Вернуться назад

 

Журнал № 4 за 2012 год  

 

 

1. Постановление Правления НБКР № 21/6 от 29 мая 2012 г. «О внесении изменений и дополнений в постановление Правления Национального банка Кыргызской Республики от 2 марта 2006 года N 5/7 "Об утверждении Положения "О лицензировании деятельности банков", зарегистрированное в Министерстве юстиции Кыргызской Республики от 7 апреля 2006 года N 34-06»; 

 

2. Постановление Правления НБКР № 28/9 от 4 июля 2012 года “О внесении дополнений в некоторые нормативные правовые акты Национального банка Кыргызской Республики”; 

 

3. Постановление Правления НБКР № 28/6 от 4 июля 2012 года «О внесении изменений и дополнений в «Основные требования к Комитету по аудиту» утвержденное постановлением Правления Национального банка Кыргызской Республики от 20 ноября 2003 года № 32/7»; 

 

4. Постановление Правления НБКР № 28/7 от 4 июля 2012 года «Об утверждении «Порядка работы коммерческих банков и других финансово-кредитных учреждений, лицензируемых и регулируемых Национальным банком Кыргызской Республики с залоговым имуществом»; 

 

5. Постановление Правления НБКР № 28/8 от 4 июля 2012 года «Об утверждении Инструкции «О требованиях к операциям микрофинансовых компаний, привлекающих депозиты, с инсайдерами и аффилированными лицами»; 

 

6. Постановление Правления НБКР № 29/6 от 11 июля 2012 года « О внесении изменений и дополнений в Положение «О прямом банковском надзоре», утвержденное постановлением Правления Национального банка Кыргызской Республики от 28 мая 2008 года № 22/4, зарегистрированное в Министерстве юстиции Кыргызской Республики 26 июня 2008 года, регистрационный номер 47-08»; 

 

7. Постановление Правления НБКР № 29/8 от 11 июля 2012 года «О внесении изменений и дополнений в Положение о Системе пакетного клиринга мелких розничных и регулярных платежей в Кыргызской Республике», утвержденное постановлением Правления Национального банка Кыргызской Республики № 37/8 от 15 декабря 2005 года, зарегистрированное в Министерстве Юстиции КР 18 января 2006 года, регистрационный номер 8-06; 

 

8. Постановление Правления НБКР № 29/5 от 11 июля 2012 года «О внесении изменений и дополнений в некоторые нормативные правовые акты Национального банка Кыргызской Республики, регулирующие деятельность МФО»; 

 

9. Постановление Правления НБКР № 28/10 от 4 июля 2012 года «Об утверждении Порядка организации видеонаблюдения в коммерческих банках»; 

 

10. Постановление Правления НБКР № 29/10 от 11 июля 2012 года «О внесении изменений в Перечень основных документов, обpазующихся в деятельности коммерческих банков и финансово-кредитных учpеждений,лицензируемых Национальным банком Кыргызской Республики, с указанием сpоков хpанения, утвержденный постановлением Правления Национального банка Кыргызской Республики № 22/9 от 27 августа 2004 г. 

 

11. Постановление Правления НБКР № 30\14 от 25.07.2012 г. “Положении «О лицензировании, реорганизации и ликвидации специализированного финансово-кредитного учреждения ОАО «Финансовая компания кредитных союзов». 

 

 

 

Постановление Правления НБКР № 21\6 от 29.05.12г. 

 

 

 

О внесении изменений и дополнений в постановление Правления Национального банка Кыргызской Республики от 2 марта 2006 года N 5/7 "Об утверждении 

Положения "О лицензировании деятельности банков", зарегистрированное в  

Министерстве юстиции Кыргызской Республики от 7 апреля 2006 года N 34-06 

 

 

В соответствии со статьями 7 и 43 Закона Кыргызской Республики «О Национальном банке Кыргызской Республики», Правление Национального банка Кыргызской Республики постановляет: 

 

1. Внести в Положение «О лицензировании деятельности банков», утвержденное постановлением Правления НБКР № 5/7 от 2 марта 2006 г. «Об утверждении Положения о лицензировании деятельности банков», зарегистрированного в Министерстве юстиции КР № 34-06 от 7 апреля 2006 г. следующие изменения и дополнения: 

- подпункт 1) пункта 14.1 изложить в следующей редакции: «иметь диплом о полном высшем образовании или диплом о базовом высшем образовании и международно-признанный сертификат, подтверждающий прохождение обучения по направлению «банковская/финансовая сфера». 

2. Настоящее постановление вступает в силу по истечении пятнадцати дней после официального опубликования. 

3. Юридическому Управлению: 

- опубликовать настоящее постановление на официальном сайте Национального банка Кыргызской Республики; 

- после официального опубликования направить настоящее постановление в Министерство юстиции Кыргызской Республики для внесения в Государственный реестр нормативных правовых актов Кыргызской Республики. 

4. Контроль за исполнением настоящего постановления возложить на заместителя Председателя Национального банка Кыргызской Республики Чокоева З.Л. 

 

Председатель Асанкожоева З.М. 

 

 

 

Постановление Правления НБКР № 28\9 от 04.07.2012 г. 

 

 

О внесении дополнений в некоторые нормативные правовые акты  

Национального банка Кыргызской Республики  

 

В соответствии со статьями 7 и 43 Закона Кыргызской Республики «О Национальном банке Кыргызской Республики» Правление Национального банка Кыргызской Республики постановляет: 

 

1. Утвердить дополнения в некоторые нормативные правовые акты Национального банка Кыргызской Республики (прилагаются). 

2. После официального опубликования Юридическому Управлению направить настоящее постановление в Министерство юстиции Кыргызской Республики для включения в Государственный реестр нормативных правовых актов Кыргызской Республики. 

3. Управлению методологии надзора и лицензирования довести настоящее постановление до сведения областных управлений Национального банка, коммерческих банков, микрофинансовых компаний, кредитных союзов и обменных бюро. 

4. Настоящее постановление вступает в силу по истечении одного месяца после официального опубликования. 

5. Контроль за исполнением настоящего постановления возложить на заместителя Председателя Национального банка Кыргызской Республики Чокоева З. Л.  

 

Председатель Асанкожоева З. М. 

 

 

 

 

 

Приложение к постановлению  

Правления Национального банка 

Кыргызской Республики 

№ 28\9 от 04.07.2012 г. 

 

 

Дополнения в некоторые нормативные правовые акты  

Национального банка Кыргызской Республики 

 

I. Внести в Положение о консервации коммерческих банков и микрофинансовых компаний, привлекающих депозиты, утвержденное постановлением Правления Национального банка Кыргызской Республики №38/3 от 23 сентября 2009 г., следующее дополнение: 

Положение дополнить пунктом 3.3.-1. следующего содержания:  

«Руководство Банка (Члены Правления Банка), при введении консервации и проведении проверок со стороны НБКР в период введения консервации, обязано предоставить отдельное помещение в банке консерватору и группе проверяющих НБКР, в котором отсутствуют аудио/видео устройства, осуществляющие аудио/видео запись, пресекать любые попытки третьих лиц установить аудио/видео оборудование в помещении, предоставленном консерватору и группе проверяющих НБКР, обеспечить безопасность хранения документов банка, консерватора и группы проверяющих НБКР, а также предоставить консерватору и группе проверяющих НБКР оборудование и технику, необходимые для осуществления деятельности.».  

 

 

II. Внести в Положение «О временном руководстве по управлению банком», утвержденное постановлением Правления Национального банка Кыргызской Республики №36/5 от 30 сентября 2008 г., зарегистрированным в Министерстве юстиции Кыргызской Республики 3 ноября 2008 г., регистрационный номер 131-08, следующее дополнение: 

Положение дополнить пунктом 3.1.-1. следующего содержания:  

«Руководство Банка (Члены Правления Банка), при введении временного руководства и проведении проверок со стороны НБКР в период введения временного руководства, обязано предоставить отдельное помещение в банке временному руководителю и группе проверяющих НБКР, в котором отсутствуют аудио/видео устройства, осуществляющие аудио/видео запись, пресекать любые попытки третьих лиц установить аудио/видео оборудование в помещении, предоставленном временному руководителю и группе проверяющих НБКР, обеспечить безопасность хранения документов банка, временного руководителя и группы проверяющих НБКР, а также предоставить группе проверяющих НБКР оборудование и технику, необходимые для осуществления деятельности.».  

 

III. Внести в Инструкцию о проведении инспекторских проверок деятельности кредитных союзов, утвержденную постановлением Правления Национального банка Кыргызской Республики № 13/13 от 14 марта 2007 г., зарегистрированным в Министерстве юстиции Кыргызской Республики 20 апреля 2007 г., регистрационный номер 44-07, следующее дополнение: 

Инструкцию дополнить пунктом 4.6.-1. следующего содержания:  

«Руководство КС, при проведении инспекторских проверок со стороны НБКР, обязано предоставить отдельное помещение в кредитном союзе группе проверяющих НБКР, в котором отсутствуют аудио/видео устройства, осуществляющие аудио/видео запись, пресекать любые попытки третьих лиц установить аудио/видео оборудование в помещении, предоставленном группе проверяющих НБКР, обеспечить безопасность хранения документов кредитного союза и группы проверяющих НБКР, а также предоставить указанным лицам оборудование и технику, необходимые для осуществления проверки.».  

 

IV. Внести в Положение о порядке проведения обменных операций с наличной иностранной валютой в Кыргызской Республике, утвержденное постановлением Правления Национального банка Кыргызской Республики № 42/1 от 30 ноября 2000 г., зарегистрированным в Министерстве юстиции Кыргызской Республики 15 декабря 2000 г., регистрационный номер 201, следующее дополнение: 

Положение дополнить пунктом 7.3.-1. следующего содержания:  

«Обменные пункты уполномоченных банков и обменные бюро, при проведении проверок их деятельности со стороны НБКР, обязаны предоставить отдельное помещение в обменном пункте уполномоченного банка или обменного бюро группе проверяющих НБКР, в котором отсутствуют аудио/видео устройства, осуществляющие аудио/видео запись, пресекать любые попытки третьих лиц установить аудио/видео оборудование в помещении, предоставленном группе проверяющих НБКР, обеспечить безопасность хранения документов обменного пункта уполномоченного банка или обменного бюро и группы проверяющих НБКР, а также предоставить группе проверяющих НБКР оборудование и технику, необходимые для осуществления проверки.».  

 

 

 

 

 

 

Постановление Правления НБКР № 28\6 от 04.07.12 г. 

О внесении изменений и дополнений в Основные требования к Комитету по аудиту, утвержденные постановлением Правления Национального банка Кыргызской Республики от 20 ноября 2003 года № 32/7  

 

В соответствии со статьями 7 и 43 Закона Кыргызской Республики «О Национальном банке Кыргызской Республики» Правление Национального банка Кыргызской Республики постановляет: 

 

6. Утвердить изменения и дополнения в Основные требования к Комитету по аудиту, утвержденные постановлением Правления Национального банка Кыргызской Республики от 20 ноября 2003 года №32/7 (прилагаются). 

7. Юридическому управлению:  

- опубликовать настоящее постановление на официальном сайте Национального банка Кыргызской Республики и в журнале «Нормативные акты Национального банка Кыргызской Республики»; 

- после официального опубликования направить настоящее постановление в Министерство юстиции Кыргызской Республики для включения в Государственный реестр нормативных правовых актов Кыргызской Республики. 

8. Управлению методологии надзора и лицензирования довести настоящее постановление до сведения коммерческих банков. 

9. Настоящее постановление вступает в силу по истечении 15 дней после официального опубликования. 

10. Контроль за исполнением настоящего постановления возложить на заместителя Председателя Национального банка Кыргызской Республики Чокоева З.Л.. 

 

 

Председатель Асанкожоева З.М. 

 

 

Утверждены  

постановлением Правления НБКР  

№ 28\6 от 04.07.2012 г. 

 

Изменения и дополнения в Основные требования к Комитету по аудиту, утвержденные постановлением Правления НБКР №32/7 от 20 ноября 2003 года 

Внести в Основные требования к Комитету по аудиту, утвержденные постановлением Правления НБКР №32/7 от 20 ноября 2003 года, следующие изменения и дополнения:  

1. В пункте 1.1. слова «АООТ РСК, КСФ» заменить словами «а также банками, осуществляющими операции в соответствии с исламскими принципами банковского дела и финансирования». 

2. В пункте 1.3.: 

- слова «будет усиливать систему» заменить словами «призван усилить контроль за системой»; 

- после слов «финансовой отчетности» дополнить словами «и эффективности деятельности банка»; 

- после слов «Национальным банком Кыргызской Республики» дополнить словами «(далее Национальный банк)». 

3. По всему тексту нормативного правового акта слова «НБКР» заменить словами «Национальный банк» в соответствующих падежах. 

4. Пункт 1.5. исключить. 

5. В абзаце 5 пункта 2.2 после слов «внутренними и внешними аудиторами» дополнить словами «для банков, осуществляющих операции в соответствии с исламскими принципами банковского дела и финансирования также и с Комитетом по корпоративному управлению, Отделом, ответственным за осуществление мониторинга соблюдения стандартов Шариата (или уполномоченным внутренним аудитором, проверяющим соблюдение стандартов Шариата), Шариатским советом». 

6. В пункте 3.1. слова «два года» заменить словами «один год». 

7. Пункт 3.2. дополнить предложением следующего содержания: 

«В банках, осуществляющих операции в соответствии с исламскими принципами банковского дела и финансирования, по меньшей мере, один член Комитета должен знать стандарты Организации бухгалтерского учета и аудита для исламских финансовых институтов (AAOIFI).» 

8. В пункте 3.6. слова «период два года» заменить словами «один год». 

9. Пункт 6.1. дополнить абзацем следующего содержания:  

§ в банках, осуществляющих операции в соответствии с исламскими принципами банковского дела и финансирования - анализировать и оценивать деятельность банка по соблюдению стандартов Шариата, также и на основе отчетов отдела, ответственного за осуществление мониторинга соблюдения стандартов Шариата (или уполномоченного внутреннего аудитора, проверяющего соблюдение стандартов Шариата)

10. Раздел 6 «Обязанности комитета» дополнить пунктом 6.2. следующего содержания: 

«6.2. В банках, осуществляющих операции в соответствии с исламскими принципами банковского дела и финансирования, один член Комитета по аудиту должен входить в состав Комитета по корпоративному управлению, минимальные требования к которому определены в Положении «О корпоративном управлении в банках Кыргызской Республики, осуществляющих операции в соответствии с исламскими принципами банковского дела и финансирования», утвержденном постановлением Правления Национального банка Кыргызской Республики №67/9 от 30 ноября 2011 года». 

11. Пункт 7.1: 

- после слов «внутренним и внешним аудитором» дополнить словами «для банков, осуществляющих операции в соответствии с исламскими принципами банковского дела и финансирования также и с Комитетом по корпоративному управлению, Отделом, ответственным за осуществление мониторинга соблюдения стандартов Шариата (или уполномоченным внутренним аудитором, проверяющим соблюдение стандартов Шариата), Шариатским советом»; 

- после слов «самостоятельно» дополнить словами «и в соответствии с нормативными правовыми актами Национального банка». 

12. Пункт 7.2. после слов «внутренним и внешним аудитором» дополнить словами «для банков, осуществляющих операции в соответствии с исламскими принципами банковского дела и финансирования также и с Комитетом по корпоративному управлению, Отделом, ответственным за осуществление мониторинга соблюдения стандартов Шариата (или уполномоченным внутренним аудитором, проверяющим соблюдение стандартов Шариата), Шариатским советом». 

 

 

Постановление Правления НБКР № 28\7 от 04.07.2012 г. 

 

Об утверждении «Порядка работы коммерческих банков и других финансово-кредитных учреждений, лицензируемых и регулируемых Национальным банком Кыргызской Республики с залоговым имуществом»  

 

В соответствии со статьями 7 и 43 Закона Кыргызской Республики «О Национальном банке Кыргызской Республики», Правление Национального банка Кыргызской Республики постановляет: 

 

1. Утвердить «Порядок работы коммерческих банков и других финансово-кредитных учреждений, лицензируемых и регулируемых Национальным банком Кыргызской Республики с залоговым имуществом» (прилагается).  

2. Юридическому Управлению: 

- опубликовать настоящее постановление на официальном сайте Национального банка Кыргызской Республики и в журнале «Нормативные акты Национального банка Кыргызской Республики»; 

- после официального опубликования направить настоящее постановление в Министерство юстиции Кыргызской Республики для внесения в Государственный реестр нормативных правовых актов Кыргызской Республики. 

3. Настоящее постановление вступает в силу по истечении 15 дней после официального опубликования. 

4. Управлению методологии надзора и лицензирования довести настоящее постановление до сведения коммерческих банков, Ассоциации микрофинансовых организаций, Национального союза кредитных союзов и кооперативов Кыргызстана, Ассоциации кредитных союзов и кооперативов Кыргызстана и ОсОО «Финансовая компания по поддержке и развитию кредитных союзов в Кыргызской Республике». 

5. Контроль за исполнением настоящего постановления возложить на заместителя Председателя Национального банка Кыргызской Республики Чокоева З.Л. 

 

Председатель Асанкожоева З.М. 

 

 

 

 

 

 

 

Утвержден 

постановлением Правления 

Национального банка 

Кыргызской Республики  

№ 28/7 от «04» июля 2012 г.  

 

 

Порядок работы коммерческих банков и других финансово-кредитных учреждений, лицензируемых и регулируемых Национальным банком Кыргызской Республики с залоговым имуществом 

 

 

1. Общие положения 

 

1. Порядок работы коммерческих банков и других финансово-кредитных учреждений, лицензируемых и регулируемых Национальным банком Кыргызской Республики с залоговым имуществом разработан в соответствии с Законами Кыргызской Республики "О Национальном банке Кыргызской Республики", "О банках и банковской деятельности в Кыргызской Республике", "О залоге" и нормативными правовыми актами Национального банка Кыргызской Республики. 

2. Целью настоящего Порядка является выполнение минимальных требований коммерческими банками и другими финансово-кредитными учреждениями (далее банки/ФКУ) для укрепления кредитной дисциплины и реального обеспечения возврата выдаваемых кредитов. 

3. Осуществление кредитной деятельности обеспечивающей доходность банка/ФКУ, требует выработки определенной политики банка в области залогового обеспечения, являющегося вторичным источником погашения кредитов. Залоговая политика должна быть частью общей кредитной политики банка/ФКУ. 

4. Основные понятия,  применяемые в настоящем документе, определены в  Законе  Кыргызской  Республики «О залоге», в Стандартах основных понятий и принципов оценки, утвержденных постановлением Правительства Кыргызской Республики №217 от 3 апреля 2006 года.  

При этом в рамках настоящего Порядка: 

а) залог - это способ обеспечения исполнения денежного или выраженного в денежной форме обязательства под залог права собственности или иного вещного права на имущество; 

 

б) рыночная стоимость - расчетная денежная сумма, за которую состоялся бы обмен имущества на дату оценки между готовым купить покупателем и готовым продать продавцом в коммерческой сделке после должного маркетинга, во время которой каждая из сторон действовала компетентно, расчетливо и без принуждения; 

 

г) ликвидационная стоимость - это стоимость актива, которая реально может быть получена при реализации актива в короткие сроки, без должного маркетинга и рекламы.  

 

2. Требования к предметам залога 

5. При осуществлении операций, связанных с кредитованием, выдачей гарантий и аккредитивов, одним из способов обеспечения исполнения обязательств заемщиков перед банком/ФКУ является залог. Помимо залога, исполнение обязательств может обеспечиваться поручительством, гарантией и иными способами, предусмотренными законодательством Кыргызской Республики.  

6. Предмет залога должен отвечать требованиям законодательства Кыргызской Республики. 

7. Банки/ФКУ должны в обязательном порядке иметь внутренние нормативные документы, регламентирующие основные принципы работы с различными видами залогового обеспечения по кредиту, а также раскрывающие основные риски связанные с соответствующими видами обеспечения по кредиту.  

Банку/ФКУ запрещается принимать в качестве залогового обеспечения:  

- товары в обороте, находящиеся за пределами Кыргызской Республики, в качестве единственного залогового обеспечения;  

- документарные, недокументарные ценные бумаги включая простые и переводные векселя выпущенные эмитентами-нерезидентами Кыргызской Республики и находящихся во владении у физических лиц и/или хранящихся в депозитариях не имеющих высокий рейтинг, за исключением высокорейтинговых, высоколиквидных ценных бумаг, включенных в листинги фондовых бирж, в том числе международных, и обращающихся на фондовых рынках ценных бумаг развитых стран;  

- активы, зарегистрированные и/или находящиеся в оффшорных зонах, перечень которых устанавливается Национальным банком Кыргызской Республики.  

 

8. Если кредитной политикой предусмотрено принятие залогового имущества в обеспечение кредитов находящееся за пределами Кыргызской Республики, в этом случае Совет директоров банка/ФКУ несет ответственность за возврат кредитов в соответствие с законодательством Кыргызской Республики.  

 

9. При принятии в залог имущества, находящегося (зарегистрированного) за пределами Кыргызской Республики, банк/ФКУ при оценке риска связанного с залоговым обеспечением основывается на информации о рынке движимого и недвижимого имущества по месту его нахождения с учетом влияния странового риска.  

 

10. Банк/ФКУ должен проанализировать состояние рынка движимого и недвижимого имущества и определить критерии качества по которым принимается то, или иное имущество в залог. Критерии качества в зависимости от вида заложенного имущества могут быть различными и как минимум учитывать следующие: 

стабильность рыночной цены; 

долговечность хранения; 

ликвидность (возможность реализации в краткосрочный период); 

возможность идентифицировать товар и сохранность потребительских свойств; 

другие условия. 

 

11. Банк/ФКУ должен удостовериться в наличии залогового имущества с выездом на место его нахождения и проверить его качество. По результатам проверки составляется отчет, который заверяется подписью начальника кредитного управления и содержащий как минимум следующую информацию: 

месторасположение залога; 

условия хранения залога; 

качественные и количественные параметры залога; 

рыночная стоимость на основе внутренней оценки или оценки независимых экспертов; 

использованные подходы и/или методология оценки стоимости залога; 

другие. 

 

12. Данные отчета используются при определении возможной суммы выдаваемого кредита. 

 

13. Замена предмета залога залогодателем допускается только с письменного согласия банка/ФКУ.  

 

14. Если в качестве залогового имущества принимаются товары в обороте, то при заключении договора о залоге следует указать, что изменять состав и натуральную форму заложенного имущества залогодатель может при условии:  

а) его ликвидности, а также если общая стоимость закладываемого имущества не меньше стоимости, указанной в договоре о залоге;  

б) обеспечение кредитов только товарами в обороте должно быть не менее 150% от суммы кредита.  

 

15. Если предлагаемые в залог товары в обороте являются предметом купли-продажи (не производятся самим залогодателем), необходимо наличие контрактов (договоров купли продажи) на приобретение товаров и других документов (накладных, инвойсов, сертификатов, платежных документов), либо иные документы подтверждающие право собственности залогодателя.  

 

16. Внутренние документы банка/ФКУ по залоговому обеспечению должны соответствовать требованиям Положения о минимальных требованиях по управлению кредитным риском в коммерческих банках и других финансово-кредитных учреждениях,  лицензируемых Национальным банком Кыргызской Республики и как минимум содержать следующие:  

условия и требования принятия залога в качестве обеспечения кредита;  

виды залогов и ограничения по видам залога; 

методы оценки залога;  

привлечение независимого оценщика; 

количественное соотношение величины кредита и рыночной стоимостью залога; 

порядок и условия замены залогового имущества; 

мониторинг залога; 

порядок изъятия и реализации заложенного имущества. 

 

3. Оценка залога 

17. При оценке залога банки/ФКУ могут руководствоваться Стандартами оценки имущества, обязательными к применению всеми субъектами оценочной деятельности в Кыргызской Республике, утвержденными постановлением Правительства Кыргызской Республики №217 от 3 апреля 2006 года: 

стандарт основных понятий и принципов оценки; 

стандарт оценки бизнеса; 

стандарт оценки машин и оборудования; 

стандарт оценки недвижимого имущества; 

стандарт требований к содержанию и оформлению отчета об оценке. 

 

18. Оценка имущества предоставляемого в залог, является обязательным условием при кредитовании и необходима для определения достаточности стоимости залога для покрытия соответствующего обязательства заемщика перед банком/ФКУ.  

 

19. Оценка движимого имущества в виде денежных средств (в национальной и иностранной валютах) размещенных на отдельных банковских счетах осуществляется по номинальной стоимости. 

 

20. При рассмотрении банком/ФКУ предмета залога в качестве обеспечения кредитов, следует принять во внимание следующие характеристики залога:  

рыночная стоимость предмета залога; 

степень ликвидности на текущий момент (возможность быстрой реализации);  

значимость (существенность) имущества передаваемого в залог для собственника;  

прогноз изменения стоимости предмета залога во времени и информация о произведенных продажах данного вида залога в течение предыдущих нескольких лет в зависимости от типа залога как минимум один раз в год; 

определение размера издержек сопряженных с процессом обращения взыскания на предмет залога в соответствии с действующим законодательством Кыргызской Республики; 

описание текущих экономических условий и ситуации на рынке, которые влияют на рыночную стоимость залога по месту расположения залогового имущества;  

другая необходимая информация для анализа. 

 

21. В документах банка/ФКУ, регламентирующих основные принципы работы с залоговым имуществом необходимо предусмотреть, что если банк/ФКУ не в состоянии самостоятельно, квалифицированно проводить оценку залогового имущества, банк/ФКУ должен заключить договор с независимым оценщиком (экспертом), имеющим соответствующую квалификацию и опыт работы не менее 3 лет.  

 

22. При оценке залога необходимо принимать во внимание, то что стоимость залога должна покрывать обязательства заемщика перед банком/ФКУ. Учитывая, что рынок недвижимости подвержен различным колебаниям, которые могут негативно отразиться на возможности банка/ФКУ реализовать залог, важно, помимо рыночной стоимости учитывать и ликвидационную стоимость залога.  

 

 

4. Оформление залогового обеспечения кредита 

23. Взаимоотношения между банком/ФКУ (залогодержателем) и заемщиком (залогодателем)  оформляются договором залога в соответствии с законодательством Кыргызской Республики и законодательством другой страны по месту нахождения залогового имущества. 

24. В случае если предмет залога остается во владении залогодателя, банк/ФКУ вправе потребовать от него застраховать заложенное имущество. Срок страхования заложенного имущества должен устанавливаться с учетом времени, которое необходимо для возможного обращения банком/ФКУ взыскания на предмет залога и его реализацию и возможностями страховых компаний.  

5. Контроль сохранности залога 

 

25. У банка/ФКУ в обязательном порядке должна быть возможность осуществления контроля за наличием и сохранностью залогового имущества за все время действия кредитного договора. 

 

26. Осуществление контроля за залоговым имуществом должно быть обусловлено желанием банка/ФКУ обезопасить себя от возможных потерь связанных с изменением рынка, падением спроса и цен, а также возможными злоупотреблениями со стороны заемщика.  

 

27. В течении срока действия кредитного договора необходимо осуществлять регулярный мониторинг заложенного имущества, который заключается в проведении осмотра, физического наличия, качества, условия хранения, соответствия текущей стоимости заложенного имущества к обязательствам заемщика перед банком. 

 

28. В случае изменения конъюнктуры рынка, не соответствия условий хранения залога, которые могут негативно повлиять на стоимость и состояние предметов залога, или есть угроза их утраты, банк/ФКУ должен потребовать у заемщика принять меры к приведению в соответствие условия хранения либо замены залога на более ликвидный или предоставления дополнительного обеспечения.  

 

29. Если установлено, что наметились тенденции к ухудшению финансового состояния заемщика, банку/ФКУ следует провести встречу с  заемщиком для предотвращения наступления возможного риска не выполнения обязательств перед банком.                  

 

6. Реализация залога 

 

30. Банк/ФКУ во избежание возможных претензий со стороны заемщика, может предоставить ему возможность самостоятельно осуществить поиск покупателя на залоговое имущество (недвижимое имущество), после истечения срока добровольного исполнения обязательств, указанных в извещении согласно законодательству Кыргызской Республики.  

 

31. Если вышеуказанные действия банка/ФКУ не привели к положительному результату, следует начать процесс реализации залога, основываясь на договоре о залоге в соответствии с законодательством Кыргызской Республики. 

 

32. Полученные денежные средств по результатам торгов распределяются в порядке установленном законом. 

 

33. В случае обращения взыскания в установленном законом порядке на предмет залога и принятия на баланс прочей собственности, банк/ФКУ должен руководствоваться требованиями Национального банка Кыргызской Республики и международных стандартов финансовой отчетности  

 

34. Банк/ФКУ должен вести учет и отчетность (на электронных/ бумажных носителях) залогового имущества с указанием следующих сведений:  

Ф.и.о./наименование заемщика/залогодателя предоставившего залог;  

вид залога, стоимость;  

перечень предоставленных заемщиком документов;  

место хранения оригиналов договоров и правоустанавливающих документов на владение имуществом. 

 

7. Заключительные положения 

 

35. Банк/ФКУ имеет право разрабатывать дополнительные требования по работе с залоговым имуществом в соответствии с настоящим порядком и законодательством Кыргызской Республики. 

 

 

 

Постановление правления НБКР № 28\8 от 04.07.2012 г. 

 

 

Об утверждении Инструкции «О требованиях к операциям микрофинансовых компаний,  

привлекающих депозиты, с инсайдерами и аффилированными лицами»  

 

В соответствии со статьями 7 и 43 Закона Кыргызской Республики «О Национальном банке Кыргызской Республики» Правление Национального банка Кыргызской Республики постановляет: 

 

11. Утвердить Инструкцию «О требованиях к операциям микрофинансовых компаний, привлекающих депозиты, с инсайдерами и аффилированными лицами» (прилагается). 

12. После официального опубликования Юридическому Управлению направить настоящее постановление в Министерство юстиции Кыргызской Республики для включения в Государственный реестр нормативных правовых актов Кыргызской Республики. 

13. Управлению методологии надзора и лицензирования довести настоящее постановление до сведения микрофинансовой компании, привлекающей депозиты. 

14. Настоящее постановление вступает в силу по истечении одного месяца после официального опубликования. 

15. Контроль за исполнением настоящего постановления возложить на заместителя Председателя Национального банка Кыргызской Республики Чокоева З. Л.  

 

Председатель Асанкожоева З. М. 

 

 

 

Приложение к постановлению  

Правления Национального банка 

Кыргызской Республики 

№ 28\8 от 04.07.2012 г. 

 

Инструкция 

«О требованиях к операциям микрофинансовых компаний, привлекающих депозиты, 

с инсайдерами и аффилированными лицами» 

 

1. Настоящая Инструкция «О требованиях к операциям микрофинансовых компаний, привлекающих депозиты, с инсайдерами и аффилированными лицами» (далее - Инструкция) разработана в соответствии с законами Кыргызской Республики «О Национальном банке Кыргызской Республики», «О банках и банковской деятельности в Кыргызской Республике», «О микрофинансовых организациях в Кыргызской Республике» и другими нормативными правовыми актами Национального банка Кыргызской Республики (далее Национальный банк), в целях установления требований к деятельности микрофинансовых компаний, привлекающих депозиты (далее МФК), при осуществлении операций с инсайдерами и аффилированными лицами. 

 

2. Все внутренние документы МФК (политики и процедуры) должны быть приведены в соответствие с требованиями настоящей Инструкции. 

 

3. Невыполнение требований настоящей Инструкции является основанием для применения к МФК Национальным банком мер и санкций, предусмотренных законодательством.  

 

1. Основные понятия 

 

4. Для целей настоящей Инструкции используются следующие определения и понятия: 

Аффилированное лицо МФК

- любое физическое (инсайдер) или юридическое лицо (за исключением государственных органов, осуществляющих контроль за деятельностью микрофинансовой организации в рамках предоставленных им полномочий), которое имеет право прямо или косвенно определять решения или оказывать влияние на решения, принимаемые МФК, в том числе в силу договора (включая устный договор) или иной сделки, а также любое физическое (инсайдер) или юридическое лицо, в отношении которого это аффилированное лицо имеет такое право; 

- исполнительные должностные лица МФК, ее акционеры (участники) или любое предприятие, владеющее пятью и более процентами ее голосующих акций.  

Отношения аффилированного лица с МФК могут быть отслежены по связям («цепочке») компаний и лиц, отношения между которыми основываются на полном контроле, вне зависимости от количества звеньев «цепочки». 

Сделки (операции) с аффилированными лицами включают: 

- выдачу кредита (кредитного заменителя) аффилированному лицу; 

- покупку ценных бумаг, выпущенных аффилированным лицом; 

- покупку активов у аффилированных лиц; 

- акцептование ценных бумаг, выпущенных аффилированным лицом в обеспечение кредита (займа) любому лицу или компании; 

- иные операции, подпадающие под понятие сделок в соответствии с законодательством. 

Выгодоприобретатель в целях настоящей Инструкции - лицо, обладающее правом собственности на денежные средства или имущество, и от имени и/или за счет которого клиентом совершается операция (сделка) с денежными средствами или имуществом, либо лицо, в пользу которого в конечном итоге совершается операция (сделка) с денежными средствами или имуществом. 

Должностные лица Председатель и члены Совета директоров, Председатель (Генеральный директор/менеджер) и члены Правления, главный бухгалтер, руководители структурных подразделений (или главные специалисты, в случае отсутствия соответствующего структурного подразделения в МФК), ответственных по вопросам финансов, кредитов, управление активами и пассивами, а также лица, исполняющие их обязанности. Под «должностными лицами МФК» также понимаются лица, которые определяют политику МФК или имеют полномочия участвовать или реально участвуют в основных операциях МФК, формирующих политику МФК, независимо от того, работают ли эти лица на безвозмездной основе или получают вознаграждение. Данное определение распространяется также на должностных лиц материнской компании МФК.  

Значительный участник лицо, которому прямо или косвенно принадлежит на праве собственности или которое контролирует (выгодоприобретатель) более, чем пять процентов акций с правом голоса.  

Инсайдеры (внутренние лица) Председатель и члены Совета директоров, Председатель (Генеральный директор/менеджер) и члены Правления, другие должностные лица, а также лица, исполняющие их обязанности, значительные участники и любые другие физические лица, связанные с указанными лицами общими интересами. 

Компания означает любую форму предпринимательской структуры, организованную в соответствии с законами Кыргызской Республики или иностранного государства.  

Контролирующее лицо - лицо, осуществляющее контроль над юридическим лицом. 

Контроль единоличное либо совместно с другими лицами: 

- прямое или косвенное владение или управление пятьюдесятью и более процентами голосующих акций акционерного общества или уставного капитала юридического лица, не являющегося акционерным обществом, или; 

- возможность выбирать, как минимум, половину членов Совета директоров (наблюдательного органа) юридического лица, или; 

- независимо от участия в капитале юридического лица возможность осуществлять определяющее влияние на руководство или политику данного юридического лица. 

В целях определения контроля, значительного участника и выгодоприобретателя: 

- Любые акции, находящиеся в подлинном владении или под контролем родственника из числа круга родственников, определяемых настоящей Инструкцией, рассматриваются как находящиеся в подлинном владении этого физического лица.  

- Лицо (физическое или юридическое), которое полностью контролирует компанию, считается осуществляющим контроль всех компаний, которые полностью контролируются этой компанией.  

- Акции, находящиеся в подлинном владении или под контролем компаний, которые полностью контролируются определенным лицом, считаются находящимися в подлинном владении этого лица и суммируются с акциями, находящимися в прямом владении этого лица, при определении акций, находящихся в подлинном владении этого лица.  

- Акции, находящиеся в подлинном владении или полностью контролируемые компаниями, которые контролируются одним и тем же физическим или юридическим лицом, суммируются.  

Круг родственников - это лица, состоящие в отношении родства и свойства, который включает: родителей, супруга(у), родителей супруга/супруги, детей (включая усыновленных/удочеренных), сестер и братьев, дедушек и бабушек, внуков, братьев/сестер родителей, детей братьев/сестер родителей.  

Лица, связанные общими интересами с инсайдерами - это круг родственников инсайдеров, другие физические лица, которые могут реально повлиять на принятие решений инсайдерами МФК, а также юридические лица, контролируемые инсайдерами МФК.  

Кроме того, связанность МФК и ее сотрудников с другими лицами устанавливается посредством: 

участия в капитале, при котором МФК или ее сотрудники единолично или в совокупности являются владельцами или имеют право распоряжаться одним и более процентами общего количества голосующих акций или уставным капиталом другого юридического лица, в том числе являющегося стороной, выгодоприобретателем, посредником или представителем в сделке, или при котором другие лица единолично или в совокупности являются владельцами или имеют право распоряжаться одним и более процентами общего количества голосующих акций МФК;  

членства в органах управления МФК, при которых другие лица занимают должности в органах управления МФК, являющегося стороной, выгодоприобретателем, посредником или представителем в сделке; 

членства в органах управления юридического лица, при которых сотрудники МФК занимают должности в органах управления юридического лица, являющегося стороной, выгодоприобретателем, посредником или представителем в сделке; 

наличия договорных отношений, при которых другое лицо (например, аудиторская организация, предоставляющая услуги по проведению внешнего аудита МФК, или оценочная компания, оказывающая услуги по оценке имущества, являющегося предметом залога в МФК) является клиентом, заемщиком, выгодоприобретателем, посредником или представителем в сделке с МФК, или при которых МФК является клиентом (имеет счет в банке), заемщиком, выгодоприобретателем, посредником или представителем в сделке с другими лицами;  

наличия трудовых отношений, при которых сотрудники МФК являются по совместительству сотрудниками других юридических лиц, независимо от того работают ли сотрудники МФК на безвозмездной основе или получают вознаграждение; 

наличие родственных связей, при котором клиентом, заемщиком, выгодоприобретателем, посредником или представителем в сделке с МФК является лицо, входящее в круг родственников сотрудников МФК или другого лица, являющегося стороной, выгодоприобретателем, посредником или представителем в сделке. 

Общие интересы между двумя и/или более физическими и юридическими лицами признаются существующими при наличии любого из следующих условий: 

- одно юридическое или физическое лицо контролирует другое лицо; 

- данные лица являются аффилированными юридическими лицами или инсайдерами; 

- одно из этих лиц является зависимой компанией другого лица. 

Принцип беспристрастности означает, что МФК не имеет права выдавать кредиты инсайдерам и аффилированным лицам, а также значительным участникам, если условия предоставления таких кредитов являются более благоприятными, чем по кредитам, выданным в аналогичных условиях другим лицам клиентам МФК (юридическим или физическим лицам), не имеющим с МФК общих интересов.  

Совокупная задолженность одного заемщика это общая задолженность одного заемщика по: 

- кредитам (вне зависимости от срока погашения), 

- факторингу, 

- финансовой аренде,  

- инвестициям в форме долговых обязательств, 

- начисленным процентам к получению,  

- любому другому виду прямой или косвенной выдачи средств заемщикам, которые по сути являются кредитными заменителями,  

- сумме забалансовых обязательств (обязательств на выдачу кредитов), выданных данному заемщику,  

- любому риску МФК в отношении третьей стороны, который безусловно гарантирован этим заемщиком; 

- ранее списанным кредитам, в том числе процентам. В кредитном досье каждого заемщика должны быть подшиты сведения о ранее списанных кредитах и процентах этого заемщика и связанных с ним лиц, которые должны содержать следующую информацию: имя заемщика и связанных с ним лиц, сумму списанного кредита и процентов, дату списания и причину, по которой данная задолженность была списана. Если такие сведения отсутствуют, то в кредитном досье должно быть заключение уполномоченного лица МФК о том, что ранее списанной задолженности этого заемщика и связанных с ним лиц не имеется. 

Член Совета директоров (или член подобного органа) лицо, которое входит в Совет директоров МФК и/или компании, контролирующей МФК, лицо, входящее в Совет директоров любой компании, контролируемой МФК, а также лицо, входящее в Совет директоров компаний, которые контролируются одним и тем же физическим или юридическим лицом, связанным с МФК. 

 

 

2. Общие правила 

 

5. Любая операция между МФК и инсайдером или аффилированным лицом подлежит одобрению со стороны Совета директоров МФК. 

 

6. Проводимые МФК операции с инсайдерами и аффилированными лицами не должны осуществляться во вред МФК, интересам ее вкладчиков или других кредиторов.  

 

7. Председатель и члены Совета директоров, одобрившие выдачу кредита инсайдеру или аффилированному лицу, Председатель (Генеральный директор/менеджер) и члены Правления, обеспечившие выдачу кредита в нарушение требований настоящей Инструкции, несут ответственность за возврат задолженности микрофинансовой компании по этому кредиту и возмещение ей упущенной выгоды.  

 

8. МФК не имеет право кредитовать инсайдеров или аффилированных лиц, если при этом нарушаются требования принципа беспристрастности и имеет место любое из требований, перечисленных ниже: 

8.1. МФК не соответствует требованию по максимальному размеру риска на одного заемщика, установленному Национальным банком;  

8.2. МФК не соответствует требованиям по минимальному размеру полностью оплаченного уставного капитала и минимальному размеру собственного капитала МФК, установленным Национальным банком;  

8.3. При наличии текущих убытков на последнюю отчетную дату.  

 

9. Максимальный размер риска по операциям с аффилированными лицами, в том числе являющимися инсайдерами, не должен превышать значения, установленного Национальным банком. Запрещается проводить операции с инсайдерами, не являющимися аффилированными лицами, за исключением операций по предоставлению им потребительских кредитов и приему от них депозитов. 

 

10. МФК рекомендуется установить внутренние пределы ограничения кредитования инсайдеров или аффилированных лиц, которые должны быть ниже установленных Национальным банком. 

11. Любая операция МФК или ее дочерней компании с инсайдером или аффилированным лицом должна быть заключена на условиях, подтверждающих безопасную и надежную деятельность.  

12. Любая сделка МФК с любым лицом должна считаться сделкой с инсайдером или аффилированным лицом, если доходы (даже частично) по сделке используются для выгоды инсайдера или аффилированного лица МФК или передаются в их распоряжение.  

 

13. МФК имеет право проводить операции с инсайдером или аффилированным лицом только в случае выполнения всех следующих условий: 

13.1. Операция может проводиться только на таких условиях и требованиях, которые не являются более льготными по сравнению с условиями и требованиями, применяемыми в это же время для подобных сделок между МФК и другими лицами клиентами МФК (юридическими или физическими лицами), не имеющими с МФК общих интересов. Такие условия и требования включают, в частности, недопущение: 

1) взимания более низких процентов или сборов по сравнению с теми, которые взимаются с других лиц клиентов МФК (юридических или физических лиц), не имеющих с МФК общих интересов;  

2) выплаты более высоких процентов по депозитам по сравнению с другими лицами -клиентами МФК (юридическими или физическими лицами), не имеющими с МФК общих интересов; 

3) принятие залога, который имеет более низкую стоимость, чем тот, который требуется от других лиц клиентов МФК (юридических или физических лиц), не имеющих с МФК общих интересов. При принятии залога не должна применяться методология, позволяющая оценить его выше, чем другой подобный залог; 

4) выдачи кредитов, которые не были бы выданы другим лицам клиентам МФК (юридических или физических лиц), не имеющим с МФК общих интересов, из-за уровня риска данной операции или низкой кредитоспособности заемщика; 

5) покупки или принятия от инсайдера или аффилированного лица актива, качество которого было бы неприемлемым для покупки или принятия подобного актива у другого лица клиента МФК (юридического или физического лица), не имеющего с МФК общих интересов; 

6) покупки актива по более высокой цене, чем та, которая могла быть уплачена другому лицу клиенту МФК (юридическому или физическому лицу), не имеющему с МФК общих интересов; 

7) продажи актива по более низкой цене, чем та, которая могла быть принята от другого лица клиента МФК (юридического или физического лица), не имеющего с МФК общих интересов; 

8) инвестирования в ценные бумаги, в которые МФК в любом другом случае не стал бы инвестировать из-за уровня риска ценных бумаг или вида деятельности, которым занимается инвестор или рассматриваемое аффилированное лицо; 

9) оплаты за товары, услуги или за аренду имущества более высокой цены, чем та, которая была бы уплачена другому лицу - клиенту МФК (юридическому или физическому лицу), не имеющему с МФК общих интересов или оплаты на таких условиях, при которых оплата не была бы произведена другому лицу - клиенту МФК (юридическому или физическому лицу), не имеющему с МФК общих интересов; 

10) пролонгации сроков возврата кредитов инсайдеров и аффилированных лиц, когда такая пролонгация была бы запрещена для другого лица - клиента МФК (юридического или физического лица), не имеющего с МФК общих интересов. 

13.2. Решение должно приниматься Советом директоров поименным голосованием при условии, что за него проголосует более 2/3 от списочного состава членов Совета директоров МФК при отсутствии влияния (прямого или косвенного) со стороны заинтересованного в проведении операции лица. Любой член Совета директоров прямо или косвенно заинтересованный в предполагаемой операции должен покинуть заседание Совета директоров на время обсуждения вопроса, и он не имеет право голосовать по данному вопросу.  

13.3. МФК должна вести письменный протокол одобрения такой операции, который должен включать в себя письменный анализ всех достоинств операции, включая обоснование того, что операция осуществляется не в ущерб МФК и в ее интересах. Анализ должен включать:  

1) для кредитных операций - сумму кредита, срок кредита, процентную ставку, финансовую информацию о заемщике, доказывающую способность заемщика выплатить кредит в соответствии с договоренностью, и информацию, подтверждающую стоимость залога по кредиту; 

2) для операций, связанных с покупкой или продажей активов - цену покупки и информацию, подтверждающую стоимость актива; 

3) для инвестиций - оценку риска таких инвестиций и потенциальные выгоды для МФК и рассматриваемого лица;  

4) подробное объяснение причин необходимости данной операции; 

5) для операций, включающих продажу/приобретение активов или услуг, Совет директоров должен рассмотреть не менее трех предложений о покупке/продаже актива или предоставлении услуги. Эти предложения должны быть представлены лицами, не связанными с МФК, и предлагаемая цена должна соответствовать среднерыночным ценам. 

13.4. Инсайдеры, которые являются стороной в предполагаемой операции с МФК или связаны с этой стороной общими интересами, должны в письменной форме раскрыть информацию о степени своего интереса в операции и степени взаимоотношений с другой стороной операции. Такое письменное раскрытие должно быть предоставлено Совету директоров до голосования по предполагаемой операции и должно быть частью протокола одобрения операции Советом директоров.  

 

14. Председатель Совета директоров должен уведомить в письменной форме членов Совета директоров, что все применимые условия пункта 13. настоящей Инструкции выполнены до того, как члены Совета директоров проголосуют по рассматриваемому вопросу. Любой член Совета директоров имеет право рассмотреть подтверждающую документацию до голосования. Каждый голосующий член Совета директоров должен лично подписать резолюцию одобрения операции. Резолюция должна ясно указывать, что член Совета директоров рассмотрел и понимает условия предполагаемой операции, лично прочитал анализ, указанный в подпункте 13.3. пункта 13. настоящей Инструкции. 

 

15. Положения подпунктов 13.2., 13.3. и 13.4. пункта 13. настоящей Инструкции не применяются к приему депозитов МФК от их инсайдеров или аффилированных лиц, при предоставлении депозитных услуг на тех же условиях и требованиях, что и для других лиц клиентов МФК (юридических или физических лиц), не имеющих с МФК общих интересов.  

 

16. Каждый кредит, выдаваемый инсайдеру или аффилированному лицу, должен быть обеспечен залогом, чистая стоимость реализации которого составляет не менее:  

16.1. 120 процентов от суммы кредита, если кредит обеспечивается ценными бумагами Правительства Кыргызской Республики или связанным депозитом в МФК, выдающей кредит. 

Связанный депозит означает отдельный срочный депозит (вклад), не являющийся корреспондентским счетом: 

- со сроком не менее срока выдаваемого кредита,  

- соответствующим образом оформленный как залог,  

- по которому запрещается движение средств,  

- недоступный клиенту до тех пор, пока обязательства по кредиту не будут выполнены. 

Рыночная стоимость залогового обеспечения в виде ценных бумаг должна переоцениваться МФК ежемесячно. 

16.2. 140 процентов от суммы кредита, в случае любого другого вида залога.  

Если стоимость залогового обеспечения становится со временем меньше величины, установленной в настоящей Инструкции, то такое обеспечение должно быть доведено дополнительно до требуемой величины путем заключения нового договора о залоге или внесения изменений в имеющийся договор о залоге, и гарантировано дополнительным залоговым имуществом или заменено новым видом залога со стоимостью, достаточной для выполнения установленного требования, в срок не позднее 15-ти рабочих дней со дня переоценки.  

 

17. После одобрения и выдачи кредита инсайдеру или аффилированному лицу, такой кредит должен управляться (отслеживаться и оцениваться) таким же образом, как управляются схожие кредиты, предоставленные другим лицам - клиентам МФК (юридическим или физическим лицам), не имеющим с МФК общих интересов. Инвестиции аффилированным лицам, должны отслеживаться и оцениваться периодически таким же образом, как и инвестиции другим лицам - клиентам МФК (юридическим или физическим лицам), не имеющим с МФК общих интересов.  

 

18. В случае конфликта интересов, когда Совет директоров отказывается голосовать или не в состоянии принять решение по операции с инсайдером и/или аффилированным лицом, Совет директоров может передать вопрос на рассмотрение следующего внеочередного общего собрания акционеров или годового собрания акционеров. Подобное решение Совета директоров считается принятым, если за него проголосовало 2/3 от списочного состава членов Совета директоров. Совет директоров должен представить общему собранию акционеров детальный отчет, содержащий полное описание предполагаемой операции, включая анализ, указанный в пункте 13. настоящей Инструкции. Акционер, который мог бы получить предпочтительный режим по данной операции (прямо или косвенно, или через лицо, с которым акционер имеет общие интересы) не может участвовать в обсуждении, влиять или пытаться влиять на голосование собрания акционеров, или голосовать по вопросу одобрения операции. Акционеры могут одобрить операцию, которая предоставляет предпочтительный режим инсайдеру и/или аффилированному лицу только в том случае, если за нее проголосовало 2/3 от общего количества акционеров, присутствовавших на собрании.  

Практика передачи вопросов в отношении конфликта интересов собранию акционеров не является предпочтительной и должна применяться только при исключительных обстоятельствах (отказ от голосования или отсутствие возможности принять решение по возникшему вопросу), которые представляют убедительные основания для такого действия. В конечном счете, Совет директоров несет ответственность за надежную и безопасную деятельность МФК. Совет директоров должен предпринять любую попытку для решения вопроса в интересах МФК до того, как принять решение о передаче вопроса на рассмотрение общему собранию акционеров.  

 

19. МФК не может вступать в сделку с каким-либо лицом с целью предоставления ему возможности:  

- оплатить его обязательства перед инсайдером или аффилированным лицом МФК; 

- купить какое-либо имущество у инсайдера или аффилированного лица МФК; 

- приобретать ценные бумаги, эмитированные аффилированным лицом МФК. 

 

20. В случае, если МФК участвует собственными средствами в коммерческой или другой небанковской организации, то максимальный размер таких инвестиций, включая любые финансовые вложения и кредиты в МФК, должен соответствовать значениям, установленным Национальным банком. Общий размер таких инвестиций также должен соответствовать требованиям, установленным Национальным банком. 

 

3. Протоколы и отчеты 

 

21. МФК должна вести документальные записи (отчеты) в соответствии с требованиями законодательства Кыргызской Республики и настоящей Инструкции. Эти записи должны содержать информацию об инсайдерах и аффилированных лицах с указанием сумм и условий всех операций с этими лицами и лицами, связанными с инсайдерами и аффилированными лицами общими интересами. 

 

22. МФК должна вести записи о кредитах, полученных ее инсайдерами от других ФКУ, и о других операциях инсайдера. Каждый инсайдер, получивший кредит в других ФКУ или обратившийся с заявкой на получение кредита в другие ФКУ, должен не реже одного раза в полгода представлять в МФК письменные отчеты о существующих и вновь полученных им в течение отчетного периода кредитах, не позднее 10 числа месяца, следующего за отчетным. Для учета этих отчетов МФК должна вести отдельное дело и при их обновлении МФК должна составить протокол, где должны быть указаны все изменения, произошедшие за отчетный период.  

 

23. Каждый член Совета директоров и должностное лицо МФК, по крайней мере, раз в год должны представлять Совету директоров и руководству МФК письменное изложение информации в отношении его коммерческих, бизнес и других материальных интересов. Отчет должен включать перечень лиц, связанных с членом Совета директоров и должностным лицом МФК общими интересами. Член Совета директоров и должностное лицо должны уведомлять Совет директоров и руководство МФК в письменной форме в течение 2-х рабочих дней о любых изменениях информации в отчете.  

 

24. МФК должна поддерживать адекватную систему внутреннего контроля для обеспечения соответствия своей деятельности требованиям настоящей Инструкции.  

25. МФК должна представлять в Национальный банк в составе ПРО отчеты по формам 1, 4 Приложения к настоящей Инструкции ежемесячно, по формам 2, 3, 5, 6, 7, 8 - раз в полгода.  

 

26. Все отчеты с приложениями (анализом), требуемыми в соответствии с настоящей Инструкцией, должны храниться в МФК не менее 5 лет после погашения всей задолженности по кредиту и завершения операции с инсайдером или аффилированным лицом. 

Приложение  

к Инструкции «О требованиях к операциям  

микрофинансовых компаний,  

привлекающих депозиты,  

с инсайдерами и аффилированными лицами» 

 

Форма 1. КРАТКИЕ СВЕДЕНИЯ ОБ АКТИВНЫХ ОПЕРАЦИЯХ С АФФИЛИРОВАННЫМИ ЛИЦАМИ 

(тыс. сом) 

№ 

Информация об аффилированном лице 

Доля финансового участия (акций) аффилированного лица, которыми владеет МФК (%) 

Доля акций МФК, которыми владеет аффилированное лицо  

(%) 

Наименова-ние аффилиро-ванного лица 

 

Группа 

Совокупная задолженность аффилированного лица 

Категория класси-фикации 

 

Прос-рочен-ные активы 

Кредиты и финансовая аренда 

Процентная ставка (%) 

Прочие активы 

Процентная ставка  

(%) 

Забалан-совые обязатель-ства 

Всего 

10 

11 

12 

13 

  

  

  

  

  

  

  

  

  

  

  

  

  

  

  

  

  

  

  

  

  

  

  

  

  

  

  

  

  

  

  

  

  

  

  

  

  

  

  

  

  

  

  

  

  

  

  

  

  

  

  

  

  

  

  

  

  

  

  

  

  

  

  

  

  

  

  

  

  

  

  

  

  

  

  

  

  

  

  

  

  

  

  

  

  

  

  

  

  

  

  

  

  

  

  

  

  

  

  

  

  

  

  

  

  

  

  

  

10 

  

  

  

  

  

  

  

  

  

  

  

  

11 

Всего операций с аффилированными лицами  

  

  

  

  

  

12 

Самая крупная задолженность на одно аффилированное лицо   

  

  

  

  

  

 

 

 

 

Форма 2. ОБЩИЕ СВЕДЕНИЯ ОБ ОПЕРАЦИЯХ С АФФИЛИРОВАННЫМИ ЛИЦАМИ 

 

№ 

Наименование аффилированного лица 

Сумма операции (тыс. сом) 

Вид опера-ции 

Дата начала операции 

Срок и дата завершения операции 

Процент-ная ставка 

(%) 

Залог по отношению к кредиту 

Владелец залога 

Условия проведе-ния опера-ции 

Примечание 

 

Ниже приведены примеры раскрытия информации

Пример 1: 

Дочерняя компания МФК. 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Пример 2: 

Компания, владеющая крупным пакетом акций МФК 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Форма 3. СВЕДЕНИЯ ОБ АФФИЛИРОВАННЫХ ЛИЦАХ МФК 

 

№ 

Название 

аффилированного лица 

Характер отношений аффилированного лица с МФК (холдинговая компания, дочерняя компания и др.) 

Процент владения акциями/долями в зависимости от отношения к МФК (%) 

Наименование аффилированного лица/основная деятельность 

Примечание 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

… 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Форма 4. КРАТКИЕ СВЕДЕНИЯ ОБ АКТИВНЫХ ОПЕРАЦИЯХ С ИНСАЙДЕРАМИ 

(тыс. сом) 

№ 

Информация об инсайдере 

Наиме-нование инсай-дера 

 

Группа 

Совокупная задолженность инсайдера 

 

 

Кредиты и финансовая аренда 

Процентная ставка  

(%) 

Прочие активы 

Процентная ставка  

(%) 

Забалансовые обязательства 

Всего 

Категория класси-фикации 

Просро-ченные активы  

(в днях) 

10 

11 

  

  

  

  

  

  

  

  

  

  

  

  

  

  

  

  

  

  

  

  

  

  

  

  

  

  

  

  

  

  

  

  

  

  

  

  

  

  

  

  

  

  

  

  

  

  

  

  

  

  

  

  

  

  

  

  

  

  

  

  

  

  

  

  

  

  

  

  

  

  

  

  

  

  

  

  

  

  

  

  

  

  

  

  

  

  

  

  

  

  

10 

  

  

  

  

  

  

  

  

  

  

11 

Всего операций с инсайдерами 

  

  

  

12 

Самая крупная задолженность на одного инсайдера 

  

  

  

 

 

 

 

 

Форма 5. ОБЩИЕ СВЕДЕНИЯ ОБ ОПЕРАЦИЯХ С ИНСАЙДЕРАМИ 

 

№ 

Ф.И.О. инсайдера 

Сумма операции (тыс. сом) 

Вид операции 

Дата начала операции 

Срок и дата завершения операции 

Процентная ставка (%) 

Залог по отношению к кредиту 

Владе-лец залога 

Условия проведения операции 

Приме-чание 

 

Ниже приведены примеры раскрытия информации: 

Пример 1: 

ФИО, Председатель Правления МФК; 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

ФИО, брат Председателя Правления МФК; 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Компания Х, отец Председателя Правления МФК владеет 50% акций компании Х. 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Пример 2: 

Владельцы крупных пакетов акций МФК. 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

… 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Форма 6. СВЕДЕНИЯ О ЛИЦАХ, ВХОДЯЩИХ В КРУГ РОДСТВЕННИКОВ ИНСАЙДЕРА 

 

№ 

Ф.И.О. инсайдера 

Занимаемая должность в МФК 

Ф.И.О. близкого родственника 

Степень родства (родители, супруг/супруга и т.д.) 

1. 

 

 

 

 

2. 

 

 

 

 

… 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Форма 7. СВЕДЕНИЯ О ДРУГИХ СВЯЗАННЫХ ЛИЦАХ 

 

№ 

Ф.И.О. инсайдера 

Занимаемая должность в МФК 

Ф.И.О. связанного лица 

Раскрытие степени связанности 

1. 

 

 

 

 

2. 

 

 

 

 

… 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Форма 8. СВЕДЕНИЯ О ЮРИДИЧЕСКИХ ЛИЦАХ, В КОТОРЫХ ИНСАЙДЕРЫ МФК, ЛИЦА, ВХОДЯЩИЕ В КРУГ РОДСТВЕННИКОВ ИНСАЙДЕРА ИЛИ ДРУГИЕ СВЯЗАННЫЕ ЛИЦА ОСУЩЕСТВЛЯЮТ КОНТРОЛЬ 

 

№ 

Ф.И.О. инсайдера 

Занимаемая должность в МФК 

Наименование юридического лица/основная деятельность 

Отношение к инсайдеру и доля (в %) владения акциями юридического лица 

1. 

 

 

 

 

2. 

 

 

 

 

… 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

13 

 

Постановление Правления НБКР № 29\6 от 11.07.12 г. 

 

О внесении изменений и дополнений в Положение «О прямом банковском надзоре», утвержденное постановлением Правления Национального банка Кыргызской Республики от 28 мая 2008 года N 22/4, зарегистрированное в Министерстве юстиции Кыргызской Республики 26 июня 2008 года, регистрационный номер 47-08 

 

В соответствии со статьями 7 и 43 Закона Кыргызской Республики «О Национальном банке Кыргызской Республики» Правление Национального банка Кыргызской Республики постановляет: 

 

16. Внести изменения и дополнения в Положение «О прямом банковском надзоре» (прилагается). 

17. Настоящее постановление опубликовать на официальном сайте Национального банка Кыргызской Республики.  

18. После официального опубликования Юридическому Управлению направить настоящее постановление в Министерство юстиции Кыргызской Республики для внесения в Государственный реестр нормативных правовых актов Кыргызской Республики. 

19. Настоящее постановление вступает в силу по истечении одного месяца после официального опубликования. 

20. Контроль за исполнением настоящего постановления возложить на заместителя Председателя Национального банка Кыргызской Республики Чокоева З.Л. 

 

 

Председатель Асанкожоева З.М. 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Приложение к постановлению Правления Национального банка 

Кыргызской Республики 

№ 29\6 от 11.07.2012 г. 

 

Изменения и дополнения в Положение «О прямом банковском надзоре»  

 

Внести в Положение «О прямом банковском надзоре», утвержденное постановлением Правления Национального банка Кыргызской Республики от 28 мая 2008 года N 22/4, зарегистрированным в Министерстве юстиции Кыргызской Республики 26 июня 2008 года, регистрационный номер 47-08, следующие изменения и дополнения: 

 

1. По всему тексту аббревиатуру «НБКР» заменить словами «Национальный банк» в соответствующих падежах. 

2. В пункте 1.2. раздела 1 после слов «кредитные союзы, привлекающие депозиты» дополнить словами «от участников»

3. Пункт 2.2. раздела 2 изложить в следующей редакции: 

«2.2. Для выполнения задач прямого банковского надзора КПН направляет в банк уполномоченных сотрудников (далее группа контролеров) и назначает их Руководителя (далее Руководитель группы контролеров). 

2.2.1. В зависимости от оснований для введения прямого банковского надзора определяются численность и состав группы контролеров.  

2.2.2. При осуществлении прямого банковского надзора для контроля за проведением платежных операций банка Руководитель группы контролеров, при необходимости, может привлекать уполномоченных сотрудников структурных подразделений Национального банка и сотрудников банка, обладающих достаточным опытом и знаниями по проводимым операциям в банках. В случае привлечения уполномоченных сотрудников структурных подразделений Национального банка, Руководитель группы контролеров предварительно должен согласовать данное решение с КПН и получить письменное согласие самих сотрудников и их начальников.».  

4. В пункте 2.3. раздела 2: 

· в четвертом абзаце слово «контролера» заменить словами «Руководителя группы контролеров»; 

· в пятом абзаце слова «контролера (включая его полномочия)» заменить словами «группы контролеров (включая ее полномочия)»; 

· в шестом абзаце слово «контролеру» заменить словами «группе контролеров». 

5. Пункт 2.4 раздела 2 изложить в следующей редакции: 

«2.4. Постановление КПН о введении прямого банковского надзора доводится Управлением внешнего надзора Национального банка до сведения Правления банка в день введения прямого банковского надзора. 

Банку направляется выписка из постановления КПН, содержащая полную преамбулу и резолютивную часть постановления КПН о введении прямого банковского надзора.». 

6. Пункт 2.5. раздела 2 изложить в следующей редакции: 

«2.5. Руководитель и члены группы контролеров, которые направляются в банк (включая филиалы и другие обособленные подразделения), назначаются из числа сотрудников надзорного блока и/или областных управлений/представительства Национального банка для выполнения задач прямого банковского надзора.  

2.5.1. Руководитель группы контролеров несет ответственность за:  

- исполнение постановления КПН по осуществлению прямого банковского надзора; 

- выполнение задач прямого банковского надзора, в том числе указанных в п.4.2. настоящего Положения;  

- руководство за деятельностью группы контролеров;  

- распределение обязанностей между членами группы контролеров. 

2.5.2. Руководитель группы контролеров, по согласованию с КПН, может возложить полномочия по контролю за деятельностью филиала банка на сотрудника банка, обладающего достаточным опытом и знаниями в банковской деятельности.». 

7. В пункте 2.6. раздела 2: 

· в первом предложении слово «введении» заменить словом «осуществлении»; 

· во втором, четвертом и пятом абзацах слово «контролер» заменить словами «Руководитель группы контролеров» в соответствующих падежах; 

· в третьем абзаце слово «контролера» заменить словами «группы контролеров». 

8. В пункте 2.7. раздела 2:  

· в первом предложении: 

- слова «контролера, который» заменить словами «группы контролеров, которая»;  

- слова «образец подписи контролера» заменить словами «образец подписи Руководителя группы контролеров»; 

- после слов «при наличии» дополнить словом «его»; 

· во втором предложении слово «контролера» заменить словами «Руководителя группы контролеров». 

9. В пункте 2.8. раздела 2: 

· в первом предложении слова «контролером органу надзора» заменить словами «Руководителем группы контролеров в Управление внешнего надзора»; 

· во втором предложении слово «контролера» заменить словами «Руководителя группы контролеров»

10. В пункте 3.2. раздела 3: 

· пятый абзац изложить в следующей редакции: 

«- бездействие (или неспособность принять меры) должностных лиц банка в отношении обеспечения надлежащей оценки и контроля рисков при проведении рискованных операций;»; 

· дополнить абзацем следующего содержания: 

«- утрата активов банка и залогового имущества, находящегося на хранении в банке; мошенничество; финансовые махинации; злоупотребления полномочиями, в результате которых банк понес значительные потери и убытки.». 

11. В пункте 4.2. раздела 4: 

· в первом абзаце: 

- слова «обязанности и полномочия контролера, выполняющего» заменить словами «полномочия и обязанности Руководителя и членов группы контролеров, выполняющих»; 

- слова «непосредственно в банке, которые, в том числе, включают» заменить словами «, основными из которых являются»; 

· четвертый абзац изложить в следующей редакции: 

«- контроль за расчетно-денежными операциями банка, включая временное приостановление операций, а также контроль за ограничениями по операциям, установленными КПН;» 

· в седьмом абзаце слова «органу надзора» заменить словами «в Управление внешнего надзора». 

12. В пункте 4.3. раздела 4: 

· в первом абзаце слово «контролер» заменить словами «Руководитель группы контролеров»; 

· во втором абзаце после слов «инициировать созыв» дополнить словами «Совета директоров и»; 

· четвертый абзац изложить в следующей редакции: 

«- внести предложение Совету директоров банка о созыве внеочередного собрания акционеров банка;»; 

· между четвертым и пятым абзацами дополнить абзацами следующего содержания: 

«- иметь доступ к автоматизированным банковским системам банка с возможностью получения информации обо всех клиентах банка и их счетах, обо всех балансовых счетах банка (чтение, формирование и печать отчетов, без права исправления); 

- иметь доступ к электронной нормативной базе банка с возможностью чтения и печати, без права исправления, удаления и копирования;». 

13. В пунктах 4.4. раздела 4 слово «контролеру» заменить словами «Руководителю группы контролеров». 

14. В пункте 4.5. раздела 4: 

· в первом предложении: 

- слово «контролеру» заменить словами «группе контролеров»; 

- после слов «информацию и документы,» дополнить словами «включая все материалы, подготовленные для заседаний Совета директоров и Правления банка до их проведения.»; 

- слово «также» заменить словом «Также»; 

· дополнить абзацем следующего содержания: 

«Руководство банка (Члены Правления банка) обязано: 

- предоставить группе контролеров отдельное помещение в банке, в котором отсутствуют аудио/видео устройства, осуществляющие аудио/видео запись; 

- пресекать любые попытки третьих лиц установить аудио/видео оборудование в предоставленном группе контролеров помещении; 

- обеспечить безопасность хранения документов банка и группы контролеров; 

- предоставить оборудование и технику, необходимые для осуществления прямого банковского надзора.». 

15. В пункте 4.6. раздела 4 слово «контролера» заменить словами «группы контролеров». 

16. В пункте 4.7. раздела 4 слова «положения банка при введении прямого банковского надзора,» заменить словами «положения банка, при введении прямого банковского надзора». 

17. Пункт 4.8. раздела 4 изложить в следующей редакции: 

«4.8. В случае отказа банка и/или его должностных лиц исполнить постановление КПН о введении прямого банковского надзора или создания препятствий для осуществления прямого банковского надзора, а также нарушения норм постановления КПН, в том числе отдельных пунктов постановления КПН, группой контролеров составляется акт о противодействии проведению прямого банковского надзора, который подписывается Руководителем и всеми членами группы контролеров (Приложение 1). 

В случае нарушения банком требований настоящего Положения, нормативных актов Национального банка, а также законодательства Кыргызской Республики и/или режима прямого банковского надзора, установленного постановлениями КПН (поручений, ограничений), Национальный банк вправе применить к банку и его руководству меры воздействия в соответствии с банковским законодательством, включая отзыв лицензии на осуществление банковских операций.».  

18. Приложение 1 Положения изложить в следующей редакции: 

«Приложение 1 к  

Положению о прямом банковском надзоре 

 

АКТ 

О противодействии проведению прямого банковского надзора 

 

___________________________________________________________________ 

(наименование коммерческого банка (филиала, терминала, сберкассы) 

_______________________________________________________________________ 

(местонахождение банка (филиала, терминала, сберкассы), адрес, телефон) 

______________________________ «____»____________2012г. 

(место составления) 

 

Мной/нами, сотрудником/ами Национального банка Кыргызской Республики____________________________________________________________________________________________________________________________________ 

(Ф.И.О. сотрудников Национального банка) 

составлен настоящий Акт о том, что коммерческий банк в лице: _______________________________________________________________________ 

(Ф.И.О. сотрудника/ов банка) 

воспрепятствовал проведению прямого банковского надзора: 

_______________________________________________________________________________________________________________________________________________ 

(недопустил в здание банка, не предоставил запрашиваемые группой контролеров документы банка и др.) 

 

Сотрудник/и банка предупрежден/ы группой контролеров об ответственности банка и его должностных лиц за воспрепятствование проведению прямого банковского надзора. 

 

Акт составлен: 

________________________________________ _____________ ___________ 

(Ф.И.О. Руководителя группы контролеров) (должность) (Подпись)  

________________________________________ _____________ ___________ 

(Ф.И.О. Председателя Правления банка/лица, (должность) (Подпись) 

который его замещает)  

 

Ознакомлен: 

________________________________________ _____________ ___________ 

(Ф.И.О. членов группы контролеров) (должность) (Подпись) 

________________________________________ _____________ ____________  

(Ф.И.О. сотрудников банка, прямо или (должность) (Подпись) 

косвенно создавшего(их) препятствия для 

осуществления прямого банковского надзора) 

 

Получен второй экземпляр акта ______________________ ___________ ________ 

(Ф.И.О. сотрудника банка) (должность) (Подпись) 

 

В случае отказа со стороны сотрудников банка в подписании настоящего акта, группа контролеров вправе оставить настоящий акт в канцелярии банка, при этом зарегистрировать его в установленном порядке, с указанием в настоящем акте факт данного отказа.». 

 

 

Постановление Правления № 29\8 от 11.07.12 г. 

 

О внесении изменений и дополнений в «Положение о Системе пакетного клиринга мелких розничных и регулярных платежей в Кыргызской Республике», утвержденное постановлением Правления Национального банка Кыргызской Республики № 37/8 от 15 декабря 2005 года, зарегистрированное в Министерстве Юстиции КР 

18 января 2006 года, регистрационный номер 8-06 

 

Рассмотрев проект изменений и дополнений в «Положение о Системе пакетного клиринга мелких розничных и регулярных платежей в Кыргызской Республике», утвержденное постановлением Правления Национального банка Кыргызской Республики № 37/8 от 15 декабря 2005 года, зарегистрированное в Министерстве Юстиции КР 18 января 2006 года, регистрационный номер 8-06, руководствуясь статьями 7 и 43 Закона о Национальном банке Кыргызской Республики, Правление Национального банка Кыргызской Республики постановляет: 

 

1. Утвердить изменения и дополнения в «Положение о Системе пакетного клиринга мелких розничных и регулярных платежей в Кыргызской Республике», утвержденное постановлением Правления Национального банка Кыргызской Республики № 37/8 от 15 декабря 2005 года, зарегистрированное в Министерстве Юстиции КР 18 января 2006 года, регистрационный номер 8-06 (прилагаются). 

2. Настоящее постановление вступает в силу с 1 июля 2012 года.  

3. После официального опубликования Юридическому Управлению направить настоящее постановление в Министерство юстиции Кыргызской Республики для включения в Государственный реестр нормативных правовых актов Кыргызской Республики. 

4. Управлению банковских расчетов довести настоящее постановления до сведения коммерческих банков.  

5. Контроль за исполнением настоящего постановления возложить на заместителя Председателя Национального банка Кыргызской Республики Жеенбаеву Б.Ж. 

 

Председатель Асанкожоева З.М. 

 

Утверждены  

Постановлением Правления НБКР  

№ 29\8 от 11.07.2012 г. 

 

Изменения и дополнения в Положение о Системе пакетного клиринга мелких 

розничных и регулярных платежей в Кыргызской Республике 

 

Внести в Положение о Системе пакетного клиринга мелких розничных и регулярных платежей в Кыргызской Республике следующие изменения и дополнения: 

1. Пункт 8.7 перенумеровать в п. 8.9.  

2. Дополнить раздел 8 пунктами 8.7 и 8.8. следующего содержания: 

«8.7. Оплата услуг системы состоит из абонентской платы и оплаты за исходящие платежи участников системы. 

8.8. В случае введения у участника системы режима консервации, размер абонентской платы, подлежащий оплате, определяется в соответствии с Приложением 1.». 

3. Дополнить Приложением 1 следующего содержания: 

«Приложение 1 к «Положению о Системе пакетного клиринга мелких розничных и регулярных платежей в Кыргызской Республике». 

В случае введения у участника системы режима консервации, клиринговый центр рассчитывает среднемесячное количество платежей участника за последние 12 месяцев до введения режима консервации. 

Размер абонентской платы участника, находящегося в режиме консервации, подлежащий оплате, определяется на ежемесячной основе следующим образом: 

· 100% от установленной абонентской платы участников системы, если количество платежей за оплачиваемый месяц, после введения режима консервации снижается до 50% от среднемесячного количества платежей участника до введения режима консервации. 

· 50%, если количество платежей за оплачиваемый месяц, после введения режима консервации снижается свыше 50% до 80% от среднемесячного количества платежей участника до введения режима консервации. 

· 1%, если количество платежей за оплачиваемый месяц, после введения режима консервации снижается больше 80% от среднемесячного количества платежей участника до введения режима консервации.» 

Постановление Правления НБКР № 29\5 от 11.07.12 г. 

«О внесении изменений и дополнений в некоторые нормативные правовые акты Национального банка Кыргызской Республики, регулирующие деятельность микрофинансовых организаций» 

 

В целях обеспечения стабильной и устойчивой деятельности микрофинансовых организаций и поддержания их капитальной базы на соответствующем уровне для покрытия кредитных рисков, укрепления надежности и безопасности микрофинансовой системы в целом, достижения цели микрофинансовых организаций, определенной Законом, а также повышения доверия общества к финансово-кредитным учреждениям, принимая во внимание темпы роста активов микрофинансовых и микрокредитных компаний, в соответствии со статьями 7, 31 и 43 Закона Кыргызской Республики «О Национальном банке Кыргызской Республики», статьями 2 и 34 Закона Кыргызской Республики «О микрофинансовых организациях в Кыргызской Республике», Правление Национального банка Кыргызской Республики постановляет: 

 

1. Утвердить изменения и дополнения в следующие нормативные правовые акты Национального банка Кыргызской Республики:  

- в Положение «О создании микрокредитных компаний и микрокредитных агентств», утвержденное постановлением Правления Национального банка Кыргызской Республики от 11 сентября 2002 года №37/2, зарегистрировано в Министерстве юстиции Кыргызской Республики 25 октября 2002 года, регистрационный номер 135-02 (прилагаются); 

- в Положение «О лицензировании, реорганизации и ликвидации микрофинансовых компаний на территории Кыргызской Республики», утвержденное постановлением Правления Национального банка Кыргызской Республики от 31 января 2007 года №5/1, зарегистрировано в Министерстве юстиции 5 марта 2007 года, регистрационный номер 27-07 (прилагаются); 

- во Временные правила регулирования деятельности микрофинансовых  компаний на территории Кыргызской Республики, утвержденные постановлением Правления Национального банка Кыргызской Республики от 19 февраля 2003 года №4/2 , зарегистрировано в Министерстве юстиции 25 марта 2003 года, регистрационный номер 29-03  (прилагаются). 

2. Настоящее постановление вступает в силу по истечении пятнадцати дней со дня официального опубликования. 

3. Юридическому Управлению: 

- опубликовать настоящее постановление на официальном сайте Национального банка Кыргызской Республики; 

- после официального опубликования направить настоящее постановление в Министерство юстиции Кыргызской Республики для внесения в Государственный реестр нормативных правовых актов Кыргызской Республики. 

4. Управлению методологии надзора и лицензирования довести настоящее постановление до сведения микрофинансовых организаций. 

5. Контроль за исполнением настоящего постановления возложить на заместителя Председателя Национального банка Кыргызской Республики Чокоева З.Л. 

 

Председатель Асанкожоева З.М. 

 

 

Приложение  

к постановлению  

Правления Национального банка  

Кыргызской Республики  

№ 29\5 от 11.07.2012г.  

 

 

Изменения и дополнения в некоторые нормативные правовые акты  

Национального банка Кыргызской Республики», регулирующие деятельность микрофинансовых организаций. 

 

1. Внести в Положение «О создании микрокредитных компаний и микрокредитных агентств», утвержденное постановлением Правления Национального банка Кыргызской Республики от 11 сентября 2002 года №37/2, следующие изменения и дополнения: 

 

1) пункт 2.7. изложить в следующей редакции: «В уставе МКК или МКА должны быть также определены: положения, регламентирующие вопросы достижения цели, установленной статьей 2 Закона Кыргызской Республики «О микрофинансовых организациях в Кыргызской Республике», основной регион деятельности, максимальный размер микрокредита, выдаваемый одному и тому же лицу (для МКК - в размере не более шести процентов от минимального размера уставного капитала, установленного Национальным банком для вновь создаваемой МКК. Для микрофинансовых организаций, занимающихся оптовым кредитованием (апексные институты), максимальный размер микрокредита, выдаваемый одному и тому же лицу - не более десяти процентов от размера собственного капитала), категории заемщиков, имеющих право на получение микрокредита в соответствии с целями микрофинансовых организаций, установленными в Законе "О микрофинансовых организациях в Кыргызской Республике».  

2) пункт 2.8. дополнить новым абзацем, следующего содержания: «Минимальный размер уставного капитала вновь создаваемой микрокредитной компании должен составлять не менее 5 млн. сомов»

3) в приложении 3, перед словами «в соответствии с Законом Кыргызской Республики "О микрофинансовых организациях в Кыргызской Республике», дополнить словами «созданной с целью осуществления доступных услуг по микрофинансированию для преодоления бедности, повышения уровня занятости, содействия развитию предпринимательства и социальной мобилизации населения Кыргызской Республики»; 

4) в приложении 5, перед словами: «имеет право осуществлять перечисленные ниже операции:», дополнить словами «созданное с целью осуществления доступных услуг по микрофинансированию для преодоления бедности, повышения уровня занятости, содействия развитию предпринимательства и социальной мобилизации населения Кыргызской Республики, в соответствии с Законом Кыргызской Республики «О микрофинансовых организациях в Кыргызской Республике». 

 

2. Внести в Положение «О лицензировании, реорганизации и ликвидации микрофинансовых компаний на территории Кыргызской Республики», утвержденное постановлением Правления Национального банка Кыргызской Республики от 31 января 2007 года №5/1, следующие изменения и дополнения: 

 

1) пункт 2.6. дополнить новыми абзацами, следующего содержания:  

«Минимальный размер уставного капитала вновь создаваемой МФК устанавливается в размере не менее 50 млн. сомов. 

МФК, претендующая на получение лицензии, на право приема срочных вкладов от физических и юридических лиц, должна иметь минимальный размер уставного капитала в размере не менее 100 млн. сомов. Данное требование также распространяется на МКК, МКА и кредитные союзы, преобразующиеся в МФК.».  

2) пункт 2 Приложения 4 изложить в следующей редакции:  

«2. Цели создания МФК, положения, регламентирующие вопросы достижения цели установленного статьей 2 Закона Кыргызской Республики «О микрофинансовых организациях в Кыргызской Республике»; 

3) пункт «Б» раздела II Приложения 6 дополнить предложением следующего содержания: «Укажите положения, регламентирующие вопросы достижения цели установленной статьей 2 Закона Кыргызской Республики «О микрофинансовых организациях в Кыргызской Республике.»

4) в Приложении 7 перед словами «юридический адрес МФК» дополнить словами: «созданная с целью осуществления доступных услуг по микрофинансированию для преодоления бедности, повышения уровня занятости, содействия развитию предпринимательства и социальной мобилизации населения Кыргызской Республики, в соответствии с Законом Кыргызской Республики «О микрофинансовых организациях в Кыргызской Республике»; 

5) второй абзац пункта 3.3. изложить в следующей редакции: 

«Требование о внесении минимального размера уставного капитала на накопительный счет в коммерческом банке не распространяется на МКК, МКА и кредитные союзы, преобразующиеся в МФК, и имеющие капитал в размере, установленном в пункте 2.6 настоящего Положения для вновь создаваемой МФК». Если размер их капитала меньше размера, установленного в пункте 2.6 настоящего Положения для вновь создаваемого МФК, то ее учредители должны внести недостающую сумму на накопительный счет в коммерческом банке.». 

 

3. Внести во Временные правила регулирования деятельности микрофинансовых компаний на территории Кыргызской Республики, утвержденные постановлением Правления Национального банка Кыргызской Республики от 19 февраля 2003 года №4/2 , следующие изменения и дополнения: 

 

1) пункт 2.1. после слов «одному и тому же лицу» дополнить словами «в размере не более трех процентов от минимального размера уставного капитала, установленного Национальным банком, для вновь создаваемой МФК (не привлекающая срочных вкладов от физических и юридических лиц)» и далее по тексту.  

 

 

 

Постановление Правления НБКР № 28\10 от 04.07.12 г. 

 

Об утверждении Порядка организации видеонаблюдения в коммерческих банках 

 

В соответствии со статьями 7 и 43 Закона Кыргызской Республики «О Национальном банке Кыргызской Республики» Правление Национального банка Кыргызской Республики постановляет: 

 

21. Утвердить Порядок организации видеонаблюдения в коммерческих банках (прилагается). 

22. Настоящее постановление опубликовать на официальном сайте Национального банка Кыргызской Республики.  

23. После официального опубликования Юридическому Управлению направить настоящее постановление в Министерство юстиции Кыргызской Республики для внесения в Государственный реестр нормативных правовых актов Кыргызской Республики. 

24. Настоящее постановление вступает в силу по истечении одного месяца после официального опубликования. 

25. Контроль за исполнением настоящего постановления возложить на заместителя Председателя Национального банка Кыргызской Республики Чокоева З.Л. 

 

 

Председатель Асанкожоева З.М. 

 

 

 

 

 

 

Утверждено  

Постановлением Правления НБКР 

№ 28\10 от 04.07.2012 г. 

 

ПОРЯДОК 

организации видеонаблюдения в коммерческих банках 

 

 

1. Общие положения 

 

1. Настоящий документ определяет основные направления создания, модернизации и развития систем видеонаблюдения (СВН) на объектах коммерческого банка (далее по тексту Банк). 

2. За нарушение Банком требований настоящего Порядка наступает ответственность, предусмотренная законодательством Кыргызской Республики. 

 

2. Цели и задачи систем видеонаблюдения 

 

3. Основными целями и задачами создания СВН являются: 

1) информирование подразделений безопасности Банка о противоправных действиях в отношении персонала, зданий, сооружений и материальных активов Банка; 

2) оперативный мониторинг движения транспортных средств на территории объектов Банка и прилегающей к ним территории; 

3) восстановление реальной картины произошедшего на территории и в помещениях объектов Банка, в случае возникновения какой-либо нештатной ситуации, посредством просмотра видеоархивов. 

 

3. Общие технические требования к СВН 

 

4. Оперативный вывод информации с видеокамер (в том числе и в подразделения безопасности Банка) должен производиться при помощи устройств отображения видеоинформации. 

5. Расположение устройств отображения видеоинформации должно быть удобным для работы с ними и в тоже время препятствовать получению информации с них лицами, не относящимися к подразделениям безопасности Банка или его руководству. 

6. Возможность ведения систематизированной записи видеоинформации в видеоархивы на устройствах хранения данных. 

 

4. Процессы, происходящие в СВН 

 

7. В СВН могут происходить следующие процессы: 

1) вывод информации с видеокамер на устройства отображения информации; 

2) удаленное ручное или автоматизированное управление видеокамерами (изменение сектора обзора видеокамеры, параметров изображения и т. п.); 

3) систематизированная запись в видеоархивы на устройствах хранения данных; 

4) хранение событий в видеоархивах; 

5) извлечение, просмотр и анализ записей событий из видеоархивов; 

6) сохранение отдельных записей событий из видеоархивов на мобильные носители для их дальнейшего использования; 

7) взаимодействие с системой охраны для обнаружения посторонних объектов (субъектов) в зоне контроля; 

8) взаимодействие с системой контроля доступа для подтверждения доступа посетителей и сотрудников Банка; 

9) взаимодействие с системой пожарной охраны для раннего предупреждения возгораний. 

 

5. Основные принципы построения СВН 

 

8. Системами видеонаблюдения рекомендуется оснащать все объекты Банка, за исключением отдельных помещений банка, которые предоставлены группе проверяющих Национального банка. 

9. При проектировании вновь создающихся СВН и модернизации имеющихся СВН должны учитываться следующие требования к ним: 

1) контролируемая СВН область пространства; 

2) насыщенность помещений (объектов) компонентами СВН; 

3) параметры устанавливаемых видеокамер (согласно Приложению 1 к настоящему Порядку); 

4) защищенность компонентов СВН от внешних воздействий (температурный диапазон эксплуатации, степень инженерной защиты компонентов и т. п.); 

5) параметры и качество изображения, выводимого на устройства отображения информации СВН; 

6) параметры режима записи видеоинформации (разовый, периодический, непрерывный и т. д.); 

7) права уполномоченных лиц на доступ к видеоинформации и управление видеокамерами, утвержденные руководством Банка; 

8) сроки хранения записей в видеоархиве, утвержденные руководством Банка. 

10. Рекомендуется использование специальных программных средств, которые позволяют осуществлять функции биометрической идентификации по геометрии лица, автоматической идентификации номеров автотранспорта, осуществлять контроль «забытых вещей» в целях минимизации рисков установки взрывных устройств, и аналогичные «интеллектуальные» дополнения СВН. 

11. Передача информации, полученной посредством СВН, в сторонние организации осуществляется по письменному запросу сторонней организации и с разрешения (письменного распоряжения, резолюции) руководства Банка. 

 

6. Общие технические требования к компонентам СВН 

 

12. Граница сектора обзора видеокамеры должна определяться из расчета занятия стандартной полноростовой фигурой человека не менее 10% от высоты изображения на экране устройства отображения информации, разрешение которого соответствует разрешению данной видеокамеры. 

13. Оптическая система видеокамеры должна обладать достаточными параметрами для получения качественного изображения объектов в своем секторе обзора при имеющейся освещенности. 

14. Качество получаемого от видеокамеры и показываемого устройствами отображения информации изображения должно позволять идентифицировать людей и предметы в секторе обзора видеокамеры. 

15. Наружные видеокамеры должны монтироваться в термобоксах (термокожухах) с подогревом, обеспечивающим допустимый для этих видеокамер температурный диапазон эксплуатации. 

16. В местах, требующих защиты видеокамер от злонамеренного воздействия, желательно применять вандалостойкое исполнение видеокамер и подходящих к ним коммуникаций. 

17. Основные компоненты СВН должны быть предназначены для работы в круглосуточном режиме (24 часа в сутки, 7 дней в неделю). 

18. Система питания СВН должна отвечать следующим требованиям: 

1) выходные параметры блоков питания должны быть стабильны во всем диапазоне напряжений питающей их электросети; 

2) должны иметься в наличии независимые резервные источники питания (аккумуляторы); 

3) емкость резервных источников питания (аккумуляторов) должна обеспечивать автономную (в случае отсутствия внешнего электроснабжения системы питания) непрерывную работу СВН в течение, как минимум, 4 часов. 

19. Резервные источники питания и блоки питания СВН рекомендуется располагать в специально оборудованных помещениях (серверных комнатах), либо в прочных, надежно закрепленных боксах, закрывающихся на замок. 

20. В тех местах, где освещенность недостаточна для круглосуточного получения от видеокамеры качественного изображения и ее увеличение по каким-либо соображениям невозможно, рекомендуется применять инфракрасную (ИК) подсветку сектора обзора и совместимые с ИК подсветкой видеокамеры. 

21. При применении охранного освещения необходимо избегать засветки видеокамер, а также создания теневых, слишком ярко освещенных или интерференционных зон, которыми могут воспользоваться злоумышленники. 

22. Устройства записи систем видеонаблюдения (специализированные сервера видеонаблюдения, видеорегистраторы) необходимо размещать в специально оборудованных помещениях с ограниченным доступом (серверных или аппаратных комнатах), либо в прочных, надежно закрепленных боксах, закрывающихся на замок и установленных в недоступных местах. 

23. Более подробные технические требования к компонентам СВН описаны в Приложении 1 к настоящему Порядку. 

24. Допускается установка дополнительных обзорных видеокамер, не указанных в пункте 7.2. без функции записи в видеоархив.  

 

7. Общие принципы размещения видеокамер на объектах Банка 

 

25. Применяются следующие общие принципы установки видеокамер: 

1) высота установки видеокамер над уровнем земли, либо полом должна быть не менее 2,2м; 

2) сектора обзора видеокамер, по возможности, выбираются таким образом, чтобы одна установленная видеокамера контролировала подступы к месту установки другой видеокамеры; 

3) для видеокамер специального назначения - скрытых или обзорных (устанавливаемых на значительной высоте), высота установки и сектор обзора не нормируются, а выбираются исходя из требуемых условий получения изображения. 

26. Размещение видеокамер должно позволять контролировать, как минимум, следующие области территории объекта Банка: 

а) въездные ворота; 

б) проходы через наружные двери (калитки) и холлы (вестибюли); 

в) маршруты транспортировки денежных средств (ценностей); 

г) входные двери хранилища; 

д) места пересчета (обмена, упаковки) денежных средств (ценностей); 

е) места размещения индивидуальных банковских сейфов клиентов Банка; 

ж) рабочие места кассиров и лотков приема-передачи денежной наличности от клиентов; 

з) зоны обслуживания клиентов внутри банка (операционные залы).  

 

Приложения: 1. Требования к техническим параметрам компонентов СВН. 

 

 

 

 

Приложение 1 

к Порядку организации видеонаблюдения в комбанках 

 

 

Требования 

к техническим параметрам компонентов СВН 

 

Настоящие требования устанавливают минимальные технические характеристики компонентов СВН, применяемых на объектах Банка. 

 

1. ВИДЕОКАМЕРЫ 

 

1. Тип видеокамеры (цветная, черно-белая или комбинированная «день-ночь») определяется исходя из назначения видеокамеры и условий освещенности сектора обзора. 

2. Трансфокатор (вариообъектив) на видеокамеру устанавливается исходя из назначения видеокамеры и требуемой глубины сектора обзора. 

3. Устройства крепления видеокамер должны обеспечивать их надежную фиксацию в заданном положении. 

4. Механизмы поворота видеокамер устанавливаются исходя из назначения видеокамеры и требуемой ширины/высоты ее сектора обзора. 

5. Минимальная чувствительность измеряется в люксах (лк) и для получения от видеокамеры качественного изображения должна быть: для цветных видеокамер не хуже 0,5 лк, для черно-белых не хуже 0,1 лк. 

6. Интерфейс видеокамеры (аналоговый или IP) определяется исходя из общих требований к системе видеонаблюдения вообще и к конкретному сектору обзора видеокамеры в частности. 

7. Разрешающая способность аналоговой видеокамеры измеряется в телевизионных линиях (твл) и должна быть не менее 450 твл. 

8. Разрешающая способность IP-видеокамеры измеряется в количестве точек видеоматрицы мегапикселях (Мpix) и выбирается в зависимости от назначения видеокамеры. 

9. Количество кадров в секунду (fps) для IP-видеокамер в зависимости от назначения видеокамеры должно быть не менее 5-25 fps. 

10. Динамический диапазон видеокамеры измеряется в децибелах (Дб) и в зависимости от назначения видеокамеры должен составлять величину не менее 60-70 Дб. 

11. Температурный диапазон работы видеокамеры определяется исходя из назначения и места установки видеокамеры и для установки внутри здания должен быть не уже, чем от 0 °С до +40 °С, а для установки снаружи здания и в неотапливаемых помещениях - не уже, чем от -10 °С до +50 °С. 

 

2. ВИДЕОКОММУТАТОРЫ 

 

12. Количество каналов видеокоммутатора определяется исходя из количества используемых в СВН видеокамер и устройств отображения информации. 

13. Тип входа (аналоговый, цифровой, IP) определяется исходя из типа используемых в СВН видеокамер. 

14. Тип выхода (VGA, DVI, HDMI и т.д.) определяется исходя из типа используемых устройств отображения и видеорегистраторов. 

15. Интерфейс управления определяется исходя из количества и технических параметров используемых в СВН видеокамер, а также физического размещения видеокоммутатора. 

 

3. ВИДЕОРЕГИСТРАТОРЫ 

 

16. Количество каналов записи видеорегистратора определяется исходя из количества используемых в СВН видеокамер. 

17. Тип входа (аналоговый, IP) определяется исходя из типа используемых в СВН видеокамер. 

18. Тип выхода (VGA, DVI, HDMI и т.п.) определяется исходя из типа используемых устройств отображения и видеокоммутаторов. 

19. Алгоритм сжатия (компрессии) (M-JPEG, MPEG, H.264 и т.п.) определяется исходя из типа используемых видеокамер, емкости накопителей видеоархива и требуемых сроков хранения записей в видеоархиве. 

20. Количество кадров в секунду для видеорегистраторов измеряется в (fps), определяется исходя из требуемого для каждого канала записи качества получаемого изображения, типа используемых видеокамер, емкости накопителей видеоархива, требуемых сроков хранения записей в видеоархиве и, в зависимости от назначения видеокамеры, должно быть не менее 5-25 fps. 

21. Возможности аппаратного и программного обеспечения видеорегистратора должны обеспечивать обработку входящего видеосигнала, запись информации в видеоархив с заданными параметрами, поиск информации из видеоархива по заданным параметрам. 

22. Интерфейс управления определяется исходя из количества и технических параметров используемых в СВН видеокамер, а также физического размещения видеокоммутатора. 

 

4. СЕТИ ПЕРЕДАЧИ ДАННЫХ 

 

23. Аналоговая сеть передачи видеоинформации должна обеспечивать передачу аналогового видеосигнала от аналоговых видеокамер к видеорегистраторам с минимальными потерями и искажениями. 

24. IP сеть передачи видеоинформации должна обеспечивать передачу оцифрованного видеосигнала от IP-видеокамер к IP-видеорегистраторам, в том числе и при использовании питания IP-видеокамер по сигнальному кабелю (технология PоE). Сети передачи данных СВН должны иметь запас по пропускной способности не ниже 20%. 

 

5. СИСТЕМА ПИТАНИЯ 

 

25. Блоки системы питания должны обеспечивать постоянное кондиционное питание компонентов СВН. 

26. Линии питания должны обеспечить постоянное снабжение компонентов СВН кондиционным питанием. 

 

6. ВСПОМОГАТЕЛЬНОЕ ОБОРУДОВАНИЕ 

 

27. Инфракрасная (ИК) подсветка сектора обзора устанавливается исходя из назначения и освещенности сектора обзора видеокамеры. 

28. Устройства температурной стабилизации (термокожухи, термобоксы и т. п.) должны обеспечивать штатное функционирование установленных в них компонентов СВН во всем диапазоне температур окружающей среды. 

29. Емкость устройств хранения (видеоархива) определяется исходя из количества используемых для записи событий видеокамер, среднего размера видеопотока (Mb/сек) и сроков хранения видеоинформации. Емкость устройств хранения (видеоархива) должна иметь запас по объему не ниже 20%. 

 

 

Постановление Правления НБКР № 29\10 от 11.07.2012 г. 

 

О внесении изменений в Перечень основных документов, обpазующихся в  

деятельности коммерческих банков и финансово-кредитных учpеждений, 

лицензируемых Национальным банком Кыргызской Республики, с указанием сpоков хpанения, утвержденный постановлением Правления Национального банка  

Кыргызской Республики № 22/9 от 27 августа 2004 г. 

 

В целях приведения Перечня основных документов, обpазующихся в деятельности коммерческих банков и финансово-кредитных учpеждений, лицензируемых Национальным банком Кыргызской Республики, с указанием сpоков хpанения, утвержденного постановлением Правления Национального банка Кыргызской Республики № 22/9 от 27 августа 2004 г. в соответствие постановлением Правительства Кыргызской Республики от 30.12.2010 г. № 346 «Об утверждении Положения о порядке наложения административных взысканий за правонарушения в сфере архивного законодательства и Перечня управленческих документов, образующихся в деятельности учреждений, организаций, предприятий, с указанием сроков хранения», в соответствии со статьей 43 Закона Кыргызской Республики «О Национальном банке Кыргызской Республики», Правление Национального банка Кыргызской Республики постановляет: 

 

1. Внести изменения в Перечень основных документов, обpазующихся в деятельности коммерческих банков и финансово-кредитных учpеждений, лицензируемых Национальным банком Кыргызской Республики, с указанием сpоков хpанения, утвержденный постановлением Правления Национального банка Кыргызской Республики № 22/9 от 27 августа 2004 г. (прилагаются). 

2. Настоящее постановление ввести в действие с момента опубликования. 

3. Управлению методологии надзора и лицензирования довести настоящее постановление до сведения коммерческих банков и финансово-кредитных учреждений. 

4. Коммерческим банкам и финансово-кредитным учреждениям принять к руководству и исполнению настоящее постановление. 

5. Контроль за исполнением настоящего постановления возложить на члена Правления Национального банка Кыргызской Республики Цыплакову Л.Н. 

 

Председатель Правления Асанкожоева З.М. 

 

УТВЕРЖДЕНЫ 

Постановление Правления 

Национального банка 

Кыргызской Республики 

 

от 11.07.2012 г. № 29\10 

 

 

Изменения к Перечню основных документов,  

обpазующихся в деятельности коммерческих  

банков и финансово-кредитных учpеждений,  

лицензируемых Национальным банком  

Кыргызской Республики, с указанием сpоков  

хpанения (утвержден Постановлением Правления 

Национального банка Кыргызской Республики 

№ 22/9 от 27 августа 2004 г.) 

 

 

Номер 

статьи 

Вид документов 

 

Срок хранения

Примечание 

 

 

1 . ОРГАНИЗАЦИЯ СИСТЕМЫ УПРАВЛЕНИЯ 

 

 

 

 

1.1. Распоpядительная деятельность 

 

 

 

Протоколы совещаний, заседаний; документы (докладные записки, справки, акты, переписка) к ним: 

 

а) у руководителей 

б) в структурных подразделениях 

в) комиссий по проведению тендера 

 

 

 

 

пост. 

3 года 

6 лет 

 

11 

Распоpяжения: 

 

б) по выдаче и возврату кредитов 

 

 

в) по выплате и перечислению денежных средств 

 

 

10 лет  

 

 

10 лет 

 

 

после возврата кредита 

 

1.2. Банковский надзор и контроль 

 

 

 

15 

Переписка с органами государственной власти и органами местного самоуправления по вопросам деятельности 

пост. 

 

___________________________ 

* Сроки хранения распространяются на документы,  

созданные до утверждения настоящих Изменений 

 

 

16 

Переписка по вопросам инспектирования, проверок, проводимых правоохранительными, налоговыми органами, учреждениями НБКР 

10 лет 

 

17 

Переписка о нарушениях, выявленных в деятельности ФКУ 

10 лет ЭПК 

 

18 

Переписка о претензиях, связанных с проведением проверок ФКУ 

10 лет ЭПК 

 

20 

Документы (докладные записки, спpавки, пеpеписка) по вопpосам пpименения меp экономического воздействия к ФКУ 

10 лет ЭПК 

 

21 

Документы (предписания, предупреждения, ограничения, запреты, акты противодействия) по вопросам осуществления банковских операций, устранения выявленных нарушений, режима прямого надзора, консервации 

 

10 лет ЭПК 

после устранения нарушений, завершения спец. режима 

 

1.3. Организационные вопросы 

 

 

38 

Договоры (контракты) с аудиторами 

 

 

 

 

6 лет ЭПК 

после истечения срока действия договора (контракта) 

40 

Документы о благотворительной деятельности 

 

а) договоры дарения, акты приема-передачи ценных вещей, обязательства 

 

б) по финансовым вопросам (счета, справки, переписка) 

 

 

пост. 

 

 

6 лет ЭПК 

 

43 

Документы (программы, планы-задания, доклады, справки, отчеты, переписка) о командировках 

5 лет ЭПК 

 

48 

Приемо-сдаточные акты с приложениями к ним о передаче дел при смене: 

 

б) ответственных исполнителей, секретарей и материально-ответственных лиц 

 

 

 

 

 

 

6 лет 

 

 

 

 

 

после смены ответственного исполнителя, материально-ответствен- ного лица 

 

1.4. Правовое обеспечение деятельности 

 

 

62 

Постановления правоохранительных органов и переписка по вопросам наложения и снятия ареста со вкладов, ценных бумаг; о конфискации вклада, ценных бумаг 

5 лет 

 

после снятия ареста, после конфискации 

65 

Постановления правоохранительных, судебных, налоговых органов об изъятии дел и документов  

10 лет  

после изъятия 

66 

Решения судебных органов о приостановлении операций по счетам 

 

 

10 лет  

после снятия приостановления 

 

1. 5. Делопроизводство, архивное дело 

 

 

71 

Номенклатуpы дел стpуктуpных подpазделений 

3 года 

 

88 

Акты выдачи дел во временное пользование в другие организации 

10 лет 

 

89 

Заявки на выдачу документов из архива, списки лиц, допущенных к работе с документами, разрешения о допуске к ознакомлению  

1 год 

после возвращения документов в архив 

92 

Журналы, книги учета выдачи документов из архива 

 

 

 

3 года 

после возвращения всех документов в архив 

 

 

2. ЭКОНОМИЧЕСКОЕ ПРОГНОЗИРОВАНИЕ И КРЕДИТНО-ФИНАНСОВЫЕ ВОПРОСЫ 

 

 

 

 

2.1. Экономическое прогнозирование 

 

 

93 

Переписка по вопросам установления экономических нормативов, экономического анализа, организации и методологии деятельности ФКУ  

6 лет 

 

94 

Документы (ведомости, расчеты, справки, заключения) по начислению дивидендов 

10 лет ЭПК 

 

95 

Документы (заключения, справки, переписка) по возврату средств, внесенных в оплату доли в уставном капитале 

10 лет ЭПК 

 

96 

Документы (докладные записки, справки, переписка) по вопросам применения мер воздействия со стороны НБКР к ФКУ 

10 лет ЭПК 

 

97 

Документы (сводки, расчеты и др.) о задолженности юридических и физических лиц 

 

 

 

5 лет ЭПК 

после полного погашения задолжен-ности 

100 

Документы (лимиты капитальных вложений и строительно-монтажных работ по переходящим стройкам, копии сводных сметных расчетов строительства) финансирования капитальных вложений 

 

6 лет ЭПК 

после окончания стро-ительства 

 

2.2. Кредитно-финансовые вопросы 

 

 

112 

Переписка по кредитно-экономическим вопросам 

6 лет ЭПК 

 

113 

Переписка по вопросам рефинансирования, обязательных резервов, депозитных операций и налогообложения 

10 лет ЭПК 

 

114 

Пеpеписка по финансово-кредитным вопросам 

6 лет ЭПК 

 

116 

Документы (спpавки, докладные записки, переписка) по pеализации и учету кpедитных линий 

 

 

10 лет ЭПК 

после закрытия кредитных линий 

117 

Документы (копии постановлений Правительства, ходатайства органов местного самоуправления, расчеты, разнарядки, заключения, переписка) по кредитованию региональных программ 

6 лет ЭПК 

 

118 

Документы (справки, обзоры, таблицы, диаграммы, записки, переписка) по анализу кредитных отношений с клиентами 

6 лет ЭПК 

 

119 

Документы (программы, таблицы, сведения, статистико-аналитические, оперативные материалы, диаграммы, расчеты, таблицы, объяснительные записки) по изучению кредитно-экономических вопросов, анализу текущих тенденций в денежно-кредитной сфере, прогнозированию и анализу размещения и привлечения кредитов 

6 лет ЭПК 

 

120 

Документы (ходатайства, экономические расчеты, проекты кредитных договоров, заключения) по полученным ранее и предоставленным банковским кредитам 

10 лет ЭПК 

после возвращения кредита 

121 

Документы (заключения, акты, переписка) о списании безнадежных к взысканию кредитов 

 

 

10 лет ЭПК 

после списания кредита с забалансового учета 

122 

Документы (кредитные договоры, заявления, отчеты) по кредитам и ссудам, выданным сотрудникам ФКУ 

10 лет 

после возврата кредита, ссуды 

124 

Сведения о внутрисистемном перераспределении кредитных ресурсов 

6 лет ЭПК 

 

125 

Кредитные дела заемщиков юридических и физических лиц (кредитные заявки, кредитные договоры, справки, срочные обязательства, учредительные документы заемщиков, переписка и др.) 

10 лет ЭПК 

после погашения кредита  

126 

Платежные ведомости, копии расчетных документов, переписка о привлечении и передаче кредитов 

10 лет ЭПК 

 

 

127 

Месячные, ежедневные справки, группировочные ведомости о состоянии и использовании кредитных ресурсов 

6 лет ЭПК 

 

129 

Журналы регистрации заявок на кредиты 

 

6 лет 

 

130 

Журналы (книги) регистрации кредитных договоров с юридическими и физическими лицами 

 

 

 

 

6 лет ЭПК 

после окончания срока действия последнего договора, контракта 

 

3. КАССОВЫЕ ОПЕРАЦИИ, ИНКАССАЦИЯ 

 

 

 

3.1. Кассовые операции 

 

 

136 

Документы (расчеты, сводки) по вопросу установления минимально допустимого остатка наличных денег в операционной кассе на конец дня 

3 года 

 

139 

Кассовые документы (приходные и расходные кассовые ордера по ценностям, хранящимся в денежном хранилище, денежные чеки, объявления на взнос наличными) с приложениями по операциям с национальной валютой 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

6 лет 

при условии завершения проверки (ревизии). В случае возникновения споров, разногласий, следственных и судебных дел - сохраняются до вынесения окончательного решения 

147 

Договоры о коллективной (бригадной) материальной ответственности, заключенные ФКУ с работниками, осуществляющими операции с ценностями 

6 лет 

после истечения срока действия договора 

148 

Договоры о полной материальной ответственности, заключенные ФКУ с кассовыми и инкассаторскими работниками 

 

 

6 лет 

после увольнения материаль-но ответст-венного лица 

150 

Книги учета денег и ценностей, хранящихся в кладовой, принятых и выданных денег (ценностей), драгоценных металлов 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

6 лет 

при условии завершения проверки (ревизии). В случае возникновения споров, разногласий, следственных и судебных дел - сохраняются до вынесения окончательного решения 

 

4. ОПЕРАЦИИ С ЦЕННЫМИ БУМАГАМИ 

 

 

 

4. 2. Операции с ценными бумагами  

 

 

177 

Переписка о выпуске, обращении депозитных, сберегательных сертификатов, векселей 

 

5 лет ЭПК 

 

179 

Документы (информации, заключения, отчеты о результатах проверки) о выявленных нарушениях законодательства Кыргызской Республики о ценных бумагах 

5 лет ЭПК 

 

198 

Предупреждения НБКР, сделанные по результатам проверки деятельности ФКУ на рынке ценных бумаг 

5 лет ЭПК 

 

199 

Предписания НБКР об устранении нарушений законодательства о рынке ценных бумаг 

5 лет ЭПК 

после устранения нарушений 

203 

Лицевые счета владельцев акций  

 

 

 

 

 

 

 

10 лет 

после прекращения права собственности на акцию. При условии завершения проверки (ревизии) 

204 

Договоры купли-продажи корпоративных ценных бумаг 

 

 

5 лет ЭПК 

после истечения срока действия договора 

205 

Договоры купли-продажи акций финансово-кредитного учреждения юридическими и физическими лицами; документы (передаточные распоряжения, подписные листы, заявления-обязательства на приобретение акций) к ним  

10 лет 

 

207 

Выписки из реестров акционеров 

 

10 лет ЭПК 

 

 

5. ВНЕШНЕЭКОНОМИЧЕСКАЯ ДЕЯТЕЛЬНОСТЬ 

 

 

 

 

5.1. Международные связи и расчеты 

 

 

210 

Переписка с международными организациями, зарубежными банками о сотрудничестве 

5 лет ЭПК 

 

211 

Переписка по вопросам осуществления внешних связей 

5 лет ЭПК 

 

212 

Переписка по вопросам открытия и ведения счетов, инвестиционной деятельности 

6 лет 

 

213 

Переписка о гарантиях и аккредитивах по экспортным и импортным операциям 

 

 

 

10 лет 

после закрытия гарантии, аккредитива, кредитной линии 

215 

Документы (справки, заключения, переписка) по вопросам международных расчетов 

6 лет 

 

218 

Договоры, соглашения, контракты с иностранными банками, международными и иностранными организациями, изменения и дополнения к ним 

 

 

 

6 лет ЭПК 

после истечения срока действия договора, соглашения, контракта 

 

5. 2. Валютные операции 

 

 

225 

Переписка по вопросам валютных операций 

6 лет 

 

227 

Документы (биржевые свидетельства, операционные листы, переписка) о проведении операций на межбанковских валютных биржах 

6 лет 

 

228 

Документы (лицевые счета по полученным бланкам дорожных чеков, извещения) оформляемые при операциях с дорожными чеками 

6 лет 

 

229 

Документы (справки, квитанции, ордера и др.) граждан по валютно-обменным операциям 

6 лет 

 

230 

Документы (выписки, сведения, справки) по ведению счетов в драгоценных металлах 

10 лет 

 

231 

Документы (справки, сведения, выписки, переписка) по ведению корреспондентских счетов в иностранной валюте 

10 лет 

 

236 

Свидетельства о регистрации валютных операций, связанных с движением капитала в территориальных учреждениях НБКР 

 

6 лет 

после завер-шения ин-вестицион-ной опера-ции 

238 

Соглашения с банками - эмитентами дорожных чеков 

 

 

 

6 лет ЭПК 

после истечения срока действия соглашения 

239 

Контрольные документы (заявки, справки, расчеты) эмитентов дорожных чеков 

6 лет 

 

240 

Кассовые и внебалансовые приходные и расходные ордера; документы (справки, выписки) к ним по операциям с иностранной валютой 

6 лет 

 

241 

Мемориальные и внебалансовые документы (ордера, платежные поручения) по операциям с иностранной валютой 

6 лет 

 

242 

Лицевые счета по валютным операциям 

 

6 лет 

после за-крытия счета 

243 

Выписки из лицевых счетов в банках-корреспондентах 

6 лет 

 

244 

Поручения о перечислении средств со счетов в иностранной валюте, в драгоценных металлах 

10 лет 

 

245 

Подтверждения о получении средств в иностранной валюте, в драгоценных металлах 

10 лет 

 

246 

Досье текущих валютных счетов клиентов 

 

6 лет 

после закрытия счета 

247 

Тарифы комиссионного вознаграждения при выполнении валютных операций 

пост. 

 

248 

Договоры (соглашения, контракты) о совершении банковских операций и сделок с иностранными валютами, драгоценными металлами 

 

 

 

10 лет 

после истечения срока действия до-говора (со-глашения, контракта) 

249 

Справки о состоянии ресурсов в драгоценных металлах и валюте 

10 лет 

 

253 

Заявки на проведение валютных операций, связанных с движением капитала, с отметкой о регистрации в территориальных учреждениях НБКР 

 

 

 

6 лет 

после окончания срока действия всех валютных операций в рамках заявки 

254 

Выполненные заявки клиентов на покупку-продажу валюты и платежные документы к ним 

6 лет 

 

255 

Карточки по балансовым и внебалансовым счетам в иностранной валюте, драгоценных металлах 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

10 лет 

при условии завершения проверки (ревизии). В случае возникновения споров, разногласий, следственных и судебных дел - сохраняются до вынесения окончательного решения 

 

6. БУХГАЛТЕРСКИЙ УЧЕТ И ОТЧЕТНОСТЬ 

 

 

 

6.2. Расчетно-кассовое обслуживание юридических лиц 

 

 

261 

Документы (извещения, справки, копии учредительных документов) об открытии счетов и по оформлению полномочий на распоряжение счетами 

6 лет 

после закрытия счета 

262 

Документы (копии платежных и кассовых поручений, мемориальные ордера, ордера к объявлениям на взнос наличными) приходно-расходных операций по счетам юридических лиц 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

6 лет 

при условии завершения проверки (ревизии). В случае возникновения споров, разногласий, следственных и судебных дел - сохраняются до вынесения окончательного решения 

263 

Документы (акты, описи, списки, переписка) о передаче лицевых счетов клиентов из финансово-кредитного учреждения в НБКР или в другие ФКУ 

6 лет 

 

264 

Документы (акты сверок с налоговыми органами, расчеты, справки по налоговым платежам) по вопросам налогообложения 

6 лет 

 

265 

Документы (корешки выданных аккредитивов, контрольные листы к аккредитивам, заявления клиентов, разрешения на оплату просроченных аккредитивов) по аккредитивным операциям 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

6 лет 

при условии завершения проверки (ревизии). В случае возникновения споров, разногласий, следственных и судебных дел - сохраняются до вынесения окончательного решения 

266 

Документы (корешки чеков, оплаченные чеки, заявления об утрате чеков, подтверждения, гарантийные письма) по расчетным и целевым чекам 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

6 лет 

при условии завершения проверки (ревизии). В случае возникновения споров, разногласий, следственных и судебных дел - сохраняются до вынесения окончательного решения 

267 

Альбомы оттисков печатей и подписей должностных лиц ФКУ, имеющих право подписи платежных документов 

10 лет 

после замены новыми 

268 

Мемориальные документы (ордера, платежные поручения, справки, ведомости, акты) о выдаче и возврате кредитов 

 

10 лет ЭПК 

после погашения кредита (закрытии кредитной линии) 

273 

Лицевые счета по корреспондентским счетам 

 

 

10 лет 

после закрытия счета 

274 

Лицевые счета по закрытым счетам юридических лиц 

6 лет 

после закрытия счета 

275 

Лицевые счета по учету операций по кредитам и ссудам на индивидуальное жилищное строительство и другие цели, выдаваемые работникам  

6 лет 

после закрытия счета 

 

6. 3. Вкладные операции 

 

 

 

283 

Документы (отчеты, реестры, переписка) по вопросам внедрения и выпуска пластиковых платежных карт 

5 лет 

 

284 

Документы (ордера сберегательных книжек, банковские карты, извещения с образцом подписи вкладчика) по закрытым счетам вкладчиков 

10 лет 

после закрытия лицевого счета 

285 

Документы (ордера, заявления на частичный перевод вклада, исписанные сберегательные книжки, разовые доверенности) по операциям со вкладами 

10 лет 

 

286 

Документы (реестры учета принятых заявлений о переводе вклада, заявления о переводе сумм, внесенных наличными деньгами, экземпляры платежных поручений) о переводных операциях 

10 лет 

 

289 

Мемориальные и кассовые документы по вкладам граждан 

 

10 лет 

 

 

6.4. Бухгалтерский учет 

 

 

300 

Переписка об организации и проведении расчетов, расчетных операциях 

10 лет 

 

301 

Документы (акты, протоколы, ведомости) о переоценке и определении износа основных фондов 

пост. 

 

302 

Документы (протоколы, описи, акты) об инвентаризации зданий, сооружений, имущества и товарно-материальных ценностей 

6 лет 

при условии завершения проверки (ревизии). В случае возникновения споров, разногласий, следственных и судебных дел - сохраняются до вынесения окончательного решения 

305 

Протоколы комиссий по списанию сумм с баланса или по снятию их с внебалансового учета с ходатайствами, обосновывающими списание сумм 

10 лет ЭПК 

 

307 

Акты списания основных средств 

 

6 лет ЭПК 

после списания 

308 

Акты списания имущества и инвентаря 

6 лет ЭПК 

 

314 

Лицевые счета по балансовым и внебалансовым счетам по расчетам в национальной валюте (кроме указанных в статьях 290, 310, 311, 312, 313) 

6 лет 

 

315 

Мемориальные и кассовые ордера по операциям с национальной валютой; документы (платежные поручения, справки, заявки, ведомости) к ним  

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

6 лет 

при условии завершения проверки (ревизии). В случае возникновения споров, разногласий, следственных и судебных дел - сохраняются до вынесения окончательного решения 

316 

Сводные, расчетные, расчетно-платежные ведомости на выдачу заработной платы, дивидендов 

 

6 лет 

 

317 

Сведения о размере заработной платы и стаже работы сотрудников, представляемые в налоговые органы 

6 лет 

 

329 

Договоры на приобретение основных средств 

 

 

 

10 лет ЭПК 

после списания основных средств 

330 

Договоры о материальной ответственности 

 

 

 

 

6 лет 

после увольнения материаль-но-ответст-венного лица 

331 

Хозяйственные договоры 

 

 

 

 

6 лет  

после истечения срока действия договора 

332 

Доверенности на получение денежных сумм и товарно-материальных ценностей (в т. ч. аннулированные) 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

6 лет 

при условии завершения проверки (ревизии). В случае возникновения споров, разногласий, следственных и судебных дел - сохраняются до вынесения окончательного решения 

333 

Гарантийные письма; документы (заявления, переписка) к ним 

 

 

 

10 лет 

после возврата банковской га-рантии 

334 

Учетные регистры (главная книга, журналы-ордера) 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

6 лет 

при условии завершения проверки (ревизии). В случае возникновения споров, разногласий, следственных и судебных дел - сохраняются до вынесения окончательного решения 

335 

Журналы регистрации исполнительных листов, книги учета депонированной заработной платы 

 

6 лет 

 

336 

Карточки, книги и журналы аналитического учета по балансовым и внебалансовым счетам  

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

6 лет 

при условии завершения проверки (ревизии). В случае возникновения споров, разногласий, следственных и судебных дел - сохраняются до вынесения окончательного решения 

337 

Книги регистрации счетов, доверенностей, платежных поручений 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

6 лет 

при условии завершения проверки (ревизии). В случае возникновения споров, разногласий, следственных и судебных дел - сохраняются до вынесения окончательного решения 

338 

Книги учета основных средств 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

6 лет 

при условии завершения проверки (ревизии). В случае возникновения споров, разногласий, следственных и судебных дел - сохраняются до вынесения окончательного решения 

339 

Книги учета малоценных и быстроизнашивающихся предметов 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

6 лет 

при условии завершения проверки (ревизии). В случае возникновения споров, разногласий, следственных и судебных дел - сохраняются до вынесения окончательного решения 

 

7. АВТОМАТИЗАЦИЯ БАНКОВСКИХ РАБОТ 

 

 

352 

Документы (докладные записки, справки, переписка) о банковской (в т. ч. международной) сети телекоммуникаций, электронных расчетах, банковских технологиях, информатизации  

5 лет ЭПК 

 

353 

Документы (акты, спpавки, пpотоколы, заключения, заявки, расчеты, ведомости, пеpеписка) о приеме в эксплуатацию, о поломках и пpостоях обоpудования 

5 лет 

 

354 

Документы (акты, справки, номенклатуры, спецификации, заявки, переписка) о проведении наладочных, ремонтных, профилактических работ 

3 года 

 

358 

Договоры на проектирование, создание, внедрение автоматизированных систем и программных продуктов 

 

 

5 лет ЭПК 

после истечения срока действия договора 

 

8. РЕКЛАМНО-ИНФОРМАЦИОННАЯ ДЕЯТЕЛЬНОСТЬ 

 

 

366 

Документы (доклады, сообщения) для опубликования в средствах массовой информации 

3 года 

 

373 

Информационные обзоры 

 

 

до минова- 

ния надоб- 

ности 

 

 

9. РАБОТА С ПЕРСОНАЛОМ, ПОДГОТОВКА И ПЕРЕПОДГОТОВКА КАДРОВ 

 

 

380 

Личные дела (заявления о приеме и увольнении, листки по учету кадров, автобиографии, копии документов об образовании, копии приказов о приеме, перемещении, поощрении, увольнении, анкеты, характеристики) 

 

а) руководителей 

 

б) работников 

 

 

в) практикантов и стажеров 

 

 

 

 

 

 

пост. 

 

75 л. «В» ЭПК 

 

10 л. 

 

381 

Анкетные данные руководителей, представляемые в НБКР 

 

 

10 лет ЭПК 

после увольнения руководителя 

393 

Гpафики пpедоставления отпусков, заявления, сводки, списки, пеpеписка об использовании отпусков рабочими и служащими 

 

1 год 

 

 

10. ОРГАНИЗАЦИЯ ТРУДА 

 

 

 

395 

Документы (списки, графики, заявления, справки, заключения, переписка) о проведении аттестации и установлении квалификации 

 

5 лет 

 

 

11. ЗАЩИТА БАНКОВСКОЙ ИНФОРМАЦИИ 

 

 

404 

Переписка о защите информации 

5 лет ЭПК 

 

405 

Документы (справки, докладные записки, переписка и др.) по обработке и анализу поступающей официальной и конфиденциальной информации о клиентах, деловых партнерах  

10 лет 

 

406 

Документы (акты, докладные записки, переписка) о нарушениях правил работы с документами, содержащими информацию ограниченного распространения 

5 лет ЭПК 

 

407 

Документы (докладные записки, справки, разрешения, переписка) по вопросам допуска к работе с документами ограниченного распространения 

5 лет ЭПК 

 

408 

Акты проверок состояния технической защиты информации  

 

10 лет ЭПК 

 

 

12. АДМИНИСТРАТИВНО-ХОЗЯЙСТВЕННОЕ ОБСЛУЖИВАНИЕ И МАТЕРИАЛЬНО-ТЕХНИЧЕСКОЕ ОБЕСПЕЧЕНИЕ 

 

 

 

13.1. Администpативно-хозяйственные вопpосы 

 

 

435 

Журналы, книги учета выдачи негербовых печатей, штампов 

 

 

 

 

 

3 года 

после списа-ния, воз- вращения или замены всех учтенных в журнале печа-тей 

436 

Книги, жуpналы pегистpации пpихода и ухода pабочих и служащих 

 

1 год 

 

 

13. 2. Материально-техническое обеспечение 

 

 

437 

Пеpеписка о матеpиально-техническом обеспечении 

5 лет 

 

438 

Документы (сводные ведомости, таблицы, pасчеты, заявки, пеpеписка) о потpебности в матеpиалах и оборудовании 

5 лет 

 

439 

Документы (сводки, сведения) о поступлении, расходовании, остатках сырья и материалов 

5 лет 

 

440 

Документы (докладные записки, переписка) об организации и оборудовании складских помещений 

6 лет 

 

441 

Документы (акты, сведения, спpавки, ведомости, каpточки, описи, накладные, оpдеpа) о движении и остатках товаpов и матеpиалов на складе 

5 лет 

 

442 

Документы (акты, сведения, спpавки, пеpеписка) о недостачах и pастpатах товаров, матеpиалов и оборудования 

6 лет ЭПК 

 

443 

Документы (заказы, переписка) об изготовлении бланков строгой отчетности 

5 лет 

 

447 

Пропуска на вывоз товаров и материалов со склада 

3 года 

 

448 

Книги учета движения и остатков товаpов и матеpиалов на складе 

 

 

 

6 лет 

после списания материально-имущественных ценностей 

 

13. 3. Тpанспоpтное обслуживание 

 

 

452 

Документы (акты, пеpеписка) о списании тpанспоpтных сpедств 

 

6 лет 

после 

списания транс-портных средств 

454 

Документы (сведения, акты, пеpеписка) о техническом состоянии и осмотpе автотpанспоpтных сpедств 

6 лет 

 

455 

Документы (заявки, pасчеты, пеpеписка) об опpеделении потpебности в автотpанспоpте 

3 года 

 

457 

Документы (заявки, акты, сведения, пеpеписка) о pемонте тpанспоpтных сpедств 

6 лет 

 

459 

Документы (сведения, пеpеписка) о pасходе гоpюче-смазочных матеpиалов, запасных частей 

 

6 лет 

 

 

13. 4. Оpганизация внутpиведомственной связи 

 

 

468 

Пеpеписка о пpоведении pабот по телефонизации, pадиофикации, сигнализации 

3 года 

 

469 

Пеpеписка об аpенде технических сpедств связи 

5 лет 

 

470 

Документы (докладные записки, спpавки, пеpеписка) о состоянии службы связи 

5 лет 

 

471 

Документы (акты, сведения, сводки, гpафики, ведомости, пеpеписка) об эксплуатации и pемонте сpедств связи 

5 лет 

 

472 

Документы (заявки, книги учета, пеpеписка) об установке, пеpемещении, снятии сpедств связи 

5 лет 

 

475 

Акты ввода в эксплуатацию линий связи 

 

1 год 

после 

снятия линий связи 

476 

Книги учета установки, перемещения, снятия средств связи 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

6 лет 

при условии завершения проверки (ревизии). В случае возникновения споров, разногласий, следственных и судебных дел - сохраняются до вынесения окончательного решения 

 

13. 5. Организация охраны 

 

 

477 

Переписка по вопросам организации охраны объектов финансово-кредитных учреждений и договорно-сметной работы 

5 лет ЭПК 

 

478 

Переписка о нарушениях пропускного и внутриобъектового режима 

5 лет 

 

479 

Документы (заявки, ведомости, акты приема-передачи, карточки, описи, справки, докладные записки, переписка) по обороту оружия и по вопросам получения во временное пользование боевого оружия, его учета, хранения и использования 

5 лет 

 

481 

Отчеты о состоянии охраны на объектах  

3 года 

 

482 

Акты проверок организации охраны и состояния инженерно-технических средств охраны объектов  

10 лет 

 

485 

Договоры на охрану зданий  

 

 

 

 

6 лет 

после истечения срока действия договора 

486 

Накладные на бланки удостоверений и пропусков, акты на уничтожение удостоверений и всех видов пропусков, корешки к ним, акты ревизий и проверок работы бюро пропусков 

3 года 

 

488 

Списки лиц, имеющих право сдавать под охрану (снимать с охраны) помещения  

 

3 года 

после 

замены новыми 

495 

Книга учета ежедневного расхода бланков служебных удостоверений, пропусков и количества действующих служебных удостоверений и пропусков 

3 года 

 

496 

Книга учета посетителей по разовым пропускам 

1 год 

 

497 

Журнал учета выдачи материальных пропусков, пропусков на ценности 

3 года 

 

498 

Журнал учета движения разовых и материальных пропусков, пропусков на ценности 

3 года 

 

499 

Книга приема-сдачи ключей от помещений финансово-кредитных учреждений 

 

1 год 

 

500 

Книга учета печатей и штампов, применяемых для оформления служебных удостоверений и пропусков 

 

 

 

 

3 года 

после 

списания, возвраще-ния или замены всех учтенных в книге печатей 

501 

Журнал учета выдачи временных пропусков 

3 года 

 

502 

Журнал учета выдачи разовых пропусков  

3 года 

 

503 

Книга учета выданных бланков разовых пропусков, пропусков на ценности и заявок на материальные пропуска 

 

 

 

 

3 года 

после 

отметки в книге всех зарегист-рирован-ных про- пусков 

504 

Журнал учета автотранспорта на контрольно-пропускном пункте 

 

1 год 

 

 

15. ПРОФСОЮЗНЫЙ КОМИТЕТ 

 

 

 

532 

Заявления членов пpофсоюза об оказании матеpиальной помощи, пpедставлении путевок в пансионаты, детские учpеждения и т.п. и pешения по ним 

3 года 

 

 

 

УТВЕРЖДЕНО СОГЛАСОВАНО 

 

Протокол заседания Протокол заседания 

Центральной экспертно-проверочной Центральной экспертной 

комиссии Государственной комиссии Национального 

архивной службы Кыргызской банка Кыргызской 

Республики при Правительстве Республики 

Кыргызской Республики 

 

от _____________ № _____ от ________________ № ______ 

 

 

Постановление Правления НБКР № 30\14 от 25.07.2012 г. 

 

 

Положении «О лицензировании, реорганизации и  

ликвидации специализированного финансово-кредитного учреждения  

ОАО «Финансовая компания кредитных союзов». 

 

В целях исполнения пункта 2.11. Плана мероприятий стратегических направлений деятельности Национального банка Кыргызской Республики на 2012-2014 годы, утвержденных постановлением Правления Национального банка №59/1 от 12.10.2011 года и пункта 22 Плана действий по реализации стратегии развития микрофинансирования на 2011-2015 годы, утвержденной совместным постановлением Правительства Кыргызской Республики и Национального банка Кыргызской Республики №150/40/6 от 28 февраля 2012 года, руководствуясь статьями 7 и 43 Закона Кыргызской Республики «О Национальном банке Кыргызской Республики», статьей 4 Закона Кыргызской Республики «О банках и банковской деятельности в Кыргызской Республике», Правление Национального банка Кыргызской Республики постановляет: 

 

1. Утвердить Положение «О лицензировании, реорганизации и ликвидации специализированного финансово-кредитного учреждения ОАО «Финансовая компания кредитных союзов» (прилагается). 

4. Юридическому Управлению: 

- опубликовать настоящее постановление на официальном сайте Национального банка Кыргызской Республики; 

- направить настоящее постановление в Министерство юстиции Кыргызской Республики для внесения в Государственный реестр нормативных правовых актов Кыргызской Республики. 

5. Управлению методологии надзора и лицензирования довести настоящее постановление до сведения ОсОО «Финансовая компания по поддержке и развитию кредитных союзов». 

6. Настоящее постановление вступает в силу по истечении пятнадцати дней со дня официального опубликования. 

7. Контроль за исполнением настоящего постановления возложить на заместителя Председателя Национального банка Кыргызской Республики Чокоева З.Л. 

 

Председатель Асанкожоева З.М. 

 

Утверждено  

Постановлением Правления НБКР 

№ 30\14 от 25.07.2012 г. 

 

ПОЛОЖЕНИЕ 

«О лицензировании, реорганизации и ликвидации 

специализированного финансово-кредитного учреждения ОАО «Финансовая компания кредитных союзов» 

  

  Глава 1. Общие положения  

Глава 2. Документы, предоставляемые специализированным финансово-кредитным учреждением ОАО «Финансовая компания кредитных союзов» для получения письма-согласия на регистрацию/перерегистрацию в Министерстве юстиции Кыргызской Республики и порядок их рассмотрения   

Глава 3. Документы, представляемые в Национальный банк для получения лицензии на осуществление отдельных банковских операций  

Глава 4. Порядок рассмотрения документов на получение лицензии   

Глава 5. Порядок согласования должностных лиц.  

Глава 6. Порядок приобретения 10 и более процентов голосующих акций   

Глава 7. Открытие филиалов и представительств   

Глава 8. Основания для отказа в выдаче лицензии   

Глава 9. Согласование изменений и дополнений в учредительные документы  

Глава 10. Увеличение размера уставного капитала  

Глава 11. Изменение наименования  Компании 

Глава 12. Изменение местонахождения  Компании 

Глава 13. Реорганизация и ликвидация Компании 

  

Приложение 1. Заявление о выдаче письма-согласия/лицензии   

Приложение 2. Перечень основных вопросов, которые должны быть отражены в учредительном договоре о создании   

Приложение 3. Перечень основных вопросов, которые должны быть отражены в уставе  

Приложение 4. Перечень основных вопросов, которые должны быть отражены в бизнес-плане   

Приложение 5. Лицензия на право осуществления отдельных банковских операций  

Приложение 6. Лист ограничений к лицензии на право осуществления отдельных банковских операций   

Приложение 7. Уведомление об открытии (закрытии) филиала  

Приложение 8. Уведомление об открытии (закрытии) представительства   

  

  

Настоящее Положение «О лицензировании, реорганизации и ликвидации специализированного финансово-кредитного учреждения ОАО «Финансовая компания кредитных союзов» (далее по тексту - Положение) разработано в соответствии с Гражданским кодексом Кыргызской Республики, Законами Кыргызской Республики «О Национальном банке Кыргызской Республики», «О банках и банковской деятельности в Кыргызской Республике», Законом КР «О кредитных союзах» а также другими нормативными правовыми актами Кыргызской Республики, и определяет порядок лицензирования, реорганизации и ликвидации специализированного финансово-кредитного учреждения ОАО «Финансовая компания кредитных союзов».  

Специализированное финансово-кредитное учреждение ОАО «Финансовая компания кредитных союзов» (далее по тексту - Компания), созданное путем реорганизации специализированного финансово-кредитного учреждения ОсОО «Финансовая компания по поддержке и развитию кредитных союзов», является правопреемником последнего, основными задачами которого являются кредитование и поддержание ликвидности кредитных союзов и финансовых кооперативов.  

 

 

Глава 1. Общие положения  

   

1. Для осуществления своей деятельности Компания обязана получить лицензию Национального банка Кыргызской Республики (далее по тексту Национальный банк) на право осуществления отдельных банковских операций (далее по тексту - лицензия) в соответствии с Законами Кыргызской Республики «О банках и банковской деятельности в Кыргызской Республике», «О кредитных союзах» и другими нормативными правовыми актами Национального банка Кыргызской Республики.  

2. Участниками (акционерами) Компании могут выступать кредитные союзы, осуществляющие свою деятельность на территории Кыргызской Республики.  

3. Компания может осуществлять следующие отдельные банковские операции с учетом ограничений, установленных Национальным банком, при условии, что такие операции указаны в лицензии:   

1) предоставление кредитов кредитным союзам;  

2) предоставление кредитов участникам кредитных союзов, по запросу и с обязательным участием кредитного союза (в качестве третьей стороны);  

3) привлечение денежных средств от финансово-кредитных учреждений; 

4) покупка и продажа долговых обязательств (факторинг) кредитных союзов;   

5) прием вкладов (депозитов) от кредитных союзов;  

6) открытие и ведение счетов кредитных союзов;   

7) осуществление расчетов по поручению кредитных союзов и их кассовое обслуживание;  

8) осуществление операций по денежным переводам в качестве оператора системы для кредитных союзов;  

9) осуществление других операций с учетом ограничений, установленных Национальным банком.  

4. При наличии соответствующего разрешения Национального банка, Компания вправе осуществлять:  

1) отдельные банковские операции по исламским принципам финансирования с кредитными союзами через открытие «исламского окна» в соответствии с требованиями законодательства Кыргызской Республики;  

2) все или некоторые операции, указанные в пункте 3 настоящего Положения в иностранной валюте с кредитными союзами.  

5. Компания, помимо перечисленных в пункте 3 настоящего Положения отдельных банковских операций, вправе осуществлять следующие сделки:  

1) изымать и реализовывать заложенное залогодателями имущество в погашение их обязательств перед Компанией в соответствии с законодательством Кыргызской Республики и нормативными правовыми документами Национального банка;  

2) оказывать консультационные и информационные услуги, связанные с отдельными банковскими операциями;  

3) операции по финансовой аренде с кредитными союзами и с участниками кредитных союзов, с обязательным участием кредитного союза в операции по финансовой аренде (лизингу);  

6. Органам государственной власти и их должностным лицам запрещается вмешательство в любой форме в решение вопросов, связанных с деятельностью Компании, за исключением случаев, установленных законодательством Кыргызской Республики.   

7. Учредителям Компании запрещается приобретать акции при их первичной эмиссии по цене ниже номинальной.   

8. Компании запрещено участвовать во всех "игровых" видах деятельности, в том числе в организации и проведении розыгрышей и денежно-вещевых лотерей, включая проведение денежно-вещевых лотерей в помещениях Компании или их рекламу.   

 

  Глава 2. Документы, предоставляемые Компанией для получения письма-согласия на регистрацию/перерегистрацию в органах юстиции Кыргызской республики и порядок их рассмотрения 

 

9. Для получения письма-согласия на регистрацию/перерегистрацию Компании в органах юстиции Кыргызской Республики, Компания представляет в Национальный банк следующие документы:   

1) заявление о выдаче письма-согласия согласно Приложению 1 к настоящему Положению;   

2) 2 экземпляра выписки из протокола общего (учредительного) собрания участников (акционеров) Компании об образовании (преобразовании) Компании;  

3) оригинал и нотариально заверенную копию учредительного договора об образовании (преобразовании) Компании с подписями всех участников (акционеров) Компании;   

4) 2 экземпляра проекта устава Компании, утвержденного общим собранием участников (акционеров) Компании;   

10. Документы Компании, представляемые в Национальный банк в соответствии с настоящим Положением, содержащие более одного листа, должны быть описаны полистно, прошиты, пронумерованы и подписаны уполномоченным лицом. Подписи участников (акционеров) - удостоверяются печатями юридического лица.  

11. Национальный банк рассматривает документы Компании в течение 30 календарных дней с даты подачи заявления Компанией и в случае их соответствия установленным требованиям, выдает письмо-согласие, подписанное заместителем Председателя Национального банка, курирующим вопросы банковского надзора и лицензирования.   

12. Национальный банк вправе отозвать ранее выданное письмо-согласие на регистрацию (перерегистрацию) Компании по следующим причинам:   

1) если в финансовом или правовом положении заявителя произошли ухудшения;  

2) если в процессе проверки были выявлены недостоверные сведения, включая сведения об учредителях. 

13. В случае если документы, полученные Национальным банком, не отвечают требованиям, установленным нормативными правовыми актами Национального банка, отсчет срока рассмотрения документов начинается с даты получения Национальным банком документов, удовлетворяющих требованиям, установленным нормативными правовыми актами Национального банка.  

  

 

Глава 3. Документы, представляемые в Национальный банк, для получения лицензии на осуществление отдельных банковских операций  

  

14. Для получения лицензии на осуществление отдельных банковских операций,  Компания должна представить в Национальный банк следующие документы:   

1) заявление о выдаче лицензии, которое должно быть подписано Председателем Совета директоров, либо другим лицом, уполномоченным собранием учредителей (приложении 1);  

2) нотариально заверенная копия учредительного договора, прошедшего регистрацию в органах юстиции (в 2-х экземплярах);   

3) нотариально заверенная копия устава, прошедшего регистрацию в органах юстиции (в 2-х экземплярах);   

4) копия свидетельства о государственной регистрации (перерегистрации);   

5) документ, подтверждающий оплату за лицензию в размере, установленном законодательством;  

6) реестр акционеров Компании, заверенный надлежащим образом. В последующем, при любых изменениях в составе акционеров, в течение 5 рабочих дней с момента внесения изменения в реестр акционеров Компании, в Национальный банк представляется реестр акционеров банка с изменениями на бумажном носителе, заверенный надлежащим образом;  

7) кредитная политика, операционная политика, и другие основные политики Компании, утвержденные Советом директоров Компании, и предусматривающие, как минимум:  

а) процедуры по выявлению, измерению, слежению, контролю и мониторингу всех возможных рисков, которым подвержена Компания;  

б) политику противодействия финансированию терроризма и легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем;  

в) контрольные меры по минимизации всех возможных рисков на постоянной основе;  

г) описание информационных систем, системы управления рисками и системы внутреннего контроля в соответствии с утвержденной политикой;  

8) решение уполномоченного органа Компании об избрании/назначении должностных лиц Компании;   

9) анкеты кандидатур должностных лиц Компании по форме анкеты, указанной в Минимальных квалификационных требованиях, предъявляемых к должностным лицам специализированного финансово-кредитного учреждения-правопреемника ОсОО «ФКПРКС» и процедуре их согласования Национальным банком Кыргызской Республики», утвержденных Постановлением Правления Национального банка №17/1 от 17 апреля 2012 г.;   

10) перечень функциональных обязанностей должностных лиц Компании, оформленный и заверенный соответствующим образом; 

11) карточка с образцами подписей руководителей исполнительного органа Компании (имеющих право первой и второй подписи), заверенными нотариально (в последующем представляется - при изменении.  

12) организационная структура Компании, утвержденная уполномоченным органом Компании;  

13) заключение уполномоченного государственного органа о соответствии специализированных помещений Компании (при их наличии) установленным требованиям по технической укрепленности, заверенное подписью и печатью уполномоченного государственного органа в случае осуществления соответствующих операций; 

14) бизнес-план в 2-х экземплярах, содержащий экономическое обоснование деятельности Компании, предусматривающий цели деятельности Компании и способы их достижения, составленный с учетом требований законодательства Кыргызской Республики.  

15. Для получения разрешения Национального банка на право осуществления операций по приему вкладов (депозитов) от кредитных союзов, в Национальный банк представляются следующие документы:   

1) заявление о выдаче разрешения на право привлечения вкладов (депозитов) от кредитных союзов;   

2) нотариально заверенная копия протокола общего собрания участников (акционеров), содержащего решение об осуществлении приема вкладов (депозитов) от кредитных союзов (в 2-х экземплярах);   

3) нотариально заверенная копия Устава Компании, предусматривающего осуществление операций по привлечению вкладов (депозитов) от кредитных союзов (в 2-х экземплярах);   

4) бизнес-план, разработанный с учетом осуществления операций по привлечению вкладов (депозитов) от кредитных союзов и других операций, указанных в пункте 3 настоящего Положения;   

5) заключение аудиторской организации о деятельности Компании на последнюю отчетную дату проверки;  

6) документ, подтверждающий оплату за лицензию, в размере установленном законодательством.  

   

  

Глава 4. Порядок рассмотрения документов на получение лицензии  

   

16. Национальный банк рассматривает и выдает лицензию в течение 30 рабочих дней с момента получения полного пакета документов, указанных в главе 3 настоящего Положения.  Решение о выдаче лицензии на право осуществления отдельных банковских операций принимается Правлением Национального банка. 

17. В случае если документы, полученные Национальным банком, не отвечают требованиям, установленными нормативными правовыми актами Национального банка, отсчет срока рассмотрения документов начинается с даты получения Национальным банком документов, удовлетворяющих требованиям, установленным нормативными правовыми актами Национального банка.  

18. В случае отзыва заявления и документов на получение лицензии, либо при отказе в выдаче лицензии, документы, представленные Компанией, не возвращаются.   

19. Неотъемлемой частью лицензии является лист ограничений на проведение отдельных банковских операций (приложение 6).   

  

 

Глава 5. Порядок согласования должностных лиц.  

  

20. Должностные лица Компании должны соответствовать требованиям, установленным в Минимальных квалификационных требованиях, предъявляемых к должностным лицам специализированного финансового-кредитного учреждения-правопреемника ОсОО «ФКПРКС» и процедуре их согласования Национальным банком Кыргызской Республики», утвержденных Постановлением Правления Национального банка №17/1 от 17 апреля 2012 г.  

21. В случае увольнения или добровольной отставки должностных лиц, Компания обязана в течение одного рабочего дня с момента принятия решения известить об этом Национальный банк с указанием причин увольнения.  

22. В течение 10 рабочих дней, а в случае избрания/назначения нерезидента - в течение 30 календарных дней с момента избрания/назначения должностного лица Компании, его кандидатура должна быть представлена в Национальный банк для согласования с приложением следующих документов:  

1) ходатайство о согласовании кандидатуры;  

2) заверенная копия решения уполномоченного органа управления Компании об избрании/назначении кандидата;  

3) заверенная копия приказа (постановления, распоряжения) о назначении исполняющим обязанности. В последующем, при согласовании кандидата с Национальным банком, Компания представляет копию приказа уполномоченного органа Компании о его назначении в течение 3 рабочих дней со дня принятия решения уполномоченным органом Компании;  

4) анкеты кандидатур должностных лиц Компании по форме анкеты, указанной в Минимальных квалификационных требованиях, предъявляемых к должностным лицам специализированного финансово-кредитного учреждения-правопреемника ОсОО «ФКПРКС» и процедуре их согласования Национальным банком Кыргызской Республики», утвержденных Постановлением Правления Национального банка №17/1 от 17 апреля 2012 г.;   

5) перечень функциональных обязанностей должностных лиц Компаний, оформленный и заверенный соответствующим образом. 

23. Национальный банк вправе отказать в согласовании кандидатур должностных лиц Компании в случае их несоответствия требованиям, установленным нормативными правовыми актами Национального банка.  

24. В случае отказа Национального банка в согласовании должностного лица Компании, указанное лицо подлежит освобождению от должности в срок не более 10 рабочих дней с момента получения письма Национального банка об отказе в согласовании.  

25. Представленные документы кандидатур рассматриваются на предмет полноты, достоверности заполнения анкет и соответствия кандидатов установленным требованиям в течение 30 календарных дней с даты получения Национальным банком документов, удовлетворяющих требованиям, установленным нормативными правовыми актами Национального банка.  

  

 

Глава 6. Порядок приобретения 10 и более процентов акций Компании  

   

26. Любой кредитный союз обязан получить предварительное разрешение Национального банка, если намеревается стать владельцем 10 и более процентов акций Компании.   

27. Для получения разрешения на приобретение 10 и более процентов акций Компании в Национальный банк представляются следующие документы:   

1) заявление на получение предварительного разрешения Национального банка на приобретение 10 и более процентов акций Компании; 

2) нотариально заверенная копия свидетельства о государственной регистрации, устава и иных документов, подтверждающих её юридический статус;  

3) сведения обо всех своих участниках (акционерах) заявителя;  

4) решение уполномоченного органа заявителя о приобретении акций Компании;  

5) финансовая отчетность за последний год;  

6) информация о должностных лицах заявителя.   

28. Национальный банк в течение 30 рабочих дней с момента получения заявления на приобретение 10 и более процентов акций Компании и документов, указанных в пункте 27 настоящего Положения, направляет письмо заявителю о согласии или отказе в приобретении акций Компании.   

29. Национальный банк может запросить дополнительную информацию у заявителя, необходимую для рассмотрения заявления на приобретение 10 и более процентов акций Компании.   

30. Национальный банк может отказать в удовлетворении заявки в случае, если: 

1) приобретение пакета акций может привести к монополии в финансово-банковской системе Кыргызской Республики; 

2) финансовое состояние заявителя неудовлетворительное; 

3) Национальному банку известны факты, свидетельствующие о ненадлежащей деловой репутации заявителя и его должностных лиц (если заявитель - юридическое лицо), в том числе, если в отношении должностных лиц заявителя имеется информация о наличии непогашенной судимости за совершение преступлений в сфере экономики; 

4) заявитель не представил полностью необходимую информацию либо представил искаженную или неверную информацию, в том числе, не представил полную информацию о происхождении и источниках денежных средств и если из представленной информации невозможно определить происхождение и источники происхождения денежных средств; 

5) предыдущая деятельность заявителя завершилась или способствовала банкротству или значительным финансовым убыткам какого-либо юридического лица; 

6) невозможно идентифицировать реальных значительных участников или контролирующих лиц заявителя; 

7) по другим основаниям, предусмотренным законодательством Кыргызской Республики. 

 

    

Глава 7. Открытие филиалов и представительств  

   

31. Компания может иметь и открывать обособленные подразделения филиалы/ представительства, деятельность которых осуществляется в соответствии с законодательством Кыргызской Республики и уставом Компании.   

32. Филиалом Компании является ее обособленное подразделение, не являющееся юридическим лицом, расположенное вне места ее нахождения и осуществляющее все и/или часть операций на основании положения о филиале, и действующее в пределах полномочий, предоставленных ей Компанией. Сведения о филиале Компании (в том числе местонахождение) должны содержаться в уставе Компании, филиал не наделяется уставным капиталом имеет единый с Компанией баланс, а также наименование, полностью совпадающее с наименованием Компании с добавлением слова "филиал".   

33. Представительством Компании является ее обособленное подразделение, не являющееся юридическим лицом, осуществляющее защиту и представительство интересов Компании, а также совершающее от имени Компании сделки и иные правомерные действия на основании положения о представительстве, за исключением приема депозитов, выдачи микрокредитов и совершения иных операций, требующих получения банковской лицензии согласно законодательству Кыргызской Республики.   

Представительство не наделяется уставным капиталом и имеет единый с Компанией баланс, а также наименование, полностью совпадающее с наименованием Компании, с добавлением слова "представительство".   

34. Руководитель филиала/представительства назначается уполномоченным органом Компании и действует на основании доверенности, выданной в установленном порядке. В доверенности должен быть приведен перечень операций/сделок и других действий, на проведение которых уполномочен руководитель филиала/представительства от имени Компании.   

35. Для открытия филиала/представительства, Компания должна представить в Национальный банк для получения письма-согласия следующие документы:   

1) заявление о выдаче письма-согласия;   

2) два экземпляра выписки решения уполномоченного органа Компании от открытии филиала/представительства;   

3) два экземпляра проекта изменений или дополнений или новую редакцию устава Компании, утвержденного общим собранием участников (акционеров) Компании в связи с открытием филиала/представительства;   

4) положение о филиале/представительстве, в котором, помимо наименования и места расположения, как минимум, должны быть указаны цели создания филиала/представительства, круг действий, делегированных филиалу/представительству;   

5) анкеты руководителя и главного бухгалтера (при наличии) филиала/представительства Компании по форме анкеты, указанной в Минимальных квалификационных требованиях, предъявляемых к должностным лицам специализированного финансового-кредитного учреждения-правопреемника ОсОО «ФКПРКС» и процедуре их согласования Национальным банком Кыргызской Республики», утвержденных Постановлением Правления Национального банка №17/1 от 17 апреля 2012 г.  

36. После учетной регистрации филиала/представительства в органах юстиции, Компания обязана в течение 5 рабочих дней с момента регистрации представить в соответствующее структурное подразделение Национального банка следующие документы в одном экземпляре:   

1) уведомление об открытии филиала/представительства (приложение 7/8);   

2) положение о филиале/представительства с отметкой на титульном листе об осуществлении учетной регистрации;   

3) копии свидетельства об учетной регистрации, заверенную надлежащим образом;   

4) оригинал или нотариально заверенную копию устава, прошедшего регистрацию в органах юстиции.   

37. В течение 3 рабочих дней со дня предоставления указанных в пункте 36 настоящего Положения документов и письма-уведомления Компании соответствующее структурное подразделение Национального банка:   

1) вносит запись в реестр филиалов/представительств Компании;   

2) направляет письмо в адрес Компании о внесении записи в реестр филиалов/представительств Компании.   

38. В течение пяти рабочих дней со дня регистрации закрытия (прекращения деятельности) филиала Компании в уполномоченном государственном органе по регистрации юридических лиц, Компания уведомляет об этом Национальный банк. Дополнительно к уведомлению должна быть представлена заверенная надлежащим образом копия решения уполномоченного государственного органа по регистрации юридических лиц о закрытии филиала.   

 

 

Глава 8. Основания для отказа в выдаче лицензии  

   

39. Национальный банк может отказать в выдаче лицензии Компании по любой из ниже перечисленных причин:   

1) несоответствие учредительных или иных документов, поданных для получения лицензии, требованиям, установленным законодательством Кыргызской Республики;   

2) предоставление документов не в полном объеме, установленном законодательством Кыргызской Республики. При устранении указанных препятствий документы рассматриваются на общих основаниях;   

3) несоответствие должностных лиц Компании минимальным квалификационным требованиям, установленным Национальным банком;   

4) несоответствие размера, структуры, источника формирования минимального уставного капитала требованиям законодательства Кыргызской Республики;   

5) предоставление документов на получение лицензии, содержащих недостоверные сведения или информацию;   

6) невнесение платы за выдачу лицензии;   

7) наличие решения суда в отношении Компании, запрещающее заниматься данным видом деятельности;   

8) по другим основаниям, предусмотренным законодательством Кыргызской Республики.  

  Компания не имеет права на получение лицензии на осуществление операций по приему вкладов (депозитов) от кредитных союзов, если:   

1) она признана неплатежеспособной (банкротом) и подлежит ликвидации и/или реорганизации;   

2) к ней применены предупредительные меры и санкции Национального банка, а также имели место другие системные нарушения нормативных актов Национального банка;   

3) имеется решение суда, запрещающее занятие данным видом деятельности;   

4) Компания не соответствуют требованиям нормативных правовых актов, установленных Национальным банком, регулирующих деятельность Компании;  

5) Компания нарушает законодательство Кыргызской Республики и нормативные правовые акты Национального банка, регулирующие деятельность Компании.   

40. Национальный банк письменно уведомляет заявителя об основаниях отказа в выдаче лицензии.   

   

 

Глава 9. Согласование изменений и дополнений в учредительные документы  

  

41. Изменения и дополнения, связанные с наименованием Компании, органами управления, изменениями в составе участников, влияющих на управление и контроль за его деятельностью, реорганизацией Компании, изменением места нахождения Компании, регистрацией/перерегистрацией филиалов/представительств подлежат предварительному согласованию с Национальным банком.  

42. Компания обязана извещать Национальный банк обо всех изменениях и дополнениях, вносимых в учредительные документы Компании, в течение 30 календарных дней с момента принятия соответствующего решения.  

В случаях, предусмотренных законодательством, вносимые в Устав Компании изменения и дополнения подлежат государственной регистрации. Компания обязана в течение 5 рабочих дней информировать Национальный банк о зарегистрированных изменениях и дополнениях в устав Компании.  

43. Компания должна в течение 30 календарных дней с даты принятия решения представить в Национальный банк заверенный независимым регистратором протокол общего собрания акционеров Компании с решениями, принятыми общим собранием акционеров по каждому вопросу повестки дня общего собрания.  

44. Вопрос о даче согласия на внесение изменений и дополнений в учредительные документы рассматривается Национальным банком в течение 30 календарных дней со дня подачи надлежащим образом оформленных документов с соблюдением всех установленных законодательством требований.  

45. Предлагаемые изменения и дополнения в учредительные документы могут быть не одобрены Национальным банком в следующих случаях:  

1) при наличии в предлагаемых изменениях и дополнениях в учредительные документы оснований для отказа в выдаче лицензии, предусмотренных законодательством;  

2) при несоответствии законодательству;  

3) при отказе Компании выполнять предписания Национального банка об устранении замечаний по предложенным изменениям и дополнениям в учредительные документы;  

4) в иных случаях, предусмотренных законодательством, включая нормативные правовые акты Национального банка.  

46. Изменения и дополнения, вносимые в устав Компании, являются его неотъемлемой частью. Изменения и дополнения, вносимые в устав Компании, либо новая редакция устава Компании, вступают в силу после государственной регистрации в порядке, установленном законодательством.  

47. Для согласования изменений и дополнений, вносимых в устав, Компания в течение 30 календарных дней со дня принятия общим собранием акционеров соответствующего решения, направляет в Национальный банк следующие документы:  

1) ходатайство о рассмотрении изменений и дополнений, вносимых в устав, либо новой редакции устава;  

2) протокол, либо выписку из протокола общего собрания акционеров, содержащую решение о внесении изменений и дополнений в устав, заверенную соответствующим образом (3 экземпляра);  

3) текст изменений, вносимых в устав, (2 экземпляра).  

48. Национальный банк в течение 30 календарных дней рассматривает предоставленные документы и, если они соответствуют требованиям законодательства Кыргызской Республики, включая нормативным правовым актам Национального банка, направляет письмо о согласии на внесение изменений в уполномоченный государственный орган по регистрации юридических лиц с приложением двух экземпляров текста изменений, вносимых в устав, либо новой редакции устава Компании, при увеличении размера уставного капитала - копию письма в уполномоченный государственный орган по регулированию рынка ценных бумаг.  

49. В течение 5 рабочих дней со дня проведения государственной регистрации, Компания обязана предоставить Национальному банку:  

1) копию свидетельства о государственной регистрации в уполномоченном государственном органе по регистрации юридических лиц, заверенную надлежащим образом;  

2) копию изменений и дополнений в устав, в виде приложения к уставу, либо копию новой редакции устава с отметкой уполномоченного государственного органа по регистрации юридических лиц о государственной регистрации, заверенных нотариально;  

3) при увеличении объема капитала - копию решения уполномоченного государственного органа по регулированию рынка ценных бумаг о государственной регистрации выпуска акций Компании, заверенные надлежащим образом.  

   

 

Глава 10. Увеличение размера уставного капитала  

   

50. Увеличение размера уставного капитала, определенного уставом Компании, осуществляется после полной оплаты участниками (акционерами) акций. Принятие Компанией решения об увеличении уставного капитала допускается только после регистрации предыдущего изменения величины уставного капитала в уставе Компании и признания выпуска акций состоявшимся.   

51. Если в устав Компании вносится изменение, связанное с увеличением размера уставного капитала, то Компания, помимо документов, приведенных в пункте 47 настоящего Положения, дополнительно представляет следующие документы в двух экземплярах:   

- протокол или выписку из протокола общего собрания участников (акционеров) Компании, на котором принято решение об увеличении уставного капитала;   

- список участников (акционеров) с указанием сведений об участниках (акционерах), доля которых в уставном капитале составляет 5 и более процентов;   

- копию письма, подтверждающего регистрацию предыдущего выпуска и справку об итогах выпуска акций;   

- в случае увеличения размера уставного капитала представляются сведения о категориях, классах, количестве, номинальной стоимости объявленных к выпуску акций и правах, которые они предоставляют участнику (акционеру).   

52. При согласовании увеличения размера уставного капитала Компании Национальный банк может потребовать предоставления дополнительной информации относительно финансового состояния участников (акционеров) Компании и проводимых ими операциях, о предоставлении учредительных документов участников (акционеров) их финансовой и иной отчетности.   

  

 

 

 

  

Глава 11. Изменение наименования Компании  

   

53. Для согласования изменения наименования Компании с последующей заменой лицензии в Национальный банк направляется ходатайство об изменении наименования Компании с предполагаемым полным и сокращенным наименованием, содержащим ее организационно-правовую форму.   

Национальный банк в течение пяти рабочих дней принимает решение и отправляет в Компанию ответ о результатах рассмотрения предполагаемого нового наименования Компании о его согласовании, либо отказе в согласовании.   

54. После получения уведомления Национального банка о согласовании нового наименования, участники (акционеры) Компании принимают решение об изменении ее наименования на общем собрании участников (акционеров) и внесении соответствующих изменений в устав Компании.   

55. После принятия решения на общем собрании акционеров об изменении наименования Компании в соответствующее структурное подразделение Национального банка представляются следующие документы:   

1) ходатайство о рассмотрении изменений, вносимых в устав в связи с переименованием Компаниио, за подписью Председателя Правления Компании;   

2) протокол или выписку из протокола общего собрания акционеров с решением о внесении изменений в устав в связи с изменением наименования Компании, заверенную соответствующим образом;   

3) текст изменений, вносимых в устав, касающийся изменения наименования Компании, за подписью Председателя Правления.   

56. Компания в течение пяти дней со дня проведения государственной регистрации (перерегистрации) в уполномоченном органе юстиции должна представить в Национальный банк следующие документы:   

- нотариально заверенную копию свидетельства о государственной регистрации в уполномоченном органе юстиции;   

- нотариально заверенную копию устава с отметкой уполномоченного органа юстиции;   

- ходатайство на выдачу лицензии с новым наименованием Компании.   

57. Компания в течение пяти рабочих дней со дня осуществления замены лицензии в связи с ее переименованием, должна сообщить через средства массовой информации о переименовании с указанием нового наименования Компания.   

58. Компания, изменившая свое наименование, должна сдать в Национальный банк лицензию со старым наименованием.  

   

 

Глава 12. Изменение местонахождения Компании  

   

59. Изменение местонахождения (юридического адреса) Компании может сопровождаться изменениями названия населенного пункта, названия улицы, номера дома, передислокацией Компании в другой населенный пункт. При изменении местонахождения, Компания представляет в соответствующее структурное подразделение Национального банка следующие документы:   

1) уведомление об изменении местонахождения Компании;   

2) копию договора аренды или документа, подтверждающего право собственности Компании на соответствующее помещение.   

60. В течение двух рабочих дней после фактического изменения местонахождения Компания должна:   

1) в письменном виде уведомить Национальный банк;   

2) опубликовать в средствах массовой информации сведения об изменении местонахождения (почтового адреса) Компании.   

    Глава 13. Реорганизация и ликвидация Компании  

   

61. Компания может быть реорганизована (слияние, присоединение, разделение, выделение, преобразование) по решению ее участников (акционеров) либо органа юридического лица, уполномоченного на то учредительными документами, либо по решению Национального банка в соответствии с законодательством Кыргызской Республики.   

62. Компания может быть ликвидирована в соответствии с законодательством Кыргызской Республики. При этом Компания должна сдать оригинал(ы) лицензии(й) в Национальный банк в течение трех дней с момента принятия решения о ликвидации в добровольном порядке и прекратить осуществление операций, предусмотренных лицензией(ми), с момента принятия решения о ликвидации.    

 Приложение 1   

  

   

Председателю Национального банка   

Кыргызской Республики   

   

ЗАЯВЛЕНИЕ  

о выдаче письма-согласия/лицензии  

   

Просим выдать лицензию на ведение отдельных банковских операций (письмо-согласие) для создания (регистрации/перерегистрации в органах юстиции)    

____________________________________________________________________ со следующими реквизитами:   

   

1. Наименование _______________________________________________________   

2. Полный адрес _______________________________________________________  

3. Имя уполномоченного лица ___________________________________________  

Адрес уполномоченного лица ____________________________________________  

Телефон _______________________ Факс _____________________________ ____  

4. Предполагаемая структура капитала:   

- акционерный капитал (номинальный) ____________________________________  

- номинальная стоимость акции __________________________________________  

- количество акций _____________________________________________________  

Участники (акционеры) полностью несут ответственность за достоверность предъявленной информации.   

Учредительные документы на _______ листах, описаны полистно (опись прилагается).   

Участники (акционеры): Ф.И.О., подпись, дата,   

печать   

Адрес, телефон, факс   

1.   

2.   

3.   

(указывается полное название юридического лица, ставится подпись руководителя и заверяется печатью)   

   

   

 Приложение 2   

  

   

ПЕРЕЧЕНЬ  

основных вопросов, которые должны быть  

отражены в учредительном договоре о создании Компании  

   

1. Полное и сокращенное наименование;   

2. Цели создания;   

3. Сведения об организационно-правовой форме;   

4. Сведения об уставном капитале;   

5. Права и обязанности участников (акционеров) Компании;   

6. Сведения об акциях;   

7. Сведения об органах управления (Правление, Совет директоров), их компетенция и порядок назначения;   

8. Порядок реорганизации и ликвидации;   

9. Другие вопросы, предусмотренные законодательством.   

   

   

 Приложение 3   

   

  

ПЕРЕЧЕНЬ  

основных вопросов, которые должны быть  

отражены в уставе Компании  

   

1. Полное и сокращенное наименование Компании с указанием организационно-правовой формы (на кыргызском, русском и английском языках);   

2. Цели создания Компании;   

3. Операции, осуществляемые Компанией;   

4. Сведения об уставном капитале Компании;   

5. Сведения об акциях Компании;   

6. Права и обязанности акционеров;   

7. Размещение акций Компании;   

8. Отчуждение акций акционерами;   

9. Реестр участников (акционеров) и порядок регистрации участников (акционеров);   

10. Распределение прибыли;   

11. Обеспечение интересов клиентов;   

12. Учет и отчетность Компании;   

13. Органы управления Компании (Совет директоров, Правление), их компетенция и порядок назначения;   

14. Контроль за финансово-хозяйственной деятельностью Компании;   

15. Сведения о дочерних предприятиях, филиалах и представительствах;   

16. Порядок внесения изменений и дополнений в устав;   

17. Порядок реорганизации и ликвидации Компании;   

18. Другие вопросы, предусмотренные законодательством Кыргызской Республики.   

   

   

 

 Приложение 4   

 

  

ПЕРЕЧЕНЬ  

основных вопросов, которые должны быть  

отражены в бизнес-плане Компании  

   

I. Вводная часть   

   

А. Наименование Компании, местонахождение Компании.   

Б. Ф.И.О. уполномоченного лица, его адрес, номер телефона.   

   

II. Описание области деятельности Компании   

   

A. Предполагаемая территория рынка, на которой предстоит действовать Компании.   

Б. Перечень и краткое изложение предполагаемых услуг. Описание предполагаемой кредитной политики (механизм оценки риска при выдаче кредитов, механизм непрерывного контроля выданных кредитов, другие вопросы, связанные с предполагаемой кредитной политикой), депозитных услуг, а также других операций, приоритетных для создаваемой Компании.   

B. Ф.И.О. Председателя и членов Совета директоров, Председателя и членов Правления Компании.   

Перечень предполагаемых участников (акционеров), количество акций которых составят пять и более процентов, выпускаемых в обращение, с указанием процентного содержания акций, которые, как предполагается, будут ими закуплены.   

   

III. Руководство и управление   

   

A. Наименование Компании и круг обязанностей правления и должностных лиц, описание плана привлечения кадров и проведения кадровой политики Компании.   

Б. Сведения о должностных лицах с указанием их знания, опыта и стажа работы.   

B. Раскрытие любых конфликтов интересов.   

Г. Описание планируемых соглашений, которые Компаниия намерена заключить для деятельности по микрокредитованию услуг.   

   

IV. Анализ Компании   

   

А. Анализ и описание рынков, которые предстоит обслуживать Компании, с указанием размера, дохода и других экономических показателей. Анализ предусматриваемых изменений на рынке, факторов, влияющих на эти изменения и их воздействие на создаваемую Компанию. В той мере, какая необходима для принятия деловых решений, описать различия между рынками, которые будут обслуживать Компания, например, различия между депозитными и кредитными рынками.   

Б. Анализ конкуренции. Перечислите конкурентов в пределах рыночной сферы обслуживания, конкурентов, находящихся за пределами и имеющих возможность оказывать влияние на обслуживаемые рынки, а также любую потенциальную конкуренцию.   

Анализ рыночных стратегий, а также ожидаемых результатов в смысле относительной силы влияния на стоимость рыночных акций и цен.   

В. Обоснование избранной стратегии с целью получения доли каждого рынка (депозитного/кредитного) с указанием ожидаемых результатов.   

   

V. Планы и цели   

   

A. Главные объекты планирования, используемые в анализе рынка и при постановке планов и целей для новой Компании. Описание развитие рынка, процентных ставок, стоимости фондов и конкуренции.   

Б. Описание механизма, который будет предполагать защиту от операций, связанных с отмыванием денег.   

B. Описание плана привлечения кадров и проведения кадровой политики.   

Г. Способы формирования клиентуры Компании.   

   

VI. Структура активов и пассивов   

   

Прогнозируемый балансовый отчет и отчет по доходам должны отражать изменения активов и пассивов, объем для каждого вида услуг, а также заработную плату должностным лицам и персоналу и основываться на объектах планирования, которые должны быть представлены как часть заявки, анализа рынка и стратегии, обсуждаемых выше.  

Предполагаемые формы для прогнозов.   

Планы организаторов относительно обеспечения новой Компании независимым внешним аудитом. Для выполнения условий лицензирования, Национальный банк может потребовать от Компании найма независимого внешнего аудитора.   

   

VII. Капитализация/план собственного капитала   

   

А. Обоснование, каким образом будет достигнута предполагаемая структура капитала и объяснения того, почему организаторы считают, что предложенное количество достаточно в условиях рыночной экономики.  

Б. Планы начального привлечения капитала и финансирования роста в течение первых трех лет. Описание планов Компании по обеспечению соответствия основным нормативам, установленным Национальным банком.   

В. Количество и класс выпускаемых акций, номинальная и продажная стоимость акции.   

Г. Оценка адекватности прогнозируемого капитала с учетом взвешивания активов по степени риска.   

Д. Описание кредитной политики Компании, механизм оценки критериев риска.   

   

   

  

Приложение 5   

   

   

НАЦИОНАЛЬНЫЙ БАНК КЫРГЫЗСКОЙ РЕСПУБЛИКИ  

  

ЛИЦЕНЗИЯ N ______  

"___" _____________ 20__ г.  

  

____________________________ ___________________________________________________  

(полное наименование)  

юридический адрес __________________________________ _________________________________________________  

(сокращенное наименование)  

1. Настоящая лицензия разрешает осуществление следующих отдельных банковских операций:   

1) предоставление кредитов кредитным союзам;  

2) предоставление обеспеченных и необеспеченных кредитов участникам кредитных союзов, по запросу и с обязательным участием кредитного союза (в качестве третьей стороны);  

3) покупка и продажа долговых обязательств (факторинг) кредитных союзов;   

4) прием вкладов (депозитов) от кредитных союзов;  

5) открытие и ведение счетов кредитных союзов;   

6) осуществление расчетов по поручению кредитных союзов и их кассовое обслуживание;  

7) осуществление операций по денежным переводам в качестве оператора системы для кредитных союзов;  

8) отдельные банковские операции по исламским принципам финансирования с кредитными союзами;  

9) все или некоторые операции, указанные в пункте 3 настоящего Положения в иностранной валюте с кредитными союзами;  

10) осуществление других операций с учетом ограничений, установленных Национальным банком.  

 

2. Неотъемлемой частью данной лицензии является лист ограничений на проведение отдельных банковских операций.   

Настоящая лицензия вступает в силу с момента ее подписания Заместителем Председателя Национального банка, курирующим вопросы банковского надзора и лицензирования.  

Настоящая лицензия предоставляет право осуществлять операции, прямо оговоренные в лицензии.   

Лицензия является неотчуждаемой (именной). Права, вытекающие из настоящей лицензии, не подлежат передаче третьим лицам.   

   

Печать   

   

Заместитель Председателя  

   

   

  

Приложение 6   

   

   

ЛИСТ ОГРАНИЧЕНИЙ N _____  

"___" _____________ 20__ г.  

к лицензии N _____ выданной "___" ___________ 20__ года  

на право проведения отдельных банковских операций  

  

  

(полное наименование юридического лица)  

  

     

Порядковый номер банковской      операции    

Наличие     ограничения    

Дата, с которой действует              ограничение    

Примечание    

  

     

     

  

     

     

  

     

     

  

     

     

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

     

   

Печать   

  

Заместитель Председателя  

   

   

  

Приложение 7   

  

   

Национальный Банк Кыргызской Республики   

   

УВЕДОМЛЕНИЕ   

(на фирменном бланке учреждения)   

   

Настоящим ___________________________________________ уведомляет о   

(наименование Компании)   

намерении открыть (закрыть) филиал в ___________________ _________________________________________________________   

(наименование населенного пункта, место нахождение)   

согласно _____________________________________________________________________________________________________   

(наименование органа управления Компании, принявшего в   

____________________________________________________________________________________________________________   

соответствии с уставом решение об открытии филиала)   

Данный филиал наделен полномочиями на право проведения следующих операций и сделок(*):   

-   

-   

(указываются все операции и сделки, право совершения которых делегировано филиалу в соответствии с положением о филиале в рамках лицензии, выданной Компании Национальным банком).   

Руководителем и главным бухгалтером назначены: ___________________ _______________________________________________________________________   

(Ф.И.О.)   

Приложение: копии листков по учету кадров на руководителя и главного бухгалтера филиала, доверенность, всего на _____ листах.   

Компании не имеет обязательств(**):   

- перед клиентами и кредиторами, обслуживаемыми в данном филиале;   

- перед бюджетом.   

Активы и пассивы переданы на баланс Компании.   

Компании полностью отвечает за достоверность представленной информации.   

   

Руководитель исполнительного органа Компании (подпись) Ф.И.О.   

   

(*) Данные сведения приводятся при открытии филиала.   

(**) Данные сведения приводятся при закрытии филиала.   

   

   

  

Приложение 8   

   

   

Национальный Банк Кыргызской Республики   

   

Заявление  

Компании об открытии (закрытии) представительства   

________________________________   

(на фирменном бланке учреждения)   

   

Настоящим ________________________________________________________   

(полное наименование Компании, открывающей   

_______________________________________________________________________   

представительство и номер ее лицензии)   

уведомляет, что в целях ___________________________________________  

(указывается цель открытия представительства)   

по решению ____________________________________________________________   

(указывается орган управления Компании, принявшей   

решение об открытии представительства)   

____________________________________________________ открыто, (закрыто)   

(дата открытия (закрытия) представительства)   

представительство по адресу ___________________________________________   

(указываются место нахождение   

_______________________________________________________________________   

представительства, телефон, факс и наименование Компании, в котором   

_______________________________________________________________________   

открыт расчетный счет представительства)   

Руководителем представительства назначен:   

__________________________________________________________________   

(указывается Ф.И.О. руководителя)   

Приложение: копия листка по учету кадров на руководителя представительства, доверенность, на ____ листах.   

   

Руководитель органа Компании, принявшего   

решение об открытии (закрытии)   

представительства (подпись) Ф.И.О.   

   

Печать