Вернуться назад

Журнал № 11 за 2004 г. 

 

1. Постановление Правления НБКР от 15 сентября 2004 года N 24/5 «О новой редакции Временной инструкции о минимальных требованиях, предъявляемых к должностным лицам и руководителям службы внутреннего аудита коммерческих банков и финансово-кредитных учреждений, лицензируемых Национальным банком Кыргызской Республики и порядке их согласования с Национальным банком» 

(Регистрационный номер МЮ КР № 119-04 от 22.10.04 г.) 

2. Постановление Правления НБКР от 15 сентября 2004 года N 24/11 «Об утверждении Инструкции "О порядке проведения платежей по межбанковской клиринговой системе на основе электронных платежных документов» 

(Регистрационный номер МЮ КР № 115-04 от 20.10.04 г.) 

 

3. Постановление Правления НБКР от 15 сентября № 24/12 «Об утверждении Инструкции "О порядке проведения платежей по межбанковской гроссовой системе расчетов на основе электронных платежных документов" 

(Регистрационный номер МЮ КР № 113-04 от 19.10.04 г.) 

 

4. Постановление Правления НБКР от 22 сентября № 25/4 О "Временной инструкции по организации депозитарного учета и порядок обращения нот Национального банка Кыргызской Республики на вторичном рынке» 

(Регистрационный номер МЮ КР № 120-04 от 28.10.04 г.) 

 

 

 

 

 

 

Зарегистрировано в Министерстве юстиции Кыргызской Республики 

22 октября 2004 года. Регистрационный номер 119-04 

 

г.Бишкек 

от 15 сентября 2004 года N 24/5 

 

ПОСТАНОВЛЕНИЕ ПРАВЛЕНИЯ НАЦИОНАЛЬНОГО БАНКА 

КЫРГЫЗСКОЙ РЕСПУБЛИКИ 

 

О новой редакции Временной инструкции о минимальных 

требованиях, предъявляемых к должностным лицам и 

руководителям службы внутреннего аудита коммерческих 

банков и финансово-кредитных учреждений, лицензируемых 

Национальным банком Кыргызской Республики и порядке 

их согласования с Национальным банком 

Кыргызской Республики 

 

Рассмотрев новую редакцию Временной инструкции о минимальных требованиях, предъявляемых к должностным лицам и руководителям службы внутреннего аудита коммерческих банков и финансово-кредитных учреждений, лицензируемых Национальным банком Кыргызской Республики и порядке их согласования с Национальным банком Кыргызской Республики, Правление Национального банка Кыргызской Республики постановляет: 

1. Утвердить новую редакцию Временной инструкции о минимальных требованиях, предъявляемых к должностным лицам и руководителям службы внутреннего аудита коммерческих банков и финансово-кредитных учреждений, лицензируемых Национальным банком Кыргызской Республики и порядке их согласования с Национальным банком Кыргызской Республики (прилагается). 

2. Управлению методологии надзора и лицензирования совместно с Юридическим отделом провести в установленном порядке государственную регистрацию настоящего постановления в Министерстве юстиции Кыргызской Республики. 

3. Настоящее постановление ввести в действие с момента опубликования в официальном издании Национального банка Кыргызской Республики после государственной регистрации в Министерстве юстиции Кыргызской Республики. 

 

Опубликовано в журнале "Нормативные акты Национального банка Кыргызской Республики", N 11, 2004 г., книга 1 

 

4. С момента введения в действие настоящего постановления признать утратившими силу Временную инструкцию о минимальных требованиях, предъявляемых к должностным лицам коммерческих банков и финансово-кредитных учреждений, лицензируемых Национальным банком Кыргызской Республики и порядке их согласования с Национальным банком Кыргызской Республики, утвержденную постановлением Правления Национального банка Кыргызской Республики N 27/4 от 3 сентября 2003 года (регистрационный N 105-03). 

5. Управлению методологии надзора и лицензирования довести настоящее постановление до сведения областных (региональных) управлений НБКР, коммерческих банков, ОАО "РСК", КСФК, ФКПРКС и Ассоциации банков Кыргызстана. 

6. Контроль за исполнением настоящего постановления возложить на Омурзакову Г.М., заместителя Председателя Национального банка Кыргызской Республики. 

 

Председатель Правления Национального 

банка Кыргызской Республики У.Сарбанов 

 

Зарегистрировано в Министерстве юстиции Кыргызской Республики 

22 октября 2004 года. Регистрационный номер 119-04 

 

Утверждена 

постановлением Правления 

Национального банка 

Кыргызской Республики 

от 15 сентября 2004 года N 24/5 

 

ВРЕМЕННАЯ ИНСТРУКЦИЯ 

о минимальных требованиях, предъявляемых к должностным 

лицам и руководителям службы внутреннего аудита 

коммерческих банков и финансово-кредитных учреждений, 

лицензируемых Национальным банком Кыргызской Республики 

и порядке их согласования с Национальным банком 

Кыргызской Республики 

 

Глава 1. Общие положения 

Глава 2. Требования к членам Совета директоров банка 

и ФКУ и Председателю Комитета по аудиту 

Глава 3. Требования к членам Правления, руководителям 

филиалов и основных структурных подразделений, 

а также руководителям службы внутреннего аудита 

банка и ФКУ 

Глава 4. Основания для отказа в согласовании кандидатов 

Глава 5. Порядок предоставления, рассмотрения документов 

кандидатов и их согласования с НБКР 

Глава 6. Заключительные положения 

Приложение 1. Анкета 

Приложение 2. 

Приложение 3. 

 

Глава 1 

Общие положения 

 

1.1. Настоящая инструкция разработана в соответствии с Законом "О банках и банковской деятельности в Кыргызской Республике" и устанавливает требования к должностным лицам коммерческих банков, филиалов банка-нерезидента, Кыргызской сельскохозяйственной финансовой корпорации, Финансовой компании по поддержке и развитию кредитных союзов, микрофинансовых компаний, осуществляющих операции по приему вкладов (далее банк и ФКУ). 

1.2. Должностными лицами являются: председатель и члены совета директоров, председатель правления (руководитель филиала банка-нерезидента), его заместители, члены правления, председатель комитета по аудиту, главный бухгалтер, руководители основных структурных подразделений (кредитного, валютного управлений (департаментов), казначейства и приравненные к ним структурные подразделения банка), руководители филиалов, а также другие лица, которые определяют политику банка или имеют полномочия участвовать или реально участвуют в основных операциях банка, формирующих политику банка, независимо от того, работают ли эти лица на безвозмездной основе или получают вознаграждение. Данное определение также распространяется на должностных лиц компании, дочерним предприятием которой является банк и ФКУ. 

1.3. Должностные лица, а также руководитель службы внутреннего аудита должны соответствовать минимальным требованиям и проходят обязательное согласование в соответствии с главой 5 настоящей инструкции. 

1.4. На период согласования должностные лица и руководитель службы внутреннего аудита исполняют свои обязанности по срочному трудовому договору. 

1.5. В случае отказа Национального банка Кыргызской Республики (далее - НБКР) в его согласовании, должностное лицо и руководитель службы внутреннего аудита подлежит освобождению от исполнения обязанностей по занимаемой должности в срок не более двух недель с момента получения письма НБКР. 

1.6. В случае увольнения должностных лиц, имеющих право первой и второй подписи, а также руководителя службы внутреннего аудита, банк, ФКУ обязан в течение одного рабочего дня с момента принятия решения известить об этом Управление методологии надзора и лицензирования (УМНЛ)/Отдел надзора за небанковскими учреждениями (ОННУ) с указанием причин увольнения. 

 

Глава 2 

Требования к членам Совета директоров банка 

и ФКУ и Председателю Комитета по аудиту 

 

2.1. Кандидаты на должности председателя и членов совета директоров, председателя комитета по аудиту должны отвечать следующим минимальным требованиям: 

1) иметь диплом о высшем образовании; 

2) иметь знания в области банковского законодательства, корпоративного управления и основных нормативных документов НБКР; 

3) иметь опыт работы на руководящих должностях (не ниже должности начальника управления) предпочтительно в банковской, финансовой системе или на должностях, связанных с экономической (финансовой) деятельностью (например, курирование экономического блока в государственном учреждении, либо работа в качестве руководителя предприятия или финансового менеджера, представители экономических научных кругов), не менее одного года; 

4) знать бизнес-план банка, ФКУ и стратегию его развития. 

2.2. Кандидат на должность председателя Комитета по аудиту в дополнение к требованиям, изложенным в пункте 2.1 Главы 2, должен владеть знаниями международных стандартов бухгалтерского учета и стандартов по аудиту, принятых в международной практике и иметь сертификат о прохождении обучения по указанным направлениям. 

2.3. Как минимум, один член совета директоров должен быть специалистом-экспертом (не акционером или учредителем), отвечающим требованиям, предъявляемым к членам правления банка, изложенным в настоящей инструкции. 

2.4. В случае избрания члена совета директоров в соответствии с пунктом 7 статьи 24 Закона Кыргызской Республики "О банках и банковской деятельности в Кыргызской Республике" кандидатура нового члена совета директоров подлежит согласованию в соответствии с главой 5 настоящей инструкции. 

2.5. Избрание председателя и членов совета директоров, а также назначение председателя комитета по аудиту должно производиться с учетом требований статей 24, 26 Закона Кыргызской Республики "О банках и банковской деятельности в Кыргызской Республике". 

 

Глава 3 

Требования к членам Правления, руководителям 

филиалов и основных структурных подразделений, 

а также руководителям службы внутреннего 

аудита банка и ФКУ 

 

3.1. Кандидаты на должности председателя правления (руководитель филиала банка-нерезидента), его заместителей, членов правления, главного бухгалтера, руководителя службы внутреннего аудита, руководителей основных структурных подразделений (кредитного, валютного управлений (департаментов), казначейства и приравненные к ним структурные подразделения банка и ФКУ), руководителей филиала должны удовлетворять следующим минимальным требованиям пригодности: 

1) иметь диплом о высшем образовании; 

2) иметь следующий стаж работы для кандидата на должность: 

а) председателя правления банка, ФКУ (руководитель филиала банка-нерезидента) - не менее пяти лет в банковской и/или финансовой системе, в том числе на руководящих должностях не менее трех лет((1) см. примечание); 

б) членов исполнительного органа - не менее трех лет в банковской системе или финансовой системе, в том числе на руководящей должности не менее одного года; 

в) руководителя службы внутреннего аудита и главного бухгалтера не менее трех лет в банковской или финансовой системе; 

г) руководителя филиала - не менее трех лет в банковской системе; 

д) руководителей основных подразделений банка, ФКУ - как минимум один год в банковской системе; 

3) иметь знания в области законодательства Кыргызской Республики, регулирующего банковскую деятельность, в области управления банковскими рисками и в той сфере, где они предполагают работать, а также нормативных актов НБКР; 

4) знать бизнес-план банка и ФКУ и стратегию его развития. 

3.2. Кандидаты на должность главного бухгалтера и руководителя службы внутреннего аудита в дополнение к требованиям, изложенным в пункте 3.1 Главы 3, должны владеть: 

1) главный бухгалтер - знаниями международных стандартов бухгалтерского учета, подтвержденными соответствующими сертификатами; 

2) руководитель службы внутреннего аудита - знаниями законодательства Кыргызской Республики по аудиту, международных стандартов бухгалтерского учета и стандартов по внутреннему аудиту, принятых в международной практике и подтвержденных соответствующими сертификатами. 

3.3. Лицо, на которое возлагается исполнение обязанностей должностей, указанных в пункте 3.1 настоящей инструкции, а также руководитель службы внутреннего аудита на срок более двух месяцев, подлежит согласованию в соответствии с главой 5 настоящей инструкции. 

3.4. Полномочия лиц, назначенных на должности председателя правления и главного бухгалтера не признаются НБКР, до полного прохождения кандидатом всех этапов процедуры согласования. При этом, право первой подписи может быть делегировано лицу, которое прошло процедуру согласования на должности заместителя председателя или члена правления. 

 

Глава 4 

Основания для отказа в согласовании кандидатов 

 

4.1. Национальный банк должен отказать в согласовании должностных лиц и руководителя службы внутреннего аудита, если: 

1) в отношении них вынесено решение суда или обвинительный приговор, запрещающие им работать в финансово-кредитной системе; 

2) они ранее являлись: главным бухгалтером, руководителем службы внутреннего аудита, руководителями основных структурных подразделений (кредитного, валютного управлений (департаментов), казначейства), руководителем филиала, председателем правления, членами правления, председателем совета директоров, членами совета директоров, председателем ревизионной комиссии, председателем комитета по аудиту банка, ФКУ и их действия (бездействие), подтвержденные фактами, привели к отзыву лицензии у банка. 

4.2. Национальный банк также вправе отказать в согласовании должностных лиц и руководителя службы внутреннего аудита, если: 

1) в отношении них существует заключение, решение или другие акты НБКР (решение Комитета по надзору, предписания) признающее их: 

а) причастными к действиям (бездействию), в результате которых у банка, ФКУ была отозвана лицензия; 

б) причастными к действиям, классифицируемым как нездоровая банковская практика; 

в) допустившими нарушения законодательства, регулирующего банковскую деятельность, включая нормативные акты НБ КР; 

2) имеется подтвержденная письменная информация, свидетельствующая о негативной деловой репутации((2) см. примечание) кандидата; 

3) в отношении них имеются факты, в том числе материалы проверок, проводимые любым государственным или регулирующим органом относительно кандидатов, свидетельствующие о его ответственности за возникновение финансовых или административных проблем на предыдущих местах работы. 

4.3. Согласование с НБКР кандидатов, в отношении которых возбуждено уголовное дело, приостанавливается с момента получения об этом информации. 

4.4. При предоставлении любой недостоверной неполной информации или преднамеренное искажение или упущение информации со стороны кандидата, НБКР вправе отказать в рассмотрении документов и его согласовании. 

4.5. Национальный банк вправе потребовать отстранения от должности должностное лицо или и руководителя службы внутреннего аудита при выявлении в последующем, после согласования кандидатуры оснований, указанных в пункте 4.1, 4.2 настоящей инструкции. 

 

Глава 5 

Порядок предоставления, рассмотрения документов 

кандидатов и их согласования с НБКР 

 

Предоставление документов 

 

5.1. Банк и ФКУ должен в течение трех рабочих дней с момента избрания/назначения кандидатов представить в УМНЛ/ОННУ уведомление об изменениях в составе должностных лиц. 

В течение десяти рабочих дней, а в случае избрания/назначения нерезидента - в течение 30 календарных дней с момента избрания/назначения кандидатов банк должен представить в УМНЛ/ОННУ письмо об изменениях в составе и согласовании новой кандидатуры должностного лица и/или руководителя службы внутреннего аудита с приложением следующих документов: 

1) заверенной копии протокола заседания уполномоченного органа управления, принявшего решение об избрании кандидатуры или об освобождении от обязанностей; 

2) заверенной копии приказа о назначении исполняющим обязанности. В последующем, при согласовании кандидата с НБКР банк представляет копию приказа о его назначении; 

3) анкеты по установленной форме((3) см. примечание) (приложение 1) с приложением не менее двух рекомендаций; 

4) карточки с образцами подписей Председателя Совета директоров банка, его заместителя, карточки с образцами подписей руководителей исполнительного органа, главного бухгалтера заверенной нотариально; 

5) перечня функциональных обязанностей кандидатуры. 

5.2. При смене руководителя исполнительного органа и/или главного бухгалтера банк и ФКУ должен представить в УМНЛ/ОННУ новую карточку с образцами их подписей, заверенную нотариально. 

5.3. При изменении информации, содержащейся в пунктах анкеты, представленной в НБКР, должностные лица, прошедшие согласование с НБКР, обязаны уведомлять об этом в письменной форме НБКР в течение десяти дней после изменений. 

5.4. Рекомендации предоставляются не менее чем от двух лиц. В рекомендации должны быть указаны Ф.И.О., место работы, должность, телефон, факс, адрес электронной почта и адрес рекомендующего. При этом не допускается предоставление рекомендаций: 

1) от служащих НБКР; 

2) от любых родственников; 

3) от руководителей и сотрудников банка, ходатайствующего о согласовании кандидатуры. 

5.5. В рекомендации должны быть отражены следующие моменты: 

1) деловая репутация кандидата; 

2) моральные качества; 

3) сведения, указывающие на то, где и когда вместе работали, либо были связаны по работе с рекомендуемым, с какого времени знаком с кандидатом; 

4) другие сведения, которые рекомендующий посчитает важными. 

5.6. Рекомендующими могут быть только лица, работающие в банковской или финансовой сфере. 

5.7. Подлинность подписи рекомендующего лица должна быть удостоверена по месту его работы либо нотариально. 

5.8. При необходимости УМНЛ (ОННУ) может запросить у ходатайствующего банка и ФКУ, кандидата или у третьих лиц дополнительную информацию, если посчитает, что представленная информация недостаточна для принятия решения. 

5.9. Документы, представляемые на иностранном языке, должны быть переведены на официальный и/или государственный язык Кыргызской Республики и легализованы в установленном порядке. 

 

Порядок рассмотрения документов 

 

5.10. Поступающие документы на кандидатов рассматриваются в ОЛБ УМНЛ и в ОННУ на предмет полноты, достоверности заполнения анкет и соответствия кандидатов установленным требованиям. 

5.11. В случае несоответствия документов установленным требованиям и при предоставлении неполного пакета документов они возвращаются на доработку. При предоставлении документов, не соответствующих требованиям настоящей инструкции или не в полном объеме более трех раз, документы кандидата могут быть не приняты к рассмотрению НБКР. 

5.12. По результатам рассмотрения документов и обработки имеющейся в НБКР информации о кандидате, в течение одного месяца с момента получения документов, УМНЛ/ОННУ готовится письменное заключение о его соответствии требованиям, предъявляемым к должностным лицам банков и ФКУ с приложением всех представленных кандидатом документов и возможности согласования. 

5.13. В течение трех дней заключение представляется на рассмотрение: 

1) Комитету по надзору НБКР на должности - председателя комитета по аудиту, председателя правления банка, его первого заместителя (при наличии такового) или заместителя, ответственного за кредитную политику, руководителя службы внутреннего аудита, главного бухгалтера. 

Также на рассмотрение Комитета по надзору предоставляется заключение на должности председателя совета директоров, членов совета директоров в случае возражения по данным кандидатурам. 

2) Начальнику УМНЛ (ОННУ) на должности членов Совета директоров, членов исполнительного органа, руководителей филиалов, основных структурных подразделений. 

5.14. Комитет по надзору и/или начальник УМНЛ (ОННУ) вправе пригласить кандидатов на собеседование. 

5.15. Результаты рассмотрения кандидатуры, в течение трех рабочих дней с момента принятия решения в письменном виде (приложение 2, 3) доводятся до сведения банка, ФКУ. 

5.16. При рассмотрении кандидатур принимаются во внимание сведения, полученные в ходе инспекторских проверок, а также проверок, проводимых любым государственным или регулирующим органом относительно кандидатов. 

 

Глава 6 

Заключительные положения 

 

6.1. Принимая во внимание, что в некоторых случаях качественные показатели могут превалировать над формальными, кандидаты на должности: председателя и членов Совета директоров, председателя Комитета по аудиту, председателя правления, его заместителей, членов правления и главного бухгалтера могут быть допущены к процедуре согласования с Национальным банком Кыргызской Республики с разрешения Заместителя Председателя, курирующего банковский надзор. 

6.2. В случае несогласия с принятыми начальником УМНЛ (ОННУ) решениями кандидат вправе в течение десяти рабочих дней с момента принятия решения обжаловать его у курирующего УМНЛ и ОННУ заместителя Председателя НБКР. При несогласии с решением Комитета по надзору решение может быть обжаловано у Председателя НБКР. 

 

 

Приложение 1 

 

АНКЕТА 

 

1. Ф.И.О. ________________________________________________________ 

2. Подчеркните, в связи с чем заполняется анкета: 

1) избрание на должность председателя совета директоров; 2) избрание на должность члена совета директоров; 3) назначение на должность председателя комитета по аудиту; 4) назначение на должность председателя правления; 5) назначение на должность руководителя филиала банка-нерезидента; 6) назначение на должность заместителя председателя правления; 7) назначение должность заместителя руководителя филиала банка-нерезидента; 8) назначение на должность члена правления; 9) назначение на должность руководителя структурного подразделения; 10) назначение на должность руководителя службы внутреннего аудита; 11) учредитель банка; 12) основной акционер; 13) приобретение контрольного пакета акций банка. 

3. Укажите предлагаемую позицию в банке: _________________________ _______________________________________________________________________ 

(должность, наименование банка, финансово-кредитного учреждения) 

4. Если изменяли фамилию, укажите, когда и по какой причине ______ _______________________________________________________________________ 

5. Дата и место рождения _________________________________________ 

6. Паспорт серия ___________________ номер _______________________ кем выдан ________________________________ дата выдачи ________________ 

7. Гражданство ___________________________________________________ 

Укажите, как оно было получено: по месту рождения, после вступления в брак, по другим обстоятельствам - дать разъяснение ______________ _______________________________________________________________________ 

8. Домашний адрес (по документам), N тел. ________________________ 

Реальное место проживания ________________________________________ 

9. Сведения о наличии знаний у кандидата в области: 

- банковского законодательства ___________________________________ 

- ведения финансовой отчетности и бухгалтерского учета ___________ 

- порядок составления отчетов банка ______________________________ 

- кредитной деятельности _________________________________________ 

- инвестиционной деятельности ____________________________________ 

- стратегическому планированию ___________________________________ 

- управления банковскими рисками _________________________________ 

- управления ликвидностью ________________________________________ 

10. Основное место работы, должность, до заявления на согласуемую должность _____________________________________________________________ 

11. Служебный адрес, N тел, факс, эл. почта ______________________ 

12. Образование __________________________________________________ _______________________________________________________________________ 

(высшее, неоконченное высшее, среднее специальное, среднее) 

┌─────────────────┬─────────────┬───────────────┬─────────────────────┐ 

Название учебногоФакультет илиГод поступления Специальность │ 

заведения и его отделение и окончания согласно полученному │ 

место нахождение диплому │ 

├─────────────────┼─────────────┼───────────────┼─────────────────────┤ 

└─────────────────┴─────────────┴───────────────┴─────────────────────┘ 

Обучение на курсах, проводимых различными учебными центрами (курсы повышения квалификации) _______________________________________________ 

┌───────────────┬─────────────────┬───────────┬───────────┬───────────┐ 

Тема семинара Организатор Место Дата Наличие │ 

или курса семинара прохожденияпрохождениясертификата│ 

├───────────────┼─────────────────┼───────────┼───────────┼───────────┤ 

└───────────────┴─────────────────┴───────────┴───────────┴───────────┘ 

13. Выполняемая работа с начала трудовой деятельности ____________ _______________________________________________________________________ 

┌───────────┬───────┬──────────┬───────────────────────┬──────────────┐ 

Дата Дата Занимаемая Название учреждения, Причина ухода│ 

поступления ухода должность местонахождение, Ф.И.О. │ 

на работу работодателя │ 

├───────────┼───────┼──────────┼───────────────────────┼──────────────┤ 

└───────────┴───────┴──────────┴───────────────────────┴──────────────┘ 

(*) При наличии трудовой книжки, п.13 не требует заполнения, приложите ее копию, с указанием Ф.И.О. каждого работодателя (руководителя). 

14. Служба в армии. 

┌──────────────────────────┬────────────┬────────┬────────────────────┐ 

Войска, в которых Время службы Звание Дата и причина ухода│ 

служил, место расположение │ 

├──────────────────────────┼────────────┼────────┼────────────────────┤ 

└──────────────────────────┴────────────┴────────┴────────────────────┘ 

15(*). Рекомендации (не менее двух) представлены от: 

15.1. Ф.И.О. _____________________________________________________ 

15.2. Должность и место работы ___________________________________ 

15.3. Домашний адрес, N телефона, факс, эл. почта ________________ 

16(*). Укажите учреждения в любой стране, в которых Вы являлись и/или являетесь владельцем, акционером, руководителем (включая банк, в руководство которого Вы избраны или назначены) в течение последних 10 лет: 

┌────────────────┬──────────────┬──────────┬─────────┬────────────────┐ 

Наименование Вид Количество Сумма в Доля в УК │ 

юридического деятельности акций сомах данного │ 

лица, место предприятия предприятия в %│ 

нахождение (учреждения) │ 

├────────────────┼──────────────┼──────────┼─────────┼────────────────┤ 

└────────────────┴──────────────┴──────────┴─────────┴────────────────┘ 

17(*). Если Вы являетесь акционером учреждения, указывающего финансовые услуги, то дайте подробные сведения: какие именно финансовые услуги оказывает учреждение, с какого времени оно функционирует, кто является руководителем ________________________________________________ 

18. Укажите, были ли в отношении Вас или в отношении организации (компании) с которой Вы были связаны в качестве акционера, владеющего пятью и более процентами акций и/или члена Совета директоров или любого другого должностного лица когда-либо, в какой-либо стране: 

- выдвинуты обвинения в правонарушениях (да/нет) _________________ 

- применены дисциплинарные взыскания (да/нет) ____________________ 

Если да, дайте подробное описание обвинения, осуждения со стороны правоохранительного органа с указанием наименования правоохранительного органа, обвинения или дисциплинарного взыскания примененного любым государственным органом, результатов разбирательства, решения суда: _____ _______________________________________________________________________ 

19(*). Имеете ли Вы или какое-либо из учреждений, указанных в п.16 деловые отношения с банком, в котором претендуете на должность? Если да, дайте подробные разъяснения _______________________________________ _______________________________________________________________________ 

20. Укажите, имеется ли непогашенная судимость. Если да, дайте разъяснение ___________________________________________________________ 

Укажите, было ли в отношении Вас принято решение о запрете на занятие какой-либо профессиональной деятельностью. Если да, дайте разъяснение _________________________________________________________________ 

21. а) Вы или учреждение, с которым Вы были связаны как директор (менеджер), руководитель, учредитель, акционер, когда-либо обращались ли за лицензией или другим разрешением на ведение бизнеса в какой-либо стране? Если да, то укажите каким видом деятельности Вы намеревались заниматься и в какой стране ___________________________________________ 

б) Было ли Вам, или организации, с которой Вы связаны как директор, акционер, отказано в предоставлении лицензии (разрешения), или была ли она у Вас отозвана лицензирующим органом? Если да, дайте объяснение в связи, с чем было отказано, не выдана лицензия или отозвана _____ _______________________________________________________________________ 

22. Укажите каждое предприятие, признанное в принудительном порядке банкротом или находящееся в процессе принудительной ликвидации, с которым Вы были связаны как, руководитель (менеджер), должностное лицо (член Совета директоров, заместитель руководителя, главный бухгалтер/финансовый менеджер) или основной акционер (свыше 5-ти% и более) __ _______________________________________________________________________ 

Дайте подробное обоснование Вашей роли и сферы ответственности как директора, должностного лица или контролирующего акционера в учреждении, с которым Вы были связаны и которое было поставлено в условия, связанные с принудительным банкротством, ликвидацией __________________ _______________________________________________________________________ 

23. Производилось ли в отношении Вас или организации, с которой Вы были связаны как директор (менеджер), руководитель, акционер или ответственное лицо расследование государственными или регулирующими органами. Если да, то дайте объяснение по какой причине ___________________ _______________________________________________________________________ 

24(*). При наличии ссудной задолженности (других обязательств) перед кем-либо, укажите следующие сведения по каждой задолженности (обязательству): 

┌──────────────┬───────────┬────────────┬──────────┬──────────────────┐ 

Наименование Дата выдачиСумма займа,Процентная Назначение займа │ 

кредитора в тыс.сом ставка │ 

├──────────────┼───────────┼────────────┼──────────┼──────────────────┤ 

└──────────────┴───────────┴────────────┴──────────┴──────────────────┘ 

┌──────────┬─────────────┬─────────────┬─────────────┬────────────────┐ 

Описание Сроки выплаты Остаток Остаток Просроченная │ 

и сумма задолженностизадолженности задолженность │ 

залога по займу, в по %, в (основная сумма,│ 

тыс.сом тыс.сом %) │ 

├──────────┼─────────────┼─────────────┼─────────────┼────────────────┤ 

└──────────┴─────────────┴─────────────┴─────────────┴────────────────┘ 

25. Были ли случаи, когда Вы не смогли погасить задолженность какому-либо учреждению по персональному кредиту, а также по кредиту, по которому Вы выступали гарантом. Если да, дайте объяснения _____________ _______________________________________________________________________ 

26. Участвуете ли Вы в настоящее время в каком-либо судебном разбирательстве. Если да, дайте разъяснение ______________________________ _______________________________________________________________________ 

27(*). Предоставьте нижеследующую информацию: 

1. Личный отчет об активах и обязательствах по состоянию на "___" _____________________. 

 

Табл. 1 

 

┌──┬───────────────────────────────────┬──────────────────────────────┐ 

Активы Сумма (в сомах/для иностранных│ 

учредителей в долл.США) │ 

├──┼───────────────────────────────────┼──────────────────────────────┤ 

1 Наличность │ 

├──┼───────────────────────────────────┼──────────────────────────────┤ 

2 Депозитные средства в │ 

финансово-кредитных учреждениях │ 

├──┼───────────────────────────────────┼──────────────────────────────┤ 

3 Инвестиции в компании (табл. 2) │ 

├──┼───────────────────────────────────┼──────────────────────────────┤ 

4 Ценные бумаги │ 

├──┼───────────────────────────────────┼──────────────────────────────┤ 

5 Недвижимость, из них находящаяся в │ 

залоге или на которую наложен арест │ 

├──┼───────────────────────────────────┼──────────────────────────────┤ 

6 Дебиторская задолженность (в том │ 

числе средства, предоставленные в │ 

заем) │ 

├──┼───────────────────────────────────┼──────────────────────────────┤ 

7 Прочие активы │ 

├──┼───────────────────────────────────┼──────────────────────────────┤ 

Bcero активов │ 

├──┼───────────────────────────────────┼──────────────────────────────┤ 

Обязательства │ 

├──┼───────────────────────────────────┼──────────────────────────────┤ 

1 Задолженность по кредитам │ 

├──┼───────────────────────────────────┼──────────────────────────────┤ 

2 Кредиторская задолженность │ 

├──┼───────────────────────────────────┼──────────────────────────────┤ 

3 Прочие пассивы │ 

├──┼───────────────────────────────────┼──────────────────────────────┤ 

Всего пассивов │ 

├──┼───────────────────────────────────┼──────────────────────────────┤ 

Чистая стоимость (активы-пассивы) │ 

├──┼───────────────────────────────────┼──────────────────────────────┤ 

Личные выданные гарантии │ 

└──┴───────────────────────────────────┴──────────────────────────────┘ 

2. 

 

Табл. 2 

 

┌──────────────┬───────────┬────────┬────────────┬────────┬───────────┐ 

Наименование, Форма Доля Сфера Когда По какой │ 

адрес предприятиявладениядеятельностивложены цене │ 

предприятия в (в %) предприятия средстваприобретены│ 

которое были акции │ 

инвестированы │ 

средства │ 

├──────────────┼───────────┼────────┼────────────┼────────┼───────────┤ 

├──────────────┼───────────┼────────┼────────────┼────────┼───────────┤ 

└──────────────┴───────────┴────────┴────────────┴────────┴───────────┘ 

Всего: 

3. 

 

Табл. 3 

 

┌─┬──────────────────────────────────┬──────────────┬─────────────────┐ 

Источники дохода Предыдущий год Текущий год │ 

200__ год (ожидаемая сумма)│ 

200__ год │ 

├─┼──────────────────────────────────┼──────────────┼─────────────────┤ 

1Заработная плата по основному │ 

месту работы (включая премиальные) │ 

├─┼──────────────────────────────────┼──────────────┼─────────────────┤ 

2Заработная плата не по основному │ 

месту работы, включая авторские │ 

вознаграждения, другие выплаты │ 

├─┼──────────────────────────────────┼──────────────┼─────────────────┤ 

3Дивиденды │ 

├─┼──────────────────────────────────┼──────────────┼─────────────────┤ 

4Проценты │ 

├─┼──────────────────────────────────┼──────────────┼─────────────────┤ 

5Другие доходы от недвижимости │ 

├─┼──────────────────────────────────┼──────────────┼─────────────────┤ 

6Прочие доходы │ 

├─┼──────────────────────────────────┼──────────────┼─────────────────┤ 

Всего │ 

├─┼──────────────────────────────────┼──────────────┼─────────────────┤ 

Расходы │ 

├─┼──────────────────────────────────┼──────────────┼─────────────────┤ 

1Расходы (личные, на потребление) │ 

├─┼──────────────────────────────────┼──────────────┼─────────────────┤ 

2Выплаты по кредитам │ 

основная сумма │ 

проценты │ 

├─┼──────────────────────────────────┼──────────────┼─────────────────┤ 

3Прочие расходы │ 

├─┼──────────────────────────────────┼──────────────┼─────────────────┤ 

Всего расходы │ 

├─┼──────────────────────────────────┼──────────────┼─────────────────┤ 

Чистый доход (расход) │ 

└─┴──────────────────────────────────┴──────────────┴─────────────────┘ 

28. Семейное положение ___________________________________________ 

Перечислите близких родственников старше 16 лет (родители, дети, супруг(а), братья, сестры): 

┌──────────────────┬───────────┬────────┬──────────┬─────────┬────────┐ 

Ф.И.О. Родственные Дата и ПаспортныеДолжностьДомашний│ 

отношения место данные и место адрес, │ 

рождения работы N тел. │ 

├──────────────────┼───────────┼────────┼──────────┼─────────┼────────┤ 

└──────────────────┴───────────┴────────┴──────────┴─────────┴────────┘ 

29. Представьте полную информацию о том, какими интересами, помимо владения акциями, Вы связаны с банком, на должность в котором Вы претендуете((4) см. примечание). Также следует указать любую другую информацию, которую Вы считаете важной для рассмотрения при согласовании на должность ____________________________________________________________. 

 

Я, ______________________________________________________________, 

Фамилия, имя, отчество 

подтверждаю, что вышепредставленная информация в анкете является достоверной и полной и предоставлена в соответствии с моими знаниями и информацией по указанным в анкете вопросам. Признаю, что в случае допущения с моей стороны преднамеренных искажений и упущений, это может послужить основанием для отказа в согласовании на рекомендуемую должность и повлечь ответственность в соответствии с законодательством. 

 

____________________ "____" ____________ _____ г. 

подпись дата 

 

(*) Должностные лица - представители международных финансовых организаций, определенных в соответствии с Законом КР "О членстве Кыргызской Республики в международных финансовых организациях" вместо пунктов 15, 16, 17, 19, 24, 27 анкеты предоставляют копию решения об их назначении должностным лицом в банк от имени международной финансовой организации с указанием служебных координат руководителя назначенного лица. 

 

 

Приложение 2 

 

Коммерческий банк 

ФКУ 

_________________ 

 

Уважаемый __________________________, 

 

Настоящим Управление методологии надзора и лицензирования доводит до Вашего сведения решение Комитета по надзору Национального банка Кыргызской Республики относительно кандидатуры ___________________________ на должность _________________________________________________________. 

Согласно Постановлению Комитета по надзору Национального банка Кыргызской Республики N ________ от _____________ (дата) "О кандидатуре ___________________________ (Ф.И.О.) на должность ____________________" на основании представленных __________________________________ (Ф.И.О.) документов и рекомендаций принято решение о не возражении (возражении) против назначения вышеуказанной кандидатуры на должность _____________. 

 

Начальник УМНЛ _____________________ 

 

 

Приложение 3 

 

Коммерческий банк 

ФКУ 

_________________ 

 

Уважаемый __________________________, 

 

Управление методологии надзора и лицензирования/Отдел надзора за небанковскими учреждениями рассмотрев представленную банком ___________ кандидатуру ________________________ (Ф.И.О.) на должность ____________ сообщает, что на основании представленных ____________________ (Ф.И.О.) документов и рекомендаций не возражает (возражает) против назначения вышеуказанной кандидатуры на должность ________________________________ _______________________________________________________________________ 

(наименование должности) 

 

Начальник УМНЛ/ОННУ _____________________ 

 

Примечания: 

(1) В целях настоящего положения под руководящей должностью подразумевается должность не ниже руководителя структурного подразделения, осуществляющую банковскую, финансовую и/или экономическую деятельность в составе финансово-кредитного учреждения. 

(2) Деловая репутация - это оценка профессиональных и общественно значимых качеств человека, позволяющая сделать заключение о его профессиональных и менеджерских способностях, соблюдении этических норм и соответствии его деятельности требованиям законодательства. 

(3) Анкета по установленной форме согласно приложению 1 также предоставляется учредителями банка и основными акционерами банка, а также лицами, приобретающими контрольный пакет акций банка. При этом указанным лицам не требуется предоставление рекомендаций. 

(4) Здесь следует указать имеющиеся родственные связи с сотрудниками банка и членами Совета директоров. 

 

Зарегистрировано в Министерстве юстиции Кыргызской Республики 

20 октября 2004 года. Регистрационный номер 115-04 

 

г.Бишкек 

от 15 сентября 2004 года N 24/11 

 

ПОСТАНОВЛЕНИЕ ПРАВЛЕНИЯ НАЦИОНАЛЬНОГО БАНКА 

КЫРГЫЗСКОЙ РЕСПУБЛИКИ 

 

Об утверждении Инструкции "О порядке проведения 

платежей по межбанковской клиринговой системе 

на основе электронных платежных документов" 

 

В связи с реорганизацией Национальной автоматизированной клиринговой палаты (НАКП) путем присоединения к НБКР и выполнением НБКР функций по организации, функционированию и обслуживанию межбанковской клиринговой системы, руководствуясь ст.45 Закона Кыргызской Республики "О нормативных правовых актах Кыргызской Республики" Правление Национального банка Кыргызской Республики постановляет: 

1. Утвердить Инструкцию "О порядке проведения платежей по межбанковской клиринговой системе на основе электронных платежных документов" (прилагается). 

2. Юридическому отделу совместно с Управлением платежных систем провести государственную регистрацию настоящего постановления в Министерстве юстиции Кыргызской Республики. 

3. Настоящее постановление вступает в силу с момента опубликования после государственной регистрации в Министерстве юстиции Кыргызской Республики. 

 

Опубликовано в журнале "Нормативные акты Национального банка Кыргызской Республики", N 11, 2004 г., книга 1 

 

4. Управлению платежных систем довести настоящее постановление до сведения коммерческих банков Кыргызской Республики, Расчетно-Сберегательной Компании и областных (региональных) управлений НБКР. 

5. С момента вступления в силу настоящего постановления признать утратившими силу постановления Правления НБКР: 

- N 47/7 от 5 декабря 2002 года "О Временной инструкции "О порядке проведения платежей по межбанковской клиринговой системе на основе электронных платежных документов"; 

- N 23/5 от 1 сентября 2004 года "Об Инструкции "О порядке проведения платежей по межбанковской клиринговой системе на основе электронных платежных документов". 

6. Контроль за исполнением настоящего постановления возложить на заместителя Председателя Национального банка Кыргызской Республики Молдоканова Ш.И. 

 

Председатель Правления Национального 

банка Кыргызской Республики У.Сарбанов 

Зарегистрировано в Министерстве юстиции Кыргызской Республики 

20 октября 2004 года. Регистрационный номер 115-04 

 

Утверждена 

постановлением Правления 

Национального банка 

Кыргызской Республики 

от 15 сентября 2004 года N 24/11 

 

ИНСТРУКЦИЯ 

о порядке проведения платежей по межбанковской 

клиринговой системе на основе электронных 

платежных документов 

 

1. Общие положения 

2. Правила подготовки и передачи платежных документов 

2.1. Подготовка и передача файлов банком-плательщиком 

2.2. Подготовка и передача файла лимитов 

3. Прием и обработка файлов ЭПД в ГКЦ 

4. Передача документов из ГКЦ 

5. Обработка файлов, полученных из ГКЦ 

6. Проведение окончательного расчета 

7. Ведение архивов документов 

8. Распределение ответственности и разрешение споров 

 

1. Общие положения 

 

1.1. Настоящая Инструкция устанавливает порядок операций по подготовке, передаче и обработке электронных платежных документов (ЭПД) при проведении платежей по межбанковской клиринговой системе Кыргызской Республики. 

1.2. Настоящая Инструкция разработана в соответствии с Гражданским кодексом Кыргызской Республики, Законами "О Национальном банке Кыргызской Республики", "О банках и банковской деятельности в Кыргызской Республике", Законом "Об электронных платежах" и другими нормативными правовыми актами Кыргызской Республики. 

1.3. В настоящей Инструкции используются следующие термины и определения: 

Банк-плательщик - учреждение банка-участника, инициирующее процесс проведения платежа по межбанковской клиринговой системе на основе ЭПД. 

Банк-получатель - учреждение банка-участника, являющееся получателем платежа по межбанковской клиринговой системе на основе ЭПД. 

 

2. Правила подготовки и передачи 

платежных документов 

 

2.1. Подготовка и передача файлов банком-плательщиком 

 

2.1.1. Банк-плательщик принимает первичный платежный документ от клиента в двух экземплярах. Один экземпляр первичного платежного документа остается в банке-плательщике. Другой экземпляр первичного платежного документа возвращается клиенту с отметкой о приеме его к исполнению. С момента получения клиентом экземпляра платежного документа с отметкой банка-плательщика о приеме его к исполнению данный платеж является для клиента безотзывным и окончательным. 

В случае если обмен платежными документами между банком-плательщиком и клиентом осуществляется в электронной форме, банк-плательщик подтверждает клиенту получение электронного документа в соответствии с условиями договора между банком-плательщиком и клиентом, а также в соответствии с внутренними нормативными документами и процедурами банка-плательщика. 

2.1.2. Банк-плательщик подготавливает файл ЭПД в соответствии с требованиями, установленными законодательством Кыргызской Республики. 

2.1.3. После подготовки файла ЭПД банк-плательщик отправляет его в Главный Клиринговый Центр (ГКЦ) по имеющимся каналам связи не позднее 13:00 текущего операционного дня. В течение клирингового дня банк-участник может подготовить несколько файлов ЭПД в рамках установленного временного регламента работы ГКЦ и отправить в ГКЦ по имеющимся каналам связи. 

2.1.4. В случае невозможности формирования файла ЭПД банк-плательщик может заблаговременно обратиться в ГКЦ для осуществления ввода информации с первичных платежных документов и формирования файла ЭПД, используя компьютерное оборудование ГКЦ. После формирования файла банк-плательщик подписывает его двумя ЭЦП ответственных лиц и передает для дальнейшей обработки в ГКЦ. Услуги по формированию файла банка-плательщика в ГКЦ оговариваются в соответствующих двусторонних договорах между ГКЦ и банком-плательщиком. 

2.1.5. В случае невозможности приема и передачи файлов ЭПД и другой электронной информации по имеющимся каналам связи участники могут использовать для приема и передачи файлов ЭПД электронные носители. 

2.1.6. Платежные документы текущего операционного дня считаются для банка-плательщика безотзывными после 13:00 текущего операционного дня. 

 

2.2. Подготовка и передача файла лимитов 

 

2.2.1. В межбанковской гроссовой системе расчетов Национального банка Кыргызской Республики (НБКР) на основании сведений об остатках на корреспондентских счетах банков-участников и сумме межбанковских сделок, совершенных по торговым электронным системам на 13:00 текущего операционного дня, формируется файл лимитов чистой дебетовой позиции банков-участников установленного формата. Файл лимитов чистой дебетовой позиции подписывается двумя ЭЦП ответственных лиц НБКР и передается в ГКЦ по имеющимся каналам связи не позднее 13:15 текущего операционного дня. 

2.2.2. В случае, если оплата межбанковской сделки, заключенной с использованием электронных торговых систем НБКР, будет проводиться по межбанковской клиринговой системе, банк-участник уведомляет НБКР о данной сделке в письменной форме, заверенной подписью ответственного лица, не позднее 12:30 текущего операционного дня. 

2.2.3. После получения файла лимитов ГКЦ проверяет подлинность ЭЦП, целостность файла и его соответствие установленному формату, после чего принимает файл к обработке. 

 

3. Прием и обработка файлов ЭПД в ГКЦ 

 

3.1. ГКЦ принимает входные файлы ЭПД от банка-плательщика в рамках установленного временного регламента работы ГКЦ. Документы текущего операционного дня принимаются до 13:00. Документы, поступающие после 13:00, должны быть оформлены с датой обработки следующего операционного дня. 

3.2. После получения файлов от банков-участников в ГКЦ проверяется подлинность двух ЭЦП каждого сообщения и файла в целом, целостность файла и его соответствие установленному формату. По результатам проверки файла в ГКЦ автоматически формируется протокол его приема, в котором наряду с датой, временем приема и обработки файла, отображается список всех платежей с указанием количества и общей суммы, принятых к обработке и количества отвергнутых платежей, если они имели место. Данный протокол подписывается ЭЦП ответственных лиц ГКЦ и отправляется в адрес банка-плательщика по имеющимся каналам связи. 

3.3. В случае невозможности аутентификации ЭЦП полученного файла от банка-участника, либо обнаружения в нем ошибок, не позволяющих принять файл к обработке, формируется протокол с указанием ошибок, допущенных при формировании файла. Протокол подписывается ЭЦП ответственного лица ГКЦ и отправляется в адрес банка-плательщика по имеющимся каналам связи. Банк-плательщик после получения протокола о непринятии файла может повторно сформировать файл ЭПД в рамках установленного регламента работы межбанковской клиринговой системы и отправить в ГКЦ для обработки. 

3.4. После получения файлов ЭПД от банков-участников ГКЦ осуществляет подсчет чистых позиций банков-участников с учетом лимитов на чистую дебетовую позицию в соответствии с нормативными актами НБКР, а также двусторонними, многосторонними соглашениями и договорами. В случае, если дебетовая чистая позиция банка-участника превышает установленный банку лимит, ГКЦ не включает в подсчет чистых позиций платежи, превышающие установленный лимит. 

 

4. Передача документов из ГКЦ 

 

4.1. После окончания клиринговой сессии и определения чистых позиций банков-участников ГКЦ формирует выходные файлы ЭПД для банков-участников. Каждое сообщение в выходных файлах содержит 2 ЭЦП банка-плательщика. После формирования выходного файла ГКЦ подписывает его двумя ЭЦП ответственных лиц и направляет его в адрес банка-получателя по имеющимся каналам связи не позднее 14:00 текущего операционного дня. Кроме того, в ГКЦ формируется файл текстового формата с указанием дебетовых и кредитовых оборотов по банку-получателю с разбивкой по банкам-плательщикам. Файл дебетовых и кредитовых оборотов подписывается двумя ЭЦП ответственных лиц ГКЦ и направляется в адрес банка-получателя по имеющимся каналам связи. 

4.2. После окончания клиринговой сессии и определения итоговых чистых позиций банков-участников ГКЦ формирует файл чистых позиций установленного формата, подписывает его двумя ЭЦП ответственных лиц и направляет в межбанковскую гроссовую систему расчетов НБКР по имеющимся каналам связи не позднее 14:00 текущего операционного дня. 

 

5. Обработка файлов, полученных из ГКЦ 

 

5.1. Файлы ЭПД, поступившие из ГКЦ в адрес банка-получателя, проверяются на подлинность двух ЭЦП, целостность файла и его соответствие установленному формату. 

5.2. В случае невозможности аутентификации ЭЦП полученного файла от ГКЦ, либо обнаружения ошибок, допущенных при его формировании, банк-получатель посылает протокол проверки с указанием ошибок ГКЦ. ГКЦ после получения данного протокола повторно формирует выходной файл, подписывает его двумя ЭЦП ответственных лиц и отправляет в адрес банка-получателя по имеющимся каналам связи. 

5.3. На основании полученного из ГКЦ файла ЭПД банк-получатель распечатывает бумажные платежные документы для клиентов-получателей, подписывает их и передает клиентам-получателям. В случае если обмен платежными документами между банком и клиентом осуществляется в электронной форме, банк-получатель на основании полученного из ГКЦ файла ЭПД формирует электронное сообщение для клиента-получателя в соответствии с условиями договора между банком и клиентом, а также в соответствии с внутренними нормативными документами и процедурами. 

5.4. Банк-получатель, получивший файл ЭПД с неверно указанными реквизитами получателя или назначения платежа, должен осуществить обратный перевод денежных средств не позднее 13:00 следующего операционного дня. При этом в поле назначения платежа указываются допущенные ошибки. 

5.5. В случае успешной проверки полученного файла ЭПД из ГКЦ и проведения окончательного расчета в межбанковской гроссовой системе расчетов НБКР чистых позиций участников по итогам клиринговой сессии банк-получатель осуществляет зачисление средств на счета клиентов. 

После зачисления средств на счета клиентов-получателей данные платежи становятся для банков-получателей окончательными. 

 

6. Проведение окончательного расчета 

 

6.1. В том случае, если обеспечены все условия для проведения окончательного расчета и все банки-участники межбанковской клиринговой системы имеют необходимые кредитовые остатки на своих корреспондентских счетах в НБКР, НБКР производит окончательный расчет итоговых чистых позиций в межбанковской гроссовой системе расчетов НБКР не позднее 15:00 текущего операционного дня. 

6.2. В других случаях НБКР действует в соответствии с нормативными актами НБКР, а также двусторонними, многосторонними соглашениями и договорами. 

6.3. После завершения окончательного расчета по чистым позициям все платежи, обработанные в межбанковской клиринговой системе, являются окончательными. 

 

7. Ведение архивов документов 

 

7.1. Участники межбанковской клиринговой системы помещают все свои отправленные и полученные файлы ЭПД в архив и хранят их в пределах срока исковой давности, установленного законодательством Кыргызской Республики для платежных документов. 

 

8. Распределение ответственности 

и разрешение споров 

 

8.1. Распределение ответственности и разрешение споров регулируются законодательством Кыргызской Республики, нормативными актами НБКР, а также двухсторонними, многосторонними соглашениями или договорами. 

Зарегистрировано в Министерстве юстиции Кыргызской Республики 

19 октября 2004 года. Регистрационный номер 113-04 

 

г.Бишкек 

от 15 сентября 2004 года N 24/12 

 

ПОСТАНОВЛЕНИЕ ПРАВЛЕНИЯ НАЦИОНАЛЬНОГО БАНКА 

КЫРГЫ3СКОЙ РЕСПУБЛИКИ 

 

Об утверждении Инструкции "О порядке проведения 

платежей по межбанковской гроссовой системе расчетов 

на основе электронных платежных документов" 

 

В связи с изменением организационной структуры НБКР, выполнением НБКР функций по организации, функционированию и обслуживанию межбанковской клиринговой системы, а также с изменением методов взаимодействия межбанковской клиринговой системы с системой гроссовых расчетов, руководствуясь ст.45 Закона Кыргызской Республики "О нормативных правовых актах Кыргызской Республики" Правление Национального банка Кыргызской Республики постановляет: 

1. Утвердить Инструкцию "О порядке проведения платежей по межбанковской гроссовой системе расчетов на основе электронных платежных документов" (прилагается). 

2. Юридическому отделу совместно с Управлением платежных систем провести государственную регистрацию настоящего постановления в Министерстве юстиции Кыргызской Республики. 

3. Настоящее постановление вступает в силу с момента опубликования после государственной регистрации в Министерстве юстиции Кыргызской Республики. 

 

Опубликовано в журнале "Нормативные акты Национального банка Кыргызской Республики", N 11, 2004 г., книга 1 

 

4. Управлению платежных систем довести настоящее постановление до сведения коммерческих банков Кыргызской Республики, Расчетно-Сберегательной Компании и областных (региональных) управлений НБКР. 

5. С момента вступления в силу настоящего постановления признать утратившим силу постановления Правления НБКР: 

- N 47/8 от 5 декабря 2002 года "О Временной инструкции "О порядке проведения платежей по межбанковской гроссовой системе расчетов на основе электронных платежных документов"; 

- N 23/6 от 1 сентября 2004 года "Об Инструкции "О порядке проведения платежей по межбанковской гроссовой системе расчетов на основе электронных платежных документов". 

6. Контроль за исполнением настоящего постановления возложить на заместителя Председателя Национального банка Кыргызской Республики Молдоканова Ш.И. 

 

Председатель Правления Национального 

банка Кыргызской Республики У.Сарбанов 

Зарегистрировано в Министерстве юстиции Кыргызской Республики 

19 октября 2004 года. Регистрационный номер 113-04 

 

Утверждена 

постановлением Правления 

Национального банка 

Кыргызской Республики 

от 15 сентября 2004 года N 24/12 

 

ИНСТРУКЦИЯ 

о порядке проведения платежей по межбанковской 

гроссовой системе расчетов на основе электронных 

платежных документов 

 

1. Общие положения 

2. Подготовка и передача ЭПД банком-плательщиком 

3. Прием и обработка ЭПД в межбанковской гроссовой системе 

расчетов НБКР 

4. Окончательный расчет по чистым позициям межбанковского клиринга 

5. Передача ЭПД из НБКР 

6. Обработка ЭПД, полученных из НБКР 

7. Ведение архивов документов 

8. Распределение ответственности и разрешение споров 

 

1. Общие положения 

 

1.1. Настоящая Инструкция устанавливает порядок операций по подготовке, передаче и обработке электронных платежных документов (ЭПД) при проведении платежей по межбанковской гроссовой системе расчетов Кыргызской Республики. 

1.2. Настоящая инструкция разработана в соответствии с Гражданским кодексом Кыргызской Республики, Законами "О Национальном банке Кыргызской Республики", "О банках и банковской деятельности в Кыргызской 

Республике", Законом "Об электронных платежах" и другими нормативными правовыми актами Кыргызской Республики. 

1.3. Дополнительно в настоящей Инструкции используются следующие термины и определения: 

Электронное сообщение - вид электронной информации операции, с которой производятся операции в компьютерных системах, компьютерных коммуникациях и связанном с ними электронном оборудовании. 

Банк-плательщик - учреждение банка-участника, инициирующее процесс проведения платежа по межбанковской гроссовой системе расчетов на основе ЭПД. 

Банк-получатель - учреждение банка-участника, являющееся получателем платежа по межбанковской гроссовой системе расчетов на основе ЭПД. 

1.4. Для передачи информации при проведении платежей по межбанковской гроссовой системе расчетов НБКР используются следующие платежные документы: 

- электронные платежные документы, подготовленные в соответствии с требованиями законодательства Кыргызской Республики; 

- электронные платежные документы, переданные по системе SWIFT свифтовые сообщения (применяются для проведения расчетов между банками-участниками системы SWIFT). 

1.5. Проведение платежей между банками-участниками системы SWIFT в межбанковской гроссовой системе расчетов НБКР осуществляется в соответствии с процедурами SWIFT и соответствующими процедурами Национального банка. 

1.6. В соответствии с пунктом 2 статьи 2 Закона Кыргызской Республики "Об электронных платежах" порядок проведения международных электронных платежей и требования к электронным платежным документам, используемым для проведении таких платежей (форматы, процедуры создания электронных цифровых подписей, процедуры установления подлинности и обеспечения безопасности) устанавливаются на основании соответствующих договоров. 

1.7. Технические риски, связанные с использованием системы SWIFT для передачи информации при проведении платежей по межбанковской гроссовой системе расчетов НБКР, несут банки-участники системы SWIFT в соответствии с требованиями и процедурами, разработанными SWIFT, а также условиями договора о выполнении взаимных обязательств между Национальным банком Кыргызской Республики и участником гроссовой системы расчетов. 

 

2. Подготовка и передача ЭПД банком-плательщиком 

 

2.1. Банк-плательщик принимает первичный платежный документ от клиента в двух экземплярах. Один экземпляр первичного платежного документа остается в банке-плательщике. Другой экземпляр первичного платежного документа возвращается клиенту с отметкой о приеме его к исполнению. С момента получения клиентом экземпляра платежного документа с отметкой банка-плательщика о приеме его к исполнению данный платеж является для клиента безотзывным и окончательным. 

В случае если обмен платежными документами между банком-плательщиком и клиентом осуществляется в электронной форме, банк-плательщик подтверждает клиенту получение электронного документа в соответствии с условиями договора между банком-плательщиком и клиентом, а также в соответствии с внутренними нормативными документами и процедурами банка-плательщика. 

2.2. Банк-плательщик подготавливает ЭПД в соответствии с требованиями, установленными законодательством Кыргызской Республики. 

2.3. После подготовки ЭПД банк-плательщик отправляет его в межбанковскую гроссовую систему расчетов Национального банка Кыргызской Республики (НБКР) по имеющимся каналам связи. 

2.4. В случае невозможности приема и передачи файлов ЭПД и другой электронной информации по имеющимся каналам связи участники могут использовать для приема и передачи файлов ЭПД электронные носители. 

 

3. Прием и обработка ЭПД в межбанковской гроссовой системе 

расчетов НБКР 

 

3.1. ЭПД для проведения платежей по межбанковской гроссовой системе расчетов НБКР принимаются с 10:00 до 16:00 текущего операционного дня. ЭПД по расчетам с Центральным Казначейством принимаются до 16:30 текущего операционного дня. 

3.2. Очередность проведения расчетов по межбанковской гроссовой системе расчетов НБКР соответствует очередности приема ЭПД к оплате. 

3.3. В межбанковской гроссовой системе расчетов НБКР проверяется подлинность ЭЦП двух ответственных лиц банка-плательщика, целостность ЭПД и соответствие установленному формату. В случае невозможности аутентификации полученных ЭПД от банка-плательщика, либо обнаружения в нем ошибок по заполнению реквизитов в межбанковской гроссовой системе расчетов НБКР автоматически формируется электронное сообщение соответствующего формата с указанием обнаруженных ошибок. Данное сообщение подписывается двумя ЭЦП ответственных лиц межбанковской гроссовой системы расчетов НБКР и отправляется в адрес банка-плательщика по имеющимся каналам связи. Банк-плательщик после получения сообщения о непринятии ЭПД может повторно сформировать ЭПД и отправить в межбанковскую гроссовую систему расчетов НБКР для обработки в рамках установленного регламента работы межбанковской гроссовой системы расчетов НБКР. 

3.4. При отсутствии средств на корреспондентском счете банка-плательщика в размере, достаточном для проведения платежа, в межбанковской гроссовой системе расчетов НБКР автоматически формируется электронное сообщение с указанием причины непринятия (отсутствие средств на корреспондентском счете банка-плательщика), подписывается двумя ЭЦП ответственных лиц НБКР и отправляется в адрес банка-плательщика по имеющимся каналам связи. 

3.5. В случае успешной проверки ЭПД, а также достаточности средств на корреспондентском счете банка-плательщика, в межбанковской гроссовой системе расчетов НБКР производится расчет путем дебетования корреспондентского счета банка-плательщика и кредитования корреспондентского счета банка-получателя немедленно после приема к оплате соответствующего ЭПД от банка плательщика с учетом п.4.2 настоящей Инструкции. После проведения операции дебетования корреспондентского счета банка-плательщика и кредитования корреспондентского счета банка-получателя расчет по данному платежу становится окончательным. 

 

4. Окончательный расчет по чистым позициям 

межбанковского клиринга 

 

4.1. Прием и обработка файла чистых позиций межбанковского клиринга, а также окончательный расчет по чистым позициям осуществляется в соответствии с законодательством Кыргызской Республики. 

4.2. В период времени с 13:00 текущего операционного дня до завершения окончательного расчета по итоговым чистым позициям межбанковского клиринга платежные документы по списанию денежных средств с корреспондентских счетов банков-участников не принимаются и соответствующие операции не производятся. Исключением являются операции по оплате межбанковских сделок, заключенных в период времени с 08:00 до 13:00 текущего операционного дня. 

4.3. В случае, если оплата межбанковской сделки, заключенной с использованием электронных торговых систем НБКР, будет проводиться не по межбанковской гроссовой системе расчетов НБКР, банк-участник сообщает в НБКР о данной сделке в письменной форме, заверенной подписью ответственного лица банка-участника, не позднее 12:30 текущего операционного дня. 

4.4. После завершения окончательного расчета чистых позиций по итогам работы межбанковской клиринговой системы в НБКР формируется электронный файл выписки по корреспондентскому счету для каждого участника, подписывается ЭЦП ответственных лиц НБКР и передается участникам по имеющимся каналам связи. 

 

5. Передача ЭПД из НБКР 

 

5.1. После проведения расчета по корреспондентским сметам в межбанковской гроссовой системе расчетов НБКР автоматически формируется электронное сообщение на подтверждение о дебетовании корреспондентского счета банка-плательщика, которое подписывается двумя ЭЦП ответственных лиц НБКР, и направляется в адрес банка-плательщика по имеющимся каналам связи. Одновременно с этим автоматически формируется электронное сообщение на подтверждение о кредитовании корреспондентского счета банка-получателя, которое подписывается двумя ЭЦП ответственных лиц НБКР, и направляется в адрес банка-получателя по имеющимся каналам связи. Вместе с подтверждением о кредитовании в адрес банка-получателя направляется первоначальное сообщение банка-плательщика, подписанное двумя ЭЦП банка-плательщика. 

 

6. Обработка ЭПД, полученных из НБКР 

 

6.1. Электронное сообщение на подтверждение о дебетовании корреспондентского счета, поступившее из межбанковской гроссовой системы расчетов НБКР в адрес банка-плательщика, проверяется на правильность ЭЦП ответственных лиц НБКР, его целостность и на соответствие установленному формату. В случае, если проверка прошла благополучно, данный платеж становится для банка-плательщика окончательным и безотзывным. 

6.2. Электронное сообщение на подтверждение о кредитовании корреспондентского счета, поступившее из межбанковской гроссовой системы расчетов НБКР в адрес банка-получателя, проверяется на правильность ЭЦП ответственных лиц НБКР, его целостность и на соответствие установленному формату. Затем проверяется первоначальное сообщение банка-плательщика, подписанное ЭЦП банка-плательщика. В случае, если проверка прошла благополучно, банк-получатель зачисляет средства на счет клиента-получателя. После зачисления средств на счет клиента-получателя платеж становится окончательным для банка-получателя. 

6.3. Банк-получатель, получивший ЭПД с неверно указанными реквизитами получателя или назначением платежа, должен осуществить обратный перевод денежных средств не позднее 13:00 следующего операционного дня. При этом в поле назначения платежа указываются допущенные ошибки. 

6.4. Для получения выписки по корреспондентскому счету банк формирует электронное сообщение соответствующего формата, подписывает его двумя ЭЦП ответственных лиц и направляет в межбанковскую гроссовую систему расчетов НБКР по имеющимся каналам связи. 

6.5. На основании полученного запроса в межбанковской гроссовой системе расчетов НБКР формируется выписка по корреспондентскому счету соответствующего формата, которая затем подписывается двумя ЭЦП ответственных лиц НБКР и направляется в адрес банка по имеющимся каналам связи. 

6.6. Банки получают выписки по корреспондентским счетам по окончании оплаты чистых позиций и по окончанию текущего операционного дня автоматически, а также по запросу в любой момент времени в течение операционного дня. 

 

7. Ведение архивов документов 

 

7.1. Участники межбанковской гроссовой системы расчетов НБКР помещают все отправленные и полученные электронные сообщения и ЭПД в архив и хранят их в пределах срока исковой давности, установленного законодательством Кыргызской Республики. 

 

8. Распределение ответственности и разрешение споров 

 

8.1. Распределение ответственности и разрешение споров между сторонами регулируются законодательством Кыргызской Республики, а также двусторонними, многосторонними соглашениями и договорами. 

Зарегистрировано в Министерстве юстиции Кыргызской Республики 

28 октября 2004 года. Регистрационный номер 120-04 

 

г.Бишкек 

от 22 сентября 2004 года N 25/4 

 

ПОСТАНОВЛЕНИЕ ПРАВЛЕНИЯ НАЦИОНАЛЬНОГО БАНКА 

КЫРГЫЗСКОЙ PECПУБЛИКИ 

 

О "Временной инструкции по организации депозитарного 

учета и порядок обращения нот Национального банка 

Кыргызской Республики на вторичном рынке" 

 

Рассмотрев проект "Временной инструкции по организации депозитарного учета и порядок обращения нот Национального банка Кыргызской Республики на вторичном рынке", Правление Национального банка Кыргызской Республики постановляет: 

1. Утвердить "Временную инструкцию по организации депозитарного учета и порядок обращения нот Национального банка Кыргызской Республики на вторичном рынке" (прилагается). 

2. Управлению денежно-кредитных операций совместно с Юридическим отделом в установленном порядке провести государственную регистрацию настоящего постановления в Министерстве юстиции Кыргызской Республики. 

3. Настоящее постановление вступает в силу после государственной регистрации в Министерстве юстиции Кыргызской Республики и последующего официального опубликования. 

 

Опубликовано в журнале "Нормативные акты Национального банка Кыргызской Республики", N 11, 2004 г., книга 1 

 

4. С момента вступления в силу настоящего постановления, признать утратившим силу постановление Правления НБКР N 10/2 от 9 марта 2000 г. "О временной инструкции по организации депозитарного учета и порядок обращения нот Национального банка Кыргызской Республики на вторичном рынке". 

5. Контроль за исполнением настоящего постановления возложить на заместителя Председателя НБКР Ишенбаева М.Б. 

 

Председатель Правления Национального 

банка Кыргызской Республики У.Сарбанов 

Зарегистрировано в Министерстве юстиции Кыргызской Республики 

28 октября 2004 года. Регистрационный номер 120-04 

 

Утверждена 

постановлением Правления 

Национального банка 

Кыргызской Республики 

от 22 сентября 2004 года N 25/4 

 

ВРЕМЕННАЯ ИНСТРУКЦИЯ 

по организации депозитарного учета и порядок 

обращения нот Национального банка 

Кыргызской Республики на вторичном рынке 

 

1. Общие положения 

2. Организация депозитарного учета 

3. Порядок обращения нот НБКР на вторичном рынке 

Приложение 1. Размещение нот НБКР по итогам аукциона по продаже 

Приложение 2. Отчет о наличии нот НБКР 

Приложение 3. Поручение 

Приложение 4. Поручение 

Приложение 5. Извещение 

 

1. Общие положения 

 

1.1. Настоящая Временная инструкция определяет порядок ведения депозитарного учета и обращения нот Национального банка Кыргызской Республики (далее - НБКР) на вторичном рынке. 

 

2. Организация депозитарного учета 

 

2.1. Выпуск нот НБКР осуществляется в безбумажной форме. Право собственности на ноты НБКР подтверждается бухгалтерскими записями и записями на счетах "депо" в реестрах Головного депозитария и субдепозитариев. 

2.2. Депозитарный учет по счетам "депо" организуется в целях регистрации прав собственности субдепозитариев и инвесторов, реализации их права распоряжения и управления нотами НБКР. 

2.3. Депозитарный учет организуется в составе двухуровневой системы: Головного депозитария, в качестве которого выступает Национальный банк Кыргызской Республики - эмитент нот, и субдепозитариев, которыми являются коммерческие банки, заключившие соответствующий договор с НБКР. 

2.4. На субдепозитарии возлагается ответственность за надлежащую организацию депозитарного учета, своевременного и полного отражения всех операций инвесторов по их счетам "депо". 

2.5. В целях учета перехода прав собственности на ноты НБКР, субдепозитарии открывают и ведут следующие разделы депозитарного учета: 

- инвестиционный раздел; 

- общий раздел; 

- залоговый раздел. 

Инвестиционный раздел предназначается для учета нот, находящихся в прямой собственности субдепозитария и включается в активы его баланса. 

Общий раздел предназначается для учета нот, находящихся в собственности инвесторов. Эти ноты не отражаются на балансе активов или пассивов субдепозитария, а учитываются у него на забалансовом учете. 

Залоговый раздел предназначен для учета нот, предоставленных субдепозитарием в качестве обеспечения по кредитам НБКР или коммерческих банков. 

2.6. В день эмиссии субдепозитарии представляют в НБКР сведения о размещении нот НБКР по итогам аукционов (приложение 1). 

2.7. Субдепозитарии при проведении операций купли/продажи, перевода нот НБКР по счетам "депо" должны иметь оригиналы первичных документов (распоряжения, договора, отчеты по операциям в электронной торговой системе, поручения инвесторов и т.д.), на основании которых производились данные операции. Первичные документы должны систематизироваться и комплектоваться в дела со сроком хранения не менее 3-х лет. 

2.8. Депозитарный учет нот НБКР субдепозитарием осуществляется в форме "Реестра держателей нот НБКР", в составе которого ведутся разделы счетов "депо" в разрезе эмиссий нот НБКР, находящихся в обращении. 

2.9. Субдепозитарии уполномочены подтверждать права собственности инвесторов на ноты НБКР в выдаваемых инвесторам свидетельствах. 

2.10. Субдепозитарии представляют в НБКР отчетность (приложение 2), с периодичностью, определенной НБКР. 

2.11. Субдепозитарии обязаны обеспечить надлежащую сохранность и конфиденциальность списка держателей нот НБКР, вне зависимости от того, в какой форме организовано его ведение. 

2.12. При ведении субдепозитарием реестра в электронной форме требуется ежедневно, в конце рабочего дня, обеспечивать копирование реестра на гибкий диск (дискету), а также производить печать на бумажные носители. Информация с данными реестра должна храниться в пожаробезопасном и недоступном для посторонних лиц месте. 

2.13. Программные и технические средства, обеспечивающие хранение и обработку данных реестра, должны иметь ограниченный доступ, и авторизованы только для лиц, уполномоченных совершать операции с реестром. 

 

3. Порядок обращения нот НБКР на вторичном рынке 

 

3.1. Обращение нот НБКР на вторичном рынке осуществляется путем сделок купли/продажи или сделок в форме соглашений об обратном выкупе (РЕПО-соглашений). 

3.2. Сделки с нотами НБКР на вторичном рынке, за исключением операций, осуществляемых по счетам "депо" инвесторов, находящихся в одном и том же субдепозитарии, проводятся на основании документарных поручений (приложение 3) или через электронную торговую систему. Встречные документарные поручения субдепозитарии представляют в НБКР в одном экземпляре. 

3.3. Время подачи документарных поручений ограничивается в первой половине дня 11.30 ч., и во второй половине 15.30 ч. дня проведения операции. 

3.4. По желанию инвестора ноты НБКР, учитываемые на его "депо" счете одного субдепозитария, могут быть переведены на "депо" счет другого субдепозитария путем подачи документарных поручений обоими субдепозитариями. Субдепозитарий, у которого находится "депо" счет инвестора, направляет в Национальный банк документарное поручение на снятие с учета нот НБКР, а другой субдепозитарий, соответственно - поручение на зачисление нот НБКР. Национальный банк на основании поручений Первичного дилера производит перевод нот НБКР между их субсчетами при фактическом наличии в Головном депозитарии, либо не производит перевода с обоснованием отказа. 

3.5. Операции с нотами НБКР на вторичном рынке могут проводиться, начиная с первого рабочего дня, следующего за днем эмиссии, и прекращаются за один рабочий день до их погашения. 

3.6. Операции с нотами НБКР, осуществляемые в электронном виде регулируются соответствующими нормативными правовыми актами НБКР. 

3.7. При проведении операций с нотами НБКР между инвестором и субдепозитарием, который ведет счета "депо" данного инвестора, субдепозитарий осуществляет перевод нот НБКР по соответствующим счетам "депо" в своем реестре. Документарные поручения (приложение 4) с указанием параметров сделки субдепозитарий направляют в НБКР в день проведения операции. Копии данных поручений передаются в НБКР через электронные средства связи либо факсом не позднее 15.30 дня совершения операции. 

3.8. Ha основании встречных документарных поручений НБКР (при фактическом наличии нот НБКР в указанном разделе счета "депо") осуществляет перевод нот НБКР между разделами счетов "депо" в Головном депозитарии и, соответственно, снятие и зачисление денежных средств по корреспондентским счетам субдепозитариев в НБКР. 

3.9. B случае расхождения параметров сделки, указанных во встречных документарных поручениях, НБКР приостанавливает ее проведение и регистрацию до предоставления откорректированного поручения(ий). 

5.10. После исполнения документарных поручений НБКР направляет субдепозитариям соответствующие документы (приложение 5) подтверждающие регистрацию сделок. Направленные НБКР субдепозитариям документы регистрируются в журнале учета извещений. Субдепозитарии обязаны хранить документы НБКР в делах со сроком хранения не менее 3-х лет. 

 

 

Приложение 1 

 

Национальный банк 

Кыргызской Республики 

Отдел рефинансирования и 

размещения ценных бумаг 

 

РАЗМЕЩЕНИЕ 

нот НБКР по итогам аукциона по продаже 

от "___" ______________ 200__ г. 

по _________________________________ 

(наименование участника аукциона) 

 

┌───────┬───────────────────────────────┬─────────────────────────────┐ 

N Держатели Количество нот НБКР (шт.) │ 

├─────────┬─────────┬─────────┤ 

Эмиссия NЭмиссия NЭмиссия N│ 

├───────┼───────────────────────────────┼─────────┼─────────┼─────────┤ 

1 Коммерческий банк │ 

├───────┼───────────────────────────────┼─────────┼─────────┼─────────┤ 

2 Инвесторы (2.1+2.2) │ 

├───────┼───────────────────────────────┼─────────┼─────────┼─────────┤ 

2.1 - Резиденты (2.1.1+2.1.2) │ 

├───────┼───────────────────────────────┼─────────┼─────────┼─────────┤ 

2.1.1 - Физич. лица │ 

├───────┼───────────────────────────────┼─────────┼─────────┼─────────┤ 

2.1.2 - Юрид. лица (2.1.2.1.+2.1.2.2) │ 

├───────┼───────────────────────────────┼─────────┼─────────┼─────────┤ 

2.1.2.1- Финансовые │ 

├───────┼───────────────────────────────┼─────────┼─────────┼─────────┤ 

2.1.2.2- Нефинансовые │ 

├───────┼───────────────────────────────┼─────────┼─────────┼─────────┤ 

2.2 - Нерезиденты (2.2.1+2.2.2) │ 

├───────┼───────────────────────────────┼─────────┼─────────┼─────────┤ 

2.2.1 - Физич. лица │ 

├───────┼───────────────────────────────┼─────────┼─────────┼─────────┤ 

2.2.2 - Юрид. лица (2.2.2.1+2.2.2.2) │ 

├───────┼───────────────────────────────┼─────────┼─────────┼─────────┤ 

2.2.2.1- Финансовые │ 

├───────┼───────────────────────────────┼─────────┼─────────┼─────────┤ 

2.2.2.2- Нефинансовые │ 

├───────┼───────────────────────────────┼─────────┼─────────┼─────────┤ 

Всего (1+2) │ 

└───────┴───────────────────────────────┴─────────┴─────────┴─────────┘ 

 

Начальник Управления/отдела 

ценных бумаг коммерческого банка ___________ ____________________ 

(подпись) (Ф.И.О.) 

 

 

Приложение 2 

 

Национальный банк 

Кыргызской Республики 

Отдел рефинансирования и 

размещения ценных бумаг 

 

ОТЧЕТ 

о наличии нот НБКР на "___" ______________ 200__ г. 

по _____________________________ 

(наименование банка) 

 

┌───────────────┬───────────────────────────────────┬───────┬─────────┐ 

Эмиссия N Общий раздел Инвест.Залоговый│ 

(с разбивкой ├─────────────────┬─────────────────┤раздел раздел │ 

по категории Резиденты Нерезиденты │ 

срочности) ├────┬────────────┼────┬────────────┤ │ 

Физ. Юр. лица Физ. Юр. лица │ 

лица├──────┬─────┤лица├──────┬─────┤ │ 

финан-нефи- финан-нефи- │ 

совый нан- совый нан- │ 

совый совый │ 

├───────────────┼────┼──────┼─────┼────┼──────┼─────┼───────┼─────────┤ 

. │ 

. │ 

. │ 

├───────────────┼────┼──────┼─────┼────┼──────┼─────┼───────┼─────────┤ 

Итого по 7 дн. │ 

├───────────────┼────┼──────┼─────┼────┼──────┼─────┼───────┼─────────┤ 

. │ 

. │ 

. │ 

│ 

├───────────────┼────┼──────┼─────┼────┼──────┼─────┼───────┼─────────┤ 

Итого 14 дн. │ 

├───────────────┼────┼──────┼─────┼────┼──────┼─────┼───────┼─────────┤ 

. │ 

. │ 

. │ 

├───────────────┼────┼──────┼─────┼────┼──────┼─────┼───────┼─────────┤ 

Итого по 28 дн. │ 

├───────────────┼────┼──────┼─────┼────┼──────┼─────┼───────┼─────────┤ 

Итого (общее │ 

количество нот) │ 

└───────────────┴────┴──────┴─────┴────┴──────┴─────┴───────┴─────────┘ 

 

Начальник Управления/отдела ___________ _________________________ 

(подпись) (Ф.И.О) 

 

Исполнитель: ____________________________________________________. 

Тел.: 

 

 

Приложение 3 

 

Национальный банк 

Кыргызской Республики 

Отдел рефинансирования и 

размещения ценных бумаг 

 

ПОРУЧЕНИЕ 

"___________________________" 

(наименование банка) 

 

Вид операции: 1. Покупка 

(нужное подчеркнуть) 2. Продажа 

3. Покупка на условиях PEПO 

4. Продажа на условиях РЕПО 

5. Прием 

6. Передача 

 

Принадлежность: 1. Собственные 

(нужное подчеркнуть) 2. Клиента __________________________________ 

(наименование клиента) 

 

Банк-контрагент __________________________________________________ 

(наименование) 

┌─────────────────────┬─────────────┬────────────────┬────────────────┐ 

Порядковый N N эмиссии Количество Сумма (сом) │ 

операции нот НБКР (шт.) │ 

├─────────────────────┼─────────────┼────────────────┼────────────────┤ 

├─────────────────────┼─────────────┼────────────────┼────────────────┤ 

├─────────────────────┼─────────────┼────────────────┼────────────────┤ 

Итого количество Количество Количество Сумма │ 

операций эмиссий │ 

└─────────────────────┴─────────────┴────────────────┴────────────────┘ 

Для операций "Начальное РЕПО": - процентная ставка, дата завершения (указать). 

 

Дата операции ________________________ 

 

М.П. ___________ _________________________ 

(подпись) (Ф.И.О) 

 

 

Приложение 4 

 

Национальный банк 

Кыргызской Республики 

Отдел рефинансирования и 

размещения ценных бумаг 

 

ПОРУЧЕНИЕ 

"________________________" 

(наименование банка) 

 

Вид операции: 1. Покупка 

(нужное подчеркнуть) 2. Продажа 

3. Покупка на условиях РЕПО 

4. Продажа на условиях РЕПО 

Прошу перевести с ________________________________________________ 

(наименование субсчета) 

на ________________________________________ в Едином реестре держателей 

(наименование субсчета) 

нот в Национальном банке Кыргызской Республики следующие эмиссии нот НБКР: 

┌─────────────────────┬─────────────┬────────────────┬────────────────┐ 

Порядковый N N эмиссии Количество Сумма (сом) │ 

операции нот НБКР (шт.) │ 

├─────────────────────┼─────────────┼────────────────┼────────────────┤ 

├─────────────────────┼─────────────┼────────────────┼────────────────┤ 

├─────────────────────┼─────────────┼────────────────┼────────────────┤ 

Итого количество Количество Количество нот Сумма │ 

операций эмиссий │ 

└─────────────────────┴─────────────┴────────────────┴────────────────┘ 

Для операций "РЕПО-начальное": процентная ставка, дата завершения (указать). 

 

Дата операции ________________________ 

 

М.П. ___________ _________________________ 

(подпись) (Ф.И.О) 

 

 

Приложение 5 

 

Национальный банк 

Кыргызской Республики 

Отдел рефинансирования и 

размещения ценных бумаг 

 

Дата "___" _________________ 200__ г. Рег. N _____________________ 

 

"____________________" 

(наименование банка) 

 

ИЗВЕЩЕНИЕ 

 

НБКР извещает Вас, что после проведения Вашего (их) поручений от "___" ___________________ 200__ г. остатки нот составляют: 

┌─────────┬────────────┬─────────────┬─────────┬─────────┬────────────┐ 

N Эмиссии Счет На начало дня Куплено Продано На конец дня│ 

├─────────┼────────────┼─────────────┼─────────┼─────────┼────────────┤ 

└─────────┴────────────┴─────────────┴─────────┴─────────┴────────────┘ 

 

Начальник отдела рефинансирования 

и размещения ценных бумаг ___________ ___________________ 

(подпись) (Ф.И.О.)