Журнал № 12 за 2008 г. 

 

 

 

1. Постановление Правления НБКР от 17 сентября 2008 г. № 35/1 «О внесении изменений и дополнений в постановление Правления Национального банка Кыргызской Республики «Об утверждении Положения о порядке проведения обменных операций с наличной иностранной валютой в Кыргызской Республике» № 42/1 от 30 ноября 2000 года (Регистрационный номер МЮ КР № 127-08 от 14.10.2008 г.) 

 

2. Постановление Правления НБКР от 17 сентября 2008 г. № 35/2 «О внесении изменений в постановление Правления Национального банка Кыргызской Республики «О некоторых нормативных правовых актах Национального банка Кыргызской Респблики» от 25 августа 2005 года № 26/5  

(Регистрационный номер МЮ КР № 129-08 от 20.10.2008 г.) 

 

 

3. Постановление Правления НБКР от 30 сентября 2008 г. № 36/5 «О Положении «О временном руководстве по управлению банком»  

(Регистрационный номер МЮ КР № 131-08 от 3.11.2008 г.) 

 

4. Постановление Правления НБКР от 30 сентября 2008 г. № 36/4 «О внесении изменений в постановление Правления Национального банка Кыргызской Республики «Об утверждении Положения «Об обязательных резервах для ОАО «Экобанк» в рамках реализации пилотного проекта по внедрению исламских принципов финансирования» № 7/4 от 14 февраля 2007 г.  

(Регистрационный номер МЮ КР №  

 

 

 

 

Постановление Правления НБКР № 35\1 от 17.09.2008 г. 

Регистрационный номер МЮ КР № 127-08 от 14.10.2008 г. 

 

О внесении изменений и дополнений в постановление Правления  

Национального банка Кыргызской Республики «Об утверждении Положения о порядке проведения обменных операций с наличной иностранной валютой в Кыргызской Республике» № 42/1 от 30 ноября 2000 года 

 

Рассмотрев проект изменений и дополнений в постановление Правления Национального банка Кыргызской Республики «Об утверждении Положения о порядке проведения обменных операций с наличной иностранной валютой в Кыргызской Республике» № 42/1 от 30 ноября 2000 года, зарегистрированное в Министерстве юстиции Кыргызской Республики 15 декабря 2000 года, регистрационный номер 201, руководствуясь Законами Кыргызской Республики «О Национальном банке Кыргызской Республики», «О банках и банковской деятельности в Кыргызской Республике», «О противодействии финансированию терроризма и легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем», Правление Национального банка Кыргызской Республики постановляет:  

 

1. Утвердить изменения и дополнения в постановление Правления Национального банка Кыргызской Республики «Об утверждении Положения о порядке проведения обменных операций с наличной иностранной валютой в Кыргызской Республике» № 42/1 от 30 ноября 2000 года, зарегистрированное в Министерстве юстиции Кыргызской Республики 15 декабря 2000 года, регистрационный номер 201 (прилагаются). 

2. Управлению методологии надзора и лицензирования совместно с Юридическим отделом в установленном порядке направить настоящее постановление на государственную регистрацию в Министерство юстиции Кыргызской Республики. 

3. Настоящее постановление вступает в силу после государственной регистрации в Министерстве юстиции Кыргызской Республики и последующего официального опубликования. 

4. После опубликования зарегистрированного нормативного правового акта Юридическому отделу информировать Министерство юстиции Кыргызской Республики об источнике опубликования (наименование издания, его номер и дата).  

5. Контроль исполнения настоящего постановления возложить на заместителя Председателя Национального банка Кыргызской Республики Боконтаева К.К. 

 

Председатель Алапаев М.О. 

 

Утверждены  

постановлением Правления 

Национального банка 

Кыргызской Республики 

№ 35\1 от 17.09.2008 г.  

 

 

Изменения и дополнения в постановление Правления 

Национального банка Кыргызской Республики № 42/1 от 30 ноября 2000 года  

«Об утверждении Положения о порядке проведения обменных операций с наличной иностранной валютой в Кыргызской Республике», зарегистрированное в Министерстве юстиции Кыргызской Республики 15 декабря 2000 года, регистрационный номер 201 

 

Внести в Положение о порядке проведения обменных операций с наличной иностранной валютой в Кыргызской Республике, утвержденное постановлением Правления Национального банка Кыргызской Республики «Об утверждении Положения о порядке проведения обменных операций с наличной иностранной валютой в Кыргызской Республике» № 42/1 от 30 ноября 2000 года, зарегистрированным в Министерстве юстиции Кыргызской Республики 15 декабря 2000 года, регистрационный номер 201, следующие изменения и дополнения: 

1. Пункт 1.3 дополнить определением следующего содержания: 

«Подозрительная сделка и операция - сделка и операция, совершаемые с денежными средствами или иным имуществом, которые не имеют ясной экономической или очевидной законной цели и не характерны для деятельности данного юридического или физического лица (лиц), подпадающие под признаки подозрительных сделок и операций согласно перечню признаков подозрительных операций, утвержденному уполномоченным государственным органом в сфере противодействия финансированию терроризма и легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, в соответствии с Законом Кыргызской Республики «О противодействии финансированию терроризма и легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем».  

2. Подпункт 27 пункта 2.5 изложить в следующей редакции: 

«27) фиксировать информацию об обменных операциях с наличной иностранной валютой, включая информацию о клиенте, в случаях, когда данные операции подпадают под признаки подозрительных сделок и операций, а также, если сумма совершенной операции равна или превышает 1 000 000 сом, в Журнале регистрации информации об операциях с клиентами (далее – Журнал). Журнал должен быть пронумерован, прошнурован, и скреплен печатью юридического лица или частного предпринимателя (приложение 1а). Хранить информацию, указанную в данном подпункте, следует не менее пяти лет;». 

3. Подпункт 28 пункта 2.5 изложить в следующей редакции: 

«28) представлять информацию, указанную в подпункте 27 настоящего пункта, в уполномоченный государственный орган в сфере противодействия финансированию терроризма и легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, не позднее рабочего дня, следующего за днем совершения операции. Обменные бюро представляют данную информацию в виде электронного документа на магнитном носителе;» 

4. Подпункт 29 пункта 2.5 исключить. 

5. Подпункты 30, 31 пункта 2.5 соответственно считать подпунктами 29, 30. 

6. В пункте 2.7 после слов «в подпунктах 1-14, 27» дополнить цифрами «, 28, 29, 30». 

 

Постановление Правления НБКР № 35\2 от 17.09.2008 г. 

Регистрационный номер МЮ КР № 129-08 от 20.10.2008 г. 

 

О внесении изменений в постановление Правления Национального банка Кыргызской Республики «О некоторых нормативных правовых актах Национального банка Кыргызской Республики» от 25 августа 2005 года № 26/5 

 

Рассмотрев проект изменений в постановление Правления Национального банка Кыргызской Республики «О некоторых нормативных правовых актах Национального банка Кыргызской Республики» от 25 августа 2005 года № 26/5, зарегистрированное в Министерстве юстиции Кыргызской Республики 16 сентября 2005 года, регистрационный номер 132-05, руководствуясь статьями 7 и 43 Закона Кыргызской Республики «О Национальном банке Кыргызской Республики», Правление Национального банка Кыргызской Республики постановляет: 

 

1. Утвердить изменения в постановление Правления Национального банка Кыргызской Республики «О некоторых нормативных правовых актах Национального банка Кыргызской Республики» от 25 августа 2005 года № 26/5, зарегистрированное в Министерстве юстиции Кыргызской Республики 16 сентября 2005 года, регистрационный номер 132-05 (прилагаются). 

2. Направить настоящее постановление Руководящему комитету, сформированному в рамках реализации Меморандума о взаимопонимании между Кыргызской Республикой, Исламским Банком Развития и ОАО «Экобанк» относительно внедрения исламских принципов банковского дела и финансирования в Кыргызской Республике от 16 мая 2006 года.  

3. Управлению методологии надзора и лицензирования совместно с Юридическим отделом в установленном порядке направить настоящее постановление на государственную регистрацию в Министерство юстиции Кыргызской Республики. 

4. Настоящее постановление вступает в силу после государственной регистрации в Министерстве юстиции Кыргызской Республики и последующего официального опубликования.  

5. После опубликования зарегистрированного нормативного правового акта Юридическому отделу информировать Министерство юстиции Кыргызской Республики об источнике опубликования (наименование издания, его номер и дата).  

6. Контроль исполнения настоящего постановления возложить на заместителя Председателя НБКР Боконтаева К.К. 

 

 

Председатель Алапаев М.О. 

 

 

 

Утверждены  

постановлением Правления 

Национального банка 

Кыргызской Республики 

№ 35\2 от 17.09.2008 г.  

 

Изменения в постановление Правления Национального банка Кыргызской Республики «О некоторых нормативных правовых актах Национального банка Кыргызской Республики» от 25 августа 2005 года № 26/5, зарегистрированное в Министерстве юстиции Кыргызской Республики 16 сентября 2005 года, регистрационный номер 132-05» 

 

Внести в Положение о Периодическом регулятивном банковском отчете, утвержденное постановлением Правления Национального банка Кыргызской Республики 25 августа 2005 года № 26/5 «О некоторых нормативных правовых актах Национального банка Кыргызской Республики», зарегистрированным в Министерстве юстиции Кыргызской Республики 16 сентября 2005 года, регистрационный номер 132-05, следующие изменения: 

 

 

1. Подраздел З. «Операции, осуществляемые по исламским принципам финансирования» раздела 1 «Балансовый отчет» приложения 2 "Периодический регулятивный банковский отчет" изложить в следующей редакции:  

З. Операции, осуществляемые по исламским принципам финансирования
(тыс. сом)
	Наименование	Сумма всего	В ин. валюте	РППУ по активам
	А. Активы
1	Наличность
2	Операции мурабаха
3	Операции салам
4	Операции параллельный салам
5	Операции кард хасан
6	Операции иджара
7	Операции иджара мунтахийя биттамлик
8	Операции истиснаа
9	Операции параллельная истиснаа
10	Операции неограниченная мудараба
11	Операции ограниченная мудараба
12	Операции шарика
13	Операции мушарака
14	Прочая собственность, принятая в погашение актива и/или в качестве компенсации потерь банка
15	Прочие активы
16	Всего активов
	Б. Обязательства
17	Операции кард хасан, в том числе:
	а) беспроцентные счета до востребования юридических лиц - нерезидентов
	б) беспроцентные счета до востребования юридических лиц - резидентов
	в) беспроцентные счета до востребования физических лиц - нерезидентов
	г) беспроцентные счета до востребования физических лиц - резидентов
18	Операции мудараба, в том числе:
	а) срочные беспроцентные счета юридических лиц - нерезидентов
	б) срочные беспроцентные счета юридических лиц - резидентов
	в) срочные беспроцентные счета физических лиц - нерезидентов
	г) срочные беспроцентные счета физических лиц - резидентов
19	Операции вади'а йад дамана, в том числе:
	а) беспроцентные счета до востребования юридических лиц - нерезидентов
	б) беспроцентные счета до востребования юридических лиц - резидентов
	в) беспроцентные счета до востребования физических лиц - нерезидентов
	г) беспроцентные счета до востребования физических лиц - резидентов
20	Прочие обязательства
21	Всего обязательств
	В. Забалансовые обязательства
22	Документарные аккредитивы
23	Гарантии
24	Прочие забалансовые обязательства
25	Всего забалансовых обязательств
должность подпись фамилия имя отчество
________________ _____________ ____________________

 

 

 

 

 

 

 

 

2. Подраздел 2.А. «Отчет о прибылях и убытках по операциям, осуществляемым по исламским принципам финансирования» раздела 2. «Отчет о прибылях и убытках» приложения 2 "Периодический регулятивный банковский отчет" изложить в следующей редакции:  

 

2. А. Отчет о прибылях и убытках по операциям, осуществляемым по исламским принципам финансирования
(тыс. сом)
	Наименование	текущий период	с начала года
	А. Доходы
1	Доходы по операциям мурабаха
2	Доходы по операциям салам
3	Доходы по операциям иджара
4	Доходы по операциям иджара мунтахийя биттамлик
5	Доходы по операциям истиснаа
6	Доходы по операциям мудараба
7	Доходы по операциям шарика (мушарака)
8	Доходы по операциям вади'а йад амана
9	Доходы по операциям вади'а йад дамана
10	Доходы от реализации прочей собственности, принятой в погашение актива и/или в качестве компенсации потерь банка
11	Штрафы за невыполнение обязательств
12	Прочие доходы
13	Всего доходы, в том числе:
	а) начисленные доходы к получению
	Б. Расходы
1	Расходы по операциям мурабаха
2	Расходы по операциям салам
3	Расходы по операциям кард хасан
4	Расходы по операциям иджара
5	Расходы по операциям иджара мунтахийя биттамлик
6	Амортизация имущества (иджара)
7	Расходы по операциям истиснаа
8	Расходы по операциям мудараба
9	Расходы по операциям шарика (мушарака)
10	Расходы по операциям вади'а йад дамана
11	Расходы по РППУ, в том числе:
	а) по активам
	б) по прочей собственности, принятой в погашение актива и/или в качестве компенсации потерь банка
12	Благотворительность и другие подобные расходы
13	Прочие расходы
14	Всего расходы, в том числе:
	а) расходы, начисленные к выплате по операциям мудараба
	б) расходы, начисленные к выплате по операциям вади'а йад дамана
15	Доход/убыток
должность подпись фамилия имя отчество
_____________________ _______________ ____________________

 

 

Постановление Правления НБКР № 36\4 от 30.09.2008 г. 

Регистрационный номер МЮ КР № 134-08 от 06.11.2008 г. 

 

О внесении изменений в постановление Правления Национального банка Кыргызской Республики “Об утверждении Положения “ Об обязательных резервах для ОАО «Экобанк» в рамках реализации пилотного проекта по внедрению исламских принципов финансирования” № 7/4 от 14 февраля 2007 года  

 

Рассмотрев проект внесения изменений в постановление Правления Национального банка Кыргызской Республики “Об утверждении Положения “ Об обязательных резервах для ОАО «Экобанк» в рамках реализации пилотного проекта по внедрению исламских принципов финансирования” № 7/4 от 14 февраля 2007 года, зарегистрированное в Министерстве юстиции Кыргызской Республики от 19 марта 2007 года, регистрационный номер 29-07, руководствуясь статьями 7 и 43 Закона Кыргызской Республики “О Национальном банке Кыргызской Республики“, а также утвержденными дополнениями в постановления Правления Национального банка Кыргызской Республики № 32/2 от 30.10.06 года «О реализации исламских принципов финансирования в Кыргызской Республике в рамках реализации Пилотного проекта» и № 28/3 от 30.05.2007 года «Об утверждении новой редакции Плана счетов бухгалтерского учета в коммерческих банках и финансово-кредитных учреждениях, лицензируемых Национальным банком Кыргызской Республики», Правление Национального банка Кыргызской Республики постановляет: 

 

1. Утвердить изменения в постановлении Правления Национального банка Кыргызской Республики “Об утверждении Положения “ Об обязательных резервах для ОАО «Экобанк» в рамках реализации пилотного проекта по внедрению исламских принципов финансирова- ния” № 7/4 от 14 февраля 2007 года № 7/4 от 14 февраля 2007 года (прилагается). 

2. Экономическому управлению совместно с Юридическим отделом в установленном порядке направить настоящее постановление на государственную регистрацию в Министерство юстиции Кыргызской Республики. 

3. Направить настоящее постановление Руководящему комитету, сформированному в рамках реализации Меморандума о взаимопонимании между Кыргызской Республикой, Исламским Банком Развития и ОАО «Экобанк» относительно внедрения исламских принципов банковского дела и финансирования в Кыргызской Республике от 16 мая 2006 года. 

4. Настоящее постановление вступает в силу после государственной регистрации в Мини-стерстве юстиции Кыргызской Республики и последующего официального опубликования. 

5. После опубликования зарегистрированного нормативного правового акта Юридическому отделу информировать Министерство юстиции Кыргызской Республики об источнике опубликования (наименование издания, его номер и дата). 

6. Экономическому управлению довести настоящее постановление до сведения ОАО «Экобанк». 

7. Признать утратившим силу постановление Правления Национального банка Кыргызской Республики №53/1 от 12 декабря 2007 года «О внесении изменений в Приложение 1 к Положению «Об обязательных резервах» для ОАО «Экобанк» в рамках реализации Пилотного проекта по внедрению Исламских принципов финансирования», зарегистрированного в Министерство юстиции Кыргызской Республики 21 января 2008 года, регистрационный номер 1-08. 

8. Контроль исполнения настоящего постановления возложить на заместителя Председателя Национального банка Кыргызской Республики Абдыбалы тегин С. 

 

Председатель Алапаев М.О.  

Утверждены  

постановлением Правления НБКР  

№ 36\4 от 30.09.2008 года  

 

 

Изменения 

в постановление Правления Национального банка Кыргызской Республики “Об утверждении Положения “ Об обязательных резервах для ОАО «Экобанк» в рамках реализации пилотного проекта по внедрению исламских принципов финансирования” № 7/4 от 14 февраля 2007 года, зарегистрированное в Министерстве юстиции Кыргызской Республики № 29-07 от 19 марта 2007 года 

 

Внести в Положению "Об обязательных резервах для ОАО «Экобанк» в рамках реализации Пилотного проекта по внедрению Исламских принципов финансирования", утвержденному постановлением Правления НБКР № 7/4 от 14 февраля 2007 года, зарегистрированное в Министерстве юстиции Кыргызской Республики № 29-07 от 19 марта 2007 года , следующие изменения: 

Приложение 1 к Положению “ Об обязательных резервах для ОАО «Экобанк» в рамках реализации пилотного проекта по внедрению исламских принципов финансирования” изложить в следующей редакции: 

 

Перечень обязательств для расчета обязательных резервов для ОАО «Экобанк» 

в рамках реализации Пилотного проекта по внедрению Исламских принципов финансирования 

 

 

N	Виды депозитов	Балансовые счета
1	РАСЧЕТНЫЕ (ТЕКУЩИЕ) СЧЕТА И ДЕПОЗИТЫ ДО ВОСТРЕБОВАНИЯ КЛИЕНТОВ	20002	Расчетные (текущие) счета коммерческих организаций - резидентов
		20003	Расчетные (текущие) счета некоммерческих организаций - резидентов
		20004	Расчетные (текущие) счета индивидуальных предпринимателей - резидентов
		20005	Расчетные (текущие) счета доверительных управляющих - резидентов
		20006	Расчетные (текущие) счета нерезидентов, кроме банков
		20011	Депозиты до востребования коммерческих организаций - резидентов
		20012	Депозиты до востребования некоммерческих организаций - резидентов
		20013	Депозиты до востребования индивидуальных предпринимателей - резидентов
		20014	Депозиты до востребования доверительных управляющих - резидентов
		20015	Депозиты до востребования нерезидентов
		20016	Специальный депозитный счет юридических лиц - субъектов легализации денежных средств
		20033	Кард-Хасан (беспроцентные счета до востребования юридических лиц - нерезидентов)
		20034	Кард-Хасан (беспроцентные счета до востребования юридических лиц - резидентов)
		20037	Вади 'а Йад Дамана (беспроцентные счета до востребования юридических лиц - нерезидентов)
		20038	Вади 'а Йад Дамана (беспроцентные счета до востребования юридических лиц - резидентов)
2	ДЕПОЗИТЫ ФИЗИЧЕСКИХ ЛИЦ*	20201	Депозиты до востребования физических лиц-резидентов
		20202	Депозиты до востребования физических лиц - нерезидентов
		20203	Срочный депозит физических лиц-резидентов
		20204	Срочный депозит физических лиц - нерезидентов
		20205	Специальный депозитный счет физических лиц - субъектов легализации денежных средств
		20215	Кард-Хасан (беспроцентные счета до востребования физических лиц - резидентов)
		20216	Операции Мудараба (срочные беспроцентные счета физических лиц - резидентов)
		20217	Кард-Хасан (беспроцентные счета до востребования физических лиц - нерезидентов)
		20218	Операции Мудараба (срочные беспроцентные счета физических лиц - нерезидентов)
		20223	Вади 'а Йад Дамана (беспроцентные счета до востребования физических лиц - нерезидентов)
		20224	Вади 'а Йад Дамана (беспроцентные счета до востребования физических лиц - резидентов)
3	СРОЧНЫЕ ДЕПОЗИТЫ КЛИЕНТОВ*	20301	Срочные депозиты коммерческих организаций - резидентов
		20302	Срочные депозиты индивидуальных предпринимателей - резидентов
		20303	Срочные депозиты некоммерческих организаций - резидентов
		20309	Срочные депозиты - нерезидентов
		20353	Операции Мудараба (срочные беспроцентные счета юридических лиц - нерезидентов)
		20354	Операции Мудараба (срочные беспроцентные счета юридических лиц - резидентов)
4	ДЕПОЗИТЫ ДРУГИХ ФИНАНСОВО-КРЕДИТНЫХ УЧРЕЖДЕНИЙ*	20502	Депозиты до востребования других финансово-кредитых учреждений - резидентов
		20512	Срочные депозиты других финансово-кредитых учреждений - резидентов
5	СЧЕТА И КРЕДИТЫ ПРАВИТЕЛЬСТВА КЫРГЫЗСКОЙ РЕСПУБЛИКИ И МЕСТНЫХ ОРГ.ВЛАСТИ*	20801	Счета Казначейства Кыргызской Республики
		20802	Счета Социального фонда Кыргызской Республики
		20803	Депозиты Министерства финансов Кыргызской Республики
		20805	Депозиты местных органов власти
		20806	Кредиты местных органов власти
		20807	Депозиты других правительственных учреждений
6	ПРОЧИЕ ОБЯЗАТЕЛЬСТВА	21199	Прочие обязательства

 

* - за исключением депозитов в иностранной валюте сроком до погашения более 1 года 

Постановление Правления НБКР № 36\5 от 30.09.2008 г. 

Регистрационный номер МЮ КР № 131-08 от 03.11.2008 г. 

 

О Положении «О временном руководстве по управлению банком» 

 

Рассмотрев проект Положения «О временном руководстве по управлению банком», руководствуясь статьями 7, 30, 32, 43 Закона Кыргызской Республики «О Национальном банке Кыргызской Республики», статьями 45, 45-1 Закона Кыргызской Республики «О банках и банковской деятельности в Кыргызской Республике» и статьей 30 Закона Кыргызской Республики «О кредитных союзах», Правление Национального банка Кыргызской Республики постановляет: 

 

6. Утвердить Положение «О временном руководстве по управлению банком» (прилагается). 

7. Управлению методологии надзора и лицензирования совместно с Юридическим отделом в установленном порядке направить настоящее постановление на государственную регистрацию в Министерство юстиции Кыргызской Республики. 

8. Настоящее постановление вступает в силу после государственной регистрации в Министерстве юстиции Кыргызской Республики и последующего официального опубликования. 

9. С момента вступления в силу настоящего постановления признать утратившим силу постановление Правления Национального банка Кыргызской Республики от 29 декабря 1994 года № 12/3 «О Положении о временной администрации по управлению коммерческими банками». 

10. После опубликования зарегистрированного нормативного правового акта Юридическому отделу информировать Министерство юстиции Кыргызской Республики об источнике опубликования (наименование издания, его номер и дата).  

11. Контроль исполнения настоящего постановления возложить на заместителя Председателя Национального банка Кыргызской Республики Боконтаева К.К. 

 

 

Председатель Алапаев М.О. 

 

Утверждено  

постановлением Правления 

Национального банка 

Кыргызской Республики 

№ 36\5 от 30.09.2008 г. 

 

 

 

Положение  

«О временном руководстве по управлению банком»  

 

1. Общие положения 

 

1.1. Настоящее Положение «О временном руководстве по управлению банком» (далее – Положение) разработано в соответствии с Законами Кыргызской Республики «О Национальном банке Кыргызской Республики», «О банках и банковской деятельности в Кыргызской Республике», «О кредитных союзах», а также нормативными правовыми актами Национального банка Кыргызской Республики. Положение распространяется на все коммерческие банки, ОсОО «Финансовая компания по поддержке и развитию кредитных союзов» и кредитные союзы (далее - банки). 

1.2. Временное руководство по управлению банком (далее – временное руководство) вводится Национальным банком Кыргызской Республики (далее – НБКР) при необеспечении руководством банка надлежащей работы банка в целях сохранности активов и оздоровления финансового положения банка в интересах вкладчиков и других кредиторов банка. 

1.3. Задачей временного руководства является осуществление мер по сохранению/восстановлению системы управления банком, оздоровлению его финансового положения и устранению нарушений законодательства и требований НБКР.  

1.4. В настоящем Положении используются следующие понятия: 

акт о противодействии - документ, который составляется по факту противодействия органов управления и/или, отдельных должностных лиц/сотрудников банка, либо иных третьих лиц осуществлению временного руководства банком;  

вкладчик - лицо (физическое или юридическое), которое внесло депозит в банк; 

члены временного руководства – лица, назначенные НБКР, для осуществления временного руководства банком; 

должностные лица банка – председатель и иные члены Совета директоров банка, председатель Правления, члены Правления банка, главные сотрудники банка по финансам, по кредитам. Под "должностными лицами банка" также понимаются лица, которые определяют политику банка или имеют полномочия участвовать или реально участвуют в основных операциях банка и формируют политику банка, независимо от того, работают ли эти лица на безвозмездной основе или получают вознаграждение; 

кредитор - любое лицо, в том числе вкладчик, который имеет право требовать от банка выполнения обязательств любого вида, включая отечественных и иностранных юридических и физических лиц, а также Кыргызскую Республику в лице уполномоченных органов. 

 

2. Порядок назначения временного руководства 

 

2.1. Решение о назначении временного руководства (за исключением кредитных союзов) принимается постановлением Правления НБКР. Решение о назначении временного руководства по управлению кредитным союзом принимается Комитетом по надзору НБКР. В постановлении Правления/Комитета по надзору НБКР о назначении временного руководства должны быть указаны: 

основания для назначения временного руководства; 

срок действия временного руководства (время и дата начала и окончания); 

состав временного руководства (руководитель и члены временного руководства);  

полномочия какого органа (органов) банка осуществляет временное руководство; 

режим работы банка, включая порядок осуществления банком расчетов и платежей, в период осуществления временного руководства (при необходимости); 

перечень налагаемых на банк ограничений деятельности (при необходимости); 

виды и периодичность предоставления отчетов временным руководством и банком; 

иные сведения по усмотрению Правления/Комитета по надзору НБКР. 

2.2. Основаниями для назначения временного руководства являются: 

установление фактов нарушений в деятельности банка, связанных с необеспечением руководства банка надлежащей работы банка в соответствии с банковским законодательством и законодательством по противодействию финансированию терроризма и легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем; 

вовлечение банка в нездоровую банковскую практику; 

неудовлетворительное финансовое состояние банка; 

возникновение разногласий между органами управления банка, дезорганизующих его работу; 

потеря управления банком в связи со сменой руководства; 

нарушение руководством, должностными лицами и сотрудниками банка требований законодательства, в том числе нормативных правовых актов НБКР; 

возбуждение уголовного дела в отношении руководящих и должностных лиц или начало уголовного расследования в их отношении; 

невыполнение банком своих обязательств перед кредиторами и риск признания банка банкротом; 

систематическое невыполнение пруденциальных требований НБКР, включая предупреждения, предписания, а также условий заключенных соглашений и письменных обязательств банка об оздоровлении финансового состояния и устранении нарушений законодательства. 

2.3. Решение о назначении временного руководства может быть принято НБКР по заявлению Правления, Совета директоров, кредиторов и акционеров банка, а также по обращению правоохранительных, судебных и других уполномоченных государственных органов, в которых должны быть указаны основания для назначения временного руководства согласно пункту 2.2 настоящего Положения.  

2.4. Членами временного руководства могут быть назначены сотрудники НБКР или лица, не являющиеся сотрудниками НБКР со стажем работы не менее трех лет в НБКР или в банковской системе. 

2.5. Лицо, не являющееся сотрудником НБКР, назначается членом временного руководства на основании соответствующего договора, заключенного им с НБКР. При этом в договоре должны быть определены обязанности, ответственность, условия работы и оплаты труда данного лица. 

2.6. Руководителем временного руководства не могут быть должностные и аффилированные лица банка, в котором назначено временное руководство. 

2.7. Постановление Правления/Комитета по надзору НБКР доводится до сведения банка структурным подразделением НБКР, осуществляющим надзорные функции (далее – орган надзора) в день назначения временного руководства.  

2.8. С момента назначения временного руководства, полномочия тех органов управления банка, функции которых выполняет временное руководство, на время деятельности временного руководства приостанавливаются либо осуществляются в пределах, установленных временным руководством.  

2.9. Органы управления и должностные лица банка обязаны обеспечить членам временного руководства полный и беспрепятственный доступ в офисы и другие помещения банка, ко всем активам и документам банка, а также создать необходимые условия для их работы (помещение, компьютер, средства связи и др.).  

2.10. В день назначения временного руководства орган надзора готовит письмо-уведомление, которое направляется в учреждения, предоставляющие услуги по межбанковским системам расчетов и платежей. Письмо-уведомление должно содержать сообщение о назначении временного руководства (номер и дата принятия соответствующего решения НБКР), срок действия временного руководства, необходимые сведения о режиме работы банка, образцы подписей членов временного руководства и лиц, имеющих право второй подписи.  

2.11. Временное руководство в банке назначается на срок до шести месяцев. 

 

3. Осуществление временного руководства 

 

3.1. При назначении временного руководства от имени банка как юридического лица вправе выступать исключительно временное руководство. Временное руководство может делегировать должностным лицам и сотрудникам банка те полномочия, которые оно сочтет необходимыми, если Правлением/Комитетом по надзору НБКР не будет установлено иное. 

3.2. Решения собрания акционеров банка, принимаемые в период осуществления временного руководства, имеют юридическую силу, если они согласованы с членами временного руководства банка.  

3.3. В период работы временного руководства банк вправе осуществлять операции, предусмотренные его лицензией, за исключением тех, осуществление которых временно запрещено или ограничено Правлением/Комитетом по надзору НБКР. 

3.4. Первоочередные мероприятия, осуществляемые временным руководством, включают: 

издание приказов о режиме работы банка, делегировании полномочий сотрудникам банка и др.; 

проведение ревизии кассы и хранилища банка; 

уведомление всех акционеров банка о назначении временного руководства; 

прием/передачу (по передаточному акту) печатей, ключей от хранилища, тест-ключей, ключей от помещений казначейства, помещений кассового подразделения и архива банка, бланков строгой отчетности и т.п; 

проведение сверки финансовой отчетности с действительным положением дел в банке с принятием баланса по передаточному акту; 

другие первоочередные неотложные меры по принятию банка под свое управление. 

3.5. Временное руководство проводит анализ финансового состояния и прогноз устойчивости банка, включая: 

анализ причин возникновения недостатков в деятельности банка; 

оценку рыночной стоимости активов банка; 

анализ возможности реабилитации банка, возможности слияния банка с другим банком, возможности покупки его активов и принятия его обязательств другим банком, иных предусмотренных законодательством решений имеющихся проблем банка; 

оценку реальной стоимости банка в случае его продажи. 

3.6. Временный руководитель вправе: 

при необходимости отстранять должностных лиц банка, назначать на руководящие должности сотрудников банка, принимать на работу и увольнять работников, осуществляющих управленческие функции, в соответствии с законодательством; 

пользоваться и распоряжаться имуществом и денежными средствами банка в пределах, необходимых для выполнения целей и задач временного руководства; 

при необходимости созывать собрание акционеров, Совет директоров банка или собрание кредиторов банка; 

при необходимости инициировать комплексную или целевую проверку деятельности банка органом надзора и проведение внешнего аудита с привлечением внешнего аудитора; 

осуществлять иные полномочия, необходимые для выполнения задач временного руководства в соответствии с законодательством и настоящим Положением.  

3.7. Банк в период деятельности временного руководства представляет отчетность (ежедневную, ежемесячную, квартальную, годовую и иную отчетность и информацию) за подписью руководителя временного руководства и главного бухгалтера банка в соответствии с требованиями НБКР, если решением Правления/Комитета по надзору НБКР не будет установлено иное.  

3.8. В течение 60 календарных дней со дня назначения временное руководство должно представить письменный отчет в НБКР. Отчет должен включать в себя балансовый отчет, отчет о прибылях и убытках банка на дату представления отчета, анализ финансового состояния банка (в соответствии с пунктом 3.5 настоящего Положения), характеристику степени сотрудничества банка с членами временного руководства, итоговое заключение и рекомендации временного руководства по оздоровлению финансового положения банка и устранению нарушений в его деятельности. 

3.9. В течение 14 календарных дней с даты получения отчета, представленного временным руководством, НБКР принимает решение о применении мер для улучшения финансового положения банка, включая смену руководства, ограничение отдельных видов деятельности банка или иные меры.  

3.10. На основании принятого НБКР решения, согласно пункту 3.9 настоящего Положения, временное руководство разрабатывает и согласовывает с Правлением/Комитетом по надзору НБКР план финансового оздоровления банка и обеспечивает его выполнение. 

3.11. В случае представления временным руководством заключения о невозможности оздоровления финансового положения банка Правление/Комитет по надзору НБКР вправе принять решение об отзыве банковской лицензии. 

3.12. НБКР вправе предъявить банку требование о возмещении суммы всех расходов на содержание временного руководства, включая оплату труда, транспортные и другие расходы. 

3.13. Возникновение убытков во время осуществления временного руководства согласно законодательству не влечет возникновения ответственности НБКР, его должностных лиц, сотрудников НБКР и лиц, назначенных НБКР. 

3.14. Члены временного руководства могут быть освобождены от выполнения своих обязанностей по своей инициативе, по инициативе руководителя временного руководства либо по инициативе НБКР только решением Правления/Комитета по надзору НБКР. 

 

4. Акт о противодействии осуществлению временного руководства 

 

4.1. При противодействии органов управления и/или отдельных должностных лиц и сотрудников банка осуществлению временного руководства, неисполнение ими требований настоящего Положения члены временного руководства приостанавливают свою деятельность и составляют акт о противодействии (Приложение 1). Срок приостановления деятельности членов временного руководства не включается в установленный срок действия временного руководства. 

4.2. Акт о противодействии составляется в день обнаружения факта противодействия, подписывается членами временного руководства и направляется в НБКР. Отказ представителей банка от ознакомления с актом о противодействии фиксируется в самом акте. 

4.3. Члены временного руководства на основании акта о противодействии вправе обратиться в правоохранительные органы с заявлением о фактах противодействия органов управления банка и/или отдельных его сотрудников осуществлению временного руководства в соответствии с действующим законодательством. 

4.4. Противодействие органов управления банка и/или отдельных его сотрудников осуществлению временного руководства является основанием для применения к банку мер воздействия в соответствии с действующим законодательством и нормативными правовыми актами НБКР. 

 

5. Прекращение деятельности временного руководства 

5.1. Деятельность временного руководства может быть прекращена в связи с выполнением задач, возложенных на временное руководство, или представлением временным руководством НБКР обоснованного вывода о невозможности достижения поставленных перед ним цели и задач, или по истечении установленного срока осуществления временного руководства. 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Приложение 1  

к Положению «О временном руководстве по управлению банком» 

 

 

АКТ 

О противодействии осуществлению временного руководства 

 

_______________________________________________________________________ 

(наименование банка (филиала, терминала, сберкассы) 

_______________________________________________________________________ 

(местонахождение банка (филиала, терминала, сберкассы), адрес, телефон) 

 

________________________ «____»____________2008г. 

(место составления) 

 

Нами, членами временного руководства ____________________________________________________________________________________________________________________________________ 

(Ф.И.О. членов временного руководства) 

 

 

составлен настоящий Акт о том, что банк в лице: _______________________________________________________________________ 

(Ф.И.О. руководителя, должностного лица/сотрудника/ов банка) 

 

воспрепятствовал осуществлению временного руководства, выразившееся в следующем: 

_______________________________________________________________________________________________________________________________________________ 

(не допустил в здание банка, не предоставил запрашиваемые членами временного руководства документы банка и др.) 

 

Сотрудник/и банка предупрежден/ы членами временного руководства об ответственности банка и его должностных лиц за воспрепятствование осуществлению временного руководства. 

 

Акт составлен: 

 

_______________________ _________________  

(Ф.И.О. членов временного (Подпись) 

руководства)  

 

Ознакомлен: 

 

_______________________ ________________ ________________ (Ф.И.О. сотрудника банка) (должность) (Подпись) 

 

Получен второй экземпляр акта __________________ ________________ 

(Ф.И.О. сотрудника банка) (Подпись) 

 

Должностные лица банка ________________________________________________ 

(Ф.И.О. сотрудника/ов банка) 

отказались ознакомиться с содержанием акта о противодействии.  

 

 

________________________ ______________ 

(Ф.И.О. члена временного руководства) (Подпись)