Зарегистрировано в Министерстве юстиции Кыргызской Республики
26 ноября 2004 года. Регистрационный номер 138-04
|
|
Утверждено постановлением Правления Национального банка Кыргызской Республики от 23 октября 2004 года N 26/5 В редакции с изменениями (№ 2017-П-14\23-11-(ПС) от 08.06.2017г.) |
ПОЛОЖЕНИЕ
о Банковских идентификационных кодах участников платежной системы Кыргызской Республики
1. Общие положения
1.1. (Утратил силу в соответствии с постановлением Правления Национального банка от 08 июня 2017 года № 2017-П-14\23-11-(ПС).
1.2. Настоящее Положение о банковских идентификационных кодах участников платежной системы Кыргызской Республики (далее - Положение) определяет структуру банковского идентификационного кода (далее - БИК) участников платежной системы Кыргызской Республики и филиалов участников, структуру справочника БИК (далее - Справочник БИК) и порядок его предоставления участникам и операторам платежной системы.
1.3. Настоящее Положение распространяется на участников платежной системы Кыргызской Республики и их филиалы, осуществляющие платежи в национальной валюте на территории Кыргызской Республики.
2. Основные понятия
2.1. БИК представляет собой уникальный идентификатор участника платежной системы Кыргызской Республики и его филиалов, и служит для обеспечения маршрутизации платежа и доставки до участников платежной системы Кыргызской Республики.
2.2. БИК используется в платежных документах при проведении безналичных платежей на территории Кыргызской Республики, в соответствии с законодательством Кыргызской Республики и нормативными правовыми актами Национального банка Кыргызской Республики (далее – Национальный банк).
2.3. Справочник БИК включает в себя систематизированный перечень участников платежной системы и их филиалов, осуществляющих платежи в рамках платежной системы Кыргызской Республики, с указанием их банковских идентификационных кодов и других реквизитов.
2.4. Для целей настоящего Положения участниками платежной системы Кыргызской Республики (далее - Участник) являются:
- Национальный банк, осуществляющий расчетное и (или) кассовое обслуживание коммерческих банков и иных финансово-кредитных учреждений, а также других клиентов Национального банка;
- Коммерческие банки и иные финансово-кредитные организации, предоставляющие банковские услуги физическим и юридическим лицам на основании лицензий, выдаваемых Национальным банком, корреспондентские счета которых открыты в Национальном банке для осуществления расчетов по межбанковским операциям на территории Кыргызской Республики;
- Центральное Казначейство Министерства финансов Кыргызской Республики, текущий счет (текущие счета) которого открыт(ы) в Национальном банке для расчетов по бюджетным платежам в платежной системе Кыргызской Республики;
- Финансово-кредитные организации, не являющиеся резидентами Кыргызской Республики, и не лицензируемые Национальным банком, корреспондентские счета которых открыты в Национальном банке для осуществления платежей и расчетов на территории Кыргызской Республики;
- Специализированные участники, корреспондентские счета которых открыты в Национальном банке для осуществления платежей и расчетов на территории Кыргызской Республики.
2.5. Филиалами Участников являются филиалы коммерческих банков и иных финансово-кредитных учреждений Кыргызской Республики, предоставляющие банковские услуги своим клиентам (далее - филиалы Участников).
2.6. Операторами платежных систем Кыргызской Республики являются хозяйствующие субъекты, осуществляющие сбор, обработку платежей и осуществление расчетов.
3. Структура банковского идентификационного кода
3.1. БИК представляет собой совокупность шести знаков, уникальную в рамках платежной системы Кыргызской Республики, и имеет следующую структуру:
1-3 разряды слева - номер Участника в платежной системе. Первый разряд не может быть нулевым и принимает цифровые значения от "100" до "999".
4-6 разряды слева - номер филиала Участника в платежной системе. Принимает цифровые значения от "001" до "999".
3.2. Присвоение БИК Участникам и филиалам Участников осуществляет Национальный банк.
4. Справочник БИК
4.1. Справочник БИК является ведомственным справочником Национального банка.
4.2. Данные, содержащиеся в Справочнике БИК, используются при заполнении платежных документов и выполнении процедур контроля правильности их заполнения, а также отражают информацию о текущем состоянии Участников и филиалов Участников в платежной системе Кыргызской Республики.
4.3. Ведение Справочника БИК осуществляет Национальный банк.
4.4. Ведение электронной базы данных Справочника БИК, предусматривает возможность его воспроизведения на бумажном носителе.
5. Реквизиты Участников платежной системы в Справочнике БИК
5.1. Реквизит "БИК".
Реквизит "БИК" соответствует БИК Участника или филиала Участника.
5.2. Реквизит "БИК SWIFT".
Реквизит "БИК SWIFT" соответствует БИК члена сообщества SWIFT и проставляется в соответствии со Справочником международных идентификационных банковских кодов, выпускаемым ежеквартально сообществом SWIFT.
Реквизит "БИК SWIFT" используется в целях обеспечения возможности проведения межбанковских платежей в национальной платежной системе через телекоммуникационные системы приема-передачи сообщений SWIFT.
5.3. Реквизит "Тип Участника".
Для Участников реквизит "Тип Участника" устанавливается следующим образом:
"1" - для Национального банка;
"2" - для Участников, предоставляющих банковские услуги физическим и юридическим лицам на основании лицензий, выдаваемых Национальным банком;
"3" - для филиалов Участников, предоставляющих банковские услуги физическим и юридическим лицам;
"4" - для Центрального Казначейства Министерства финансов Кыргызской Республики;
"7" - для финансово-кредитных учреждений, не являющихся резидентами Кыргызской Республики и не лицензируемых Национальным банком (например, Межгосударственный Банк).
При расширении спектра типов Участников значения реквизита Справочника БИК будет дополняться.
5.4. Реквизит "Номер счета".
Реквизит "Номер счета" соответствует номеру корреспондентского счета (корреспондентских счетов) Участника, открытому(ых) в Национальном банке.
Для филиалов Участника реквизит "Номер счета" соответствует номеру корреспондентского счета Участника.
5.5. Реквизит "Наименование".
Реквизит "Наименование" соответствует наименованию Участника или филиала Участника.
5.6. Реквизит "Участие в платежах и расчетах".
Реквизит "Участие в платежах и расчетах" отражает информацию об участии в системах платежей и расчетов.
Для Участников реквизит "Участие в платежах и расчетах" устанавливается в соответствии с договорными отношениями между Участниками, между Участниками и Национальным банком.
5.7. Реквизиты "Адрес".
Реквизит "Адрес" содержит информацию об адресе (месте нахождения) Участника или филиала Участника.
5.8. Реквизит "Статус".
Реквизит "Статус" указывает на текущий статус Участника в проведении расчетов и платежных операций на территории Кыргызской Республики, и указывает на ограничение или прекращение проведения платежных операций Участником.
Значения, на которые может указывать реквизит "Статус" для каждой из платежных систем:
"активный" указывает на отсутствие ограничений по проведению платежных операций Участников;
"введены ограничения" указывает на временные ограничения по проведению отдельных платежных операций Участников;
"приостановлен" означает временное прекращение проведения всех платежных операций Участников до особых указаний Национального банка;
"закрыт" указывает на прекращение проведения платежных операций Участником или изменения значений "БИК" в связи с реорганизацией.
В поле "Примечание" к данному реквизиту указывается дополнительная информация, раскрывающая значение реквизита "Статус" для Участника.
5.9. Реквизит "БИК преемника".
Реквизит "БИК преемника" указывается в случае реорганизации Участников в соответствии с законодательством Кыргызской Республики.
5.10. Перечень реквизитов Участников платежной системы в Справочнике БИК приведен в Приложении 1 к настоящему Положению.
6. Ведение и предоставление Справочника БИК
Порядок ведения Справочника БИК определяется внутренними процедурами Национального банка.
Условия предоставления Справочника БИК (способ и сроки доставки) Участникам, осуществляются на основе договорных отношений между Участником и Национальным банком.
|
|
Приложение 1 |
ПЕРЕЧЕНЬ
реквизитов участников расчетов в Справочнике БИК
N |
Наименование реквизита |
Формат реквизита |
1 |
Банковский идентификационный код |
6n |
2 |
БИК SWIFT (если есть) |
8an |
3 |
Тип Участника |
1n |
4 |
Номер счета |
16n |
5 |
Наименование |
5*50an |
6 |
Участие в платежах и расчетах |
1n |
7 |
Адрес |
50an |
8 |
Статус |
3n |
8.1 |
Примечание к реквизиту Статус |
5*50an |
9 |
БИК преемника |
6n |
Описание используемых форматов:
n - фиксированный цифровой формат;
a - фиксированный буквенный формат;
an - буквенно-цифровой формат.
Дата проставляется в формате дд.мм.гггг, где дд - число, мм - месяц, гггг - год.