СРАВНИТЕЛЬНАЯ ТАБЛИЦА 

к проекту постановления Правления Национального банка Кыргызской Республики 

«О внесении изменений в постановление Правления Национального банка Кыргызской Республики 

«Об утверждении Положения «О лицензировании деятельности банков» от 8 июня 2017 года № 2017-П-12/23-1-(НПА) 

№ 

Действующая редакция 

Предлагаемая редакция 

1. 

11. Учредителями (акционерами) банка не могут быть:  

1) физические и юридические лица, проживающие и/или зарегистрированные на территории оффшорных зон либо имеющие в качестве участников аффилированных лиц, зарегистрированных в оффшорных зонах, перечень которых устанавливается Национальным банком.  

2) физические и юридические лица, в отношении которых имеются международные санкции, принятые Советом безопасности ООН, а также физические и юридические лица, зарегистрированные в государствах, в отношении которых имеются международные санкции, принятые Советом безопасности ООН, запрещающие правоотношения с указанными лицами и обязательные для Кыргызской Республики;  

3) физические и юридические лица, которые в установленном порядке не представили сведения о своей деятельности, финансовом состоянии, составе участников и любые другие сведения и документы, позволяющие их достоверно идентифицировать и изучить участников юридического лица, включая бенефициарных владельцев, либо представили такие сведения, которые не позволяют достоверно идентифицировать и изучить участников юридического лица, включая бенефициарных собственников, а также в случае, если они не подтвердили свою безупречную деловую репутацию; 

11. Учредителями (акционерами) банка не могут быть:  

1) физические и юридические лица, проживающие и/или зарегистрированные на территории оффшорных зон либо имеющие в качестве участников аффилированных лиц, зарегистрированных в оффшорных зонах, перечень которых устанавливается Национальным банком.  

2) физические и юридические лица, в отношении которых имеются международные санкции, принятые Советом безопасности ООН, а также физические и юридические лица, зарегистрированные в государствах, в отношении которых имеются международные санкции, принятые Советом безопасности ООН, запрещающие правоотношения с указанными лицами и обязательные для Кыргызской Республики;  

3) физические и юридические лица, которые в установленном порядке не представили сведения о своей деятельности, финансовом состоянии, составе участников и любые другие сведения и документы, позволяющие их достоверно идентифицировать и изучить участников юридического лица, включая бенефициарных владельцев, либо представили такие сведения, которые не позволяют достоверно идентифицировать и изучить участников юридического лица, включая бенефициарных владельцев, а также в случае, если они не подтвердили свою безупречную деловую репутацию; 

2. 

14. Видами финансовой деятельности и деятельности, связанной с банковской и/или финансовой деятельностью, в целях настоящего Положения считаются следующие виды деятельности: 

1) банковская деятельность; 

2) микрофинансовая деятельность (предоставление микрокредитов); 

3) деятельность инвестиционных фондов; 

4) страховая деятельность; 

5) лизинговая деятельность; 

6) осуществление деятельности по ипотечному кредитованию; 

7) осуществление доверительного управления (траст); 

8) аудиторская деятельность. 

14. Видами финансовой деятельности и деятельности, связанной с банковской и/или финансовой деятельностью, в целях настоящего Положения считаются следующие виды деятельности: 

1) банковская деятельность; 

2) микрофинансовая деятельность (предоставление микрокредитов); 

3) деятельность инвестиционных фондов; 

4) страховая деятельность; 

5) лизинговая деятельность; 

6) осуществление деятельности по ипотечному кредитованию; 

7) осуществление доверительного управления (траст); 

8) аудиторская деятельность; 

9) деятельность платежных организаций и операторов платежной системы; 

10) деятельность юридических лиц, осуществляющих отдельные банковские операции; 

3. 

20. Термины в настоящем Положении используются согласно их определениям, предусмотренным в Законе Кыргызской Республики "О банках и банковской деятельности", банковском законодательстве и глоссарии (своде) банковских терминов Национального банка. 

При этом в рамках настоящего Положения 

1) Доверительное управление-это управление активами (акциями) по договору доверительного управления. Для целей настоящего Положения управляющий активами данного лица не должен иметь общие интересы с данным лицом и: 

а) никаким образом не может контролироваться данным лицом или зависеть от него при управлении активами данного лица; 

б) не являлся и не является работником данного лица или его деловым партнером; 

в) не является близким родственником данного лица; 

7) Обменный пункт - специально оборудованное место проведения обменных операций с наличной иностранной валютой, осуществляемых банком в соответствии с лицензией на право проведения банковских операций. 

20. Термины в настоящем Положении используются согласно их определениям, предусмотренным в Законе Кыргызской Республики "О банках и банковской деятельности", банковском законодательстве и глоссарии (своде) банковских терминов Национального банка. 

При этом в рамках настоящего Положения 

1) Доверительное управление-это управление активами (акциями) по договору доверительного управления. Для целей настоящего Положения управляющий активами данного лица не должен иметь общие интересы с данным лицом и: 

а) никаким образом не может контролироваться данным лицом или зависеть от него при управлении активами данного лица; 

б) не являлся и не является работником данного лица или его деловым партнером; 

в) не является близким родственником данного лица; 

8) Должностные лица банка - председатель и члены совета директоров банка, председатель правления, члены правления банка, управляющие директора, председатель и члены шариатского совета, руководители структурных подразделений по кредитам/финансированию, главный бухгалтер, корпоративный секретарь, начальник юридической службы, руководители служб внутреннего аудита, риск-менеджмента, комплаенс-контроля, лица, приравненные по своим функциональным обязанностям к вышеперечисленным должностным лицам, а также заместители указанных выше лиц, директора и главные бухгалтеры филиалов. Под «должностными лицами банка» также понимаются лица, которые определяют политику банка или имеют полномочия участвовать или реально участвуют в основных операциях банка, формирующих политику банка, независимо от того, работают ли эти лица на безвозмездной основе или получают вознаграждение. 

4. 

29. Для получения разрешения на учреждение банка заявитель представляет в Национальный банк следующие подлинные документы или заверенные надлежащим образом их копии на государственном и/или официальном языках Кыргызской Республики: 

1) ходатайство о выдаче разрешения на учреждение банка за подписью уполномоченного лица, назначенного общим собранием учредителей (по форме Приложения 1); 

2) протокол учредительного (общего) собрания учредителей, - два экземпляра копий, заверенных нотариально, содержащий решения: 

а) об учреждении банка; 

б) об утверждении его фирменного (официального) наименования; 

в) об избрании членов Совета директоров и его председателя; 

г) об избрании членов Комитетов Совета директоров и их председателей; 

д) о назначении членов Правления, председателя Правления и его заместителя(ей), утверждении главного бухгалтера; 

е) об утверждении устава; 

ж) об утверждении бизнес-плана, организационной структуры банка, прогнозного баланса и плана доходов, расходов и прибыли на первые три года деятельности; 

з) об утверждении уполномоченного лица и наделении его правом подписания соответствующих документов. 

3) учредительный договор, подписанный всеми учредителями, - два подлинных экземпляра. Подписи уполномоченных представителей учредителей - юридических лиц удостоверяются печатью юридического лица. Подпись учредителя - физического лица удостоверяется нотариально. Документы иностранного заявителя должны соответствовать требованиям пункта 22 настоящего Положения. Перечень вопросов, которые необходимо отразить в учредительном договоре (типовая форма), приведен в Приложении 2; 

4) устав банка - два подлинных экземпляра. 

Устав банка (типовая форма приведена в Приложении 3) помимо сведений, предусмотренных законодательством Кыргызской Республики, обязательно должен содержать: 

а) дату и номер решения учредительного (общего) собрания об утверждении устава; 

б) полное и сокращенное фирменное (официальное) наименования на государственном и официальном языках, соответствующие требованиям к наименованию банков, установленным Законом Кыргызской Республики "О банках и банковской деятельности" и настоящим Положением; 

в) данные об организационно-правовой форме и форме собственности банка; 

г) положения об органах управления банка; 

д) порядок принятия решений органами управления банка, включая перечень вопросов, по которым необходимо квалифицированное большинство голосов акционеров; 

е) юридический адрес местонахождения банка и его обособленных структурных подразделений; 

ж) положение о выполнении требований законодательства Кыргызской Республики в случае, если открывается филиал иностранного банка; 

5) копия заключения уполномоченного государственного органа по регистрации юридических лиц об одобрении и резервировании заявленного фирменного наименования. Национальный банк вправе повторно запросить указанное заявление по состоянию на последнюю дату, до принятия решения о выдаче разрешения на учреждение банка; 

6) иные документы, подтверждающие соответствие банка заявленному фирменному наименованию, если это необходимо, исходя из положений пункта 7 настоящего Положения; 

7) подробная организационная структура банка; 

8) бизнес-план - два подлинных экземпляра, составленных с учетом требований Закона Кыргызской Республики "О банках и банковской деятельности" (перечень вопросов приведен в Приложении 7); 

9) список учредителей (акционеров), подписанный председателем Совета директоров по форме Приложений 5 и 6 - каждый в двух подлинных экземплярах; 

10) сведения, касающиеся учредителей (акционеров), включая: 

а) размер участия каждого учредителя (акционера) в капитале банка; 

б) сведения о законности источников происхождения денежных средств, направляемых на формирование уставного капитала банка с приложением соответствующих документов; 

в) другие сведения и документы всех учредителей (акционеров) банка в соответствии с Разделом III настоящего Положения; 

11) в случае, если банк будет частью банковской группы, дополнительно должны быть представлены сведения и документы в соответствии с Разделом III настоящего Положения; 

12) если банк создается в виде дочерней компании банковской холдинговой компании, дополнительно должны быть представлены документы в соответствии с Главой 22 настоящего Положения; 

13) список членов Совета директоров, с указанием председательствующего лица и его заместителя(ей), и сведения/документы согласно Разделу IV настоящего Положения; 

14) список членов Комитета по аудиту, Комитета по управлению рисками, Комитета по назначениям и вознаграждениям с указанием председательствующих лиц и сведения/документы на председателей, согласно Разделу IV настоящего Положения; 

15) сведения (документы) о кандидатах на должности председателя Правления, заместителя(ей) председателя Правления и других членов Правления, управляющего директора (при наличии), главного бухгалтера, руководителя структурного подразделения, ответственного за кредитную деятельность банка, руководителя структурного подразделения, ответственного за управление активами и пассивами банка, а также руководителей служб внутреннего аудита, риск-менеджмента и комплаенс-контроля (либо лиц, приравненных к ним по своим функциональным обязанностям) согласно Разделу IV настоящего Положения; 

16) политики и процедуры о противодействии финансирования террористической деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов; 

17) кредитная политика, операционная политика и другие основные политики банка, утвержденные Советом директоров банка, и предусматривающие: 

а) процедуры по выявлению, оценке, контролю и мониторингу всех возможных рисков, которым подвержен банк; 

б) контрольные меры по минимизации всех возможных рисков на постоянной основе; 

в) описание информационных систем, системы управления рисками и системы внутреннего контроля в соответствии с утвержденной политикой; 

г) политику и процедуры по противодействию финансирования террористической деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов; 

18) детальный план мероприятий по открытию и организации деятельности банка; 

19) заявка на вступление в Фонд защиты депозитов Кыргызской Республики; 

20) письмо-обязательство о подключении/присоединении к национальной системе безналичных расчетов с использованием банковских платежных карт "Элкарт" в Кыргызской Республике, бизнес-план с указанием планируемых показателей (выпуска карт, количества устанавливаемого периферийного оборудования, включая регионы) и письмо-обязательство об обеспечении необходимого для ведения деятельности на государственном языке количества персонала. 

29. Для получения разрешения на учреждение банка заявитель представляет в Национальный банк следующие подлинные документы или заверенные надлежащим образом их копии на государственном и официальном языках Кыргызской Республики: 

1) ходатайство о выдаче разрешения на учреждение банка за подписью уполномоченного лица, назначенного общим собранием учредителей (по форме Приложения 1); 

2) протокол учредительного (общего) собрания учредителей, - два экземпляра копий, заверенных нотариально, содержащий решения: 

а) об учреждении банка; 

б) об утверждении его фирменного (официального) наименования; 

в) об избрании членов Совета директоров и его председателя; 

г) об избрании членов Комитетов Совета директоров и их председателей; 

д) о назначении членов Правления, председателя Правления и его заместителя(ей), утверждении главного бухгалтера; 

е) об утверждении устава; 

ж) об утверждении бизнес-плана, организационной структуры банка, прогнозного баланса и плана доходов, расходов и прибыли на первые три года деятельности; 

з) об утверждении уполномоченного лица и наделении его правом подписания соответствующих документов. 

3) учредительный договор, подписанный всеми учредителями, - два подлинных экземпляра. Подписи уполномоченных представителей учредителей - юридических лиц удостоверяются печатью юридического лица. Подпись учредителя - физического лица удостоверяется нотариально. Документы иностранного заявителя должны соответствовать требованиям пункта 22 настоящего Положения. Перечень вопросов, которые необходимо отразить в учредительном договоре (типовая форма), приведен в Приложении 2; 

4) устав банка - два подлинных экземпляра. 

Устав банка (типовая форма приведена в Приложении 3) помимо сведений, предусмотренных законодательством Кыргызской Республики, обязательно должен содержать: 

а) дату и номер решения учредительного (общего) собрания об утверждении устава; 

б) полное и сокращенное фирменное (официальное) наименования на государственном и официальном языках, соответствующие требованиям к наименованию банков, установленным Законом Кыргызской Республики "О банках и банковской деятельности" и настоящим Положением; 

в) данные об организационно-правовой форме и форме собственности банка; 

г) положения об органах управления банка; 

д) порядок принятия решений органами управления банка, включая перечень вопросов, по которым необходимо квалифицированное большинство голосов акционеров; 

е) юридический адрес местонахождения банка и его обособленных структурных подразделений; 

ж) положение о выполнении требований законодательства Кыргызской Республики в случае, если открывается филиал иностранного банка; 

5) копия заключения уполномоченного государственного органа по регистрации юридических лиц об одобрении и резервировании заявленного фирменного наименования. Национальный банк вправе повторно запросить указанное заявление по состоянию на последнюю дату, до принятия решения о выдаче разрешения на учреждение банка; 

6) иные документы, подтверждающие соответствие банка заявленному фирменному наименованию, если это необходимо, исходя из положений пункта 7 настоящего Положения; 

7) подробная организационная структура банка; 

8) бизнес-план - два подлинных экземпляра, составленных с учетом требований Закона Кыргызской Республики "О банках и банковской деятельности" (перечень вопросов приведен в Приложении 7); 

9) список учредителей (акционеров), подписанный председателем Совета директоров по форме Приложений 5 и 6 - каждый в двух подлинных экземплярах; 

10) сведения, касающиеся учредителей (акционеров), включая: 

а) размер участия каждого учредителя (акционера) в капитале банка; 

б) сведения о законности источников происхождения денежных средств, направляемых на формирование уставного капитала банка с приложением соответствующих документов; 

в) другие сведения и документы всех учредителей (акционеров) банка в соответствии с Разделом III настоящего Положения; 

11) в случае, если банк будет частью банковской группы, дополнительно должны быть представлены сведения и документы в соответствии с Разделом III настоящего Положения; 

12) если банк создается в виде дочерней компании банковской холдинговой компании, дополнительно должны быть представлены документы в соответствии с Главой 22 настоящего Положения; 

13) список членов Совета директоров, с указанием председательствующего лица и его заместителя(ей), и сведения/документы согласно Разделу IV настоящего Положения; 

14) список членов Комитета по аудиту, Комитета по управлению рисками, Комитета по назначениям и вознаграждениям с указанием председательствующих лиц и сведения/документы на председателей, согласно Разделу IV настоящего Положения; 

15) сведения (документы) о кандидатах на должности председателя Правления, заместителя(ей) председателя Правления и других членов Правления, управляющего директора (при наличии), главного бухгалтера, руководителя структурного подразделения, ответственного за кредитную деятельность банка, руководителя структурного подразделения, ответственного за управление активами и пассивами банка, а также руководителей служб внутреннего аудита, риск-менеджмента и комплаенс-контроля (либо лиц, приравненных к ним по своим функциональным обязанностям) согласно Разделу IV настоящего Положения; 

16) политики и процедуры о противодействии финансирования террористической деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов; 

17) кредитная политика, операционная политика и другие основные политики банка, утвержденные Советом директоров банка, и предусматривающие: 

а) процедуры по выявлению, оценке, контролю и мониторингу всех возможных рисков, которым подвержен банк; 

б) контрольные меры по минимизации всех возможных рисков на постоянной основе; 

в) описание информационных систем, системы управления рисками и системы внутреннего контроля в соответствии с утвержденной политикой; 

г) политику и процедуры по противодействию финансирования террористической деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов; 

18) детальный план мероприятий по открытию и организации деятельности банка; 

19) заявка на вступление в Фонд защиты депозитов Кыргызской Республики; 

20) письмо-обязательство о подключении/присоединении к национальной системе безналичных расчетов с использованием банковских платежных карт "Элкарт" в Кыргызской Республике, бизнес-план с указанием планируемых показателей (выпуска карт, количества устанавливаемого периферийного оборудования, включая регионы) и письмо-обязательство об обеспечении необходимого для ведения деятельности на государственном языке количества персонала; 

21) утвержденные внутренние документы (политики), регламентирующие деятельность по банковским операциям в иностранной валюте, предусматривающие оценку, контроль и мониторинг рисков. 

5. 

30. Дополнительно, для осуществления банковских операций в иностранной валюте, банк должен выполнять следующие требования: 

1) иметь утвержденные внутренние документы (политики), регламентирующие деятельность по предполагаемому направлению, предусматривающие оценку, контроль и мониторинг рисков; 

2) обеспечить техническую оснащенность банка, включая требования к оборудованию, которые должны быть адекватны предполагаемому кругу выполняемых операций. 

признать утратившим силу 

6. 

37. Для получения разрешения на учреждение исламского банка заявитель представляет в Национальный банк следующие подлинные документы или заверенные надлежащим образом их копии на государственном и/или официальном языках Кыргызской Республики: 

1) ходатайство о выдаче разрешения на учреждение исламского банка за подписью уполномоченного лица, назначенного общим собранием учредителей, (по форме Приложения 1); 

2) протокол учредительного (общего) собрания учредителей - два экземпляра копий, заверенных нотариально, содержащий решения: 

а) об учреждении исламского банка; 

б) об утверждении его фирменного (официального) наименования; 

в) об избрании членов Совета директоров и его председателя; 

г) об избрании членов Шариатского Совета и его председателя; 

д) об избрании членов Комитетов Совета директоров и их председателей; 

е) о назначении членов Правления, председателя Правления и его заместителя(ей), утверждении главного бухгалтера; 

ж) об утверждении устава; 

з) об утверждении бизнес-плана, организационной структуры банка, прогнозного баланса и плана доходов, расходов и прибыли на первые три года деятельности; 

и) об утверждении уполномоченного лица и наделении его правом подписания соответствующих документов; 

3) учредительный договор, подписанный всеми учредителями - два подлинных экземпляра. Подписи уполномоченных представителей учредителей - юридических лиц, удостоверяются печатью юридического лица. Подпись учредителя - физического лица удостоверяется нотариально. Документы иностранного заявителя должны соответствовать требованиям пункта 22 настоящего Положения. Перечень сведений, которые необходимо отразить в учредительном договоре (типовая форма), приведен в Приложении 2; 

4) устав банка - два подлинных экземпляра. Устав банка (типовая форма для исламского банка приведена в Приложении 4), помимо сведений, предусмотренных законодательством, обязательно должен содержать: 

а) дату и номер решения учредительного собрания об утверждении устава; 

б) полное и сокращенное фирменное (официальное) наименования на государственном и официальном языках, соответствующие требованиям к наименованию банков, установленными в Законе Кыргызской Республики "О банках и банковской деятельности" и настоящем Положении; 

в) данные об организационно-правовой форме и форме собственности банка; 

г) положения об органах управления банка; 

д) порядок принятия решений органами управления банка, включая перечень вопросов, по которым необходимо квалифицированное большинство голосов акционеров; 

е) задачи, функции и полномочия Шариатского совета, а также порядок его создания (каким органом назначаются члены совета, на какой срок) и требования к членам совета по исламским принципам финансирования; 

ж) юридический адрес местонахождения банка и его обособленных структурных подразделений; 

з) положение о выполнении требований законодательства Кыргызской Республики в случае, если открывается филиал иностранного банка. 

5) копия заключения уполномоченного государственного органа по регистрации юридических лиц об одобрении и резервировании заявленного фирменного наименования. Национальный банк вправе повторно запросить указанное заявление по состоянию на последнюю дату, до принятия решения о выдаче разрешения на учреждение банка. 

6) иные документы, подтверждающие соответствие банка заявленному фирменному наименованию, если это необходимо, исходя из положений пункта 7 настоящего Положения. 

7) подробную организационную структуру банка; 

8) бизнес-план - два подлинных экземпляра, составленных с учетом требований Закона Кыргызской Республики "О банках и банковской деятельности" (перечень вопросов для исламского банка приведен в Приложении 8); 

9) список учредителей (акционеров), подписанный председателем Совета директоров банка по форме Приложений 5 и 6 - каждый в двух подлинных экземплярах); 

10) сведения, касающиеся учредителей (акционеров), включая: 

а) размер участия каждого учредителя (акционера) в капитале банка; 

б) сведения о законности источников происхождения денежных средств, направляемых на формирование уставного капитала банка с приложением соответствующих документов; 

в) другие сведения и документы всех учредителей (акционеров) банка в соответствии с Разделом III настоящего Положения; 

11) в случае, если банк будет частью банковской группы, дополнительно должны быть представлены сведения и документы в соответствии с Разделом III настоящего Положения; 

12) если банк создается в виде дочерней компании банковской холдинговой компании, дополнительно должны быть представлены документы в соответствии с Главой 22 настоящего Положения; 

13) список членов Совета директоров, с указанием председательствующего лица и его заместителя(ей), и сведения/документы согласно Разделу IV настоящего Положения; 

14) список членов Шариатского совета, с указанием председательствующего лица и его заместителя(ей), и сведения и документы согласно Разделу IV настоящего Положения; 

15) список членов Комитета по аудиту, Комитета по управлению рисками, Комитета по назначениям и вознаграждениям с указанием председательствующих лиц и сведения/документы на председателей согласно Разделу IV настоящего Положения; 

16) сведения (документы) о кандидатах на должности председателя Правления, заместителя(ей) председателя Правления и других членов Правления, управляющего директора (при наличии), главного бухгалтера, руководителя структурного подразделения, ответственного за финансирование по исламским принципам, руководителя структурного подразделения, ответственного за управление активами и пассивами банка, а также руководителей служб внутреннего аудита, риск-менеджмента и комплаенс-контроля, (либо лиц, приравненных к ним по своим функциональным обязанностям) согласно Разделу IV настоящего Положения; 

17) политику по финансированию, операционную, учетную политики и другие основные политики банка, одобренные Шариатским советом банка, утвержденные Советом директоров банка и предусматривающие: 

а) меры по выявлению, измерению, контролю и мониторингу всех возможных рисков, которым подвержен банк в результате проведения им банковских операций в соответствии с исламскими принципами банковского дела и финансирования; 

б) контрольные меры по минимизации на постоянной основе всех возможных рисков, возникающих в связи с осуществлением банком банковских операций в соответствии с исламскими принципами банковского дела и финансирования; 

в) описание информационных систем, системы управления рисками и системы внутреннего контроля в соответствии с утвержденной политикой; 

18) типовые формы договоров по осуществлению банковских операций в соответствии с исламскими принципами банковского дела и финансирования, составленные в соответствии со стандартами Шариата и одобренные Шариатским советом банка; 

19) политику и процедуры по противодействию финансирования террористической деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов; 

20) детальный план мероприятий по открытию и организации деятельности исламского банка; 

21) заявку на вступление в Фонд защиты депозитов Кыргызской Республики; 

22) письмо-обязательство о подключении/присоединении к национальной системе безналичных расчетов с использованием банковских платежных карт "Элкарт" в Кыргызской Республике, бизнес-план с указанием планируемых показателей (выпуска карт, количества устанавливаемого периферийного оборудования, включая регионы) и письмо-обязательство об обеспечении необходимого для ведения деятельности на государственном языке количества персонала. 

37. Для получения разрешения на учреждение исламского банка заявитель представляет в Национальный банк следующие подлинные документы или заверенные надлежащим образом их копии на государственном и официальном языках Кыргызской Республики: 

1) ходатайство о выдаче разрешения на учреждение исламского банка за подписью уполномоченного лица, назначенного общим собранием учредителей, (по форме Приложения 1); 

2) протокол учредительного (общего) собрания учредителей - два экземпляра копий, заверенных нотариально, содержащий решения: 

а) об учреждении исламского банка; 

б) об утверждении его фирменного (официального) наименования; 

в) об избрании членов Совета директоров и его председателя; 

г) об избрании членов Шариатского Совета и его председателя; 

д) об избрании членов Комитетов Совета директоров и их председателей; 

е) о назначении членов Правления, председателя Правления и его заместителя(ей), утверждении главного бухгалтера; 

ж) об утверждении устава; 

з) об утверждении бизнес-плана, организационной структуры банка, прогнозного баланса и плана доходов, расходов и прибыли на первые три года деятельности; 

и) об утверждении уполномоченного лица и наделении его правом подписания соответствующих документов; 

3) учредительный договор, подписанный всеми учредителями - два подлинных экземпляра. Подписи уполномоченных представителей учредителей - юридических лиц, удостоверяются печатью юридического лица. Подпись учредителя - физического лица удостоверяется нотариально. Документы иностранного заявителя должны соответствовать требованиям пункта 22 настоящего Положения. Перечень сведений, которые необходимо отразить в учредительном договоре (типовая форма), приведен в Приложении 2; 

4) устав банка - два подлинных экземпляра. Устав банка (типовая форма для исламского банка приведена в Приложении 4), помимо сведений, предусмотренных законодательством, обязательно должен содержать: 

а) дату и номер решения учредительного собрания об утверждении устава; 

б) полное и сокращенное фирменное (официальное) наименования на государственном и официальном языках, соответствующие требованиям к наименованию банков, установленными в Законе Кыргызской Республики "О банках и банковской деятельности" и настоящем Положении; 

в) данные об организационно-правовой форме и форме собственности банка; 

г) положения об органах управления банка; 

д) порядок принятия решений органами управления банка, включая перечень вопросов, по которым необходимо квалифицированное большинство голосов акционеров; 

е) задачи, функции и полномочия Шариатского совета, а также порядок его создания (каким органом назначаются члены совета, на какой срок) и требования к членам совета по исламским принципам финансирования; 

ж) юридический адрес местонахождения банка и его обособленных структурных подразделений; 

з) положение о выполнении требований законодательства Кыргызской Республики в случае, если открывается филиал иностранного банка. 

5) копия заключения уполномоченного государственного органа по регистрации юридических лиц об одобрении и резервировании заявленного фирменного наименования. Национальный банк вправе повторно запросить указанное заявление по состоянию на последнюю дату, до принятия решения о выдаче разрешения на учреждение банка. 

6) иные документы, подтверждающие соответствие банка заявленному фирменному наименованию, если это необходимо, исходя из положений пункта 7 настоящего Положения. 

7) подробную организационную структуру банка; 

8) бизнес-план - два подлинных экземпляра, составленных с учетом требований Закона Кыргызской Республики "О банках и банковской деятельности" (перечень вопросов для исламского банка приведен в Приложении 8); 

9) список учредителей (акционеров), подписанный председателем Совета директоров банка по форме Приложений 5 и 6 - каждый в двух подлинных экземплярах); 

10) сведения, касающиеся учредителей (акционеров), включая: 

а) размер участия каждого учредителя (акционера) в капитале банка; 

б) сведения о законности источников происхождения денежных средств, направляемых на формирование уставного капитала банка с приложением соответствующих документов; 

в) другие сведения и документы всех учредителей (акционеров) банка в соответствии с Разделом III настоящего Положения; 

11) в случае, если банк будет частью банковской группы, дополнительно должны быть представлены сведения и документы в соответствии с Разделом III настоящего Положения; 

12) если банк создается в виде дочерней компании банковской холдинговой компании, дополнительно должны быть представлены документы в соответствии с Главой 22 настоящего Положения; 

13) список членов Совета директоров, с указанием председательствующего лица и его заместителя(ей), и сведения/документы согласно Разделу IV настоящего Положения; 

14) список членов Шариатского совета, с указанием председательствующего лица и его заместителя(ей), и сведения и документы согласно Разделу IV настоящего Положения; 

15) список членов Комитета по аудиту, Комитета по управлению рисками, Комитета по назначениям и вознаграждениям с указанием председательствующих лиц и сведения/документы на председателей согласно Разделу IV настоящего Положения; 

16) сведения (документы) о кандидатах на должности председателя Правления, заместителя(ей) председателя Правления и других членов Правления, управляющего директора (при наличии), главного бухгалтера, руководителя структурного подразделения, ответственного за финансирование по исламским принципам, руководителя структурного подразделения, ответственного за управление активами и пассивами банка, а также руководителей служб внутреннего аудита, риск-менеджмента и комплаенс-контроля, (либо лиц, приравненных к ним по своим функциональным обязанностям) согласно Разделу IV настоящего Положения; 

17) политику по финансированию, операционную, учетную политики и другие основные политики банка, одобренные Шариатским советом банка, утвержденные Советом директоров банка и предусматривающие: 

а) меры по выявлению, измерению, контролю и мониторингу всех возможных рисков, которым подвержен банк в результате проведения им банковских операций в соответствии с исламскими принципами банковского дела и финансирования; 

б) контрольные меры по минимизации на постоянной основе всех возможных рисков, возникающих в связи с осуществлением банком банковских операций в соответствии с исламскими принципами банковского дела и финансирования; 

в) описание информационных систем, системы управления рисками и системы внутреннего контроля в соответствии с утвержденной политикой; 

18) типовые формы договоров по осуществлению банковских операций в соответствии с исламскими принципами банковского дела и финансирования, составленные в соответствии со стандартами Шариата и одобренные Шариатским советом банка; 

19) политику и процедуры по противодействию финансирования террористической деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов; 

20) детальный план мероприятий по открытию и организации деятельности исламского банка; 

21) заявку на вступление в Фонд защиты депозитов Кыргызской Республики; 

22) письмо-обязательство о подключении/присоединении к национальной системе безналичных расчетов с использованием банковских платежных карт "Элкарт" в Кыргызской Республике, бизнес-план с указанием планируемых показателей (выпуска карт, количества устанавливаемого периферийного оборудования, включая регионы) и письмо-обязательство об обеспечении необходимого для ведения деятельности на государственном языке количества персонала; 

23) утвержденные внутренние документы (политики), регламентирующие деятельность по банковским операциям в иностранной валюте, предусматривающие оценку, контроль и мониторинг рисков. 

7. 

38. Дополнительно, для осуществления банковских операции в иностранной валюте, банк должен выполнять следующие требования: 

1) иметь утвержденные внутренние документы (политики), регламентирующие деятельность по предполагаемому направлению, предусматривающие оценку, контроль и мониторинг рисков; 

2) обеспечить техническую оснащенность банка, включая требования к оборудованию, которые должны быть адекватны предполагаемому кругу выполняемых операций. 

признать утратившим силу 

8. 

59. Внесение денежных средств, направляемых в уставный капитал, как при его первоначальном формировании, так и при последующем его увеличении, любыми другими лицами за учредителей (акционеров) запрещается. 

В случае, если средства учредителя (акционера), включая средства, полученные им в рамках договора займа или приравненных к нему средств, перечисляются в Кыргызскую Республику из иностранных банков, то такие банки (за исключением материнских банков, осуществляющих капитализацию дочерних банков, расположенных на территории Кыргызской Республики) должны соответствовать одному из следующих кредитных рейтингов: 

- долгосрочный кредитный рейтинг не ниже категории "ВВВ", присвоенный рейтинговым агентством "Standard & Poor's" (США), 

- долгосрочный кредитный рейтинг не ниже категории "Ваа", присвоенный рейтинговым агентством "Moody's Investors Service" (США), 

- долгосрочный кредитный рейтинг не ниже категории "ВВВ", присвоенный рейтинговым агентством "Fitch-IBCA" (США), 

- или равнозначный вышеуказанным кредитный рейтинг, присвоенный рейтинговыми агентствами "Capital Intelligence", "Japan Credit Rating Agency (JCR)", "Dominion Bond Rating Service (DBRS)", "Rating & Investment Information (R&I)", 

- или равнозначный вышеуказанным кредитный рейтинг, присвоенный национальным рейтинговым агентством, получившим аккредитацию в уполномоченных органах страны банка-отправителя, и рейтинг которого признается центральным (национальным) банком страны банка-отправителя. 

Для целей настоящего пункта под иностранными банками подразумеваются исключительно банки-отправители. Данное определение не включает банки-корреспонденты (транзитные банки, банки-посредники). 

59. Внесение денежных средств, направляемых в уставный капитал, как при его первоначальном формировании, так и при последующем его увеличении, любыми другими лицами за учредителей (акционеров) запрещается. 

В случае, если средства учредителя (акционера) перечисляются в Кыргызскую Республику из иностранных банков, то такие банки (за исключением материнских банков, осуществляющих капитализацию дочерних банков, расположенных на территории Кыргызской Республики) должны соответствовать одному из следующих кредитных рейтингов: 

- долгосрочный кредитный рейтинг не ниже категории "ВВВ", присвоенный рейтинговым агентством "Standard & Poor's" (США), 

- долгосрочный кредитный рейтинг не ниже категории "Ваа", присвоенный рейтинговым агентством "Moody's Investors Service" (США), 

- долгосрочный кредитный рейтинг не ниже категории "ВВВ", присвоенный рейтинговым агентством "Fitch-IBCA" (США), 

- или равнозначный вышеуказанным кредитный рейтинг, присвоенный рейтинговыми агентствами "Capital Intelligence", "Japan Credit Rating Agency (JCR)", "Dominion Bond Rating Service (DBRS)", "Rating & Investment Information (R&I)", 

- или равнозначный вышеуказанным кредитный рейтинг, присвоенный национальным рейтинговым агентством, получившим аккредитацию в уполномоченных органах страны банка-отправителя, и рейтинг которого признается центральным (национальным) банком страны банка-отправителя. 

Для целей настоящего пункта под иностранными банками подразумеваются исключительно банки-отправители. Данное определение не включает банки-корреспонденты (транзитные банки, банки-посредники). 

9. 

61. Изменение размера уставного капитала производится с согласия Национального банка согласно Разделу VI настоящего Положения. 

Проверка формирования увеличения уставного капитала банка может быть осуществлена в рамках комплексных и целевых проверок Национального банка. 

61. Изменение размера уставного капитала производится с согласия Национального банка согласно Разделу VI настоящего Положения. 

Проверка формирования увеличения уставного капитала банка может быть осуществлена в рамках комплексных и целевых проверок Национального банка. 

В последующем при изменении размера уставного капитала, не влияющего на пороговое участие в капитале банка государственные органы, уполномоченные на осуществление полномочий акционера от имени Кабинета Министров Кыргызской Республики ограничиваются представлением документа, подтверждающего оплату акций на сумму приобретенной доли в течение 10 (десяти) рабочих дней со дня перехода права собственности на акции. 

10. 

62. Юридические дела всех учредителей (акционеров) банка и копии первичных документов по формированию уставного капитала при учреждении банка, в дальнейшем - при изменении размера уставного капитала (включая копии платежных документов, решений, касающихся изменения размера уставного капитала, и другие документы), количества акций и состава акционеров банка, должны храниться банком в отдельной папке с присвоением им отдельного номенклатурного номера и иметь постоянный срок хранения. Банк должен определить лицо, ответственное за обеспечение надлежащего формирования и хранения этих папок (юридических дел). 

Юридические дела учредителей (акционеров) с долей владения менее пяти процентов уставного капитала банка должны содержать, как минимум, следующие сведения: 

- по физическим лицам - паспортные данные; 

- по юридическим лицам - свидетельство или документ, подтверждающий государственную регистрацию юридического лица. 

Юридические дела акционеров, владеющих пятью и более процентами уставного капитала банка, должны содержать сведения по связанным, зависимым, дочерним, аффилированным лицам и компаниям/банкам, по формам приложений 15 (для физических лиц), 16 (для юридических лиц) и 17 (для иностранных банков) настоящего Положения. 

62. Юридические дела всех учредителей (акционеров) банка и копии первичных документов по формированию уставного капитала при учреждении банка, в дальнейшем - при изменении размера уставного капитала (включая копии платежных документов, решений, касающихся изменения размера уставного капитала, и другие документы), количества акций и состава акционеров банка, должны храниться банком в отдельной папке с присвоением им отдельного номенклатурного номера и иметь постоянный срок хранения. Банк должен определить лицо, ответственное за обеспечение надлежащего формирования и хранения этих папок (юридических дел). 

Юридические дела учредителей (акционеров) должны содержать всю информацию, предусмотренную настоящим Положением по приобретению порогового участия в капитале банка, а по акционерам (учредителям) владеющим менее десяти процентов акций банка информацию в соответствии с пунктами 125-1 и 125-2 настоящего Положения. 

11. 

63.Совет директоров банка после государственной регистрации банка в качестве юридического лица в соответствии с законодательством Кыргызской Республики, но не позднее шести месяцев со дня выдачи Национальным банком разрешения на учреждение банка, представляет в Национальный банк заявление о выдаче лицензии на право проведения банковских операций. 

К заявлению прилагаются документы и сведения о выполнении следующих требований: 

1) наличие свидетельства о государственной регистрации; 

2) подтверждение о полной оплате минимального уставного капитала; 

3) соответствие помещений и оборудования (включая оснащение и оборудование кассового узла, хранилища) банка требованиям безопасности, установленным Национальным банком по технической укрепленности и оснащенности, по пожарной безопасности (акт уполномоченного государственного органа о соответствии помещения, заверенный соответствующей печатью данного государственного органа); 

4) выбор независимого внешнего аудитора на предстоящий финансовый год; 

5) наличие организационной структуры, органов управления и персонала банка (должностные лица) в соответствии с требованиями Национального банка; 

6) наличие бизнес-плана, всех основных политик, положений и процедур банка; 

7) предоставление сведений о соблюдении всех нормативов и требований Национального банка по капиталу после начала осуществления своей деятельности; 

8) наличие системы внутреннего контроля, технических, информационных, технологических мер защиты, страхования имущества; 

9) успешное тестирование информационных систем и систем безопасности для осуществления банковской деятельности; 

10) оплата за лицензию; 

11) доверенность, выданную представителю на получение лицензии, в случае если от имени банка действует представитель по доверенности; 

12) оплата вступительного взноса в Фонд защиты депозитов. 

63. Совет директоров банка после государственной регистрации банка в качестве юридического лица в соответствии с законодательством Кыргызской Республики, но не позднее шести месяцев со дня выдачи Национальным банком разрешения на учреждение банка, представляет в Национальный банк заявление о выдаче лицензии на право проведения банковских операций. 

К заявлению прилагаются документы и сведения о выполнении следующих требований: 

1) наличие свидетельства о государственной регистрации; 

2) подтверждение о полной оплате минимального уставного капитала; 

3) соответствие помещений и оборудования (включая оснащение и оборудование кассового узла, хранилища) банка требованиям безопасности, установленным Национальным банком по технической укрепленности и оснащенности, по пожарной безопасности (акт уполномоченного государственного органа о соответствии помещения, заверенный соответствующей печатью данного государственного органа); 

4) выбор независимого внешнего аудитора на предстоящий финансовый год; 

5) наличие организационной структуры, органов управления и персонала банка (должностные лица) в соответствии с требованиями Национального банка; 

6) наличие бизнес-плана, всех основных политик, положений и процедур банка; 

7) предоставление сведений о соблюдении всех нормативов и требований Национального банка по капиталу после начала осуществления своей деятельности; 

8) наличие системы внутреннего контроля, технических, информационных, технологических мер защиты, страхования имущества; 

9) успешное тестирование информационных систем и систем безопасности для осуществления банковской деятельности; 

10) оплата за лицензию; 

11) доверенность, выданную представителю на получение лицензии, в случае если от имени банка действует представитель по доверенности; 

12) оплата вступительного взноса в Фонд защиты депозитов; 

13) обеспечить техническую оснащенность банка, включая требования к оборудованию, которые должны быть адекватны предполагаемому кругу выполняемых операций. 

12. 

82. Банк при наличии операций с драгоценными металлами в перечне разрешенных банковских операций к лицензии банка на право проведения банковских операций может проводить операции: 

1) с драгоценными металлами в виде аффинированных мерных слитков, эмитируемых (выпускаемых) Национальным банком в наличной и безналичной форме; 

2) с драгоценными металлами в виде аффинированных стандартных и мерных слитков других эмитентов и монетами из банковского серебра, золота, платины высоких проб); 

82. Банк при наличии операций с драгоценными металлами в перечне разрешенных банковских операций к лицензии банка на право проведения банковских операций может проводить операции в наличной и/или безналичной форме: 

1) с драгоценными металлами в виде аффинированных мерных слитков, эмитируемых (выпускаемых) Национальным банком; 

2) с драгоценными металлами в виде аффинированных стандартных и мерных слитков других эмитентов и монетами из банковского серебра, золота, платины высоких проб); 

13. 

83. Для осуществления операций с драгоценными металлами в виде аффинированных мерных слитков, эмитируемых (выпускаемых) Национальным банком, банки должны выполнять следующие требования: 

1) размер уставного капитала должен соответствовать требованиям, установленным банковским законодательством Кыргызской Республики; 

2) иметь квалифицированный персонал, прошедший специальное обучение в Национальном банке (подтверждается письмом Национального банка); 

3) соблюдать экономические нормативы, установленные Национальным банком; 

4) иметь утвержденные процедуры по проведению операций с драгоценными металлами в виде аффинированных мерных слитков, эмитируемых (выпускаемых) Национальным банком. 

83. Для осуществления операций с драгоценными металлами в виде аффинированных мерных слитков, эмитируемых (выпускаемых) Национальным банком, банки должны выполнять следующие требования: 

1) размер уставного и собственного (регулятивного) капиталов должен соответствовать требованиям, установленным банковским законодательством Кыргызской Республики; 

2) иметь квалифицированный персонал, прошедший специальное обучение в Национальном банке (подтверждается письмом Национального банка); 

3) соблюдать экономические нормативы, установленные Национальным банком; 

4) иметь утвержденные процедуры по проведению операций с драгоценными металлами в виде аффинированных мерных слитков, эмитируемых (выпускаемых) Национальным банком. 

14. 

84-1. При проведении операций с драгоценными металлами в виде аффинированных стандартных и мерных слитков других эмитентов и монетами из банковского серебра, золота, платины высоких проб, банки должны соблюдать следующие требования: 

1) для осуществления операций по ведению металлических счетов и привлечению от своего имени драгоценных металлов на оговоренные сроки от других коммерческих банков, юридических и физических лиц: 

- отсутствие факта нарушения несоблюдения требований по экономическим нормативам за предыдущий финансовый год и на момент подачи ходатайства;  

2) для осуществления операций по размещению драгоценных металлов на оговоренные сроки от своего имени на металлических счетах, открытых в других банках:  

- отсутствие факта нарушения несоблюдения требований по экономическим нормативам за предыдущий финансовый год и на момент подачи ходатайства;  

- деятельность банка является безубыточной в течение предыдущих 2 (двух) лет и на момент подачи ходатайства; 

- отсутствие принятых мер воздействия в отношении банка и должностных лиц банка за предыдущий финансовый год и на момент подачи ходатайства: постановления Комитета по надзору Национального банка, Правления Национального банка;  

3) для осуществления операций по предоставлению кредитов банкам в драгоценных металлах, и получение кредитов от банков в драгоценных металлах:  

- отсутствие факта нарушения несоблюдения требований по экономическим нормативам за предыдущий финансовый год и на момент подачи ходатайства;  

- деятельность банка является безубыточной в течение предыдущих 2 (двух) лет и на момент подачи ходатайства; 

4) для осуществления операций по покупке и продаже драгоценных металлов от своего имени за собственный счет: 

- отсутствие факта нарушения несоблюдения требований по экономическим нормативам за предыдущий финансовый год и на момент подачи ходатайства;  

- деятельность банка является безубыточной в течение предыдущих 2 (двух) лет и на момент подачи ходатайства; 

5) для осуществления операций по покупке и продаже драгоценных металлов от своего имени за счет клиента:  

- отсутствие факта нарушения несоблюдения требований по экономическим нормативам за предыдущий финансовый год и на момент подачи ходатайства;  

- деятельность банка является безубыточной в течение предыдущих 2 (двух) лет и на момент подачи ходатайства; 

- отсутствие принятых мер воздействия в отношении банка и должностных лиц банка за предыдущий финансовый год и на момент подачи ходатайства: штрафов, постановления Комитета по надзору Национального банка, Правления Национального банка;  

- не находится под особым наблюдением Национального банка в результате ухудшения состояния банка;  

6) для осуществления операций с производными финансовыми инструментами с использованием драгоценных металлов: 

- отсутствие факта нарушения несоблюдения требований по экономическим нормативам за предыдущий финансовый год и на момент подачи ходатайства;  

- деятельность банка является безубыточной в течение предыдущих 2 (двух) лет и на момент подачи ходатайства.» 

15. 

94. Национальный банк рассматривает ходатайство банка о разрешении на проведение банковских операций не указанных в перечне разрешенных операций или на снятие ограничений в банковской лицензии (в перечне разрешенных банковских операций), установленных в рамках применения мер воздействия, влекущие замену перечня разрешенных банковских операций к лицензии, и прилагаемые документы в течение двух месяцев со дня поступления удовлетворяющих требованиям документов и по итогам рассмотрения принимает решение об удовлетворении или об отказе в удовлетворении ходатайства. В ходе рассмотрения предоставленных банком документов Национальный банк вправе провести проверку банка, в целях подтверждения соответствия банка установленным требованиям. 

94. Национальный банк рассматривает ходатайство банка о разрешении на проведение банковских операций не указанных в перечне разрешенных операций или на снятие ограничений в банковской лицензии (в перечне разрешенных банковских операций), установленных в рамках применения мер воздействия, влекущие замену перечня разрешенных банковских операций к лицензии, и прилагаемые документы в течение двух месяцев со дня поступления удовлетворяющих требованиям документов и по итогам рассмотрения принимает решение об удовлетворении или об отказе в удовлетворении ходатайства. В ходе рассмотрения предоставленных банком документов Национальный банк вправе провести проверку банка, в целях подтверждения соответствия банка установленным требованиям. 

В случае несоответствия документов установленным требованиям и при предоставлении неполного пакета документов, в банк направляется письмо о необходимости доработки и устранения замечаний. Банк в срок не позднее шестидесяти календарных дней должен предоставить в Национальный банк документы, доработанные с учетом замечаний. В случае, непредставления доработанных документов в установленные сроки, на основании решения заместителя председателя/члена Правления Национального банка, курирующего вопросы банковского надзора и лицензирования, Национальный банк прекращает рассмотрение ходатайства банка. Для повторного рассмотрения ходатайства банка, банк должен направить в Национальный банк обновленное ходатайство и пакет документов, с учетом изменений законодательства Кыргызской Республики и финансового положения банка. 

16. 

113. В дополнение к заявлению, указанному в пункте 112 настоящего Положения, должны быть представлены: 

1) юридическими лицами: 

а) свидетельство о государственной регистрации, зарегистрированный устав и/или иные документы, подтверждающие его юридический статус и происхождение юридического лица; 

б) сведения обо всех своих акционерах (учредителях, участниках) и контролирующих лицах, об акционерах (учредителях, участниках) таких акционеров (учредителей, участников) до бенефициарных владельцев (в том числе выписки из торгового реестра или реестра акционеров), а также сведения обо всех своих акционерах и контролирующих лицах, реально осуществляющих контроль; 

в) решение уполномоченного органа заявителя о приобретении порогового участия в банке (осуществлении значительного участия); 

г) финансовая отчетность (в форме годовых отчетов (с пояснениями и раскрытиями, включая консолидированный баланс, отчет о прибыли и убытках и другие формы финансовой отчетности по Международным стандартам финансовой отчетности) за последние три года (в случае осуществления своей деятельности менее трех лет - отчет предоставляется за последний отчетный год), включая заключение аудиторской организации, подтверждающее достоверность финансовой отчетности. 

д) сведения о происхождении и источниках происхождения денежных средств, направляемых заявителем для участия в капитале (приобретение акций) банка, с приложением подтверждающих документов или их заверенных копий; 

е) сведения в соответствии с анкетой по форме Приложения 16 (для иностранных юридических лиц - по форме Приложения 17); 

ж) резидентами Кыргызской Республики - справка или иной документ, выданный органами государственной налоговой службы и социального фонда о выполнении всех обязательств перед бюджетом Кыргызской Республики и налоговыми органами на дату подачи заявки; 

з) следующую информацию относительно всех своих акционеров (учредителей, участников) и контролирующих лиц: 

- сведения об их деятельности и профессиональном опыте (в части акционеров, участников, учредителей, доля которых в капитале составляет пять и более процентов); 

- отчет аудиторской организации или другую информацию о финансовом состоянии; 

- информацию о любых лицах, с которыми акционеры (учредители, акционеры) имеют общие интересы; 

и) информацию и сведения, подтверждающие соответствие всех членов Совета директоров (наблюдательного органа) и Правления (исполнительного органа) минимальным критериям, установленным Национальным банком, согласно пункту 108 настоящего Положения; 

2) иностранными банками, дочерними банками иностранных банков и другими иностранными юридическими лицами дополнительно к документам, перечисленным в подпункте 1 настоящего пункта, должны быть представлены легализованные в установленном порядке: 

а) письменное согласие соответствующего надзорного органа страны происхождения (регистрации) иностранного учредителя (акционера) для инвестирования в банк (учреждение дочернего банка или открытие филиала на территории Кыргызской Республики, если это требуется в соответствии с законодательством страны происхождения (регистрации), или письменное подтверждение, о том что такое согласие не требуется по законодательству страны учредителя от соответствующего надзорного органа, юридической компании или других уполномоченных лиц; 

б) если заявитель подлежит надзору со стороны надзорного органа в стране происхождения (регистрации) - информацию относительно надзорного режима, которому он подлежит, включая письменное подтверждение органа надзора страны происхождения (регистрации) иностранного юридического лица о том, что заявитель уполномочен осуществлять финансовую, банковскую или иную деятельность (в отношении банков - подтверждение о том, что заявитель имеет соответствующую банковскую лицензию, выданную уполномоченным органом), подлежит надзору на консолидированной основе в стране происхождения (регистрации), и о готовности органа надзора сотрудничать с Национальным банком на постоянной основе; 

в) самый последний (консолидированный - для банковской группы, банковского холдинга) балансовый отчет и (консолидированный - для банковской группы, банковского холдинга) отчет о прибыли и убытках (информация должна быть на дату не позднее девяноста дней до даты подачи заявления); 

3) если банк в результате приобретения становится частью банковской группы или банковской холдинговой компании, необходимо дополнительно представить сведения о группе, включая: 

а) сведения о структуре банковской группы; 

б) информацию об участниках банковской группы, включая сведения об основной деятельности участников, входящих в группу; 

в) политику банковской группы по управлению рисками и внутреннему контролю; 

г) сведения о контролирующих лицах участников банковской группы; 

д) сведения о лицах, которые осуществляют реальный контроль в банковской группе; 

е) сведения о финансовом состоянии участников группы, в том числе: 

- консолидированный отчет заявителя и его материнской компании, прошедший аудит за последние три финансовых года; 

- самый последний доступный консолидированный балансовый отчет и консолидированный отчет о прибыли и убытках (информация должна быть на дату не позднее девяноста дней до даты подачи заявления); 

ж) письмо-обязательство о предоставлении в последующем документов, содержащих: 

- информацию об изменениях в составе наблюдательного и исполнительного органов, значительных участников, лиц, прямо или косвенно осуществляющих контроль, вместе с информацией о деловой репутации и надежности назначенных должностных лиц в соответствии с требованиями настоящего Положения; 

- периодическую регулятивную отчетность/периодическую регулятивную банковскую отчетность (далее - ПРО/ПРБО), как на индивидуальной, так и на консолидированной основе, по формам, установленным Национальным банком. ПРО/ПРБО на индивидуальной основе предоставляется банковской холдинговой компанией в Национальный банк в сроки, установленные нормативными правовыми актами Национального банка, а на консолидированной основе - ежеквартально, в течение двенадцати календарных дней со дня окончания отчетного периода (данная информация предоставляется только резидентами Кыргызской Республики); 

- информацию об изменениях, вносимых в учредительные документы (учредительный договор, устав), структуру дочерних или зависимых компаний, расширении их деятельности, смене должностных лиц в дочерних или зависимых компаниях, а также информацию о создании и/или приобретении дочерних компаний дочерними компаниями банка в срок, не позднее тридцати дней с момента принятия соответствующего решения; 

- годовой отчет вместе с годовой финансовой отчетностью, подтвержденный независимой аудиторской компанией, на индивидуальной и консолидированной основе в срок, не позднее ста восьмидесяти дней со дня завершения отчетного года, и содержащий оценку адекватности внутреннего контроля для банковской группы и банковской холдинговой компании. Данные отчеты также должны содержать информацию о деятельности банковской группы, включая информацию обо всех дочерних и зависимых компаниях банковской холдинговой компании, включая название, процент владения, вид или виды деятельности, в которые вовлечен каждый участник банковской группы; 

- письменное уведомление о наличии фактов или обстоятельств, которые могут негативно/существенно повлиять на деятельность дочернего и/или зависимого банка, лицензируемого Национальным банком, с указанием предпринимаемых мер по недопущению такого влияния. Уведомление предоставляется в Национальный банк в течение пяти рабочих дней с момента выявления указанных фактов или обстоятельств. 

При непредставлении вышеперечисленных документов или представлении их с нарушением установленных сроков, Национальный банк вправе применить в отношении дочернего и/или зависимого банка, расположенного на территории Кыргызской Республики, и его материнской компании/банковской группы или банковской холдинговой компании (резидента Кыргызской Республики), меры воздействия, предусмотренные банковским законодательством Кыргызской Республики;4) физическими лицами: 

а) копия паспорта или иного документа, удостоверяющего их личность; 

б) отчет аудиторской организации или другая информация о финансовом состоянии, включая, в том числе, подтверждение о полной уплате налогов и/или декларация о доходах в форме, предусмотренной законодательством страны происхождения (регистрации) на дату подачи заявки; 

в) сведения о происхождении и источниках происхождения денежных средств, направляемых заявителем для участия в капитале (приобретение акций) банка (например, справки из банка о сбережениях, с места работы - о доходах; справка о дивидендах или другие документы, подтверждающие получение доходов и наличие средств, направляемых на приобретение акций банка), с приложением подтверждающих документов или их заверенных копий. Если источником приобретения акций банка являются денежные средства на счетах в банках, необходимо предоставить письмо для подтверждения наличия денежных средств по форме Приложения 20; 

г) сведения о деятельности и профессиональном опыте по форме Приложения 15; 

5) иностранные физические лица дополнительно к сведениям, указанным в подпункте 4 настоящего пункта, представляют рекомендации относительно своей деловой репутации не менее чем от двух независимых лиц, имеющих положительную деловую репутацию. 

Заявитель - иностранное физическое лицо должен представить письмо банка, отвечающего требованиям, установленным Национальным банком, о наличии денежных средств на его счетах в размере, покрывающем стоимость приобретаемых им акций банка и об отсутствии кредиторской задолженности данного лица; 

6) в случае наследования акций вследствие смерти акционера банка - физического лица или признания его судом умершим, заявитель в течение десяти календарных дней со дня вступления в право наследования представляет в Национальный банк копию свидетельства о праве на наследство, заверенную надлежащим образом. 

7) в случае восстановления права собственности на акции банка заявитель дополнительно представляет в Национальный банк копию соответствующего решения суда. 

113. В дополнение к заявлению, указанному в пункте 112 настоящего Положения, должны быть представлены: 

1) юридическими лицами: 

а) свидетельство о государственной регистрации, зарегистрированный устав и/или иные документы, подтверждающие его юридический статус и происхождение юридического лица; 

б) сведения обо всех своих акционерах (учредителях, участниках) и контролирующих лицах, об акционерах (учредителях, участниках) таких акционеров (учредителей, участников) до бенефициарных владельцев (в том числе выписки из торгового реестра или реестра акционеров), а также сведения обо всех своих акционерах и контролирующих лицах, реально осуществляющих контроль; 

в) решение уполномоченного органа заявителя о приобретении порогового участия в банке (осуществлении значительного участия); 

г) финансовая отчетность (в форме годовых отчетов (с пояснениями и раскрытиями, включая консолидированный баланс, отчет о прибыли и убытках и другие формы финансовой отчетности по Международным стандартам финансовой отчетности) за последние три года (в случае осуществления своей деятельности менее трех лет - отчет предоставляется за последний отчетный год), включая заключение аудиторской организации, подтверждающее достоверность финансовой отчетности. 

д) сведения о происхождении и источниках происхождения денежных средств, направляемых заявителем для участия в капитале (приобретение акций) банка, с приложением подтверждающих документов или их заверенных копий; 

е) сведения в соответствии с анкетой по форме Приложения 16 (для иностранных юридических лиц - по форме Приложения 17); 

ж) резидентами Кыргызской Республики - справка или иной документ, выданный органами государственной налоговой службы и социального фонда о выполнении всех обязательств перед бюджетом Кыргызской Республики и налоговыми органами на дату подачи заявки; 

з) следующую информацию относительно всех своих акционеров (учредителей, участников) и контролирующих лиц: 

- сведения об их деятельности и профессиональном опыте (в части акционеров, участников, учредителей, доля которых в капитале составляет пять и более процентов); 

- отчет аудиторской организации или другую информацию о финансовом состоянии; 

- информацию о любых лицах, с которыми акционеры (учредители, акционеры) имеют общие интересы; 

и) информацию и сведения, подтверждающие соответствие всех членов Совета директоров (наблюдательного органа) и Правления (исполнительного органа) минимальным критериям, установленным Национальным банком, согласно пункту 108 настоящего Положения; 

2) иностранными банками, дочерними банками иностранных банков и другими иностранными юридическими лицами дополнительно к документам, перечисленным в подпункте 1 настоящего пункта, должны быть представлены легализованные в установленном порядке: 

а) письменное согласие соответствующего надзорного органа страны происхождения (регистрации) иностранного учредителя (акционера) для инвестирования в банк (учреждение дочернего банка или открытие филиала на территории Кыргызской Республики, если это требуется в соответствии с законодательством страны происхождения (регистрации), или письменное подтверждение, о том что такое согласие не требуется по законодательству страны учредителя от соответствующего надзорного органа, юридической компании или других уполномоченных лиц; 

б) если заявитель подлежит надзору со стороны надзорного органа в стране происхождения (регистрации) - информацию относительно надзорного режима, которому он подлежит, включая письменное подтверждение органа надзора страны происхождения (регистрации) иностранного юридического лица о том, что заявитель уполномочен осуществлять финансовую, банковскую или иную деятельность (в отношении банков - подтверждение о том, что заявитель имеет соответствующую банковскую лицензию, выданную уполномоченным органом), подлежит надзору на консолидированной основе в стране происхождения (регистрации), и о готовности органа надзора сотрудничать с Национальным банком на постоянной основе; 

в) самый последний (консолидированный - для банковской группы, банковского холдинга) балансовый отчет и (консолидированный - для банковской группы, банковского холдинга) отчет о прибыли и убытках (информация должна быть на дату не позднее девяноста дней до даты подачи заявления); 

3) если банк в результате приобретения становится частью банковской группы или банковской холдинговой компании, необходимо дополнительно представить сведения о группе, включая: 

а) сведения о структуре банковской группы; 

б) информацию об участниках банковской группы, включая сведения об основной деятельности участников, входящих в группу; 

в) политику банковской группы по управлению рисками и внутреннему контролю; 

г) сведения о контролирующих лицах участников банковской группы; 

д) сведения о лицах, которые осуществляют реальный контроль в банковской группе; 

е) сведения о финансовом состоянии участников группы, в том числе: 

- консолидированный отчет заявителя и его материнской компании, прошедший аудит за последние три финансовых года; 

- самый последний доступный консолидированный балансовый отчет и консолидированный отчет о прибыли и убытках (информация должна быть на дату не позднее девяноста дней до даты подачи заявления); 

ж) письмо-обязательство о предоставлении в последующем документов, содержащих: 

- информацию об изменениях в составе наблюдательного и исполнительного органов, значительных участников, лиц, прямо или косвенно осуществляющих контроль, вместе с информацией о деловой репутации и надежности назначенных должностных лиц в соответствии с требованиями настоящего Положения; 

- периодическую регулятивную отчетность/периодическую регулятивную банковскую отчетность (далее - ПРО/ПРБО), как на индивидуальной, так и на консолидированной основе, по формам, установленным Национальным банком. ПРО/ПРБО на индивидуальной основе предоставляется банковской холдинговой компанией в Национальный банк в сроки, установленные нормативными правовыми актами Национального банка, а на консолидированной основе - ежеквартально, в течение двенадцати календарных дней со дня окончания отчетного периода (данная информация предоставляется только резидентами Кыргызской Республики); 

- информацию об изменениях, вносимых в учредительные документы (учредительный договор, устав), структуру дочерних или зависимых компаний, расширении их деятельности, смене должностных лиц в дочерних или зависимых компаниях, а также информацию о создании и/или приобретении дочерних компаний дочерними компаниями банка в срок, не позднее тридцати дней с момента принятия соответствующего решения; 

- годовой отчет вместе с годовой финансовой отчетностью, подтвержденный независимой аудиторской компанией, на индивидуальной и консолидированной основе в срок, не позднее ста восьмидесяти дней со дня завершения отчетного года, и содержащий оценку адекватности внутреннего контроля для банковской группы и банковской холдинговой компании. Данные отчеты также должны содержать информацию о деятельности банковской группы, включая информацию обо всех дочерних и зависимых компаниях банковской холдинговой компании, включая название, процент владения, вид или виды деятельности, в которые вовлечен каждый участник банковской группы; 

- письменное уведомление о наличии фактов или обстоятельств, которые могут негативно/существенно повлиять на деятельность дочернего и/или зависимого банка, лицензируемого Национальным банком, с указанием предпринимаемых мер по недопущению такого влияния. Уведомление предоставляется в Национальный банк в течение пяти рабочих дней с момента выявления указанных фактов или обстоятельств. 

При непредставлении вышеперечисленных документов или представлении их с нарушением установленных сроков, Национальный банк вправе применить в отношении дочернего и/или зависимого банка, расположенного на территории Кыргызской Республики, и его материнской компании/банковской группы или банковской холдинговой компании (резидента Кыргызской Республики), меры воздействия, предусмотренные банковским законодательством Кыргызской Республики;4) физическими лицами: 

а) копия паспорта или иного документа, удостоверяющего их личность; 

б) отчет аудиторской организации или другая информация о финансовом состоянии, включая, в том числе, подтверждение о полной уплате налогов и/или декларация о доходах в форме, предусмотренной законодательством страны происхождения (регистрации) на дату подачи заявки; 

в) сведения о происхождении и источниках происхождения денежных средств, направляемых заявителем для участия в капитале (приобретение акций) банка (например, справки из банка о сбережениях, с места работы - о доходах; справка о дивидендах или другие документы, подтверждающие получение доходов и наличие средств, направляемых на приобретение акций банка), с приложением подтверждающих документов или их заверенных копий. Если источником приобретения акций банка являются денежные средства на счетах в банках, необходимо предоставить письмо для подтверждения наличия денежных средств по форме Приложения 20; 

г) сведения о деятельности и профессиональном опыте по форме Приложения 15; 

5) иностранные физические лица дополнительно к сведениям, указанным в подпункте 4 настоящего пункта, представляют рекомендации относительно своей деловой репутации не менее чем от двух независимых лиц, имеющих положительную деловую репутацию. 

Заявитель - иностранное физическое лицо должен представить письмо банка, отвечающего требованиям, установленным Национальным банком, о наличии денежных средств на его счетах в размере, покрывающем стоимость приобретаемых им акций банка и об отсутствии кредиторской задолженности данного лица; 

6) в случае наследования акций вследствие смерти акционера банка - физического лица или признания его судом умершим, заявитель в течение десяти календарных дней со дня вступления в право наследования представляет в Национальный банк копию свидетельства о праве на наследство, заверенную надлежащим образом. 

7) в случае восстановления права собственности на акции банка заявитель дополнительно представляет в Национальный банк копию соответствующего решения суда. 

8) государственному органу, уполномоченному на осуществление полномочий акционера от имени Кабинета Министров Кыргызской Республики: 

- решение уполномоченного органа и/или решение Кабинета Министров Кыргызской Республики о приобретении порогового участия в капитале банка  

- сведения в соответствии с анкетой по форме Приложения 16 к настоящему Положению; 

- сведения о происхождении и источниках происхождения денежных средств, направляемых заявителем для участия в капитале (приобретение акций) банка, с приложением подтверждающих документов или их заверенные копии. Если источником происхождения денежных средств является бюджет Кыргызской Республики, заявитель должен отразить данную информацию в заявлении с приложением соответствующего документа при его наличии (распоряжение/ постановление КМ КР и т.п.), указанном в пункте 112 настоящего Положения и в данном случае документы, подтверждающие источники происхождения денежных средств не представляются;  

- документ, подтверждающий оплату акций на сумму приобретенной доли в течение 10 (десяти) рабочих дней со дня перехода собственности на акции. 

В случае предоставления налоговой/финансовой декларации в качестве одного из документов, подтверждающих законность источников происхождения денежных средств, в дополнение предоставляется документ/справка уполномоченного органа страны происхождения, подтверждающий достоверность и полноту представленных налоговых деклараций, принадлежащих декларанту. 

При получении в последующем Национальным банком информации о незаконности происхождения денежных средств, направленных в капитал банка, Национальный банк может направить запрос в уполномоченный орган по вопросам налогообложения страны происхождения о необходимости проведения перекрестной проверки представленной информации на основании согласия субъекта персональных данных на сбор и обработку его персональных данных (Приложение 33 к Положению). 

17. 

120. В случае принятия положительного решения Национальный банк направляет письмо в адрес заявителя об удовлетворении заявления, которое является основанием для совершения действий по приобретению акций и последующей регистрации и в котором указывается требование о необходимости заявителю в последующем при продаже акций или уменьшении порогового участия в капитале банка уведомить потенциального приобретателя порогового участия в капитале банка о необходимости получения предварительного разрешения Национального банка на приобретение порогового участия в капитале банка. После перехода права собственности на акции заявитель в течение 5 (пяти) рабочих дней должен предоставить в Национальный банк копию договора купли-продажи акций или иного документа, на основании которого перешло право собственности, и документы, подтверждающие факт оплаты за акции. 

120. В случае принятия положительного решения Национальный банк направляет письмо в адрес заявителя об удовлетворении заявления, которое является основанием для совершения действий по приобретению акций и последующей регистрации и в котором указывается требование о необходимости заявителю в последующем при продаже акций или уменьшении порогового участия в капитале банка уведомить потенциального приобретателя порогового участия в капитале банка о необходимости получения предварительного разрешения Национального банка на приобретение порогового участия в капитале банка. После перехода права собственности на акции заявитель в течение 5 (пяти) рабочих дней должен предоставить в Национальный банк копию договора купли-продажи акций или иного документа, на основании которого перешло право собственности, и документы, подтверждающие факт оплаты за акции. 

В последующем при приобретении акционером, владеющим пороговым участием в капитале банка акций банка не достигающих следующего порога, акционер также представляет в Национальный банк только сведения об источниках происхождения денежных средств и копию договора купли-продажи акций или иного документа, на основании которого перешло право собственности, и документы, подтверждающие факт оплаты за акции. 

18. 

125-2. Любое лицо, приобретающее акции банка в размере, не достигающем первого порогового значения (значительное участие), обязаны в течение 20 (двадцати) рабочих дней после приобретения права собственности на акции предоставить в Национальный банк следующие документы: 

1) для физических лиц: 

а) копию паспорта; 

б) сведения об источниках происхождения денежных средств; 

в) справку из кредитного бюро или от уполномоченного органа страны (для нерезидентов Кыргызской Республики) об отсутствии просроченных задолженностей; 

г) справку или иной документ, подтверждающий отсутствие обязательств по уплате обязательных платежей в бюджет (органы налоговой службы и Социального фонда (не предоставляется резидентами Кыргызской Республики при наличии возможности получить данную информацию через информационные системы межведомственного взаимодействия) или уполномоченный орган страны происхождения (для нерезидентов Кыргызской Республики)); 

д) справку или иной документ, подтверждающий отсутствие судимости (для нерезидентов Кыргызской Республики); 

е) сведения об основной деятельности (трудовая книжка, патент и описание деятельности); 

2) для юридических лиц: 

а) копии учредительных документов; 

б) свидетельство о государственной регистрации юридического лица либо иной, приравненный в соответствии с законодательством страны происхождения, документ, подтверждающий регистрацию юридического лица; 

в) справку из кредитного бюро или от уполномоченного органа страны (для нерезидентов Кыргызской Республики) об отсутствии просроченных задолженностей; 

г) справку об уплате обязательных платежей в бюджет (не предоставляется резидентами Кыргызской Республики при наличии возможности получить данную информацию через информационные системы межведомственного взаимодействия); 

д) справку или иной документ, подтвержденный юридическим лицом, об отсутствии судимости у учредителей, акционеров, участников юридического лица, руководителя исполнительного органа, главного бухгалтера (не предоставляется резидентами Кыргызской Республики при наличии возможности получить данную информацию через информационные системы межведомственного взаимодействия); 

е) сведения об основной деятельности; 

ж) реестр акционеров, участников, а также копии их паспортов; 

3) информацию о дочерних, зависимых компаниях с указанием доли владения акциями (имущества, паев, долей), основных видах деятельности и месте регистрации; 

и) информацию о конечных бенефициарах юридического лица (до физического лица или до логического конечного выгодоприобретателя). Если бенефициарным собственником выступает государственный орган или государство, указывается соответствующий государственный орган или государство. 

В случае если указанные выше лица приобрели акции банка в размере более 0,01 процента от минимального размера уставного капитала установленного для банков, они должны дополнительно предоставить копию договора купли-продажи акций или иного документа, на основании которого перешло право собственности, и документы, подтверждающие факт оплаты за акции. 

125-2. Любое лицо, приобретающее акции банка в размере, не достигающем первого порогового значения (значительное участие), обязаны в течение 20 (двадцати) рабочих дней после приобретения права собственности на акции предоставить в Национальный банк следующие документы: 

1) для физических лиц: 

а) копию паспорта; 

б) сведения об источниках происхождения денежных средств (за исключением акционеров владеющих, акциями банка на сумму менее 1000 минимальных расчетных показателей); 

в) справку из кредитного бюро или от уполномоченного органа страны (для нерезидентов Кыргызской Республики) об отсутствии просроченных задолженностей (за исключением акционеров, владеющих акциями банка на сумму менее 1000 минимальных расчетных показателей); 

г) справку или иной документ, подтверждающий отсутствие обязательств по уплате обязательных платежей в бюджет (органы налоговой службы и Социального фонда (не предоставляется резидентами Кыргызской Республики при наличии возможности получить данную информацию через информационные системы межведомственного взаимодействия) или уполномоченный орган страны происхождения (для нерезидентов Кыргызской Республики)) (за исключением акционеров, владеющих акциями банка на сумму менее 1000 минимальных расчетных показателей); 

д) справку или иной документ, подтверждающий отсутствие судимости (для нерезидентов Кыргызской Республики) (за исключением акционеров, владеющих акциями банка на сумму менее 1000 минимальных расчетных показателей); 

е) сведения об основной деятельности (трудовая книжка, патент и описание деятельности) (за исключением акционеров, владеющих акциями банка на сумму менее 1000 минимальных расчетных показателей); 

2) для юридических лиц: 

а) копии учредительных документов; 

б) свидетельство о государственной регистрации юридического лица либо иной, приравненный в соответствии с законодательством страны происхождения, документ, подтверждающий регистрацию юридического лица; 

в) справку из кредитного бюро или от уполномоченного органа страны (для нерезидентов Кыргызской Республики) об отсутствии просроченных задолженностей (за исключением акционеров, владеющих акциями банка на сумму менее 1000 минимальных расчетных показателей); 

г) справку об уплате обязательных платежей в бюджет (не предоставляется резидентами Кыргызской Республики при наличии возможности получить данную информацию через информационные системы межведомственного взаимодействия) (за исключением акционеров, владеющих акциями банка на сумму менее 1000 минимальных расчетных показателей); 

д) справку или иной документ, подтвержденный юридическим лицом, об отсутствии судимости у учредителей, акционеров, участников юридического лица, руководителя исполнительного органа, главного бухгалтера (не предоставляется резидентами Кыргызской Республики при наличии возможности получить данную информацию через информационные системы межведомственного взаимодействия) (за исключением акционеров, владеющих акциями банка на сумму менее 1000 минимальных расчетных показателей); 

е) сведения об основной деятельности (финансовую отчетность за последние 2 (два) года, а также сведения об источниках происхождения денежных средств за исключением акционеров, владеющих акциями банка на сумму менее 1000 минимальных расчетных показателей); 

ж) реестр акционеров, участников, а также копии их паспортов (за исключением акционеров, владеющих акциями банка на сумму менее 1000 минимальных расчетных показателей); 

з) информацию о дочерних, зависимых компаниях с указанием доли владения акциями (имущества, паев, долей), основных видах деятельности и месте регистрации (за исключением акционеров, владеющих акциями банка на сумму менее 1000 минимальных расчетных показателей); 

и) информацию о конечных бенефициарах юридического лица (до физического лица или до логического конечного выгодоприобретателя) (за исключением акционеров, владеющих акциями банка на сумму менее 1000 минимальных расчетных показателей). Если бенефициарным собственником выступает государственный орган или государство, указывается соответствующий государственный орган или государство. 

В случае если указанные выше лица приобрели акции банка в размере более 1000 минимальных расчетных показателей, они должны дополнительно предоставить копию договора купли-продажи акций или иного документа, на основании которого перешло право собственности, и документы, подтверждающие факт оплаты за акции. 

В случае предоставления налоговой/финансовой декларации в качестве одного из документов, подтверждающих законность источников происхождения денежных средств, в дополнение предоставляется документ/справка уполномоченного органа страны происхождения, подтверждающий достоверность и полноту представленных налоговых деклараций, принадлежащих декларанту. 

При получении в последующем Национальным банком информации о незаконности происхождения денежных средств, направленных в капитал банка, Национальный банк может направить запрос в уполномоченный орган по вопросам налогообложения страны происхождения о необходимости проведения перекрестной проверки представленной информации на основании согласия субъекта персональных данных на сбор и обработку его персональных данных (Приложение 33 к Положению). 

19. 

126. Должностными лицами банка, кандидатуры которых подлежат обязательному согласованию с Национальным банком, являются: 

1) председатель и члены Совета директоров; 

2) председатель и члены Шариатского совета; 

3) председатель Комитета по аудиту, Комитета по управлению рисками; 

4) председатель Правления (президент, генеральный менеджер, руководитель филиала иностранного банка), его заместители (вице-президент, заместитель генерального менеджера, заместитель руководителя филиала иностранного банка) и другие члены Правления; 

5) управляющий директор; 

6) руководитель структурного подразделения, ответственный за кредитную деятельность банка; 

7) руководитель структурного подразделения, ответственный за управление активами и пассивами банка (либо лицо, приравненное к нему по своим функциональным обязанностям); 

8) главный бухгалтер; 

9) руководитель структурного подразделения, ответственный за финансирование по исламским принципам; 

10) руководитель "исламского окна"; 

11) руководитель службы внутреннего аудита; 

12) руководитель службы риск-менеджмента; 

13) руководитель службы комплаенс-контроля. 

126. Должностными лицами банка, кандидатуры которых подлежат обязательному согласованию с Национальным банком, являются: 

1) председатель и члены Совета директоров; 

2) председатель и члены Шариатского совета; 

3) председатель Комитета по аудиту, Комитета по управлению рисками; 

4) председатель Правления (президент, генеральный менеджер, руководитель филиала иностранного банка), его заместители (вице-президент, заместитель генерального менеджера, заместитель руководителя филиала иностранного банка) и другие члены Правления; 

5) управляющий директор, курирующий деятельность структурных подразделений, руководители, которых подлежат обязательному согласованию; 

6) руководитель структурного подразделения, ответственный за кредитную деятельность банка; 

7) руководитель структурного подразделения, ответственный за управление активами и пассивами банка (либо лицо, приравненное к нему по своим функциональным обязанностям); 

8) главный бухгалтер; 

9) руководитель структурного подразделения, ответственный за финансирование по исламским принципам; 

10) руководитель "исламского окна"; 

11) руководитель службы внутреннего аудита; 

12) руководитель службы риск-менеджмента; 

13) руководитель службы комплаенс-контроля; 

14) корпоративный секретарь; 

20. 

134. Кандидаты на должности председателя и членов Совета директоров, председателя Комитета по аудиту, Комитета по управлению рисками должны отвечать следующим минимальным требованиям: 

1) иметь диплом о высшем образовании и стаж (опыт) работы не менее трех лет в течение последних десяти лет в области экономических, банковских, финансовых или юридических вопросов; 

2) обладать безупречной деловой репутацией; 

3) обладать знаниями в области корпоративного управления и банковского законодательства Кыргызской Республики; 

4) знать бизнес-план банка и стратегию развития банка; 

5) не подпадать под условия главы 20 настоящего Раздела Положения. 

При этом большинство членов совета директоров, включая председателя совета директоров должны иметь стаж работы не менее двух лет в течение последних десяти лет на руководящих должностях в банковской и/или финансовой системе. При расчете данного стажа не учитывается стаж работы в качестве члена совета директоров, которому было отказано в согласовании, либо процедура согласования, которого не завершена. В случае если большинство членов совета директоров имеет стаж работы менее 2 (двух) лет в течение последних 10 (десяти) лет на руководящих должностях в банковской и/или финансовой системе, Национальный банк вправе приостановить согласование членов совета директоров банка, не соответствующих данному требованию, до приведения его состава в соответствие с указанным выше требованием. При этом банк должен привести состав совета директоров в соответствие в течение 1 (одного) месяца со дня получения соответствующего письма Национального банка. Если в установленные сроки банк не сформирует состав совета директоров, соответствующий данному требованию, Национальный банк принимает решение об отказе в согласовании всех членов совета директоров, процедура согласования которых не завершена в связи с отсутствием необходимого стажа работы на руководящих должностях в банковской и/или финансовой системе. 

Для целей настоящего Положения под руководящей должностью подразумевается должность не ниже руководителя структурного подразделения финансово-кредитной организации и/или компании, деятельность которой подпадает под действие пунктов 13 и 14 настоящего Положения, и/или организации в сфере регулирования финансовых услуг. При этом в стаж работы не включается работа в подразделениях вышеуказанных организаций/компаний, связанных с регулированием вопросов безопасности данной организации/компании и осуществлением хозяйственной деятельности. 

134. Кандидаты на должности председателя и членов Совета директоров, председателя Комитета по аудиту, Комитета по управлению рисками должны отвечать следующим минимальным требованиям: 

1) иметь диплом о высшем образовании и стаж (опыт) работы не менее трех лет в течение последних десяти лет в области экономических, банковских, финансовых или юридических вопросов. При этом, кандидаты на должности председателей комитетов по управлению рисками и по аудиту должны иметь стаж (опыт) работы не менее года в течение последних десяти лет в области банковских/финансовых вопросов; 

2) обладать безупречной деловой репутацией; 

3) обладать знаниями в области корпоративного управления и банковского законодательства Кыргызской Республики; 

4) знать бизнес-план банка и стратегию развития банка; 

5) не подпадать под условия главы 20 настоящего Раздела Положения. 

При этом большинство членов совета директоров, включая председателя совета директоров должны иметь стаж работы не менее двух лет в течение последних десяти лет на руководящих должностях в банковской и/или финансовой системе. При расчете данного стажа не учитывается стаж работы в качестве члена совета директоров, которому было отказано в согласовании, либо процедура согласования, которого не завершена. В случае если большинство членов совета директоров имеет стаж работы менее 2 (двух) лет в течение последних 10 (десяти) лет на руководящих должностях в банковской и/или финансовой системе, Национальный банк вправе приостановить согласование членов совета директоров банка, не соответствующих данному требованию, до приведения его состава в соответствие с указанным выше требованием. При этом банк должен привести состав совета директоров в соответствие в течение 1 (одного) месяца со дня получения соответствующего письма Национального банка. Если в установленные сроки банк не сформирует состав совета директоров, соответствующий данному требованию, Национальный банк принимает решение об отказе в согласовании всех членов совета директоров, процедура согласования которых не завершена в связи с отсутствием необходимого стажа работы на руководящих должностях в банковской и/или финансовой системе. 

Для обеспечения достижения целей, установленных законодательством, а также решения конкретно определенных задач Национальный банк вправе принять решение о согласовании одного кандидата (по квоте акционера- государства) на должность члена совета директоров банка с 50 (пятидесяти) и более процентной долей участия государства в капитале банка, имеющего квалификацию и компетенцию по направлениям, непосредственно необходимым для исполнения поставленных задач, и соответствующего требованиям к наличию высшего образования, безупречной деловой репутации и подпунктов 3, 5 настоящего пункта настоящего Положения. 

Для целей настоящего Положения под руководящей должностью подразумевается должность не ниже руководителя структурного подразделения финансово-кредитной организации и/или компании, деятельность которой подпадает под действие пунктов 13 и 14 настоящего Положения, и/или организации в сфере регулирования финансовых услуг. При этом в стаж работы не включается работа в подразделениях вышеуказанных организаций/компаний, связанных с регулированием вопросов безопасности данной организации/компании и осуществлением хозяйственной деятельности. 

22. 

138. Не менее одной трети состава Совета директоров банка должны составлять независимые члены Совета директоров. 

Независимый член Совета директоров - это лицо, которое на момент избрания: 

1) не является и не являлось сотрудником данного банка или сотрудником любого из связанных с банком юридических лиц в течение последних 5 (пяти) лет. Если связанными с банком юридическими лицами являются юридические лица со 100 (сто) процентной долей участия государства в лице уполномоченного государственного органа, представляющего интересы государства как собственника государственного имущества, и связанность с банком определяется только на основании участия государства в лице уполномоченного государственного органа, представляющего интересы государства как собственника государственного имущества в капитале банка и юридических лиц, данное требование не применяется в качестве основания несоответствия критериям независимости членов Совета директоров. 

138. Не менее одной трети состава Совета директоров банка должны составлять независимые члены Совета директоров. 

Независимый член Совета директоров - это лицо, которое на момент избрания: 

1) не является и не являлось сотрудником данного банка или сотрудником любого из связанных с банком юридических лиц в течение последних 5 (пяти) лет. Если связанными с банком юридическими лицами являются юридические лица (кроме банков и небанковских финансово-кредитных организаций) со 100 (сто) процентной долей участия государства в лице уполномоченного государственного органа, представляющего интересы государства как собственника государственного имущества, и связанность с банком определяется только на основании участия государства в лице уполномоченного государственного органа, представляющего интересы государства как собственника государственного имущества в капитале банка и юридических лиц, данное требование не применяется в качестве основания несоответствия критериям независимости членов Совета директоров. 

23. 

144. Кандидаты на должности, указанные в пункте 126 настоящего Положения, за исключением председателей и членов Совета директоров, Шариатского совета и председателя Комитета по аудиту банка, должны соответствовать следующим минимальным требованиям: 

1) иметь диплом о высшем образовании; 

2) иметь следующий стаж (опыт) работы в течение последних семи лет для кандидата на должность: 

а) председателя Правления банка (президента, генерального менеджера, руководителя филиала иностранного банка) - не менее пяти лет в банковской и/или финансовой системе, в том числе на руководящих должностях - не менее двух лет; 

б) заместителей председателя (вице-президента, заместителя генерального менеджера, заместителя руководителя филиала иностранного банка), других членов Правления, руководителей службы риск-менеджмента и службы комплаенс-контроля - не менее трех лет в банковской и/или финансовой системе; 

в) руководителя службы внутреннего аудита и главного бухгалтера - не менее трех лет в банковской, финансовой системе и/или сфере услуг по проведению аудита, деятельности, указанной в пунктах 13 и 14 настоящего Положения; 

г) управляющего директора, руководителей структурных подразделений, ответственных за кредитную деятельность, за финансирование по исламским принципам банковского дела и финансирования, за управление активами и пассивами, и "исламского окна" - не менее двух лет в банковской и/или финансовой системе. Управляющий директор, не являющийся членом правления и курирующий деятельность структурных подразделений банка только по специализированным направлениям (вопросы кибербезопасности и информационных технологий, обеспечения безопасности, юридической поддержки), должен иметь опыт работы не менее 2 (двух) лет в банковской и/или финансовой системе и/или не менее 3 (трех) лет в организациях, занимающихся вышеуказанными вопросами. 

Совмещение работы в аудиторской организации с должностями руководителя службы внутреннего аудита и главного бухгалтера банка не допускается. 

3) иметь знания в области банковского законодательства Кыргызской Республики в области управления банковскими рисками и в той сфере, где они предполагают работать. 

При этом заместитель председателя/член Правления, отвечающий за финансирование по исламским принципам банковского дела и финансирования, руководитель "исламского окна" и руководитель структурного подразделения, ответственный за финансирование по исламским принципам банковского дела и финансирования, дополнительно должны иметь знания в области исламских принципов банковского дела и финансирования, подтвержденные соответствующими сертификатами или документами. 

4) не подпадать под условия Главы 20 настоящего Положения. 

Требования, предусмотренные для руководителей структурных подразделений и главного бухгалтера, распространяются и на их заместителей. 

144. Кандидаты на должности, указанные в пункте 126 настоящего Положения, за исключением председателей и членов Совета директоров, Шариатского совета, председателей комитетов по аудиту и по управлению рисками банка и корпоративного секретаря, должны соответствовать следующим минимальным требованиям. 

1) иметь диплом о высшем образовании; 

2) иметь следующий стаж (опыт) работы в течение последних семи лет для кандидата на должность: 

а) председателя Правления банка (президента, генерального менеджера, руководителя филиала иностранного банка) - не менее пяти лет в банковской и/или финансовой системе, в том числе на руководящих должностях - не менее двух лет; 

б) заместителей председателя (вице-президента, заместителя генерального менеджера, заместителя руководителя филиала иностранного банка), других членов Правления, руководителей службы риск-менеджмента и службы комплаенс-контроля - не менее трех лет в банковской и/или финансовой системе, член Правления курирующий деятельность структурных подразделений банка только по специализированным направлениям (вопросы кибербезопасности и информационных технологий, обеспечения безопасности, юридической поддержки), должен иметь опыт работы не менее трех лет в банковской и/или финансовой системе и/или не менее трех лет в организациях, занимающихся вышеуказанными вопросами; 

в) руководителя службы внутреннего аудита и главного бухгалтера - не менее трех лет в банковской, финансовой системе и/или сфере услуг по проведению аудита, деятельности, указанной в пунктах 13 и 14 настоящего Положения; 

г) управляющего директора, руководителей структурных подразделений, ответственных за кредитную деятельность, за финансирование по исламским принципам банковского дела и финансирования, за управление активами и пассивами, и "исламского окна" - не менее двух лет в банковской и/или финансовой системе.  

д) управляющий директор, являющийся/не являющийся членом правления и курирующий деятельность структурных подразделений банка только по специализированным направлениям (вопросы кибербезопасности и информационных технологий, обеспечения безопасности, юридической поддержки), должен иметь опыт работы не менее двух лет в банковской и/или финансовой системе и/или не менее трех лет в организациях, занимающихся вышеуказанными вопросами. 

Совмещение работы в аудиторской организации с должностями руководителя службы внутреннего аудита и главного бухгалтера банка не допускается. 

3) иметь знания в области банковского законодательства Кыргызской Республики в области управления банковскими рисками и в той сфере, где они предполагают работать. 

При этом заместитель председателя/член Правления, отвечающий за финансирование по исламским принципам банковского дела и финансирования, руководитель "исламского окна" и руководитель структурного подразделения, ответственный за финансирование по исламским принципам банковского дела и финансирования, дополнительно должны иметь знания в области исламских принципов банковского дела и финансирования, подтвержденные соответствующими сертификатами или документами. 

4) не подпадать под условия Главы 20 настоящего Положения. 

Требования, предусмотренные для руководителей структурных подразделений и главного бухгалтера, распространяются и на их заместителей. 

Корпоративный секретарь должен соответствовать следующим требованиям: 

- наличие высшего образования; 

- наличие сертификата по направлению «корпоративное управление», который был получен в течение 5 (пяти) лет, предшествовавших дате подачи ходатайства о согласовании кандидатуры, в образовательных учреждениях, имеющих соответствующее разрешение/лицензию уполномоченного государственного органа; 

- не подпадать под условия Главы 20 настоящего Положения.»; 

24. 

158. Банк в течение 10 (десяти) рабочих дней, а в случае избрания/назначения нерезидента - в течение 30 (тридцати) календарных дней со дня избрания/назначения кандидата должен представить в Национальный банк ходатайство о согласовании кандидатуры с приложением следующих документов: 

1) заверенной копии/выписки протокола заседания, уполномоченного органа управления, принявшего решение об избрании/назначении кандидата (трудового договора); 

2) заверенной копии приказа (постановления, распоряжения) о назначении на должность; 

3) анкеты по форме Приложения 21 в последующем при изменении информации, содержащейся в данной анкете должностное лицо-резидент Кыргызской Республики в течение 10 (десяти) рабочих дней, а нерезидент Кыргызской Республики - в течение 20 (двадцати) рабочих дней с момента возникновения изменений должно уведомить об этом Национальный банк в письменной или электронной форме; 

4) (утратил силу в соответствии с постановлением Правления Нацбанка КР от 25 августа 2021 года № 2021-П-12/47-2) 

5) перечень функциональных обязанностей, оформленный и заверенный банком соответствующим образом; 

6) разрешение на трудовую или иную деятельность для иностранных граждан в случаях, когда получение такого разрешения обязательно в соответствии с законодательством Кыргызской Республики; 

7) копию трудовой книжки (при наличии); 

8) копию паспорта, указанного в анкете по форме Приложения 21 к настоящему Положению; 

9) ходатайство банка на кандидата, согласно Приложению 32 к настоящему Положению. Данное требование не распространяется на кандидатов, проходящих согласование на должности председателя и членов Совета директоров, председателя и членов Шариатского совета. 

158. Банк в течение 10 (десяти) рабочих дней, а в случае избрания/назначения нерезидента - в течение 30 (тридцати) календарных дней со дня избрания/назначения кандидата должен представить в Национальный банк ходатайство о согласовании кандидатуры с приложением следующих документов: 

1) заверенной копии/выписки протокола заседания, уполномоченного органа управления, принявшего решение об избрании/назначении кандидата (трудового договора); 

2) заверенной копии приказа (постановления, распоряжения) о назначении на должность; 

3) анкеты по форме Приложения 21 в последующем при изменении информации, содержащейся в данной анкете должностное лицо-резидент Кыргызской Республики в течение 10 (десяти) рабочих дней, а нерезидент Кыргызской Республики - в течение 20 (двадцати) рабочих дней с момента возникновения изменений должно уведомить об этом Национальный банк в письменной или электронной форме; 

4) (утратил силу в соответствии с постановлением Правления Нацбанка КР от 25 августа 2021 года № 2021-П-12/47-2) 

5) перечень функциональных обязанностей, оформленный и заверенный банком соответствующим образом; 

6) разрешение на трудовую или иную деятельность для иностранных граждан в случаях, когда получение такого разрешения обязательно в соответствии с законодательством Кыргызской Республики; 

7) копию трудовой книжки (при наличии); 

8) копию паспорта, указанного в анкете по форме Приложения 21 к настоящему Положению; 

9) ходатайство банка на кандидата, согласно Приложению 32 к настоящему Положению. Данное требование не распространяется на кандидатов, проходящих согласование на должности председателя и членов Совета директоров, председателя и членов Шариатского совета; 

10) должностное лицо ранее осуществлявшее трудовую деятельность в сфере финансовой деятельности и деятельности, связанной с банковской и/или финансовой деятельностью за пределами Кыргызской Республики также представляет оригиналы документов о наличии (об отсутствии) судимости и о наличии (об отсутствии) негативной информации (выданные уполномоченным органом иностранного государства) за последние 7 лет для подтверждения отсутствия оснований для отказа в согласовании, указанных в статье 45 Закона Кыргызской Республики «О банках и банковской деятельности» и Главе 20 настоящего Положения. 

Виды финансовой деятельности и деятельности, связанной с банковской и/или финансовой деятельностью, указаны в пункте 14 настоящего Положения. 

181. Сведения о филиале банка должны содержаться в уставе банка. Банк обязан на первом общем собрании акционеров, которое состоится после открытия/закрытия филиала, утвердить внесение соответствующих изменений/дополнений в устав банка. 

181. Сведения о филиале банка должны содержаться в уставе банка. Банк обязан на первом общем собрании акционеров, которое состоится после открытия/закрытия филиала, утвердить внесение соответствующих изменений/дополнений в устав банка. 

Деятельность филиала может быть приостановлена, кроме случаев предусмотренных нормативными правовыми актами Национального банка. 

25. 

183. Филиал банка открывается с предварительного письменного согласия Национального банка. 

Для открытия филиала и получения письма-согласия на государственную регистрацию в Национальный банк предоставляются следующие документы: 

1) ходатайство о согласовании открытия филиала (Приложение 23); 

2) решение уполномоченного, согласно уставу банка, органа управления банка об открытии филиала (заверенная банком копия протокола заседания либо выписка из протокола заседания); 

3) Положение о филиале (в двух экземплярах), в котором должны быть указаны: наименование филиала, полностью совпадающее с наименованием банка, с добавлением слова "филиал", юридический адрес филиала, перечень банковских операций, право на осуществление которых делегировано филиалу, масштаб и характер планируемых операций, полномочия и функции руководителя филиала, его права и обязанности, которые должны предусматривать осуществление эффективного контроля со стороны головного банка; 

4) сведения о руководителе и главном бухгалтере филиала (Приложение 24), копия трудовой книжки, справка с кредитного бюро; 

5) заверенная банком копия доверенности, выданной руководителю филиала, с указанием операций и сделок, на проведение которых он уполномочен; 

6) оценка будущей деятельности филиала, с точки зрения влияния деятельности филиала по достижению стратегических целей банка и прогнозируемой доходности банка; 

7) акт уполномоченного государственного органа о соответствии помещения для размещения филиала установленным требованиям по технической укрепленности, заверенный соответствующей печатью этого государственного органа; 

8) копию договора аренды или документа, подтверждающего право собственности банка на помещение, где будет расположен филиал, заверенного банком. 

183. Филиал банка открывается с предварительного письменного согласия Национального банка. 

Для открытия филиала и получения письма-согласия на государственную регистрацию в Национальный банк предоставляются следующие документы: 

1) ходатайство о согласовании открытия филиала (Приложение 23); 

2) решение уполномоченного, согласно уставу банка, органа управления банка об открытии филиала (заверенная банком копия протокола заседания либо выписка из протокола заседания); 

3) Положение о филиале (в двух экземплярах), в котором должны быть указаны: наименование филиала, полностью совпадающее с наименованием банка, с добавлением слова "филиал", юридический адрес филиала, перечень банковских операций, право на осуществление которых делегировано филиалу, масштаб и характер планируемых операций, полномочия и функции руководителя филиала, его права и обязанности, которые должны предусматривать осуществление эффективного контроля со стороны головного банка; 

4) сведения о руководителе и главном бухгалтере филиала (Приложение 24), копия трудовой книжки, справка с кредитного бюро; 

5) заверенная банком копия доверенности, выданной руководителю филиала, с указанием операций и сделок, на проведение которых он уполномочен; 

6) бизнес-план филиала, с точки зрения влияния деятельности филиала по достижению стратегических целей банка и прогнозируемой доходности банка (перечень вопросов приведен в Приложении 7); 

7) акт уполномоченного государственного органа о соответствии помещения для размещения филиала установленным требованиям по технической укрепленности, заверенный соответствующей печатью этого государственного органа; 

8) копию договора аренды или документа, подтверждающего право собственности банка на помещение, где будет расположен филиал, заверенного банком. 

26. 

186. После государственной регистрации филиала банка в уполномоченном государственном органе, банк обязан в течение пяти рабочих дней представить в Национальный банк соответствующее письменное уведомление с приложением заверенной банком копии свидетельства о государственной регистрации филиала и надлежащим образом заверенной копии Положения о филиале с отметкой о государственной регистрации. 

186. После государственной регистрации филиала банка в уполномоченном государственном органе, банк обязан в течение 5 (пяти) рабочих дней представить в Национальный банк соответствующее письменное уведомление с приложением справки (свидетельства) о юридическом лице, филиале (представительства), заверенная печатью организации и копии Положения о филиале с отметкой о государственной регистрации, заверенную печатью организации. 

27. 

196. После государственной перерегистрации филиала банка в уполномоченном государственном органе, банк обязан в течение пяти рабочих дней представить в Национальный банк соответствующее письменное уведомление с приложением заверенной банком копии свидетельства о государственной перерегистрации филиала и копии Положения о филиале с отметкой о государственной регистрации. 

196. После государственной перерегистрации филиала банка в уполномоченном государственном органе, банк обязан в течение 5 (пяти) рабочих дней представить в Национальный банк соответствующее письменное уведомление с приложением справки (свидетельства) о юридическом лице, филиале (представительства), заверенная печатью организации и копии Положения о филиале с отметкой о государственной регистрации, заверенную печатью организации. 

28. 

212. Для получения разрешения (лицензии) на открытие филиала иностранный банк представляет в Национальный банк следующие подлинные документы или заверенные надлежащим образом их копии на государственном и/или официальном языках Кыргызской Республики, легализованные в соответствии с законодательством Кыргызской Республики: 

212. Для получения разрешения (лицензии) на открытие филиала иностранный банк представляет в Национальный банк следующие подлинные документы или заверенные надлежащим образом их копии на государственном и официальном языках Кыргызской Республики, легализованные в соответствии с законодательством Кыргызской Республики: 

29. 

226. После государственной регистрации представительства банка в уполномоченном государственном органе, банк обязан в течение пяти рабочих дней представить в Национальный банк соответствующее письменное уведомление с приложением заверенной банком копии свидетельства о государственной регистрации представительства и нотариально заверенной копи Положения о представительстве с отметкой о государственной регистрации. 

226. После государственной регистрации представительства банка в уполномоченном государственном органе, банк обязан в течение пяти рабочих дней представить в Национальный банк соответствующее письменное уведомление с приложением заверенной банком копии свидетельства о государственной регистрации представительства и нотариально заверенной копии Положения о представительстве с отметкой о государственной регистрации. 

30. 

304. В течение пяти рабочих дней со дня получения свидетельства о государственной перерегистрации банк обязан представить в Национальный банк: 

1) копию свидетельства о государственной перерегистрации заверенную надлежащим образом; 

2) копию новой редакции устава с отметкой уполномоченного государственного органа по регистрации юридических лиц о государственной перерегистрации, заверенную нотариально. 

304. В течение 5 (пяти) рабочих дней со дня получения свидетельства о государственной перерегистрации банк обязан представить в Национальный банк: 

1) копию справки (свидетельства) о юридическом лице, филиале (представительства), заверенная печатью организации; 

2) копию новой редакции устава с отметкой уполномоченного государственного органа по регистрации юридических лиц о государственной перерегистрации, заверенную печатью организации. 

31. 

390. Для получения согласия Национального банка на учреждение "переходного" банка в рамках процедуры реструктуризации банка, уполномоченное лицо предоставляет в Национальный банк следующие подлинные документы или заверенные надлежащим образом их копии на государственном и/или официальном языках: 

390. Для получения согласия Национального банка на учреждение "переходного" банка в рамках процедуры реструктуризации банка, уполномоченное лицо предоставляет в Национальный банк следующие подлинные документы или заверенные надлежащим образом их копии на государственном и официальном языках: 

32. 

408. Для получения разрешения на учреждение банка МФК предоставляет в Национальный банк подлинные документы или заверенные надлежащим образом их копии на государственном и/или официальном языках в соответствии с пунктами 29-32 настоящего Положения. 

408. Для получения разрешения на учреждение банка МФК предоставляет в Национальный банк подлинные документы или заверенные надлежащим образом их копии на государственном и официальном языках в соответствии с пунктами 29-32 настоящего Положения. 

33 

Приложение 15  

7) Укажите, были ли в отношении Вас или в отношении компании, с которой Вы были связаны в качестве значительного участника и/или члена Совета директоров или любого другого должностного лица когда-либо, в какой-либо стране:  

- выдвинуты обвинения в совершении правонарушений в течение последних 3 (трех) лет, преступлений, в том числе за противодействия финансированию террористической деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов, и в случаях прекращения дела или снятия обвинения (да/нет) ______________  

- применены меры дисциплинарные взыскания в течение последних 3 (трех) лет, уголовной ответственности (да/нет) _____________  

Приложение 15 

7) Укажите, были ли в отношении Вас или в отношении компании, с которой Вы были связаны в качестве значительного участника и/или члена Совета директоров или любого другого должностного лица когда-либо, в какой-либо стране:  

- выдвинуты обвинения в совершении правонарушений в течение последних 3 (трех) лет, преступлений, в том числе за противодействия финансированию террористической деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов, и в случаях прекращения дела или снятия обвинения (да/нет) ______________  

- применены меры дисциплинарного взыскания в течение последних 3 (трех) лет, уголовной ответственности (да/нет) _____________  

34 

Приложение 17  

8. Перечислите Кыргызской Республики, с которым заявитель имеет корреспондентские отношения. Укажите коммерческие банки, которым банк заявитель предоставляет кредитные линии любых видов и суммы таких кредитных линий.  

Приложение 17 

8. Перечислите коммерческие банки Кыргызской Республики, с которым заявитель имеет корреспондентские отношения. Укажите коммерческие банки, которым банк заявитель предоставляет кредитные линии любых видов и суммы таких кредитных линий.  

35. 

13. Представьте фамилию, имя руководителя или другого уполномоченного лица (на кыргызском или русском языках и английском языке) органа надзора страны происхождения (регистрации) банка заявителя, которое может ответить на запросы и предоставить сведения относительно банка заявителя, укажите адрес его электронной почты: 

13. Представьте фамилию, имя руководителя или другого уполномоченного лица (на кыргызском, русском, и английском языках) органа надзора страны происхождения (регистрации) банка заявителя, которое может ответить на запросы и предоставить сведения относительно банка заявителя, укажите адрес его электронной почты: 

36 

Приложение 17  

7) Укажите, были ли в отношении Вас или в отношении компании, с которой Вы были связаны в качестве значительного участника в какой-либо стране:  

- выдвинуты обвинения в совершении правонарушений, преступлений, в том числе в случаях прекращения дела или снятия обвинения (да/нет) _____________  

- применены меры дисциплинарные взыскания, уголовной ответственности (да/нет) _____________  

Приложение 17 

7) Укажите, были ли в отношении Вас или в отношении компании, с которой Вы были связаны в качестве значительного участника в какой-либо стране:  

- выдвинуты обвинения в совершении правонарушений, преступлений, в том числе в случаях прекращения дела или снятия обвинения (да/нет) _____________  

- применены меры дисциплинарного взыскания, уголовной ответственности (да/нет) _____________  

                      УТВЕРЖДАЮ 

____________________________________ 

                       (должность) 

____________________________________ 

                         (подпись) 

"___" _______________ 20___ года 

Руководитель рабочей группы: 

Контактные данные ответственного лица: 

Осокеева З.Ш., 31-30-96, zosokeeva@nbkr.kg 

(ФИО, тел., e-mail) 

Государство-член 

Наименование операции в соответствии с законодательством государства-члена 

Описание содержания операций (реквизиты НПА) 

Республика Армения 

покупать, продавать и управлять банковским золотом и стандартизированными слитками, и памятными монетами 

Республика Беларусь 

привлечение и размещение драгоценных металлов и (или) драгоценных камней во вклады (депозиты) физических и (или) юридических лиц1; 

-открытие и ведение счетов в драгоценных металлах 

Открытие и ведение металлических счетов, привлечение драгоценных металлов во вклады, их размещение от своего имени и за свой счет, осуществление переводов в драгоценных металлах - определение не предусмотрено в законодательстве Республики Беларусь 

Республика Казахстан 

открытие и ведение банками металлических счетов физических и юридических лиц, на которых отражается физическое количество аффинированных драгоценных металлов и монет из драгоценных металлов, принадлежащих данному лицу 

Открытие и ведение металлических счетов, привлечение драгоценных металлов во вклады, их размещение от своего имени и за свой счет, осуществление переводов в драгоценных металлах  

Данная операция предусмотрена в законодательстве РК как открытие и ведение банками металлических счетов физических и юридических лиц, на которых отражается физическое количество аффинированных драгоценных металлов и монет из драгоценных металлов, принадлежащих данному лицу.  

(пункт 2 ст. 30 Закона РК о БиБД) 

Российская Федерация 

привлечение во вклады и размещение драгоценных металлов 

Договор банковского счета в драгоценных металлах является разновидностью договора банковского счета, а договор банковского вклада в драгоценных металлах – разновидностью договора банковского вклада. 

Специальное регулирование правоотношений, возникающих на основании договоров указанного вида, установлено статьями 844.1 и 859.1 ГК РФ. При этом, если иное не установлено законом, установленными в соответствии с ним банковскими правилами или не вытекает из существа счета, к отношениям по договору банковского счета в драгоценных металлах, а также к отношениям, возникающим при проведении операций по счету, применяются правила о счетах, предусмотренные ГК РФ (пункт 3 статьи 859.1 ГК РФ); если иное не установлено законом или не вытекает из существа обязательства, к отношениям по договору банковского вклада в драгоценных металлах применяются правила о вкладах, предусмотренные настоящим Кодексом (пункт 3 статьи 844.1 ГК РФ). 

Порядок осуществления операций по счетам в драгоценных металлах регулируется законом, а также установленными в соответствии с ним банковскими правилами. 

Нормативный акт Банка России, непосредственно регламентирующий процедуру открытия и закрытия счетов в драгоценных металлах, на данный момент отсутствует.