламскими принципами банковского дела и финансирования» от 23 декабря 2013 года № 52/7; 

- «Об утверждении Правил регулирования деятельности кредитных бюро на территории Кыргызской Республики» от 28 сентября 2016 года № 40/5; 

- «Об утверждении Инструкции по работе с банковскими счетами, счетами по банковским вкладам (депозитам), открытыми в соответствии с исламскими принципами банковского дела и финансирования» от 13 июня 2019 года № 2019-П-12/31-2-(НПА); 

- «Об утверждении Положения «О минимальных требованиях к организации внутреннего контроля в коммерческих банках в целях противодействия финансированию террористической деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов», Положения «О порядке проведения обменных операций с наличной иностранной валютой в Кыргызской Республике» и внесении изменений и дополнений в некоторые нормативные правовые акты Национального банка Кыргызской Республики по вопросам противодействия финансированию террористической деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов» от 14 августа 2019 года № 2019-П-12/42-1-(НПА); 

- «Об утверждении Положения «О минимальных требованиях к организации внутреннего контроля в обменных бюро в Кыргызской Республике в целях противодействия финансированию террористической деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов» от 21 августа 2019 года № 2019-П-33/43-7-(НФКУ); 

- «Об утверждении Правил регулирования деятельности жилищно-сберегательных кредитных компаний» от 1 ноября 2019 года № 2019-П-33/55-2-(НФКУ). 

2. Юридическому управлению:  

- со дня получения соответствующих документов в течение 3 (трех) рабочих дней опубликовать настоящее постановление на официальном интернет-сайте Национального банка Кыргызской Республики;  

- после официального опубликования направить настоящее постановление в Министерство юстиции Кыргызской Республики для внесения в Государственный реестр нормативных правовых актов Кыргызской Республики. 

3. Управлению методологии надзора после официального опубликования в течение 3 (трех) рабочих дней довести настоящее постановление до сведения ОЮЛ «Союз банков Кыргызстана», коммерческих банков, ОЮЛ «Ассоциация микрофинансовых организаций», ОАО «Финансовая компания кредитных союзов», небанковских и специализированных финансово-кредитных организаций, соответствующих структурных подразделений, областных управлений и Представительства Национального банка Кыргызской Республики в Баткенской области. 

4. Настоящее постановление вступает в силу по истечении 15 (пятнадцати) дней со дня официального опубликования. 

5. Контроль за исполнением настоящего постановления возложить на члена Правления Национального банка Кыргызской Республики, курирующего управление методологии надзора. 

Исполняющий обязанности председателя                                                                                                                                                                                                                  З. Чокоев  

Приложение  

к постановлению Правления 

Национального банка 

Кыргызской Республики 

от «14» июня 2023 года  

№ 2023-П-12/38-4-(НПА) 

Изменения  

в некоторые нормативные правовые акты 

Национального банка Кыргызской Республики 

1. Внести в постановление Правления Национального банка Кыргызской Республики «Об утверждении Положения «О минимальных требованиях по управлению кредитным риском в кредитных союзах» от 23 декабря 2009 года № 50/7 следующее изменение: 

в Положении «О минимальных требованиях по управлению кредитным риском в кредитных союзах», утвержденном вышеуказанным постановлением: 

в Приложении 1: 

- пункт 3 изложить в следующей редакции: 

«3. Копия документа, удостоверяющего личность, на бумажном носителе или документа в цифровом формате, полученного из государственных информационных систем, по которой возможно идентифицировать участника КС.». 

2. Внести в постановление Правления Национального банка Кыргызской Республики «Об утверждении Положения «О порядке выдачи лицензии на право проведения обменных операций с наличной иностранной валютой» от 27 июля 2011 года № 40/4 следующие изменения: 

в Положении «О порядке выдачи лицензии на право проведения обменных операций с наличной иностранной валютой», утвержденном вышеуказанным постановлением: 

в Приложении 10: 

- в главе III: 

пункт 1 изложить в следующей редакции: 

«1. Покупка наличной иностранной валюты производится с обязательной идентификацией клиента на основании оригинала документа, удостоверяющего личность, (с фотографией) на бумажном носителе или документа в цифровом формате, полученного из государственных информационных систем, в случае если сумма покупки иностранной валюты равна или превышает регистрационную сумму, установленную Национальным банком. В присутствии клиента кассир пересчитывает сумму наличности и проверяет подлинность предъявленной клиентом валюты. При этом обработка банкнот должна проводиться таким образом, чтобы банкноты находились в поле зрения клиента.»; 

пункт 4 изложить в следующей редакции: 

«4. Продажа наличной иностранной валюты производится с обязательной идентификацией клиента на основании оригинала документа, удостоверяющего личность, (с фотографией) на бумажном носителе или документа в цифровом формате, полученного из государственных информационных систем, в случае если сумма продажи иностранной валюты равна или превышает регистрационную сумму, установленную Национальным банком. В присутствии клиента кассир пересчитывает сумму наличности и проверяет подлинность предъявленной клиентом валюты. При этом обработка банкнот должна производиться таким образом, чтобы банкноты находились в поле зрения клиента.». 

3. Внести в постановление Правления Национального банка Кыргызской Республики «Об утверждении Инструкции по предоставлению коммерческими банками Кыргызской Республики клиентам индивидуальных банковских сейфов для хранения ценностей» от 12 сентября 2012 года № 37/2 следующие изменения: 

в Инструкции по предоставлению коммерческими банками Кыргызской Республики клиентам индивидуальных банковских сейфов для хранения ценностей, утвержденной вышеуказанным постановлением: 

- в пункте 6: 

абзац одиннадцатый подпункта 1 изложить в следующей редакции: 

«б) оригинал документов, удостоверяющих личность клиента и доверенных лиц клиента (при их наличии), на бумажном носителе или документов в цифровом формате, полученных из государственных информационных систем, действующих по доверенности, для идентификации личностей и снятия копий с них;»; 

абзац тринадцатый подпункта 1 изложить в следующей редакции: 

«г) копия документа, удостоверяющего личность бенефициарного владельца, на бумажном носителе или документа в цифровом формате, полученного из государственных информационных систем, если он не является клиентом;»; 

абзац девятый подпункта 2 изложить в следующей редакции: 

«б) документ, удостоверяющий личность доверенных лиц клиента, на бумажном носителе или документ в цифровом формате, полученный из государственных информационных систем (при их наличии) (в банк предоставляется оригинал, с которого снимается копия);»; 

абзац одиннадцатый подпункта 2 изложить в следующей редакции: 

«г) копия документа, удостоверяющего личность бенефициарного владельца, на бумажном носителе или документа в цифровом формате, полученного из государственных информационных систем, если он не является клиентом;»; 

абзац шестнадцатый подпункта 2 изложить в следующей редакции: 

«Примечание. По договорам хранения, заключенным до вступления в силу настоящей Инструкции и действующим в настоящее время, банку необходимо получить информацию о ФИО бенефициарного владельца, а также копию документа, удостоверяющего личность бенефициарного владельца, на бумажном носителе или документа в цифровом формате, полученного из государственных информационных систем, если он не является клиентом.»; 

- пункт 18 изложить в следующей редакции: 

«18. Доступ клиента к сейфу возможен при наличии у клиента ключа от сейфа (в случае если сейф с механическим замком), оригинала документа, удостоверяющего личность, на бумажном носителе или документа в цифровом формате, полученного из государственных информационных систем, и при необходимости иных документов, подтверждающих его полномочия на право пользования данным сейфом, а также при соблюдении сторонами условий договора хранения, не противоречащих законодательству Кыргызской Республики.». 

4. Внести в постановление Правления Национального банка Кыргызской Республики «Об утверждении Инструкции по работе с банковскими счетами, счетами по банковским вкладам (депозитам)» от 31 октября 2012 года № 41/12 следующие изменения: 

в Инструкции по работе с банковскими счетами, счетами по банковским вкладам (депозитам)», утвержденной вышеуказанным постановлением: 

- пункт 38 изложить в следующей редакции: 

«38. Лицо, выступающее от имени клиента, должно предоставить оригинал документа, удостоверяющего личность, на бумажном носителе или документ в цифровом формате, полученный из государственных информационных систем, а также документы, подтверждающие наличие у него соответствующих полномочий для открытия счета.»; 

- подпункт 2 пункта 40 изложить в следующей редакции:  

«2) документ, удостоверяющий личность клиента (предоставляется для ознакомления оригинал на бумажном носителе, с которого снята копия, или документ в цифровом формате, полученный из государственных информационных систем, за исключением случаев, указанных в пункте 39);»; 

- абзац первый пункта 42 изложить в следующей редакции: 

«42. Если клиент (родитель, иной законный представитель или третье лицо) открывает счет в пользу ребенка, то он должен представить заявление, содержащее информацию о лице, в пользу которого открывается счет; сведения о лице, открывающем счет (оригинал документа, удостоверяющего личность родителя, иного законного представителя или третьего лица на бумажном носителе или документ в цифровом формате, полученный из государственных информационных систем; оригинал документа, удостоверяющего личность ребенка (паспорт на бумажном носителе или документ в цифровом формате, полученный из государственных информационных систем, или свидетельство о рождении); карточку с образцами подписей лиц, имеющих право распоряжаться денежными средствами, находящимися на счете.»;  

- подпункт 9 пункта 43 изложить в следующей редакции: 

«9) документ, удостоверяющий личность лица, уполномоченного распоряжаться средствами юридического лица (при обслуживании в личном присутствии предоставляется для ознакомления оригинал на бумажном носителе, с которого снята копия, или документ в цифровом формате, полученный из государственных информационных систем).»; 

в Приложении 1: 

- абзац первый пункта 5 изложить в следующей редакции: 

«5. Для удостоверения личности физических лиц банк использует оригинал одного из следующих документов:»; 

- абзац второй подпункта 1 пункта 5 изложить в следующей редакции: 

«- паспорт гражданина Кыргызской Республики (ID-карта или документ, удостоверяющий личность, в цифровом формате, полученный из государственных информационных систем);»; 

- абзац пятый подпункта 1 пункта 5 изложить в следующей редакции: 

«- водительское удостоверение на бумажном носителе или удостоверение в цифровом формате, полученное из государственных информационных систем (только при пополнении третьими лицами банковского счета клиента, а также самими клиентами, имеющими счет в банке);». 

5. Внести в постановление Правления Национального банка Кыргызской Республики «Об утверждении Положения о минимальных требованиях по управлению кредитным риском в микрофинансовых организациях, непривлекающих вклады (депозиты)» от 25 сентября 2013 года № 35/14 следующее изменение: 

в Положении «Об утверждении Положения о минимальных требованиях по управлению кредитным риском в микрофинансовых организациях, непривлекающих вклады (депозиты)», утвержденном вышеуказанным постановлением: 

в Приложении 1: 

- подпункт 5 пункта 1 изложить в следующей редакции: 

«5) копия документа, удостоверяющего личность, на бумажном носителе или документа в цифровом формате, полученного из государственных информационных систем, по которой возможно идентифицировать клиента МФО;». 

6. Внести в постановление Правления Национального банка Кыргызской Республики «Об утверждении Положения о минимальных требованиях по управлению кредитным риском в кредитных союзах, осуществляющих операции в соответствии с исламскими принципами банковского дела и финансирования» от 23 декабря 2013 года № 52/7 следующее изменение: 

в Положении «Об утверждении Положения о минимальных требованиях по управлению кредитным риском в кредитных союзах, осуществляющих операции в соответствии с исламскими принципами банковского дела и финансирования», утвержденном вышеуказанным постановлением: 

в Приложении 1: 

- пункт 3 изложить в следующей редакции: 

«3. Копия документа, удостоверяющего личность, на бумажном носителе или документ в цифровом формате, полученный из государственных информационных систем, по которой возможно идентифицировать клиента КС.». 

7. Внести в постановление Правления Национального банка Кыргызской Республики «Об утверждении Правил регулирования деятельности кредитных бюро на территории Кыргызской Республики» от 28 сентября 2016 года № 40/5 следующие изменения: 

в Правилах регулирования деятельности кредитных бюро на территории Кыргызской Республики, утвержденных вышеуказанным постановлением: 

- абзац второй подпункта 1 пункта 27 изложить в следующей редакции: 

«а) проведение соответствующих проверок персонала при приеме на работу, включая характеристики и рекомендации, полноту и точность резюме, образование и квалификацию, а также документы, удостоверяющие личность (на бумажном носителе или документы в цифровом формате, полученные из государственных информационных систем);»; 

- подпункт 1 пункта 36 изложить в следующей редакции: 

«1) идентификация физического лица осуществляется на основании оригинала удостоверения личности (на бумажном носителе или документа в цифровом формате, полученного из государственных информационных систем). В случае обращения представителя пользователя или субъекта кредитной истории проверяется его удостоверение личности и/или доверенность (уполномочивание), составленная в соответствии с законодательством Кыргызской Республики;». 

8. Внести в постановление Правления Национального банка Кыргызской Республики «Об утверждении Инструкции по работе с банковскими счетами, счетами по банковским вкладам (депозитам), открытыми в соответствии с исламскими принципами банковского дела и финансирования» от 13 июня 2019 года № 2019-П-12/31-2-(НПА) следующие изменения: 

в Инструкции по работе с банковскими счетами, счетами по банковским вкладам (депозитам), открытыми в соответствии с исламскими принципами банковского дела и финансирования», утвержденной вышеуказанным постановлением: 

- пункт 37 изложить в следующей редакции: 

«37. Лицо, выступающее от имени клиента, должно предоставить оригинал документа, удостоверяющего личность, на бумажном носителе или документ в цифровом формате, полученный из государственных информационных систем, а также документы, подтверждающие наличие у него соответствующих полномочий для открытия счета.»; 

- подпункт 2 пункта 39 изложить в следующей редакции:  

«2) документ, удостоверяющий личность клиента (предоставляется для ознакомления оригинал на бумажном носителе, с которого снята копия, или документ в цифровом формате, полученный из государственных информационных систем, за исключением случаев, указанных в пункте 38);»; 

- абзац первый пункта 41 изложить в следующей редакции:  

«41. Если клиент (родитель, иной законный представитель или третье лицо) открывает счет в пользу несовершеннолетнего, то он должен представить заявление, содержащее информацию о лице, в пользу которого открывается счет; сведения о лице, открывающем счет (оригинал документа, удостоверяющего личность родителя, иного законного представителя или третьего лица на бумажном носителе или документ в цифровом формате, полученный из государственных информационных систем); оригинал документа, удостоверяющего личность несовершеннолетнего (паспорт на бумажном носителе или документ в цифровом формате, полученный из государственных информационных систем или свидетельство о рождении); карточку с образцами подписей лиц, имеющих право распоряжаться денежными средствами, находящимися на счете.»; 

- абзац первый подпункта 9 пункта 42 изложить в следующей редакции: 

«9) документ, удостоверяющий личность, на бумажном носителе или документ в цифровом формате, полученный из государственных информационных систем, лица, уполномоченного распоряжаться средствами юридического лица (при обслуживании в личном присутствии предоставляется для ознакомления оригинал, с которого снята копия).»; 

в Приложении 1: 

- пункт 3 изложить в следующей редакции: 

«3. Процедура идентификации клиента предполагает установление личности клиента на основании оригинала документа, удостоверяющего личность, с фотографией на бумажном носителе или документа в цифровом формате, полученного из государственных информационных систем (для несовершеннолетних – без фотографии), установление бенефициарного владельца, сбор информации о клиенте и бенефициарном владельце в соответствии с настоящей Инструкцией.»; 

- абзац третий пункта 4 изложить в следующей редакции: 

«При открытии банковского счета и проведении операций по счету клиента-юридического лица банк также должен удостовериться в подлинности лиц (на основании документа, удостоверяющего личность, на бумажном носителе или документа в цифровом формате, полученного из государственных информационных систем), имеющих право на открытие и/или распоряжение денежными средствами, находящимися на счете клиента.»; 

- абзац первый пункта 5 изложить в следующей редакции: 

«5. Для удостоверения личности физических лиц принимаются оригиналы следующих документов:»; 

- абзац второй подпункта 1 пункта 5 изложить в следующей редакции: 

«- паспорт гражданина Кыргызской Республики (ID-карта или документ, удостоверяющий личность, в цифровом формате, полученный из государственных информационных систем);». 

9. Внести в постановление Правления Национального банка Кыргызской Республики «Об утверждении Положения «О минимальных требованиях к организации внутреннего контроля в коммерческих банках в целях противодействия финансированию террористической деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов», Положения «О порядке проведения обменных операций с наличной иностранной валютой в Кыргызской Республике» и внесении изменений и дополнений в некоторые нормативные правовые акты Национального банка Кыргызской Республики по вопросам противодействия финансированию террористической деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов» от 14 августа 2019 года № 2019-П-12/42-1(НПА) следующее изменение: 

в Положении «О порядке проведения обменных операций с наличной иностранной валютой в Кыргызской Республике», утвержденном вышеуказанным постановлением: 

- подпункт 1 пункта 27 изложить в следующей редакции: 

«1) идентификация клиента, а также проверка клиента на наличие или отсутствие в Санкционных перечнях и Перечне лиц, групп и организаций, в отношении которых имеются сведения об их участии в легализации (отмывании) преступных доходов, проводится на основании оригинала документа, удостоверяющего личность (с фотографией), на бумажном носителе или документа в цифровом формате, полученного из государственных информационных систем, если сумма покупки иностранной валюты равна или превышает 70000 сомов (или эквивалентная сумма в иностранной валюте, рассчитанная по официальному курсу Национального банка на день совершения операции (сделки);». 

10. Внести в постановление Правления Национального банка Кыргызской Республики «Об утверждении Положения «О минимальных требованиях к организации внутреннего контроля в обменных бюро в Кыргызской Республике в целях противодействия финансированию террористической деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов» от 21 августа 2019 года № 2019-П-33/43-7-(НФКУ) следующие изменения: 

в Положении «О минимальных требованиях к организации внутреннего контроля в обменных бюро в Кыргызской Республике в целях противодействия финансированию террористической деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов», утвержденном вышеуказанным постановлением: 

- в пункте 6: 

подпункт 1 изложить в следующей редакции: 

«1) При совершении разовой операции (сделки) или нескольких взаимосвязанных разовых операций (сделок) по купле-продаже (обмену) наличной национальной и/или иностранной валюты на сумму от 70000 до 1000000 сомов (или эквивалентная сумма в иностранной валюте, рассчитанная по официальному курсу Национального банка на день совершения операции (сделки)), проводится установление личности клиента на основе оригинала документа, удостоверяющего личность. 

К документам, удостоверяющим личность, относятся: 

- в отношении граждан Кыргызской Республики: 

а) паспорт гражданина Кыргызской Республики образца 2004 года (ID-карта или документ, удостоверяющий личность, в цифровом формате, полученный из государственных информационных систем); 

б) идентификационная карта – паспорт гражданина Кыргызской Республики образца 2017 года (ID-карта или документ, удостоверяющий личность, в цифровом формате, полученный из государственных информационных систем); 

в) свидетельство органов ЗАГС о рождении гражданина – для гражданина Кыргызской Республики, не достигшего 16 лет; 

г) военный билет; 

д) водительское удостоверение (на бумажном носителе или удостоверение в цифровом формате, полученное из государственных информационных систем); 

- в отношении иностранных граждан: 

а) паспорт иностранного гражданина; 

б) вид на жительство в Кыргызской Республике; 

- в отношении лиц без гражданства – вид на жительство в Кыргызской Республике; 

- в отношении беженцев: 

а) свидетельство о регистрации ходатайства о признании лица беженцем; 

б) удостоверение беженца. 

Помимо установления личности клиента сотрудники обменного бюро должны проверить клиента на наличие или отсутствие в Санкционных перечнях и Перечне лиц, групп, организаций, в отношении которых имеются сведения об их участии в легализации (отмывании) преступных доходов.»; 

- абзац второй подпункта 2 изложить в следующей редакции: 

«Надлежащая проверка клиента выражается в идентификации клиента: установить личность клиента-физического лица: ФИО, место жительства, дату рождения, гражданство – на основании оригинала документа, удостоверяющего личность (с фотографией), на бумажном носителе или документа в цифровом формате, полученного из государственных информационных систем, и документа, подтверждающего право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в Кыргызской Республике, адрес места жительства (регистрации) или места пребывания, идентификационный номер налогоплательщика (при его наличии) или номер удостоверения социальной защиты, полномочия по распоряжению денежными средствами или имуществом, а также другие данные, требуемые в соответствии с нормативными правовыми актами Кыргызской Республики.». 

11. Внести в постановление Правления Национального банка Кыргызской Республики «Об утверждении Правил регулирования деятельности жилищно-сберегательных кредитных компаний» от 1 ноября 2019 года № 2019-П-33/55-2-(НФКУ) следующее изменение: 

в Правилах регулирования деятельности жилищно-сберегательных кредитных компаний, утвержденных вышеуказанным постановлением: 

в Приложении 2: 

- пункт 6 изложить в следующей редакции: 

«6. Копия документа, удостоверяющего личность, на бумажном носителе или документа в цифровом формате, полученного из государственных информационных систем, по которой возможно идентифицировать участника.».