Финансово-экономическое положение страны стабильное  

10 марта 2015 

Несмотря на некоторую финансовую шаткость в последнее время в России и Казахстане - наших основных торгово-экономических партнеров - в денежно-кредитном и финансовом положении страны сохраняется стабильность. Об этом проинформировали журналистов председатель Национального банка (НБ) Толкунбек Абдыгулов, заместитель председателя Лада Орозбаева, начальник экономического управления Сейилбек Урустемов и начальник управления денежно-кредитных операций Раушан Сейткасымова. 

Денежно-кредитные показатели 

Национальный банк Кыргызской Республики провел пресс-конференцию об итогах своей деятельности в 2014 году и основных макроэкономических показателях экономики страны. Как на ней отметил председатель главного банка страны Т. Абдыгулов, по итогам прошлого года денежно-кредитные показатели нижеследующие. 

Денежная база. Если в декабре 2013 года увеличилась на 13,4%, составив 73 139 млн сомов, то в 2014 году уменьшилась на 8 667 млн сомов или дала снижение на 11,9%, составив 64 472 млн сомов. 

Резервы национальной валюты коммерческих банков на счетах Национального банка в 2013 году сократились на 0,8%, а в начале 2014 года увеличились на 19,6%, по состоянию на конец года составили 7 393 млн сомов. 

Валовые международные резервы в конце 2013 года составляли 2 238 млн долларов, а на конец 2014 года всего 1 958 млн долларов. Как отметил Т. Абдыгулов, вследствие этого некоторые люди ошибочно говорят о сокращении золотовалютного резерва на 500 млн долларов. Но это означает общий объем проданной валюты. 

Т. Абдыгулов говорит: «В то же время мы в прошлом году также покупали валюту. Сами золотовалютные резервы накапливаются с этой целью. При хорошем положении экономии они растут, а при кризисе они используются. В целом золотовалютный резерв страны в прошлом году сократился только на 281 млн долларов». 

Инфляция и цены 

Один из основных результатов работы НБ – уровень инфляции. Согласно данным Национального статистического комитета, по итогам 2014 года инфляция составляла 10,5%, говоря иначе, НБ в начале года сохранил поставленные перед собой показатели. 

Подойдем к ценам. Рост цен составил: на продовольственные товары – 13,9%, алкоголь и табачные изделия – 12,3%, непродовольственные товары – 6,8%, платные услуги - 5,9%. В этой группе товаров наибольший вклад в рост цен внесли цены на хлебобулочные изделия (14,7%). Это связано с повышением экспортных цен на поставляемое зерно из Казахстана, малым урожаем и ростом экспортного спроса. На повышение роста цен на продовольствие оказал влияние также низкий объем произведенной в прошлом году в Кыргызстане сельскохозяйственной продукции. 

В итоге цены повысились: на овощи-фрукты на 25,1%, мясную продукцию на 11%, молочную продукцию на 11,4%. Цены на сахаросодержащие и кондитерские изделия повысились на 8,7%, в том числе сахар подорожал на 8,6%. 

Рост индекса цен на непродовольственные товары составил 6,8%. Это главным образом связано с повышением цен на ГСМ (19,6%), одежду и обувь (7%), транспортные услуги (10,9%). 

Кроме того, в непродовольственную инфляцию большой вклад внесло повышение тарифов служб жилищно-коммунальных хозяйств (за электроэнергию, газ и другие виды топлива). 

На декабрь 2014 года платные услуги в годовом значении составили 5,9%. В основном это объясняется повышением оплаты за образовательные услуги (7,8%), услуги развлечения и отдыха (11,2%). В то же время цены на услуги гостиниц и ресторанов снизились на 1,1%. 

Каково положение в реальном секторе и привлечении инвестиций? 

Подойдем к реальному сектору. Внутренняя валовая продукция (ВВП) в 2014 году по сравнению с 2013 годом увеличилась на 3,6%, что составило в целом 397 млрд сомов. Не принимая во внимание предприятия, осваивающие «Кумтор», рост ВВП составил 4,6%. 

Объем промышленной продукции сократился на 1,6%, в то же время в прошлом году увеличился на 28,6%. Без учета предприятий, разрабатывающих «Кумтор», увеличился на 3,4%. На 4,5% сократилась добыча полезных ископаемых. В 2013 году этот показатель уменьшился на 4,4%. 

Объем обрабатывающей промышленности уменьшился на 3%, в 2013 году было увеличение на 45,8%. На 7,8% выросло обеспечение электроэнергией, газом, паровым и кондиционированным воздухом. Валовое производство продукции в сельском, охотничьем и лесном хозяйствах сократилось на 0,6%. На 21,6% увеличились инвестиции в основной капитал, валовая строительная продукция выросла на 24,9%. 

Положение сома и ситуация на финансовом рынке 

Официальный курс доллара США в течение года вырос на 19,57% и по состоянию на 1 января 2015 года составил 58,8865 сомов. 

Объем межбанковских операций по валютным продажам составил 1 030,6 млн долларов. Скажем для сравнения, на 2013 год этот показатель составлял 1 129,4 млн долларов. 

Объем операций по продаже иностранной валюты Национального банка составил 536,7 млн долларов, а объем операций по покупкам иностранной валюты составил 20,5 млн долларов. В 2013 году объем операций по продаже иностранной валюты Национального банка составлял 14,7 млн долларов, а операции по покупкам иностранной валюты не проводились. 

Кредитный портфель действующих коммерческих банков в 2014 году увеличился на 45,95%, на конец отчетного периода составил 78 756,3 млн сомов. Скажем для сравнения, в 2013 году он увеличился на 34,55% и составлял 53 961,6 млн сомов. 

В декабре прошлого года стоимость национальной валюты кредитного портфеля снизилась на 1,11 пунктов, на 1 января 2015 года составила 19,60%. 

Средняя процентная ставка новых выданных кредитов в национальной валюте в январе-декабре 2014 года по сравнению с аналогичным периодом 2013 года снизилась на 1,19 процентных пункта и составила 20,13%. 

Стоимость кредитного портфеля в иностранной валюте в декабре 2014 года снизилась на 0,30 процентных пункта и на 1 января 2015 года составила 16,10%. 

Средняя процентная ставка новых выданных кредитов в иностранной валюте в январе-декабре 2014 года по сравнению с аналогичным периодом 2013 года снизилась на 2,73 процентных пункта и составила 14,95%. 

Объем депозитов действующих коммерческих банков в 2014 году повысился на 22,57% и на конец отчетного периода составил 82 534,7 млн сомов. Скажем для сравнения, в 2013 году этот показатель увеличился на 32,94% и составлял 67 334,2 млн сомов. 

В декабре прошлого года депозиты в национальной валюте повысились на 1,29 процентных пункта и на 1 января 2015 года составили 6,93%. 

Средняя процентная ставка новых выданных кредитов в национальной валюте в январе-декабре 2014 года по сравнению с аналогичным периодом 2013 года повысилась на 0,16 процентных пункта и составила 2,49%. (так в источнике). 

Стоимость депозитной базы в иностранной валюте в декабре 2014 года повысилась на 0,42 процентных пункта и на 1 января 2015 года составила 3,22%. Средняя процентная ставка новых принятых депозитов в иностранной валюте в январе-декабре 2014 года по сравнению с аналогичным периодом 2013 года повысилась на 0,09 процентных пункта и составила 0,86%. 

Также в 2014 году по сравнению с 2013 годом средняя процентная ставка новых принятых срочных депозитов в национальной валюте выросла на 1,10%. Ставка срочных депозитов в иностранной валюте за тот же период снизилась на 0,02 и составила 5,81%. 

Есть снижение в дефиците торгового баланса 

По информации Национального статистического комитета в январе-декабре 2014 года дефицит торгового баланса КР в ценах ФОБ (в торговом балансе той или иной страны в ценах ФОБ выражается экспорт) составил 3, 398,6 млн долларов и по сравнению с аналогичным периодом предыдущего года снизился на 4,7%. 

По итогам года внешний товарооборот составил 7 181,8 млн долларов, это на 6,3% ниже показателя 2013 года. Скажем для сравнения, в 2013 году был рост на 7,6% относительно 2012 года. 

Экспорт товаров составил 1 891 млн долларов, по сравнению с 2013 годом сократился на 7,7%. Это обусловлено снижением экспортной цены золота на 8,0%, из-за чего валовая стоимость экспорта снизилась на 2,7% или на 19,9 млн долларов. Кроме того, сократился экспорт авиакеросина, овощей, электроэнергии, фруктов и другого. 

Импорт товаров снизился на 5,8% и составил 5 290,2 млн долларов. Это в основном произошло за счет сокращения импорта нефтепродуктов, конструкций из чугуна, стали и алюминия, одежды, автомобилей для грузоперевозок и специального назначения, трансформаторов и другого. 

Усовершенствование платежной системы 

Проведен ряд работ по усовершенствованию платежной системы. По проекту создания единого межбанковского процессингового центра на 1 января 2015 года в него включены 23 коммерческих банка. В общей сложности выпущено 417 999 национальных платежных карт Элкарт. Количество работающих терминалов – 1 498 и количество банкоматов – 428. 

По платежам и расчетам в декабре 2014 года через межбанковскую систему расчетов в общей сложности проведено 348,5 тысяч платежей на сумму 175 949,2 млн сомов. По сравнению с декабрем 2013 года это соответственно больше на 3,2%. и 71,9% . 

Через гроссовую систему (система валовых расчетов или система переводов, при которой расчет по инструкциям о переводе денежных средств или ценных бумаг осуществляется индивидуально) проведено 33,78 тысяч платежей на общую сумму 164 741,1 млн сомов, по сравнению с аналогичным периодом 2014 года больше соответственно на 64,7% и 80,5%. 

Через клиринговую систему расчетов (система расчетов по платежам, чекам или ценным бумагам методом учета взаимных требований без использования денежных средств) проведено 314,8 тысяч платежей на общую сумму 11 208,0 млн сомов. По сравнению с 2013 годом соответственно увеличилось на 1,2% и уменьшилось на 0,7%. 

Действия главного банка 

Отвечая на вопросы журналистов, Т. Абдыгулов сообщил, что в прошлом году НБ перешел на новый инструмент денежно-кредитной политики. 

- Теперь мы начнем заниматься таргетированием процентных ставок. Изменение учетной ставки НБ начнет оказывать прямое влияние на процентные ставки последующих должников. Учетная ставка это кредитная ставка Центрального банка той страны. Во всех развитых странах ее изменение приводит к изменению ставок на финансовом рынке. К сожалению, до последнего времени у нас не было такой связи. Вследствие этого в прошлом году осуществлен переход на новый инструмент денежно-кредитной политики под эгидой стратегии устойчивого развития КР до 2017 года. 

В течение года появились первые сигналы о начале влияния нашей учетной ставки на межбанковскую рыночную ставку. Думаем, в 2017 году этот инструмент начнет полноценно работать. 

Обменный курс это положение экономики. Валютный курс определяется только при участии спроса и предложения. Во-вторых, положением в экономике. По нашему прогнозу сейчас нет причин для резкого изменения. В последние две недели мы не проводили интервенции. Сейчас не замечено потребности экономики в долларе. Более того, в банковской системе имеется 310 млн долларов. Мы не будем специально удерживать курс сома. Мы будем заниматься лишь смягчением резких колебаний на валютном рынке. 

20 февраля закончилось общественное обсуждение проекта закона о закрытии обменных бюро для воспрепятствования спекулянтам на валютном рынке. Сейчас по нему идут согласования между министерствами и ведомствами. Затем будет направлено в правительство. 

Кроме того НБ поднял инициативу внесения изменений в Административный кодекс, там рассматривается повышение размера штрафов за работу без лицензии и нарушение положения об отчетности. В настоящее время штраф составляет 1 тысячу сомов, далее составит 50 тысяч, 100 тысяч сомов. Сейчас это рассматривается в парламенте профильным комитетом. 

Председатель НБ так ответил на вопрос журналистов об ограничении сейчас коммерческими банками предоставления кредитов в сомах, переходе на выдачу в долларах и выдачу краткосрочных кредитов.  

- Деньги коммерческих банков в основном составляются из депозитов. Сейчас у них половина в долларах, половина в сомах. Иногда в пропорции 57% - 43%. В соответствии с этим выдаются кредиты. Депозиты это деньги наших граждан, у нас нет права говорить им «выдавайте вместо долларов сомами». 

К тому же большинство комбанков и крупных кредитных компаний берут на международном рынке кредиты в долларах и евро. Поэтому во избежание риска они выдают кредиты полученной валютой. 

Говоря о сроке кредитования правильней принимать во внимание и это обстоятельство. В комбанках максимальный срок депозитов один год. Поэтому для комбанков невозможно кредитовать в сомах на срок более одного года. 

Сейчас НБ совместно с правительством принимаем программу по уменьшению наличных денежных платежей. Поэтому мы действуем по установлению большего количества пос терминалов, банкоматов (POS-терминал (от англ. PointOfSale — точка продажи) — это электронное программно-техническое устройство для приема к оплате по пластиковым картам, оно может принимать карты с чип-модулем, магнитной полосой и бесконтактные карты, а также другие устройства, имеющие бесконтактный интерфейс. Также под POS-терминалом часто подразумевают весь программно-аппаратный комплекс, который установлен на рабочем месте кассира). Тогда будут контролироваться денежные транзакции. 

Есть еще одна причина повышения курса доллара. Поскольку раньше увеличилось количество долларов, в прошлом году Федеральный банк США начал сокращать количество долларов в обороте. 

Мы свою денежно-кредитную политику будем проводить согласно бюджетно-финансовой политике правительства и постараемся удержать годовую инфляцию в пределах 5-7%. В этом году мы запланировали примерно 1,5 млрд сомов на кредитные аукционы. Скоро состоится первый аукцион. 

У нас сейчас национальная платежная система Элкарт. Она будет реализовываться через межбанковский процессинговый центр. В будущем все получатели денег из бюджета должны будут забирать на базе Элкарта. Потому что это составная часть финансово-экономической безопасности нашей страны. Всего лишь цель – чтобы наши пенсионеры, граждане не остались без денег в случае введения санкций на другие платежные системы. 

Автор: Мырзакат ТЫНАЛИЕВ  

Источник: газета «Кыргыз туусу» №17 от 06.03.2015/стр. 12-13