|
|
Приложение к постановлению Правления Национального банка Кыргызской Республики от 2 сентября 2019 года № 2019-П-14/46-1-(ПС) |
ПОЛОЖЕНИЕ
о лицензировании деятельности платежных организаций и операторов платежных систем
(В редакции постановлений Правления Нацбанка КР от 24 июня 2021 года № 2021-П-14/34-4, 27 апреля 2022 года № 2022-П-14/27-3, 7 декабря 2022 года № 2022-П-14/76-6, 23 августа 2023 года № 2023-П-14/53-5, 11 октября 2023 года № 2023-П-14/64-1, 22 мая 2024 года № 2024-П-14/23-2-(ПС))
РАЗДЕЛ 1. ПЛАТЕЖНЫЕ ОРГАНИЗАЦИИ И ОПЕРАТОРЫ ПЛАТЕЖНЫХ СИСТЕМ И ИХ АКЦИОНЕРЫ (УЧРЕДИТЕЛИ)/УЧАСТНИКИ
Глава 1. Общие положения
1. Настоящее Положение "О лицензировании деятельности платежных организаций и операторов платежных систем" (далее - Положение) определяет порядок выдачи Национальным банком Кыргызской Республики (далее - Национальный банк) лицензий платежным организациям и операторам платежных систем на осуществление деятельности по:
1) оказанию услуг по приему и проведению платежей и расчетов за товары и услуги, не являющиеся результатом своей деятельности, в пользу третьих лиц посредством платежных систем, основанных на информационных технологиях и электронных средствах и способах проведения платежей;
2) оказанию услуг по приему, обработке и выдаче финансовой информации (процессинг, клиринг) по платежам и расчетам третьих лиц участникам платежной системы, данного процессингового, клирингового центра.
Настоящим Положением также устанавливаются требования к платежным организациям и операторам платежных систем и к их должностным лицам.
2. Платежная организация и оператор платежной системы создаются в организационно-правовой форме акционерного общества или общества с ограниченной ответственностью, осуществляют деятельность на основе учредительных документов, соответствующих требованиям законодательства Кыргызской Республики, на основании лицензии Национального банка в соответствии с законодательством Кыргызской Республики.
2-1. Оператор платежной системы может совмещать свою деятельность только с деятельностью платежной организации.
Платежная организация может совмещать свою деятельность только с деятельностью оператора платежной системы.
Оператор платежной системы/платежная организация вправе заниматься только теми видами деятельности, которые указаны в лицензии, а также оказывать консультационные/информационные услуги и осуществлять иную деятельность, которая является сопутствующей к основной или необходима для обеспечения его основной деятельности.
Платежная организация при наличии лицензии оператора платежной системы вправе в качестве сопутствующей деятельности оказывать услуги по эквайрингу банковских платежных карт при условии выполнения требований, установленных настоящим Положением и нормативными правовыми актами Национального банка.
(В редакции постановлений Правления Нацбанка КР от 24 июня 2021 года № 2021-П-14/34-4, 27 апреля 2022 года № 2022-П-14/27-3, от 22 мая 2024 г. № 2024-П-14/23-2-(ПС))
3. Лицензия, выдаваемая Национальным банком, является бессрочной, неотчуждаемой и не подлежит передаче третьим лицам.
4. Размер государственной пошлины, оплачиваемой за лицензии платежной организации и оператора платежной системы, определяется в соответствии с законодательством Кыргызской Республики.
5. Лицензиаты обязаны в течение 15 (пятнадцати) рабочих дней со дня принятия решения соответствующим уполномоченным органом управления уведомлять Национальный банк:
- об изменении размера уставного капитала;
- о ликвидации или реорганизации;
- об изменении состава исполнительного, наблюдательного органов управления (совета директоров - при наличии);
- об изменении юридического и/или фактического адресов организации;
- об открытии представительств и/или филиалов в областях или за пределами Кыргызской Республики.
Лицензиаты также должны уведомлять Национальный банк об изменении состава учредителей (акционеров/участников) и/или размеров их акций/долей в организации вследствие их приобретения/продажи/передачи любым способом, а также о передаче акций/долей учредителей (акционеров/участников) организации в доверительное управление третьим лицам. Уведомление должно быть направлено в Национальный банк в течение 15 (пятнадцати) рабочих дней со дня принятия учредителями (акционерами/участниками) соответствующих решений/заключения договоров/соглашений и иных оснований в соответствии с законодательством Кыргызской Республики.
Уведомления должны направляться в письменной форме с приложением заверенных лицензиатом копий соответствующих решений уполномоченных органов управления (либо оригиналов выписок из таких решений) и иных подтверждающих документов, в том числе предусмотренных настоящим Положением.
Национальный банк вправе запросить дополнительные документы/сведения, касающиеся принятых изменений.
(В редакции постановления Правления Нацбанка КР от 24 июня 2021 года № 2021-П-14/34-4)
6. В случае нарушения требований настоящего Положения Национальный банк вправе применять в отношении платежной организации/оператора платежной системы и их должностных лиц меры воздействия в соответствии с законодательством Кыргызской Республики.
Глава 2. Термины и определения
7. В рамках настоящего Положения используются следующие термины и определения:
Заявитель - акционерное общество/общество с ограниченной ответственностью, обратившееся в Национальный банк для получения лицензии на право осуществления деятельности платежной организации и/или оператора платежной системы в соответствии с настоящим Положением.
Лицензиат - платежная организация и/или оператор платежной системы, получившая/ий лицензию Национального банка на право осуществления соответствующей деятельности.
Должностные лица - члены наблюдательного органа управления (Совета директоров - при наличии), члены исполнительного органа управления и/или лица, приравненные к ним по своим функциональным обязанностям, осуществляющие руководство текущей деятельностью платежной организации и/или оператора платежной системы.
Связанные с платежными организациями и/или операторами платежных систем лица:
1) должностные лица платежной организации и/или оператора платежной системы и их близкие родственники;
2) другие юридические или физические лица, которые прямо или косвенно имеют значительное участие в капитале платежной организации/оператора платежной системы и/или осуществляют контроль;
3) члены наблюдательного и исполнительного органов управления юридических лиц, указанных в подпункте 2 настоящего определения, и их близкие родственники;
4) близкие родственники физических лиц, указанных в подпункте 2 настоящего определения;
5) другие юридические лица, в которых лица, указанные в подпункте 2 настоящего определения, имеют значительное участие и/или осуществляют контроль.
Термины "значительное участие" и "контроль" понимаются в тех значениях, которые указаны в статье 22 Закона Кыргызской Республики "О банках и банковской деятельности".
Критерии понятия "безупречная деловая репутация" понимаются в тех значениях, которые указаны в статье 45 Закона Кыргызской Республики "О банках и банковской деятельности".
(В редакции постановлений Правления Нацбанка КР от 24 июня 2021 года № 2021-П-14/34-4, 27 апреля 2022 года № 2022-П-14/27-3, 7 декабря 2022 года № 2022-П-14/76-6, 11 октября 2023 года № 2023-П-14/64-1)
Глава 3. Уставный капитал
8. Уставный капитал платежной организации и оператора платежной системы формируется только в национальной валюте за счет денежных средств акционеров (учредителей)/участников, внесенных на банковский счет в коммерческом банке.
Запрещается формирование уставного капитала за счет основных средств и нематериальных активов. Использование денежных средств, внесенных в целях формирования уставного капитала, в объеме требуемого минимального размера уставного капитала, до принятия Национальным банком решения о выдаче/отказе в выдаче лицензии запрещено.
(В редакции постановления Правления Нацбанка КР от 22 мая 2024 года № 2024-П-14/23-2-(ПС))
9. Основу капитала платежной организации и оператора платежной системы составляет полностью оплаченный уставный капитал. В состав капитала входит только такой уставный капитал, по которому платежная организация или оператор платежной системы не имеет обязательств по возврату средств.
10. Минимальный размер уставного капитала платежной организации/оператора платежной системы должен составлять:
- не менее 2000000 (двух миллионов) сомов для платежной организации;
- не менее 1000000 (одного миллиона) сомов для оператора платежной системы.
В случае, если заявитель подает документы на две лицензии/лицензиат совмещает деятельность платежной организации и оператора платежной системы, то уставный капитал данной организации должен составлять не менее 3000000 (трех миллионов) сомов.
(В редакции постановления Правления Нацбанка КР от 24 июня 2021 года № 2021-П-14/34-4)
11. При осуществлении деятельности по оказанию услуг по приему и проведению платежей и расчетов за товары/услуги, не являющиеся результатом своей деятельности, в пользу третьих лиц - поставщиков товаров/услуг-нерезидентов, при наличии прямых договоров с данными поставщиками/интеграции технических платформ и осуществлении финансовых взаиморасчетов по трансграничным платежам, уставный капитал платежной организации должен быть в размере не менее 10000000 (десяти миллионов) сомов.
(В редакции постановления Правления Нацбанка КР от 24 июня 2021 года № 2021-П-14/34-4)
12. При осуществлении приема денежных средств плательщиков по уплате налогов, сборов и платежей, подлежащих зачислению на Единый казначейский счет уполномоченного государственного органа по прогнозированию и исполнению бюджета в Национальном банке, при наличии прямых договоров с государственными органами или органами местного самоуправления, администрирующими уплату налогов, сборов и платежей, платежная организация должна иметь уставный капитал в размере не менее 10000000 (десяти миллионов) сомов.
Требование настоящего пункта не распространяется на платежные организации, осуществляющие прием денежных средств плательщиков по уплате налогов, сборов и платежей на основании агентского соглашения/договора с коммерческим банком и предоставляющие услуги от имени банка.
(В редакции постановления Правления Нацбанка КР от 24 июня 2021 года № 2021-П-14/34-4)
12-1. Платежная организация для оказания услуг эквайринга в пользу локальных ТСП с применением платежных карт путем установки POS-терминалов должна иметь уставный капитал не менее 20 000 000 (двадцати миллионов) сомов.
Уставный капитал платежной организации при осуществлении эквайринга платежных карт путем установки POS-терминалов в совокупности должен составлять не менее 30 000 000 (тридцати миллионов) сомов при осуществлении приема платежей:
- от плательщиков по уплате налогов, сборов и платежей, подлежащих зачислению на Единый казначейский счет уполномоченного государственного органа по прогнозированию и исполнению бюджета в Национальном банке, при наличии прямых договоров с государственными органами или органами местного самоуправления, администрирующими уплату налогов, сборов и платежей;
- в пользу третьих лиц – поставщиков товаров/услуг – нерезидентов при наличии договоров с данными поставщиками/ интеграции технических платформ и осуществлении финансовых взаиморасчетов по трансграничным платежам.
(В редакции постановления Правления Нацбанка КР от 22 мая 2024 года № 2024-П-14/23-2-(ПС))
13. В случае если платежная система оператора платежной системы, согласно критериям значимости, установленным в Политике по надзору (оверсайту) за платежной системой, утвержденной постановлением Правления Национального банка от 15 июля 2015 года № 38/4, признается системно-значимой/значимой платежной системой, или платежная организация/оператор платежной системы признается провайдером критичных услуг по итогам 12 (двенадцати) месяцев и более, то минимальный размер уставного капитала устанавливается в зависимости от степени значимости платежной системы в следующих размерах:
1) не менее 200000000 (двухсот миллионов) сомов, если платежная система признается системно-значимой;
2) не менее 30000000 (тридцати миллионов) сомов, если платежная система признается значимой;
3) не менее 20000000 (двадцати миллионов) сомов, если платежная организация и/или оператор платежной системы признается провайдером критичных услуг.
Платежная организация или оператор платежной системы в течение 6 (шести) месяцев со дня уведомления лицензиата о решении Комитета по платежной системе Национального банка должна/должен принять решение об увеличении уставного капитала в размере, установленном в настоящем пункте Положения, и внести в банк денежные средства. В случае невнесения денежных средств в установленные сроки Национальный банк применяет меры воздействия в соответствии с нормативными правовыми актами Национального банка.
Требования к размеру уставного капитала в данном пункте подлежат соблюдению платежными организациями/операторами платежных систем без учета требований к размерам уставного капитала, установленных в пункте 12-1 настоящего Положения.
(В редакции постановлений Правления Нацбанка КР от 24 июня 2021 года № 2021-П-14/34-4, от 22 мая 2024 года № 2024-П-14/23-2-(ПС))
13-1. В случае принятия решения об увеличении размера уставного капитала платежная организация/оператор платежной системы должна/должен предоставить в течение 15 (пятнадцати) рабочих дней с даты принятия решения в Национальный банк следующие документы:
1) копию соответствующего решения уполномоченного органа управления (либо оригинал выписки из такого решения), заверенную лицензиатом;
2) сведения, позволяющие определить источники происхождения денежных средств учредителей (акционеров/участников) - юридических лиц, направленных на увеличение уставного капитала, с приложением копий подтверждающих документов, заверенных печатью юридического лица/уполномоченного органа. Для подтверждения информации могут быть представлены следующие документы:
- налоговая декларация юридического лица за последние 3 (три) года (при наличии);
- аудиторское заключение за последний год;
- финансовая отчетность за последние 3 (три) года (при наличии);
- решение о распределении дивидендов, выплате дивидендов, в случае перечисления дивидендов на банковский счет юридического лица, банковские документы, подтверждающие перечисление, и документы, подтверждающие право собственности доли в капитале, в случае использования в качестве источника полученные дивиденды;
- решение юридического лица о направлении денежных средств на формирование уставного капитала дочерней организации, с приложением документов, подтверждающих законность происхождения источников денежных средств юридического лица;
- копии иных документов, подтверждающих источники происхождения денежных средств, направленных на увеличение уставного капитала;
3) сведения, позволяющие определить источники происхождения денежных средств учредителя (акционера/участника) - физического лица резидента/нерезидента, направленных на увеличение уставного капитала, с приложением копий подтверждающих документов, заверенных печатью юридического лица/уполномоченного органа. В зависимости от заявленных видов доходов (имущества), могут быть представлены следующие документы:
- справка с места работы - о доходах;
- справка из финансово-кредитных учреждений о сбережениях, подтверждающая наличие денежных средств на момент увеличения уставного капитала, с приложением документов, подтверждающих законность происхождения источников денежных средств;
- надлежащим образом заверенные копии договоров, подтверждающих поступление денежных средств (купли-продажи, найма, на выполнение работ или оказание услуг, дарения) и других договоров (если источником собственных средств (имущества) физического лица являются доходы (имущество), полученные (полученное) по данным договорам), документов о праве собственности на имущество, документов о произведенных физическому лицу в соответствии с законодательством Кыргызской Республики выплатах средств, указанных физическим лицом в сведениях. При предоставлении копий договоров займа или дарения также предоставляются документы, подтверждающие источники происхождения денежных средств займодавца и дарителя, соответственно;
- надлежащим образом заверенные копии иных документов, подтверждающих источники происхождения собственных средств (доходов, имущества) физического лица;
- надлежащим образом заверенные копии документов, подтверждающих расходы физического лица, в том числе на приобретение акций (долей), недвижимого/движимого и другого имущества, которые уменьшают его доходы и документы, подтверждающие факт совершения сделки (сделок), направленной (направленных) на приобретение акций (долей). Сведения о расходах должны быть представлены за период (финансовый год)/периоды (финансовые годы) в котором(ых) получена прибыль.
Физическое лицо - нерезидент Кыргызской Республики, являющееся учредителем платежной организации/оператора платежной системы, должно предоставить документы, подтверждающие источники происхождения денег, аналогичные документам, требуемых для физического лица - резидента Кыргызской Республики с учетом особенностей требований законодательства к соответствующим документам, резидентом которого он является.
(В редакции постановлений Правления Нацбанка КР от 24 июня 2021 года № 2021-П-14/34-4, 11 октября 2023 года № 2023-П-14/64-1)
Глава 4. Требования к акционерам (учредителям)/участникам заявителей/лицензиатов
14. Акционерами (учредителями)/участниками платежной организации/оператора платежной системы могут быть физические и юридические лица, резиденты/нерезиденты Кыргызской Республики.
Сведения об акционерах (учредителях)/участниках платежной организации/оператора платежной системы должны быть представлены в анкетах по форме приложений 3 и 4 настоящего Положения. Данное требование не распространяется на Национальный банк Кыргызской Республики, если он выступает одним из акционеров (учредителей)/участников платежной организации/оператора платежной системы.
(В редакции постановления Правления Нацбанка КР от 27 апреля 2022 года № 2022-П-14/27-3)
15. Акционерами (учредителями)/участниками платежной организации/оператора платежной системы не могут быть следующие лица:
1) физические и юридические лица, проживающие и/или зарегистрированные на территории оффшорных зон либо имеющие в качестве участников аффилированных лиц, зарегистрированных в оффшорных зонах, перечень которых устанавливается Национальным банком;
2) физические и юридические лица, в отношении которых имеются международные санкции, принятые Советом Безопасности ООН, а также физические и юридические лица, зарегистрированные в государствах, в отношении которых имеются международные санкции, принятые Советом Безопасности ООН, запрещающие правоотношения с указанными лицами и обязательные для Кыргызской Республики;
3) физические и юридические лица, которые не представили в установленном порядке в Национальный банк сведения о своей деятельности, финансовом состоянии, составе участников и любые другие сведения/документы, позволяющие их достоверно идентифицировать и изучить участников юридического лица, включая бенефициарных собственников, либо представили такие сведения, которые не позволяют достоверно идентифицировать и изучить участников юридического лица, включая бенефициарных собственников, а также в случае, если они не подтвердили свою безупречную деловую репутацию;
4) физические и юридические лица, в отношении которых существуют запреты или ограничения по решению суда в соответствии с законодательством Кыргызской Республики либо законодательством иностранного государства;
5) физические и юридические лица, которые в установленном Национальным банком порядке не подтвердили законность источника происхождения денежных средств, направляемых на приобретение доли в уставном капитале платежной организации/оператора платежной системы.
15-1. В случае изменения состава учредителей (акционеров/участников) платежной организации/оператора платежной системы в Национальный банк должны быть представлены сведения, позволяющие определить источники происхождения денежных средств новых учредителей (акционеров/участников), согласно пунктам 19 и 19-1 настоящего Положения, а также анкеты по форме приложений 3 и 4 к настоящему Положению в течение 15 (пятнадцати) рабочих дней со дня принятия учредителями (акционерами/участниками) соответствующих решений/заключения договоров/соглашений и иных оснований в соответствии с законодательством Кыргызской Республики.
(В редакции постановления Правления Нацбанка КР от 11 октября 2023 года № 2023-П-14/64-1)
15.2. В случае непредставления или представления неполной/недостоверной информации и документов о законности источников происхождения денежных средств, лицензии оператора платежной системы и/или платежной организации могут быть временно приостановлены в соответствии с нормативными правовыми актами Национального банка до подтверждения источника происхождения денежных средств и/или отчуждения долей (акций) в пользу других учредителей (акционеров/участников), в том числе новых учредителей (акционеров/участников), источники происхождения денежных средств которых соответствуют требованиям законодательства Кыргызской Республики.
(В редакции постановления Правления Нацбанка КР от 11 октября 2023 года № 2023-П-14/64-1)
Глава 5. Требования к документам, предоставляемым в Национальный банк
16. Документы заявителя (оригинал документа и/или надлежащим образом заверенные его копии) подаются в Национальный банк по месту его расположения:
- в центральный аппарат Национального банка - заявителями, зарегистрированными и находящимися в г.Бишкек и Чуйской области;
- в областные управления Национального банка - заявителями, зарегистрированными и находящимися в областях Кыргызской Республики, кроме Чуйской и Баткенской областей;
- в представительство Национального банка в Баткенской области - заявителями, зарегистрированными и находящимися в Баткенской области.
Документы, предоставленные иностранными учредителями (акционерами/участниками), должны быть легализованы или апостилированы в порядке, установленном законодательством Кыргызской Республики. Документы, предоставленные на иностранном языке, должны содержать заверенный надлежащим образом перевод на государственный и/или официальный языки Кыргызской Республики.
(В редакции постановления Правления Нацбанка КР от 24 июня 2021 года № 2021-П-14/34-4)
17. Все документы, предоставляемые в Национальный банк в соответствии с настоящим Положением и содержащие более одного листа, должны быть описаны полистно, прошиты, пронумерованы, подписаны и заверены подписью руководителя и печатью заявителя/лицензиата. По запросу Национального банка отдельные документы могут предоставляться в электронной форме.
Копии документов, предоставляемые в Национальный банк в соответствии с настоящим Положением, должны быть заверены печатью и подписью руководителя/иного уполномоченного лица заявителя/лицензиата, если отдельными пунктами настоящего Положения не установлен иной порядок заверения копий предоставляемых документов.
(В редакции постановления Правления Нацбанка КР от 24 июня 2021 года № 2021-П-14/34-4)
17-1. Вместе с предоставлением предусмотренных настоящим Положением документов заявитель, платежные организации/операторы платежных систем, физические и юридические лица должны предоставить согласие на сбор и обработку персональных данных в соответствии с Приложением 8 к настоящему Положению в отношении лиц, чьи персональные данные предоставляются в Национальный банк. Непредоставление указанного выше согласия является основанием для отказа в рассмотрении предоставленных документов, в том числе должностных лиц платежной организации/оператора платежной системы.
(В редакции постановлений Правления Нацбанка КР от 24 июня 2021 года № 2021-П-14/34-4, 27 апреля 2022 года № 2022-П-14/27-3)
18. В случае отзыва заявления и документов на получение лицензии либо при отказе в выдаче лицензии или отзыве ранее полученной лицензии в рамках настоящего Положения документы, предоставленные в Национальный банк, и их копии заявителю/лицензиату не возвращаются.
РАЗДЕЛ 2. ПОРЯДОК ЛИЦЕНЗИРОВАНИЯ
Глава 6. Документы, необходимые для получения лицензии
19. Для получения лицензии на осуществление деятельности по оказанию услуг по приему и проведению платежей и расчетов за товары и услуги, не являющиеся результатом своей деятельности, в пользу третьих лиц посредством платежных систем, основанных на информационных технологиях и электронных средствах и способах проведения платежей, заявитель предоставляет в Национальный банк следующие документы в одном экземпляре на государственном или официальном языках:
1) заявление о выдаче лицензии, составленное по форме в соответствии с Приложением 1 к настоящему Положению, за подписью руководителя заявителя;
2) копии учредительных документов: устава и учредительного договора (при наличии более одного учредителя (акционера/участника)), а также копии свидетельства о государственной регистрации/перерегистрации, решения о создании юридического лица, о размере уставного капитала, об избрании наблюдательного (при наличии) и исполнительного органов управления, заверенные печатью и подписью руководителя/иного уполномоченного лица заявителя;
3) копии документов учредителей (акционеров)/участников - юридических лиц: учредительных документов, свидетельства о государственной регистрации/перерегистрации, а также финансовой отчетности на последнюю отчетную дату, переданной в налоговые органы, заверенные печатью и подписью руководителя/иного уполномоченного лица юридического лица;
4) сведения, позволяющие определить источники происхождения денежных средств учредителей (акционеров/участников) - юридических лиц, направленных на формирование уставного капитала, с приложением копий подтверждающих документов, заверенных печатью юридического лица/уполномоченного органа. Для подтверждения информации могут быть представлены следующие документы:
- налоговая декларация юридического лица за последние 3 (три) года (при наличии);
- аудиторское заключение за последний год;
- финансовая отчетность за последние 3 (три) года (при наличии);
- решение о распределении дивидендов, выплате дивидендов, в случае перечисления дивидендов на банковский счет юридического лица, банковские документы, подтверждающие перечисление, и документы, подтверждающие право собственности доли в капитале в случае использования в качестве источника полученные дивиденды;
- решение юридического лица о направлении денежных средств на формирование уставного капитала дочерней организации, с приложением документов, подтверждающих законность происхождения источников денежных средств юридического лица;
- надлежащим образом заверенные копии иных документов, подтверждающих источники происхождения денежных средств, направленных на формирование уставного капитала;
5) заполненные и подписанные членами исполнительного органа управления и учредителями (акционерами/участниками) анкеты, согласно приложениям 2, 3 и 4 к настоящему Положению, либо сканированные копии заполненных анкет с последующим досылом оригинала, с приложением:
- документов, подтверждающих соответствие должностных лиц заявителя установленным требованиям в соответствии с разделом 3 настоящего Положения;
- документов, предусмотренных для должностных лиц пунктом 40 настоящего Положения;
6) сведения об аффилированных и связанных лицах заявителя (для физических лиц: ФИО, дата рождения, место жительства, место работы, гражданство; для юридических лиц: наименование и адрес юридического лица, ФИО руководителя, учредительные и другие подтверждающие документы, при наличии);
7) бизнес-план, содержащий как минимум:
- определение целей, преследуемых при проведении операций;
- прогнозные расчеты экономических результатов, ожидаемых от проведения данных операций, как минимум на 3 (три) года;
8) копию договора на открытие расчетного счета в банке для хранения и использования денежных средств от населения и от своих агентов за оказание услуг в пользу поставщиков товаров/услуг, а также отдельного счета для хозяйственной деятельности заявителя;
9) копию предварительного договора с коммерческим банком/платежной организацией в области интеграции технических платформ и осуществления финансовых взаиморасчетов по трансграничным платежам (для заявителя, который будет предоставлять услуги по приему и проведению платежей и расчетов за товары, не являющиеся результатом своей деятельности, в пользу третьих лиц - нерезидентов Кыргызской Республики);
10) документ, подтверждающий внесение денежных средств в качестве уставного капитала, согласно пунктам 10 или 11 и 12 (в зависимости от оказания услуг) настоящего Положения;
11) копии внутренних документов заявителя, правила работы платежной организации, предусматривающие:
- порядок подключения агентов/субагентов, периферийных устройств;
- порядок инкассации;
- порядок проведения претензионной работы;
- порядок возврата денежных средств клиентам;
- порядок движения денежных средств, проходящих через агентов/субагентов и платежные терминалы;
- порядок действий при возникновении нештатных ситуаций;
- детальное описание механизмов по управлению справочниками отправителей и получателей по проверке клиентов по международному и национальному перечням лиц, причастных к террористической и экстремистской деятельности или распространению оружия массового уничтожения;
- права, обязанности и ответственность сторон и ее участников.
Документы должны быть прошиты, пронумерованы и заверены печатью и подписью руководителя и/или уполномоченного лица;
12) доверенность за подписью руководителя или иного уполномоченного лица в соответствии с учредительными документами, с оттиском печати, выданную представителю на получение лицензии, в случае если от имени заявителя действует представитель по доверенности;
13) надлежащим образом заверенные копии документов учредителя (акционера/участника) заявителя - физического лица резидента/нерезидента Кыргызской Республики:
- надлежащим образом заверенную копию паспорта (копию ID-паспорта для резидента на бумажном носителе или в цифровом формате, полученный посредством Государственного портала электронных услуг или мобильного приложения "Тундук", для нерезидента - копию паспорта гражданина иностранного государства);
- надлежащим образом заверенную копию декларации о доходах, социальных отчислениях на дату подачи документов в форме, предусмотренной законодательством Кыргызской Республики и содержащая отметку налогового органа о ее регистрации с указанием даты представления (декларация, поданная в электронном виде и содержащая электронную отметку о принятии), при наличии; для физического лица - нерезидента необходимо предоставить также документ, подтверждающий отсутствие задолженностей по уплате налогов в государстве, резидентом которого является данное физическое лицо - нерезидент;
- сведения, позволяющие определить источники происхождения денежных средств учредителя (акционера/участника), направленных на формирование уставного капитала, с приложением подтверждающих документов и документов об отсутствии кредиторской задолженности. Для подтверждения информации, указанной физическим лицом, в сведениях, подтверждающих источники происхождения указанных средств (имущества), в зависимости от заявленных видов доходов (имущества), могут быть представлены следующие документы:
- справка с места работы - о доходах;
- справка из финансово-кредитных учреждений о сбережениях, подтверждающая наличие денежных средств на момент увеличения уставного капитала, с приложением документов, подтверждающих законность происхождения источников денежных средств;
- надлежащим образом заверенные копии договоров, подтверждающих поступление денежных средств (купли-продажи, найма, на выполнение работ или оказание услуг, дарения) и других договоров (если источником собственных средств (имущества) физического лица являются доходы (имущество), полученные (полученное) по данным договорам), документов о праве собственности на имущество, документов о произведенных физическому лицу в соответствии с законодательством Кыргызской Республики выплатах средств, указанных физическим лицом в сведениях. При предоставлении копий договоров займа или дарения также предоставляются документы, подтверждающие источники происхождения денежных средств займодавца и дарителя, соответственно;
- надлежащим образом заверенные копии иных документов, подтверждающих источники происхождения собственных средств (доходов, имущества) физического лица;
- надлежащим образом заверенные копии документов, подтверждающих расходы физического лица, в том числе на приобретение акций (долей), недвижимого/движимого и другого имущества, которые уменьшают его доходы и документы, подтверждающие факт совершения сделки (сделок), направленной (направленных) на приобретение акций (долей). Сведения о расходах должны быть представлены за период (финансовый год)/периоды (финансовые годы) в котором(ых) получена прибыль.
Физическое лицо - нерезидент Кыргызской Республики, являющееся учредителем создаваемой платежной организации/оператора платежной системы, должно предоставить документы, подтверждающие источники происхождения денег, аналогичные документам, требуемых для физического лица - резидента Кыргызской Республики, с учетом особенностей требований законодательства к соответствующим документам, резидентом которого он является;
14) акт установки и введения в промышленную эксплуатацию аппаратно-программного комплекса.
Требования подпунктов 2, 3, 4, 5, 6, 13 настоящего пункта не распространяются на Национальный банк Кыргызской Республики, если он выступает одним из акционеров (учредителей)/участников платежной организации/оператора платежной системы.
(В редакции постановлений Правления Нацбанка КР от 24 июня 2021 года № 2021-П-14/34-4, 27 апреля 2022 года № 2022-П-14/27-3, 23 августа 2023 года № 2023-П-14/53-5, 11 октября 2023 года № 2023-П-14/64-1)
19-1. Для получения лицензии на осуществление деятельности по оказанию услуг по приему, обработке и выдаче финансовой информации (процессинг, клиринг) по платежам и расчетам третьих лиц участникам платежной системы, данного процессингового, клирингового центра заявитель предоставляет в Национальный банк следующие документы в одном экземпляре на государственном или официальном языках:
1) заявление о выдаче лицензии, составленное по форме в соответствии с Приложением 1 к настоящему Положению за подписью руководителя заявителя;
2) копии учредительных документов: устава и учредительного договора (при наличии более одного акционера/участника), а также копии свидетельства о государственной регистрации/перерегистрации, решения о создании юридического лица, о размере уставного капитала, об избрании наблюдательного (при наличии) и исполнительного органов управления, заверенные печатью и подписью руководителя/иного уполномоченного лица заявителя;
3) копии документов акционеров (учредителей)/участников - юридических лиц: учредительных документов, свидетельства о государственной регистрации, а также финансовой отчетности на последнюю отчетную дату, переданной в налоговые органы, заверенные печатью и подписью руководителя/иного уполномоченного лица юридического лица;
4) сведения, позволяющие определить источники происхождения денежных средств учредителей (акционеров/участников) - юридических лиц, направленных на формирование уставного капитала, с приложением копий подтверждающих документов, заверенных печатью юридического лица/уполномоченного органа. Для подтверждения информации могут быть представлены следующие документы:
- налоговая декларация юридического лица за последние 3 (три) года (при наличии);
- аудиторское заключение за последний год;
- финансовая отчетность за последние 3 (три) года (при наличии);
- решение о распределении дивидендов, выплате дивидендов, в случае перечисления дивидендов на банковский счет юридического лица, банковские документы, подтверждающие перечисление, и документы, подтверждающие право собственности доли в капитале в случае использования в качестве источника полученные дивиденды;
- решение юридического лица о направлении денежных средств на формирование уставного капитала дочерней организации, с приложением документов, подтверждающих законность происхождения источников денежных средств юридического лица;
- надлежащим образом заверенные копии иных документов, подтверждающих источники происхождения денежных средств, направленных на формирование уставного капитала;
5) заполненные и подписанные членами исполнительного органа управления и учредителями (акционерами/участниками) анкеты, согласно приложениям 2, 3 и 4 к настоящему Положению, либо сканированные копии заполненных анкет с последующим досылом оригинала, с приложением:
- документов, подтверждающих соответствие должностных лиц заявителя установленным требованиям в соответствии с разделом 3 настоящего Положения;
- документов, предусмотренных для должностных лиц пунктом 40 настоящего Положения;
6) сведения об аффилированных и связанных лицах заявителя (для физических лиц: ФИО, дата рождения, место жительства, место работы, гражданство; для юридических лиц: наименование и адрес юридического лица, ФИО руководителя, учредительные и другие подтверждающие документы, при наличии);
7) бизнес-план, содержащий как минимум:
- определение целей, преследуемых при проведении операций;
- технологию работы и алгоритм шифрования;
- прогнозные расчеты экономических результатов, ожидаемых от проведения данных операций как минимум на 3 (три) года;
8) копию договора на открытие расчетного счета в коммерческом банке для хранения и использования средств хозяйственной деятельности;
9) документ, подтверждающий внесение денежных средств в качестве уставного капитала, согласно пункту 10 настоящего Положения;
10) копию внутреннего документа, регламентирующего порядок осуществления финансового мониторинга в платежной системе, содержащего как минимум:
- цель и задачи финансового мониторинга;
- принципы осуществления финансового мониторинга;
- комплекс элементов, образующих систему мониторинга;
- правила внутреннего контроля в целях противодействия финансированию террористической деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов;
11) копию правил функционирования платежной системы, которые, как минимум, должны содержать следующее:
- детальное описание архитектуры платежной системы и схемы ее работы;
- порядок, условия и процедуры вступления и выхода из платежной системы;
- порядок подключения участника к платежной системе;
- порядок проведения процессинга и проведения окончательного расчета;
- порядок отмены и возврата ошибочных платежей;
- порядок проведения претензионной работы;
- порядок предоставления сведений участниками платежной системы о своей деятельности оператору платежной системы;
- систему управления рисками в платежной системе, включая используемую модель управления рисками, перечень мероприятий и способов управления рисками, системы внутреннего контроля и деятельность службы внутреннего аудита при наличии;
- требования к защите информации;
- порядок разрешения споров;
- порядок действий участников при возникновении нештатных ситуаций в системе;
- права, обязанности и ответственность оператора и участников платежной системы;
- детальное описание механизмов по управлению справочниками отправителей и получателей по проверке клиентов по международному и национальному перечням лиц, причастных к террористической и экстремистской деятельности или распространению оружия массового уничтожения.
Правила функционирования платежной системы должны быть прошиты, пронумерованы и заверены подписью руководителя/иного уполномоченного лица и печатью заявителя;
12) акт установки и введения в промышленную эксплуатацию аппаратно-программного комплекса (далее - АПК);
13) паспорта автоматизированных информационных систем и компонентов АПК, содержащие как минимум:
- общие характеристики (назначение, дата внедрения и др.);
- конфигурацию системы (аппаратная часть, программное обеспечение/системное, прикладное/системы управления базами данных, размеры дисковых разделов, карта резервного копирования и пр.);
- список нормативных документов (положения, регламенты и др.), используемых в эксплуатации системы, включая регламенты восстановления системы;
- схему (топология) взаимодействия оборудования и смежных систем;
14) копию документа, устанавливающего право собственности или аренды заявителя на занимаемое помещение для размещения АПК. Собственное или арендуемое помещение для размещения АПК должно соответствовать требованиям по технической укрепленности и оснащенности в соответствии с Положением "О регулировании деятельности платежных организаций и операторов платежных систем", утвержденным постановлением Правления Национального банка Кыргызской Республики от 30.09.2019 г. № 2019-П-14/50-2-(ПС). В случае если оператор платежной системы использует для размещения АПК:
- собственное помещение, то необходимо предоставить документы, подтверждающие право собственности на данное помещение;
- арендуемое помещение, то необходимо предоставить договор аренды с техническим описанием помещения. Договор аренды должен быть со сроком действия не менее 1 (одного) года;
- субарендуемое помещение, то к договору субаренды должен прилагаться договор аренды (основной договор), который заключен между арендатором и арендодателем, в котором дается право и сроки предоставления помещения в субаренду;
15) копию документа, подтверждающего возможности/наличие поддержки программным обеспечением лицензируемой организации открытого интерфейса (API) и интеграции с единым расчетным центром (при наличии), определенным Национальным банком для обеспечения операционной совместимости и межсистемного взаимодействия;
16) копию предварительного договора с коммерческим банком об открытии расчетного счета по учету электронных денег (для заявителя, который планирует предоставлять услуги по процессингу и распространению электронных денег);
17) копию предварительного договора о выпуске/распространении электронных денег с эмитентом электронных денег (для заявителя, который планирует предоставлять услуги по процессингу и распространению электронных денег);
18) доверенность за подписью руководителя или иного уполномоченного лица в соответствии с учредительными документами, с оттиском печати, выданную представителю на получение лицензии в случае, если от имени заявителя действует представитель по доверенности;
19) копии документов учредителя (акционера/участника) - физического лица резидента/нерезидента:
- копию паспорта (копия ID-паспорта - для резидента на бумажном носителе или в цифровом формате, полученный посредством Государственного портала электронных услуг или мобильного приложения "Тундук", для нерезидента - копия паспорта иностранного государства);
- копию декларации о доходах, социальных отчислениях на дату подачи документов в форме, предусмотренной законодательством Кыргызской Республики и содержащая отметку налогового органа о ее регистрации с указанием даты представления (декларация, поданная в электронном виде и содержащая электронную отметку о принятии), при наличии декларации (копии); для физического лица - нерезидента необходимо предоставить также документ, подтверждающий отсутствие задолженностей по уплате налогов в государстве, резидентом которого является данное физическое лицо - нерезидент;
- сведения, позволяющие определить источники происхождения денежных средств учредителя (акционера/участника), направленных на формирование уставного капитала, с приложением подтверждающих документов и документов об отсутствии кредиторской задолженности. Для подтверждения информации, указанной физическим лицом, в сведениях подтверждающих источники происхождения указанных средств (имущества), в зависимости от заявленных видов доходов (имущества), могут быть представлены следующие документы:
- справка с места работы - о доходах;
- справка из финансово-кредитных учреждений о сбережениях, подтверждающая наличие денежных средств на момент увеличения уставного капитала, с приложением документов, подтверждающих законность происхождения источников денежных средств;
- надлежащим образом заверенные копии договоров, подтверждающих поступление денежных средств (купли-продажи, найма, на выполнение работ или оказание услуг, дарения) и других договоров (если источником собственных средств (имущества) физического лица являются доходы (имущество), полученные (полученное) по данным договорам), документов о праве собственности на имущество, документов о произведенных физическому лицу в соответствии с законодательством Кыргызской Республики выплатах средств, указанных физическим лицом в сведениях. При предоставлении копий договоров займа или дарения также предоставляются документы, подтверждающие источники происхождения денежных средств займодавца и дарителя, соответственно;
- надлежащим образом заверенные копии иных документов, подтверждающих источники происхождения собственных средств (доходов, имущества) физического лица;
- надлежащим образом заверенные копии документов, подтверждающих расходы физического лица, в том числе на приобретение акций (долей), недвижимого/движимого и другого имущества, которые уменьшают его доходы и документы, подтверждающие факт совершения сделки (сделок), направленной (направленных) на приобретение акций (долей). Сведения о расходах должны быть представлены за период (финансовый год)/периоды (финансовые годы) в котором(ых) получена прибыль.
Физическое лицо - нерезидент Кыргызской Республики, являющееся учредителем создаваемой платежной организации/оператора платежной системы, должно предоставить документы, подтверждающие источники происхождения денег, аналогичные документам, требуемых для физического лица - резидента Кыргызской Республики, с учетом особенностей требований законодательства к соответствующим документам, резидентом которого он является.
Требования подпунктов 2, 3, 4, 5, 6, 19 настоящего пункта не распространяются на Национальный банк Кыргызской Республики, если он выступает одним из акционеров (учредителей)/участников платежной организации/оператора платежной системы.
(В редакции постановлений Правления Нацбанка КР от 24 июня 2021 года № 2021-П-14/34-4, 27 апреля 2022 года № 2022-П-14/27-3, 23 августа 2023 года № 2023-П-14/53-5, 11 октября 2023 года № 2023-П-14/64-1)
Глава 7. Порядок рассмотрения документов
20. Срок рассмотрения предоставленных документов для получения лицензии платежной организации/оператора платежной системы составляет 30 (тридцать) календарных дней.
21. В период рассмотрения пакета документов для получения лицензии Национальный банк вправе провести предварительную проверку заявителя.
22. Предварительная проверка включает проверку работоспособности автоматизированных систем и соответствия предоставленных документов заявителя требованиям пунктов 19 и 19-1 настоящего Положения. Заявитель обязан оказывать содействие в проведении предварительной проверки (предоставление доступа в помещение, к системе и документам заявителя, консультации с сотрудниками и т.д.). Срок предварительной проверки не должен превышать 10 (десяти) рабочих дней.
(В редакции постановления Правления Нацбанка КР от 24 июня 2021 года № 2021-П-14/34-4)
23. В случае, если документы не соответствуют требованиям, установленным настоящим Положением, и/или предоставлен неполный пакет документов, заявитель должен предоставить дополнительные документы в течение 30 (тридцати) календарных дней со дня получения письменного уведомления Национального банка. Документы могут быть предоставлены по электронной почте с последующим досылом оригинала/ов документов. При этом отсчет срока рассмотрения заявления и документов начинается вновь со дня получения дополнительных документов (электронных/бумажных), удовлетворяющих требованиям настоящего Положения.
(В редакции постановления Правления Нацбанка КР от 22 мая 2024 года № 2024-П-14/23-2-(ПС))
24. При предоставлении документов, не соответствующих требованиям настоящего Положения, или не в полном объеме более 3 (трех) раз, либо с нарушением установленных сроков, Национальный банк отказывает в рассмотрении документов и направляет письменное уведомление об этом.
(В редакции постановления Правления Нацбанка КР от 24 июня 2021 года № 2021-П-14/34-4)
24-1. Повторная подача заявления и документов на получение лицензий допускается по истечении 6 (шести) месяцев со дня официального отказа в рассмотрении документов либо со дня истечения сроков, указанных в пункте 23 настоящего Положения (в случае нарушения данных сроков).
Повторная подача заявления и документов на получение лицензий допускается только при устранении недостатков и замечаний, указанных Национальным банком при первичном рассмотрении документов. В случае неустранения замечаний, указанных Национальным банком при первичном рассмотрении документов, Национальный банк вправе отказать в рассмотрении документов без повторного направления на доработку документов в течение 15 (пятнадцати) рабочих дней с даты их поступления в Национальный банк.
(В редакции постановления Правления Нацбанка КР от 24 июня 2021 года № 2021-П-14/34-4)
Глава 8. Выдача лицензии
25. Лицензия выдается отдельно на каждый вид деятельности, указанный в пункте 1 настоящего Положения (приложения 6 и 7 к настоящему Положению).
26. Решение о выдаче лицензии принимает Комитет по платежной системе Национального банка. Лицензия подписывается заместителем председателя/членом Правления - председателем Комитета по платежной системе Национального банка.
27. Лицензия оформляется в двух экземплярах. Первый экземпляр выдается заявителю, второй остается на хранении в Национальном банке. При выдаче лицензии уполномоченное лицо на получение лицензии подписывается о получении лицензии в журнале выдачи лицензий.
28. Выдача лицензии уполномоченному лицу осуществляется при предъявлении доверенности и оригинала документа, удостоверяющего его личность в соответствии с законодательством Кыргызской Республики на бумажном носителе или в цифровом формате, полученного посредством Государственного портала электронных услуг или мобильного приложения "Тундук", а также документа, подтверждающего внесение государственной пошлины за выдачу лицензии. Представленная доверенность на получение лицензии от уполномоченного лица хранится в Национальном банке.
(В редакции постановления Правления Нацбанка КР от 23 августа 2023 года № 2023-П-14/53-5)
29. Сведения о выдаче, переоформлении, о выдаче дубликата, приостановлении и отзыве лицензии заносятся в реестр, который ведется уполномоченным подразделением Национального банка.
Глава 9. Основания для отказа в выдаче лицензии
30. Национальный банк отказывает в выдаче лицензии по любой из ниже перечисленных причин:
1) несоответствие учредительных и иных документов, предоставленных для получения лицензии заявленной деятельности, требованиям, установленным законодательством Кыргызской Республики и настоящим Положением;
2) при предоставлении недостоверной и/или неполной информации более 3 (трех) раз либо нарушении установленных сроков при предоставлении информации, согласно пунктам 23 и 24 настоящего Положения;
3) если замечания не были устранены при повторном предоставлении документов, в соответствии с пунктом 24-1 настоящего Положения;
4) несоответствие должностных лиц квалификационным требованиям, установленным в разделе 3 настоящего Положения, и нормативным правовым актам Национального банка;
5) несоответствие учредителей (акционеров/участников) требованиям, установленным в пункте 15 настоящего Положения;
6) несоответствие размера уставного капитала, источников формирования уставного капитала требованиям законодательства Кыргызской Республики и настоящего Положения;
7) наличие решения суда, запрещающего заявителю заниматься данным видом деятельности;
8) результаты предварительной проверки, подтверждающие неработоспособность автоматизированных систем и/или несоответствие документов заявителя требованиям нормативных правовых актов Национального банка и настоящего Положения;
9) невнесение государственной пошлины за выдачу лицензии;
10) если ранее лицензия платежной организации/оператора платежной системы была отозвана Национальным банком.
(В редакции постановления Правления Нацбанка КР от 24 июня 2021 года № 2021-П-14/34-4)
31. Решение об отказе в выдаче лицензии принимает Комитет по платежной системе Национального банка.
РАЗДЕЛ 3. ТРЕБОВАНИЯ К ДОЛЖНОСТНЫМ ЛИЦАМ ПЛАТЕЖНЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ И ОПЕРАТОРОВ ПЛАТЕЖНЫХ СИСТЕМ
Глава 10. Требования к членам исполнительного органа управления заявителя/лицензиата
(Название главы
в редакции постановления Правления Нацбанка КР от 24 июня 2021 года № 2021-П-14/34-4)
32. В целях организации надлежащего функционирования деятельности в платежной организации/операторе платежной системы должен действовать коллегиальный исполнительный орган управления в виде правления.
В состав правления должны входить как минимум штатные должности руководителя (генерального директора/президента/председателя), технического директора, главного бухгалтера/финансового директора и/или лиц, приравненных к ним по своим функциональным обязанностям, которые осуществляют руководство текущей деятельностью платежной организации/оператора платежной системы. При введении в стране чрезвычайного положения правление (в отсутствие совета директоров) должно предусмотреть комплекс мероприятий, обеспечивающий эффективное и бесперебойное функционирование платежной системы, и информировать о принимаемых мерах Национальный банк.
(В редакции постановлений Правления Нацбанка КР от 24 июня 2021 года № 2021-П-14/34-4, 11 октября 2023 года № 2023-П-14/64-1)
33. Функциональные обязанности членов исполнительного органа должны быть разделены. Совмещение должностей не допускается, за исключением случаев возложения обязанностей в период временного отсутствия должностного лица.
Структура исполнительного органа управления платежной организации/оператора платежной системы должна обеспечивать взаимозаменяемость между членами правления в периоды временного отсутствия руководителя исполнительного органа или других его членов. Распределение по исполнению обязанностей должно быть установлено внутренними документами платежной организации/оператора платежной системы.
(В редакции постановления Правления Нацбанка КР от 11 октября 2023 года № 2023-П-14/64-1)
34. Руководитель исполнительного органа управления платежной организации/оператора платежной системы и/или лицо, приравненное к нему по своим функциональным обязанностям, который входит в состав исполнительного органа управления, должен соответствовать следующим требованиям:
- наличие высшего образования;
- стаж/опыт работы в течение последних 5 (пяти) лет, не менее 3 (трех) лет в одной или нескольких сферах - платежная система, банковская и/или финансовая система, информационные технологии (системы)/информационная безопасность, телекоммуникации/связь, из них не менее 2 (двух) лет на руководящих должностях;
- наличие документа (свидетельства) уполномоченного государственного органа в сфере противодействия финансированию террористической деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов о прослушивании курса по противодействию финансированию террористической деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов.
Для целей настоящего пункта под руководящей должностью подразумевается должность не ниже руководителя/заместителя руководителя структурного подразделения в одной из организаций:
- платежная организация и/или оператор платежной системы;
- организация, деятельность которой относится к финансовой деятельности и деятельности, связанной с банковской и/или финансовой деятельностью, указанных в нормативных правовых актах Национального банка по лицензированию деятельности банков;
- государственные органы, ответственные за лицензирование и/или надзор за деятельностью организаций, осуществляющих банковскую, финансовую деятельность, деятельность в сфере телекоммуникационных услуг и/или услуг связи;
- организация, специализирующаяся в области информационных технологий (систем)/информационной безопасности;
- организация, оказывающая телекоммуникационные услуги и услуги связи.
При этом, в стаж работы не включается работа в подразделениях вышеуказанных организаций/компаний, связанных с осуществлением хозяйственной деятельности, управления персоналом, ведением делопроизводства, обеспечением физической безопасности (служба охраны).
(В редакции постановлений Правления Нацбанка КР от 24 июня 2021 года № 2021-П-14/34-4, 11 октября 2023 года № 2023-П-14/64-1)
34-1. В случае, если в штатном расписании имеется постоянная должность заместителя руководителя исполнительного органа управления, заместитель должен входить в состав исполнительного органа, а также соответствовать требованиям, предъявляемым к руководителю.
(В редакции постановления Правления Нацбанка КР от 11 октября 2023 года № 2023-П-14/64-1)
35. Технический директор и/или лицо, приравненное к нему по своим функциональным обязанностям, который входит в состав исполнительного органа управления, должен соответствовать следующим требованиям:
- иметь среднее профессиональное/высшее техническое образование или один из сертификатов CISA/CISM/CISSP/ITIL/COBIT, либо при наличии высшего образования в любой другой сфере иметь иные документы, подтверждающие прохождение обучения в сфере информационных технологий и/или информационной безопасности в образовательных организациях, имеющих лицензию уполномоченного органа Кыргызской Республики или иностранного государства в сфере образования;
- в течение последних 5 (пяти) лет иметь стаж/опыт работы в области информационных технологий (систем)/информационной безопасности - не менее 3 (трех) лет, на руководящей должности - не менее 1 (одного) года, если иное не предусмотрено настоящим Положением.
Дополнительно, при наличии могут быть представлены сертификаты о прохождении обучения в области информационных технологий (систем)/информационной безопасности в образовательных организациях, имеющих лицензию уполномоченного органа Кыргызской Республики или иностранного государства в сфере образования.
Для целей настоящего пункта под руководящей должностью подразумевается должность не ниже руководителя/заместителя руководителя профильного структурного подразделения в сфере информационных технологий (систем)/информационной безопасности в одной из организаций:
- платежная организация и/или оператор платежной системы;
- организация, деятельность которой относится к финансовой деятельности и деятельности, связанной с банковской и/или финансовой деятельностью, указанных в нормативных правовых актах Национального банка по лицензированию деятельности банков;
- государственные органы, ответственные за лицензирование и/или надзор за деятельностью организаций, осуществляющих банковскую, финансовую деятельность, деятельность в сфере телекоммуникационных услуг и/или услуг связи;
- организация, специализирующаяся в области информационных технологий (систем)/информационной безопасности;
- организация, оказывающая телекоммуникационные услуги и услуги связи.
В случае отсутствия стажа/опыта работы на руководящих должностях, наличие сертификатов о прохождении обучения в области информационных технологий (систем)/информационной безопасности в образовательных организациях, имеющих лицензию уполномоченного органа Кыргызской Республики или иностранного государства в сфере образования, обязательно.
(В редакции постановления Правления Нацбанка КР от 11 октября 2023 года № 2023-П-14/64-1)
36. Главный бухгалтер/финансовый директор и/или лицо, приравненное к нему по своим функциональным обязанностям, который входит в состав исполнительного органа управления, должен соответствовать следующим требованиям:
- иметь высшее экономическое/финансовое образование или образование в сфере бухгалтерского учета и аудита;
- в течение последних 5 (пяти) лет иметь стаж/опыт работы на позиции бухгалтера/специалиста по бухгалтерскому/финансовому и/или управленческому учету не менее 3 (трех) лет, на руководящей должности в части организации и обеспечения бухгалтерского учета и финансовой отчетности - не менее 1 (одного) года, если иное не предусмотрено настоящим Положением;
- иметь сертификат или иной документ, подтверждающий наличие знаний международных стандартов бухгалтерского учета и финансовой отчетности, который был получен в образовательных учреждениях, имеющих соответствующее разрешение/лицензию уполномоченного государственного органа, с предоставлением копии сертификата (в случае наличия диплома о высшем образовании по бухгалтерскому учету, содержащего сведения о прохождении обучения по международным стандартам бухгалтерского учета и финансовой отчетности, сертификат может не предоставляться).
Для целей настоящего пункта под руководящей должностью подразумевается должность не ниже руководителя/заместителя руководителя профильного структурного подразделения в сфере организации и обеспечения системы бухгалтерского учета и финансовой отчетности.
В случае отсутствия стажа/опыта работы на руководящих должностях, наличие дополнительных сертификатов или иных документов, подтверждающих прохождение обучения в сфере бухгалтерского и управленческого учета в образовательных учреждениях, имеющих соответствующее разрешение/лицензию уполномоченного государственного органа, обязательно.
(В редакции постановления Правления Нацбанка КР от 11 октября 2023 года № 2023-П-14/64-1)
37. Члены исполнительного органа управления не должны подпадать под следующие условия:
1) в отношении данных лиц по решению суда вынесен обвинительный приговор, запрещающий работать в платежной, банковской, финансовой системах, и/или в сфере информационных технологий (систем)/информационной безопасности и/или в сфере телекоммуникации/связь;
2) члены исполнительного органа управления ранее являлись должностными лицами в организации, лицензируемой Национальным банком, и имеются решения Комитета по платежной системе, Комитета по надзору Национального банка или существует заключение, решение или другие акты Национального банка (решение Комитета по платежной системе Национального банка, предписания, отчеты о проверке и др.), признающие, что кандидат:
а) причастен к действиям (бездействию), в результате которых в организации (платежная организация и/или оператор платежной системы; финансово-кредитная организация; иная финансовая организация) было введено ограничение операций и/или специальный режим в соответствии с нормативными правовыми актами Национального банка;
б) причастен к действиям, повлиявшим на приостановление или отзыв лицензии платежной организации и/или оператора платежной системы, где ранее кандидат занимал руководящую должность;
в) причастен к действиям, классифицируемым как нездоровая и/или небезопасная банковская практика.
(В редакции постановлений Правления Нацбанка КР от 24 июня 2021 года № 2021-П-14/34-4, 11 октября 2023 года № 2023-П-14/64-1)
37-1. Кандидат не имеет права занимать в платежной организации и/или операторе платежной системы должности, указанные в пунктах 34-36 настоящего Положения, при наличии фактов, обозначенных:
а) в подпункте 1 пункта 37 настоящего Положения - в течение 5 (пяти) лет со дня снятия или погашения судимости;
б) в подпунктах 2(а) и 2(в) пункта 37 настоящего Положения - в течении 3 (трех) лет со дня вступления в силу соответствующего решения Комитета по платежной системе и Комитета по надзору Национального банка, предписания, отчетов о проверке и др.;
в) в подпункте 2(б) пункта 37 настоящего Положения - в течение 2 (двух) лет со дня вступления в силу постановления Комитета по платежной системе об отзыве лицензии;
г) в случае наличия судимости у члена исполнительного органа управления после факта получения лицензии на осуществление деятельности платежной организации и оператора платежной системы, данный член исполнительного органа управления должен быть заменен.
(В редакции постановления Правления Нацбанка КР от 24 июня 2021 года № 2021-П-14/34-4)
38. В случае увольнения/перевода/нахождения в отпуске по уходу за ребенком (декретный отпуск) в соответствии с законодательством Кыргызской Республики членов исполнительного органа управления платежная организация/оператор платежной системы обязан(а) в течение 15 (пятнадцати) рабочих дней с даты принятия решения уведомить Национальный банк с приложением копии соответствующего решения. В случае увольнения 25 и более процентов сотрудников в течение 30 (тридцати) календарных дней платежная организация/оператор платежной системы должна/ен проинформировать об этом Национальный банк.
(В редакции постановления Правления Нацбанка КР от 24 июня 2021 года № 2021-П-14/34-4)
38-1. При назначении членов исполнительного органа управления платежная организация/оператор платежной системы обязан(а) в течение 15 (пятнадцати) рабочих дней с даты принятия решения уведомить Национальный банк с приложением копии соответствующего решения, а также с приложением документов, указанных в пункте 40 настоящего Положения.
(В редакции постановления Правления Нацбанка КР от 24 июня 2021 года № 2021-П-14/34-4)
39. Ответственность за соответствие членов исполнительного органа предъявляемым Национальным банком требованиям несут акционеры (учредители)/участники или Совет директоров платежной организации/оператора платежной системы (при наличии), которые в соответствии с учредительными документами уполномочены назначать членов исполнительного органа в соответствии с требованиями настоящего Положения.
(В редакции постановления Правления Нацбанка КР от 27 апреля 2022 года № 2022-П-14/27-3)
39-1. В случае несоответствия членов исполнительного органа управления требованиям настоящего Положения, акционеры (учредители)/участники в течение 30 календарных дней должны устранить несоответствия либо предоставить альтернативные кандидатуры должностных лиц, соответствующих требованиям настоящего Положения.
(В редакции постановления Правления Нацбанка КР от 11 октября 2023 года № 2023-П-14/64-1)
40. Платежная организация/оператор платежной системы должна/ен представить в Национальный банк вместе с документами для получения лицензии, указанными в пунктах 19 и 19-1 настоящего Положения, следующие документы членов исполнительного органа управления, в том числе по вновь принятым и/или при смене членов исполнительного органа управления:
1) копию диплома о среднем/высшем образовании;
2) заверенную копию соответствующего решения (либо оригинал выписки из такого решения) уполномоченного органа управления, принявшего решение об избрании/назначении кандидата на должность, согласно настоящему Положению, а также копию трудового договора с указанием функциональных обязанностей кандидата в соответствии с должностной инструкцией;
3) для руководителя исполнительного органа управления - соответствующий документ (свидетельство) о прохождении обучения по противодействию финансирования террористической деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов (копию). На момент подачи документов в Национальный банк срок получения документа (свидетельства) не должен превышать 2 (двух) лет с даты его получения. В случае отсутствия документа (свидетельства) о прохождении обучения по противодействию финансированию террористической деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов в Национальный банк должно быть представлено письменное обязательство о прохождении соответствующего обучения в течение 6 (шести) месяцев со дня назначения на должность руководителя. В случае не представления в Национальный банк документа о прохождении обучения по противодействию финансирования террористической деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов в течение 6 (шести) месяцев должностное лицо подлежит освобождению от должности;
4) не менее одной рекомендации от лиц, которые работали с кандидатом на прежних местах его работы либо имели деловые отношения с ним, по форме Приложения 5 к настоящему Положению. Не допускается предоставление рекомендаций от служащих/сотрудников Национального банка; от близких родственников; от лиц, признанных причастными к осуществлению деятельности, относящейся к нездоровой и небезопасной банковской практике;
5) копию трудовой книжки. Члены исполнительного органа - нерезиденты должны предоставить надлежащим образом заверенные копии трудовой книжки (при наличии) или других документов либо информации, подтверждающих опыт работы;
6) копию ID-паспорта на бумажном носителе или в цифровом формате, полученного посредством Государственного портала электронных услуг или мобильного приложения "Тундук".
(В редакции постановлений Правления Нацбанка КР от 23 августа 2023 года № 2023-П-14/53-5, 11 октября 2023 года № 2023-П-14/64-1)
40-1. В случае, если одна и та же платежная организация ранее представляла документы в Национальный банк в связи с назначением одного и того же должностного лица - члена исполнительного органа управления на равнозначную или вышестоящую должности в течение последних 12 (двенадцати) месяцев, повторное предоставление полного пакета документов, указанных в настоящем Положении, не требуется, а ограничивается только предоставлением анкеты по установленной форме.
(В редакции постановления Правления Нацбанка КР от 11 октября 2023 года № 2023-П-14/64-1)
41. Предоставленные документы рассматриваются на соответствие членов исполнительного органа установленным требованиям на предмет полноты, достоверности заполнения анкет, согласно требованиям, установленным в пунктах 34-36 настоящего Положения.
При изменении информации, содержащейся в анкете (Приложение 2), должностные лица обязаны в течение 10 (десяти) рабочих дней после наступления изменений уведомить об этом Национальный банк в письменной форме с приложением анкеты.
42. При установлении несоответствия должностных лиц платежной организации/оператора платежной системы требованиям, установленным в пунктах 34-36 настоящего Положения, а также наличия оснований, предусмотренных в пунктах 37 и 37-1 настоящего Положения, Национальный банк в течение 30 (тридцати) календарных дней направляет заявителю на получение лицензии(й)/платежной организации/оператору платежной системы письмо об отстранении или замене должностного лица.
При наличии замечаний к предоставленным документам Национальный банк вправе направить письмо о доработке документов или предоставлении других документов в указанные в письме сроки.
(В редакции постановления Правления Нацбанка КР от 24 июня 2021 года № 2021-П-14/34-4)
43. Документы должностных лиц, предоставленные в рамках обращения заявителя за получением лицензии/й платежной организации/оператора платежной системы, рассматриваются вместе с остальным пакетом документов на получение лицензии/й на заседании Комитета по платежной системе Национального банка.
(В редакции постановления Правления Нацбанка КР от 24 июня 2021 года № 2021-П-14/34-4)
44. Если лицензиат после получения лицензии заменяет/отстраняет/увольняет должностные лица, то лицензиат должен предоставить в Национальный банк документы на кандидатов на руководящие должности в соответствии с настоящим Положением.
45. В случае, если лицензиат после получения лицензии назначает других должностных лиц, которые не соответствуют требованиям пунктов 34-36 настоящего Положения в зависимости от занимаемой должности, без уведомления и предоставления документов на назначаемого должностного лица, то Национальный банк в отношении платежной организации и/или оператора платежных системы применяет меры воздействия в соответствии с законодательством Кыргызской Республики.
Глава 11. Требования к членам Совета директоров (при наличии)
46. Совет директоров платежной организации/оператора платежной системы должен состоять не менее чем из трех членов, в нечетном количестве.
Не менее чем один член Совета директоров платежной организации/оператора платежной системы должен быть гражданином Кыргызской Республики, владеющим государственным и/или официальным языком.
47. Кандидаты на должности председателя и членов Совета директоров платежной организации и оператора платежной системы должны отвечать следующим минимальным требованиям:
1) иметь диплом о высшем образовании и стаж (опыт) работы не менее 3 (трех) лет, из которых не менее 2 (двух) лет - на руководящих должностях;
2) обладать безупречной деловой репутацией;
3) обладать знаниями в области корпоративного управления и банковского законодательства Кыргызской Республики;
4) знать бизнес-план и стратегию развития деятельности платежной организации/оператора платежной системы;
5) не иметь судимости.
Для целей настоящего пункта под руководящей должностью подразумевается должность не ниже руководителя/заместителя руководителя структурного подразделения в одной из организаций:
- платежная организация и/или оператор платежной системы;
- организация, деятельность которой относится к финансовой деятельности и деятельности, связанной с банковской и/или финансовой деятельностью, указанных в нормативных правовых актах Национального банка по лицензированию деятельности банков;
- государственные органы, ответственные за лицензирование и/или надзор за деятельностью организаций, осуществляющих банковскую, финансовую деятельность, деятельность в сфере телекоммуникационных услуг и/или услуг связи, а также государственные органы, принимающие участие в обеспечении информационной безопасности;
- организация, специализирующаяся в области информационных технологий (систем)/информационной безопасности;
- организация, оказывающая телекоммуникационные услуги и услуги связи.
При этом в стаж работы не включается работа в подразделениях вышеуказанных организаций/компаний, связанных с осуществлением хозяйственной деятельности, управления персоналом, ведением делопроизводства, обеспечением физической безопасности (служба охраны).
(В редакции постановлений Правления Нацбанка КР от 24 июня 2021 года № 2021-П-14/34-4, 27 апреля 2022 года № 2022-П-14/27-3, 11 октября 2023 года № 2023-П-14/64-1, 22 мая 2024 года № 2024-П-14/23-2-(ПС))
48. Члены Совета директоров платежной организации/оператора платежной системы избираются на общем собрании акционеров (учредителей)/участников платежной организации/оператора платежной системы. Срок полномочий Совета директоров устанавливается в уставе платежной организации/оператора платежной системы.
49. Членами Совета директоров платежной организации/оператора платежной системы не могут быть лица:
1) являющиеся должностным лицом или значительным акционером (учредителем)/участником другой платежной организации/оператора платежной системы;
2) не соответствующие требованиям, установленным в пункте 47 настоящего Положения;
3) которым по законодательству или решением суда запрещено занимать такие должности.
50. В случае возникновения у платежной организации/оператора платежной системы признаков угрозы банкротства Совет директоров (при наличии) обязан:
1) принять экстренные необходимые меры по предупреждению банкротства платежной организации/оператора платежной системы;
2) безотлагательно созвать внеочередное общее собрание учредителей (акционеров/участников);
3) немедленно уведомить Национальный банк о возникновении у платежной организации/оператора платежной системы признаков угрозы банкротства, о результатах рассмотрения советом директоров вопроса о созыве внеочередного общего собрания акционеров, а также о принимаемых и планируемых срочных необходимых мерах по предупреждению банкротства и сбоев в платежной организации/оператора платежной системы;
4) принимать решения по обеспечению эффективного и бесперебойного функционирования платежной системы при введении в стране чрезвычайной ситуации/чрезвычайного положения и информировать о принимаемых мерах Национальный банк.
(В редакции постановления Правления Нацбанка КР от 24 июня 2021 года № 2021-П-14/34-4)
51. Сведения о Совете директоров (при наличии) должны быть представлены в анкетах в соответствии с приложениями 3 и 4 настоящего Положения.
РАЗДЕЛ 4. ПОРЯДОК ПЕРЕОФОРМЛЕНИЯ, ВЫДАЧИ ДУБЛИКАТА И ПРЕКРАЩЕНИЯ ДЕЙСТВИЯ ЛИЦЕНЗИИ
Глава 12. Переоформление лицензии
52. Основаниями для переоформления лицензии являются:
- реорганизация юридического лица;
- изменение наименования юридического лица;
- изменение местонахождения юридического лица, а также переименование населенного пункта, в котором расположены платежная организация и/или оператор платежной системы.
53. Изменение местонахождения платежной организации/оператора платежной системы внутри одного населенного пункта не влечет переоформления его лицензии. Лицензиат должен уведомить Национальный банк и всех участников платежных систем и поставщиков товаров/услуг, с которыми заключены договора, об изменении юридического адреса, открытии представительства и/или филиала в течение сроков, установленных настоящим Положением.
54. При возникновении оснований для переоформления лицензии лицензиат обязан обратиться с заявлением в Национальный банк.
55. Заявление о переоформлении лицензии с указанием основания для переоформления и других сведений предоставляется лицензиатом не позднее 15 (пятнадцати) рабочих дней со дня возникновения оснований для переоформления, с приложением подтверждающих документов, заверенных подписью уполномоченного лица и печатью юридического лица.
56. Переоформление лицензии осуществляется в течение 10 (десяти) рабочих дней со дня получения соответствующего заявления и документов, согласно пункту 55 настоящего Положения. При переоформлении лицензии лицензиаром вносятся соответствующие изменения в реестр платежных организаций/операторов платежных систем.
(В редакции постановления Правления Нацбанка КР от 24 июня 2021 года № 2021-П-14/34-4)
57. За переоформление лицензии взимается государственная пошлина в соответствии с законодательством Кыргызской Республики.
Глава 13. Выдача дубликата лицензии
58. В случае утери или порчи оригинала лицензии лицензиат подает в Национальный банк заявление о выдаче дубликата с приложением документов, подтверждающих утерю или порчу документа не позднее 15 (пятнадцати) рабочих дней со дня обнаружения утери или порчи. К заявлению в случае порчи лицензии прилагается также испорченный бланк лицензии.
59. Утерянные или испорченные бланки лицензии считаются недействительными со дня выдачи лицензиату дубликата лицензии.
60. Лицензиар в течение 5 (пяти) рабочих дней со дня подачи заявления производит выдачу дубликата лицензии с надписью "дубликат" в правом верхнем углу.
61. За выдачу дубликата лицензии взимается государственная пошлина в соответствии с законодательством Кыргызской Республики.
Глава 14. Прекращение действия лицензии
62. Лицензия, выданная Национальным банком, прекращает свое действие в случае:
- ликвидации юридического лица;
- отзыва лицензии у лицензиата;
- добровольного прекращения осуществления лицензируемого вида деятельности;
- вступления в законную силу решения суда об аннулировании лицензии;
- исключения отдельного вида деятельности из перечня лицензируемых видов деятельности;
- неосуществления деятельности в качестве платежной организации/оператора платежной системы более 12 (двенадцати) месяцев с момента выдачи лицензии.
63. В случае принятия решения о ликвидации/добровольном прекращении деятельности лицензиат должен в течение 15 (пятнадцати) рабочих дней со дня принятия решения предоставить заявление о прекращении деятельности и оригинал лицензии в Национальный банк с указанием причины и приложением копий соответствующих решений уполномоченного органа управления.
(В редакции постановления Правления Нацбанка КР от 24 июня 2021 года № 2021-П-14/34-4)
63-1. В случае отзыва лицензии платежной организации и/или оператора платежной системы Комитетом по платежной системе платежная организация и/или оператор платежной системы обязан(а):
1) в установленные Комитетом по платежной системе сроки завершить платежи перед участниками платежных систем и поставщиками товаров/услуг (третьими лицами) и немедленно прекратить лицензируемый вид деятельности;
2) в течение 3 (трех) рабочих дней со дня получения уведомления об отзыве лицензии сдать лицензию в Национальный банк.
Национальный банк публикует информацию о прекращении действия лицензии на официальном интернет-сайте Национального банка.
(В редакции постановления Правления Нацбанка КР от 24 июня 2021 года № 2021-П-14/34-4)
64. Лицензиат до сдачи соответствующей лицензии в Национальный банк должен выполнить условия договора/ов, завершить платежи и исполнить финансовые обязательства перед участниками платежной системы и поставщиками товаров/услуг (третьими лицами) и прекратить лицензируемый вид деятельности, согласно законодательству Кыргызской Республики.
При сдаче лицензии платежной организации в Национальный банк лицензиат должен представить в бумажной форме копии актов сверок окончательности расчетов по платежам перед третьими лицами.
При сдаче лицензии оператора платежной системы лицензиат также должен представить копии документов, подтверждающих завершение взаиморасчетов с участниками платежной системы за предоставление соответствующих услуг.
(В редакции постановления Правления Нацбанка КР от 24 июня 2021 года № 2021-П-14/34-4)
65. Отзыв лицензии осуществляется в соответствии с Положением "О мерах воздействия, применяемых к операторам платежной системы/платежным организациям Кыргызской Республики".
Национальный банк публикует информацию о прекращении действия лицензии в средствах массовой информации и на официальном интернет-сайте Национального банка.
РАЗДЕЛ 5. ОБЖАЛОВАНИЕ РЕШЕНИЙ НАЦИОНАЛЬНОГО БАНКА
Глава 15. Порядок обжалования решений Национального банка
66. Решения, принимаемые Национальным банком в рамках настоящего Положения могут быть обжалованы в соответствии с Положением "О досудебном регулировании споров между Национальным банком Кыргызской Республики и коммерческими банками, организациями, осуществляющими отдельные виды банковских операций, и их учредителями (участниками), юридическими и физическими лицами".
Раздел 6. Лицензирование во время действия режимов чрезвычайного положения или чрезвычайной ситуации
(Раздел
в редакции постановления Правления Нацбанка КР от 24 июня 2021 года № 2021-П-14/34-4)
Глава 16. Порядок и сроки рассмотрения документов
67. В период действия режимов чрезвычайного положения (ЧП) или чрезвычайной ситуации (ЧС) Национальным банком рассматриваются сканированные копии заявления и документы заявителя на получение лицензий платежной организации и/или оператора платежной системы, направленные на официальную почту Национального банка. При этом срок рассмотрения заявления, а также рассмотрение других вопросов лицензирования может быть продлен на основании решения Правления Национального банка с учетом срока действия режима ЧС или ЧП. Оригиналы документов подлежат обязательному досылу после снятия режимов ЧП или ЧС.
Лицензия выдается после получения Национальным банком документов заявителя, отвечающих требованиям пунктов 16-17 настоящего Положения.
(В редакции постановления Правления Нацбанка КР от 24 июня 2021 года № 2021-П-14/34-4)
68. В период действия режимов ЧП или ЧС предварительная проверка работоспособности автоматизированных систем, предусмотренная пунктом 21 настоящего Положения, и проверка соответствия предоставленных документов заявителя требованиям, установленным в пунктах 19 и 19-1 настоящего Положения, сотрудниками Национального банка может не проводиться на основании отдельного решения Правления Национального банка.
(В редакции постановления Правления Нацбанка КР от 24 июня 2021 года № 2021-П-14/34-4)
|
|
Приложение 1 к Положению о лицензировании деятельности платежных организаций и операторов платежных систем |
НАЦИОНАЛЬНЫЙ БАНК КЫРГЫЗСКОЙ РЕСПУБЛИКИ ЗАЯВЛЕНИЕ Прошу выдать _______________________________________________________________________________________________ _______________________________________________________________________________________________ (полное название, юридический адрес, фактический адрес, номер мобильного/стационарного телефона) лицензию для осуществления деятельности по(*): а) оказанию услуг по приему и проведению платежей и расчетов за товары и услуги, не являющиеся результатом своей деятельности, в пользу третьих лиц посредством платежных систем, основанных на информационных технологиях и электронных средствах и способах проведения платежей; б) оказанию услуг по приему, обработке и выдаче финансовой информации (процессинг, клиринг) по платежам и расчетам третьих лиц участникам платежной системы, данного процессингового, клирингового центра. Заполняя настоящее заявление, я, являясь руководителем Заявителя, подтверждаю, что ознакомлен с нормативными правовыми актами Национального банка Кыргызской Республики по платежным системам и прилагаю все сведения и документы, требуемые для вышеотмеченных видов деятельности, а именно: 1. Сведения об учредителях: _______________________________________________________________________________________________ _______________________________________________________________________________________________ _______________________________________________________________________________________________ Состав исполнительного органа управления (ФИО председателя, технического директора, главного бухгалтера и их заместителей (при наличии такой должности в структуре)): _______________________________________________________________________________________________ _______________________________________________________________________________________________
Приложение к заявлению на: _____ л. Подпись председателя и печать организации "___" __________________ 20___ г.
Примечание (*): (либо с указанием на один из видов деятельности). |
|
|
|
Приложение 2 к Положению о лицензировании деятельности платежных организаций и операторов платежных систем |
(место для фото)
АНКЕТА
(заполняется должностным лицом)
(должность ____________________________________)
(В редакции постановлений Правления Нацбанка КР от 24 июня 2021 года № 2021-П-14/34-4, 27 апреля 2022 года № 2022-П-14/27-3)
1. ФИО (Если меняли фамилию: (предыдущая фамилия, когда меняли/причина?)).
_____________________________________________________________________________________________
2. Должность _________________________________________________________________________________
(наименование платежной организации/оператора платежной системы)
_____________________________________________________________________________________________
3. Дата и место рождения _______________________________________________________________________
_____________________________________________________________________________________________
4. Паспорт серия _______________ № ___________________ кем выдан ________________________________
дата выдачи __________________________________________________________________________________
5. Гражданство ________________________________________________________________________________
6. Фактическое место проживания и место проживания по прописке в момент заполнения анкеты,
№ телефона __________________________________________________________________________________
______________________________________________________________________________________________
7. Семейное положение _________________________________________________________________________
8. Образование ________________________________________________________________________________
(высшее)
диплом № _______________________________ дата выдачи __________________________________________
9. Кем выдан:
______________________________________________________________________________________________
Название учебного заведения и его местонахождение |
Факультет или отделение |
Год поступления |
Год окончания |
Специальность согласно полученному диплому |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
10. Обучение на курсах:
Тема семинара или курсов |
Организатор семинара |
Место прохождения |
Дата прохождения |
Наличие сертификата |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
11. Сведения о наличии знаний у кандидата в области (имеется/не имеется):
- банковского законодательства ________________________________________________________________;
- корпоративного управления __________________________________________________________________;
- ведения финансовой отчетности и бухгалтерского учета __________________________________________;
- порядка составления отчетов платежной организации/операторов платежных систем
___________________________________________________________________________________________;
- стратегического планирования _______________________________________________________________;
- управления рисками ________________________________________________________________________;
- управления ликвидностью ___________________________________________________________________;
- стандартов аудита _________________________________________________________________________;
- противодействия финансированию террористической деятельности и легализации (отмыванию)
преступных доходов _________________________________________________________________________.
12. Выполняемая работа с начала трудовой деятельности:
13. Общий трудовой стаж работы/опыт работы (участие в совете директоров):
Дата поступления на работу |
Дата увольнения |
Занимаемая должность |
Название учреждения, местонахождение |
Причина увольнения |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
14. Укажите все другие организации, ассоциации, учреждения, сотрудником или членом которых Вы являетесь:
Название организации |
Местонахождение организации |
Занимаемая должность |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
15. Укажите имеющиеся родственные связи с сотрудниками платежной организации/оператора платежной системы, связь с лицами или компаниями, контролирующими платежную организацию/оператора платежной системы, все взаимные обязательства и договора и т.п.
_____________________________________________________________________________________________
_____________________________________________________________________________________________
_____________________________________________________________________________________________
16. Семейное положение: (женат, замужем и т.д.) ___________________________________________________
Перечислите близких родственников (родители, супруг(а), дети, усыновители, усыновленные, полнородные и неполнородные братья и сестры, дедушки, бабушки, внуки), а также других родственников, которых посчитаете нужным включить в данный список
______________________________________________________________________________________________
ФИО |
Родственные отношения |
Дата и место рождения |
Должность и место работы |
Домашний адрес, № тел. |
Привлекались ли близкие родственники к уголовной ответственности: Да/нет. Если да, укажите причины |
|
|
|
|
|
|
17. Имеется ли непогашенная судимость или решение суда, запрещающее Вам занятие каким-либо видом деятельности?
_____________________________________________________________________________________________
_____________________________________________________________________________________________
18. Применялись ли к Вам предупредительные меры воздействия со стороны Национального банка?
_____________________________________________________________________________________________
_____________________________________________________________________________________________
19. Я, ________________________________________________________________________________________
(фамилия, имя, отчество)
подтверждаю, что представленная выше информация является достоверной и полной, и обязуюсь в дальнейшем представлять в течение 10 (десяти) рабочих дней в Национальный банк сведения обо всех изменениях, произошедших в ней. Признаю, что в случае допущения с моей стороны искажений и упущений это может повлечь за собой дальнейшее применение мер воздействий в отношении меня и платежной организации/оператора платежной системы в соответствии с законодательством Кыргызской Республики.
"___" _________________ 20___ г. |
|
___________________________________ (подпись) |
|
|
Приложение 3 к Положению о лицензировании деятельности платежных организаций и операторов платежных систем |
(место для фото)
АНКЕТА
акционера (учредителя)/участника платежной организации/оператора платежной системы
(заполняется физическим лицом)
(В редакции постановления Правления Нацбанка КР от 27 апреля 2022 года № 2022-П-14/27-3)
1 |
ФИО |
|
|
2 |
Если меняли фамилию: (предыдущая фамилия) |
Когда: |
По какой причине: |
3 |
Дата рождения: |
Место рождения: |
|
4 |
Паспорт |
Серия: |
Номер: |
|
|
Кем выдан: |
Дата выдачи: |
5 |
Гражданство: ___________________________________________________________________ |
||
6 |
|
Фактическое место проживания: моб. тел.: (_____) ________________________ |
|
7 |
Основное место работы: |
занимаемая должность: |
8. Укажите, были ли в отношении Вас или в отношении компании, с которой Вы были связаны в качестве значительного участника и/или любого другого должностного лица (члена Совета директоров, члена исполнительного органа, главного бухгалтера/финансового менеджера и т.д.) когда-либо, в какой-либо стране:
- выдвинуты обвинения в совершении преступления (финансового/экономического и уголовного) в течение последних трех лет, в том числе в случаях прекращения дела или снятия обвинения (да/нет) _________________.
9. Укажите финансовые компании, признанные в принудительном порядке банкротом или находящиеся в процессе принудительной ликвидации, с которыми Вы были связаны как должностное лицо (член Совета директоров, член исполнительного органа, главный бухгалтер/финансовый менеджер и т.д.) или значительный участник за последние 3 (три) года.
_______________________________________________________________________________________________
Дайте подробное обоснование Вашей роли и сферы ответственности за последние 3 (три) года как должностного лица или значительного участника в компании, с которой Вы были связаны и которая была поставлена в условия, связанные с принудительным банкротством, ликвидацией
_______________________________________________________________________________________________
10. Семейное положение
_______________________________________________________________________________________________
Перечислите близких родственников (родители, супруг(а), дети):
ФИО |
Родственные отношения |
Дата и место рождения |
Должность и место работы |
Домашний адрес, № тел. |
Привлекались ли близкие родственники к уголовной ответственности: Да/нет. Если да, то причины |
|
|
|
|
|
|
11. При наличии просроченной задолженностей (кредиты) перед финансово-кредитными организациями или небанковскими финансово-кредитными организациями перечислите их:
_______________________________________________________________________________________________
12. Укажите компании в любой стране, в которых Вы являлись (в случае отчуждения доли в уставном капитале необходимо указать дату отчуждения) и/или являетесь учредителем, акционером (владельцем) в течение последних 3 лет:
Название юридического лица, местонахождение |
Вид деятельности юридического лица |
Количество акций, находящихся во владении |
Доля владения в капитале, в сомах |
Доля в уставном капитале данного юридического лица, в % |
|
|
|
|
|
13. Представьте любую другую информацию, которую Вы считаете важной для рассмотрения заявки на получение лицензий платежной организации/оператора платежных системы.
14. Я, _________________________________________________________________________________________
Фамилия, имя, отчество
подтверждаю, что представленная выше информация в анкете является достоверной и полной и предоставлена в соответствии с моими знаниями и информацией по указанным в анкете вопросам.
_______________________________________ подпись "____" ______________________________ г.
Примечания:
Необходимо подписать каждую страницу анкеты.
Исправления в анкете заверяются словами "исправленному верить" и собственноручной подписью кандидата.
|
|
Приложение 4 к Положению о лицензировании деятельности платежных организаций и операторов платежных систем |
АНКЕТА акционера (учредителя)/участника платежной организации/оператора платежных систем (заполняется юридическим лицом) 1. Наименование юридического лица (далее - "компания") _______________________________________________________________________________________________ (указать полное и сокращенное наименование юридического лица) 2. Юридический адрес компании ___________________________________________________________________ _______________________________________________________________________________________________ 3. Дата создания компании ________________________________________________________________________ 4. ИНН _________________________________________________________________________________________ 5. Дата регистрации в уполномоченном органе по регистрации юридических лиц _______________________________________________________________________________________________ (№ свидетельства о государственной регистрации/перерегистрации) 6. В каких банках Кыргызской Республики открыты счета компании, связанные с данной деятельностью: _______________________________________________________________________________________________ 7. Опишите другие виды деятельности, которыми занимается компания: _______________________________________________________________________________________________ 8. Связанные лица с платежной организацией и оператором платежной системы _______________________________________________________________________________________________ (полное наименование организации) _______________________________________________________________________________________________ 1) юридические и физические лица, являющиеся участниками/акционерами (полное наименование компании): |
|
Полное наименование юридических лиц, ФИО физических лиц |
Количество принадлежащих акций |
Доля в уставном капитале |
|
|
|
|
|
|
2) компании, в которых _________________________________________________________________________
(полное наименование заявителя - юридического лица)
является участником/акционером:
Полное наименование юридических лиц |
Количество принадлежащих акций |
Доля в уставном капитале |
3) аффилированные с __________________________________________________________________________
(полное наименование организации)
юридические лица и физические лица:
Полное наименование юридических лиц, ФИО физических лиц |
Количество принадлежащих акций |
Доля в уставном капитале |
|
|
|
|
|
|
9. Укажите, вовлечена ли компания в судебные споры с кем-либо по финансовой деятельности, если да - укажите подробно о деталях судебного спора (истец, ответчик, предмет спора, в какой судебной инстанции рассматривается судебное дело, на каком этапе рассмотрения находится дело) за последние 3 (три) года.
10. Другая информация, являющаяся существенной по мнению заявителя:
_______________________________________________________________________________________________
Подпись руководителя компании
Печать
|
|
Приложение 5 к Положению о лицензировании деятельности платежных организаций и операторов платежных систем |
РЕКОМЕНДАЦИЯ кандидату в члены исполнительного органа (В редакции постановления Правления Нацбанка КР от 24 июня 2021 года № 2021-П-14/34-4) Кому: __________________________________________________________________________________________ (фамилия, имя, отчество кандидата) _______________________________________________________________________________________________ От ____________________________________________________________________________________________ (ФИО рекомендующего) _______________________________________________________________________________________________ (наименование и местонахождение организации, где работает рекомендующий, должность рекомендующего) _______________________________________________________________________________________________ (телефон (раб./дом., либо другой тел., по которому можно будет связаться с рекомендующим)) (факс) __________________________________ (e-mail) ________________________________________________ В рекомендации должны быть отражены, как минимум, следующие вопросы: 1. Как долго Вы знаете кандидата __________________________________________________________________ 2. В качестве кого (если Вы знаете кандидата по совместной работе, то укажите, пожалуйста, наименование организации и период работы): _______________________________________________________________________________________________ 3. Информация о квалификации и компетентности кандидата _______________________________________________________________________________________________ 4. Деловые качества кандидата, которые, по Вашему мнению, позволят ему выполнять обязанности на рекомендуемой должности _______________________________________________________________________________________________ 5. Ваша оценка кандидата с точки зрения морально-этических качеств (что именно, какие события позволяют Вам судить о кандидате как о порядочном человеке) _______________________________________________________________________________________________ 6. Дополнительные комментарии ___________________________________________________________________ _______________________________________________________________________________________________
|
|
|
|
Приложение 6 к Положению о лицензировании деятельности платежных организаций и операторов платежных систем |
НАЦИОНАЛЬНЫЙ БАНК КЫРГЫЗСКОЙ РЕСПУБЛИКИ ЛИЦЕНЗИЯ № ______________ Настоящая лицензия выдана _______________________________________________________________________________________________ _______________________________________________________________________________________________, (полное наименование платежной организации), зарегистрированному(ой) по юридическому адресу _______________________________________________________________________________________________ _______________________________________________________________________________________________ (местонахождение) и дает право осуществлять деятельность в качестве платежной организации по: - оказанию услуг по приему и проведению платежей и расчетов за товары и услуги, не являющиеся результатом своей деятельности, в пользу третьих лиц посредством платежных систем, основанных на информационных технологиях и электронных средствах и способах проведения платежей.
Дата выдачи лицензии: "___" _____________________ 20__ года.
Заместитель председателя/Член Правления (подпись и печать) |
|
|
|
Приложение 7 к Положению о лицензировании деятельности платежных организаций и операторов платежных систем |
НАЦИОНАЛЬНЫЙ БАНК КЫРГЫЗСКОЙ РЕСПУБЛИКИ ЛИЦЕНЗИЯ № ____________ Настоящая лицензия выдана _______________________________________________________________________________________________ _______________________________________________________________________________________________, (полное наименование оператора платежной системы) Зарегистрированному(ой) по юридическому адресу _______________________________________________________________________________________________ _______________________________________________________________________________________________ (местонахождение) и дает право осуществлять деятельность в качестве оператора платежной системы по: - оказанию услуг по приему, обработке и выдаче финансовой информации (процессинг, клиринг) по платежам и расчетам третьих лиц участникам платежной системы, данного процессингового, клирингового центра.
Дата выдачи лицензии: "___" _______________________ 20__ года.
Заместитель председателя/Член Правления (подпись и печать) |
|
|
|
Приложение 8 к Положению о лицензировании деятельности платежных организаций и операторов платежных систем |
СОГЛАСИЕ
субъекта персональных данных на сбор и обработку его персональных данных
(В редакции постановлений Правления Нацбанка КР от 24 июня 2021 года № 2021-П-14/34-4, 27 апреля 2022 года № 2022-П-14/27-3)
Населенный пункт, дата
Я, __________________________________________________________________________________________
(фамилия, имя, отчество)
проживающий по адресу: ______________________________________________________________________
____________________________________________________________________________________________
Документ, удостоверяющий личность: _______________________ серия ________ № ___________________
(вид документа)
выдан ______________________________________________________________________________________
(дата выдачи) (кем выдан)
(для доверенных лиц)
действующий от имени ________________________________________________________________________
(фамилия, имя, отчество)
проживающего по адресу: ______________________________________________________________________
____________________________________________________________________________________________
Документ, удостоверяющий личность: ________________________ серия ____________ № _______________
(вид документа)
выдан _______________________________________________________________________________________
(дата выдачи) (кем выдан)
на основании _________________________________________________________________________________
(доверенности, закона, иного правового акта)
свободно, осознанно, по своей воле даю полное и безоговорочное согласие Национальному банку Кыргызской Республики:
- на обработку (любая операция или набор операций, выполняемых независимо от способов, Национальным банком либо по его поручению, автоматическими средствами или без таковых в целях сбора, записи, хранения, актуализации, группировки, блокирования, стирания и разрушения персональных данных), а также на:
- передачу персональных данных (предоставление Национальным банком третьим лицам в соответствии с Законом Кыргызской Республики "Об информации персонального характера" и международными договорами);
- трансграничную передачу персональных данных (передача Национальным банком персональных данных держателям, находящимся под юрисдикцией других государств) всех предоставляемых мной персональных данных в соответствии с банковским законодательством.
Указанное выше согласие распространяется в том числе на следующие персональные данные: фамилия, имя и отчество (прежние фамилия, имя, отчество, дата, место и причина изменения (в случае изменения); дата и место рождения; сведения о гражданстве (в том числе предыдущее гражданство, иные гражданства); сведения об образовании (наименование и год окончания образовательной организации, наименование и реквизиты документа об образовании, квалификация, направление подготовки или специальность по документу об образовании); сведения о наличии ученой степени; информация о владении иностранными языками, уровне владения; адрес места жительства (места пребывания); номер контактного телефона или сведения о других способах связи; вид, серия, номер документа, удостоверяющего личность, наименование органа, выдавшего его, дата выдачи; идентификационный номер налогоплательщика; семейное положение, состав семьи и близких родственников; сведения о трудовой деятельности (включая военную службу, работу по совместительству, предпринимательскую деятельность, деятельность на основании договоров об оказании услуг и т.п.); государственные награды, иные награды и знаки отличия (кем награжден и когда); информация о наличии либо отсутствии судимости в том числе о примененных мерах дисциплинарной, административной ответственности и ответственности за совершение проступков и нарушений; сведения о доходах, расходах, об имуществе и обязательствах имущественного характера; личная фотография).
Вышеуказанные персональные данные предоставляю для обработки в целях осуществления Национальным банком процедур лицензирования, предусмотренных настоящим Положением.
Настоящим даю подтверждение о том, что уведомлен о передаче моих персональных данных другим государственным органам для проверки их на достоверность и для выявления информации по вопросам безупречной деловой репутации и квалификации, в том числе осознанно и безоговорочно подтверждаю, что не требую последующего уведомления меня в соответствии со статьей 24 Закона Кыргызской Республики "Об информации персонального характера" и пунктом 12 Порядка получения согласия субъекта персональных данных на сбор и обработку его персональных данных, порядок и формы уведомления субъектов персональных данных о передаче их персональных данных третьей стороне, утвержденного постановлением Правительства Кыргызской Республики от 21 ноября 2017 года № 759, при передаче Национальным банком моих персональных данных указанным выше лицам в рамках осуществления процедур надзора и лицензирования.
Согласие на обработку персональных данных является бессрочным (действует постоянно в целях осуществления надзора и лицензирования) и действует с даты подписания настоящего согласия.
"___" __________________ 20__ г.
Подпись ___________________________ |
|
ФИО ______________________________________ |