Вернуться назад

 

 

 

Журнал № 7 за 2007 г. 

 

 

1. Постановление Правления НБКР № 37/8 от 15.12.2005 г. «Об утвкрждении Положения «О Системе пакетного клиринга мелких розничных и регулярных платежей в Кыргызской Республике»; 

(Регистрационный номер МЮ КР № 8-06 от 18.01.2006 г.) 

 

 

2. Постановление Правления НБКР № 25/2 от 11.05.2007 г. «О внесении изменений в  

Постановление Правления НБКР «О новой редакциии Правил регулирования  

деятельности кредитных союзов в Кыргызской Республике» № 14/2 от 4 мая 2005 

года»  

(Регистрационный номер МЮ КР № 56-07 от 14.06. 2007 г.) 

 

3. Постановление правления НБКР № 25/6 от 11.05.2007 г. «О внесении изменений и дополнений в Правила заполнения форматов электронных платежных документов и сообщений Системы пакетного клиринга мелких розничных и регулярных платежей в Кыргызской Республике» 

(Регистрационный номер МЮ КР № 58-07 от 14 июня 2007 г.) 

 

4. Постановление Правления НБКР № 26/1 от 15.05.2007 г. «О Положениии «О минимальных требованиях к организации внутреннего контроля в коммерческих банках и иных финансово-кредитных учреждениях, лицензируемых НБКР, в целях противодействия финансированию терроризма и легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем»; 

( Регистрационный номер МЮ КР № 57-07 от 14 июня 2007 г. ) 

 

5. Постановление Правления НБКР № 28/8 от 30.05.2007 г. «Об утверждении тарифов на услуги Системы пакетного клиринга мелких розничных и регулярных платежей в Кыргызской Республике»; 

 

6. Постановление Правление НБКР № 28/4 от 30.05.2007 г. «О Положении «О консолидированном надзоре» 

(Регистрационный номер № 62-07 от 22.06.2007 г.) 

 

 

 

 

 

 

Зарегистрировано в Министерстве юстиции Кыргызской Республики 

18 января 2006 года. Регистрационный номер 8-06 

 

г.Бишкек 

от 15 декабря 2005 года N 37/8 

 

ПОСТАНОВЛЕНИЕ ПРАВЛЕНИЯ НАЦИОНАЛЬНОГО БАНКА 

КЫРГЫЗСКОЙ РЕСПУБЛИКИ 

 

Об утверждении Положения "О Системе пакетного 

клиринга мелких розничных и регулярных платежей 

в Кыргызской Республике" 

 

Рассмотрев проект Положения "О Системе пакетного клиринга мелких розничных и регулярных платежей в КР", в соответствии со статьями 3 и 43 Закона КР "О Национальном банке КР" Правление Национального банка КР постановляет: 

1. Утвердить Положение "О Системе пакетного клиринга мелких розничных и регулярных платежей в КР" (прилагается). 

2. Управлению платежных систем совместно с Юридическим отделом произвести государственную регистрацию настоящего постановления в Министерстве юстиции КР в установленном порядке. 

3. Настоящее постановление вступает в силу с момента опубликования Положения "О Системе пакетного клиринга мелких розничных и регулярных платежей в КР" в официальных изданиях Национального банка КР после государственной регистрации в Министерстве юстиции КР. 

 

Опубликовано в журнале "Нормативные акты Национального Банка Кыргызской Республики", N 7/2007 

 

4. Управлению платежных систем довести настоящее постановление до сведения коммерческих банков КР, ОАО "Расчетно-Сберегательная Компания", Центрального Казначейства при Министерстве экономике и финансов КР, Областных управлений Национального банка КР и Представительства Национального банка КР в Баткенской области. 

5. После опубликования зарегистрированного нормативного правового акта информировать Министерство юстиции КР об источнике опубликования (наименование издания, его номер и дата). 

6. Контроль за исполнением настоящего постановления возложить на заместителя Председателя Национального банка КР Молдоканова Ш.И. 

 

Председатель Правления Национального 

банка Кыргызской Республики У.Сарбанов 

Зарегистрировано в Министерстве юстиции Кыргызской Республики 

18 января 2006 года. Регистрационный номер 8-06 

 

Утверждено 

постановлением Правления 

Национального банка 

Кыргызской Республики 

от 15 декабря 2005 года N 37/8 

 

ПОЛОЖЕНИЕ 

о Системе пакетного клиринга мелких розничных 

и регулярных платежей в Кыргызской Республике 

 

1. Общие положения 

2. Термины и определения 

3. Цель и задачи системы 

4. Архитектура системы 

5. Клиринговый центр 

6. Участники системы 

7. Основные правила функционирования системы 

8. Ответственность клирингового центра и участников системы 

9. Методы управления рисками в системе 

 

1. Общие положения 

 

1.1. Настоящее Положение разработано в соответствии с Гражданским кодексом Кыргызской Республики, Законами Кыргызской Республики "О Национальном банке Кыргызской Республики", "О банках и банковской деятельности в Кыргызской Республике", "Об электронных платежах", "Об электронной цифровой подписи", "Положением о безналичных расчетах в Кыргызской Республике" и другими нормативными правовыми актами Кыргызской Республики (далее - законодательство). 

1.2. Настоящее Положение определяет основные понятия и правила функционирования Системы пакетного клиринга мелких розничных и регулярных платежей на территории Кыргызской Республики (далее - система). 

1.3. Настоящее Положение распространяется на юридические и физические лица при проведении мелких розничных и регулярных платежей в безналичной форме. 

1.4. Система предназначена для обработки мелких розничных и регулярных платежей участников, по которым не требуется немедленное проведение окончательного расчета. 

 

2. Термины и определения 

 

В настоящем Положении используются следующие термины и определения: 

Банк-отправитель - участник системы, инициирующий платежный документ или сообщение в системе. 

Банк-получатель - участник системы, получающий платежный документ или сообщение из системы. 

Возвратный платеж - платеж, возвращаемый банком-получателем платежа после проведения окончательного расчета по ошибочно зачисленной сумме на его корреспондентский счет. 

Клиринг - процесс сбора, обработки, подтверждения платежей и подсчета взаимных многосторонних чистых позиций участников системы. 

Клиринговая сессия - установленный в системе период времени, в течение которого осуществляется клиринг. Клиринговая сессия завершается окончательным расчетом по чистым позициям участников системы. 

Клиринговый день - установленный в системе период времени, в течение которого осуществляется клиринг. Клиринговый день может состоять из одной или более клиринговых сессий. 

Клиент-плательщик - клиент банка, за счет денежных средств которого осуществляется расчет. 

Клиент-получатель - клиент банка, в пользу которого поступают денежные средства в результате расчета. 

Код приоритетности - код, определяющий очередность обработки платежных документов в клиринге. Код приоритетности присваивается платежному документу отправителем платежа. 

Кредитовый платеж - платеж, осуществляемый банком по поручению плательщика о списании денежных средств со счета плательщика и зачисление их на счет получателя. 

Мониторинг - отслеживание процессов проведения платежей и управление рисками в системе с целью их ограничения или предотвращения. 

Окончательный расчет - расчет, проводимый по счетам финансово-кредитных учреждений, открытым в Национальном банке, через гроссовую систему расчетов. Окончательный расчет является безусловным и безотзывным. 

Открытый ключ ЭЦП - общедоступная последовательность символов, предназначенная для проверки электронной цифровой подписи. 

Пакет - совокупность платежей или сообщений, направляемых одному банку-получателю, сгруппированных по одинаковому типу и дате расчета платежей и формируемых в электронном виде. 

Платеж - исполнение денежного обязательства с использованием наличных денежных средств, либо процесс перевода плательщиком безналичных денежных средств в форме, установленной законодательством. 

Платеж с использованием банковской платежной карты - платеж, поступающий в систему от участника после обработки в едином межбанковском процессинговом центре. Платежи с использованием банковской платежной карты осуществляются при оплате товаров, работ и услуг, а также получении налично-денежных средств через банкоматы и терминалы. 

Платежный документ - документ установленной формы, оформленный юридическим или физическим лицом в соответствии с законодательством и на основании которого производится платеж. 

Персонал системы - специалисты клирингового центра, обеспечивающие обслуживание, поддержку и функционирование системы. 

Преавторизация (предварительный акцепт) - предварительная выдача клиентом разрешения банку в течение определенного периода времени и(или) в пределах определенной суммы дебетовать свой расчетный/текущий счет при получении счета на оплату от указанного получателя денежных средств. 

Процессинговый центр - юридическое лицо или его структурное подразделение, осуществляющее сбор, обработку и рассылку информации по проведенным транзакциям эмитенту, эквайеру и расчетному агенту. 

Прямое дебетование - форма осуществления расчета, при котором участник осуществляет дебетование счета клиента и передачу платежа получателю на основании преавторизации, действующей в течение определенного периода времени и(или) в пределах определенной суммы. 

Расчет - списание денежных средств с расчетного счета плательщика и зачисление на расчетный счет получателя согласно представленным платежным документам. Расчет является завершением платежа. 

Розничные и регулярные платежи - платежи на средние и мелкие суммы, являющиеся несрочными и/или регулярными. 

Система пакетного клиринга мелких розничных и регулярных платежей - компонент платежной системы, представляющий собой совокупность технологий, правил, процедур и инструментов, с помощью которых участники системы представляют, получают данные или документы в отношении своих платежей через клиринговый центр, включая механизм определения многосторонних чистых позиций участников для осуществления окончательного расчета. 

Сообщение - электронная информация о запросах, ответах и подтверждениях в системе. 

Электронная информация - информация в электронном представлении, с которой производятся операции в компьютерных системах, компьютерных коммуникациях и связанном с ними электронном оборудовании. 

Электронный платежный документ - это вид платежного документа, составленный в электронной форме, содержащий всю необходимую информацию для осуществления расчетов и заверенный электронной цифровой подписью. 

Электронная цифровая подпись (ЭЦП) - последовательность символов, полученная в результате преобразования исходной информации с использованием закрытого ключа ЭЦП, которая позволяет пользователю открытого ключа ЭЦП установить целостность и неизменность этой информации, а также владельца закрытого ключа ЭЦП. 

Файл - совокупность пакетов платежей, формируемых и передаваемых в системе в электронном виде. 

Чистая позиция - сумма всех переводов участника системы, полученных до определенного момента времени от всех других участников за вычетом суммы всех его переводов, отправленных им всем другим участникам до этого же момента времени. Если разница положительна, участник находится в чистой кредитовой позиции, если разница отрицательна, участник находится в чистой дебетовой позиции. Чистая кредитовая или чистая дебетовая позиция по окончанию клиринговой сессии называется итоговой чистой позицией. 

 

3. Цель и задачи системы 

 

3.1. Целью системы является обеспечение надежного, безопасного, эффективного обмена платежными документами между участниками и снижение финансовых рисков в процессе проведения платежей в системе. 

3.2. Основными задачами системы являются сбор, формирование, обработка платежей и сообщений, определение многосторонних чистых позиций участников системы для проведения окончательного расчета. 

 

4. Архитектура системы 

 

4.1. Архитектура системы состоит из центрального узла, автоматизированного рабочего места участников и коммуникационной сети. 

4.2. Центральный узел представляет собой аппаратно-программный комплекс, предназначенный для осуществления клиринговым центром функций по централизованному сбору и обработке платежных документов и сообщений, формированию и передаче выходных файлов платежей и сообщений, подсчету итоговых многосторонних чистых позиций участников системы и передаче их в гроссовую систему для проведения окончательного расчета. 

4.3. Автоматизированные рабочие места участников представляет собой аппаратно-программный комплекс, предназначенный для получения, подготовки и передачи участниками файлов платежных документов и сообщений в систему и осуществления мониторинга. 

4.4. Коммуникационная сеть представляет собой аппаратно-программный комплекс, предназначенный для организации взаимодействия между центральным узлом и автоматизированными рабочими местами участников. 

 

5. Клиринговый центр 

 

5.1. Клиринговым центром является организация, оказывающая услуги оператора по осуществлению клиринга между участниками системы, согласно правилам и процедурам, установленным Национальным банком. 

5.2. Клиринговым центром может быть Национальный банк либо юридическое лицо в форме акционерного общества, действующее на основании лицензии Национального банка и устава. 

5.3. Клиринговый центр обеспечивает функционирование системы и оказывает участникам услуги по осуществлению клиринга. 

 

6. Участники системы 

 

6.1. Участниками системы являются финансово-кредитные учреждения, имеющие корреспондентский счет, открытый в Национальном банке, и заключившие договор об участии в системе с клиринговым центром. 

6.2. Прямым участником системы является участник, имеющий корреспондентский счет, открытый в Национальном банке и прямое соединение с системой. 

6.3. Непрямым участником системы является участник, имеющий корреспондентский счет, открытый в Национальном банке, но не имеющий прямого соединения с системой. Непрямой участник использует соединение одного из прямых участников системы. 

6.4. Суб-участником системы является участник, не имеющий корреспондентского счета, открытого в Национальном банке (компании, организации, предоставляющие регулярные услуги населению и т.п.). Суб-участник идентифицируется в системе через прямого участника. Суб-участник может иметь прямое соединение с системой по договору с клиринговым центром. 

6.5. Участник системы выполняет функции по формированию и передаче электронных платежных документов в клиринговый центр, осуществляет мониторинг, контроль прохождения платежей в системе и обеспечивает на своем корреспондентском счете ликвидность, необходимую для проведения окончательного расчета. 

6.6. Расторжение договора об участии в системе влечет за собой лишение статуса участника системы. Участник, испытывающий финансовые трудности по оценке Национального банка, может быть временно лишен соответствующим распоряжением клирингового центра права участия в межбанковской платежной системе без расторжения договора. 

 

7. Основные правила функционирования системы 

 

7.1. В системе обрабатываются следующие типы платежей; 

- кредитовые платежи; 

- кредитовые платежи с будущей датой расчета; 

- прямое дебетование; 

- прямое дебетование с будущей датой расчета; 

- платежи с использованием банковских платежных карт; 

- возвратные платежи. 

7.2. Платежи с использованием банковских платежных карт имеют наивысший приоритет к проведению окончательного расчета по отношению к остальным платежам. 

7.3. В системе определены следующие даты по обработке платежей: 

- дата создания - дата, указанная в первичном документе клиентом-отправителем либо банком-отправителем платежа; 

- дата представления - дата присваивается платежам автоматически при поступлении их в систему. Дата представления для кредитовых платежей является датой включения их в расчет чистых позиций; 

- дата обработки - дата включения платежа по прямому дебетованию в расчет чистых позиций; 

- дата расчета - дата, в которую должен быть проведен окончательный расчет. Дата расчета указывается банком-отправителем в кредитовых платежах, в платежах по прямому дебетованию дата расчета присваивается автоматически при поступлении их в систему. 

7.4. Обмен платежными документами между участниками системы осуществляется через клиринговый центр. 

7.5. Платежные документы или сообщения, передаваемые в систему, объединяются в пакеты. Пакеты объединяются в один или более файлов. Пакет/файл формируется в системе в соответствии с форматом, установленным нормативными правовыми актами Национального банка. Файл и/или пакет подписывается электронной цифровой подписью, которая удостоверяет все платежи или сообщения, представленные в данном файле/пакете. 

7.6. Прием файлов платежных документов и сообщений производится только в течение клиринговой сессии/дня. В системе может быть установлено проведение нескольких клиринговых сессий в течение клирингового дня. 

7.7. Система формирует и передает участникам системы подтверждения по всем полученным от них платежным документам и сообщениям. Подтверждения подписываются электронной цифровой подписью. 

7.8. Платежи с будущей датой расчета принимаются системой не более чем за пять дней до проведения расчета. 

7.9. Платежи, не соответствующие требованиям, установленным нормативными правовыми актами Национального банка, отвергаются системой и не принимаются в обработку. В системе может быть отвергнут файл/пакет в целом, либо один отдельный платеж. Все отвергнутые платежи фиксируются системой, и передаются участникам с указанием кода причины отказа. 

7.10. Файлы платежных документов передаются банкам-получателям в период времени, определенный в правилах и порядке проведения платежей в системе, установленных в соответствующих нормативных правовых актах Национального банка по данной системе. В случае обнаружения некорректного платежа банк-получатель может отказаться и передать его обратно банку-отправителю в течение периода времени до включения его системой в расчет итоговых чистых позиций. Отказные платежи передаются банком-получателем в систему как новые платежные документы, содержащие дополнительно все реквизиты, идентифицирующие некорректный платежный документ банка-отправителя. 

7.11. Банк-отправитель может отозвать платеж, отправленный им ранее, путем передачи в систему распоряжения об его аннулировании. Прием, распоряжений об аннулировании или отзыве платежных документов производится в течение периода времени до включения их в расчет итоговых чистых позиций. 

7.12. В течение клиринговой сессии/дня осуществляется расчет текущих многосторонних чистых позиций. Текущая многосторонняя чистая дебетовая позиция участника системы на дату расчета не должна превышать лимит, установленный в системе. В случае превышения участником установленного для него лимита, платежи, дебетующие его счет, не включаются в расчет чистых позиций и сохраняются в системе до урегулирования чистой дебетовой позиции в пределах лимита. 

7.13. В системе устанавливается период времени, в течение которого производится расчет итоговых чистых позиций участников в текущей клиринговой сессии/дня. Итоговые чистые позиции рассчитываются по всем платежам с датой расчета равной текущей дате. При превышении участником лимита итоговой чистой позиции, платежи превышающие данный лимит не включаются в расчет итоговой чистой позиции и могут обрабатываться в следующей клиринговой сессии. В конце клирингового дня платежи превысившие данный лимит отвергаются системой с оповещением участника. 

7.14. Итоговые чистые позиции передаются в гроссовую систему расчетов для проведения окончательного расчета. 

7.15. Банк-получатель формирует возвратный платеж после окончательного расчета в случае получения ошибочного документа и представляет его в систему не позднее следующего клирингового дня. Возвратные платежи передаются банком-получателем в систему как новые платежные документы, содержащие дополнительно все реквизиты, идентифицирующие ошибочный платежный документ банка-отправителя. 

7.16. По окончанию клиринговой сессии/дня формируются отчеты и передаются участникам системы. 

7.17. Для клиента-плательщика, платеж является безотзывным и окончательным с момента получения подтверждения и/или экземпляра платежного документа с отметкой банка-отправителя о приеме его к исполнению и дебетования его счета. 

7.18. Для банка-отправителя платежи являются безотзывными после наступления периода расчета итоговых чистых позиций по ним и окончательными после проведения окончательного расчета по чистым позициям в гроссовой системе расчетов и дебетования его корреспондентского счета. 

7.19. Для банка-получателя платежи являются безотзывными после проведения окончательного расчета и кредитования его корреспондентского счета. 

7.20. Для клиента-получателя платеж становится безотзывным и окончательным в момент кредитования банком-получателем счета клиента-получателя. Банк-получатель кредитует счет клиента-получателя только после проведения окончательного расчета в гроссовой системе расчетов. 

7.21. Порядок формирования, приема, обработки платежных документов и сообщений в системе, передача подтверждений и ответных сообщений участникам, регламент работы системы определяются в правилах и порядке проведения платежей в системе, установленных в соответствующих нормативных правовых актах Национального банка по данной системе. 

 

8. Ответственность клирингового центра и участников системы 

 

8.1. Клиринговый центр несет ответственность за обеспечение бесперебойного функционирования системы, своевременную обработку платежей, обеспечение целостности, безопасности и конфиденциальности информации в системе. 

8.2. Клиринговый центр устанавливает тарифы за услуги по проведению платежей в системе в соответствии с политикой ценообразования и установления тарифов на платежные услуги, разработанной Национальным банком. 

8.3. Все внутренние правила и процедуры по обслуживанию системы разрабатываются клиринговым центром в соответствии с нормативными правовыми актами Национального банка и согласовываются с участниками системы. 

8.4. Участник системы несет ответственность за обеспечение достаточной ликвидности на корреспондентском счете, необходимой для покрытия итоговой чистой позиции. 

8.5. Участник системы несет ответственность за достоверность передаваемых платежных документов и сообщений, соблюдение условий безопасности и конфиденциальности, соблюдение правил использования электронной цифровой подписи, регламента и порядка работы в системе, установленных нормативными правовыми актами Национального банка. 

8.6. Участник системы обеспечивает своевременную оплату услуг по клирингу. 

8.7. Взаимоотношения между клиринговым центром, участниками и их клиентами регулируются соответствующими договорами и законодательством Кыргызской Республики. 

 

9. Методы управления рисками в системе 

 

9.1. С целью минимизации финансовых рисков в системе устанавливаются лимиты на максимальную сумму одного отдельного платежа и на чистые дебетовые позиции участников. 

9.2. Лимит на максимальную сумму одного платежа в системе устанавливается в размере 500000 сомов. Лимит определен на основе оценки пороговой суммы отдельного платежа в системе, которая может стать причиной возникновения финансовых рисков в системе. Платежи свыше 500000 сомов являются крупными платежами и обрабатываются в гроссовой системе расчетов. Национальный банк на основании соответствующего распоряжения может изменить лимит на максимальную сумму одного платежа. 

9.3. В системе устанавливаются два вида лимитов на чистую дебетовую позицию участников: 

- Лимит 1 - устанавливается ежедневно перед началом расчета итоговых чистых позиций и основан на расчете суммы по остаткам на корреспондентских счетах и сумме обязательств по итогам участия в торговых системах на финансовых рынках; 

- Лимит 2 - устанавливается ежеквартально в первый рабочий день квартала в размере максимальной дебетовой позиции участника за предыдущий квартал. 

Лимит определяется на основе анализа статистических данных по чистым дебетовым позициям участников за предыдущий квартал. 

9.4. Лимит 1 используется при офф-лайн взаимодействии данной системы с автоматизированной системой гроссовых расчетов (АСГР НБКР). 

9.5. Оба вида лимитов могут использоваться в системе при он-лайн взаимодействии данной системы с Гроссовой системой расчетов в режиме реального времени (далее - RTGS). 

9.6. Лимит 2 может быть использован при он-лайн взаимодействии данной системы с RTGS и при создании участниками системы Страхового фонда, предназначенного для покрытия дебетовых позиций участников в момент проведения окончательного расчета. 

9.7. Страховой фонд может создаваться участниками в целях гарантирования проведения окончательных расчетов по итоговым чистым позициям участников. Порядок формирования и использования Страхового фонда определяется отдельным нормативным правовым актом Национального банка. 

9.8. Участники обеспечивают необходимую ликвидность на своих корреспондентских счетах на момент завершения окончательного расчета с использованием инструментов управления ликвидностью. 

9.9. Национальный банк может исключить или временно приостановить участие в системе проблемных кредитно-финансовых учреждений путем принятия соответствующего распоряжения на основе проведения периодической оценки состоятельности участников системы. Процедуры принятия решения об исключении таких участников, а также процедуры для проведения платежей участников системы, испытывающих финансовые трудности, определяются отдельным нормативным правовым актом Национального банка. 

9.10. С целью минимизации операционных рисков и рисков, связанных с чрезвычайными ситуациями (стихийные бедствия, военные действия и т.п.) и обеспечения бесперебойного функционирования системы работа основного клирингового центра дублируется в резервном центре. Восстановление работы системы в резервном центре в случае сбоев в основном центре осуществляется в течение 1,5 часов. 

9.11. Для обеспечения непрерывной связи между клиринговым центром и автоматизированными рабочими местами участников в системе предусмотрено соединение через выделенный канал связи, канал SWIFT и соответствующие им резервные каналы. 

9.12. Для защиты от несанкционированного доступа применяется шифрование каналов передачи данных, авторизация и аутентификация участников и персонала системы. Достоверность и целостность передаваемой информации обеспечивается применением электронной цифровой подписи, основанной на использовании инфраструктуры открытых ключей (РКI). 

9.13. Для предотвращения рисков формирования ошибочных платежных документов в системе используется процедура двойного ввода ключевых реквизитов платежных документов. 

9.14. Для хранения и восстановления данных в системе в случаях опасности потерь или их дублирования используется резервное копирование и архивирование всех операций участников, проведенных в системе. 

Зарегистрировано в Министерстве юстиции Кыргызской Республики 

14 июня 2007 года. Регистрационный номер 56-07 

 

г.Бишкек 

от 11 мая 2007 года N 25/2 

 

ПОСТАНОВЛЕНИЕ ПРАВЛЕНИЯ НАЦИОНАЛЬНОГО БАНКА 

КЫРГЫЗСКОЙ РЕСПУБЛИКИ 

 

О внесении изменений в постановление Правления 

Национального банка Кыргызской Республики "О новой 

редакции Правил регулирования деятельности 

кредитных союзов в Кыргызской Республике" 

N 14/2 от 4 мая 2005 года 

 

Рассмотрев предлагаемый проект изменений в постановление Правления Национального банка Кыргызской Республики "О новой редакции Правил регулирования деятельности кредитных союзов в Кыргызской Республике" N 14/2 от 4 мая 2005 года, зарегистрированное в Министерстве юстиции Кыргызской Республики 6 июня 2005 года, регистрационный номер 73-05, Правление Национального банка Кыргызской Республики постановляет: 

1. Утвердить изменения в постановление Правления Национального банка Кыргызской Республики "О новой редакции Правил регулирования деятельности кредитных союзов в Кыргызской Республике" N 14/2 от 4 мая 2005 года, зарегистрированное в Министерстве юстиции Кыргызской Республики 6 июня 2005 года, регистрационный номер 73-05 (прилагаются). 

2. Управлению методологии надзора и лицензирования совместно с Юридическим отделом в установленном порядке провести государственную регистрацию настоящего постановления в Министерстве юстиции Кыргызской Республики. 

3. Настоящее постановление вступает в силу с момента официального опубликования после государственной регистрации в Министерстве юстиции Кыргызской Республики. 

 

Опубликовано в журнале "Нормативные акты Национального Банка Кыргызской Республики", N 7/2007 

 

4. После опубликования зарегистрированного нормативного правового акта Юридическому отделу информировать Министерство юстиции Кыргызской Республики об источнике опубликования (наименование издания, его номер и дата). 

5. Контроль за исполнением настоящего постановления возложить на члена Правления НБКР Джаныбекову С.Э. 

 

Председатель Правления Национального 

банка Кыргызской Республики М.Алапаев 

 

 

Утверждены 

постановлением Правления 

Национального банка 

Кыргызской Республики 

от 11 мая 2007 года N 25/2 

 

ИЗМЕНЕНИЯ 

в постановление Правления Национального банка 

Кыргызской Республики "О новой редакции Правил 

регулирования деятельности кредитных союзов 

в Кыргызской Республике" N 14/2 от 4 мая 2005 года, 

зарегистрированное в Министерстве юстиции 

Кыргызской Республики 6 июня 2005 года, 

регистрационный номер 73-05 

 

1. Пункт 4.4 Правил регулирования деятельности кредитных союзов в Кыргызской Республике изложить в следующей редакции: 

"4.4. Для кредитных союзов, обладающих лицензией на право привлечения вкладов (депозитов) от участников кредитного союза максимальный размер депозитной базы не должен превышать 450% размера институционального капитала.". 

2. В третьем абзаце пункта 5.1 Правил регулирования деятельности кредитных союзов в Кыргызской Республике после слов "институциональный капитал кредитного союза - ИК," исключить слова "коэффициент - К,". 

3. Пункт 5.1.1 Правил регулирования деятельности кредитных союзов в Кыргызской Республике изложить в следующей редакции: 

"5.1.1. Для вновь созданных кредитных союзов норматив максимального размера внешних заимствований (Н1.1) определяется согласно таблице: 

┌────────────────────────────────┬────────────────┬───────────────────┐ 

Период действия кредитного союза 1 год 2 год │ 

├────────────────────────────────┼────────────────┼───────────────────┤ 

Расчет H1.1 Н1.1 (<=) ДК Н1.1 (<=) ДК + ИК │ 

либо │ 

Н1.1 (<=) ИК х 4 │ 

в зависимости от │ 

того, что больше │ 

└────────────────────────────────┴────────────────┴───────────────────┘ 

В течение первого года деятельности вновь созданного кредитного союза размер внешних заимствований не должен превышать размер долевого капитала. 

В течение второго года деятельности вновь созданного кредитного союза размер внешних заимствований не должен превышать размер суммарного капитала или четырехкратный размер институционального капитала, в зависимости от того, что больше.". 

4. Пункт 5.1.2 Правил регулирования деятельности кредитных союзов в Кыргызской Республике изложить в следующей редакции: 

"5.1.2. Для действующих кредитных союзов норматив максимального размера внешних заимствований (H1.2), определяется по формуле: 

 

Н1.2 (<=) ИК х 4 

 

Значение норматива максимального размера внешних заимствований для действующих кредитных союзов (H1.2) не должно превышать четырехкратный размер институционального капитала.". 

Зарегистрировано в Министерстве юстиции Кыргызской Республики 

14 июня 2007 года. Регистрационный номер 58-07 

 

г.Бишкек 

от 11 мая 2007 года N 25/6 

 

ПОСТАНОВЛЕНИЕ ПРАВЛЕНИЯ НАЦИОНАЛЬНОГО БАНКА 

КЫРГЫЗСКОЙ РЕСПУБЛИКИ 

 

О внесении изменений и дополнений в Правила 

заполнения форматов электронных платежных 

документов и сообщений Системы пакетного клиринга 

мелких розничных и регулярных платежей 

в Кыргызской Республике 

 

В связи с вводом в промышленную эксплуатацию Системы пакетного клиринга мелких розничных и регулярных платежей в Кыргызской Республике (далее СПК) в рамках реализации Государственной программы мероприятий по внедрению системы безналичных платежей и по созданию инфраструктуры, способной осуществить эффективное проведение платежей в Кыргызской Республике на 2003-2008 гг., утвержденной совместным Постановлением Правительства КР и НБКР N 916 от 31.12.2002 г., Правление Национального банка, рассмотрев представленные Управлением банковских расчетов Изменения и дополнения в "Правила заполнения форматов электронных платежных документов и сообщений Системы пакетного клиринга мелких розничных и регулярных платежей в Кыргызской Республике", утвержденные Постановлением Правления N 5/10 от 2 марта 2006 г. и зарегистрированные в Министерстве Юстиции N 25-06 от 23 марта 2006 г., постановляет: 

1. Утвердить "Изменения и дополнения в Правила заполнения форматов электронных платежных документов и сообщений Системы пакетного клиринга мелких розничных и регулярных платежей в Кыргызской Республике" (прилагается). 

2. Управлению банковских расчетов совместно с Юридическим отделом в установленном порядке произвести государственную регистрацию настоящих изменений и дополнений в Министерстве юстиции Кыргызской Республики. 

3. Настоящие изменения и дополнения вступают в силу с момента официального опубликования, после государственной регистрации в Министерстве юстиции Кыргызской Республики. 

 

Опубликовано в журнале "Нормативные акты Национального Банка Кыргызской Республики", N 7/2007 

 

4. После официального опубликования зарегистрированного нормативного правового акта Юридическому отделу информировать Министерство юстиции Кыргызской Республики об источнике опубликования (наименование издания, его номер и дата). 

5. Управлению банковских расчетов довести настоящее постановление до сведения коммерческих банков, ОАО "Расчетно-Сберегательная Компания", областных управлений и представительства Национального банка Кыргызской Республики в Баткенской области. 

6. Контроль за исполнением настоящего постановления возложить на Члена Правления Национального банка Кыргызской Республики Иманкулову Ч.К. 

 

Председатель Правления Национального 

банка Кыргызской Республики М.Алапаев 

 

 

Утверждены 

постановлением Правления 

Национального банка 

Кыргызской Республики 

от 11 мая 2007 года N 25/6 

 

ИЗМЕНЕНИЯ И ДОПОЛНЕНИЯ 

в Правила заполнения форматов электронных платежных 

документов и сообщений Системы пакетного клиринга 

мелких розничных и регулярных платежей 

в Кыргызской Республике 

 

1. По всему тексту заменить в соответствующих падежах: 

- Слово "СПП" на слово "пакет". В абзаце 9 пункта 1.5. слово "пакет" исключить; 

- Слово "SWIFT-like" на слово "SWIFT-подобный"; 

- Слово "BIC" на слово "БИК". 

2. Пункт 2.3 дополнить абзацем следующего содержания: 

"В полях, состоящих из набора строк с ключевыми словами, порядок следования строк не регламентируется, если это не оговорено особо. 

Например, согласно форматам, допустимо написание: 

:79:/SETACCOUNTDEBITCAP/CLEARING 

/ACCOUNT/35215601 

/AMOUNT/200, 

/DIRECTION/I 

Также допустимо: 

:79:/SETACCOUNTDEBITCAP/CLEARING 

/AMOUNT/200, 

/ACCOUNT/35215601 

/DIRECTION/I". 

3. В абзаце 6 пункта 2.4. слово "(опционально)" исключить. 

4. Пункт 2.5 после абзаца "Поле :20:" дополнить абзацем следующего содержания: 

"Поле :21: в ответах на запросы (отчетах) содержится референс связанного запроса. Если отчет генерируется системой без запроса, то в поле 21 содержится ключевое слово NONREF, если оно обязательно в данном отчете и если не оговорено иначе.". 

- Пункт 2.5. дополнить абзацем следующего содержания: 

"При приеме сообщений из системы пакетного клиринга в SWIFT-подобном формате каждое сообщение после 4-го блока дополняется 5-м блоком, который имеет вид: 

{5:{TNG:}}". 

5. Абзац 1 пункта 2.6 изложить в следующей редакции: 

"0 1 2 3 4 5 6 7 8 9 () {} = ; , N % * . - _ / ? ! " ' : + ~ @ # $ ^ [] Space (Пробел)". 

6. Пункт 2.6 дополнить подпунктом 2.6.1. следующего содержания: 

"2.6.1. Комбинации символов и последовательности, не разрешенные к применению в текстах сообщений. 

- Любое поле не может начинаться с CrLf (Возврат каретки - Перевод строки), за исключением специально оговоренных случаев (поле 77Е); 

- Любая строка внутри поля не может начинаться с символа '-' (тире). Исключение - поле 79; 

- В любом поле недопустимо наличие целиком пустой строки или строки, состоящей только из пробелов; 

- Любая строка не должна начинаться с символа ':' (двоеточие) если это не новое поле; 

- Поля, содержащие референсы документов или платежей (20, 21, тег 108 заголовка сообщения) не должны начинаться с символа '/', не должны заканчиваться символом '/' и не должны иметь 2 или более символа '/' подряд;". 

7. В пункте 2.11.1. таблицу изложить в следующей редакции: 

┌──────────┬─────────────┬────────────────────────────────────────────┐ 

DateTime Формат поля Дата и время приема сообщения системой │ 

BCS/X Б формате YYMMDDHHMM │ 

├──────────┼─────────────┼────────────────────────────────────────────┤ 

MIR Входящий референс сообщения (28 символов), │ 

состоит из: │ 

6!n 1. Даты отправки YYMMDD (6 символов) │ 

6!n4!n!XX 2. Кода пользователя-отправителя (10 │ 

символов) │ 

4!n 3. Номера коммуникационной сессии (4 │ 

символа) │ 

6!n 4. Порядкового номера сообщения (6 символов)│ 

├──────────┼─────────────┼────────────────────────────────────────────┤ 

Signature Электронно-цифровая подпись │ 

└──────────┴─────────────┴────────────────────────────────────────────┘ 

". 

8. В пункте 2.11.2. таблицу изложить в следующей редакции: 

┌───────────┬────────────┬────────────────────────────────────────────┐ 

DateTime Формат поля Дата и время приема сообщения системой │ 

BCS/X в формате YYMMDDHHMM │ 

├───────────┼────────────┼────────────────────────────────────────────┤ 

MIR Входящий референс сообщения (28 символов), │ 

состоит из: │ 

6!n 1. Даты отправки YYMMDD (6 символов) │ 

6!n4!n!XX 2. Кода пользователя-отправителя (12 │ 

символов) │ 

4!n 3. Номера коммуникационной сессии (4 │ 

символа) │ 

6!n 4. Порядкового номера сообщения (6 символов)│ 

├───────────┼────────────┼────────────────────────────────────────────┤ 

Code Код ошибки │ 

├───────────┼────────────┼────────────────────────────────────────────┤ 

Description Текст ошибки │ 

├───────────┼────────────┼────────────────────────────────────────────┤ 

Info Информация об ошибке │ 

├───────────┼────────────┼────────────────────────────────────────────┤ 

Signature Электронно-цифровая подпись │ 

└───────────┴────────────┴────────────────────────────────────────────┘ 

". 

9. В таблице пункта 3.1.2 позицию "ТИП СПП" изложить в следующей редакции: 

┌──────────────┬──────┬───┬───────────┬────────────────────────┬──────┐ 

Тип пакета М 12 3!т Допустимые значения: 104 │ 

102 │ 

104 │ 

└──────────────┴──────┴───┴───────────┴────────────────────────┴──────┘ 

". 

10. В позиции "ОМ" "Счет клиента-отправителя" в графах "Формат" и "Комментарий" пунктов 4.1.1., 4.1.2. слово "[/LS/13x]" заменить словом "[/LS/20x]". В позиции "ОМ" "Счет клиента-отправителя СПП" в графе "Формат" пункта 5.1.1. слово "[/LS/13x]" заменить словом "[/LS/20x]". В позиции "М" "Счет клиента-получателя платежа (отправителя денежных средств)" в графах "Формат" и "Комментарий" пункта 4.2.2. слово "[/LS/13x]" заменить словом "[/LS/20x]". 

11. В позиции "М" "Счет клиента-получателя" в графе "Формат" пункта 4.1.2. слово "[/SCHET/16x]" заменить словом "[/SCHET/16!n]". В позиции "ОМ" "Счет клиента-отправителя СПП (получателя денежных средств)" в графе "Формат" пунктов 4.2.1, 4.2.2, 5.2.1 слово "[/SCHET/16x]" заменить словом "[/SCHET/16!n]". 

12. Пункт 4.1.2 дополнить примечанием следующего содержания: 

"При указании причины отказа в тэге 70 так же необходимо указать код отказа: 

Для МТ102 (REJT/RTND): 

 

Код Описание 

 

ERRACCOUNT Неправильный счет клиента-получателя 

ERRBNF Неправильное наименование клиента-получателя 

 

Для МТ104 (REJT): 

 

Код Описание 

 

BNFBANKRUPT Недостаточно денежных средств на счете клиента-пла- 

тельщика (включается в черный список). 

ERRACCOUNT Неправильный счет клиента-плательщика. 

ERRBNF Неправильное наименование клиента-плательщика. 

ERRCONTRACT Нет договора на списание средств прямым дебетованием. 

Размерность ключевого слова 20х. 

Пример тэга сообщения: 

:70:/DESCR/ERRBNF 

Уточните название клиента. 

Коды отказов являются справочными данными и могут дополняться другими значениями.". 

13. В пункте 4.1.3 позицию "М" "Информация отправителя для получателя" изложить в следующей редакции: 

┌───┬───┬────────────┬────────────┬───────────────────┬───────────────┐ 

M 72 Информация 6*35х После ключевого /PURPOSE/Тест │ 

отправителя [/PURPOSE/ "слова /PURPOSE/ /NUM/2 │ 

для 26x] указывается /PRT/20 │ 

получателя [//33х] назначение платежа │ 

/NUM/10n для всего пакета. │ 

/PRT/2!n Продолжение │ 

указывается на │ 

след. строке с │ 

префиксом //. │ 

После ключевого │ 

слова /NUM/ │ 

указывается │ 

количество платежей │ 

в пакете. │ 

/PRT/02 - код │ 

приоритета │ 

└───┴───┴────────────┴────────────┴───────────────────┴───────────────┘ 

". 

14. Пункт 4.1.3 дополнить примечанием 4, пункты 5.1.3, 5.2.1 дополнить примечанием 3 следующего содержания: 

"Примечание 4. Минимальный приоритет в [PRT], то есть нулевой, является наивысшим.". 

15. В пункте 4.2.1 позицию "М" "Информация отправителя для получателя" изложить в следующей редакции: 

┌───┬───┬────────────┬────────────┬─────────────────┬─────────────────┐ 

M 72 Информация 6*35х После ключевого /NUM/3 │ 

отправителя [/PURPOSE/ слова /PURPOSE/ /PRT/20 │ 

для 26x] указывается /PURPOSE/Тест │ 

получателя [//33х] назначение //пакета │ 

/NUM/10n платежа для │ 

/PRT/2!n всего пакета. │ 

Продолжение │ 

указывается на │ 

след. строке с │ 

префиксом //. │ 

После ключевого │ 

слова /NUM/ │ 

указывается │ 

количество │ 

платежей в │ 

пакете. │ 

/PRT/ - код │ 

приоритета. См. │ 

примечание 1 │ 

ниже │ 

└───┴───┴────────────┴────────────┴─────────────────┴─────────────────┘ 

". 

16. Пункт 4.2.1 дополнить примечанием следующего содержания: 

"Примечание. Минимальный приоритет в /PRT/, то есть нулевой, является наивысшим.". 

17. Наименование пункта 5.1.3 изложить в следующей редакции: 

"5.1.3. Обязательная последовательность С". 

18. В пункте 5.1.3. позицию "М" "Информация отправителя для получателя" изложить в следующей редакции: 

┌─────┬───┬───────────────────┬──────────────┬────────────────────────┐ 

M 72 Информация 6*35х См. Примечания 2 и 3 │ 

отправителя для [/PURPOSE/26x]ниже │ 

получателя [//33х] │ 

/NUM/10n Референс пакета, дата │ 

/PRT/2!n расчета и БИК │ 

/BATCH/16x отправителя │ 

6!n │ 

6!n │ 

[/BDP/30х Период операционного │ 

[/33х]] дня, в котором │ 

произведена рассылка │ 

└─────┴───┴───────────────────┴──────────────┴────────────────────────┘ 

". 

19. Примечание 2 пунктов 5.1.3 и 5.2.1 дополнить предложением: 

"В исходящие пакеты в поле 72 системой добавляется наименование периода операционного дня после ключевого слова /BDP/.". 

20. В пункте 5.2.1. позицию "М" "Информация отправителя для получателя (Sender to Receiver Information)" изложить в следующей редакции: " 

┌─────┬───┬───────────────────┬──────────────┬────────────────────────┐ 

М 72 Информация 6*35x См. Примечание 2 ниже │ 

отправителя для [/PURPOSE/26x] │ 

получателя (Sender [//33x] │ 

to Receiver /NUM/10n │ 

Information) /PRT/2!n См. Примечание 3 ниже │ 

/BATCH/16x │ 

6!n Референс пакета, дата │ 

6!n расчета и БИК │ 

отправителя │ 

[/BDP/30х Период операционного │ 

[//33x]] дня, в котором │ 

произведена рассылка │ 

└─────┴───┴───────────────────┴──────────────┴────────────────────────┘ 

". 

21. В пункте 6.3 диаграмму и ее описание изложить в следующей редакции: 

"Владелец объекта - это участник, объект которого (свойства позиции, участника, пользователя) подвергается изменению по запросу. Для некоторых запросов (LOCKACCOUNT, UNLOCKACCOUNT, SETUSERLOCK, ACTIVATEBUSINESSDAYPERIOD, SETACCOUNTDEBITCAP, SETACCOUNTDEBITCAPLIMIT) сообщение номер 4 отсылается владельцу изменяемого объекта, если владелец не является отправителем запроса.". 

 

Рисунок 

 

22. В пункте 6.3.3. позицию "М" "Запрос" изложить в следующей редакции: 

┌────┬───┬─────────┬─────────────┬─────┬─────────────┬────────────────┐ 

M 79 Запрос /18!c/6!n 1 Тип /SETPARTICIPANT-│ 

запроса/БИК LOCK/234567 │ 

участника │ 

├─────────────┼─────┼─────────────┼────────────────┤ 

/6!c/2!n 2 Присваиваемый/STATUS/00 │ 

статус: │ 

00 - активный │ 

10 - приоста- │ 

новлен │ 

20 - отключен │ 

30 - будет │ 

удален из │ 

системы │ 

├─────────────┼─────┼─────────────┼────────────────┤ 

3 Ключевое │ 

слово │ 

DIRECTION │ 

зарезервиро- │ 

вано для │ 

будущего │ 

использования │ 

└────┴───┴─────────┴─────────────┴─────┴─────────────┴────────────────┘ 

". 

23. В пункте 6.3.8 позицию "М" "Запрос" изложить в следующей редакции: 

┌────┬───┬─────────┬────────────┬─────┬─────────────┬─────────────────┐ 

М 79 Запрос /18!с/30х 1 Тип запроса /SETACCOUNTDEBIT-│ 

CAP/CLEARING │ 

├────────────┼─────┼─────────────┼─────────────────┤ 

[/6!с/[1!а]] Статус ЛДЧП. /STATUS/ │ 

Зарезервиро- │ 

вано для │ 

будущего │ 

использования │ 

├────────────┼─────┼─────────────┼─────────────────┤ 

[/6!с/[1!а]] Действие при /ACTION/ │ 

установке │ 

ЛДЧП. │ 

Зарезервиро- │ 

вано для │ 

будущего │ 

использования │ 

├────────────┼─────┼─────────────┼─────────────────┤ 

/7!с/34х Код позиции /ACCOUNT/35215601│ 

├────────────┼─────┼─────────────┼─────────────────┤ 

/6!c/15d Сумма ЛДЧП /AMOUNT/200, │ 

├────────────┼─────┼─────────────┼─────────────────┤ 

[/9!с/[1!а]] Тип операции:/DIRECTION/I │ 

D - уменьшить │ 

I - увеличить │ 

Пусто - │ 

установить │ 

└────┴───┴─────────┴────────────┴─────┴─────────────┴─────────────────┘ 

". 

24. В пунктах 6.3.8 и 6.3.9 абзац "Поле :79:" изложить в следующей редакции: 

"Поле :79: содержит тип и параметры запроса. Порядок следования строк не регламентируется за исключением субполя "Тип запроса", которое должно быть в первой строке поля.". 

25. Пункт 6.3.12 считать пунктом 6.4 и изложить в следующей редакции: 

"6.4. МТ998: Служебный запрос 

 

Это сообщение, как правило, может посылаться только внешней системой для установки ЛДЧП одновременно нескольким участникам. 

 

Рисунок 

 

Сообщения на схеме: 

 

Номер Наименование сообщения Разделы этого документа, 

сообщения в которых описаны 

на схеме эти сообщения 

 

1 Запрос 6.4.1 

2 Сообщение об ошибке 19.1 

3 Ответ 6.4.2 

4 Ответ 6.4.3 

 

6.4.1. MT998/SPDC: Установка ЛДЧП на список позиций 

 

6.4.1.1. Обязательная последовательность А: Общая информация 

 

┌─────┬─────┬─────────────────────┬──────────┬────────────────────────┐ 

Нали- Тег Наименование поля Формат Комментарий │ 

чие │ 

├─────┼─────┼─────────────────────┼──────────┼────────────────────────┤ 

М 20 Идентификатор запроса16х Уникальный референс │ 

запроса, присвоенный │ 

отправителем │ 

├─────┼─────┼─────────────────────┼──────────┼────────────────────────┤ 

М 12 Тип вложенного 3!n 999 │ 

запроса │ 

├─────┼─────┼─────────────────────┼──────────┼────────────────────────┤ 

M 77Е Содержимое запроса 73х 'CrLf' в первой строке │ 

[n*78] 'CrLf-' в конце текста │ 

└─────┴─────┴─────────────────────┴──────────┴────────────────────────┘ 

 

6.4.1.2. Обязательная последовательность В: Детали запроса 

 

┌─────┬─────┬─────────────────────┬────────────┬──────────────────────┐ 

Нали- Тег Наименование поля Формат Комментарий │ 

чие │ 

├─────┼─────┼─────────────────────┼────────────┼──────────────────────┤ 

M 75 Запрос 4!а SPDC │ 

[/9!с/[1!а]]/DIRECTION/I │ 

├─────┴─────┴─────────────────────┴────────────┴──────────────────────┤ 

││---> Повторяющаяся последовательность D │ 

├─────┬─────┬─────────────────────┬────────────┬──────────────────────┤ 

M 79 БИК участника /BIC/6!n /BIC/234567 │ 

├─────┼─────┼─────────────────────┼────────────┼──────────────────────┤ 

Устанавливаемый ЛДЧП /AMOUNT/16d /AMOUNT/100,00 │ 

├─────┴─────┴─────────────────────┼────────────┴──────────────────────┤ 

---- Конец последовательности D │ 

├─────┬─────┬─────────────────────┬────────────┬──────────────────────┤ 

M 19 Итоговая сумма 17d 100,00 │ 

└─────┴─────┴─────────────────────┴────────────┴──────────────────────┘ 

Пример: 

{1:F011011090001XX0001000001}{2:I198999999XXXXXXN}{3:{113:0100} 

{108:hgfh}}{4: 

:20:CBAN/999SPOL/01 

:12:999 

:77E: 

:75:SPDC 

:79:/BIC/101109 

/AMOUNT/15000, 

:79:/BIC/102109 

/AMOUNT/25000, 

:79:/BIC/104109 

/AMOUNT/10000, 

:19:50000, 

 

6.4.2. MT998/SPDC: Служебный ответ 

 

6.4.2.1. Обязательная последовательность А: Общая информация 

 

┌─────┬─────┬─────────────────────┬────────────┬──────────────────────┐ 

Нали- Тег Наименование поля Формат Комментарий │ 

чие │ 

├─────┼─────┼─────────────────────┼────────────┼──────────────────────┤ 

М 20 Идентификатор ответа 16х Уникальный референс │ 

запроса, присвоенный │ 

отправителем │ 

├─────┼─────┼─────────────────────┼────────────┼──────────────────────┤ 

М 21 Связанный референс 16х Идентификатор запроса │ 

├─────┼─────┼─────────────────────┼────────────┼──────────────────────┤ 

M 12 Тип вложенного ответа3!n 999 │ 

├─────┼─────┼─────────────────────┼────────────┼──────────────────────┤ 

M 77Е Содержимое ответа 73х 'CrLf' в первой строке│ 

[n*78] 'CrLf-' в конце текста│ 

└─────┴─────┴─────────────────────┴────────────┴──────────────────────┘ 

 

6.4.2.2. Обязательная последовательность В: Детали ответа 

 

┌─────┬─────┬─────────────────────┬────────────┬──────────────────────┐ 

Нали- Тег Наименование поля Формат Комментарий │ 

чие │ 

├─────┼─────┼─────────────────────┼────────────┼──────────────────────┤ 

М 75 Ответ 4!а SPDC │ 

[/9!с/[1!а]]/DIRECTION/I │ 

├─────┴─────┴─────────────────────┴────────────┴──────────────────────┤ 

││---> Повторяющаяся последовательность D │ 

├─────┬─────┬─────────────────────┬────────────┬──────────────────────┤ 

М 79 Код позиции [/34х] /2341123 │ 

БИК участника /BIC/6!n /BIC/234567 │ 

Устанавливаемый ЛДЧП /AMOUNT/16d /AMOUNT/100,00 │ 

├─────┴─────┴─────────────────────┴────────────┴──────────────────────┤ 

---- Конец последовательности D │ 

├─────┬─────┬─────────────────────┬────────────┬──────────────────────┤ 

M 19 Итоговая сумма 17d 100,00 │ 

└─────┴─────┴─────────────────────┴────────────┴──────────────────────┘ 

 

6.4.3. MT999/SPDC: Служебный ответ 

 

Формат МТn99: Уведомление о совершенной операции 

 

┌────┬───┬────────────┬─────────┬─────┬─────────────┬─────────────────┐ 

На- ТегНаименование Формат N Комментарий Пример │ 

ли- поля стро- │ 

чие ки │ 

├────┼───┼────────────┼─────────┼─────┼─────────────┼─────────────────┤ 

М 20 Идентифика- 16х ИдентификаторR1916811/999 │ 

тор сообщения │ 

сообщения │ 

├────┼───┼────────────┼─────────┼─────┼─────────────┼─────────────────┤ 

M 21 Связанный 16х ИдентификаторAGAT/999/01 │ 

референс запроса │ 

├────┼───┼────────────┼─────────┼─────┼─────────────┼─────────────────┤ 

M 79 Ответ 4*50х Ключевые /SETACCOUNTDEBIT-│ 

слова, код CAP/ │ 

позиции, [/DIRECTION/I] │ 

величина /ACCOUNT/234567 │ 

установленно-/AMOUNT/4000, │ 

го ЛДЧП │ 

└────┴───┴────────────┴─────────┴─────┴─────────────┴─────────────────┘ 

Поле :20: содержит идентификатор сообщения. 

Поле :21: содержит референс сообщения связанного служебного запроса. 

Поле :79: формируется на основании соответствующей строки поля :79: связанного запроса.". 

Соответственно пункт 6.4. считать пунктом 6.5. (6.4.1., 6.4.2., 6.4.3. - 6.5.1., 6.5.2., 6.5.3.). 

26. В пункте 6.5.1. позицию "М" "Ответ" изложить в следующей редакции: 

┌────┬───┬─────────┬────────────┬─────┬─────────────┬─────────────────┐ 

M 79 Ответ 35*50х Копия поля 79/SETACCOUNTDEBIT-│ 

запроса CAPLIMIT/ │ 

[/DIRECTION/I] │ 

/ACCOUNT/234567 │ 

/AMOUNT/4000, │ 

└────┴───┴─────────┴────────────┴─────┴─────────────┴─────────────────┘ 

". 

27. В пункте 6.5.3. позицию "М" "Ответ" изложить в следующей редакции: 

┌────┬───┬─────────┬────────────┬─────┬─────────────┬─────────────────┐ 

M 79 Ответ /18!с/ 1 Ключевое /DEBITCAP/ │ 

слово │ 

├────────────┼─────┼─────────────┼─────────────────┤ 

/15!c/15d 2 Установленный/GRANTEDDEBITCAP/│ 

дебетовый 200, │ 

лимит │ 

└────┴───┴─────────┴────────────┴─────┴─────────────┴─────────────────┘ 

". 

28. Пункт 6.5. дополнить подпунктом 6.5.4 следующего содержания: 

"6.5.4. MTn99/SETLAPPROVED: Нотификация об исполнении платежей 

 

Это сообщение формируется системой самостоятельно в конце операционного дня и означает, что транзакции участника выполнены в системе RTGS. 

 

Формат МТn99: Натификация об исполнении платежей 

 

┌────┬───┬────────────┬─────────┬─────┬─────────────┬─────────────────┐ 

На- ТегНаименование Формат N Комментарий Пример │ 

ли- поля стро- │ 

чие ки │ 

├────┼───┼────────────┼─────────┼─────┼─────────────┼─────────────────┤ 

М 20 Идентифика- 16х ИдентификаторR1916813/999 │ 

тор сообщения │ 

сообщения │ 

├────┼───┼────────────┼─────────┼─────┼─────────────┼─────────────────┤ 

О 21 Связанный [16х] ИдентификаторAGAT/999GBDP/01 │ 

референс запроса │ 

├────┼───┼────────────┼─────────┼─────┼─────────────┼─────────────────┤ 

М 79 Ответ /18!с/ 1 Ключевое /SETLAPPROVED/ │ 

слово │ 

├────┼───┼────────────┼─────────┼─────┼─────────────┼─────────────────┤ 

6!n/42х 2 Операционный 060515/MORNING │ 

день. │ 

Идентификатор │ 

клиринговой │ 

сессии │ 

└────┴───┴────────────┴─────────┴─────┴─────────────┴─────────────────┘ 

Поле :20: содержит идентификатор сообщения. 

Поле :79: содержит ответ на запрос. 

Пример: 

{1:F01101109XXXXXX0001000046}{2:O99917510508199999990001XX00010000 460508191751N}{3:{113:0100}{108:NONREF}}{4: 

:20:I31762/999 

:79:/SETLAPPROVED/ 

060515/MORNING 

-}". 

29. В пунктах 7.2.1 и 7.2.2 позицию "О" "Комментарий (Narrative)" изложить в следующей редакции: 

┌───┬───┬─────────────────────┬──────────────────┬────────────────────┐ 

O 77АКомментарий 20*35х ЕА49 │ 

(Narrative) Отклонено внешним │ 

валидатором │ 

└───┴───┴─────────────────────┴──────────────────┴────────────────────┘ 

". 

30. В пункте 7.2.2 позицию "М" "Идентификатор СПП BIC Участника Дата расчета, Код валюты, Сумма" изложить в следующей редакции: 

┌───┬───┬─────────────────────┬──────────────────┬────────────────────┐ 

M 79 Идентификатор пакета /BATCH/16x /BATCH/batch102 │ 

БИК Участника 6!n 234567 │ 

Дата расчета, Код 6!n3!a15d 040929KGS12324, │ 

валюты, Сумма │ 

[Дата обработки] [6!n] 040929 │ 

└───┴───┴─────────────────────┴──────────────────┴────────────────────┘ 

". 

31. Пункт 7.2.3. после абзаца "Поле :21:" дополнить абзацем следующего содержания: 

"В поле :21: содержится слово ключевое слово DUPLICATED в случае отсылки файла с референсом, который уже был использован в текущий операционный день.". 

32. В пункте 7.2.3. абзац "Поле :76:" изложить в следующей редакции: 

"Поле :76: содержит тип ответа и статус соответствующего объекта (файла, пакета, платежа). В случае сообщения "ответ на запрос о статусе" (Status Answer message), это поле может принимать следующие значения: 

┌────┬────────────────────────────────────────────────────────────────┐ 

STATНа платеж/пакет был сформирован отказ или возврат │ 

REJT │ 

├────┼────────────────────────────────────────────────────────────────┤ 

STATПакет/Платеж был аннулирован вследствие правил регулирования │ 

CANCНБКР и/или BCS/X, либо был отозван отправителем │ 

├────┼────────────────────────────────────────────────────────────────┤ 

STATПакет/Платеж принят системой на клиринг │ 

NETC │ 

├────┼────────────────────────────────────────────────────────────────┤ 

STATПакет/Платеж ожидает наступления даты обработки │ 

NETL │ 

├────┼────────────────────────────────────────────────────────────────┤ 

STATФайл принят │ 

ACCP │ 

├────┼────────────────────────────────────────────────────────────────┤ 

STATФайл не принят │ 

NACP │ 

├────┼────────────────────────────────────────────────────────────────┤ 

STATПакет/Платеж прошел процедуру расчета │ 

SETL │ 

├────┼────────────────────────────────────────────────────────────────┤ 

STATВ процессе обработки файла/пакета/платежа обнаружена ошибка │ 

ERRC │ 

├────┼────────────────────────────────────────────────────────────────┤ 

STATПакет/Платеж приостановлен │ 

SUSP │ 

├────┼────────────────────────────────────────────────────────────────┤ 

STATТранзакция создана │ 

PROC │ 

├────┼────────────────────────────────────────────────────────────────┤ 

STATПакет включен в клиринговую транзакцию │ 

NETR │ 

├────┼────────────────────────────────────────────────────────────────┤ 

STATПакет не включен в расчет по причине превышения ЛДЧП │ 

INAC │ 

└────┴────────────────────────────────────────────────────────────────┘ 

Первая строка (STAT) может сопровождаться указанием даты/время обработки запроса. 

Вторая строка может сопровождаться указанием: 

┌────┬────────────────────────────────────────────────────────────────┐ 

REJTВремени аннулирования вследствие отказа или возврата │ 

├────┼────────────────────────────────────────────────────────────────┤ 

CANCВремени аннулирования файла/пакета/платежа │ 

├────┼────────────────────────────────────────────────────────────────┤ 

SETLВремени, когда по пакету (запрашиваемому или к которому │ 

относится платеж) был произведен расчет │ 

├────┼────────────────────────────────────────────────────────────────┤ 

ACCPВремени, когда файл был принят │ 

├────┼────────────────────────────────────────────────────────────────┤ 

NACPВремени, когда файл был отклонен │ 

├────┼────────────────────────────────────────────────────────────────┤ 

ERRCВремени, когда зафиксирована ошибка обработки │ 

├────┼────────────────────────────────────────────────────────────────┤ 

SUSPВремени, когда пакет (запрашиваемый или к которому относится │ 

платеж) приостановлен │ 

├────┼────────────────────────────────────────────────────────────────┤ 

NETCВремя получения данного статуса │ 

├────┼────────────────────────────────────────────────────────────────┤ 

NETRВремя получения данного статуса │ 

├────┼────────────────────────────────────────────────────────────────┤ 

NETLВремя получения данного статуса │ 

├────┼────────────────────────────────────────────────────────────────┤ 

INACВремя получения данного статуса │ 

└────┴────────────────────────────────────────────────────────────────┘ 

33. В пунктах 7.2.3., 8.2.1.2., 9.2.1.2., 13.2.1., 14.2.1.2. позицию "О" "Комментарий" изложить в следующей редакции: 

┌───┬───┬─────────────────────┬──────────────────┬────────────────────┐ 

O 77AКомментарий 20*35х ЕА49 │ 

Отклонено внешним │ 

валидатором │ 

└───┴───┴─────────────────────┴──────────────────┴────────────────────┘ 

". 

34. В пунктах 7.2.3., 8.2.1.2., 9.2.1.2. абзац "Поле :77А:" изложить в следующей редакции: 

"Поле :77А: может содержать разъяснение к ответу, данному в поле :76:. Это разъяснение дается для следующих типов ответов: 

┌────┬────────────────────────────────────────────────────────────────┐ 

STATПричина аннулирования │ 

CANC │ 

├────┼────────────────────────────────────────────────────────────────┤ 

STATПричина приостановки │ 

SUSP │ 

├────┼────────────────────────────────────────────────────────────────┤ 

STATОписание ошибки │ 

ERRC │ 

└────┴────────────────────────────────────────────────────────────────┘ 

Поле :77А: сообщения МТn96 должно содержать следующие строки: 

┌───────────┬─────────────────────────────────────────────────────────┐ 

1 строка Код ошибки/предупреждения │ 

├───────────┼─────────────────────────────────────────────────────────┤ 

2 строка Описание ошибки/предупреждения │ 

├───────────┼─────────────────────────────────────────────────────────┤ 

3-20 строкиДополнительная информация, связанная с │ 

ошибкой/предупреждением │ 

└───────────┴─────────────────────────────────────────────────────────┘ 

Строки 3-20 являются необязательными.". 

35. В пункте 7.2.3 позицию "М" "Идентификатор платежа Идентификатор СПП BIC Участника Дата расчета, Код валюты, Сумма" изложить в следующей редакции: 

┌───┬───┬─────────────────────┬──────────────────┬────────────────────┐ 

M 79 Идентификатор платежа/INSTR/16x /INSTR/instr103 │ 

Идентификатор пакета /BATCH/16х /BATCH/batch102 │ 

БИК Участника /6!n 234567 │ 

Дата расчета, Код 6!n3!a15d 040929KGS1236, │ 

валюты, Сумма │ 

[Дата обработки] [6!n] 040929 │ 

└───┴───┴─────────────────────┴──────────────────┴────────────────────┘ 

". 

36. В пункте 8.2.1.2 абзац "Поле :76:" изложить в следующей редакции: 

"Поле :76: содержит Тип ответа и статус соответствующего платежа. В случае сообщения ответа о статусе, это поле может принимать следующие значения: 

┌────┬────────────────────────────────────────────────────────────────┐ 

STATНа платеж/пакет был сформирован отказ или возврат │ 

REJT │ 

├────┼────────────────────────────────────────────────────────────────┤ 

STATПакет/Платеж был аннулирован вследствие правил регулирования │ 

CANCНБКР и/или BCS/X, либо был отозван отправителем │ 

├────┼────────────────────────────────────────────────────────────────┤ 

STATПакет/Платеж принят системой на клиринг │ 

NETC │ 

├────┼────────────────────────────────────────────────────────────────┤ 

STATПакет/Платеж ожидает наступления даты обработки │ 

NETL │ 

├────┼────────────────────────────────────────────────────────────────┤ 

STATПакет/Платеж прошел процедуру расчета │ 

SETL │ 

├────┼────────────────────────────────────────────────────────────────┤ 

STATВ процессе обработки пакета/платежа обнаружена ошибка │ 

ERRC │ 

├────┼────────────────────────────────────────────────────────────────┤ 

STATПакет/Платеж приостановлен │ 

SUSP │ 

├────┼────────────────────────────────────────────────────────────────┤ 

STATТранзакция создана │ 

PROC │ 

├────┼────────────────────────────────────────────────────────────────┤ 

STATПакет включен в клиринговую транзакцию │ 

NETR │ 

├────┼────────────────────────────────────────────────────────────────┤ 

STATПакет не включен в расчет по причине превышения ЛДЧП │ 

INAC │ 

└────┴────────────────────────────────────────────────────────────────┘ 

Первая строка (STAT) может сопровождаться указанием даты/время обработки запроса. 

Вторая строка может сопровождаться указанием: 

┌────┬────────────────────────────────────────────────────────────────┐ 

REJTВремени аннулирования вследствие отказа или возврата │ 

├────┼────────────────────────────────────────────────────────────────┤ 

CANCВремени аннулирования файла/пакета/платежа │ 

├────┼────────────────────────────────────────────────────────────────┤ 

SETLВремени, когда по пакету (запрашиваемому или к которому │ 

относится платеж) был произведен расчет │ 

├────┼────────────────────────────────────────────────────────────────┤ 

ERRCВремени, когда зафиксирована ошибка обработки │ 

├────┼────────────────────────────────────────────────────────────────┤ 

SUSPВремени, когда пакет (запрашиваемый или к которому относится │ 

платеж) приостановлен │ 

├────┼────────────────────────────────────────────────────────────────┤ 

NETCВремя получения данного статуса │ 

├────┼────────────────────────────────────────────────────────────────┤ 

NETRВремя получения данного статуса │ 

├────┼────────────────────────────────────────────────────────────────┤ 

NETLВремя получения данного статуса │ 

├────┼────────────────────────────────────────────────────────────────┤ 

INACВремя получения данного статуса │ 

└────┴────────────────────────────────────────────────────────────────┘ 

". 

37. В пункте 9.1.2 позицию "О" "/Keyword/ BIC Участника Дата расчета соответствующего СПП" изложить в следующей редакции: 

┌───┬───┬────────────────────────┬──────────────────┬─────────────────┐ 

O 79 Ключевое слово /FILE/ /FILE/ │ 

БИК Участника 6!n 234567 │ 

└───┴───┴────────────────────────┴──────────────────┴─────────────────┘ 

". 

38. В пункте 9.2.1.2 абзац "Поле :76:" изложить в следующей редакции: 

"Поле :76: содержит тип ответа и статус соответствующего платежа. В случае сообщения ответа о статусе, это поле может принимать следующие значения: 

┌────┬────────────────────────────────────────────────────────────────┐ 

STATНа платеж/пакет был сформирован отказ или возврат │ 

REJT │ 

├────┼────────────────────────────────────────────────────────────────┤ 

STATПакет/Платеж был аннулирован вследствие правил регулирования │ 

CANCНБКР и/или BCS/X, либо был отозван отправителем │ 

├────┼────────────────────────────────────────────────────────────────┤ 

STATПакет/Платеж принят системой на клиринг │ 

NETC │ 

├────┼────────────────────────────────────────────────────────────────┤ 

STATПакет/Платеж ожидает наступления даты обработки │ 

NETL │ 

├────┼────────────────────────────────────────────────────────────────┤ 

STATПакет/Платеж прошел процедуру расчета │ 

SETL │ 

├────┼────────────────────────────────────────────────────────────────┤ 

STATВ процессе обработки пакета/платежа обнаружена ошибка │ 

ERRC │ 

├────┼────────────────────────────────────────────────────────────────┤ 

STATПакет/Платеж приостановлен │ 

SUSP │ 

├────┼────────────────────────────────────────────────────────────────┤ 

STATТранзакция создана │ 

PROC │ 

├────┼────────────────────────────────────────────────────────────────┤ 

STATПакет включен в клиринговую транзакцию │ 

NETR │ 

├────┼────────────────────────────────────────────────────────────────┤ 

STATПакет не включен в расчет по причине превышения ЛДЧП │ 

INAC │ 

└────┴────────────────────────────────────────────────────────────────┘ 

Первая строка (STAT) может сопровождаться указанием даты/время обработки запроса. 

Вторая строка может сопровождаться указанием: 

┌────┬────────────────────────────────────────────────────────────────┐ 

REJTВремени аннулирования вследствие отказа или возврата │ 

├────┼────────────────────────────────────────────────────────────────┤ 

CANCВремени аннулирования файла/пакета/платежа │ 

├────┼────────────────────────────────────────────────────────────────┤ 

SETLВремени, когда по пакету (запрашиваемому или к которому │ 

относится платеж) был произведен расчет │ 

├────┼────────────────────────────────────────────────────────────────┤ 

ERRCВремени, когда зафиксирована ошибка обработки │ 

├────┼────────────────────────────────────────────────────────────────┤ 

SUSPВремени, когда пакет (запрашиваемый или к которому относится │ 

платеж) приостановлен │ 

├────┼────────────────────────────────────────────────────────────────┤ 

NETCВремя получения данного статуса │ 

├────┼────────────────────────────────────────────────────────────────┤ 

NETRВремя получения данного статуса │ 

├────┼────────────────────────────────────────────────────────────────┤ 

NETLВремя получения данного статуса │ 

├────┼────────────────────────────────────────────────────────────────┤ 

INACВремя получения данного статуса │ 

└────┴────────────────────────────────────────────────────────────────┘ 

". 

39. В пункте 10.2.1 в "Формате МТ196: Ответ на запрос об отзыве или возврата всего СПП" и в "Формате МТ196: Ответ на запрос об отзыве отдельного платежа" позицию "О" "Комментарий (Narrative)" изложить в следующей редакции: 

┌───┬───┬─────────────────────┬──────────────────┬────────────────────┐ 

O 77AКомментарий 20*35х ЕР166 │ 

Поручение уже │ 

отклонено │ 

└───┴───┴─────────────────────┴──────────────────┴────────────────────┘ 

". 

40. В пунктах 10.2.1, 11.2.1.2, 13.2.3, 14.2.1.2 абзац "Поле :77А:" изложить в следующей редакции: 

"Поле :77А: может содержать разъяснение к ответу, данному в поле :76:. Такое разъяснение дается для следующих типов ответов: 

┌───────────┬─────────────────────────────────────────────────────────┐ 

CANC Описание ошибки │ 

ERRC │ 

└───────────┴─────────────────────────────────────────────────────────┘ 

Поле :77А: сообщения МТn96 должно содержать следующие строки: 

┌───────────┬─────────────────────────────────────────────────────────┐ 

1 строка Код ошибки/предупреждения │ 

├───────────┼─────────────────────────────────────────────────────────┤ 

2 строка Описание ошибки/предупреждения │ 

├───────────┼─────────────────────────────────────────────────────────┤ 

3-20 строкиДополнительная информация, связанная с │ 

ошибкой/предупреждением │ 

└───────────┴─────────────────────────────────────────────────────────┘ 

Строки 3-20 являются необязательными.". 

41. В пункте 11.2.1.2 позицию "О" "Комментарий" изложить в следующей редакции: 

┌───┬───┬───────────────────┬──────────────────┬──────────────────────┐ 

O 77АКомментарий 20*35х Результат отзыва │ 

└───┴───┴───────────────────┴──────────────────┴──────────────────────┘ 

". 

42. В пунктах 13.1.1, 13.1.2, 13.1.3 позицию "О" "Список запрашиваемых полей" изложить в следующей редакции: 

┌───┬───┬───────────────────┬──────────────────┬──────────────────────┐ 

O 77АСписок 20*35х FULL или │ 

запрашиваемых полей SHORT или │ 

Список полей │ 

└───┴───┴───────────────────┴──────────────────┴──────────────────────┘ 

". 

43. В пункте 13.1.1 позицию "О" "/Keyword/ BIC Участника Дата расчета СПП" изложить в следующей редакции: 

┌───┬───┬───────────────────┬──────────────────┬──────────────────────┐ 

О 79 Ключевое слово /keyword/ /FILE/ │ 

БИК Участника 6!n 234567 │ 

└───┴───┴───────────────────┴──────────────────┴──────────────────────┘ 

". 

44. В пункте 13.1.3 абзац "Поле :77А:" изложить в следующей редакции: 

"Поле :77А: может содержать: 

- опцию FULL для запроса всех полей исходного пакета и платежа. Эта опция должна содержаться только в поле :77А:; 

- опцию SHORT для запроса только полей :20:, :23:, :32А, 52А исходного пакета и полей : 20, 23, 21, 32В, 50К, 52А, 59, 32А исходного платежа. Эта опция является значением по умолчанию в случае, если в соответствующем запросе поле :77А: пропущено. Эта опция должна содержаться только в поле :77А:; 

- список тегов полей, разделенных запятыми, которые должны быть включены в ответ. Для определения тегов полей используются стандарты S.W.I.F.T. (например, 52а означает 52А или 52D в случае МТ102). Могут быть запрошены только теги полей соответствующего платежа (в случае запроса копии платежа). Могут быть запрошены только теги полей соответствующего пакета и платежа (в случае запроса копии пакета или файла).". 

45. В пункте 14.1.1.2 позицию "О" "Список запрашиваемых полей" изложить в следующей редакции: 

┌───┬───┬───────────────────────┬──────────────────┬──────────────────┐ 

O 77АСписок запрашиваемых 20*35х FULL или │ 

полей SHORT или │ 

Список полей (см. │ 

Описание в │ 

п.13.1.3) │ 

└───┴───┴───────────────────────┴──────────────────┴──────────────────┘ 

". 

46. В пункте 14.2.1.2 абзац "Поле :76:" изложить в следующей редакции: 

"Поле :76: содержит тип ответа. В случае сообщения-ответа с копией, это поле может принимать следующие значения: 

┌─────┬───────────────────────────────────────────────────────────────┐ 

COPY Ответ на запрос копии платежа │ 

INSTR │ 

├─────┼───────────────────────────────────────────────────────────────┤ 

COPY Описание ошибки │ 

ERRC │ 

└─────┴───────────────────────────────────────────────────────────────┘ 

". 

47. В пункте 16.2.1 позицию "М" "Комментарий" изложить в следующей редакции: 

┌────┬───┬─────────┬────────────┬─────┬─────────────┬─────────────────┐ 

M 79 Коммента-4!a[/6!n4!n1 1 Тип STAT/0508181443+0│ 

рий !x4!n] запрос/время 600 │ 

исполнения │ 

├────────────┼─────┼─────────────┼─────────────────┤ 

2!а 2 Статус АА │ 

позиции │ 

├────────────┼─────┼─────────────┼─────────────────┤ 

[{/О/10а/ 3 Установленные │ 

15n}] ЛДЧП │ 

├────────────┼─────┼─────────────┼─────────────────┤ 

/OL/15n 4 Общее /OL/0, │ 

ограничение │ 

ЛДЧП │ 

├────────────┼─────┼─────────────┼─────────────────┤ 

/D/ 5 Текущая /D/3000, │ 

позиция │ 

├────────────┼─────┼─────────────┼─────────────────┤ 

[6!n[/8x]] 6 Операционный 040929/MORNING │ 

день и │ 

идентификатор │ 

клиринговой │ 

сессии │ 

└────┴───┴─────────┴────────────┴─────┴─────────────┴─────────────────┘ 

". 

48. В пункте 16.2.1 абзац "Поле :79:" изложить в следующей редакции: 

"Поле :79: Содержит ответ на соответствующий запрос. 

Возможны следующие ответы: 

┌──┬──────────────────────────────────────────────────────────────────┐ 

ААПозиция не блокирована │ 

├──┼──────────────────────────────────────────────────────────────────┤ 

DAПозиция блокирована по дебету │ 

├──┼──────────────────────────────────────────────────────────────────┤ 

АСПозиция блокирована по кредиту │ 

├──┼──────────────────────────────────────────────────────────────────┤ 

DCПозиция блокирована по дебету и кредиту │ 

└──┴──────────────────────────────────────────────────────────────────┘ 

". 

49. В пункте 17.2 позицию "О" "Строка движения по позиции" изложить в следующей редакции: 

┌────┬───┬─────────┬─────────────┬─────┬─────────────┬────────────────┐ 

O 61 Строка 4!n1!a15d1!a3 Комментарий 040929D1700,S104│ 

движения !n16x//16x см. ниже 12345//123456 │ 

по 6n/16x/6!n[/ 000005/CHARGES/ │ 

позиции 16x] 040928 │ 

└────┴───┴─────────┴─────────────┴─────┴─────────────┴────────────────┘ 

". 

Во вторую строку поля 61 добавляется дата обработки пакета. 

Позицию "О" "Строка движения по позиции" в графе "Комментарий" дополнить абзацем следующего содержания: 

"040929D1700,S10412345//123456 

000251/CREDIT/040928/REF0234 

Этот фрагмент содержит количество платежей, которые включены в расчет суммы в той строке (6 символов), поле :23: соответствующего пакета после символа '/' и дата обработки пакета в формате ГГММДД после символа '/'.". 

50. В пункте 19.1 позицию "М" "Комментарий" изложить в следующей редакции: 

┌────┬───┬─────────┬────────────┬─────┬─────────────┬─────────────────┐ 

M 77АКоммента-2!a10!n 1 Код ошибки ЕА6 │ 

рий ├────────────┼─────┼─────────────┼─────────────────┤ 

19*35х 2... Описание Не найден │ 

ошибки; связанный │ 

20 Дополнитель- документ │ 

ная │ 

информация │ 

└────┴───┴─────────┴────────────┴─────┴─────────────┴─────────────────┘ 

". 

51. В пункте 19.1 абзац "Поле :77А:" изложить в следующей редакции: 

"Поле :77А: должен содержать описание ошибки, указанной в поле :76. 

Поле :77A: MTn96 должно содержать следующие строки: 

┌───────────┬─────────────────────────────────────────────────────────┐ 

1 строка Код ошибки/предупреждения │ 

├───────────┼─────────────────────────────────────────────────────────┤ 

2 строка Описание ошибки/предупреждения │ 

├───────────┼─────────────────────────────────────────────────────────┤ 

3-20 строкиДополнительная информация, связанная с │ 

ошибкой/предупреждением │ 

└───────────┴─────────────────────────────────────────────────────────┘ 

Строки 3-20 являются необязательными.". 

52. В пункте 22.1, 22.2 графу "LS" изложить в следующей редакции: 

"LS 

 

50К 

 

20х". 

53. В пункте 22.3, 22.4 графу "LS" изложить в следующей редакции: 

"LS 

 

59 

 

20х". 

54. В пункте 22.1, 22.2 графу "SCHET" изложить в следующей редакции: 

"SCHET 

 

59 

 

16!n". 

55. В пункте 22.3, 22.4 графу "SCHET" изложить в следующей редакции: 

"SCHET 

 

50К 

 

16!n". 

56. В пункте 22.5 позицию "50К" "LS" изложить в следующей редакции: 

┌───┬──────┬─────────────┬─────────┬─────────┬────────────────────────┐ 

50К20х LS T50_LS Charac- Лицевой счет - │ 

ter(20) заполняется только при │ 

оплате за │ 

жилищно-коммунальные │ 

услуги │ 

└───┴──────┴─────────────┴─────────┴─────────┴────────────────────────┘ 

". 

57. В пункте 22.7 позицию "59" "LS" изложить в следующей редакции: " 

┌───┬──────┬─────────────┬─────────┬─────────┬────────────────────────┐ 

59 20х LS T59_LS Charac- Лицевой счет │ 

ter(20) плательщика, согласно │ 

документу, │ 

представленному ему на │ 

оплату │ 

└───┴──────┴─────────────┴─────────┴─────────┴────────────────────────┘ 

". 

58. В пункте 22.5 позицию "59" "SCHET" изложить в следующей редакции: 

┌───┬──────┬─────────────┬─────────┬─────────┬────────────────────────┐ 

59 16!n SCHET T59_SCHETCharac- Указывается для │ 

ter(16) соответствующих отметок │ 

банка при переводе денег│ 

└───┴──────┴─────────────┴─────────┴─────────┴────────────────────────┘ 

". 

59. В пункте 22.7 позицию "50К" "SCHET" изложить в следующей редакции: 

┌───┬──────┬─────────────┬─────────┬─────────┬────────────────────────┐ 

50K16!n SCHET T50_SCHETCharac- Указывается для │ 

ter(16) соответствующих отметок │ 

банка при переводе денег│ 

└───┴──────┴─────────────┴─────────┴─────────┴────────────────────────┘ 

". 

60. Пункты 6.3.10 и 6.3.11 исключить (поскольку сообщения MTn99/SETPARTICIPANTDEBITCAPLIMIT и MTn99/SETSYSTEMDEBITCAPLIMIT в данной версии программного обеспечения не используются). 

61. Пункт 20.3 "Обработка платежного документа" изложить в следующей редакции: 

"20.3. Обработка платежного документа 

 

┌──────────────┬──────────────────────────────────────────────────────┐ 

Шаги обработки Описание │ 

платежного │ 

документа │ 

├──────────────┼──────────────────────────────────────────────────────┤ 

F На основе сообщения создается платежный документ │ 

├──────────────┼──────────────────────────────────────────────────────┤ 

C Требуется подтверждение платежа │ 

├──────────────┼──────────────────────────────────────────────────────┤ 

H Созданы исходящие файлы и список отбракованных │ 

платежей │ 

├──────────────┼──────────────────────────────────────────────────────┤ 

Р Завершена валидация │ 

├──────────────┼──────────────────────────────────────────────────────┤ 

I Пересчитаны позиции │ 

├──────────────┼──────────────────────────────────────────────────────┤ 

S Сформированы пакеты, которые можно потенциально │ 

отозвать │ 

├──────────────┼──────────────────────────────────────────────────────┤ 

L Пакеты созданы │ 

├──────────────┼──────────────────────────────────────────────────────┤ 

D Созданы нотификации по пакету │ 

├──────────────┼──────────────────────────────────────────────────────┤ 

3 Ожидание даты обработки │ 

├──────────────┼──────────────────────────────────────────────────────┤ 

А Документ готов для архивирования │ 

└──────────────┴──────────────────────────────────────────────────────┘ 

 

Рисунок 3. Обработка платежного документа". 

62. В пункте 20.4 таблицу изложить в следующей редакции: 

┌───────────────────┬─────────────────────────────────────────────────┐ 

Состояния обработки Описание │ 

транзакции в BCS/X │ 

├───────────────────┼─────────────────────────────────────────────────┤ 

R Создание транзакции │ 

├───────────────────┼─────────────────────────────────────────────────┤ 

I Транзакция не включена в расчет (неактивна) по │ 

причине превышения ЛДЧП │ 

├───────────────────┼─────────────────────────────────────────────────┤ 

С Транзакция готова к исполнению │ 

├───────────────────┼─────────────────────────────────────────────────┤ 

S Транзакция приостановлена (участник и/или позиция│ 

блокированы) │ 

├───────────────────┼─────────────────────────────────────────────────┤ 

N Транзакция передана на исполнение │ 

├───────────────────┼─────────────────────────────────────────────────┤ 

L Транзакция приостановлена в связи с графиком │ 

операционного дня │ 

├───────────────────┼─────────────────────────────────────────────────┤ 

F Транзакция выполняется │ 

├───────────────────┼─────────────────────────────────────────────────┤ 

X Ошибка │ 

└───────────────────┴─────────────────────────────────────────────────┘ 

". 

63. Дополнить Правила заполнения форматов электронных платежных документов и сообщений Системы пакетного клиринга мелких розничных и регулярных платежей в КР пунктом 23 следующего содержания: 

"23. Форматы обмена сообщениями 

процессингового центра и АСН 

 

23.1. Презентационный файл - МТ250 

 

Формат презентационного файла, принимаемого СПК от ЕМПЦ, полностью соответствует МТ150 (глава. 3 "Презентационный файл. Тип сообщения МТ 150", общие сведения по формированию сообщения описаны в главе 2) со следующими изменениями: 

1. Тип сообщения 250; 

2. Тип пакета внутри файла 203; 

3. Пользовательский референс сообщения имеет формат 12х (тег 108 заголовка МТ250); 

4. Количество пакетов внутри одного файла - не более 999. 

 

23.2. Спецификации для пакета МТ203 внутри МТ250 

 

Обязательная последовательность А: Общая информация 

 

┌─────┬─────┬─────────────────┬────────────┬──────────────────────────┐ 

Нали- Тег Наименование Формат Комментарий │ 

чие поля │ 

├─────┼─────┼─────────────────┼────────────┼──────────────────────────┤ 

M 19 Сумма средств 17d Общая сумма средств пакета│ 

МТ203 │ 

├─────┼─────┼─────────────────┼────────────┼──────────────────────────┤ 

М 30 Дата расчета 6!n Указывается текущая дата │ 

расчета │ 

├─────┼─────┼─────────────────┼────────────┼──────────────────────────┤ 

M 52А Дебитор 6!n БИК и наименование │ 

5*50х Участника, чья позиция │ 

дебетуется │ 

├─────┼─────┼─────────────────┼────────────┼──────────────────────────┤ 

M 72 Информация 6*35х После ключевого слова │ 

отправителя для [/PURPOSE/ /PURPOSE/ указывается │ 

получателя 26x] назначение платежа для │ 

[//33х] всего пакета. Продолжение │ 

[/NUM/10n] указывается на след. │ 

[/PRT/2!n] строке с префиксом //. │ 

После ключевого слова │ 

/NUM/ указывается │ 

количество платежей в │ 

пакете. │ 

Если /PRT/ с приоритетом │ 

не указан, то приоритет │ 

ставится наивысший (=0). │ 

/PRT/02 - код приоритета │ 

└─────┴─────┴─────────────────┴────────────┴──────────────────────────┘ 

 

Обязательная последовательность B: Детализация платежей 

 

В каждой последовательности B указывается кредитуемый участник и сумма. 

┌─────┬─────┬─────────────────┬────────────┬──────────────────────────┐ 

Нали- Тег Наименование Формат Комментарий │ 

чие поля │ 

├─────┼─────┼─────────────────┼────────────┼──────────────────────────┤ 

M 20 Референс платежа 16x Уникальный референс │ 

платежа │ 

├─────┼─────┼─────────────────┼────────────┼──────────────────────────┤ 

M 21 Референс 16х Указывается константа │ 

транзакции NONREF │ 

├─────┼─────┼─────────────────┼────────────┼──────────────────────────┤ 

M 32В Сумма платежа 3!a15d Код валюты и сумма платежа│ 

├─────┼─────┼─────────────────┼────────────┼──────────────────────────┤ 

M 58А Кредитор 6!n БИК и наименование │ 

5*50х Участника, чья позиция │ 

кредитуется │ 

└─────┴─────┴─────────────────┴────────────┴──────────────────────────┘ 

Применяются следующие правила обработки МТ203, включенных в файл МТ250: 

5. Все пакеты МТ203 обрабатываются по принципу "все или ничего". Это означает, что: 

В случае ошибки в любом из пакетов МТ203 файл МТ250 отвергается; 

В случае превышения ЛДЧП все пакеты МТ203 принимают статус "Неактивен". 

6. Пакет МТ203 содержит итоговые дебетовые обязательства по каждому контрагенту на двусторонней основе. 

Например, если участники имеют следующие обязательства: 

Участник А имеет обязательства перед: 

Участником В 1000 KGS 

Участником С 2000 KGS 

Участник В имеет обязательства перед: 

Участником А 1500 KGS 

Участником С 2500 KGS 

Участник С имеет обязательства перед: 

Участником А 1300 KGS, 

В этом случае МТ250 будет содержать 3 пакета МТ203: 

МТ203 для Участника A: 

:19:3000, 

:30:040506 

:52А:101109 

Участник А 

:72:/NUM/2 

/PRT/01 

:20:BNKA001 

:21:NONREF 

:32B:KGS1000, 

:58А:201109 

Участник В 

.20:BNKA002 

:21:NONREF 

:32B:KGS2000, 

:58А:301109 

Участник С 

 

МТ203 для Участника В: 

:19:4000, 

:30:040506 

:52А:201109 

Участник В 

:72:/NUM/2 

/PRT/01 

:20:BNKB001 

:21:NONREF 

:32B:KGS1500, 

:58A:101109 

Участник А 

:20:BNKB002 

:21:NONREF 

:32B:KGS2500, 

:58A:301109 

Участник С 

 

MT203 для Участника С: 

:19:1300, 

:30:040506 

:52А:301109 

Участник С 

:72:/NUM/1 

/PRT/01 

:20:BNKC001 

:21:NONREF 

:32B:KGS1300, 

:58A:101109 

Участник А 

 

23.3. Порядок обработки пакетов МТ203 

 

СПК принимает файлы МТ250 с пакетами МТ203 внутри. Каждому пакету автоматически присваивается референс в формате: 

 

12х/3n 

 

7. 12х - пользовательский референс сообщения; 

8. 3n - порядковый номер пакета в сообщении. 

Если при приеме файла МТ250 обнаружена ошибка в каком-либо платеже, то отвергается весь пакет с уведомлением МТ296. Уведомления отсылаются отправителю МТ250 (ПЦ). 

Для каждого пакета проверка ЛДЧП при приеме не осуществляется. В случае превышения ЛДЧП участнику отсылается уведомление о статусе позиции (МТ986). 

При наступлении периода "клиринг" в случае превышения ЛДЧП пакет отвергается и рассылаются соответствующие уведомления МТ296: 

9. Отправителю файла; 

10. Дебетуемому участнику. 

По окончании периода "клиринг" СПК формирует МТ250 для рассылки участникам. В файлы включаются пакеты: 

11. Копия исходного МТ203 дебетуемому участнику; 

12. МТ203 с копией платежа кредитуемому участнику. 

Формат уведомлений МТ296 полностью соответствует МТ196 (пункт 7.2). Форматы информационных сообщений (например, о смене периода клиринговой сессии и т.п.), приходящих из СПК в ЕМПЦ описаны в соответствующих главах документа.". 

Зарегистрировано в Министерстве юстиции Кыргызской Республики 

14 июня 2007 года. Регистрационный номер 57-07 

 

г.Бишкек 

от 15 мая 2007 года N 26/1 

 

ПОСТАНОВЛЕНИЕ ПРАВЛЕНИЯ НАЦИОНАЛЬНОГО БАНКА 

КЫРГЫЗСКОЙ РЕСПУБЛИКИ 

 

О Положении "О минимальных требованиях к организации 

внутреннего контроля в коммерческих банках и иных 

финансово-кредитных учреждениях, лицензируемых НБКР, 

в целях противодействия финансированию терроризма 

и легализации (отмыванию) доходов, полученных 

преступным путем" 

 

Рассмотрев проект Положения "О минимальных требованиях к организации внутреннего контроля в коммерческих банках и иных финансово-кредитных учреждениях, лицензируемых НБКР, в целях противодействия финансированию терроризма и легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем", руководствуясь Законами КР "О Национальном банке Кыргызской Республики", "О банках и банковской деятельности в Кыргызской Республике" и "О противодействии финансированию терроризма и легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем", а также принимая во внимание Приказ МЮ КР N 66 от 19 апреля 2007 года, Правление Национального банка Кыргызской Республики постановляет: 

1. Утвердить Положение "О минимальных требованиях к организации внутреннего контроля в коммерческих банках и иных финансово-кредитных учреждениях, лицензируемых НБКР, в целях противодействия финансированию терроризма и легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем" (прилагается). 

2. Управлению методологии надзора и лицензирования совместно с Юридическим отделом в установленном порядке провести государственную регистрацию настоящего постановления в Министерстве юстиции Кыргызской Республики. 

3. Настоящее постановление вступает в силу с момента официального опубликования после государственной регистрации в Министерстве юстиции Кыргызской Республики. 

 

Опубликовано в журнале "Нормативные акты Национального Банка Кыргызской Республики", N 7/2007 

 

4. С момента вступления в силу настоящего постановления признать утратившим силу: 

- постановление Правления Национального банка Кыргызской Республики N 5/9 от 2 марта 2006 года "О Положении "О минимальных требованиях к системе внутреннего контроля в коммерческих банках и иных финансово-кредитных учреждениях, лицензируемых НБКР, в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", регистрационный номер Министерства юстиции Кыргызской Республики 27-06 от 31 марта 2006 года; 

- постановление Правления Национального банка Кыргызской Республики N 13/12 от 14 марта 2007 года "О Положении "О минимальных требованиях к организации внутреннего контроля в коммерческих банках и иных финансово-кредитных учреждениях, лицензируемых НБКР, в целях противодействия финансированию терроризма и легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем". 

5. После опубликования зарегистрированного нормативного правового акта Юридическому отделу информировать Министерство юстиции Кыргызской Республики об источнике опубликования (наименование издания, его номер и дата). 

6. Контроль за исполнением настоящего постановления возложить на заместителя Председателя НБКР Боконтаева К.К. 

 

Председатель Правления Национального 

банка Кыргызской Республики М.Алапаев 

Зарегистрировано в Министерстве юстиции Кыргызской Республики 

14 июня 2007 года. Регистрационный номер 57-07 

 

Утверждено 

постановлением Правления 

Национального банка 

Кыргызской Республики 

от 15 мая 2007 года N 26/1 

 

ПОЛОЖЕНИЕ 

о минимальных требованиях к организации внутреннего 

контроля в коммерческих банках и иных 

финансово-кредитных учреждениях, лицензируемых НБКР, 

в целях противодействия финансированию терроризма 

и легализации (отмыванию) доходов, 

полученных преступным путем 

 

1. Общие положения 

2. Термины и определения 

3. Политика внутреннего контроля по противодействию финансированию 

терроризма и легализации (отмыванию) доходов, полученных 

преступным путем 

4. Должностное лицо, назначаемое в целях организации внутреннего 

контроля по противодействию финансированию терроризма и 

легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем 

5. Определение уровня риска осуществления клиентом легализации 

(отмывания) доходов, полученных преступным путем, и 

финансирования терроризма 

6. Выявление сделок и операций, подлежащих обязательному контролю 

7. Фиксирование, хранение и передача в уполномоченный орган 

информации, выявленной в ходе проверки 

 

1. Общие положения 

 

1.1. Настоящее Положение разработано в соответствии с Законом Кыргызской Республики "О Национальном банке Кыргызской Республики", Законом Кыргызской Республики "О банках и банковской деятельности в Кыргызской Республике", Законом Кыргызской Республики "О противодействии финансированию терроризма и легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем" (далее - Закон "О ПФТ/ОД"). 

1.2. Целью настоящего Положения является определение минимальных требований по организации внутреннего контроля в коммерческих банках и иных финансово-кредитных учреждениях, лицензируемых Национальным банком Кыргызской Республики (далее - банки) в целях противодействия финансированию терроризма и легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем (далее - ПФТ/ОД). 

 

2. Термины и определения 

 

Для целей настоящего Положения используются следующие понятия: 

Выгодоприобретатель - физическое лицо, которое, в конечном счете, владеет клиентом - юридическим лицом или контролирует его, и/или лицо, в интересах которого осуществляется сделка. 

Подозрительная сделка и операция - сделка и операция, подпадающие под признаки подозрительных сделок и операций согласно Закону "О ПФТ/ОД", то есть сделки и операции, совершаемые с денежными средствами или иным имуществом, которые не имеют ясной экономической или очевидной законной цели и не характерны для деятельности данного юридического или физического лица (лиц) согласно перечню признаков подозрительных операций, утвержденному уполномоченным государственным органом в сфере ПФТ/ОД (далее уполномоченный государственный орган). 

Подозрительная сделка и операция определяется должностным лицом по ПФТ/ОД в рамках Закона по ПФТ/ОД для операций, совершаемых с денежными средствами или иным имуществом, клиента и выгодоприобретателя. 

Выявление операций, подлежащих обязательному контролю - этап организации внутреннего контроля банка в целях ПФТ/ОД, который включает определение операций, подлежащих обязательному контролю, на основе критериев и признаков, установленных в нормативных правовых актах Кыргызской Республики. 

Должностное лицо по ПФТ/ОД - сотрудник банка, назначаемый в целях организации внутреннего контроля по ПФТ/ОД, имеющий доступ ко всей информации, касающейся идентификации, выявления, фиксирования и передачи данных в уполномоченный государственный орган. 

Все другие понятия, используемые в данной сфере, не должны противоречить основным понятиям, изложенным в настоящей главе. 

 

3. Политика внутреннего контроля по противодействию 

финансированию терроризма и легализации (отмыванию) 

доходов, полученных преступным путем 

 

3.1. В целях ПФТ/ОД, банкам необходимо разработать политику организации внутреннего контроля, которую должен утвердить Совет директоров банка. Данная политика является частью общей политики организации системы внутреннего контроля банка. 

3.2. В политике организации внутреннего контроля в целях ПФТ/ОД должно быть определено, что банком устанавливаются, как минимум: 

3.2.1. Порядок организации внутреннего контроля, устанавливающий полномочия и ответственность должностных лиц по принятию решений, порядок взаимодействия и подотчетности между лицами и подразделениями, вовлеченными в процесс ПФТ/ОД. 

3.2.2. Порядок идентификации и изучения банком своего клиента согласно Закону "О ПФТ/ОД", нормативным правовым актам Национального банка Кыргызской Республики (далее - НБКР), а также иным нормативным правовым актам Кыргызской Республики. 

3.2.3. Порядок выявления в деятельности клиента операций, подлежащих обязательному контролю, и проверки информации о клиенте и/или операции клиента для подтверждения обоснованности или опровержения подозрений в осуществлении клиентом финансирования терроризма и легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, в соответствии с Законом "О ПФТ/ОД". 

3.2.4. Порядок документального фиксирования информации, получаемой при осуществлении внутреннего контроля, а также порядок ее хранения и обеспечения конфиденциальности. 

3.2.5. Порядок предоставления в уполномоченный государственный орган информации о подозрительных сделках и операциях, а также сделках и операциях с денежными средствами или иным движимым и недвижимым имуществом, подпадающих под перечень критериев, в соответствии с которыми сделки и операции подлежат обязательному контролю, в соответствии с требованиями, установленными законодательством Кыргызской Республики в сфере ПФТ/ОД. 

3.3. Политика внутреннего контроля в целях ПФТ/ОД должна содержать требования по обязательному запросу у клиентов банка документов, на основании которых осуществляется операция, подлежащая проверке на предмет соответствия признакам подозрительной сделки и операции. 

3.4. Оценка эффективности внутреннего контроля в целях ПФТ/ОД осуществляется службой внутреннего аудита банка. 

 

4. Должностное лицо, назначаемое в целях организации 

внутреннего контроля по противодействию финансированию 

терроризма и легализации (отмыванию) доходов, 

полученных преступным путем 

 

4.1. В банке должно быть назначено должностное лицо, в целях разработки и реализации политики внутреннего контроля, соответствующих процедур, а также иных внутренних организационных мер по ПФТ/ОД (далее - должностное лицо по ПФТ/ОД). 

4.2. В целях ПФТ/ОД должностное лицо по ПФТ/ОД выполняет следующие функции: 

- разрабатывает и представляет на утверждение Совету директоров, по согласованию с Правлением банка, соответствующую политику внутреннего контроля и доводит данную политику до сведения всех сотрудников, которые участвуют в ее реализации; 

- обеспечивает реализацию политики внутреннего контроля и осуществляет мониторинг исполнения внутренних нормативных документов банка по ПФТ/ОД в соответствии с данной политикой; 

- обеспечивает предоставление информации и сведений в уполномоченный государственный орган в соответствии с требованиями, установленными законодательством Кыргызской Республики; 

- представляет информацию и оказывает содействие уполномоченным представителям НБКР при проведении ими инспекционных проверок деятельности банка по вопросам, отнесенным к его компетенции настоящим Положением и внутренними документами банка; 

- организует обучение и консультирует сотрудников банка, которые участвуют в реализации политики по ПФТ/ОД; 

- по мере необходимости, но не реже одного раза в квартал, представляет на рассмотрение Совета директоров, по согласованию с Правлением банка, письменный отчет о результатах реализации политики внутреннего контроля в порядке, определенном внутренними документами банка. 

4.3. При осуществлении своих функций должностное лицо по ПФТ/ОД вправе: 

- получать от руководителей и сотрудников подразделений банка необходимые документы, в том числе приказы и другие распорядительные документы, изданные руководством банка и его подразделений, бухгалтерские и денежно-расчетные документы; 

- инициировать получение дополнительной информации о клиенте и/или операции (сделке) для подтверждения обоснованности или опровержения подозрений в осуществлении клиентом финансирования терроризма и легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем; 

- снимать копии с полученных документов, в том числе копии электронных документов; 

- обращаться к Совету директоров банка в случае необходимости. 

4.4. При осуществлении своих функций должностное лицо по ПФТ/ОД обязано: 

- обеспечивать сохранность и возврат документов, полученных от соответствующих подразделений банка; 

- соблюдать конфиденциальность информации, полученной при осуществлении своих функций. 

4.5. Должностное лицо по ПФТ/ОД должно быть независимо при реализации политики банка по ПФТ/ОД и может совмещать деятельность, относящуюся к его компетенции в соответствии с настоящим Положением, с осуществлением иных функций, кроме функций: 

- сотрудника службы внутреннего аудита; 

- сотрудника, осуществляющего операционную деятельность. 

4.6. К должностному лицу по ПФТ/ОД предъявляются следующие минимальные квалификационные требования: 

- высшее экономическое или юридическое образование; 

- стаж работы в подразделениях, связанных с основной деятельностью финансово-кредитных учреждений, в общей сложности не менее трех лет; 

- отсутствие судимости. 

4.7. Обучение (переподготовка) должностного лица по ПФТ/ОД должно осуществляться на регулярной основе, не менее одного раза в год. 

4.8. Ответственность должностного лица по ПФТ/ОД наступает на основаниях, предусмотренных законодательством Кыргызской Республики. 

 

5. Определение уровня риска осуществления клиентом 

легализации (отмывания) доходов, полученных преступным 

путем, и финансирования терроризма 

 

5.1. Процесс идентификации и изучения клиентов банка включает определение уровня риска осуществления клиентом легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма с учетом требований, установленных законодательством Кыргызской Республики. Для определения уровня риска необходимо, как минимум, принимать во внимание вид деятельности клиента и место нахождение (происхождение) клиента и/или его бизнеса. 

5.2. К видам деятельности клиента, подверженным более высокому риску осуществления легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма могут быть отнесены: 

- деятельность юридических лиц (их обособленных подразделений), не являющихся кредитными организациями, занимающихся переводом денежных средств, платежами в наличной форме по чекам, инкассацией денежных средств; 

- деятельность юридических лиц (в том числе кредитных организаций), зарегистрированных в оффшорных зонах, их обособленных подразделений, дочерних и зависимых обществ; 

- игорный бизнес (предпринимательская деятельность, не являющаяся реализацией продукции (товаров, работ, услуг), связанная с извлечением игорным заведением (казино, тотализатор, букмекерская контора, зал игровых автоматов и иные игорные дома (места)) дохода от участия в азартных играх в виде выигрыша и платы за их проведение); 

- деятельность, связанная с реализацией, в том числе комиссионной, предметов искусства и антиквариата; 

- торговля (особенно экспорт) драгоценными металлами, драгоценными камнями, а также ювелирными изделиями, содержащими драгоценные металлы и драгоценные камни. 

5.3. К государствам (территориям), подверженным высокому риску осуществления легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма могут быть отнесены: 

- государства (территории), которые не применяют либо применяют в недостаточной степени рекомендации ФАТФ, перечень которых определяется уполномоченным государственным органом совместно с НБКР и иными надзорными органами; 

- государства (территории), в которых не предусмотрено раскрытие или представление информации при проведении финансовых операций, перечень которых утверждается уполномоченным государственным органом по согласованию с НБКР на основе перечней, утвержденных международными организациями, занимающимися ПФТ/ОД. 

5.4. На основании всей информации и документов, позволяющих идентифицировать и изучить клиента, банком оценивается уровень риска осуществления клиентом возможного финансирования терроризма и легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем. Заключение о данной оценке подшивается в досье клиента. 

5.5. Банк должен обновлять сведения, полученные в результате идентификации и изучения клиента, периодически, не реже одного раза в год в случаях, когда банк оценивает риск осуществления клиентом финансирования терроризма и легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, как высокий, и в иных случаях не реже одного раза в три года. 

5.6. При установлении корреспондентских отношений банк должен установить, в том числе путем направления запроса банку-корреспонденту, осуществляются ли им меры по ПФТ/ОД, включая идентификацию и изучение банком-корреспондентом его клиентов. 

 

6. Выявление сделок и операций, подлежащих 

обязательному контролю 

 

6.1. Банком должен быть определен порядок проверки деятельности клиентов на предмет наличия критериев и признаков, свидетельствующих о возможном осуществлении легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, установленных нормативными правовыми актами Кыргызской Республики. 

6.2. Сделка или операция с денежными средствами или иным имуществом (либо несколько взаимосвязанных сделок и операций, совершенных в течение четырнадцати дней), перечисленные в п.6.3 настоящего Положения, подлежат обязательному контролю, если сумма, на которую она совершается, равна или превышает 1000000 сом (эквивалента в иностранной валюте). 

6.3. К сделкам или операциям с денежными средствами или иным имуществом, подлежащим обязательному контролю, относятся: 

- все внутренние или внешние сделки и операции, осуществляемые банками; 

- покупка или продажа наличной иностранной валюты; 

- приобретение физическим лицом ценных бумаг за наличный расчет; 

- обмен банкнот одного достоинства на банкноты другого достоинства; 

- движение денежных средств благотворительных, общественных организаций и учреждений, фондов; 

- помещение ценных бумаг, драгоценных металлов, драгоценных камней или иных ценностей в ломбард; 

- выплата физическим лицом страхового взноса или получение от него страховой премии по страхованию жизни и иным видам накопительного страхования и пенсионного обеспечения; 

- сделка с недвижимым имуществом, если сумма, на которую она совершается, равна или превышает 4500000 сомов; 

- сделка с движимым имуществом; 

- получение или предоставление имущества по договору финансовой аренды (лизинга); 

- выплата денежных средств в виде выигрыша, полученного от игры в лотерею, тотализатора (взаимного пари) или от других, основанных на риске, игр; 

- перевод денежных средств, осуществляемый не финансово-кредитными организациями по поручению клиента; 

- перевод денежных средств по системам, позволяющим осуществлять такие операции без открытия счета, и их получение. 

6.4. Банк обязан принять необходимые меры с целью проверки наличия в отношении клиента, выгодоприобретателя сведений об их участии в террористической деятельности. Указанные сведения содержатся в Перечне организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их участии в террористической деятельности (финансировании терроризма), установленном уполномоченным государственным органом. 

6.5. Сотрудники структурных подразделений банка, осуществляющие идентификацию клиентов и выявление подозрительных операций в соответствии с порядком, определенным политикой и процедурами банка, информируют должностное лицо по ПФТ/ОД. 

6.6. В случае обоснованности подозрений должностное лицо по ПФТ/ОД выносит на рассмотрение Правления информацию о клиенте и операции (сделке) с рекомендациями по дальнейшим действиям. Правление банка несет ответственность за своевременное осуществление дальнейших действий, в том числе, приостановление проведения операции (сделки) и/или прекращение деловых отношений с клиентом в соответствии с Законом "О ПФТ/ОД". 

 

7. Фиксирование, хранение и передача 

в уполномоченный орган информации, 

выявленной в ходе проверки 

 

7.1. Информация об операциях (сделках) клиента, полученная в ходе проверки, подлежит обязательному документальному фиксированию в объемах, достаточных для подтверждения или опровержения подозрений в осуществлении клиентом финансирования терроризма и/или легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем. 

7.2. При подтверждении подозрений в определении операции клиента как операции, подлежащей обязательному контролю, Правление банка принимает окончательное решение о признании операции клиента подозрительной, и представляет сведения о ней в уполномоченный государственный орган в соответствии с порядком передачи информации, утверждаемым уполномоченным государственным органом. 

7.3. Решение Правления банка о не признании операции клиента как подозрительной и не направлении сведений о ней в уполномоченный государственный орган, должно быть обосновано и запротоколировано. Должностное лицо по ПФТ/ОД должно вести реестр таких решений Правления, включающий краткое описание операций и сведений о клиенте. 

7.4. Банк не вправе информировать клиентов о передаче информации уполномоченному государственному органу в соответствии с Законом "О ПФТ/ОД". 

7.5. Информация и документы, содержащие сведения о клиенте, в том числе деловая переписка, а также об операциях (сделках) клиента, полученные в ходе проверки согласно настоящему Положению, должны храниться не менее пяти лет после прекращения отношений между банком и клиентом. 

Зарегистрировано в Министерстве юстиции Кыргызской Республики 

22 июня 2007 года. Регистрационный номер 62-07 

 

г.Бишкек 

от 30 мая 2007 года N 28/4 

 

ПОСТАНОВЛЕНИЕ ПРАВЛЕНИЯ НАЦИОНАЛЬНОГО БАНКА 

КЫРГЫЗСКОЙ РЕСПУБЛИКИ 

 

О Положении "О консолидированном надзоре" 

 

Рассмотрев проект Положения "О консолидированном надзоре", руководствуясь Законами Кыргызской Республики "О Национальном банке Кыргызской Республики", "О банках и банковской деятельности в Кыргызской Республике", Правление Национального банка Кыргызской Республики постановляет: 

1. Утвердить Положение "О консолидированном надзоре" (прилагается). 

2. Управлению методологии надзора и лицензирования совместно с Юридическим отделом провести в установленном порядке государственную регистрацию настоящего постановления в Министерстве юстиции Кыргызской Республики. 

3. Настоящее постановление вступает в силу с момента официального опубликования после государственной регистрации в Министерстве юстиции Кыргызской Республики. 

 

Опубликовано в журнале "Нормативные акты Национального Банка Кыргызской Республики", N 7/2007 

 

4. После опубликования зарегистрированного нормативного акта Юридическому отделу информировать Министерство юстиции Кыргызской Республики об источнике опубликования (наименование издания, его номер и дата). 

5. Признать утратившим силу постановление Правления Национального банка Кыргызской Республики N 10/3 от 28 февраля 2007 года "О Положении "О консолидированном надзоре". 

6. Контроль за исполнением настоящего постановления возложить на заместителя Председателя Национального банка Кыргызской Республики Боконтаева К.К. 

 

Председатель Правления Национального 

банка Кыргызской Республики М.Алапаев 

Зарегистрировано в Министерстве юстиции Кыргызской Республики 

22 июня 2007 года. Регистрационный номер 62-07 

 

Утверждено 

постановлением Правления 

Национального банка 

Кыргызской Республики 

от 30 мая 2007 года N 28/4 

 

ПОЛОЖЕНИЕ 

о консолидированном надзоре 

 

1. Общие положения 

2. Прозрачность деятельности банковской группы 

3. Капитал банковской группы 

4. Управление рисками и внутренний контроль банковских групп 

5. Управление банковскими холдинговыми компаниями 

6. Требования к дочерним и зависимым компаниям банка 

7. Взаимодействие между надзорными органами финансового сектора 

8. Отчетность и сведения, предоставляемые банковскими группами 

в НБКР 

 

1. Общие положения 

 

1.1. Настоящее Положение разработано в соответствии с Законами Кыргызской Республики "О Национальном банке Кыргызской Республики", "О банках и банковской деятельности в Кыргызской Республике" в целях осуществления надзора за банковскими группами на консолидированной основе. 

1.2. Согласно банковскому законодательству Кыргызской Республики Национальный банк Кыргызской Республики (далее - НБКР) в целях осуществления функций по регулированию деятельности коммерческих банков и Расчетно-сберегательной компании (далее - банки), лицензируемых НБКР, осуществляет надзор, в том числе на консолидированной основе, за деятельностью банковской группы и аффилированных лиц. 

1.3. В целях настоящего Положения применяются следующие определения: 

Аффилированные лица: 

- значительные участники юридического лица, включая банки; 

- юридические лица, в которых другие юридические лица, включая банки, являются значительными участниками; 

- юридические лица, включая банки, в которых другие юридические лица являются значительными участниками. 

Банковская группа состоит из банка и его дочерних и/или зависимых компаний и/или банковской холдинговой компании и ее дочерних и/или зависимых компаний. Указанные лица являются участниками банковской группы. 

Банковская холдинговая компания - материнская компания, дочерней компанией или одной из дочерних компаний которой является банк. 

Дочерняя компания - юридическое лицо, контролируемое другим юридическим лицом (материнская компания). Дочерняя компания другой дочерней компании также рассматривается как дочерняя компания (первой) материнской компании. 

Дочерний банк - это банк, контролируемый другим банком или иным юридическим лицом (материнская компания). Дочерний банк дочернего банка также рассматривается как дочерний банк материнской компании. 

Зависимая компания - юридическое лицо, в котором какое-либо лицо, единолично или совместно с другим лицом, осуществляет прямое или косвенное владение или управление более двадцати процентами голосующих акций или долей в капитале любого юридического лица. 

Значительное участие - единоличное либо совместно с другими лицами: 

- прямое или косвенное владение или управление десятью и более процентами голосующих акций (любого типа) акционерного общества, десятью и более процентами уставного капитала юридического лица, не являющегося акционерным обществом; 

- или независимо от участия в уставном капитале юридического лица, возможность осуществлять значительное влияние на руководство и/или политику данного юридического лица на основании соглашения или иным образом. 

Значительный участник - лицо, осуществляющее значительное участие в юридическом лице в соответствии с Законом Кыргызской Республики "О банках и банковской деятельности в Кыргызской Республике". 

Инсайдеры (внутренние лица) - члены Правления, члены Совета директоров, другие должностные лица(1), значительные участники и любые другие физические лица, связанные с указанными лицами общими интересами. 

Компания - любое юридическое лицо. 

Контроль - единоличное или совместно с другими лицами: 

- прямое или косвенное владение или управление пятьюдесятью и более процентами голосующих акций акционерного общества или уставного капитала юридического лица, не являющегося акционерным обществом, или; 

- возможность выбирать, как минимум, половину членов Совета директоров (наблюдательного органа) юридического лица, или; 

- независимо от участия в капитале юридического лица возможность осуществлять определяющее влияние на руководство или политику данного юридического лица на основе соглашения или иным образом. 

Контролирующее лицо - лицо, осуществляющее контроль над юридическим лицом. 

Материнская компания - юридическое лицо, контролирующее другое юридическое лицо. 

Основная материнская компания - материнская компания в группе, которая не является подчиненной компанией другой компании в группе. 

Общие интересы между двумя и/или более физическими и юридическими лицами признаются существующими при наличии любого из следующих условий: 

а) одно юридическое или физическое лицо контролирует другое лицо; 

б) данные лица являются аффилированными юридическими лицами или инсайдерами; 

в) одно из этих лиц является зависимой компанией другого лица. 

1.4. Для целей определения значительного участника, зависимой компании и контроля: 

а) акции, находящиеся во владении компаний, которые являются зависимыми компаниями одного лица или контролируются одним лицом, рассматриваются как находящиеся в косвенном владении этого лица и объединяются совместно с акциями, находящимися в прямом владении данного лица, при установлении общего количества принадлежащих лицу акций; 

б) акции, принадлежащие лицу и его близким родственникам (наследники первой и второй очереди согласно гражданскому законодательству), рассматриваются как напрямую принадлежащие этому лицу. 

Лицами, совместно владеющими акциями банка, признаются лица: 

а) являющиеся близкими родственниками; 

б) совместно владеющие акциями в силу заключенного договора или иным образом; 

в) являющиеся значительными участниками в отдельности или совместно; 

г) если одно из них предоставило заем (кредит или приравненные к нему средства) другому лицу для покупки акций; 

д) если одно из них является должностным лицом или представителем другого лица. 

 

2. Прозрачность деятельности банковской группы 

 

2.1. Компании, входящие в банковскую группу, могут осуществлять только банковскую и/или финансовую деятельность, а также деятельность, связанную с банковской и/или финансовой деятельностью, включая владение акциями участников группы, в случае с банковскими холдинговыми компаниями. 

2.2. НБКР осуществляет надзор на консолидированной основе за деятельностью банковской группы и ее аффилированных лиц. 

2.3. НБКР вправе в любое время требовать необходимую информацию от контролирующих лиц и значительных участников банка, любого другого участника банковской группы и лиц, имеющих с банком общие интересы для определения: 

- контролирующего лица и/или лиц (физических и юридических); 

- деятельности, осуществляемой банковской группой и ее участниками; 

- финансового состояния банковской группы и ее участников; 

- видов рисков, присущих банковской группе и ее участникам; 

- системы управления рисками банковской группы; 

- деловых, финансовых и других взаимоотношений между участниками банковской группы. 

2.4. Любое физическое или юридическое лицо обязано получить предварительное разрешение НБКР, если намеревается единолично или совместно с другими лицами: стать значительным участником банка, осуществлять прямое или косвенное владение или управление более двадцатью процентами голосующих акций или контролирующим лицом банка. 

2.5. Разрешение НБКР необходимо получить также в случае, если в результате дополнительного приобретения акций банка или иным образом любое физическое или юридическое лицо становится прямо или косвенно значительным участником банка, будет осуществлять прямое или косвенное владение или управление более двадцатью процентами голосующих акций банка или контролирующим лицом банка. 

2.6. При этом, в НБКР должна быть представлена информация в соответствии с требованиями Положения о лицензировании деятельности банков, утвержденного постановлением Правления НБКР от 2 марта 2006 года N 5/7, регистрационный номер Министерства юстиции N 34-06 от 07.04.2006 года (далее - Положение о лицензировании). 

2.7. Банк, являющийся участником банковской группы осуществляет свою деятельность независимо от остальных участников банковской группы. 

2.8. Банковская холдинговая компания несет ответственность за деятельность всей банковской группы в соответствии с требованиями НБКР. 

2.9. Совет директоров (наблюдательный орган) и Правление (исполнительный орган) банковской холдинговой компании должны обеспечить надлежащий обмен необходимой информацией между всеми участниками банковской группы. 

2.10. Если банковская группа состоит более чем из одного банка и/или дочерних и/или зависимых компаний, и при этом осуществляет деятельность без образования банковской холдинговой компании (управляющей компании), НБКР может установить, что требования настоящего положения по предоставлению информации могут быть выполнены основной материнской компанией группы. 

2.11. НБКР вправе потребовать предоставления необходимой информации от банковской холдинговой компании, находящейся во главе банковской группы, контролирующих лиц, значительных участников банка, любого другого участника банковской группы и лиц, имеющих с банком общие интересы для оценки финансового состояния, системы управления рисками и качества корпоративного управления банковской холдинговой компании, установления влияния на дочерний банк и обеспечения соблюдения требований законодательства Кыргызской Республики. 

 

3. Капитал банковской группы 

 

3.1. Банковская группа должна иметь соответствующий уровень капитала, достаточный для покрытия непредвиденных возможных убытков и потерь всех участников группы, являющихся ее дочерними и зависимыми компаниями. 

3.2. Участники банковской группы должны иметь политики и процедуры по адекватности капитала, предусматривающие защиту от возможных потрясений банков, находящихся в группе и соответствующие их хозяйственной деятельности. 

3.3. Капитал банковской группы и участников банковской группы должна соответствовать требованиям, установленным законодательством Кыргызской Республики и НБКР. Банковская холдинговая компания несет ответственность за обеспечение выполнения данного требования участниками банковской группы. 

3.4. Совет директоров банковской холдинговой компании должен утвердить политики, обеспечивающие адекватную капитализацию банковской группы для покрытия рисков, характерных деятельности группы, и удовлетворяющие регулятивным, рыночным и стратегическим потребностям группы. 

3.5. Банковская холдинговая компания должна представить в НБКР описание своих политик по адекватности капитала, в том числе, описание методологии, которая используется для оценки адекватности капитала. 

3.6. При осуществлении инспекторских проверок НБКР вправе проверить наличие и соблюдение соответствующих политик и процедур банковской группы по адекватности капитала. 

3.7. НБКР может потребовать предоставления дополнительной информации от банковской холдинговой компании или от любого участника банковской группы. 

3.8. В целях обеспечения защиты банков, входящих в банковскую группу, НБКР может требовать внесения изменений и дополнений в политики и процедуры по адекватности капитала. 

3.9. НБКР может потребовать от банка внесения дополнительного капитала, или ввести более высокие экономические нормативы по адекватности капитала, если установит, что капитал группы недостаточен для защиты банка, или что деятельность банковской группы недостаточно прозрачна для выполнения требований НБКР и законодательства Кыргызской Республики. 

3.10. Банковская холдинговая компания в обязательном порядке уведомляет НБКР обо всех фактах или обстоятельствах, которые могут существенно повлиять на ее капитал или на капитал любой ее дочерней или зависимой компании. 

 

4. Управление рисками и внутренний 

контроль банковских групп 

 

4.1. Участники банковской группы в своей деятельности не должны принимать на себя риски, которые могут подвергнуть опасности финансовую стабильность любого участника банковской группы или банковской группы в целом. 

4.2. Банковские группы должны иметь системы управления рисками и внутреннего контроля, соответствующие деятельности банковской группы. 

4.3. Банковская группа, участники которой осуществляют банковскую деятельность, должна соблюдать ограничения НБКР по крупным рискам, размерам инвестиций и валютной позиции на консолидированной основе. 

4.4. Политика управления рисками банковской группы должна включать: 

1) адекватное управление принимаемыми рисками банковской группы в соответствие с политиками, утвержденными органом управления банковской группы; 

2) нормы, обеспечивающие поддержание уровня капитала, достаточного для покрытия рисков, принимаемых банковской группой; 

3) положения, в соответствии с которыми системы управления рисками охватывают всю банковскую группу. 

4.5. Система внутреннего контроля должна включать: 

1) адекватные механизмы, определяющие оценку достаточности капитала по отношению к принимаемым банковской группой существенным рискам; 

2) надежные процедуры отчетности и учета для определения, оценки, мониторинга и контроля операций внутри группы и риска концентрации. 

4.6. Банковская холдинговая компания во главе банковской группы несет ответственность за соблюдение банковской группой требований НБКР к системе управлениям рисками. 

4.7. Банковская группа, участники которой осуществляют финансовую деятельность (небанковскую), должны иметь политики и процедуры по ограничению крупных рисков, риска ликвидности, инвестиционных, валютных и других рисков, характерных их деятельности, и защищающие банки, находящиеся в группе. 

4.8. Участники банковской группы, которые осуществляют финансовую деятельность (небанковскую), должны включать описание политик и процедур, в ежегодный отчет по управлению рисками банковской холдинговой компании. 

4.9. В целях минимизации рисков банков, входящих в группу, НБКР может потребовать внесения любых корректировок в политики и процедуры участников банковской группы, осуществляющих финансовую (небанковскую) деятельность. 

 

5. Управление банковскими 

холдинговыми компаниями 

 

5.1. Банки вправе организовывать банковские холдинговые компании, деятельность которых осуществляется в соответствии с законодательством. 

Банковские холдинговые компании (управляющие компании), создаваемые исключительно с целью управления компаниями, входящими в банковскую группу, должны создаваться в форме акционерного общества. 

5.2. Должностные лица банковской холдинговой компании, члены Совета директоров и Правления должны соответствовать требованиям, установленным НБКР и законодательством Кыргызской Республики. Попечительские обязанности, которые выполняют члены Совета директоров и Правления банков, также применяются и к членам наблюдательного органа и исполнительного органа управления банковских холдинговых компаний. 

5.3. Банковская холдинговая компания должна иметь Комитет по аудиту из 3-5 человек, назначенных общим собранием акционеров на один год. Члены Правления банковской холдинговой компании или ее сотрудники не должны одновременно быть членами Комитета по аудиту. 

5.4. Банковские холдинговые компании должны информировать НБКР о новых членах Совета директоров и Правления в течение десяти дней после их назначения, с приложением сведений в соответствии с требованиями Положения о лицензировании деятельности банков. 

5.5. Совет директоров банковской холдинговой компании несет ответственность за утверждение и исполнение политик по осуществлению деятельности банковской группы. 

 

6. Требования к дочерним и зависимым 

компаниям банка 

 

6.1. Банк может создать или приобрести дочернюю или зависимую компанию. 

6.2. Дочерние и зависимые компании банков могут осуществлять банковскую и/или финансовую деятельность, включая деятельность, связанную с банковской и/или финансовой деятельностью. 

6.3. Создание или приобретение банком дочерней или зависимой компании осуществляется на основании письменного разрешения НБКР. 

6.4. Банк, желающий создать или приобрести дочернюю компанию, зависимую компанию должен предоставить в НБКР информацию в соответствии с требованиями Положения о лицензировании деятельности банков. 

6.5. Создание или приобретение дочерней или зависимой компании не должно нарушать прозрачность организационной структуры банковской группы. 

6.6. Если приобретаемая или создаваемая компания является иностранной и подлежит регулированию со стороны органа надзора за финансовым сектором, то заявка должна содержать информацию о надзорном режиме, которому подлежит данная компания в стране своего происхождения. 

6.7. НБКР отказывает в создании, приобретении дочерней или зависимой компании, и требует прекращения любого существующего участия, если: 

1) приобретаемая/создаваемая компания не подлежит надзору со стороны уполномоченного органа надзора в стране происхождения или уполномоченный орган надзора страны происхождения не осуществляет эффективный надзор на консолидированной основе; 

2) нет возможности осуществлять эффективное сотрудничество с уполномоченным органом надзора страны происхождения создаваемой или приобретаемой дочерней, зависимой компании. 

6.8. Банк, который создает или приобретает иностранную дочернюю или зависимую компанию, должен обеспечить: 

1) предоставление в банк дочерней или зависимой компанией всей информации, необходимой для выполнения банком требований настоящего положения; 

2) предотвращение установления общих интересов с другими лицами, которые могут привести к нарушению требований НБКР относительно прозрачности структуры банковской группы. 

6.9. НБКР может отозвать свое согласие на создание или приобретение дочерней, зависимой компании, если станут известны факты, на основании которых может быть отказано в выдаче разрешения на создание банка, или если дочерняя или зависимая компания участвует в деятельности, не разрешенной законодательством Кыргызской Республики. 

6.10. В случае отзыва НБКР своего разрешения, банк должен продать принадлежащие ему акции дочерней компании лицам, не связанным с банком в течение срока, определенного НБКР. 

6.11. Если банк создает или приобретает дочернюю, зависимую компанию без предварительного письменного согласия НБКР, такая сделка является ничтожной. 

 

7. Взаимодействие между надзорными 

органами финансового сектора 

 

7.1. Если компания, которая является частью банковской группы, подлежит надзору или регулированию со стороны другого уполномоченного государственного органа, НБКР и другой уполномоченный государственный орган должны осуществлять сотрудничество в целях всестороннего регулирования и надзора за банковской группой. 

7.2. Уполномоченный государственный орган предоставляет НБКР информацию, находящуюся в его распоряжении и касающуюся банковской группы или любого участника банковской группы: 

- позволяющую определить структуру банковской группы, контролирующих лиц, должностных лиц; 

- об изменениях в структуре владения, управления или в организационной структуре любого участника банковской группы, которые требуют одобрения или уведомления этого уполномоченного государственного органа; 

- о деятельности и политике банковской группы или участника банковской группы; 

- о финансовом состоянии банковской группы и его участников (особое внимание должно быть уделено адекватности капитала, операциям с лицами, имеющими общий интерес, внутригрупповым рискам и прибыли); 

- об организации системы внутреннего контроля банковской группы или участника банковской группы, управлении рисками; 

- о процедуре сбора информации от органов управления участников банковской группы и проверке такой информации; 

- об операциях, сделках, иных событиях внутри банковской группы или участника банковской группы, которые могут серьезно повлиять на деятельность банка-участника банковской группы; 

- о мерах и санкциях, предпринятых со стороны уполномоченного государственного органа в отношении участников банковской группы; 

- другую информацию, необходимую для осуществления эффективного банковского надзора. 

 

8. Отчетность и сведения, предоставляемые 

банковскими группами в НБКР 

 

8.1. Банковская группа должна раскрывать и представлять в НБКР информацию о своей деятельности в форме, порядке и сроки, установленные НБКР, включая любые существенные изменения в структуре группы, а также информацию о создании, приобретении небанковских дочерних компаний или зависимых компаний. 

8.2. Банковская холдинговая компания, находящаяся во главе группы в обязательном порядке уведомляет НБКР обо всех фактах или обстоятельствах, которые могут существенно повлиять на ее финансовое положение, или на финансовое положение любой ее дочерней или зависимой компании. 

8.3. Сведения об изменениях должны представляться в НБКР и участникам банковской группы в течение 30 дней с момента их внесения. 

8.4. Банковская холдинговая компания, находящаяся во главе группы должна информировать НБКР о новых членах Совета директоров и Правления в течение десяти дней после их назначения, с приложением сведений в соответствии с требованиями Положения о лицензировании деятельности банков. 

8.5. Банковская холдинговая компания должна представить НБКР годовой отчет вместе с годовой финансовой отчетностью, содержащей оценку адекватности внутреннего контроля для банковской холдинговой компании и банковской группы. 

8.6. Банковская холдинговая компания должна представить в НБКР годовой отчет в сроки, установленные НБКР. Данные отчеты должны содержать информацию о деятельности банковской холдинговой компании, включая: 

1) вид или виды деятельности, осуществляемые банковской холдинговой компанией; 

2) информацию обо всех дочерних и зависимых компаниях банковской холдинговой компании, включая название, процент владения, вид или виды деятельности, в которые вовлечена каждая дочерняя или зависимая компания; 

3) балансовый отчет и отчет о прибылях и убытках на конец финансового года, на индивидуальной и консолидированной основе, холдинговой компании и ее дочерних компаний. 

8.7. Годовой отчет должен быть подписан председателем Совета директоров (наблюдательного органа), Правления (исполнительного органа) и главным бухгалтером банковской холдинговой компании. 

 

(1) В целях настоящего положения должностные лица банка это: председатель и члены Совета директоров банка, председатель Правления, члены Правления банка, главные сотрудники банка по финансам, по кредитам. Под "должностными лицами банка" также понимаются лица, которые определяют политику банка или имеют полномочия участвовать или реально участвуют в основных операциях банка, независимо от того, работают ли эти лица на безвозмездной основе или получают вознаграждение. Данное определение распространяется также на должностных лиц материнской компании банка. 

г.Бишкек 

от 30 мая 2007 года N 28/8 

 

ПОСТАНОВЛЕНИЕ ПРАВЛЕНИЯ НАЦИОНАЛЬНОГО БАНКА 

КЫРГЫЗСКОЙ РЕСПУБЛИКИ 

 

Об утверждении тарифов на услуги Системы пакетного 

клиринга мелких розничных и регулярных платежей 

в Кыргызской Республике 

 

В связи с вводом в промышленную эксплуатацию "Системы пакетного клиринга мелких розничных и регулярных платежей в Кыргызской республике" (далее СПК) в рамках реализации Государственной программы мероприятий по внедрению системы безналичных платежей и по созданию инфраструктуры, способной осуществить эффективное проведение платежей в Кыргызской республике на 2003-2008 гг., утвержденной совместным Постановлением Правительства КР и НБКР N 916 от 31.12.2002 г., рассмотрев представленное Управлением банковских расчетов предложение по установлению тарифов на услуги СПК, Правление Национального банка Кыргызской Республики постановляет: 

1. Утвердить тарифы на услуги Системы пакетного клиринга мелких розничных и регулярных платежей в КР (прилагаются). 

2. Утвержденные тарифы вступают в силу с 1 июля 2007 г. 

3. Управлению банковских расчетов довести настоящее постановление до сведения коммерческих банков, ОАО "Расчетно-Сберегательная Компания", областных управлений и представительства Национального банка Кыргызской Республики в Баткенской области. 

4. Контроль за исполнением настоящего постановления возложить на Члена Правления Национального банка Кыргызской Республики Иманкулову Ч.К. 

 

Председатель Правления Национального 

банка Кыргызской Республики М.Алапаев 

 

 

Приложение 

к постановлению Правления 

Национального банка 

Кыргызской Республики 

от 30 мая 2007 года N 28/8 

 

ТАРИФЫ 

на услуги Системы пакетного клиринга мелких розничных 

и регулярных платежей в Кыргызской республике 

 

1. Ежемесячная абонентская плата участника системы в сумме - 5000 сом. 

2. Ежемесячная плата участника системы за исходящие платежи, обработанные в системе, в пределах интервалов объемов платежей по следующей таблице: 

┌─────────────────────────────────┬───────────────────────────────────┐ 

Интервалы объемов платежей (сом)Цена за один исходящий платеж (сом)│ 

├─────────────────────────────────┼───────────────────────────────────┤ 

до 1000 включительно 0,7 │ 

├─────────────────────────────────┼───────────────────────────────────┤ 

свыше 1000 до 20000 включительно 2,0 │ 

├─────────────────────────────────┼───────────────────────────────────┤ 

свыше 20000 до 100000 3,5 │ 

включительно │ 

├─────────────────────────────────┼───────────────────────────────────┤ 

свыше 100000 до 500000 25,0 │ 

включительно │ 

├─────────────────────────────────┼───────────────────────────────────┤ 

свыше 500000 40,0 │ 

└─────────────────────────────────┴───────────────────────────────────┘ 

3. Установить сумму предельной ежемесячной оплаты за платежи для всех участников системы, которая будет пересматриваться 2 раза в год (1 марта и 1 сентября) на основе фактических данных по услугам. 

4. Установить первоначальную сумму предельной ежемесячной оплаты за платежи не более 100000 сомов.