Вернуться назад

 

 

Журнал «Нормативные акты НБКР» № 5 за 2009 г. 

 

 

 

 

1. Постановление Правления НБКР № 12/6 от 11 марта 2009 г. «О минимальном размере капитала (собственных средств) банков” 

(Регистрационный номер МЮ КР № 38-09 от 01.04.2009 г.) 

 

2. Постановление Правления НБКР № 23/4 от 29 апреля 2009 г. «Об утверждении тарифов на услуги Системы пакетного клиринга мелких розничных и регулярных платежей и тарифов на услуги Гроссовой системы расчетов в режиме реального времени; 

 

3. Постановление Правления НБКР № 19/6 от 15 апреля 2009 г. «Об утверждении Инструкции «О порядке соблюдения лимитов открытой валютной позиции микрофинансовыми компаниями, осуществляющими прием вкладов» 

(Регистрационный номер МЮ КР № 54-09 от 22.05.2009 г.) 

 

 

 

 

Постановление Правления НБКР № 12\6 от 11.03.2009 г. 

Регистрационный номер МЮ КР № 38-09 от 01.04.09г. 

 

О минимальном размере капитала (собственных средств) банков 

 

В целях обеспечения стабильной и устойчивой деятельности банков и поддержания капитальной базы, необходимой для покрытия банковских рисков, укрепления надежности и безопасности банковской системы, а также расширения возможности кредитования реального сектора экономики, в соответствии со статьей 31 Закона Кыргызской Республики «О Национальном банке Кыргызской Республики» и статьями 11 и 39-1 Закона Кыргызской Республики «О банках и банковской деятельности в Кыргызской Республике», Правление Национального банка Кыргызской Республики постановляет: 

 

1. Установить экономический норматив по минимальному размеру капитала (собственных средств) для банков, филиалов банков-нерезидентов (далее банки) с 01 октября 2010 года в размере не менее 200 млн. сомов. 

2. Банки, размер минимального капитала (собственных средств) которых составляет менее 200 млн. сом по состоянию на 1 марта 2009 года, обязаны в срок до 1 июля 2009 года предоставить в Управление банковского надзора Национального банка Кыргызской Республики план мероприятий и график, утвержденные Советом директоров, по приведению норматива минимального размера капитала (собственных средств) в соответствие с пунктом 1 настоящего постановления. 

3. Признать утратившим силу с 01 октября 2010 года постановление Правления Национального банка Кыргызской Республики от 26 октября 2005 года № 32/3 «О минимальном размере капитала (собственных средств)», зарегистрированное в Министерстве юстиции Кыргызской Республики 30 ноября 2005 г., регистрационный номер 152-05. 

4. Управлению методологии надзора и лицензирования совместно с Юридическим отделом направить настоящее постановление на государственную регистрацию в Министерство юстиции Кыргызской Республики. 

5. Настоящее постановление вступает в силу после государственной регистрации в Министерстве юстиции Кыргызской Республики и последующего официального опубликования. 

6. После опубликования зарегистрированного нормативного правового акта Юридическому отделу информировать Министерство юстиции Кыргызской Республики об источнике опубликования (наименование издания, его номер и дата). 

7. Управлению методологии надзора и лицензирования довести настоящее постановление до сведения банков. 

8. Контроль за исполнением настоящего постановления возложить на, заместителя Председателя Национального банка Кыргызской Республики Боконтаева К.К. 

 

Председатель Алапаев М.О.  

 

Постановление Правления НБКР № 19\6 от 15.04.2009 г. 

Регистрационный номер МЮ КР № 54-09 от 22.05.09г. 

 

Об утверждении Инструкции «О порядке соблюдения лимитов открытой валютной позиции микрофинансовыми компаниями, осуществляющими прием вкладов» 

 

В соответствии с п. 1 статьи 43 Закона Кыргызской Республики «О Национальном банке Кыргызской Республики», Правление Национального банка Кыргызской Республики постановляет: 

 

1. Утвердить прилагаемую Инструкцию «О порядке соблюдения лимитов открытой валютной позиции микрофинансовыми компаниями, осуществляющими прием вкладов». 

2. Управлению надзора за небанковскими учреждениями совместно с Юридическим отделом направить в установленном порядке настоящее постановление на государственную регистрацию в Министерство юстиции Кыргызской Республики. 

3. Настоящее постановление вступает в силу после государственной регистрации в Министерстве юстиции Кыргызской Республики и последующего официального опубликования. 

4. После опубликования зарегистрированного нормативного акта Юридическому отделу информировать Министерство юстиции Кыргызской Республики об источнике опубликования (наименование издания, его номер и дата). 

5. Контроль исполнения настоящего постановления возложить на члена Правления Национального банка Кыргызской Республики Алыбаеву С.К. 

 

Председатель Алапаев М.О.  

 

Приложение к 

Постановлению Правления 

Национального банка 

Кыргызской Республики 

№ 19\6 от 15.04.2009г. 

 

 

Инструкция "О порядке соблюдения лимитов открытой валютной позиции микрофинансовыми компаниями, осуществляющими прием вкладов"  

 

Данная Инструкция разработана в целях предотвращения валютных рисков в деятельности микрофинансовых компаний, осуществляющим прием вкладов (далее по тексту - МФК) в результате привлечения средств от донорских организаций, местных и международных финансовых организаций, и их размещения в иностранной валюте в порядке и на условиях, предусмотренных законодательством Кыргызской Республики. 

Настоящий порядок расчета открытой валютной позиции и контроля за соблюдением лимитов открытой валютной позиции МФК разработан в соответствии с Законами Кыргызской Республики «О Национальном банке Кыргызской Республики», «О банках и банковской деятельности в Кыргызской Республике» и «О микрофинансовых организациях в Кыргызской Республике». 

При разработке внутренней политики и процедур контроля валютных рисков МФК должна руководствоваться требованиями данной Инструкции.  

 

1. Определения 

 

В целях настоящей Инструкции применяются следующие определения: 

1.1. Валютный риск это риск получения МФК убытков вследствие изменения стоимости требований (активов)/обязательств МФК, выраженных в иностранной валюте, при неблагоприятном изменении валютного курса, в тот момент, когда МФК имеет открытую валютную позицию по данной валюте. Валютная позиция возникает при осуществлении валютных операций и является показателем степени подверженности МФК валютному риску. 

1.2. Валютные операции это сделки, связанные с обменом, покупкой/продажей (конвертацией) иностранной валюты, а также иные операции, в результате которых изменяются требования (активы) либо обязательства, выраженные в иностранной валюте. 

1.3. Чистая валютная позиция это разница между требованиями (активами) и обязательствами МФК, как балансовыми, так и забалансовыми, в отдельной иностранной валюте. 

При несовпадении требований (активов) и обязательств МФК в соответствующих валютах валютная позиция считается открытой, а в случае равенства закрытой. 

Открытая валютная позиция МФК может быть длинной (в случае превышения требований (активов) МФК в соответствующей валюте над его обязательствами в той же валюте), или короткой (при превышении обязательств над требованиями (активами)). Длинная валютная позиция записывается со знаком «+», короткая со знаком «-». 

Суммарная валютная позиция это сумма всех чистых валютных позиций МФК по всем иностранным валютам, рассчитанная с использованием метода «short hand» в порядке, определенном в п.2.5. настоящей Инструкции. 

1.4. Лимиты открытых валютных позиций - это устанавливаемые НБКР ограничения, выраженные в процентном отношении открытых валютных позиций (по каждой иностранной валюте и суммарной) к чистому суммарному капиталу. Открытые валютные позиции рассчитываются в кыргызских сомах по учетному курсу НБКР. Лимиты открытых валютных позиций рассчитываются в процентах с округлением до двух десятичных знаков после запятой.  

1.5. Чистый суммарный капитал МФК величина, рассчитываемая в соответствии с требованиями Инструкции по определению стандарта адекватности капитала коммерческих банков Кыргызской Республики, утвержденной постановлением Правления НБКР № 18/2 от 21 июля 2004г., зарегистрированной в Министерстве Юстиции Кыргызской Республики 21 августа 2004г. № 94-04. В целях настоящей Инструкции при расчете лимитов открытых валютных позиций используется значение чистого суммарного капитала банка по состоянию на 1-е число каждого месяца.  

1.6. Дата заключения сделки - это дата достижения сторонами соглашения по основным условиям сделки (виды валют, обменный курс, суммы средств, дата валютирования и др.). 

1.7. Дата валютирования - это дата, в которую происходит зачисление средств на счета участников сделки. 

 

2. Порядок расчета открытых валютных позиций 

 

2.1. По состоянию на конец каждого рабочего дня МФК должен рассчитывать следующие показатели: 

· Чистые валютные позиции по каждой иностранной валюте; 

· Суммарную валютную позицию. 

2.2. Чистые валютные позиции рассчитываются отдельно по каждой иностранной валюте как сумма следующих показателей: 

· Чистая спот-позиция в иностранной валюте. Данная величина рассчитывается как разница между балансовыми активами и балансовыми обязательствами, включая начисленные процентные доходы/расходы в данной валюте. При этом активы и обязательства включаются в расчет по чистой балансовой стоимости.  

2.3. Валютные операции включаются в расчет валютной позиции с даты заключения сделки, в том числе операции, содержащие будущую дату валютирования, не являющуюся датой заключения сделки.  

2.4. При расчете чистых валютных позиций по каждой иностранной валюте величины валютных позиций переводятся в сомовый эквивалент по действующему на отчетную дату учетному курсу НБКР. 

2.5. Суммарная открытая валютная позиция по всем иностранным валютам рассчитывается с использованием метода «shorthand». Расчет осуществляется путем суммирования отдельно всех длинных чистых валютных позиций и отдельно всех коротких чистых валютных позиций по каждой валюте. Затем полученные величины сравниваются друг с другом (в абсолютной величине выраженной в кыргызских сомах по учетному курсу НБКР), и наибольшая из двух величин (сумма всех длинных чистых валютных позиций или сумма всех коротких чистых валютных позиций) используется при расчете лимита суммарной открытой валютной позиции. 

 

3. Лимиты открытой валютной позиции 

 

3.1. НБКР в целях снижения валютного риска МФК устанавливает следующие лимиты открытой валютной позиции: 

3.1.1. По состоянию на конец операционного дня размер суммарной открытой валютной позиции по всем иностранным валютам стран, являющихся членами Организации Экономического Развития и Сотрудничества (ОЭРС) и/или для валют стран, подписавших 8-ю статью «Статей соглашения» с МВФ, не должен превышать 20% от чистого суммарного капитала МФК. 

3.1.2. По состоянию на конец операционного дня размер суммарной открытой валютной позиции по всем иностранным валютам стран, не подписавших 8-ю статью «Статей соглашения» с МВФ - 0% от чистого суммарного капитала МФК (закрытая позиция). 

3.2. МФК обязаны соблюдать установленные лимиты открытых валютных позиций на конец каждого операционного дня. 

3.3. Превышения установленных лимитов открытых валютных позиций не могут переноситься МФК на следующий операционный день. До конца текущего операционного дня лимиты должны быть приведены в соответствие с требованиями НБКР.  

3.4. Величина открытых валютных позиций в течение операционного дня контролируется МФК самостоятельно, исходя из собственной оценки допустимого уровня валютного риска. При этом каждый МФК должен удерживать размеры валютного риска в течение дня в соответствии с внутренней политикой управления валютными рисками, утвержденной Советом директоров. 

3.5. Предельное значение лимита суммарной открытой валютной позиции может быть снижено решением Комитета по надзору для отдельных МФК в случае выявления чрезвычайно высокого уровня валютного риска, принимаемого на себя данными МФК.  

3.6. В случае, если величина чистого суммарного капитала МФК является отрицательной или равна нулю, МФК должен привести чистые валютные позиции по каждой валюте к нулевому значению (закрытая позиция) в сроки, установленные НБКР. 

4. Отчетность МФК и порядок ее представления 

 

4.1. Ежедневно до 9.00ч. МФК должны представлять в НБКР отчет о суммарной открытой валютной позиции по состоянию на конец последнего операционного дня согласно Приложению 1 к Инструкции.  

4.2. МФК, имеющие филиалы, должны представлять в отчете сводные данные по открытым валютным позициям с учетом данных всех филиалов. 

 

5. Санкции за нарушение МФК установленных лимитов открытой валютной позиции  

 

5.1. В случае нарушения МФК установленных лимитов открытой валютной позиции, НБКР применяет санкции в виде взыскания денежного штрафа с МФК в размере 5 % от суммы нарушения, но не более 1% от размера оплаченного уставного капитала МФК, в соответствии с Положением о предупредительных мерах и санкциях, применяемых НБКР к микрофинансовым организациям, утвержденного постановлением Правления №16/3 от 19.05.2005 года., зарегистрированным в Министерстве Юстиции Кыргызской Республики 27.06.2005 г. №90-05. 

5.2. При систематическом (2 и более раза за последовательные 30 календарных дней) нарушении МФК установленных лимитов, НБКР может применить иные санкции, предусмотренные законодательством и нормативными актами НБКР, вплоть до отзыва лицензии.  

Примечание: Превышение установленных лимитов в пределах 0-0,05% не влечет за собой применение штрафных санкций.  

5.3. Любые попытки МФК какимлибо образом избежать отражения в отчетности реальной валютной позиции будут рассматриваться НБКР как: 

· попытки ввести НБКР в заблуждение; 

· нездоровая банковская практика; 

· манипуляция валютной позицией с целью искажения ее реальной величины, то есть проведение сомнительных операций, происхождение и совершение которых не поддаются четкой идентификации и/или если эти операции влияют на финансовую отчетность МФК и его экономические нормативы; 

· предоставление МФК недостоверной финансовой и регулятивной отчетности. 

При недостоверном отражении валютной позиции к МФК будут применяться соответствующие санкции, вплоть до отзыва лицензии. 

5.4. В случае нарушения любого из требований настоящей Инструкции руководство МФК обязано незамедлительно информировать НБКР о допущенных нарушениях и представить в двухдневный срок письменные объяснения о причинах допущенного нарушения с перечнем мер, принятых МФК с целью его устранения. 

 

6. Организация внутреннего контроля по операциям с иностранной валютой 

 

6.1. Для осуществления операций с иностранной валютой МФК должны разработать внутреннюю политику управления валютными рисками и организовать адекватный внутренний контроль.  

6.2. По каждой из проводимых операций с иностранной валютой должны быть разработаны соответствующие процедуры, в которых должны быть отражены, по меньшей мере, следующие вопросы: 

· Разграничение функциональных обязанностей сотрудников МФК таким образом, чтобы один сотрудник не мог исполнить и/или контролировать какой-либо процесс в полном объеме от инициирования сделки до ее учета в бухгалтерских книгах; 

· Внедрение четкой системы санкционирования объема проводимых банком операций соответствующими уполномоченными сотрудниками МФК; 

· Установление МФК внутренних лимитов открытой валютной позиции по каждой иностранной валюте и в целом по всем валютам; 

· Установление уровня достаточности информации о надежности контр-агентов, в зависимости от характера и степени риска совершаемых операций и категории контр-агента; 

· Установление требований к внутреннему аудиту при проведении проверок валютных операций (как минимум, независимость аудиторов и наличие у них необходимой квалификации и знаний); 

· Установление требований по учету и отчетности по валютным операциям для МФК и его филиалов (форма, частота представления, ответственность). 

 

Приложение 1 

 

ОТЧЕТ 

об открытых валютных позициях (ОВП) 

ЧСК:___________________тыс.сом 

 

Вид валюты 

Учетный курс НБКР 

Величина ОВП 

(тыс.сом) 

В том числе: 

Величина ОВП 

(% к СК) 

Отклонение от нормы лимита (%) 

Остатки по незавершенным спот-сделкам * 

ба-ланс 

заба-ланс 

прода-жа 

покупка 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

… 

 

 

 

 

 

 

 

Суммарная ОВП: 

 

 

 

*Данные представляются в качестве дополнительной информации. 

 

Постановление Правления НБКР № 23\4 от 29.04.2009 г. 

 

Об утверждении тарифов на услуги Системы пакетного клиринга мелких розничных и регулярных платежей и тарифов на услуги Гроссовой системы расчетов в режиме реального времени. 

 

Рассмотрев представленные Управлением банковских расчетов предложения по утверждению тарифов на услуги Системы пакетного клиринга мелких розничных и регулярных платежей и тарифов на услуги Гроссовой системы расчетов в режиме реального времени, Правление Национального банка Кыргызской Республики постановляет: 

 

1. Утвердить тарифы на услуги Системы пакетного клиринга мелких розничных и регулярных платежей (Приложение 1). 

2. Утвердить тарифы на услуги Гроссовой системы расчетов в режиме реального времени (Приложение 2). 

3. Настоящее постановление вступает в силу с 1 июня 2009 г.  

4. С момента вступления в силу настоящего постановления признать утратившими силу: 

- постановление Правления Национального Банка Кыргызской Республики № 28\8 от 30 мая 2007 г. «Об утверждении тарифов на услуги Системы пакетного клиринга мелких розничных и регулярных платежей в Кыргызской Республике». 

- постановление Правления Национального Банка Кыргызской Республики № 10\7 от 12 марта 2008 г. «Об установлении суммы предельной ежемесячной оплаты за платежи, проведенные в Системе пакетного клиринга мелких розничных и регулярных платежей в Кыргызской Республике с 1 марта 2008 г.». 

- постановление Правления Национального Банка Кыргызской Республики № 35\ 3 от 17 сентября 2008 г. «О внесении изменений в постановление Правления Национального банка Кыргызской Республики № 28\8 от 30 мая 2007 г. «Об утверждении тарифов на услуги Системы пакетного клиринга мелких розничных и регулярных платежей в Кыргызской Республике». 

5. Управлению банковских расчетов совместно с юридическим отделом опубликовать тарифы в журнале «Нормативные акты Национального банка Кыргызской Республики». 

6. Управлению банковских расчетов довести настоящее постановление до сведения коммерческих банков, ЗАО МПЦ, областных управлений и представительства Национального банка Кыргызской Республики в Баткенской области. 

7. Контроль исполнения настоящего постановления возложить на заместителя Председателя Национального банка Кыргызской Республики Чокоева З.Л. 

 

Председатель Алапаев М.О. 

 

 

 

 

Приложение 1 

к постановлению Правления  

Национального банка Кыргызской Республики 

№ 23\4 от 29.04.2009 г. 

 

 

Тарифы на услуги  

Системы пакетного клиринга мелких розничных и регулярных платежей 

в Кыргызской республике 

1. Оплата услуг Системы пакетного клиринга (далее СПК) состоит из абонентской платы и оплаты за исходящие платежи участников СПК. 

2. Абонентская плата участника СПК устанавливается в сумме 5 тыс. сом в месяц. 

3. Тариф на оплату исходящих платежей участников СПК, отправленных и обработанных в период, установленный регламентом операционного дня СПК в соответствии с Инструкцией о порядке проведения платежей в Системе пакетного клиринга мелких розничных и регулярных платежей в Кыргызской Республике (далее Инструкция), утвержденной постановлением Правления НБКР от 22.08.2007 г. № 38/11 и зарегистрированной МЮ КР №121-07 от 29.12.2007 г., в зависимости от объема платежа устанавливается в следующем размере: 

 

Интервалы объемов платежей (сом) 

Сумма в сомах 

за один исходящий платеж 

до 1000 включительно 

0,7 

свыше 1000 до 20 000 включительно 

2,0 

свыше 20 000 до 100 000 включительно 

3,5 

свыше 100 000 до 500 000 включительно 

25,0 

свыше 500 000 

40,0 

 

4. Тариф на оплату исходящих платежей, отправленных в СПК участником с нарушением регламента операционного дня, установленного в соответствии с Инструкцией, и обработанных СПК, устанавливается в следующем размере: 

 

Интервалы объемов платежей (сом) 

Сумма в сомах 

за один исходящий платеж 

до 1000 включительно 

7,00 

свыше 1000 до 20 000 включительно 

20,0 

свыше 20 000 до 100 000 включительно 

35,0 

свыше 100 000 до 500 000 включительно 

250,0 

свыше 500 000 

400,0 

 

 

 

Приложение 2 

к постановлению Правления  

Национального банка Кыргызской Республики  

№ 23\4 от 29.04.2009 г. 

 

 

 

 

Тарифы на услуги 

Гроссовой системы расчетов в режиме реального времени  

в Кыргызской Республике 

 

1. Тариф на оплату исходящих платежей участников ГСРРВ, отправленных и обработанных в период, установленный регламентом операционного дня ГСРРВ согласно п.3 договора о выполнении взаимных обязательств между НБКР и участником ГСРРВ № Д-3-4-2/0553 от 23.06.2008г. устанавливается в следующем размере: 

 

 

№ п/п 

Наименование услуги 

Сумма в сомах за один исходящий платеж 

1. 

Обработка в ГСРРВ каждого исходящего электронного платежного документа участника 

30,0 

2. 

Пересылка сообщения свободного формата участника 

20,0  

3. 

Обработка в ГСРРВ каждого исходящего бумажного платежного документа участника  

100,0  

 

 

2. Тариф на оплату исходящих платежей, отправленных в ГСРРВ участником с нарушением регламента операционного дня, установленного в соответствии с «Генеральным соглашением о порядке и правилах проведения платежей по ГСРРВ», и обработанных системой, устанавливается в следующем размере: 

 

 

№ п/п 

Наименование услуги 

Сумма в сомах за один исходящий платеж 

1. 

Обработка в ГСРРВ каждого исходящего электронного платежного документа участника 

300,0  

2. 

Обработка в ГСРРВ каждого исходящего бумажного платежного документа участника  

1000,0