Кыргыз Республикасынын Адилет министрлигинде 2006-жылдын 7-апрелинде каттоодон өткөн. Каттоо номери 34-06 

  

Кыргыз Республикасынын  Улуттук банкынын башкармасынын  2006-жылдын 2-мартындагы  N 5/7 токтому менен  бекитилген

Банктардын ишмердүүлүгүн лицензиялоо жөнүндө 

ЖОБО  

(КР Улуттук банк Башкармасынын 2007-жылдын 20-декабрындагы N 54/10, 2008-жылдын 27-июнундагы N 25/6, 2009-жылдын 30-сентябрындагы N 39/6, 2010-жылдын 24-февралындагы N 3/6, 2010-жылдын 18-ноябрындагы N 85/2, 2011-жылдын 27-июлундагы N 40/7, 2012-жылдын 25-апрелиндеги N 18/9, 2012-жылдын 29-майындагы N 21/6, 2012-жылдын 16-ноябрындагы N 43/1, 2012-жылдын 27-декабрындагы N 51/2, 2013-жылдын 31-январындагы N 2/17, 2013-жылдын 13-февралындагы N 4/1, 2013-жылдын 24-апрелиндеги N 13/12, 2013-жылдын 23-октябрындагы N 39/10, 2014-жылдын 27-ноябрындагы № 53/8, 2015-жылдын 15-апрелиндеги № 22/7, 2015-жылдын 4-майындагы № 26/9, 2015-жылдын 15-июлундагы № 38/1, 2016-жылдын 5-февралындагы № 5/1, 2016-жылдын 10-февралындагы № 7/2, 2016-жылдын 30-мартыдагы №15/2, 2016-жылдын 29-июнундагы №27/2, 2016-жылдын 21-декабрындагы № 49/7 токтомдорунун редакцияларына ылайык) 

Бул Жобо Кыргыз Республикасынын аймагында түзүлүүчү коммерциялык банктардын (мындан ары - "банк") ишмердүүлүгүн лицензиялоо тартибин, банктардын акцияларын сатып алуунун, банктардын кызмат адамдарын макулдашуу, обочолонгон структуралык бөлүмдөрдү түзүү жолу менен банктардын ишин кеңейтүү тартибин, уюштуруу документтерине өзгөртүүлөрдү жана толуктоолорду макулдашуу жана банктарды кайра өзгөртүп түзүү тартибин белгилейт. 

Бул жобо, "Кыргыз Республикасынын Мамлекеттик өнүктүрүү банкы жөнүндө" Мыйзамында каралган өзгөчөлүктөрдү эске алуу менен Кыргыз Республикасынын Мамлекеттик өнүктүрүү банкына да таркатылат. 

(КР Улуттук банк Башкармасынын 2012-жылдын 16-ноябрындагы N 43/1 токтомунун редакциясына ылайык) 

I БӨЛҮК 

ЖАЛПЫ ЖОБОЛОР 

1-глава 

Банк, анын уюштуруучулары, акционерлер. Жободо колдонулуучу негизги түшүнүктөр 

1.1. Банк Кыргыз Республикасынын Улуттук банкы (мындан ары - "Улуттук банк") тарабынан берилген, банктык операцияларды жүргүзүү укугуна лицензиянын негизинде Кыргыз Республикасынын мыйзамдарына жана уставга ылайык өз ишин жүзөгө ашырат. 

Улуттук банк тарабынан берилген тиешелүү лицензиясы болгон шартта, ислам банкы же "ислам терезесине" ээ банк, ислам банк иши жана каржылоо принциптерине ылайык, Улуттук банк тарабынан белгиленген тартипте банк операцияларын жүзөгө ашыра алат. 

(КР Улуттук банк башкармасынын 30.09.2009-жылдын N 39/6 токтомунун редакциясына ылайык) 

1.2. Банк акционердик коом (жабык же ачык) формасында гана түзүлөт жана иштей алат. 

Иши Улуттук банк тарабынан жөнгө салынуучу банкка лицензия берүү, ошондой эле банктын тиешелүү лицензияга ылайык ишин жүзөгө ашыруусу, банктын төлөөгө жөндөмдүүлүгүнө Улуттук банктын гарантиясы катары кароого болбойт. 

(КР Улуттук банк башкармасынын 30.09.2009-жылдын N 39/6 токтомунун редакциясына ылайык) 

1.3. Банк Кыргыз Республикасынын мыйзамдарына ылайык анын мамлекеттик катталуу учурунан кийин юридикалык жактын статусун алат. 

1.4. Банк өз ишин жүзөгө ашырууну баштоо үчүн банктык операцияларды жүргүзүү укугуна Улуттук банктын лицензиясын алышы керек. Лицензия үчүн төлөмдүн өлчөмү Кыргыз Республикасынын мыйзамдарына ылайык аныкталат. Банктык операцияларды ишке ашырууга лицензия алууга чейин банкты уюштуруу менен байланышкан ишти уюштуруудан сырткары, юридикалык жак катары банкка кандайдыр-бир иш алып барууга тыюу салынат. 

1.5. Банк өзүнүн фирмалык аталышы катары анын уставында жазылганды колдонот. Банк өзүн каалагандай документтерде, кулактандырууларда же жарнамаларда анын уставында жазылган аталыштан башкача атоого укугу жок. Банктын фирмалык аталышы "Кыргыз Республикасындагы банктар жана банк иши жөнүндө" Мыйзамдын 10-статьясынын талаптарына ылайык келип, "банк" сөзүн жана банк ачык (жабык) акционердик коом болуп эсептелерин көрсөтүшү керек. 

1.6. Кайрадан ачылып жаткан банктар үчүн уставдык капиталдын минималдык өлчөмү Улуттук банктын ченемдик актылары менен аныкталат. 

1.7. Банктын уюштуруучулары жана акционерлери болуп, банкта катышуусуна мыйзам тарабынан тыюу салынбаган, физикалык жана юридикалык жактар (Кыргыз Республикасынын резиденттери жана резидент эместер) болушу мүмкүн. 

Кыргыз Республикасынын Мамлекеттик өнүктүрүү банкын жоюу боюнча Кыргыз Республикасынын "Кыргыз Республикасынын Мамлекеттик өнүктүрүү банкы жөнүндө" мыйзамынын 24-статьясынын талаптары күчүндө болот. 

(КР Улуттук банк Башкармасынын 2012-жылдын 16-ноябрындагы N 43/1 токтомунун редакциясына ылайык) 

1.8. Кыргыз Республикасынын Өкмөтү банктын уюштуруучусу жана акционери боло алат. 

1.9. Банктык жана/же финансылык иш алып барбаган, банктык жана/же финансылык иш менен байланышкан ишти кошо алганда, юридикалык жактар жеке өзү же башка адамдар менен бирге төмөнкүлөрдү ишке ашыра албайт: 

1) банктын добуш берүүчү (каалагандай типтеги) акцияларынын жыйырма пайызынан жогору тике же кыйыр ээлик кылууну же башкарууну; 

2) же, банктын уставдык капиталына катышуусунан көзкарандысыз, макулдашуунун негизинде же башка мүнөздө жетекчиликке жана/же банктын саясатына кыйла таасир этүүнү. 

1.10. Ушул Жобонун максаттары үчүн компания, финансылык ишкердикти жана банктык жана/же финансылык ишке байланыштуу ишкердикти жүргүзгөн компания болуп, төмөнкү шарттарда гана эсептелет: 

а) банктык холдингдик компания (компанияны башкаруучу) болуп саналса жана ушул жобонун 1.11-пунктунда көрсөтүлгөн ишкердиктин түрүн жүзөгө ашырган банктарды жана башка финансы компанияларын башкаруу максатында гана түзүлгөн болсо; 

б) ыйгарым укуктуу мамлекеттик органдын лицензиясынын негизинде жана ошол компания жайгашкан (каттоодон өткөн) өлкөнүн консолидацияланган көзөмөл жөнүндө мыйзамдары болгон шартта, ушул жобонун 1.11-пунктунда көрсөтүлгөн ишкердиктин кайсыл болбосун түрүн жүзөгө ашыра алат. 

(Кыргыз Республикасынын Улуттук банк Башкармасынын 2007-жылдын 20-декабрындагы N 54/10 токтомунун редакциясына ылайык) 

1.11. Бул Жобонун максаттары үчүн банктык жана/же финансылык иш менен байланышкан финансылык иш жана иштин түрлөрү болуп төмөнкү түрлөр эсептелет: 

1) банк иши; 

2) микрокаржылоо иши (микрокредиттерди берүү); 

3) инвестициялык фонддордун иши; 

4) камсыздандыруу иши; 

5) лизингдик иши; 

6) ипотекалык кредиттөө боюнча ишти жүзөгө ашыруу; 

7) ишеним боюнча башкарууну (траст) ишке ашыруу. 

1.12. Оффшордук зоналарда катталган же оффшордук зоналарда катталган аффилирленген жактардын катышуучулары бар, же болбосо оффшордук зоналардын аймагында жашаган же оффшордук зоналарда катталган юридикалык жактардын акционерлери (катышуучулары) болуп эсептелген юридикалык жактар, эгер көрсөтүлгөн оффшордук зоналар Улуттук банк тарабынан бекитилүүчү тизмеге киргизилген учурда, алар Кыргыз Республикасынын банк-резидентинин акционерлери (уюштуруучулары) боло алышпайт. 

1.13. Банктын уюштуруучулары (олуттуу катышуучулары) канааттандырарлык финансылык абалда болушу жана салыктарды жана аларга теңдештирилген төлөмдөрдү төлөө боюнча өз милдеттенмелерин аткарышы керек Уюштуруучулар (олуттуу катышуучулар) - юридикалык жактар бекитилген мыйзамдардын тартибинде катталышы жана бир жылдан кем эмес колдонууда болушу керек. 

1.14. Банктын уюштуруучулары (акционерлери) ошондой эле алар менен бирге аффилирленген жактар Улуттук банктын талабы боюнча алардын уюштуруучулары (акционерлери, катышуучулары) тууралуу маалыматты камтыган уюштуруу документтерин, финансылык жана башка отчеттуулукту, ошондой эле алардын финансылык абалы жана жүргүзүлүүчү операциялары тууралуу маалыматтарды берүүгө милдеттүү. 

Уюштуруучулар (акционерлер) Улуттук банктын талабы боюнча банк жана анын уюштуруучулары (акционерлери) менен жалпы кызыкчылыкка ээ жактар жөнүндө жогоруда көрсөтүлгөн маалыматты сунуштоого милдеттүү. 

(Кыргыз Республикасынын Улуттук банк Башкармасынын 2016-жылдын 30-мартындагы №15/2 токтомунун редакциясына ылайык) 

1.15. Мамлекеттик бийликтин жана башкаруунун органдарынын кызмат адамдары: 

1) мамлекеттик банктардан тышкары, банктын же банктык холдингдик компаниянын башкаруу органдарында катыша алышпайт; 

2) банкта же банктык холдингдик компанияда добуш берүү укугу менен, он пайыздык акциядан ашыгына ээлик кыла албайт жана/же контролдук жүргүзө албайт. 

Банкта же банктык холдингдик компанияда акциянын он же андан ашык пайызына ээлик кылган адамдар аларды мамлекеттик органдарга кызмат адамы кылып дайындаганда, мамлекеттик кызматта болуу мезгилинде ишеним боюнча башкарууга өз акцияларын берүүгө милдеттүү. 

1.16. Банктык жайлар, анын ичинде филиалдардын, аманат жана көчмө кассалардын жайлары "Кыргыз Республикасындагы банктардын, финансы-кредит мекемелердин техникалык жактан жабдылышы жана алардын коргоого алынышы тартибине карата бирдиктүү талаптар жөнүндө" нускоодо белгиленген техникалык жактан жабдылышы (касса түйүндөрүнүн сактоо жайларынын ж.б. жайлардын жабдылышын кошо алганда) боюнча, ошондой эле, банк менен ыйгарым укук чегерилген мамлекеттик органдын ортосунда тиешелүү актылар түзүлүүгө тийиш болгон өрт коопсуздугу боюнча талаптарга жооп берүүгө тийиш. 

(КР Улуттук банк башкармасынын 30.09.2009-жылдын N 39/6, 2010-жылдын 18-ноябрындагы N 85/2, 2016-жылдын 30-мартындагы №15/2 токтомдорунун редакцияларына ылайык) 

1.17. Банкты жоюу Кыргыз республикасынын "Банктарды консервациялоо жоюу жана банкроттоо жөнүндө" Мыйзамына ылайык ишке ашырылат. 

1.18. Бул Жободо төмөнкү түшүнүктөр колдонулат: 

1) аффилирленген жактар, бул: 

а) банктарды кошо алганда, юридикалык адамдардын олуттуу катышуучулары; 

б) банктарды кошо алганда, башка юридикалык жактар олуттуу катышуучу болуп саналган юридикалык жактар; 

в) банктарды кошо алганда, юридикалык жактарда олуттуу катышуучу болуп саналган башка юридикалык жактар; 

2) банктык топ - банктардан жана анын туунду жана/же ага караштуу компаниялардан жана/же банктык холдингдик компаниялардан жана анын туунду жана/же ага караштуу компанияларынан турат. Аталган жактар банктык топтун катышуучулары болуп саналышат; 

3) банктык холдингдик компания - банк, анын туунду компаниясы же туунду компаниясынын бири болуп саналган башкы компания; 

4) туунду компания - башка юридикалык жак тарабынан (башкы компания) контролдонуучу юридикалык жак. Башка туунду компаниянын туунду компаниясы да башкы компаниянын туунду компаниясы (биринчи) катары каралат; 

5) туунду банк - башка банк же башка юридикалык жак (башкы компания) тарабынан контролдонуучу банк Туунду банктын туунду банкы да башкы компаниянын туунду банкы катары каралат; 

6) банктын кызмат адамдары - банктын Директорлор кеңешинин төрагасы жана башка мүчөлөрү, Башкарма төрагасы, банктын Башкармасынын мүчөлөрү, Шариат кеңештин мүчөлөрү, финансы, кредит боюнча банктын башкы кызматкерлери, "ислам терезесинин" жетекчиси, ислам принциптери боюнча каржылоо бөлүмүнүн начальниги", "Банктын кызмат адамдары" деп, Банктын саясатын аныктаган же бул адамдар акысыз негизде иштешеби же сыйакы алышабы ага карабастан, банктын саясатын жүргүзгөн негизги операцияларга катышууга ыйгарым укугу бар же реалдуу катыша алышкан жактарды да түшүнүүгө болот. 

Бул аныктама банктын башкы компаниясынын кызмат адамдарына да таркатылат; 

7) караштуу компания - бул анда кандайдыр бир жак жеке же башка жактар менен бирдикте бардык юридикалык жактын добуш берүүчү акцияларынын жыйырма пайызынан көбүрөөгүнө же капиталындагы үлүшүнө тике же кыйыр түрдө ээлик кылууну же башкарууну, анын ичинде ишеним боюнча тескөө келишими боюнча жүзөгө ашырган юридикалык жак; 

8) олуттуу катышуу - бул жеке, болбосо башка жактар менен бирдикте: 

а) акционердик коомдун добуш берүүчү акцияларынын (бардык түрүнүн) он же андан көбүрөөк пайызына, акционердик коом болуп саналбаган юридикалык жактын уставдык капиталынын он же андан көбүрөөк пайызына тике же кыйыр түрдө ээлик кылуу же башкаруу, анын ичинде ишеним боюнча тескөө келишими боюнча; 

б) же юридикалык жактын уставдык капиталына катышканына карабастан, келишимдин же башкача негизде ошол юридикалык жактын жетекчилигине жана/же саясатына олуттуу таасир тийгизүү мүмкүнчүлүгү. 

9) олуттуу катышуучу - "Кыргыз Республикасындагы банктар жана банк иши жөнүндө" Мыйзамга ылайык юридикалык жакта олуттуу катышууну жүзөгө ашырган жак; 

10) банктын инсайдерлери (ички жактар) - Башкарманын мүчөлөрү, Директорлор кеңешинин мүчөлөрү, Шариат кеңешинин мүчөлөрү, башка кызмат адамдары, олуттуу катышуучулар жана аталган адамдар менен жалпы кызыкчылыктын негизинде байланышы болгон бардык башка жеке жактар; 

11) компания - бардык юридикалык жактар; 

12) Контроль - жеке, болбосо башка жактар менен бирдикте: 

а) акционердик коомдун добуш берүүчү акцияларынын элүү же андан көбүрөөк пайызына же акционердик коом болуп саналбаган юридикалык жактын уставдык капиталына тике же кыйыр түрдө ээлик кылуу же башкаруу, анын ичинде ишеним боюнча тескөө келишими боюнча же; 

б) - юридикалык жактын Директорлор кеңешинин (байкоочу органынын) жок эле дегенде тең жарымын тандоо мүмкүнчүлүгү, же; 

в) юридикалык жактын капиталга катышканына карабастан келишимдин же башкача негизде аталган юридикалык жактын жетекчилигине же саясатына белгилүү таасир көрсөтүү мүмкүнчүлүгү; 

13) Контролдоочу жак - юридикалык жакка контролду жүзөгө ашыруучу жак; 

14) Башкы компания - башка юридикалык жакты контролго алуучу юридикалык жак; 

15) Эки жана/же андан көп жеке жана юридикалык жактардын ортосундагы жалпы кызыкчылыктар төмөндөгүдөй шарттардын бири эле болгон учурда таанылат: 

а) бир юридикалык же жеке жак башка жакты контролдоого алса; 

б) аталган жактар аффилирленген юридикалык жактар же инсайдерлер болуп саналса; 

в) бул жактардын бири башка жакка караштуу компания болуп саналса; 

16) Караштуу компаниянын олуттуу катышуучусун жана контролду аныктоо максаты үчүн: 

а) бир жактын караштуу компаниясы болуп саналган же бир жак тарабынан контролдукка алынган компаниялардын ээлигинде турган акциялар ошол жактын кыйыр ээлигинде турган катары кароого алынат жана ошол жакка таандык болгон акциялардын жалпы саны аныкталган шартта аталган жактын тике ээлигинде турган акциялар менен бириктирилет; 

б) бир жакка же анын жакын туугандарына (жарандык мыйзамдарга ылайык биринчи жана экинчи кезектеги мурасчылар) таандык болгон акциялар ошол жактын түздөн-түз ээлигинде турган катары каралат; 

17) Төмөндөгү жактар банктын акцияларына бирдиктүү ээлик кылган жактар катары таанылат: 

а) жакын туугандар болуп саналгандар; 

б) түзүлгөн келишимден улам же башкача мүнөздө акцияларга биргелешип ээлик кылгандар; 

в) өз алдынча же биргелешип олуттуу катышуучулар болуп саналгандар; 

г) эгерде алардын бири акцияларды сатып алуу үчүн башка жакка заем (кредит же ага теңештирилген каражат) берсе; 

д) эгерде алардын бири кызмат адамы же башка жактын өкүлү болуп саналса; 

18) Ишеним боюнча башкаруу - бул ишеним боюнча башкаруунун келишими боюнча активдер менен башкаруу Ушул Жобонун максаттары үчүн ошол жактын активдерин башкаруучу ошол жак менен жалпы кызыкчылыктарга ээ эмес дегенди түшүндүрөт жана: 

а) ошол жак тарабынан эч кандай негизде контролдукка алынбайт же ошол жактын активдерин башкарууда андан көзкаранды болбойт; 

б) ошол жактын кызматкери же анын иш боюнча өнөктөшү болгон эмес жана болуп да саналбайт; 

в) ошол жактын жакын тууганы болуп саналбайт; 

г) ишеним боюнча башкаруу жөнүндөгү келишимде ошол жактын активдерин же мүлкүн башкарууга алуу учурунда башкаруучу ошол мүлктөрдү башкарууга жана контролдоого ала тургандыгы жана ал ошол жак менен эч кандай негизде консультацияларды жүргүзүүгө жана ага билдирүүгө тийиш эмес экендиги көрсөтүлүшү зарыл. 

19) Ислам банкы - Улуттук банк тарабынан берилген тиешелүү лицензиясы болгон шартта, ислам банк иши жана каржылоо принциптерине ылайык өз ишин жүзөгө ашырган банк; 

20) "Ислам терезесине" ээ банк - Улуттук банк тарабынан берилген тиешелүү лицензиясы болгон шартта, ислам банк иши жана каржылоо принциптерине ылайык, тиешелүү бөлүмдүн ("ислам терезесинин") алкагында кызмат көрсөтүүлөрдү сунуштаган банк; 

21) Ислам банк иши жана каржылоо принциптери - Улуттук банктын ченемдик актыларында белгиленген тартипте, Шариат стандарттарына ылайык банк операцияларын жүзөгө ашыруу эрежелери; 

22) "Ислам терезеси" - банктын ислам банк иши жана каржылоо принциптерине ылайык операцияларды жүзөгө ашырган, тиешелүү бөлүмү; 

23) Шариат стандарттары - ислам банк ишин жүргүзүү стандарттарын белгилеген, эл аралык уюмдар тарабынан (Ислам финансы институттары жана Ислам финансылык кызмат көрсөтүүлөр кеңеши үчүн Бухгалтердик эсепке алууну жана аудитти уюштуруу уюму) иштелип чыккан жана бекитилген, экономикалык же башка ишкердикти жүзөгө ашыруунун эрежелеринин жыйындысы; 

24) Шариат кеңеши - банктын бүтүмдөрүнүн (келишимдеринин) Шариат стандарттарына дал келүүсү үчүн жооп берген, ислам банк иши жана каржылоо принциптерине ылайык операцияларды жүзөгө ашырган банктын органы. 

(КР Улуттук банк башкармасынын 30.09.2009-жылдын N 39/6 токтомунун редакциясына ылайык) 

1.19. Өзгөчө жагдайларда банк тутумунун туруктуулугун сактап калуу жана алгылыктуу банктык тажрыйбага колдоо көрсөтүү максатында, Улуттук банк Башкармасы тарабынан ушул жобонун айрым ченемдерин эске албаганда, банктын финансылык абалын чыңдоо боюнча чечим кабыл алынышы ыктымал. 

(КР Улуттук банк Башкармасынын 2008-жылдын 27-июнундагы N 25/6 токтомунун редакциясына ылайык) 

1.20. Банк болуп саналбаган, банктын туунду жана караштуу компаниялары иштин төмөнкү түрлөрүн гана жүзөгө ашыра алышат: 

1) Кыргыз Республикасынын "Кыргыз Республикасындагы микрофинансылык уюмдар жөнүндө" мыйзамына ылайык, микрофинансылык ишкердиктерди; 

2) Кыргыз Республикасынын "Инвестициялык фондулар жөнүндө" мыйзамына ылайык, инвестициялык фондулардын ишин; 

3) Кыргыз Республикасынын "Кыргыз Республикасындагы камсыздандыруу уюмдары жөнүндө" мыйзамына ылайык, камсыздандыруу иштерин; 

4) Кыргыз Республикасынын "Аудитордук иш жөнүндө" мыйзамына ылайык, аудитордук иштерди; 

5) Кыргыз Республикасынын "Бухгалтердик эсепке алуу жөнүндө" мыйзамына ылайык, бухгалтердик эсепти уюштуруу жана жүргүзүү боюнча ишти; 

6) лизингдик иштерди; 

7) ломбарддардын ишин; 

8) төмөнкү төлөм кызмат көрсөтүүлөрүн сунуштоо боюнча иштерди: 

- эсеп ачуусуз эле төлөмдөрдү жана эсептешүүлөрдү үчүнчү жактын пайдасына кабыл алуу жана өткөрүү; 

- үчүнчү жактардын төлөмдөрү жана эсептешүүлөрү боюнча финансылык маалыматтарды (процессинг) кабыл алуу, иштеп чыгуу жана аларды төлөм системаларынын катышуучуларына берүү; 

- үчүнчү жактардын төлөмдөрү жана эсептешүүлөрү боюнча финансылык маалыматтарды (банктар аралык процессинг) кабыл алуу, иштеп чыгуу жана аларды төлөм системаларынын банктар аралык сыяктуу эле банктык эмес катышуучуларына берүү; 

- электрондук акча эквивалентиндеги алдын-ала төлөө карттарын чыгаруу, жайылтуу, төлөөгө кабыл алуу жана тастыктоо; 

9) карыздык милдеттенмелерди (факторинг) сатып алуу жана сатуу; 

10) милдеттенмелерин акчалай формада аткарууну үчүнчү жактардан талап кылуу укугуна ээ болуу; 

11) кардардын тапшыруусу боюнча баалуу кагаздарды сатып алуу жана сатууну кошо алганда, брокердик кызмат көрсөтүүлөрдү жүзөгө ашыруу; 

12) жеке адам же юридикалык жак менен түзүлгөн келишим боюнча мүлктү ишеним боюнча тескөөнү (траст) жүзөгө ашыруу; 

13) карыздык баалуу кагаздарды эске албаганда, ченемдик укуктук актыларга ылайык, өз атынан баалуу кагаздарды чыгаруу; 

14) ченемдик укуктук актыларга ылайык өз атынан баалуу кагаздарды сатып алуу жана сатуу; 

15) банктын туунду же көз каранды компанияларынын негизги ишине байланыштуу консультациялык жана маалыматтык кызмат көрсөтүүлөрдү сунуштоо. 

(КР Улуттук банк башкармасынын 30.09.2009-жылдын N 39/6, 2016-жылдын 30-мартындагы №15/2 токтомдорунун редакциясына ылайык) 

2-глава 

Улуттук банкка берилүүчү документтерге талаптар 

2.1. Бул Жобого ылайык Улуттук банкка берилүүчү жана бирден ашык баракты камтыган документтердин барактары тиешелүү мүнөздө сүрөттөлүшү, боолонушу, номерлениши, кол коюлушу жана тастыкталышы керек. Финансылык отчеттуулуктун эларалык стандарттарынын талаптарына ылайык басып чыгарылуучу жылдык отчеттор (түшүндүрмөлөрдү жана чечмелөөлөрдү, консолидацияланган балансты, түшкөн пайдалар жана кеткен чыгымдар жөнүндө отчетту, финансылык отчеттун башка формаларын, ошондой эле фбашкарманын төрагасынын кредиттик ишмердүүлүк үчүн жооп берүүчү төраинансылык отчеттун аныктыгын тастыктаган аудитордук корутундуну камтыган) типографиялык жол менен басылып чыгарылган китепче түрүндө берилиши мүмкүн. 

2.2. Улуттук банкка документтин түп нускасы жана анын тиешелүү түрдө тастыкталган көчүрмөсү берилиши керек. Четөлкөлүк уюштуруучулар (акционерлер) тарабынан берилген документтер Кыргыз Республикасынын ченемдик укуктук актылар тарабынан белгиленген тартипте легалдаштырылышы керек. Улуттук банктын талабы боюнча, зарыл болгон учурда өзүнчө документтер электрондук формада берилиши керек. 

2.3. Банк лицензиясы үчүн алдын ала уруксат алууга өтүнүч каттын жана документтердин кайтарылып алынган учурунда, же болбосо лицензияны берүүдөн баш тартууда, банктын акцияларынын пакетин сатып алууга табыштаманы канааттандырууда жана бул Жобонун алкагында баш тартуунун башка учурларында банк жана арыз берүүчү тарабынан берилген документтер Улуттук банк тарабынан кайтарылып берилбейт. 

2.4. Документтерди карап чыгуу мөөнөтүнө арыз берүүчүнүн документтерди кайра иштеп чыгууга сарптаган убакыты кирбейт. 

2.5. Эгер Улуттук банк тарабынан алынган документтер Улуттук банк тарабынан коюлган талаптарга жооп бербесе, документтерди карап чыгуу мөөнөтү коюлган талаптарды канааттандыруучу документтерди Улуттук банктын алган күнүнөн баштап эсептелет. 

2.6. (КР Улуттук банк Башкармасынын 2016-жылдын 30-мартындагы № 15/2 токтомуна ылайык күчүн жоготту) 

 

II БӨЛҮК 

БАНКТАРДЫ ТҮЗҮҮ 

3-глава 

Банктарды түзүү үчүн документтер 

3.1. Банкты түзүү жөнүндө уюштуруучулардын чечим кабыл алышынан кийин банктык операцияларды жүргүзүү укугуна лицензия алууга зарыл документтерди даярдоо үчүн, анын уюштуруучулары уюштуруу тобун түзө алышат жана документтерди карап чыгуу маселелери боюнча Улуттук банк менен байланыш түзүү үчүн ыйгарым укуктуу адамды аныкташы керек. 

3.2. Ыйгарым укуктуу адам болуп уюштуруучулар тарабынан Директорлор кеңешинин төрагасынын же башкармалыктын төрагасынын кызматына дайындалган адам болушу мүмкүн. 

3.3. Кеңештерди алуу үчүн жана өтүнүч кат берүү жана карап чыгуу жана лицензиялоонун жол-жоболору боюнча жол-жобо менен таанышуу үчүн уюштуруучулардын өкүлү Улуттук банктын Көзөмөл методологиясы жана лицензиялоо башкармалыгынын Лицензиялоо бөлүмүнө банкты түзүүгө өтүнүч кат берилгенге чейин кайрыла алат. Жолугушууда бардык уюштуруучулар катыша алышат. 

3.4. Банк операцияларды жүргүзүү укугуна лицензия алуу үчүн арыз берүүчү Улуттук банкка кыргыз жана/же орус тилдериндеги түп нускадагы документтерди же тиешелүү түрдө тастыкталган алардын көчүрмөлөрүн берет: 

1) 1-тиркеменин формасы боюнча уюштуруучулардын жалпы чогулушунда дайындалган ыйгарым укуктуу адамдын колтамгасы менен банк лицензиясы үчүн алдын ала уруксат алууга өтүнүч кат; 

2) уюштуруучулардын жалпы чогулушунун протоколу - нотариус менен тастыкталган жана төмөнкү чечимдерди камтыган көчүрмөлөрдүн эки нускасы: 

а) банк түзүү жөнүндө; 

б) анын аталышын бекитүү жөнүндө; 

в) Директорлор кеңешинин мүчөлөрүн жана анын төрагасын шайлоо жөнүндө; 

г) Аудит боюнча комитеттин мүчөлөрүн жана анын төрагасын шайлоо жөнүндө; 

д) уставды бекитүү жөнүндө; 

е) башкарма мүчөлөрүн, башкарма төрагасын жана анын орун басарларын дайындоо, башкы бухгалтерди бекитүү жөнүндө; 

ж) ишкердүүлүктүн биринчи үч жылына бизнес-планды, банктын уюштуруу түзүмүн, божомолдоо балансын, кирешелердин, чыгашалардын жана пайданын планын бекитүү жөнүндө; 

з) тиешелүү документтерге кол коюу укугу менен ыйгарым укуктуу адамды бекитүү жөнүндө; 

3) бардык уюштуруучулар тарабынан кол коюлган, эки түп нускадагы уюштуруу келишими Уюштуруучулардын - юридикалык жактардын ыйгарым укуктуу өкүлдөрүнүн колтамгасы юридикалык жактын мөөрү менен тастыкталат. Уюштуруучу - жеке адамдын колтамгасы нотариус тарабынан тастыкталат. Четөлкөлүк арыз берүүчүнүн документтери бул Жобонун 2-главасынын 2.2 пунктунун талаптарына ылайык келиши керек. Уюштуруу келишиминде (типтүү форма) чагылдыруу зарыл болгон маселелердин тизмеси 2-тиркеме.де келтирилет; 

4) банк уставы, эки түп нускада Банк уставы (уставдын типтүү формасы 3-тиркеме.де келтирилген) мыйзамда каралган маалыматтардан тышкары төмөнкүлөрдү камтышы милдеттүү: 

а) уставды бекитүү жөнүндө уюштуруу чогулушунун чечиминин күнү жана номери; 

б) банктардын аталышына карата ченемдик укуктук актылар тарабынан белгиленген талаптарга ылайык кыргыз жана орус тилдериндеги толук жана кыскартылган фирмалык аталышы; 

в) банктын уюштуруу-укуктук формасы жана менчигинин формасы жөнүндө маалыматтар; 

г) банктын башкаруу органдары жөнүндө жоболор; 

д) акционерлердин зарыл квалификациялаган көпчүлүк добуштары боюнча маселелердин тизмесин кошо алганда, банктын башкаруу органдары тарабынан чечимдерди кабыл алуу тартиби; 

е) банктын жана анын обочолонгон бөлүмдөрүнүн дареги (жайгашкан орду) жөнүндө маалымат; 

ж) четөлкөдө уюштурулган четөлкөлүк банктын филиалы ачылган учурда, Кыргыз Республикасынын мыйзамдарынын талаптарын аткаруу жөнүндө жобо; 

з) банк ишинин өзгөчөлүктөрү менен байланышкан, Кыргыз Республикасынын мыйзамдарына карама-каршы болбогон башка жоболор; 

5) суралуучу фирмалык аталышты пайдалануу жөнүндө юридикалык жактарды каттоо боюнча ыйгарым укуктуу мамлекеттик органдын алдынала макулдугу; 

6) банктын так уюштуруу түзүмү; 

7) банкты түзүүнүн экономикалык негиздемесин камтыган, банк ишинин максатын жана аларга жетишүү ыкмаларын жарыялоочу жана Кыргыз Республикасынын "Кыргыз Республикасындагы банктар жана банк иши жөнүндө" мыйзамынын 15-статьясынын жана бул главанын 3.5 пунктунун (маселелеринин тизмеси 6-тиркеме.де келтирилген) талаптарын эске алуу менен түзүлгөн бизнес-план (2 нускада); 

8) 4 жана 5-тиркеменин формасы боюнча Директорлор кеңешинин төрагасы тарабынан кол коюлган уюштуруучулардын (акционерлердин) тизмеси, эки нускада; 

9) төмөнкүлөрдү кошо алганда, уюштуруучуларга (акционерлерге) тиешелүү маалыматтар: 

а) банктын капиталында ар бир акционердин катышуу өлчөмү; 

б) бул Жобонун III бөлүгүнө ылайык банктын бардык уюштуруучуларынын (акционерлеринин) башка маалыматтары жана документтери; 

10) эгер банк банктык топтун бөлүгү болгон учурда, бул Жобонун III бөлүгүнө ылайык кошумча маалыматтар жана документтер берилиши керек; 

11) эгер банк банктык холдингдик компаниянын туундуу компаниясы түрүндө түзүлсө - бул Жобонун V бөлүгүнүн 18-главасына ылайык документтер; 

12) Төраганын жана орунбасарларынын аты-жөнүн көрсөтүү менен Директорлор кеңешинин мүчөлөрүнүн тизмеси жана бул Жобонун IV бөлүгүнө ылайык маалыматтары; 

13) Аудит боюнча комитеттин мүчөлөрүнүн, Төраганын жана орунбасарларынын аты-жөнүн көрсөтүү менен тизмеси жана бул Жобонун IV бөлүгүнө ылайык маалыматтары; 

14) ушул Жобонун IV бөлүгүнө ылайык, Банк Башкармасынын Төрагасынын, Башкарманын Төрагасынын орун басарларынын, Башкарма мүчөлөрүнүн, башкы бухгалтердин, банктын ички аудит кызматынын (бөлүмүнүн) жетекчисинин, банктын кредиттик ишине жооп берген түзүмдүк бөлүмдөрдүн жетекчисинин, банктын активдеринин жана пассивдеринин тескөөгө алынышына жооп берген түзүмдүк бөлүмдүн жетекчисинин (же болбосо өз функционалдык милдеттери менен ага теңештирилген адамдын) кызмат ордуна талапкерлер жөнүндө маалыматтар; 

15) террорду каржылоого жана кылмыштуу жол менен алынган кирешелерди легалдаштырууга (изин жашырууга) каршы аракеттенүү жөнүндө саясат жана жол-жоболор; 

16) банктын Директорлор кеңеши тарабынан бекитилген жана төмөнкүлөр каралган кредиттик саясат, операциялык саясат жана банктын башка негизги саясаттары: 

а) банк дуушарланышы мүмкүн болгон бардык тобокелдиктерди аныктоо, баа берүү, контролдоо жана мониторинг жүргүзүү жол-жоболору; 

б) үзгүлтүксүз негизде бардык мүмкүн болгон тобокелдиктерди минималдаштыруу боюнча контролдук чаралар; 

в) бекитилген саясатка ылайык маалымат системасын, тобокелдиктерди башкаруу системасын жана ички контролдун системасын сүрөттөө; 

17) банк ишинин ачылышы жана уюштурулушу боюнча иш-чаралардын деталдуу планы; 

18) депозиттерди коргоо системасына өтүүгө билдирме; 

19) Кыргыз Республикасындагы «Элкарт» банктык төлөм картын колдонуу менен нак эмес эсептешүүлөрдүн улуттук системасына туташуу/кошулуу жөнүндө милдеттенме кат жана пландаштырылып жаткан көрсөткүчтөр (региондорду кошо алганда, карттарды чыгаруу, аралыкта орнотулуучу жабдуулардын саны) чагылдырылган бизнес-план. 

(КР Улуттук банк башкармасынын 2008-жылдын 5-ноябрындагы N 40/9, 2010-жылдын 18-ноябрындагы N 85/2, 2011-жылдын 27-июлундагы N 40/7, 2016-жылдын 30-мартындагы №15/2, 2016-жылдын 29-июнундагы №27/2 токтомдорунун редакцияларына ылайык) 

3.5. Бизнес-план банктын биринчи үч жылдагы ишине ишмердүүлүктүн стратегиясын, багытын жана масштабын ачып бериши керек жана төмөнкүлөрдү баалоого мүмкүндүк берет: 

а) банктын финансылык туруктуулугун камсыздоо, экономикалык ченемдерди, милдеттүү камдык талаптарды аткаруу, мыйзам талаптарын сактоо жөндөмдүүлүгүн; 

б) банктын кирешелүү финансылык уюм катары узакмөөнөттүү жашоосуна жөндөмдүүлүгүн; 

в) тобокелдиктерге банк тарабынан кабыл алынуучу башкаруу системасынын адекваттуулугун. 

Бизнес-план төмөнкүлөрдү эске алуу менен түзүлүшү керек: 

1) эсептер жана божомолдоолор банк иштей турган рыноктун сегментинин реалдуу экономикалык шарттарын эсепке алуу менен түзүлүшү керек; 

2) банк операцияларынын региондун же өлкөнүн экономикасын жакшыртууга таасирин сүрөттөө өлкөнүн экономикасына болгон кредиттерди кошо алганда, инвестициялардын суммасын көрсөтүү менен келтирилиши керек Ошону менен банктын активдеринин негизги суммасы Кыргыз Республикасынын экономикасына инвестицияланышы керек; 

3) өбөлгөлөр жана божомолдоолор реалдуу болуп, текшерилген, сапаттуу маалыматтын негизинде түзүлүшү керек; 

4) бизнес-план убакыттын белгилүү мөөнөтүндө банктын мыкты кирешелүүлүгүн чагылдырышы керек: 

5) банктын капиталынын адекваттуулугу Улуттук банк тарабынан белгиленген капиталдын адекваттуулугунун стандартынын минималдуу талаптарына ылайык келиши керек жана активдердин божомолдонуучу өсүшүн колдоо жана банк ишин уюштуруу менен байланышкан баштапкы чыгымдарын колдоо үчүн жетиштүү болушу керек. Бул болсо, банк ишин уюштуруу жана ачуу боюнча бардык чыгымдарды жана жоготууларды эсептен чыгаргандан кийин Улуттук банк тарабынан белгиленген өлчөмдөн кем эмес болушу керек. 

3.6. (КР Улуттук банк Башкармасынын 2011-жылдын 27-июлундагы N 40/7 токтомуна ылайык алынып салынды) 

3.7. Жаңыдан түзүлүп жаткан банктын банк Башкарманын Төрагасынын кызматына дайындалган адам, дайындалган күндөн кийинки 14 күн ичинде, мурда ээлеген кызмат ордун бошотуп берүүгө милдеттүү. 

(КР Улуттук банк башкармасынын 30.09.2009-жылдын N 39/6 токтомунун редакциясына ылайык) 

3-1-глава 

Ислам банкын түзүү үчүн документтерди берүү жана аларды кароого алуу тартиби 

(Глава КР Улуттук банк Башкармасынын 2011-жылдын 27-июлундагы N 40/7 токтомунун редакциясына ылайык) 

3-1.1. Уюштуруучулар тарабынан ислам банкын түзүү чечими кабыл алынгандан кийин банк операцияларын жүргүзүү укугуна лицензия алуу максатында, зарыл документтерди даярдоо үчүн уюштуруучулар документтердин берилиш маселеси боюнча, Улуттук банк менен байланышып туруучу ыйгарым укуктуу адамды аныктап жана уюштуруу тобун түзө алышат. 

3-1.2. Консультацияларды алып, банктарды лицензиялоо жол-жобосу менен таанышуу үчүн ыйгарым укуктуу адам ислам банкын түзүүгө өтүнүч берилгенге чейин Улуттук банктын Көзөмөл методологиясы жана лицензиялоо башкармалыгынын Лицензиялоо бөлүмүнө кайрыла алат. 

3-1.3. Ислам банк иши жана каржылоо принциптерине ылайык улуттук жана чет өлкө валюталарында банк операцияларын жүргүзүү укугуна лицензия алуу үчүн өтүнүч менен кайрылган жак, кыргыз жана/же орус тилинде даярдалган төмөнкү документтердин түп нускасын же алардын тиешелүү негизде күбөлөндүрүлгөн көчүрмөлөрүн Улуттук банкка берүүгө тийиш: 

1) ислам банк иши жана каржылоо принциптерине ылайык банк лицензиясы үчүн алдын ала уруксат алууга өтүнүч кат, ага ушул жобого карата 1-тиркеменин формасы боюнча уюштуруучулардын жалпы жыйынында дайындалган ыйгарым укуктуу адам кол коет; 

2) уюштуруучулардын жалпы жыйынынын төмөнкүдөй чечимдерин камтыган протокол (нотариалдык негизде күбөлөндүрүлгөн нускасынын эки көчүрмөсү): 

а) ислам банкын түзүү жөнүндө; 

б) анын аталышын бекитүү тууралуу; 

в) Шариат кеңешинин Төрагасын жана анын мүчөлөрүн шайлоо жөнүндө; 

г) Уставды бекитүү жөнүндө; 

д) Башкарманын Төрагасын, анын орун басарларын, Башкарма мүчөлөрүн дайындоо, Башкы бухгалтерди бекитүү жөнүндө; 

е) Банктын бизнес-планын, уюштуруу түзүмүн, болжолдуу балансын жана алгачкы үч жылдагы кирешелер, чыгашалар жана алынуучу пайданы болжолдогон планды бекитүү тууралуу; 

ж) ыйгарым укуктуу адамдарды бекитүү жана тиешелүү документтерге кол коюуга укуктарды чегерүү жөнүндө; 

3) уюштуруучулардын бардыгы кол койгон уюштуруу келишимин (эки түп нускасын). Юридикалык жактардын уюштуруучуларынын ыйгарым укуктуу өкүлдөрүнүн кол тамгалары ошол жактын мөөрү менен тастыкталат. Уюштуруучу - жеке адамдын кол тамгасы нотариалдык негизде күбөлөндүрүлөт. Ал эми өтүнүч менен кайрылган чет өлкөлүк жактын документтери ушул жобонун 2-главасынын 2.2-пунктунун талаптарына жооп берүүгө тийиш. Уюштуруу келишиминде чагылдырылууга тийиш болгон маалыматтардын тизмеги (типтүү формасы) жобого карата 2-тиркемеде келтирилген; 

4) Банктын уставы (эки түп нускада). Банктын уставы (анын типтүү формасы 3-тиркемеде келтирилген), мыйзамдарда каралган маалыматтардан тышкары, төмөнкүлөр сөзсүз камтылууга тийиш: 

а) уюштуруу жыйынынын уставды бекитүү тууралуу чечимди кабыл алган күнү жана анын номери; 

б) ченемдик-укуктук актылардагы банктардын аталышына карата белгиленген талаптарга ылайык келген кыргыз жана орус тилинде берилген фирмалык аталыштын толук жана кыскартылып берилиши; 

в) уюштуруу-укуктук формасы жана банктын менчик формасы боюнча маалыматтар; 

г) банктын башкаруу органдары жөнүндө жоболор; 

д) акционерлердин квалификациялуу көпчүлүк добушун талап кылган маселелеринин тизмегин кошо алганда, банктын башкаруу органдары тарабынан чечим кабыл алуу тартиби; 

е) банктын жайгашкан жери тууралуу маалыматтар; 

ж) эгерде чет өлкөдө уюштурулган банктын филиалы ачыла турган болсо, Кыргыз Республикасынын мыйзам талаптарынын аткарылышы жөнүндө жобо; 

з) банк ишинин өзгөчөлүгүнө байланыштуу, Кыргыз Республикасынын мыйзамдарына каршы келбеген башка жоболор; 

5) юридикалык жактарды каттоо боюнча ыйгарым укуктуу мамлекеттик органдын билдирилген фирмалык аталышты пайдаланууга алдын ала макулдугу; 

6) банктын ырааттуу уюштуруу түзүмү; 

7) ислам банкын түзүүнүн экономикалык негиздемелерин камтыган, банк ишинин максаттарын жана ага жетиштүү ыкмаларын чагылдырган, ошондой эле Кыргыз Республикасынын "Кыргыз Республикасындагы банктар жана банк иши жөнүндө" Мыйзамынын 15-беренесинин жана ушул главанын 3.5-пунктунун талаптарын эске алуу менен түзүлгөн бизнес-план (2 нускада) (маселелердин тизмеги 6-тиркемеде келтирилген); 

8) банктын Директорлор кеңешинин Төрагасы кол койгон жобого карата 4 жана 5-тиркеменин формасында түзүлгөн уюштуруучулардын (акционерлердин) тизмеси (2 нускада); 

9) уюштуруучуларга (акционерлерге) тиешелүү, төмөнкүлөрдү камтыган маалыматтар: 

а) ар бир акционердин банктын капиталына катышуу өлчөмү; 

б) ушул жобонун III бөлүмүнүн талабына ылайык банктын бардык уюштуруучуларына (акционерлерине) тиешелүү документтер ж.б. маалыматтар; 

10) эгерде банк, банктык топтун бөлүгү боло турган болсо, ушул жобонун III бөлүгүнүн талабына ылайык документтер ж.б. маалыматтар кошумча берилиши зарыл; 

11) эгерде банк, банктык холдингдик компаниянын туунду компаниясы түрүндө түзүлө турган болсо - ушул жобонун V бөлүгүнүн 18-главасынын талабына ылайык документтер берилиши зарыл; 

12) Ушул жобонун IV бөлүгүнүн талабына ылайык Төраганын жана алардын орун басарларынын аты-жөнүн көрсөтүү менен Директорлор кеңешинин жана Шариат кеңешинин мүчөлөрүнүн тизмеси; 

13) Башкарманын Төрагасынын, Башкарманын Төрагасынын орун басарларынын, Башкарма мүчөлөрүнүн, Башкы бухгалтердин, банктын ички аудит кызматынын (бөлүмүнүн) жетекчисинин, банктын кредиттик ишине жоопкерчиликтүү болгон түзүмдүк бөлүмдүн жетекчисинин, банктын активдеринин жана пассивдеринин тескөөгө алынышына жооп берген түзүмдүк бөлүмдүн жетекчисинин (же аткарган милдеттерине ылайык ага теңештирилген адамдардын) кызмат ордуна талапкерлер тууралуу, ушул жобонун IV бөлүгүнө ылайык маалыматтар; 

14) банктын Шариат Кеңеши тарабынан жактырылып, банктын Директорлор кеңешинде бекитилген, төмөнкүлөрдү караган банктын кредиттик, операциялык, эсепке алуу саясаттарын жана башка негизги саясаттар: 

а) ислам банк иши жана каржылоо принциптерине ылайык банк операцияларын жүргүзүүдөн улам ал дуушар болушу ыктымал болгон бардык тобокелдиктерди аныктоо, аларды өлчөп көрүү, контролдукка алуу жана мониторинг жүргүзүү боюнча чаралар; 

б) ислам банк иши жана каржылоо принциптерине ылайык банк операцияларын жүзөгө ашыруудан улам келип чыккан бардык мүмкүн болуучу тобокелдиктерди туруктуу негизде минимизациялоо боюнча контролдук чаралар; 

в) бекитилген саясаттарга ылайык, маалымат, тобокелдиктерди тескөө жана ички контролдук системалары боюнча баяндама жасоо; 

15) ислам банк иши жана каржылоо принциптерине ылайык банк операцияларын жүзөгө ашыруу боюнча Шариат стандарттарына ылайык түзүлгөн, банктын Шариат Кеңеши тарабынан жактырылган типтүү келишимдерди; 

16) кылмыш жолу менен алынган кирешелерди легалдаштырууга (изин жашыруу) жана террористтик же экстремисттик иш-аракеттерди каржылоого каршы аракеттенүү боюнча саясаттарды жана жол-жоболорду; 

17) ислам банкын ачуу жана анын ишин уюштуруу боюнча иш-чаралардын кылдат планын; 

18) депозиттерди коргоо системасына өтүүгө билдирме. 

3-1.4. Банк лицензиясын алууга алдын ала уруксат берүүгө, ислам банкын түзүү учурунда уставдык капиталды топтоого жана кийинчерээк анын өлчөмүн өзгөртүүгө өтүнүч каттарды кароо, банктын банк ишин жүзөгө ашырууга даярдыгын текшерүү, ислам банк иши жана каржылоо принциптерине ылайык банк операцияларын жүргүзүү укугуна лицензияларды берүү, лицензия берүүдөн баш тартуу жана банк ачууга берилген алдын ала уруксатты кайтара алуу, ушул жобонун 4-8-главаларында белгиленген тартиптегидей эле жүзөгө ашырылат. 

4-глава 

Банк лицензиясы үчүн алдын ала уруксат алууга өтүнүч катты карап чыгуунун тартиби 

4.1. Банк лицензиясы үчүн алдын ала уруксат алууга өтүнүч катты Улуттук банк тарабынан өтүнүч катты жана лицензия берүү үчүн зарыл болгон бардык канааттандырарлык документтерди алган убакыттан 6 айдан ашпаган мөөнөттө каралып чыгат. 

4.2. Четөлкөлүк компаниянын жана банктын катышуусу менен банк лицензиясы үчүн алдын ала уруксат алууга өтүнүч катты карап чыгуу мөөнөтү Улуттук банк Башкармасынын чечими боюнча кошумча 6 айга узартылышы мүмкүн. 

4.3. Бул Жобонун II бөлүгүнүн 3-главасында каралган документтерди карап чыккандан кийин Улуттук банк лицензия (банкты ачууга) алууга (берүүгө) убактылуу мөөнөткө уруксат бере алат. Лицензия (банкты ачууга) алууга (берүүгө) убактылуу мөөнөткө уруксат берүү жөнүндө чечим Улуттук банк Башкармасы тарабынан бул Жобонун 4.1. жана 4.2. пункттарында көрсөтүлгөн мөөнөт ичинде кабыл алынат. 

4.4. Банк лицензиясы үчүн алдын ала уруксат алууга өтүнүч кат карап чыгууда Улуттук банк уюштуруучуларга (акционерлерге), Директорлор кеңешинин жана Башкарманын мүчөлөрүнө жана башка кызмат адамдарына карата маалыматтарды, ошондой эле өтүнүч кат менен бирге алынган маалыматтарды топтоону, анализдөөнү жана алардын аныктыгын текшерүүнү ишке ашырат. Каалагандай туура эмес маалыматты табуу же маалыматты жашыруу сунуштан баш тартуу жана банктын операцияларды жүргүзүү укугуна лицензия берүүдөн баш тартуу үчүн негиздеме болуп эсептелет. 

4.5. Ушул жобонун 13.1-пунктунда көрсөтүлгөн кызматына талапкерлер лицензия (банкты ачууга) алууга (берүүгө) алдынала уруксат берүүгө чейин бул Жобонун IV бөлүгүнө ылайык, Улуттук банкта макулдашуудан өтүүсү керек. Талапкерлерди макулдашууда Улуттук банк көрсөтүлгөн кызматтарга талапкерлердин иш репутациясын көңүлгө алат. 

Өтүнүч кат жана берилген документтер Улуттук банк тарабынан, банк таза жана коопсуз банктык практиканы ишке ашыруу принциптерине ылайык башкарыла тургандыгын жана берилген бизнес-планга ылайык өз ишин кирешелүү жүзөгө ашыра ала тургандыгын аныктоо максатында изилденет. Өзүнчө алганда, бизнес-пландын акылга сыярлыгы, капиталдык базанын келечектеги кирешелүүлүгү жана адекваттуулугу, уюштуруучулардын (акционерлердин), Директорлор кеңешинин сунушталган мүчөлөрүнүн, Аудит боюнча комитеттин төрагасынын, башкарма мүчөлөрүнүн компетенттүүлүгү, иш репутациясы жана ишенимдүүлүгү жана банк ишинин банк мыйзамдарына ылайык келүүсү, монополияга каршы мыйзамдарды сактоосу, банктын пландаштырылып жаткан ишинин өлкө экономикасына, банк системасына, анын ичинде капиталдын, ресурстардын ж.б. келип чыгуу булактарынын концентрациялануу деңгээли көз-карашынан таасир тийгизиши каралат. 

(КР Улуттук банк Башкармасынын 2008-жылдын 27-июнундагы N 25/6, 2016-жылдын 30-мартындагы №15/2 токтомдорунун редакциясына ылайык) 

4.6. (КР Улуттук банк Башкармасынын 2016-жылдын 30-мартындагы № 15/2 токтомуна ылайык күчүн жоготту) 

4.7. Лицензияны (банкты ачууга) алууга алдынала уруксат берүү жөнүндө тыянакта Улуттук банктын башкармасы тарабынан чечим кабыл алуу үчүн зарыл болгон маалымат камтылышы керек, тактап айтканда: 

1) документтерди карап чыгуу мөөнөтү; 

2) уюштуруу документтеринин мыйзамга ылайык келиши; 

3) уюштуруучулардын (акционерлердин) финансылык абалын, алардын зарыл болгондо банкка кошумча капитал берүү мүмкүнчүлүгүн кошо алганда, ошондой эле банктын уюштуруучуларынын (акционерлеринин) иш репутациясы жөнүндө маалыматты талдоо; 

4) уюштуруучулардын (акционерлердин) ортосунда алардын үлүштөрүн көрсөтүү менен акцияларды бөлүштүрүү; 

5) ар бир жылга пландаштырылган пайда, статьяларга бөлүү менен пландаштырылган чыгашалар, кредиттердин жана депозиттерди тартуунун пландаштырылган көлөмдөрү, банктын негизги көрсөткүчтөрүнүн банк тутумунун көрсөткүчтөрүнө тийгизген таасири, анын ичинде капиталдын, ресурстардын (мисалы, бир өлкөдөн) келип чыгуу булактарынын концентрациялануу деңгээли көз карашынан таасири жөнүндө маалыматтарды ачып көрсөтүү менен бизнес-планга кыскача анализдөөлөр. Мында сунуш кылынган концентрациялануу деңгээли банк тутумунун көрсөткүчтөрүнүн 35% ашпаган өлчөмүн түзүшү мүмкүн. 

6) Улуттук банк тарабынан коюулуучу талаптарга банктын кызмат адамдарынын талапкерлеринин ылайык келиши, алардын иш репутациясы, кесиптик жана башка сапаттары жөнүндө маалымат; 

7) Улуттук банк тарабынан белгиленген талаптарга саясаттардын жана жол-жоболордун ылайык келишин баалоо; 

8) банк банктык топко кире турган учурда - топтун түзүмү, топко кирүүчү компаниялардын финансылык абалы жана тобокелдиктерди жана ички контролду башкаруу боюнча топтун саясаттары жөнүндө маалыматтар; 

9) банкты ачууга убактылуу мөөнөткө уруксат берүү жана чечим кабыл алуу үчүн зарыл болгон башка маселелер. 

4.8. Лицензияны (банкты ачууга) алууга алдынала уруксат берүү, бул Жобонун 6-главасынын 6.4 пунктунда көрсөтүлгөн шарттарды аткаргандан кийин арыз берүүчүгө лицензия бериле тургандыгын түшүндүрөт: 

4.9. Улуттук банк Башкармалыгы тарабынан лицензия (банкты ачууга) алууга алдынала уруксат берүү жөнүндө маселе оң чечилгенде, чечим кабыл алынган учурдан баштап үч жумушчу күндүн ичинде төмөнкүлөр жөнөтүлөт: 

1) Ыйгарым укуктуу адамдын же Директорлор кеңешинин төрагасынын же башкармалык төрагасынын атына - уставдык капиталды түзүү үчүн Улуттук банкта ачылган топтоштуруу эсебинин номерин көрсөтүү менен кат; 

2) юридикалык жактарды каттоо боюнча ыйгарым укуктуу мамлекеттик органга - мыйзамдардын талабына ылайык банкты мамлекеттик каттоону ишке ашыруу үчүн лицензия (банкты ачууга) алууга алдынала уруксат берүү жөнүндө кат Лицензияны (банкты ачууга) алууга алдынала уруксат берүү жөнүндө катка уюштуруу келишиминин жана банк уставынын экиден нускасы тиркелет; 

3) баалуу кагаздардын рыногун жөнгө салуу боюнча ыйгарым укуктуу мамлекеттик органга - банкты ачууга алдынала уруксат берүү жана банктын акцияларын чыгарууну (эмиссияны) мамлекеттик каттоону ишке ашыруу үчүн уюштуруу келишиминде жана банк уставында көрсөтүлгөн уставдык капиталдын өлчөмүн макулдашуу жөнүндө каттын көчүрмөсү. 

4.10. Мамлекеттик каттоодон өткөндөн кийинки беш жумуш күнү ичинде банк, ыйгарым укуктуу адамдын же Директорлор кеңешинин Төрагасынын же болбосо Башкарманын Төрагасынын кол тамгасы коюлган, төмөнкүлөр тиркелген коштомо кат Улуттук банкка берилсин: 

1) юридикалык жактын мамлекеттик каттоодон өткөртүлгөндүгү жөнүндө ыйгарым укуктуу мамлекеттик органдын күбөлүгүнүн тиешелүү негизде тастыкталган, көчүрмөсү; 

2) банктын акцияларынын чыгарылышын каттоодон өткөртүү жөнүндө ыйгарым укуктуу мамлекеттик органдын чечиминин тиешелүү негизде тастыкталган, көчүрмөсү; 

3) юридикалык жактарды каттоодон өткөрүү ишин жүргүзгөн ыйгарым укуктуу мамлекеттик органдын штампы менен банктын уюштуруу келишиминин нотариалдык жактан күбөлөндүрүлгөн көчүрмөсү; 

4) юридикалык жактарды каттоодон өткөрүү ишин жүргүзгөн ыйгарым укуктуу мамлекеттик органдын штампы менен банктын Уставынын нотариалдык жактан күбөлөндүрүлгөн көчүрмөсү; 

5) тиешелүү негизде тастыкталган, банктын фирмалык аталышына жүргүзүлгөн экспертизанын аталышы. 

(Кыргыз Республикасынын Улуттук банк Башкармасынын 2008-жылдын 27-июнундагы N 25/6 токтомунун редакциясына ылайык) 

6) электрондук формасын кошо тиркөө менен тиешелүү негизде күбөлөндүрүлгөн банктын акционерлеринин реестрин. Андан кийин акционерлердин курамына кандай болбосун өзгөртүүлөр киргизилген шартта, акционерлердин реестрине өзгөртүүлөр киргизилген учурдан кийинки 5 жумуш күнү ичинде, банктын акционерлеринин өзгөртүлгөн реестри кагаз жүзүндө жана электрондук формада Улуттук банкка берилиши зарыл. 

(КР Улуттук банк башкармасынын 30.09.2009-жылдын N 39/6, 2011-жылдын 27-июлундагы N 40/7 токтомдорунун редакцияларына ылайык) 

5-глава 

Банкты түзүү учурунда уставдык капиталды түзүү тартиби жана кийинчерээк анын өлчөмүн өзгөртүү 

(Главанын аталышы КР Улуттук банк башкармалыгынын 2010-жылдын 18-ноябрындагы N 85/2 токтомунун редакциясына ылайык) 

5.1. Банктын капиталынын негизин толугу менен төлөнгөн уставдык капитал түзөт. Банктын капиталынын курамына акционерлер тарабынан салынган каражаттарды кайтаруу боюнча банктын милдеттенмелери болбогон ушундай уставдык капитал гана кирет. 

5.2. Банктын уставдык капиталы Кыргыз Республикасынын улуттук валютасында гана жана уюштуруучулардын (акционерлердин) акча каражаттарынын эсебинен гана түзүлөт. Уставдык капиталды түзүү үчүн негизги каражаттарды жана материалдык эмес активдерди пайдаланууга жол берилбейт. 

5.3. Акцияларды сатып алуу үчүн банктардын кредиттин пайдаланууга тыюу салынат Банк сатып алууга же өзү тарабынан чыгарылган баалуу кагаздардын кепилдиги астында кредиттерди бере албайт. 

Мыйзам тарабынан тике каралган учурлардан тышкары, мамлекеттик бюджеттин каражаттарынын жана мамлекеттик бюджеттик эмес каражаттардын эсебинен уставдык капиталды түзүүгө жол берилбейт. 

5.4. Лицензия (банкты ачууга) алууга алдынала уруксат берүү жөнүндө чечимдин Улуттук банк Башкармасы тарабынан кабыл алынган күндөн баштап, банктын уюштуруучулары алты айдын ичинде Улуттук банкта ачылган топтоштуруу эсебине уставдык капиталдын минималдык өлчөмүн киргизүүгө милдеттүү. 

5.5. Улуттук банкта ачылган топтоштуруу эсебиндеги каражаттарды банктык операцияларды жүргүзүү укугуна лицензия алганга чейин уюштуруучулар кандайдыр-бир максаттарга пайдалана алышпайт. Лицензия берүүгө баш тартуу учурунда, бардык каражаттар Улуттук банктын буйругу боюнча уюштуруучуларга (акционерлерге) кайтарылат. 

5.6. Банктын уюштуруучулары (акционерлери) уставдык капиталды алгач түзүү учуру сыяктуу эле, анын өлчөмүн кийинчерээк көбөйтүүдө да (дивиденддер аркылуу көбөйтүүсүн эске албаганда) банк-резиденттердин же банктык эсептеринен которуу аркылуу акча каражаттарын уставдык капиталга нак эмес формада гана ишке ашырууга милдеттүү. 

Уставдык капиталды алгач түзүү учуру сыяктуу эле, аны кийинки көбөйтүүдө акча каражаттарын уюштуруучулар (акционерлер) үчүн башка жактар тарабынан салынышына жол берилбейт. Карыз алуу келишинин алкагында алынган каражаттарды, кредиттерди же ага теңештирилген каражаттарды кошо алганда, уюштуруучунун (акционерлердин) каражаты Кыргыз Республикасына чет өлкө банктарынан (Кыргыз Республикасынын аймагында жайгашкан туунду банктарды башкы банктар аркылуу капиталдаштыруусун эске албаганда) көтөрүлгөн учурда, анда мындай банктар "Standart & Poor's" (АКШ) рейтингдик агенттиги тарабынан ыйгарылган "ВВВ" категориясынан төмөн болбогон узак мөөнөткө каралган кредиттик рейтингге же Moody's Investors Servise (АКШ) боюнча "Ваа" категориясынан төмөн болбогон узак мөөнөткө каралган кредиттик рейтингге же Fitch-IBCA "ВВВ" категориясынан төмөн болбогон узак мөөнөткө каралган кредиттик рейтингге же Capital Intelligence, Japan Credit Rating Agency (JCR), Dominion Bond Rating Service (DBRS), Rating & Investment Information (R&I) рейтингдик агенттиктери тарабынан жогорудагыларга барабар ыйгарылган, же болбосо, которуучу банк жайгашкан өлкөнүн ыйгарым укуктуу мамлекеттик органдарында аккредитацияланган жана коюлган рейтинги которуучу банк жайгашкан өлкөнүн борбордук (улуттук) банкы тарабынан таанылган улуттук рейтингдик агенттиктери тарабынан жогорудагыларга барабар ыйгарылган кредиттик рейтингге ээ болууга тийиш. 

Ушул пункттун максаттарына жетишүү үчүн: 

1) Чет өлкө банктары дегенден улам, банктар - жөнөтүүчүлөрдү гана түшүнүү зарыл. Банк-корреспонденттер (транзиттик банктар, ортомчу банктар бул аныктамага кирбейт). 

2) Карыз алуу келишиминде карыздык каражаттар банктын акцияларын сатып алуу үчүн гана каралган деп көрсөтүлүүгө тийиш. 

(КР Улуттук банк Башкармасынын 2013-жылдын 23-октябрындагы N 39/10 токтомунун редакциясына ылайык) 

5.7. Банк, акционерлер каттоодон өткөртүлгөндөн кийинки үч жумуш күнү ичинде, акционерлердин тиешелүү негизде тастыкталган реестрин Улуттук банкка берүүгө милдеттүү. Андан кийин, акционерлер курамында кандай болбосун өзгөрүүлөр орун алса, реестрге өзгөртүүлөр киргизилген учурдан тартып беш жумуш күнү ичинде Улуттук банкка киргизилген өзгөртүүлөр менен кагаз бетине түшүрүлгөн, тиешелүү негизде тастыкталган, банктын акционерлер реестри көрсөтүлөт. 

(КР Улуттук банк Башкармасынын 2011-жылдын 27-июлундагы N 40/7 токтомунун редакциясына ылайык) 

5.8. Минималдуу уставдык капитал түзүлгөндөн кийинки бир ай ичинде Улуттук банк банктын уставдык капиталынын түзүлүшүн текшерет. 

Банктын уставдык капитал өлчөмүнүн көбөйтүлүшүн текшерүү Улуттук банктын комплекстүү жана максаттуу текшерүүлөрүнүн алкагында жүргүзүлүшү мүмкүн. 

(КР Улуттук банк Башкармачынын 2010-жылдын 18-ноябрындагы N 85/2, 2016-жылдын 30-мартындагы №15/2 токтомунун редакциясына ылайык) 

5.9. Уставдык капиталды түзүүнү текшерүү мөөнөтү Улуттук банктын Төрагасынын жетекчиликке алган орунбасары/Улуттук банк Башкармасынын мүчөсү тарабынан төмөнкү учурларда бир айга чейинки мөөнөткө узартылышы мүмкүн, эгерде: 

1) уставдык капиталды (төлөөнү) түзүүнүн мыйзамдуулугун ырастоочу документтер толук түрдө берилбесе; 

2) уставдык капиталды түзүүнү текшерүүнүн жүрүшүндө кошумча документтерди берүүнү, же болбосо кошумча маалыматты алууну талап кылуучу маселелер келип чыкса; 

3) мыйзам тарабынан каралган башка негиздемелер боюнча. 

(КР Улуттук банк Башкармасынын 2016-жылдын 5-февралындагы № 5/1, 2016-жылдын 30-мартындагы №15/2 токтомдорунун редакциясына ылайык) 

5.10. Банктын бардык катышуучуларынын (акционерлеринин) юридикалык иштерине жана банкты түзүүдө уставдык капиталды калыптандыруу, андан ары уставдык капитал өлчөмүн (төлөм документтерин, уставдык капитал өлчөмүн өзгөртүүгө байланыштуу чечимдерин жана башка документтердин көчүрмөлөрүн кошо алганда) жана банк акционерлеринин курамын өзгөртүү боюнча баштапкы документтердин көчүрмөлөрүнө банк атайы номенклатуралык номер ыйгаруу менен өзүнчө көктөмөдө сактоого жана алар туруктуу сактоо мөөнөтүнө ээ болууга тийиш. Банк бул көктөмөлөрдүн талаптагыдай түзүлүшүн жана сакталышын камсыз кылган жооптуу адамды аныкташы зарыл. 

Банктын уставдык капиталынын кеминде беш пайызына-ээлик кылуу үлүшү менен акционерлердин юридикалык иштери жок эле дегенде төмөнкү маалыматтарды камтууга тийиш: 

- жеке адамдар боюнча - паспорттогу маалыматтарды; 

- юридикалык жактар боюнча - юридикалык жактын мамлекеттик каттоодон өткөндүгүн тастыктаган күбөлүк же документ. 

Банктын уставдык капиталынын беш жана андан жогору пайызына ээлик кылган акционерлердин юридикалык иштери байланыштуу, караштуу, туунду, аффилирленген жактар жана компаниялар/банктар, ошондой эле инсайдерлер боюнча ушул Жобого кошо тиркелген 14- (жеке адамдар үчүн), 15- (юридикалык жактар үчүн) жана 16- (чет өлө банктары үчүн) тиркемелердеги формалар боюнча маалыматтарды камтууга тийиш. 

Улуттук банк түпкү бенефициарды аныктоо максатында, банктын уставдык капиталынын акцияларынын беш пайызынан жогорусуна ээ акционерлерден документтерди сунуштоону талап кылууга укуктуу. 

Эгерде, Кыргыз Республикасынын банктык мыйзам актыларын жана Улуттук банктын ченемдик укуктук актыларын бузууга жол бергендик фактылары табылган болсо, банктын акцияларын сатып алуу боюнча бүтүмдөр келишилген эмес катары саналат жана Кыргыз Республикасынын мыйзам актыларына ылайык белгиленген тартипте жараксыз деп таанылат. 

(КР Улуттук банк башкармасынын 30.09.2009-жылдын N 39/6, 2010-жылдын 18-ноябрындагы N 85/2, 2011-жылдын 27-июлундагы N 40/7, 2016-жылдын 30-мартындагы №15/2 токтомдорунун редакцияларына ылайык) 

6-глава 

Банк ишин жүзөгө ашыруу үчүн банктын даярдыгын текшерүү 

6.1. Директорлор кеңеши Улуттук банк тарабынан лицензия (банкты ачууга) алууга алдынала уруксат берген күндөн баштап, алты айдан кеч эмес мөөнөттө банкты түзүү боюнча бардык талаптарды аткаруу жана Улуттук банкка берилген банк ишин түзүү жана уюштуруу боюнча ишчаралар жана операцияларды баштоо даярдыгы жөнүндө Улуттук банкка билдирүүгө милдеттүү. 

6.2. Банкты түзүү боюнча бардык талаптарды аткаруу жана Улуттук банкка берилген банк ишин түзүү жана уюштуруу боюнча иш-чаралар жана операцияларды баштоо даярдыгы жөнүндө билдирүүнү алгандан кийин беш жумушчу күндүн ичинде Банктарды лицензиялоо бөлүмүнүн кызматкерлери Банкты көзөмөлдөө башкармалыгынын, Коопсуздук кызматынын, Накталай акча менен иш алып баруу башкармалыгынын, Маалыматтык системалар башкармалыгынын жана Улуттук банктын башка структуралык бөлүмдөрүнүн кызматкерлери менен бирдикте турак-жайлардын даярдыгын, анын ичинде ал боюнча документтерди (камсыздандыруу келишимин, ижара келишимин ж б ) текшерип, банктын имаратында кассалык түйүндүн бар болуусунда аны карап чыгуу жабдуунун, техникалык жабдуунун болуусун жана банктын банктык операцияларды ишке ашыруусун баштоого даярдыгын ырастоо керек. 

(КР Улуттук банк Башкармасынын 2007-жылдын 20-декабрындагы N 54/10 токтомунун редакциясына ылайык) 

6.3. Банк ишин жүзөгө ашыруу үчүн банктын даярдыгын текшерүү аяктаган күндөн баштап, үч жумушчу күндүн ичинде, капиталды түзүү, белгиленген иш-чараларды аткаруу, банк ишин жүзөгө ашыруу үчүн банктын даярдыгы жана банктык операцияларды жүргүзүү укугуна лицензия берүү мүмкүндүгү жөнүндө тыянак. Банктарды лицензиялоо бөлүмү тарабынан Улуттук банктын Төрагасынын жетекчиликке алган орунбасарына берилет; 

6.4. Банктык операцияларды жүргүзүү укугуна лицензия, ушул жобонун 5.8-пункту аткарылгандан кийин, ошондой эле өтүнүч менен кайрылган жак Кыргыз Республикасынын мыйзам талаптарын жана Улуттук банктын ченемдик укуктук актыларын канааттандырган жана төмөнкү шарттардын аткарылгандыгын тастыктаган документтерди сунуштаган шартта Улуттук банк тарабынан отуз календардык күн ичинде берилет: 

1) кайрадан ачылып жаткан банктар үчүн Улуттук банк тарабынан белгиленген уставдык капиталдын минималдык өлчөмүн өз убагында жана мыйзамдуу төлөө; 

2) Депозиттерди коргоо системасына өтүүгө, белгиленген тартипте берилген билдирменин болушу; 

3) келерки финансылык жылга көзкарандысыз тышкы аудиторду тандоо жөнүндө тиешелүү чечимдин болушу; 

4) банк жайгаша турган имараттын ижарасынын же менчик укугунун келишиминин болушу жана имараттын (банктык туракжайлардын) ылайыктуулугу жөнүндө ырастоо; 

а) ыйгарым укуктуу мамлекеттик органдын тиешелүү документи менен ("Кыргыз Республикасындагы банктардын, финансы-кредит мекемелердин техникалык жактан чыңдалуусу жана алардын коргоого алынышы тартибине карата бирдиктүү талаптар жөнүндө" Нускоого ылайык) тастыкталган техникалык жактан жабдылышы боюнча белгиленген талаптарга (касса түйүндөрүнүн, сактоо жайын жана башка жайларды жабдылышын кошо алганда); 

б) өрт коопсуздугу боюнча талаптарга; 

5) банктык операциялар үчүн зарыл болгон жабдуулардын жана техникалык жабдылыштардын болушу, анын ичинде банк ишин жүзөгө ашыруу үчүн маалыматтык системаны тестирлөөнү ырастоо; 

6) банктын кызмат адамдарынын Улуттук банк тарабынан белгиленген макулдашуу жол-жоболорун аякташы жана болжолдонуучу операциялардын тобун ишке ашыруу үчүн тиешелүү талаптарга квалификацияланган персоналдын болушу; 

7) тобокелдиктерди башкаруу боюнча жана банктык операцияларды ишке ашыруу тартибин регламенттөөчү тиешелүү саясаттардын жана жол-жоболордун болушу; 

8) юридикалык жак катары банкты мамлекеттик каттоо жөнүндө күбөлүгүнүн болушу; 

9) баалуу кагаздар рыногун жөнгө салган ыйгарым укуктуу мамлекеттик орган тарабынан берилген, өтүнүч менен кайрылган жактын акцияларынын эмиссиясы мамлекеттик каттоодон өткөндүгүн тастыктаган документтин болушу; 

10) фирмалык аталыштарды коргоо жаатындагы ыйгарым укуктуу мамлекеттик органдын банктын фирмалык аталышын экспертизадан өткөрүү жөнүндө тыянагынын болушу; 

11) лицензия үчүн мыйзамдарда белгиленген өлчөмдө төлөгөндүгү жөнүндө документинин болушу; 

12) ушул жобонун 7-главасында белгиленген, лицензия берүүдөн баш тартуу жана банкты ачууга алдын ала берилген уруксатты кайтарып алуу үчүн негиздердин болбошу; 

13) Кыргыз Республикасындагы «Элкарт» банктык төлөм картын колдонуу менен нак эмес эсептешүүлөрдүн улуттук системасына туташуу/кошулуу жөнүндө милдеттенме каттын жана пландаштырылып жаткан көрсөткүчтөр (региондорду кошо алганда, карттарды чыгаруу, аралыкта орнотулуучу жабдуулардын саны) чагылдырылган бизнес-пландын болушу. 

(КР Улуттук банк Башкармасынын 2007-жылдын 20-декабрындагы N 54/10, 2008-жылдын 5-ноябрындагы N 40/9, 2009-жылдын 30-сентябрындагы N 39/6, 2016-жылдын 30-мартындагы №15/2, 2016-жылдын 29-июнундагы №27/2 токтомдорунун редакцияларына ылайык) 

7-глава 

Банкты ачууга алдынала уруксат берүүнү кайтарып алуу жана лицензия берүүдөн баш тартуу үчүн негиздемелер 

7.1. Банктык операцияларды жүргүзүү укугуна лицензия берүүгө алдынала уруксат берүүгө төмөнкүдө келтирилген себептердин бири боюнча Улуттук банктын баш тартуусу мүмкүн: 

1) лицензия алуу үчүн берилген уюштуруу же башка документтердин мыйзамда белгиленген талаптарга ылайык келбестиги; 

2) документтерди мыйзамда белгиленгендей көлөмдө толук эмес берүү Көрсөтүлгөн тоскоолдуктардын арыз берүүчү тарабынан жоюлушунда, арыз (өтүнүч кат) жалпы негиздерде каралат; 

3) Улуттук банк тарабынан белгиленген талаптарга Улуттук банк менен макулдашууга тийиш болгон акционерлердин жана кызмат адамдарынын ылайык келбестиги; 

4) Минималдык уставдык капиталды түзүүнүн өлчөмүнүн, түзүмүнүн, булагынын мыйзамдын талаптарына ылайык келбестиги; 

5) лицензияны алууга (банкты ачууга) алдынала уруксатты алгандан кийин алты айдын ичинде кайрадан ачылып жаткан банктар үчүн Улуттук банк тарабынан белгиленген уставдык капиталдын минималдык өлчөмү төлөнбөсө; 

6) арыз берүүчүнүн лицензия алууга такталбаган жана толук эмес билдирүүнү же маалыматты камтыган документтерди берүүсү; 

7) лицензия үчүн төлөмдү киргизбесе; 

8) арыз берүүчүгө карата соттун ага иштин бул түрү менен иш алып барууга тыюу салынган чечиминин болушу; 

9) бул Жобонун 6-главасынын 6.4. пунктунун талаптарын аткарбаса; 

10) Улуттук банкка банк кире турган банктык топ жөнүндө толук маалыматты бербесе; 

11) Улуттук банкка акча каражаттарынын келип чыгышы жана булактары жөнүндө маалыматты бербесе тагыраак айтканда; 

а) берилген маалыматтан акча каражаттарынын келип чыгышын жана булактарын аныктоого мүмкүн болбосо; 

б) берилген маалыматтарга ылайык, акча каражаттарынын келип чыгуу булактары Улуттук банк тарабынан белгиленген талаптарга жана критерийлерге, анын ичинде капиталдын, ресурстардын ж.б. келип чыгуу булактарынын концентрациялануу деңгээли боюнча да ылайык келбейт. 

12) акционерлер бул Жобонун талаптарына жана Кыргыз Республикасынын мыйзамдарына ылайык келбесе; 

13) Депозиттерди коргоо системасына өтүүгө, белгиленген тартипте берилген билдирменин жоктугу; 

13-1) Кыргыз Республикасындагы «Элкарт» банктык төлөм картын колдонуу менен нак эмес эсептешүүлөрдүн улуттук системасына туташуу/кошулуу жөнүндө милдеттенме каттын жана пландаштырылып жаткан көрсөткүчтөр (региондорду кошо алганда, карттарды чыгаруу, аралыкта орнотулуучу жабдуулардын саны) чагылдырылган бизнес-пландын жоктугу; 

14) мыйзам тарабынан каралган башка негиздемелер боюнча. 

(КР Улуттук банк башкармасынын 2008-жылдын 5-ноябрындагы N 40/9, 2016-жылдын 30-мартындагы №15/2, 2016-жфлдфн 29-июнундагы №27/2  токтомдорунун редакциясына ылайык) 

7.2. Эгер алдынала уруксат берилген негиздердин финансылык, укуктук абалынын же башка кырдаалдардын каалагандай өзгөрүүсү жөнүндө күбөлөндүргөн далилдер белгилүү болсо, Улуттук банк лицензия берүүдөн баш тартууга укуктуу Лицензияны алууга (банкты ачууга) алдынала уруксат берилген негиздердин финансылык, укуктук абалынын же башка кырда-алдардын кыйла өзгөрүүсү жөнүндө он жумушчу күндөн кеч эмес мөөнөттө арыз берүүчү Улуттук банкты кабардар кылуусу керек. 

7.3. Эгерде алдын ала уруксат берилгенден кийинки алты ай ичинде ушул жобонун 6-главасынын 6.4-пунктунда белгиленген шарттар аткарылбаса же сунушталган документтер Кыргыз Республикасынын мыйзамдарынын жана Улуттук банктын ченемдик укуктук актыларынын талаптарына жооп бербесе, Улуттук банк лицензия берүүдөн баш тартууга укуктуу. 

(КР Улуттук банк Башкармасынын 2016-жылдын 30-мартындагы №15/2  токтомунун редакциясына ылайык) 

7.4. Төмөндө келтирилген шарттар боюнча Улуттук банк банкты ачууга (лицензия алууга) алдынала уруксатты кайтарып алууга укуктуу: 

1) банкты ачууга алдынала уруксатты алгандан кийин алты айдын ичинде кайрадан ачылып жаткан банктар үчүн Улуттук банк тарабынан белгиленген уставдык капиталдын минималдык өлчөмү төлөнбөсө; 

2) банкты ачууга алдынала уруксатты алгандан кийин алты айдын ичинде ал берилген негиздеги маалыматтардын туура эместиги табылса; 

3) банкты ачууга алдынала уруксаттын Улуттук банк тарабынан берилген учурунан баштап, алдынала уруксат берилген негиздерде арыз берүүчүнүн финансылык, укуктук абалынын же башка кырдаалдардын өзгөрүүсүндө, банкты ачууга алдынала уруксатты кайтарып алуу жана лицензия берүүдөн баш тартуу үчүн негиздер пайда болсо; 

4) уюштуруучулардын (акционерлердин) финансылык абалынын начарлашы же лицензия берүүдөн баш тартууга негиз боло турган далилдердин такталышы; 

5) бул Жобонун 6-главасынын 6.4 пунктунда келтирилген талаптардын банк тарабынан аткарылбашы; 

6) лицензия берүүгө төлөм киргизилбесе; 

7) уюштуруучулар (акционерлер) тарабынан банктын ишин баштабоо чечимин кабыл алышы; 

8) мыйзам тарабынан каралган башка негиздемелер боюнча. 

7.5. Лицензия берүүдөн же лицензия берүүгө алдынала уруксат берүүдөн баш тартууга негиздемелер тууралуу Улуттук банк арыз берүүчүнү жазуу жүзүндө кабардар кылууга милдеттүү. 

7.6. Эгерде банк, анын катталышы жана банктык операцияларды жүргүзүү укугуна лицензия алгандан кийин депозиттерди кабыл алуу жана бир жылдан ашык мөөнөткө кредиттерди берүү боюнча иштин башталышын кийинкиге таштап койсо, Улуттук банк андан лицензияны кайтарып алууга укуктуу. 

(КР Улуттук банк Башкармасынын 2008-жылдын 27-июнундагы N 25/6 токтомунун редакциясына ылайык) 

8-глава 

Банктык лицензиялар жана аларды берүү тартиби 

8.1. Улуттук банк тарабынан берилүүчү банктык лицензиялар чектелбеген колдонуу мөөнөтүнө ээ жана Кыргыз Республикасынын бардык аймагында колдонулат. 

8.2. Улуттук банк тарабынан берилүүчү банктык лицензиялар мөөнөтсүз, аты жазылган (ажыратылгыс) болуп эсептелет жана үчүнчү жакка берилбейт. 

8.3. Банктык операциялардын бардык түрү банктык операцияларды жүргүзүү укугуна лицензияда тике көрсөтмөнүн болушунда гана ишке ашырылат. 

Улуттук банктын лицензиясыз ишке ашырылган банктык операциялар жараксыз болуп эсептелет. Лицензиясыз банктык операцияларды ишке ашыргандыгы үчүн мыйзамда каралган жоопкерчилик колдонулат. 

8.4. Банкка төмөнкү лицензиялар берилиши мүмкүн: 

1) улуттук валютада банктык операцияларды жүргүзүү укугуна лицензия - (негизги лицензия) (8, 9-тиркеме.); 

2) четөлкө валютасында банктык операцияларды жүргүзүү укугуна лицензия - (кошумча лицензия) (10, 11-тиркеме.); 

3) баалуу металлдар менен банктык операцияларды жүргүзүү укугуна лицензия - (кошумча лицензия) (12, 13-тиркеме.); 

4) ислам каржылоо принциптерине ылайык, банк операцияларын улут- 

тук валютада жүргүзүү укугуна лицензия (30,31-тиркемелер); 

5) ислам каржылоо принциптерине ылайык, банк операцияларын чет өлкө валютасында жүргүзүү укугуна лицензия (32,33-тиркемелер); 

6) “ислам терезеси” аркылуу ислам каржылоо принциптери боюнча банк операцияларын жүргүзүү укугуна лицензия (кошумча лицензия) (34,35-тиркемелер); 

7) электрондук акча чыгаруу боюнча операцияларды жүргүзүү укугуна лицензия (кошумча лицензия, лицензияны берүү тартиби Улуттук банк Башкармасынын 2015-жылдын 12-майындагы №27/8 токтому менен бекитилген “Кыргыз Республикасында электрондук акча жөнүндө” жободо жөнгө салынган). 

Банктык лицензиянын ажыратылгыс бөлүгү болуп лицензияга чектөө баракчасы эсептелет. 

(КР Улуттук банк башкармасынын 30.09.2009-жылдын N 39/6, 2016-жылдын 30-мартындагы №15/2 токтомдорунун редакциясына ылайык) 

8.5. Кайрадан ачылып жаткан банкка улуттук валютада банктык операцияларды жүргүзүү укугуна лицензия берилет. Чет өлкө валютасында банктык операцияларды жүргүзүү укугуна кошумча лицензия бул Жобонун II бөлүгүнүн 9-главасынын талаптарына ылайык көрсөтүлгөн операцияларды жүргүзүүгө банктын даярдыгына карата улуттук валютада банктык операцияларды жүргүзүү укугуна лицензия менен бирге берилиши мүмкүн. 

(КР Улуттук банк Башкармасынын 2016-жылдын 30-мартындагы №15/2  токтомунун редакциясына ылайык) 

8.6. (КР Улуттук банк Башкармасынын 2016-жылдын 30-мартындагы № 15/2 токтомуна ылайык күчүн жоготту) 

8.7. Банктык лицензиялар жана ага карата чектөө баракчалары банктын Директорлор кеңешинин төрагасына же банк Башкармасынын төрагасына же болбосо сунушталган ишеним катка ылайык ыйгарым укуктуу адамга берилет. 

(КР Улуттук банк башкармалыгынын 18-ноябрындагы N 85/2, 2016-жылдын 5-февралындагы № 5/1, 2016-жылдын 30-мартындагы №15/2 токтомдорунун редакцияларына ылайык) 

8.8. (КР Улуттук банк Башкармасынын 2011-жылдын 27-июлундагы N 40/7 токтомуна ылайык алынып салынды) 

8.9. Улуттук банк тарабынан Кыргыз Республикасынын мыйзамдарына ылайык, банктык операциялардын кээ бир түрлөрүн чектөө жөнүндө чечим кабыл алынышы мүмкүн. 

8.10. Банктык операциялар боюнча чектөөлөрдү коюуда же коюлган чектөөлөрдү алып салууда лицензиянын чектөөлөр барагын алмаштыруу жүргүзүлөт Чектөө барактарын алмаштырууну (кайрадан тариздөөдө) ишке ашырууда мурдакы чектөө барагы Улуттук бакка тапшырылууга тийиш: 

8.11. (КР Улуттук банк Башкармасынын 2016-жылдын 30-мартындагы № 15/2 токтомуна ылайык күчүн жоготту) 

8.12. Банкты кайра өзгөртүп түзүүдө, анын аталышы же калктуу пункт өзгөргөндүгүнө байланыштуу ал жайгашкан дарек өзгөргөн учурда, ошондой эле банк жайгашкан калктуу пункттун аталышы өзгөртүлгөн шартта, лицензия алмаштырылууга (кайра тариздетилүүгө) тийиш. Лицензияны алмаштыруу үчүн банк көрсөтүлгөн маалыматтарды тастыктаган тиешелүү документтерди кошо тиркөө менен банктык лицензияны алмаштыруу (кайрадан тариздөө) жөнүндө өтүнүч катты (өтүнүчтү) сунуштайт. 

(КР Улуттук банк Башкармасынын 2016-жылдын 30-мартындагы №15/2  токтомунун редакциясына ылайык) 

8.13. Банктын талабы боюнча, лицензиялардын жана ага карата чектөө баракчаларынын тастыкталган көчүрмөлөрү, "көчүрмөсү анык" деген жазуу менен банк-корреспонденттерге сунуштоо үчүн беш жумуш күнү ичинде берилет. 

(КР Улуттук банк башкармалыгынын 2010-жылдын 18-ноябрындагы N 85/2 токтомунун редакциясына ылайык) 

8.14. Улуттук банк Берилген банктык лицензиялардын реестрин жүргүзөт. 

(КР Улуттук банк башкармалыгынын 2010-жылдын 18-ноябрындагы N 85/2, 2016-жылдын 30-мартындагы №15/2 токтомдорунун редакциясына ылайык) 

8.15. Лицензиялардын алмаштыруусунда (кайрадан тариздөөдө) Улуттук банк берилген банктык лицензиянын Реестрине тиешелүү жазууларды киргизет. 

(КР Улуттук банк Башкармасынын 2016-жылдын 30-мартындагы №15/2  токтомунун редакциясына ылайык) 

8.16. Мыйзамдарда белгиленген өлчөмдө лицензия үчүн төлөнгөндүгүн тастыктаган документтер сунушталгандан кийинки беш жумуш күнү ичинде Улуттук банк лицензияны алмаштырууну жүзөгө ашырат. 

(КР Улуттук банк Башкармасынын 2016-жылдын 30-мартындагы №15/2  токтомунун редакциясына ылайык) 

 

9-глава 

Четөлкө валютасында банктык операцияларды жүргүзүү укугуна лицензия жана баалуу металлдар менен банктык операцияларды жүргүзүү укугуна лицензия берүү 

9.1. Банкка четөлкө валютасында банктык операцияларды жүргүзүү укугуна лицензия жана баалуу металлдар менен банктык операцияларды жүргүзүү укугуна лицензия берүү бул Жобонун талаптарына ылайык берилиши мүмкүн. 

9.2. Жаңы түзүлгөн банк чет өлкө валютасында банктык операцияларды жүргүзүү укугуна лицензия алуу үчүн төмөнкү талаптарды аткарууга милдеттүү: 

1) баа берүү, көзөмөлдөө жана тобокелдиктерге мониторинг жүргүзүүгө каралган болжолдонгон багыт боюнча ишкердиги баяндалган, бекитилген ички саясаты болууга; 

2) жүргүзүлүп жаткан операциялардын болжолдонгон чөйрөсүнө шайкеш келиши зарыл болгон жабдууларга талапты кошо алганда, банкты техникалык жактан камсыздоо. 

(КР Улуттук банк Башкармасынын 2011-жылдын 27-июлундагы N 40/7 токтомунун редакциясына ылайык) 

9.3. Банк, лицензияга ээ болгон шартта төмөнкү операцияларды жүргүзө алат: 

1) Аффинаждалган баалуу металлдардан жасалган, Кыргыз Республикасынын Улуттук банкы тарабынан эмитирленген (чыгарылган) өлчөнгөн куйма түрүндөгү баалуу металлдар менен; 

2) башка эмитенттердин аффинаждалган баалуу металлдардан жасалган, стандарттык жана өлчөнгөн куймалар түрүндөгү баалуу металлдары менен. 

9.3-1. Аффинаждалган баалуу металлдардан жасалган, Кыргыз Республикасынын Улуттук банкы тарабынан эмитирленген (чыгарылган) өлчөнгөн куймалар түрүндөгү баалуу металлдар менен операцияларды жүзөгө ашыруу укугуна лицензия алуу үчүн банктар төмөнкү талаптарды аткарууга тийиш: 

1) уставдык капиталдын өлчөмү Улуттук банк тарабынан белгиленген талаптарга ылайык келүүгө; 

2) Улуттук банкта атайы окутуудан өткөн (Улуттук банктын каты менен тастыкталат) квалификациялуу персоналга ээ болууга; 

3) Улуттук банк тарабынан белгиленген экономикалык ченемдерди так сактоого; 

4) Аффинаждалган баалуу металлдардан жасалган, Кыргыз Республикасынын Улуттук банкы тарабынан эмитирленген (чыгарылган) өлчөнгөн куймалар түрүндөгү баалуу металлдар менен операцияларды жүзөгө ашыруу боюнча бекитилген жол-жоболорго ээ болууга. 

9.3-2. Банктар башка эмитенттердин аффинаждалган баалуу металлдардан жасалган, стандарттык жана өлчөнгөн куймалар түрүндөгү баалуу металлдар менен операцияларды жүргүзүү үчүн төмөнкүлөргө милдеттүү: 

1) 9.3-1-пунктчанын шарттарын аткарууга; 

2) бул чөйрөдө кеминде бир жылдык иш тажрыйбасы бар квалификациялуу персоналга же акыркы беш жыл ичинде көрсөтүлгөн багыт боюнча тажрыйбалык такшалуудан же окутуудан өткөндүгүн тастыктаган документи болууга; 

3) баалуу металлдарды сактоонун жана ташып жеткирүүнүн талаптагыдай шарттарын камсыз кылуу үчүн банк тарабынан көрүлгөн чаралар тууралуу маалыматтарды берүү; 

4) камсыздандыруу шарттары тууралуу маалымат берүү (банк камсыздандыруу келишимин түзүүгө ниеттенип жаткан компания жана анын финансылык абалы жөнүндө маалыматтарды кошо алганда); 

5) "Коммерциялык банктардын баалуу металлдар менен операциялары жөнүндө" жобонун 2.3-пунктунда белгиленген, баалуу металлдар менен операцияларды ишке ашыруу боюнча башка талаптардын аткарылышын тастыктаган маалыматтарды берүү; 

6) "Коммерциялык банктардын баалуу металлдар менен операциялары жөнүндө" жобонун талаптарын эске алуу менен иштелип чыккан баалуу металлдар менен операцияларды ишке ашыруу боюнча бизнес-пландын жана бекитилген саясаттардын болушу. 

(КР Улуттук банк Башкармасынын 2015-жылдын 15-июлундагы № 38/1 токтомунун редакциясына ылайык) 

9.4. Банк четөлкө валютасында банктык операцияларды жүргүзүү укугуна лицензия жана баалуу металлдар менен 9.3-пункттун 2-пунктчасына ылайык банктык операцияларды жүргүзүү укугуна лицензия алуу үчүн Улуттук банкка төмөнкү документтерди бериши керек: 

1) банк иш алып барууга ниет кылган операциялардын тибинин деталдуу сүрөттөлүшүн жана болжолдонуучу операциялардын көлөмүн камтыган, Директорлор кеңешинин төрагасынын колу коюлган банктын өтүнүч катты; 

2) банктын ишин кеңейтүүгө уруксат берүүчү директорлор кеңешинин чечими; 

3) болжолдонулуучу операциялардын ар тараптуу анализи жүргүзүлгөндүгү жана алардын банк ишине таасири жана жаңы операциялар менен байланыштуу тобокелдиктер Директорлор кеңеши тарабынан идентификациялангандыгы жөнүндө Директорлор кеңешинин арызы; 

4) бизнес-план; 

5) квалификациялуу персоналдын болушун ырастоочу маалыматтар; 

6) банктын ишин пландаштырылган кеңейтүү (зарыл болгондо) менен байланыштуу банктын кайра каралып чыккан уюштуруу түзүмү; 

7) болжолдонуучу операциялар боюнча ишти регламенттөөчү банктын ички саясаттары; 

8) банктын техникалык жабдылышы жана бекемделиши боюнча талаптарды аткаруу жана жүргүзүлүүчү операциялардын коопсуздугун жана ишенимдүүлүгүн камсыздоо боюнча башка талаптарды аткаруу жөнүндө маалыматтар. 

(КР Улуттук банк Башкармасынын 2015-жылдын 15-июлундагы № 38/1 токтомунун редакциясына ылайык) 

9.4-1. Банк, ушул жобонун 9.3-пунктунун 1-пунктчасына ылайык баалуу металлдар менен банктык операцияларды жүргүзүү укугуна лицензия алуу үчүн Улуттук банкка төмөнкү документтерди сунуштоого тийиш: 

1) Аффинаждалган баалуу металлдардан жасалган, Кыргыз Республикасынын Улуттук банкы тарабынан эмитирленген (чыгарылган) өлчөнгөн куймалар түрүндөгү баалуу металлдар менен операцияларды жүргүзүү укугуна лицензия берүүгө банктын өтүнүч катын; 

2) Аффинаждалган баалуу металлдардан жасалган, Кыргыз Республикасынын Улуттук банкы тарабынан эмитирленген (чыгарылган) өлчөнгөн куймалар түрүндөгү баалуу металлдар менен операцияларды жүргүзүү укугуна лицензия алууга Директорлор кеңешинин чечимин; 

3) Аффинаждалган баалуу металлдардан жасалган, Кыргыз Республикасынын Улуттук банкы тарабынан эмитирленген (чыгарылган) өлчөнгөн куймалар түрүндөгү баалуу металлдар менен операцияларды ишке ашыруу боюнча жол-жоболорду. 

(КР Улуттук банк Башкармасынын 2015-жылдын 15-июлундагы № 38/1 токтомунун редакциясына ылайык) 

9.5. Банктын ички саясаты ички контролдун адекваттуу деңгээлин камсыз кылышы жана төмөнкүлөрдү камтышы керек: 

1) болжолдонгон операцияларды жүргүзүүгө байланыштуу бардык тобокелдиктерди аныктоо, ага баа берүү, мониторинг жана контролдук жүргүзүү; 

2) болжолдонуучу операциялардын бухгалтердик эсебинин жол-жобосун; 

3) үзгүлтүксүз негизде бардык мүмкүн болгон тобокелдиктерге бөгөт коюу боюнча контролдук чараларды; 

4) техникалык жабдуунун жана Улуттук банк тарабынан белгиленген стандарттар жана аны берүү эрежелери боюнча маалыматты банк тарабынан берүү даярдыгынын сүрөттөлүшүн. 

(КР Улуттук банк Башкармасынын 2016-жылдын 30-мартындагы №15/2  токтомунун редакциясына ылайык) 

9.6. Баалуу металлдар менен операцияларды жүргүзүүнү регламенттөөчү банктын ички саясаты бул Жободо көрсөтүлгөн талаптардан сырткары, аткарылуучу операциялардын алкагын кеңейтүү үчүн төмөнкү спецификалык маселелерди милдеттүү чагылдырышы керек металлдардын жеткиликтүү тазалыгы жана тазалыгын аныктоонун тартиби баалуу металлдарды каттоо жана сактоо тартиби, баалуу металлдар менен операциялар боюнча ачык поцизияларды жөнгө салуунун тартиби Кыргыз Республикасынын ыйгарым укуктуу мамлекеттик орган менен өз ара аракеттенишүү тартиби. 

(КР Улуттук банк башкармасынын 30.09.2009-жылдын N 39/6 токтомунун редакциясына ылайык) 

9.7. Четөлкө валютасында банктык операцияларды жүргүзүү укугуна лицензия жана баалуу металлдар менен банктык операцияларды жүргүзүү укугуна лицензия алууга документтерди карап чыгуу белгиленген талаптарды канааттандыруучу документтерди берген күндөн баштап, календардык эки айдан ашык эмес мөөнөткө белгиленет. 

9.8. (КР Улуттук банк Башкармасынын 2011-жылдын 27-июлундагы N 40/7 токтомуна ылайык алынып салынды) 

9.9. Банкка лицензия Улуттук банк Башкармасынын четөлкө валютасында банктык операцияларды жүргүзүү укугуна лицензия жана/же баалуу металлдар менен банктык операцияларды жүргүзүү укугуна лицензия берүү жөнүндө чечимди кабыл алган күндөн баштап, үч жумушчу күндүн ичинде берилет. 

9.10. "Улуттук банк лицензия берилген күндөн кийинки үч жумуш күнү ичинде, банкка лицензия берилгендиги тууралуу билдирмени Кыргыз Республикасынын депозиттерди коргоо системасынын ишин жана кылмыш жолу менен алынган кирешелерди легалдаштырууга (изин жашыруу) жана террористтик же экстремисттик иш-аракеттерди каржылоого каршы аракеттенүүнү камсыз кылган ыйгарым укуктуу органдарга жөнөтөт. 

(КР Улуттук банк башкармасынын 2008-жылдын 5-ноябрындагы N 40/9, 2011-жылдын 27-июлундагы N 40/7 токтомдорунун редакцияларына ылайык) 

9-1-глава 

Лицензиядагы чектөөлөрдү алып салуу жөнүндө өтүнүчтү кароо тартиби 

(КР Улуттук банк башкармасынын 30.09.2009-жылдын N 39/6 токтомунунредакциясына ылайык) 

9-1.1. Улуттук банктын лицензиядагы чектөөлөрдү алып салууга макулдугун алуу үчүн банктын Директорлор кеңеши тиешелүү чечимди кабыл алган күндөн кийинки бир айдын ичинде, банк Улуттук банкка төмөнкү документтерди берүүгө тийиш: 

1) лицензиядагы чектөөлөрдү алып салуу маселесин кароо жөнүндө Директорлор кеңешинин Төрагасынын кол тамгасы коюлган, банктын өтүнүчү; 

2) маселенин талкууга алынышын чагылдырган жана банк иш чөйрөсүн кеңейтүүгө уруксат Берген Директорлор кеңешинин чечимин камтыган, Директорлор кеңешинин отурумунан толтурулган протоколу; 

3) Директорлор кеңеши тарабынан болжолдонуп жаткан операцияларга жана алардын банк ишине тийгизүүчү таасирин ар тараптан анализдөөлөр жүргүзүлгөндүгү жана Директорлор кеңеши тарабынан жаңы операцияларда орун алышы мүмкүн болгон тобокелдиктер идентификациялангандыгын тастыктаган документ; 

4) банктын болжолдонуп жаткан операциялар боюнча, чектөөлөрдү алып салуунун экономикалык негиздемелерин камтыган бекитилген бизнес-планы; 

5) болжолдонуп жаткан операциялардан алынуучу кирешелердин прогнозу; 

6) персоналдын квалификациялуу экендигин тастыктаган маалыматтар; 

7) банк ишин пландаштырылып жаткан кеңейтүүгө байланыштуу кайра каралган уюштуруу түзүмүн (зарылчылыгына жараша); 

8) болжолдонуп жаткан операциялар боюнча ишти жөнгө салган, банктын ички бекитилген саясаттары. 

(КР Улуттук банк башкармасынын 30.09.2009-жылдын N 39/6, 2016-жылдын 30-мартындагы №15/2 токтомдорунун редакциясына ылайык) 

9-1.2. Банктын ички саясаты ички контролдун адекваттуу деңгээлин камсыз кылуу менен төмөнкүлөрдү камтууга тийиш: 

1) болжолдонуп жаткан операциялардын жүргүзүлүшүнө байланыштуу келип чыгуусу мүмкүн болгон тобокелдиктерге көз салууга жана контролдукка баа берүү; 

2) болжолдонуп жаткан операцияларды бухгалтердик эсепке алуу жол-жоболору; 

3) келип чыгышы мүмкүн болгон бардык тобокелдиктерге бөгөт коюу боюнча туруктуу негиздеги контролдук чаралар; 

4) техникалык жактан толук жабдылгандык жана Улуттук банк тарабынан белгиленген стандарттар жана эрежелер боюнча, маалыматтарды берүүгө банктын даярдыгы. 

(КР Улуттук банк башкармасынын 30.09.2009-жылдын N 39/6 токтомунун редакциясына ылайык) 

9-1.3. Банк операцияларын жүргүзүү укугуна лицензиядагы чектөөлөрдү алып салууга берилген документтерди кароо мөөнөтү, белгиленген талаптарды канааттандырган, документтерди берген күндөн кийинки 2 календардык айдан ашпаган мөөнөт белгиленет. 

(КР Улуттук банк башкармасынын 30.09.2009-жылдын N 39/6 токтомунун редакциясына ылайык) 

9-1.4. (КР Улуттук банк Башкармасынын 2011-жылдын 27-июлундагы N 40/7 токтомуна ылайык алынып салынды) 

9-1.5. Банк операцияларын жүргүзүү укугуна лицензияга карата чектөө баракчаларын алмаштыруу, ушул жобонун II бөлүгүнүн 8-главасынын 8.10-пунктуна ылайык, Улуттук банк Башкармасынын банк операцияларын жүргүзүү укугуна лицензиядагы чектөөлөрдү алып салуу жөнүндө чечимин кабыл алган күндөн кийинки үч жумуш күнү ичинде жүргүзүлөт. 

(КР Улуттук банк башкармасынын 30.09.2009-жылдын N 39/6 токтомунун редакциясына ылайык) 

9-2-глава  

"Ислам терезесин" ачуу жана ал аркылуу ислам банк иши жана каржылоо принциптерине ылайык улуттук жана чет өлкө валютасында банктык операцияларды жүргүзүү укугуна лицензия берүү тартиби 

(Глава КР Улуттук банк Башкармасынын 2011-жылдын 27-июлундагы N 40/7 токтомунун редакциясына ылайык) 

9-2.1. Банк, ушул жобонун талаптарына ылайык ислам банк иши жана каржылоо принциптеринин негизинде операцияларды жүзөгө ашыруу үчүн "ислам терезесин" ача алат. 

9-2.2. Банк, "ислам терезеси" аркылуу банктык операцияларды жүзөгө ашыруу үчүн бул операцияларды ислам банк иши жана каржылоо принциптерине ылайык жүзөгө ашыруу укугуна лицензия алууга тийиш. 

9-2.3. Кыргыз Республикасынын Улуттук банкынын лицензиясынын негизинде иш алып барган банк "Ислам терезесин" ачуу үчүн, акыркы 12 ай ичинде банк мыйзамдарын бузгандыгы үчүн санкциялар жана чаралар колдонулбаган шартта, төмөнкү талаптарды аткарууга тийиш: 

а) Улуттук банктын талаптарына ылайык шайкеш капиталдаштырылган болуу; 

б) Улуттук жана чет өлкө валютасында банктык операцияларды жүргүзүү боюнча чектөөлөрдүн болбошу; 

в) Улуттук банк тарабынан белгиленген экономикалык ченемдерди жана башка талаптарды аткаруу. 

9-2.4. Банк, "ислам терезеси" аркылуу улуттук жана/же чет өлкө валюталарында банктык операцияларды жүргүзүү укугуна лицензия алуу үчүн төмөнкү документтерди сунуштоого тийиш: 

1) банктын Директорлор кеңешинин "ислам терезеси" аркылуу ислам банк иши жана каржылоо принциптерине ылайык банктык операцияларды жүргүзүү укугуна лицензия берүү жөнүндө, банк жүргүзө турган операциялардын түрлөрүнүн кеңири чагылдырылышын жана операциялардын болжолдуу көлөмүн камтыган өтүнүч катты; 

2) банктын ыйгарым укуктуу башкаруу органынын төмөнкү чечимдерди кабыл алуу жөнүндө протоколу: 

а) "ислам терезесин" ачуу жөнүндө; 

б) Шариат кеңешинин мүчөлөрүн жана анын төрагасын шайлоо жөнүндө, ислам терезесинин ислам принциптери боюнча каржылоого жооп берген жетекчисин, түзүмдүк бөлүмдүн жетекчисин дайындоо; 

в) банктык операцияларды ислам банк иши жана каржылоо принциптерине ылайык жүзөгө ашыруунун саясаттарын жана жол-жоболорун бекитүү жөнүндө; 

3) Директорлор кеңешинин болжолдонгон операцияларга жана алардын банк ишине тийгизген таасирине ар тараптуу иликтөөлөр жүргүзүлгөндүгү жана алар тарабынан жаңы операциялар менен коштолгон тобокелдиктер идентификациялангандыгы жөнүндө билдирүүсү; 

4) болжолдонгон операцияларга байланыштуу прогноздолгон кирешелүүлүк; 

5) квалификациялуу персоналдын (көрсөтүлгөн кызматкерлер бул чөйрөдө кеминде бир жылдык иш тажрыйбасы жана бул багыттагы курстарда атайын окуудан өткөндүгү тууралуу күбөлүгү болууга тийиш) бар экендигин тастыктаган маалыматтар; 

6) банктын, банк ишинин пландаштырылып кеңейтилишине байланыштуу, кайра каралып чыккан уюштуруу түзүмү; 

7) банктын уставынын Улуттук банктын ченемдик актыларында белгиленген тартипте, ислам банк иши жана каржылоо принциптерине ылайык банктык операцияларды жүзөгө ашыруу маселесин камтыган уставынын эки нускасы; 

8) банктын Шариат кеңешинин төрагасынын жана анын мүчөлөрүнүн кызматына талапкерлер жөнүндө маалыматтар; 

9) банктын Шариат кеңеши тарабынан жактырылган, ошондой эле банктын Директорлор кеңеши тарабынан бекитилген, банктын кредиттик, операциялык саясаты жана башка негизги саясаттары, аларда төмөнкүлөр каралат: 

а) ислам банк иши жана каржылоо принциптерине ылайык банктык операцияларды жүргүзүүсүнүн натыйжасында, банк дуушар болгон бардык мүмкүн болгон тобокелдиктерди аныктоо, өлчөө, контролдоо жана мониторинг жүргүзүү боюнча чаралар; 

б) ислам банк иши жана каржылоо принциптерине ылайык банктык операцияларды жүргүзүүсүнүн натыйжасында, банк дуушар болгон бардык мүмкүн болгон тобокелдиктерди туруктуу негизде минималдаштыруу боюнча контролдук чаралар; 

10) Шариат стандарттарына ылайык түзүлгөн жана банктын Шариат кеңеши тарабынан жактырылган, ислам банк иши жана каржылоо принциптерине ылайык банктык операцияларды жүргүзүү боюнча типтүү келишимдер. 

9-2.5. Банктык операцияларды "ислам терезеси" аркылуу ислам банк иши жана каржылоо принциптерине ылайык жүзөгө ашырган банктын ички саясаты ички контролдуктун шайкеш деңгээли менен камсыз кылууга жана төмөнкүлөрдү камтууга тийиш: 

1) болжолдонуучу операцияларды жүргүзүүгө байланыштуу орун алган тобокелдиктерди чагылдыруу жана аларга баа берүү ыкмалары; 

2) болжолдонуучу операцияларды бухгалтердик эсепке алуу принциптери. 

9-2.6. Чет өлкө валютасындагы банктык операцияларды жүзөгө ашыруу укугуна лицензия алуу жана "ислам терезеси" аркылуу ислам банк иши жана каржылоо принциптерине ылайык банктык операцияларды жүргүзүү укугуна лицензияларды кароо мөөнөтү, белгиленген талаптарды канааттандыруучу документтерди берген күндөн тартып, эки календардык айдан ашпаган мөөнөттө белгиленет. 

9-2.7. Лицензия, Улуттук банк Башкармасы тарабынан "ислам терезеси" аркылуу ислам банк иши жана каржылоо принциптерине ылайык банктык операцияларды жүргүзүү укугуна лицензия берүү жөнүндө чечим кабыл алынган жана банк тарабынан лицензия үчүн төлөм төлөнгөндүгү жөнүндө тастыктаманы берген күндөн кийинки үч жумуш күнү ичинде банкка берилет. 

III БӨЛҮК 

БАНКТЫН АКЦИЯЛАРЫН САТЫП АЛУУНУ МАКУЛДАШУУ ТАРТИБИ 

10-глава 

Жалпы эрежелер 

10.1. Каалаган жеке же юридикалык жак жеке өзү же башка адамдар менен, анын ичинде акционердин - жеке адамдын өлүмүнөн улам же анын сот тарабынан өлдү деп таанылгандыгына байланыштуу акцияларды мураска алуу тартибинде биргелешип төмөнкүлөргө ниет кылса Улуттук банктын алдынала уруксатын алууга милдеттүү: 

1) банктын олуттуу катышуучусу болгусу келсе; 

2) банктын добуш берүүчү акцияларынын жыйырма пайызынан ашыгына тике же кыйыр ээ болууну же башкарууну анын ичинде ишеним боюнча тескөө келишимине ылайык ишке ашырса; 

3) банктын контролдоочу адамы болгусу келсе. 

(КР Улуттук банк башкармасынын 30.09.2009-жылдын N 39/6, 2010-жылдын 18-ноябрындагы N 85/2 токтомдорунун редакцияларына ылайык) 

10.2. Банктын акцияларын кошумча сатып алуунун натыйжасында же башка түрдө (мүлктү ажыратып алуу боюнча ар кандай бүтүмдөрдүн укуктук өтүшүнүн белгиленген тартибинде соттун чечими боюнча акцияларды өткөрүп берүүнүн негизинде, ошондой эле башка учурларда) каалаган жеке же юридикалык жак төмөнкүгө тике же кыйыр болгон учурда, Улуттук банктын уруксатын алуу зарыл. 

1) банктын олуттуу катышуучусу; 

2) банктын добуш берүүчү акцияларынын жыйырма пайызынан ашыгына тике же кыйыр ээ болууну же башкарууну анын ичинде ишеним боюнча тескөө келишимине ылайык ишке ашырса; 

3) банктын контролдоочу адамы. 

(КР Улуттук банк башкармасынын 2009-жылдын 30-сентябрындагы N 39/6, 2013-жылдын 13-февралындагы N 4/1 токтомдорунун редакцияларына ылайык) 

10.3. Улуттук банктын уруксатын алуу үчүн бул Жобонун ушул главасынын 10.1 жана 10.2 пункттарында көрсөтүлгөн адамдар бул Жобонун 11-главасынын талаптарына ылайык жазуу жүзүндөгү формада Улуттук банкка табыштама берүүгө милдеттүү. Эгер арызда банктын акцияларын тикелей сатып алуу же кыйыр башкаруу жөнүндө айтылса, арыз берүүчү байланыштуулук даражасы жөнүндө, бул максаттар үчүн ал колдонууга ниет кылган каражаттардын булактары тууралуу маалыматты ачып бериши керек. 

10.4. Арыз берүүчүнүн башка жак менен бирдикте аракеттениши жөнүндө маалымат болгондо, Улуттук банк арыз берүүчүдөн бул далил боюнча маалыматты ачып берүүнү талап кылууга укуктуу. 

10.5. Улуттук банк контролдоочу жактан жана банктын олуттуу катышуучуларынан бул Жобого ылайык каалаган учурда маалыматты талап кылууга укуктуу. Директорлор кеңешинин (көзөмөлдөөчү органдын) же Башкармасынын (аткаруу органынын), олуттуу катышуучулардын (юридикалык жактын) кайрадан дайындалган мүчөлөрү жөнүндө маалымат дайындалган учурдан баштап он жумушчу күндүн ичинде кайрадан дайындалган кызмат адамдарынын (28-тиркемеге ылайык) иш репутациясы жана ишенимдүүлүгү жөнүндө маалымат менен бирге Улуттук банкка берилиши керек. 

10.6. Банктын олуттуу катышуучуларынын кызмат адамдары (Директорлор кеңешинин мүчөлөрү (көзөмөлдөөчү органдын) жана башкарманын (аткаруу органынын)) экономика чөйрөсүндө жасаган кылмышы үчүн мөөнөтү аяктабаган сот жазасында болбошу керек. 

10.7. Улуттук банк Улуттук банктын алдынала уруксаты жок банктын коштоочу катышуучусу же контролдоочу адамы боло турган же натыйжасында банк бул жактын караштуу компаниясы болушу мүмкүн болгон банкка инвестицияларды каалаган юридикалык жактан кошумча маалыматты берүүнү талап кылууга укуктуу. 

10.8. Эгер кандайдыр-бир жак Улуттук банктын алдынала жазуу жүзүндөгү макулдугу жок, олуттуу катышууга же банкка контролдукка ээ болсо, мындай бүтүм майнапсыз Улуттук банк менен макулдашууну талап кылган, банктын акцияларынын пакетин сатып алуучу жактар жана (же) адамдардын тобу канааттандырарлык финансылык абалга ээ болушу жана банктын туруктуулугуна коркунуч келтирбеши керек Табыштаманы карап чыгууда Улуттук банк арыз берүүчүлөрдүн иш репутациясын көңүлгө алат. 

10.10. Банктын он жана андан ашык пайызындагы акцияларды күрөөгө коюуда, бүтүмдү түзүүнүн болжолдонгон күнүнө чейин бир айдан кем эмес мөөнөттө Улуттук банктын алдынала уруксатын алуу зарыл. 

Банктын күрөөгө коюлган акцияларына төлөтүүнүн мажбурлоочу же өз каалоосундагы жүгүртүлүшүнө Улуттук банктын макулдугу жок уруксат берилбейт. 

Күрөөгө коюлган акцияларга төлөтүүнүн мажбурлоочу же өз каалоосундагы жүгүртүлүшү менен байланыштуу жүргүзүлгөн, банктын күрөөгө коюлган акцияларына ээлик кылуудан ажыратуу боюнча бүтүм Улуттук банктын макулдугу жок ал түзүлгөн учурдан баштап майнапсыз болуп эсептелет. 

(КР Улуттук банк Башкармасынын 2016-жылдын 30-мартындагы № 15/2 токтомунун редакциясына ылайык ) 

10.11. (КР Улуттук банк Башкармасынын 2016-жылдын 30-мартындагы № 15/2 токтомуна ылайык күчүн жоготту) 

10.12. (КР Улуттук банк Башкармасынын 2016-жылдын 30-мартындагы № 15/2 токтомуна ылайык күчүн жоготту) 

10.13. (КР Улуттук банк Башкармасынын 2016-жылдын 30-мартындагы № 15/2 токтомуна ылайык күчүн жоготту) 

10.14. (КР Улуттук банк Башкармасынын 2016-жылдын 30-мартындагы № 15/2 токтомуна ылайык күчүн жоготту) 

10.15. (КР Улуттук банк Башкармасынын 2016-жылдын 30-мартындагы № 15/2 токтомуна ылайык күчүн жоготту) 

10.16. (КР Улуттук банк Башкармасынын 2016-жылдын 30-мартындагы № 15/2 токтомуна ылайык күчүн жоготту) 

10.17. Банкта олуттуу катышууга же контролдукту жүзөгө ашырууга укук чегерген, акциялар пакетин сатып алууга Улуттук банктын уруксатын алган жактын анкетасында камтылган маалымат өзгөргөн шартта, ал жак Кыргыз Республикасынын резиденти өзгөртүүлөр киргизилген учурдан тартып 10 жумуш күнү ичинде, ал эми Кыргыз Республикасынын резидент эмесинен болгон жак, бир ай ичинде бул тууралуу Улуттук банкка кат жүзүндө билдирүүгө тийиш. 

(КР Улуттук банк Башкармасынын 2011-жылдын 27-июлундагы N 40/7 токтомунун редакциясына ылайык) 

11-глава 

Документтерди берүү 

11.1. Улуттук банктын макулдугун алуу үчүн өтүнүч менен кайрылган жак, банктын акцияларын сатып алууга анын макулдугун алуу үчүн Улуттук банкка билдирме берүүгө тийиш (билдирменин формасы 14-тиркемеде келтирилген); 

Өтүнүч менен кайрылган жак тарабынан ыйгарым укуктуу адам дайындалган учурда, анын ыйгарым укуктары тиешелүү жактын мыйзам талаптарына ылайык тариздетилген ишеним каты менен документтештирилүүгө тийиш; 

(КР Улуттук банк Башкармасынын 2008-жылдын 27-июнундагы N 25/6 токтомунун редакциясына ылайык) 

11.2. Бул главанын 11.1 пунктунда келтирилген документтерге кошумча төмөнкүлөр берилиши керек: 

1) юридикалык жактар тарабынан: 

а) анын юридикалык статусун жана юридикалык жактын келип чыгуусун ырастоочу мамлекеттик каттоо жөнүндө күбөлүк, катталган устав жана башка документтер; 

б) өзүнүн бардык акционерлери жана контролдоочу адамдар, анын ичинде тоорук реестринен же акционерлердин реестринен ошондой эле, бардык акционерлери жана айкын контролдукту жүзөгө ашырып жаткан контролдоочу адамдары жөнүндө маалыматтар көчүрмө жөнүндө маалымат; 

в) банктын акцияларын сатып алуу (банкты түзүүгө, олуттуу катышууну ишке ашырууга, туунду банкты ачууга катышуусу) жөнүндө арыз берүүчүнүн ыйгарым укуктуу органынын чечими; 

г) финансылык отчеттун аныктыгын тастыктаган аудитордук уюмдун корутундусун кошо алганда, акыркы үч жыл үчүн (эгерде ишин жүзөгө ашырып жаткандыгына үч жыл толо элек болсо - отчет акыркы Отчеттук жыл үчүн берилет) финансылык отчет (жылдык отчеттордун формасында (консолидацияланган балансты, түшкөн пайдалар жана кеткен чыгымдар жөнүндө отчетту, Финансылык отчеттуулуктун эларалык стандарттарына ылайык финансылык отчеттун башка формаларын кошо алганда, түшүндүрмөлөр жана чечмелөөлөрү менен); 

д) (Кыргыз Республикасынын Улуттук банк Башкармасынын 2008-жылдын 27-июнундагы N 25/6 токтомуна ылайык алып салынды) 

е) Кыргыз Республикасынын резиденттери тарабынан - мамлекеттик салык кызматынын жана социалдык фондунун органдары тарабынан Кыргыз Республикасынын бюджетинин алдында бардык милдеттенмелерди аткарылышы жөнүндө жана салык органдары тарабынан арыз берилген күнгө карата маалымат жана башка документ; 

ж) (Кыргыз Республикасынын Улуттук банк Башкармасынын 2008-жылдын 27-июнундагы N 25/6 токтомуна ылайык алып салынды) 

з) өзүнүн бардык акционерлерине жана контролдоочу адамдарына карата төмөнкү маалыматтар: 

- алардын ишмердүүлүгү жана профессионалдык тажрыйбасы жөнүндө маалымат; 

- аудитордук уюмдун отчету же финансылык абал жөнүндө башка маалымат; 

- уюштуруучулар же акционерлер жалпы кызыкчылыкка ээ болгон каалаган жактар жөнүндө маалымат; 

и) Директорлор кеңешинин (көзөмөлдөөчү органдын) жана башкарманын (аткаруучу органдын) бардык мүчөлөрүнүн бул Жобонун 10-главасынын 10.6 пунктуна ылайык, Улуттук банк тарабынан белгиленген минималдык критерийлерге ылайык келишин тастыктоочу маалыматты. 

2) четөлкөлүк банктардын четөлкөлүк банктары, туунду банктары жана башка четөлкөлүк юридикалык жактары тарабынан бул главанын 11.1 пунктунда жана 11.2 пунктунун 1-пунктчасында аталган документтерге кошумча белгиленген тартипте легалдаштырылган төмөнкү документтер берилиши керек: 

а) банкка (туунду банкты түзүү же Кыргыз Республикасынын аймагында филиалды ачуу) инвестирлөө үчүн четөлкөлүк уюштуруучунун (акционердин) түзүлгөн (каттоодон өткөн) өлкөсүнүн тиешелүү көзөмөлдөө органынын жазуу жүзүндөгү макулдугу, эгер ал түзүлгөн (каттоодон өткөн) өлкөнүн мыйзамдарына ылайык талап кылынса, же уюштуруучунун өлкөсүнүн мыйзамы боюнча мындай макулдук талап кылынбаса, ал тууралуу жазуу жүзүндөгү ырастоо; 

б) эгер арыз берүүчү түзүлгөн (каттоодон өткөн) өлкөнүн көзөмөлдөө органы тарабынан көзөмөлдөнүүгө тийиш болсо - ал тиешелүү болгон көзөмөлдөө режимине карата маалымат, четөлкөлүк жак түзүлгөн (каттоодон өткөн) өлкөнүн көзөмөлдөө органынын арыз берүүчүнүн финансылык, банктык же башка ишмердүүлүктү ишке ашырууга ыйгарым укуктуу (банктарга карата - арыз берүүчүнүн ыйгарым укуктуу орган тарабынан тиешелүү банктык лицензиясы бар экендигин ырастоо), келип чыккан (катталган) өлкөдө консолидацияланган негизде көзөмөлдөөгө тийиш экендиги жана көзөмөлдөөчү органдын Улуттун банк менен туруктуу негизде кызматташуусуна даяр экендиги жөнүндө жазуу жүзүндөгү ырастоосун кошо алганда; 

в) эң акыркы (консолидацияланган - банктык топ, банктык холдинг үчүн) баланстык отчет жана кирешелер жана чыгашалар жөнүндө отчет (маалымат арызды берген күнгө чейин 90 күндөн кеч эмес күнгө болушу керек); 

г) 16-тиркеменин формасы боюнча анкетага ылайык маалымат; 

д) эгерде өтүнүч менен кайрылган жак банктын акцияларынын, банктын уставдык капиталынын жыйырма жана андан жогору пайызы өлчөмүндөгү топтомуна ээ болсо, ал каттоодон өткөн өлкөнүн консолидацияланган көзөмөлдүгүнө алына тургандыгы тууралуу көзөмөл органынын тастыктамасын берүүгө тийиш; 

3) эгер банк сатып алуунун натыйжасында банктык топтун же банктык холдингдик компаниянын бөлүгү болуп калса, ал төмөнкүлөрдү кошо алганда, топ тууралуу кошумча маалыматтарды берүүсү зарыл: 

а) банктык топтун түзүмү тууралуу маалымат; 

б) топко кирүүчү катышуучулардын негизги иши тууралуу маалыматтарды кошо алганда, банктык топтун катышуучулары жөнүндө маалыматтарды; 

в) тобокелдиктерди жана ички контролду тескөө боюнча банктык топтун саясатын; 

г) банктык топтун катышуучуларынын контролдоочу жактары жөнүндө маалыматтарды; 

д) банктык топто реалдуу контролду ишке ашырып жаткан жактар жөнүндө маалыматтарды; 

е) топтун катышуучуларынын финансылык абалы жөнүндө маалыматтарды, анын ичинде арыз берүүчүнүн жана анын башкы компаниясынын акыркы үч финансылык жылы үчүн аудиттен өткөн консолидацияланган отчету, эң акыркы жеткиликтүү консолидацияланган баланстык отчет жана түшкөн пайдалар жана кеткен чыгымдар жөнүндө консолидацияланган отчет (маалымат арыз берген күнгө чейинки 90 күндөн кечиктирилбеген күнгө карата берилүүгө тийиш); 

ж) кийинчерээк төмөнкүлөрдү камтыган документтерди берип туруу жөнүндө милдеттенме кат: 

- ушул Жобонун талаптарына ылайык, дайындалган кызмат адамдарынын ишкердик аброюна тиешелүү маалыматтар менен бирге байкоо жана аткаруу органдарынын, олуттуу катышуучулардын, тике же кыйыр түрдө контролдоочу жактардын курамындагы өзгөрүүлөр тууралуу маалыматтарды; 

- Улуттук банк тарабынан белгиленген форма боюнча өз алдынча сыяктуу эле, консолидацияланган негизде мезгил-мезгили менен берилүүчү регулятивдик отчетту/мезгил-мезгили менен берилүүчү регулятивдик банктык отчетту. Мезгил-мезгили менен берилүүчү регулятивдик отчет/мезгил-мезгили менен берилүүчү регулятивдик банктык отчет банктык холдингдик компания тарабынан Улуттук банкка өз алдынча Улуттук банктын ченемдик-укуктук актыларында белгиленген мөөнөттө, ал эми консолидацияланган негизде - чейрек сайын, отчеттук мезгил бүткөн күндөн кийинки 12 календардык күн ичинде берилет (мындай маалыматтар Кыргыз Республикасынын резиденттери тарабынан гана берилет); 

- уюштуруу документтерине (уюштуруу келишимине, уставга) туунду же караштуу компаниялардын түзүмүнө киргизилген өзгөртүүлөр, алардын иш чөйрөсүнүн кеңейгендиги, туунду же караштуу компаниялардын кызмат адамдарынын алмашылгандыгы, ошондой эле банктын туунду компаниялары тарабынан туунду компаниялардын түзүлгөндүгү жана/же сатылып алынгандыгы тууралуу маалыматтар тиешелүү чечим кабыл алынгандан кийинки 30 күндөн кечиктирилбеген мөөнөттө берилет; 

- жылдык отчет көз карандысыз аудитордук компания тарабынан тастыкталган жылдык финансылык отчет менен биргеликте өз алдынча сыяктуу эле, консолидацияланган негизде отчеттук жыл бүткөн күндөн кийинки 180 күндөн кечиктирилбеген мөөнөттө берилет жана анда банктык топ жана банктык холдингдик компания үчүн ички контролдуктун шайкештигине баа берүүлөр да камтылат. Мындай отчеттордо ошондой эле, банктык холдингдик компаниянын бардык туунду жана караштуу компаниялары жөнүндө, алардын аталыштарын, аларга канча пайызда ээлик кылуу жана банктык топтун ар бир катышуучусу тартылган иштин түрүн көрсөтүүнү кошо алганда, банктык топтун иши жөнүндө маалыматтар да камтылууга тийиш; 

Улуттук банктан лицензия алган банктын туунду жана/же караштуу банктын ишине терс/олуттуу таасир этиши мүмкүн болгон фактылар же жагдайлардын орун алып жатышы жөнүндө кат жүзүндө билдирме, ага жол бербөө боюнча көрүлгөн чараларды баса белгилөө менен маалымдалууга тийиш. Мындай маалымат алгылыксыз фактылар же жагдайлар бар экендиги аныкталган учурдан кийинки 5 жумуш күнү ичинде Улуттук банкка берилет. 

Жогоруда белгиленген документтер берилбей калган же белгиленген мөөнөттөрдү бузууга жол берүү менен берилген шартта Улуттук банк, Кыргыз Республикасынын аймагында жайгашкан туунду жана/караштуу банкка, анын башкы компаниясына/банктык топко же банктык холдингдик компанияга (Кыргыз Республикасынын резиденттерине) карата Кыргыз Республикасынын мыйзамдарында каралган таасир этүү чараларын колдонууга укуктуу. 

4) жеке адамдар тарабынан; 

а) анын инсандыгын тастыктоочу паспортунун же башка документтин көчүрмөсү; 

б) аудитордук уюмдун отчету же финансылык абалы жөнүндө башка маалымат, анын ичинде табыштама берилген күнгө карата түзүлгөн (каттоодон өткөн) өлкөнүн мыйзамдарында каралган формада салыктарды толук төлөгөндүгү жана/же кирешелер жөнүндө декларация жөнүндө ырастоосу; 

в) ырастоочу документтердин же алардын тастыкталган көчүрмөлөрүнүн тиркелиши менен, келип чыгуусу жана банктын (мисалы, сактоолору жөнүндө банктан маалымкат, иш ордунан - кирешелер жөнүндө, дивиденддер же кирешелерди алууну жана банктын акцияларын сатып алууга жиберилүүчү каражаттарды ырастоочу башка документтер) капиталына (акцияларды сатып алуу) катышуу үчүн арыз берүүчү тарабынан жиберилүүчү акча каражаттарынын келип чыккан булактары жөнүндө маалыматтар. Эгер банктын акцияларын сатып алуу булагы болуп банктардын эсебиндеги акча каражаттары болсо, 25-тиркеменин формасы боюнча акча каражаттарынын болушун ырастоо үчүн катты берүүсү зарыл; 

г) 18-тиркеменин формасы боюнча ишмердүүлүк жана профессионалдуулук тажрыйба жөнүндө маалымат; 

5) Чет өлкө адамдары ушул пункттун 4-пунктчасында көрсөтүлгөн маалыматтарга кошумча, алгылыктуу ишкердик абройго ээ болгон кеминде эки көз карандысыз адам берген алардын ишкердик аброюу тууралуу сунуш-көрсөтмөлөрдү беришет. 

Билдирүүчү - чет өлкө жеке адамы, Кыргызстан Банкы тарабынан белгиленген талаптарга жооп берген, анын банктагы эсебинде акча каражаттарынын бар экендиги жана ал сатып алган банктын акцияларынын наркын жапкан өлчөмдөгү кредитордук карызынын жок экендиги жөнүндө билдирген катын сунуштоого тийиш; 

6) Банктын акционеринин - жеке адамдын өлүмүнө же анын сот тарабынан өлдү деп таанылгандыгына байланыштуу акцияларды мураска алган шартта, өтүнүч ээси мураска алуу укугу чегерилген күндөн тартып 10 календардык күн ичинде, мураска алуу укугу жөнүндө күбөлүктүн тиешелүү негизде тастыкталган көчүрмөсүн Улуттук банкка берет. 

(КР Улуттук банк Башкармасынын 2007-жылдын 20-декабрындагы N  54/10, 2008-жылдын 27-июнундагы N 25/6, 2010-жылдын 24-февралындагы N  3/6, 2010-жылдын 18-ноябрындагы N 85/2, 2011-жылдын 27-июлундагы N 40/7, 2014-жылдын 27-ноябрындагы № 53/8, 2016-жылдын 30-мартындагы №15/2 токтомдорунун редакцияларына ылайык) 

12-глава 

Документтерди карап чыгуу 

12.1. Бул Жобонун 10.1. жана 10.2. пункттарына ылайык берилген табыштаманы алган учурдан баштап, эки айдан кеч эмес мөөнөттө Улуттук банк арыз берүүчүгө өзүнүн чечими жөнүндө - макулдугун же баш тартуусун жазуу жүзүндөгү формада билдирет. Табыштаманы берген күн болуп, мыйзамдын талаптарына ылайык таризделген бардык документтерди Улуттук банкка берген күн эсептелет. Маалыматты берүүнүн булагынан көзкарандысыз түрдө Улуттук банкка бардык зарыл болгон маалымат берилбесе, табыштама берилген катары эсептелбейт Баш тартуу мотивдештирилген болот. 

(КР Улуттук банк Башкармасынын 2016-жылдын 30-мартындагы №15/2 токтомунун редакциясына ылайык ) 

12.2. Эгер Улуттук банк тарабынан кошумча маалыматтарды же документтерди берүү жөнүндө сурам жөнөтүлсө, табыштаманы (документти) карап чыгуу мөөнөтү толук маалыматты жана документти алганга чейин убактылуу токтотулат. Улуттук банк тарабынан мындай маалыматты берүүнүн булактарынан көзкарандысыз, бардык зарыл болгон (талап кылынуучу) маалымат алынганга чейин, табыштама берилди деп эсептелбейт. 

12.3. Улуттук банктын кошумча сурамы боюнча документтер жана маалыматтар он жумушчу күндүн ичинде берилиши керек, ал эми резидент эместерден - жыйырма жумушчу күндүн ичинде. Көрсөтүлгөн мөөнөттүн ичинде документтер жана маалыматтар берилбеген учурда, арыз берүүчүгө табыштаманы канааттандыруудан баш тартылуусу мүмкүн. 

12.4. Улуттук банк табыштаманы канааттандыруудан төмөнкү учурларда баш тартуусу мүмкүн, эгерде: 

1) акциялардын пакетин сатып алуу Кыргыз Республикасында банктык системаны монополизациялоого алып келиши мүмкүн болсо; 

2) арыз берүүчүнүн финансылык абалы канааттандырарлык болсо; 

3) Улуттук банкка арыз берүүчүнүн жана анын кызмат адамдарынын (эгер арыз берүүчү - юридикалык жак) туура келбеген иш репутациясы, анын ичинде арыз берүүчүнүн кызмат адамдарына карата экономика чөйрөсүндө жасаган кылмышы үчүн соттун мөөнөтү аяктабаган чечиминин болушу жөнүндө маалыматтын болушу жөнүндө күбөлөндүрүүчү далилдер белгилүү болсо; 

4) арыз берүүчү зарыл болгон маалыматты толук түрдө бербесе же туура эмес маалыматты берсе, анын ичинде, келип чыгуусу жана акча каражаттарынын булактары жөнүндө толук маалыматты бербесе жана, эгерде: 

а) берилген маалыматтардан акча каражаттарынын келип чыгуусун жана булактарын аныктоого мүмкүн болбосо; 

б) берилген маалыматтарга ылайык, акча каражаттарынын келип чыгуу булактары Улуттук банк тарабынан белгиленген талаптарга ылайык келбесе; 

5) Улуттук банк банктык тажрыйбада белгиленген талаптарга ылайык банктын операцияларды ишке ашырбай тургандыгы жөнүндө маалымат менен кабардар болсо; 

6) арыз берүүчүнүн мурдагы иши банкроттуулук менен аяктаса же кайсы-бир юридикалык жактын банкроттуулугуна же финансылык чыгымдарына алып келсе; 

7) банктын контролдоочу адамдары болууга ниеттенген арыз берүүчүнүн (жеке адамдын) кызмат адамдары Улуттук банк тарабынан жарамдуулукка коюлган талаптарга ылайык келбесе; 

8) банктын аманатчыларынын кызыкчылыктарына зыян келтирилиши мүмкүн болсо же банк менен арыз берүүчүнүн жана/же арыз берүүчү жалпы кызыкчылыкта болгон аффилирленген жактардын же компаниялардын ортосундагы түзүлгөн мамилелердин негизинде банкта натыйжалуу көзөмөлдү ишке ашырууга мүмкүн болбосо; 

9) арыз берүүчүнүн реалдуу олуттуу катышуучуларын же контролдоочу жактарын идентификациялоо мүмкүн болбосо; 

10) банктын финансылык туруктуулугуна жана ишенимдүүлүгүнө же банктын аманатчыларынын кызыкчылыктарына коркунуч келтирүүчү банктын саясатын кыйла өзгөртүүнү арыз берүүчү сунуш кылса, анын ичинде Улуттук банк тарабынан белгиленген талаптарга банктын сунуш кылынган жетекчилигинин компетенциясы, тажрыйбасы квалификациясы ылайык келбесе; 

11) арыз берүүчү анын түзүлгөн (каттоодон өткөн) өлкөсүндө көзөмөлдөө органы тарабынан көзөмөлгө алынууга тийиш болгон четөлкөлүк юридикалык жак болуп эсептелсе жана, эгерде; 

а) анын түзүлгөн (каттоодон өткөн) өлкөсүндө натыйжалуу көзөмөл (банк менен болгон учурда, консолидацияланган) ишке ашырыла тургандыгы жөнүндө ал Улуттук банкка маалымат бербесе; 

б) Улуттук банк оюу боюнча, арыз берүүчүнүн үстүнөн натыйжалуу көзөмөл ишке ашырылбай жатса (банк менен болгон учурда, консолидацияланган); 

в) арыз берүүчүнүн түзүлгөн (каттоодон өткөн) мамлекетинин көзөмөлдөө органы менен кызматташуу мүмкүн болбосо. 

12) эгер юридикалык жактар оффшордук зоналарда катталышса же катышуучулар катары оффшордук зоналарда катталган аффилирленген жактарга, же болбосо, оффшордук зоналардын аймагында жашаган же тизмеси Улуттук банк тарабынан белгиленген оффшордук зоналарда катталган юридикалык жактардын акционерлери (катышуучулары) болуп эсептелүүчү жеке адамдарга ээ болсо; 

13) мыйзам тарабынан каралган башка негиздемелер боюнча; 

12.5. Улуттук банк арыз берүүчүнүн финансылык абалын төмөнкү белгилердин биринин болуусунда, аны канааттандырарлык эмес деп эсептей алат: 

1) арыз берүүчү сот тарабынан төлөөгө жарамсыз (банкрот) деп табылса; 

2) акыркы отчеттук күндөгү абал боюнча анын активдери арыз берүүчүнүн милдеттенмелеринен жогору болсо; 

3) милдеттенмелердин жалпы өлчөмү, арыз берүүчүнүн баланстык эмес милдеттенмелерин кошо алганда, банктын туруктуулугу үчүн олуттуу тобокелге алып келүүсү мүмкүн болсо; 

4) ырастоолор алынбаса же алынган маалыматтар зарыл болгондо арыз берүүчүнүн банкка кошумча капитал берүүгө мүмкүнчүлүгүнүн жоктугун күбөлөндүрсө; 

5) банкка же анын аманатчыларына табыштаманы канааттандыруунун натыйжасында зыян келтирүү мүмкүнчүлүгү анын ичинде табыштама берген күнгө Кыргыз Республикасынын бюджетине жана салык органдарына орду жабылбаган карыздарынын болуусу жөнүндө күбөлөндүрүүчү башка негиздемелер боюнча. 

12.6. Улуттук банк арыз берүүчүнүн иш репутациясын талапка ылайыксыз деп төмөнкү учурда эсептей алат, эгерде: 

1) ошондой деп эсептегенге негиздер болсо же арыз берүүчүнүн мурдагы иши банкроттуулукка же каалаган юридикалык жактын финансылык чыгымдарына алып келсе. Ошондой эле, бул талап арыз берүүчүнүн юридикалык жактын кызмат адамдарына (анын ичинде олуттуу катышуучуларга) тиешелүү; 

2) ишкердик ишти (бизнести) ачык-айкын жүзөгө ашырбагандыгынын, жалган ишкердүүлүктүн, анткор (жалган) бүтүмдөргө келишилгендиктин фактылары таанымал; 

3) экономика чөйрөсүндө кылмыш жасоо же мыйзамдарды бузуу далилдери белгилүү болсо; 

4) арыз берүүчүнүн мажбурлоо менен жоюуга же банкроттуулукка туш болгон юридикалык жактын олуттуу катышуучусу же кызмат адамы болгон далилдери белгилүү болсо; 

5) начар жеке кредиттик тарыхы жөнүндө ырастоолор анын ичинде кредиттерди берүү боюнча макулдашуу (келишим) тарабынан белгиленген мөөнөттө кредиттерди бөлүгү менен же толук кайтарбаган далилдер болсо; 

6) билдирме берген жак жана (же) жактардын тобу, кылмыш жолу менен алынган кирешелерди легалдаштырууга (изин жашырууга) жана террористтик же экстремисттик иш-аракеттерди каржылоого операцияларга, алдамчылыктарга, отчетттуулукту жана башка маалыматтарды бурмалоолорго, экономикалык жактан ачык-айкын эмес же мыйзамдуу түрдө максаты жок жана ыйгарым укуктуу мамлекеттик орган тарабынан бекитилген шектүү деп табылган операциялардын тизмесине ылайык, ошол юридикалык жактын же жеке адамдын (адамдардын) ишине мүнөздүү болбогон шектүү бүтүмдөрдү жана операцияларды ишке ашырууга, ошондой эле башка кылмыш иштерине катышкандыгы бар деп белгиленген; 

7) билдирүүчүнүн алгылыксыз ишкердик абройго ээ (кызматтык милдеттери боюнча талаптарды одоно бузууларга жол бергендиги жана башка) экендигин тастыктаган башка маалыматтар жана документтер бар. 

(КР Улуттук банк Башкармасынын 2011-жылдын 27-июлундагы N 40/7, 2016-жылдын 10-февралындагы № 7/2 токтомдорунун редакцияларына ылайык) 

12.7. Оң чечим кабыл алынган учурда, Улуттук банк арыз берүүчүнүн дарегине акцияларды сатып алуу боюнча бүтүмдөрдү жүргүзүү жана кийинки каттоосу үчүн негиз болуп саналуучу табыштаманын канааттандырылышы тууралуу катты жөнөтөт. Эгер Улуттук банк кабыл алынган чечим жөнүндө бул главанын 12.1 пунктунда көрсөтүлгөн мөөнөт ичинде жөнөтпөсө банктын акцияларын сатып алуу боюнча бүтүм чечилген деп табылат. 

12.8. Улуттук банктын сурамы боюнча бул главанын 12.4. пунктунда белгиленген мөөнөттө же көрсөтүлгөн себептер боюнча маалыматтардын берилбеген учурунда, Улуттук банк мурда берилген уруксатты кайтарып ала албайт. 

12.9. Улуттук банктын алдынала жазуу жүзүндөгү макулдугу жок кайсы-бир жак олуттуу катышууга же банкка контролдукка ээ болсо, мындай бүтүм майнапсыз болуп эсептелет. 

12.10. Улуттук банк арыз берүүчүгө, эгерде алардын бул Жобонун жана/же мыйзамдын талаптарын бузуу далилдери белгилүү болсо, мурда берилген өз макулдугун бул Жобого ылайык жокко чыгара алат. 

12.11. Бул главанын 12.9. жана 12.10. пункттарында көрсөтүлгөн учурларында, ал тарабынан тартип бузуу келип чыккан жак банктын жетекчилигине же саясатына (тике же кыйыр добуш берүү укугун ишке ашырууну кошо алганда) таасир этүүнү ишке ашырууну токтотушу керек жана бир айдын ичинде олуттуу катышуу же контролдоо болжолдогон төмөнкү деңгээлге чейин банктын уставдык капиталына өзүнүн катышуусун кыскартышы керек. 

(КР Улуттук банк Башкармасынын 2016-жылдын 30-мартындагы № 15/2 токтомунун редакциясына ылайык ) 

12.12. Улуттук Банк тарабынан Жобонун 12.4-пунктчасында көрсөтүлгөн учурларда өтүнүчүн канааттандыруудан баш тарткан учурда, мүлктү ажыратып алуу боюнча ар кандай бүтүмдөрдүн укуктук өтүшүнүн белгиленген тартибинде соттун чечими боюнча акцияларды өткөрүп берүүнүн негизинде, түз же кыйыр банктын басымдуу катышуучусу же 20% көп добуш берүүчү акциялардын ээси болгон учурда, же банкты контролдогон жак банктын жетекчилигине же саясатына (тике же кыйыр добуш берүү укугун ишке ашырууну кошо алганда) таасир этүүнү ишке ашырууну токтотушу керек жана Улуттук банк тарабынан аныкталган мөөнөт ичинде олуттуу катышуу же контролдоону болжолдогон төмөнкү деңгээлге чейин банктын уставдык капиталына өзүнүн катышуусун кыскартышы керек. 

(КР Улуттук банк Башкармасынын 2013-жылдын 24-апрелиндеги N 13/12 токтомунун редакциясына ылайык) 

IV БӨЛҮК 

БАНКТЫН КЫЗМАТ АДАМДАРЫН ЖАНА ИЧКИ АУДИТ КЫЗМАТЫНЫН ЖЕТЕКЧИСИН МАКУЛДАШУУ ТАРТИБИ 

13-глава 

Жалпы Жоболор 

13.1. Талапкерлигин Улуттук банк менен милдеттүү түрдө макулдашуу талап кылынган кызмат адамдары төмөнкүлөр: Директорлор кеңешинин төрагасы жана мүчөлөрү, Шариат кеңешинин мүчөлөрү, башкарманын төрагасы (президент, генералдык менеджер, резидент эмес банктын филиалынын жетекчиси), анын орун басарлары, аудит боюнча комитеттин төрагасы, банктын кредиттик ишине жооп берген түзүмдүк бөлүмдүн жетекчиси, банктын активдеринин жана пассивдеринин тескөөгө алынышына жооп берген түзүмдүк бөлүмдүн жетекчиси (же өз функционалдык милдеттери боюнча ага тең келген адам), башкы бухгалтер, ислам терезесинин жетекчиси, банктын кылмыш жолу менен алынган кирешелерди легалдаштырууга (изин жашыруу) жана террористтик же экстремисттик иш-аракеттерди каржылоого каршы аракеттенүү боюнча ички уюштуруу иш-чараларына жооп берген түзүмдүк бөлүмдүн жетекчиси. Ошондой эле, ички аудит кызматынын жетекчисинин жана банкта орун алган тобокелдиктерди тескөөгө жооп берген түзүмдүк бөлүмдүн жетекчисинин кызматына талапкерлер да Улуттук банкка макулдашылууга тийиш. 

Өзүнүн функционалдык милдеттери боюнча жогорудагы кызмат адамдары менен барабар болгон, каалаган банктын кызмат адамдары да Улуттук банк менен макулдашылууга тийиш. 

(КР Улуттук банк Башкармасынын 2013-жылдын 24-апрелиндеги N 13/12 токтомунун редакциясына ылайык) 

13.2. Бул главанын 13.1.пунктунда көрсөтүлгөн адамдар бул Жобонун 14 жана 14-1, 15-главаларына ылайык Улуттук банк тарабынан белгиленген минималдуу талаптарга ылайык келиши керек. 

(КР Улуттук банк башкармасынын 2009-жылдын 30-сентябрындагы N 39/6 токтомунун редакциясына ылайык) 

13.3. Директорлор кеңешинин, Шариат кеңешинин төрагасын жана мүчөлөрүн жана аудит боюнча комитеттин төрагасын эске албаганда, 13.1-пунктунда көрсөтүлгөн адамдар, Улуттук банкка макулдашуу мезгилинде кызмат орундарына убактылуу милдетин аткаруучу катары дайындалышат. 

(КР Улуттук банк Башкармасынын 2011-жылдын 27-июлундагы N 40/7 токтомунун редакциясына ылайык) 

13.4. Ушул главанын 13.3-пунктунда көрсөтүлгөн кызматтык милдеттерди эки айдан ашык мөөнөткө аткаруу жүктөлгөн адам, Жобонун ушул бөлүгүнө ылайык макулдашылууга тийиш. 

(КР Улуттук банк Башкармасынын 2011-жылдын 27-июлундагы N 40/7 токтомунун редакциясына ылайык) 

13.5. Бул главанын 13.1 пунктунда көрсөтүлгөн жактарды макулдашуудан Улуттук банк баш тарткан учурда көрсөтүлгөн жак бошотулууга тийиш жана/же шашылыш түрдөгү эмгек келишими макулдашуудан баш тартуу жөнүндө Улуттук банктан кат алган учурдан он жумушчу күндөн ашык эмес мөөнөттө колдонуусун токтотууга тийиш. 

"Токтом" МБ эскертүүсү: 

Берилген Жобонун 13.5-пунктундагы "жана/же мөөнөттүү келишим жокко чыгарылууга тийиш" сөз айкаштары жок болгондуктан, КР Улуттук банк Башкармасынын 2011-жылдын 27-июлундагы N 40/7 токтому менен берилген өзгөртүүлөр киргизилген жок 

13.6. Директорлор кеңешинин төрагасы жана мүчөлөрү, банк Башкармасынын төрагасы жана мүчөлөрү, башкы бухгалтери иштен бошотулган шартта же өз ыктыярдыгы менен иштен бошонгон учурда банк чечим кабыл алган учурдан тартып бир жумуш күнү ичинде себебин көрсөтүү менен Улуттук банкка ал тууралуу маалымдоого милдеттүү. 

Ушул главанын 13.1-пунктунда көрсөтүлгөн калган кызмат адамдары иштен бошотулган шартта же өз ыктыярдыгы менен иштен бошонгон учурда – үч жумуш күнү ичинде. 

Банктык операцияларды жүзөгө ашырууга түздөн-түз катышкан башка кызматкерлер эмгек мыйзамын бузууга жол бергендигинен улам банктын демилгеси боюнча иштен бошотулган учурда, банк чечим кабыл алынган учурдан тартып он жумуш күнү ичинде анын себебин көрсөтүү менен ал тууралуу Улуттук банкка билдирүүгө милдеттүү. 

(КР Улуттук банк Башкармасынын 2016-жылдын 30-мартындагы № 15/2 токтомунун редакциясына ылайык ) 

13.7. Банктын жетекчилиги 20 календардык күндөн ашпаган мөөнөт ичинде ушул Жобонун талаптарына жооп берген талапкерди, банктын иштен бошоп кеткен кызмат адамынын ордуна, тандап алууга тийиш. 

Улуттук банк ушул пункттун талаптары аткарылбаган шартта банк жетекчилигине карата банктын мыйзам актыларында белгиленген чараларды жана санкцияларды колдоно алат. 

(КР Улуттук банк башкармасынын 2010-жылдын 24-февралындагы N 3/6, 2010-жылдын 18-ноябрындагы N 85/2 токтомдорунун редакцияларына ылайык) 

13.8. Банк тарабынан иштелип чыккан талаптарга структуралык бөлүмдөрдүн жана филиалдардын жетекчилеринин, ошондой эле башка кызмат адамдарынын ылайык келүүсү үчүн жоопкерчилик банк башкармасынын төрагасына жүктөлөт Улуттук банк инспектору тарабынан банктын ишин текшерүүнүн жүрүшүндө 7-тиркеменин формасы боюнча структуралык бөлүмдөрдүн жана филиалдардын жетекчилери жана башка кызмат адамдары жөнүндө маалыматтар берилиши керек. 

Башкарманын төрагасынын, анын орун басарларынын жана мүчөлөрүнүн милдеттерин алар жок болгон мезгил ичинде аткаруу, банк башкармасынын төрагасынын Улуттук банкка макулдашылган орун басарларына же мүчөлөрүнө жүктөлүүгө тийиш. 

(КР Улуттук банк Башкармасынын 2008-жылдын 27-июнундагы N 25/6, 2011-жылдын 27-июлундагы N 40/7 токтомдорунун редакцияларына ылайык) 

13.9. Даражасы бирдей же жогору турган кызмат орундарына буга чейин макулдашуудан өткөн 13.1-пунктта көрсөтүлгөн кызмат адамдар, Директорлор кеңешинин, Шариат кеңешинин төрагаларын жана мүчөлөрүн, банктын Аудит боюнча комитетинин төрагасын эске албаганда, акыркы 12 ай ичинде Улуттук банктан макулдашуудан өтпөстөн 17-тиркемедеги форма боюнча анкетаны сунуштоо менен гана чектелишет. 

Директорлор кеңешинин, Шариат кеңешинин ошол эле банкта жаңы мөөнөткө кайра шайланышкан төрагалары жана мүчөлөрү, банктын Аудит боюнча комитетинин төрагасы Улуттук банктан макулдашуудан өтүшпөйт. 

(КР Улуттук банк Башкармасынын 2011-жылдын 27-июлундагы N 40/7 токтомунун редакциясына ылайык) 

14-глава 

Директорлор кеңешинин мүчөлөрүнө жана аудит боюнча комитеттин төрагасына коюлуучу талаптар  

(Главанын аталышы КР Улуттук банк Башкармасынын 2011-жылдын 27-июлундагы N 40/7 токтомунун редакциясына ылайык) 

14.1. Директорлор кеңешинин төрагасынын жана мүчөлөрүнүн, Аудит боюнча комитеттин төрагасынын кызматына талапкерлер төмөнкү минималдуу талаптарга жооп берүүгө тийиш: 

1) жогорку билимге ээ экендигин тастыктаган диплому жана акыркы он жыл аралыгында экономика, банк, финансы же юридикалык маселелер чөйрөсүндө кеминде эки жылдык иш тажрыйбасы болууга; 

2) талапка жооп бербеген иш аброюн тастыктаган фактылар болбоого; 

3) корпоративдик башкаруу, Улуттук банктын негизги ченемдик документтерин кошо алганда, банк мыйзамдары жагында билимге ээ болууга; 

4) банктын бизнес-планын жана анын өнүктүрүү стратегиясын билүүгө; 

5) жобонун ушул бөлүгүнүн 16-главасынын шарттарына кирбөөгө. 

Мында, Директорлор кеңешинин көпчүлүк мүчөлөрү акыркы он жыл ичинде банк жана/же финансы системасында жетектөөчү кызмат орундарда кеминде эки жылдык иш стажына ээ болууга тийиш. 

Ушул жобонун максаттарында жетекчи кызмат орду дегенден улам, иш чөйрөсү ушул жобонун 1.11-пунктуна туура келген финансы-кредит мекемесинин жана/же компаниянын жана/же финансылык кызмат көрсөтүүлөрдү жөнгө салуу чөйрөсүндөгү уюмдардын түзүмдүк бөлүмүнүн жетекчисинен төмөн болбогон кызмат ордун түшүнүү зарыл. Мында, коопсуздук маселелерин жөнгө салууга жана чарбалык ишти жүзөгө ашырууга байланыштуу жогоруда аталган уюмдардын/компаниялардын бөлүмдөрүндө иштеген учурлар иш стажына кошулбайт.  

(КР Улуттук банк Башкармасынын 2011-жылдын 27-июлундагы N 40/7, 2012-жылдын 29-майындагы N 21/6, 2013-жылдын 24-апрелиндеги N 13/12, 2015-жылдын 4-майындагы № 26/9, 2016-жылдын 30-мартындагы №15/2 токтомдорунун редакциясына ылайык) 

14.2. Аудит боюнча комитеттин төрагасынын кызматына талапкер ушул главанын 14.1 пунктунда көрсөтүлгөн талаптарга кошумча эларалык практикада кабыл алынган аудит боюнча бухгалтердик эсептин жана финансылык отчеттуулуктун эларалык стандарттарынын билимине ээ болушу жана көрсөтүлгөн багыттар боюнча окуудан өткөндүгү жөнүндө сертификаты болушу керек, ошондой эле бул Жобонун 14.6 пунктунун талаптарына ылайык келиши керек. 

(КР Улуттук банк Башкармасынын 2011-жылдын 27-июлундагы N 40/7 токтомунун редакциясына ылайык) 

14.3. Директорлор кеңешинин мүчөлөрүнүн кеминде бирөө Жобону ушул бөлүгүнүн 15-главасында көрсөтүлгөн банктын башкармасынын мүчөлөрүнө коюлучу талаптарга жооп берүүчү адис-эксперт (акционер же уюштуруучу эмес) болушу керек. 

14.4. (КР Улуттук банк Башкармасынын 2011-жылдын 27-июлундагы N 40/7 токтомуна ылайык алынып салынды) 

14.5. Директорлор кеңешинин төрагасын жана мүчөлөрүн шайлоо, ошондой эле, Аудит боюнча комитеттин төрагасын дайындоо Кыргыз Республикасынын "Кыргыз Республикасындагы банктар жана банк иши жөнүндө" Мыйзамынын 24, 26 жана 27-статьясынын талаптарын эске алуу менен жүргүзүлүшү керек. 

Кыргыз Республикасынын Мамлекеттик өнүктүрүү банкынын Директорлор кеңешинин мүчөлөрүнө тиешелүү "Кыргыз Республикасынын Мамлекеттик өнүктүрүү банкы жөнүндө" мыйзамынын 21-статьясынын талаптары күчүндө болот. 

(КР Улуттук банк Башкармасынын 2012-жылдын 16-ноябрындагы N 43/1 токтомунун редакциясына ылайык) 

14.6. Директорлор кеңешинин көбүрөөк мүчөлөрү көзкарандысыз болушу керек. Көзкарандысыздык төмөнкүнү түшүндүрөт: 

1) ал жак акыркы үч жыл ичинде банк башкармасынын кызматкери же мүчөсү жана/же көрсөтүлгөн жактардын жакын туугандары болуп эсептелбейт; 

2) ал жак банктын олуттуу катышуучусунун жакын тууганы болуп эсептелбейт; 

3) Бул жактын банк жана/же банк менен жалпы кызыкчылыктарга ээ болгон башка юридикалык жак менен олуттуу коммерциялык, ишкер же финансылык мамилелери банктын кызыкчылыктарында объективдүү чечимдерди кабыл алууда бул жактын жөндөмдүүлүгүнө таасир этпейт. Ошону менен катар, Директорлор кеңешинин мүчөсү төмөнкүдөй болбошу керек. 

1) чогуу алгандагы карызы банктын таза суммардык капиталынын 10% өлчөмүнөн жогору болбогон, банктын карыз алуучусу; 

2) чогуу алгандагы карызы банктын таза суммардык капиталынын 10% өлчөмүнөн жогору болбогон, банктын карыз алуучусу болуп эсептелген, юридикалык жактын аткаруу (көзөмөлдөөчү) органынын мүчөсү; 

3) банк менен жалпы кызыкчылыктары болгон бир же андан ашык юридикалык жакка жана/же банк менен жалпы кызыкчылыктарга ээ болгон банк же юридикалык жактын жалпы карызын, кредиттөө боюнча Улуттук банктын критерийлерине ылайык, бир жактын чогуу алгандагы карызы катары каралса; 

4) банкка бул жактын жылдык жалпы дүң кирешесинин 10 пайызынан жогору болбогон жалпы жылдык суммадагы товарларды жана кызматтарды көрсөтүүсү; 

5) банкка "жоготуулар" катары классификацияланган кредит боюнча карызы; 

6) банк менен жалпы кызыкчылыгы бар каалаган юридикалык жактан же банктан "жоготуулар" катары классификацияланган кредит алган юридикалык жактын көзөмөлдөөчү, аткаруучу органынын мүчөсү; 

7) бул пунктун 1-6 пунктчасында көрсөтүлгөн каалаган жактын жакын тууганы. 

14.7. (КР Улуттук банк Башкармасынын 2011-жылдын 27-июлундагы N 40/7 токтомуна ылайык алынып салынды) 

14.8. (КР Улуттук банк Башкармасынын 2011-жылдын 27-июлундагы N 40/7 токтомуна ылайык алынып салынды) 

14.9. (КР Улуттук банк Башкармасынын 2011-жылдын 27-июлундагы N 40/7 токтомуна ылайык алынып салынды) 

14.10. Берилген документтер Улуттук банк тарабынан Жобонун ушул бөлүмүнүн 17-главасына ылайык каралат. 

(КР Улуттук банк Башкармасынын 2011-жылдын 27-июлундагы N 40/7 токтомунун редакциясына ылайык) 

14.11. Бул Жобонун 13.1 пунктунда көрсөтүлгөн жактардын бул Жобонун 14 жана 15-главасына ылайык Улуттук банк тарабынан белгиленген талаптарга ылайык келбеген учурда, Улуттук банктын Көзөмөл методологиясы жана лицензиялоо башкармалыгы банктын дарегине кат жөнөтөт. 

(КР Улуттук банк башкармасынын 30.09.2009-жылдын N 39/6 токтомунун редакциясына ылайык) 

14-1-глава 

Ислам банкынын жана "ислам терезесине ээ" банктын Шариат кеңешинин мүчөлөрүнө карата талаптар 

(Главанын аталышы КР Улуттук банк башкармасынын 30.09.2009-жылдын N 39/6 токтомунун редакциясына ылайык) 

14-1.1. Шариат кеңешинин мүчөсү кызматына талапкерлер төмөнкү минималдуу талаптарга жооп берүүгө тийиш: 

1) жогорку билимге ээ экендигин тастыктаган дипломунун болушу; 

2) Улуттук банктын негизги ченемдик укуктук документтерин кошо алганда, ислам каржылоо принциптери боюнча банктык мыйзамдар жагындагы толук билим деңгээли; 

3) ислам банк иши жана каржылоо принциптери жагында билим деңгээлге ээ экендигин жана бул багыттагы окутуудан ийгиликтүү өткөндүгүн тастыктаган документтердин болушу; 

4) Шариат кеңешинин төрагасынын Шариат жагында укук жана/же соода иши багыты боюнча жогорку билиминин бардыгы жөнүндө диплому (жалпы таанылган жогорку окуу жайларынан алынган) жана ислам банкынын, "ислам терезесине" ээ банктын Шариат кеңешинде же ислам финансы уюмунда кеминде 1 жылдык иш стажы болууга тийиш; 

5) Жобонун ушул бөлүгүнүн 16-главасындагы шарттарга жатпаса. 

(КР Улуттук банк башкармасынын 2009-жылдын 30-сентябрындагы N 39/6, 2011-жылдын 27-июлундагы N 40/7, 2015-жылдын 4-майындагы № 26/9 токтомдорунун редакцияларына ылайык) 

14-1.2. Шариат кеңешинин мүчөсүн шайлоо учурунда, Шариат кеңешинин жаңы мүчөсүнө талапкер, Жобонун ушул главасынын 14-1.5-пункттарына ылайык макулдашылууга тийиш. 

(КР Улуттук банк башкармасынын 30.09.2009-жылдын N 39/6 токтомунун редакциясына ылайык) 

14-1.3. Шариат кеңешинин мүчөлөрүн шайлоо, Кыргыз Республикасынын "Кыргыз Республикасындагы банктар жана банк иши жөнүндө" мыйзамынын 24-1 статьяларынын талаптарын эске алуу менен ишке ашырылат. 

(КР Улуттук банк башкармасынын 30.09.2009-жылдын N 39/6 токтомунун редакциясына ылайык) 

14-1.4. Шариат кеңешинин мүчөлөрү көз карандысыз болууга тийиш. Көз карандысыздык деген - бул: 

1) ал акыркы үч жыл аралыгында банктын кызматкери же банк башкармасынын мүчөсү болуп саналган эмес же болгон эмес жана/же көрсөтүлгөн адамдардын жакын тууганы да болуп саналбайт; 

2) ал банктын олуттуу катышуучусунун жакын тууганы болуп саналбайт; 

3) анын банк менен жана/же башка аны менен жалпы кызыкчылыкка ээ башка юридикалык жактын олуттуу коммерциялык, ишкердик же финансылык мамилелери, ошол адамдын банктын таламында объективдүү чечимдерди кабыл алуу жөндөмдүүлүгүнө таасирин тийгизбейт. Мында, Шариат кеңешинин мүчөсү төмөнкүлөрдөн болбоого тийиш: 

а) чогуу алгандагы карызы банктын таза суммардык капиталынын өлчөмүнөн 10% ашкан банктын карыз алуучусу; 

б) анын чогуу алгандагы карызы банктын таза суммардык капиталынын өлчөмүнөн 10% ашкан банктын карыз алуучусу болуп саналган юридикалык жактын аткаруу (байкоо) органынын мүчөсү; 

в) банк менен жалпы кызыкчылыкка ээ жана/же банк же юридикалык жактын алдында жалпы карызы бар бир же андан көп юридикалык жактарга контролдукту жүзөгө ашырууга, банк менен жалпы кызыкчылыгы барларды Улуттук банктын кредиттөө боюнча критерийлерине ылайык, бир жактын чогуу алгандагы карызы катары кароого болот; 

г) банкка жалпы жылдык суммасы ошол жактын жалпы жылдык дүң кирешесинин 10 пайызынан көбүрөөк товарларды жана кызматтарды сунуштоого; 

д) банк алдында "жоготуу" катары классификацияланган кредит боюнча карызы болбоого; 

е) банктан же банк менен жалпы кызыкчылыгы бар кайсы болбосун башка юридикалык жактан кредит алган жана ошол кредит "жоготуу" катары классификацияланган юридикалык жактын байкоо, аткаруу органдарынын мүчөсү; 

ж) ушул пунктчанын а),-е) абзацтарында көрсөтүлгөн кайсы болбосун жактын жакын туугандарынан. 

(КР Улуттук банк башкармасынын 30.09.2009-жылдын N 39/6 токтомунун редакциясына ылайык) 

14-1.5. (КР Улуттук банк Башкармасынын 2011-жылдын 27-июлундагы N 40/7 токтомуна ылайык алынып салынды) 

14.1.6. (КР Улуттук банк Башкармасынын 2011-жылдын 27-июлундагы N 40/7 токтомуна ылайык алынып салынды) 

14.1.7. Улуттук банкка берилген анкетада камтылган маалыматтар өзгөргөн шартта, Улуттук банкка макулдашуудан өткөн кызмат адамдары өзгөртүү киргизилгенден кийинки 10 жумуш күнү ичинде, алар тууралуу Улуттук банкка кат жүзүндө билдирүүгө милдеттүү. 

(КР Улуттук банк башкармасынын 30.09.2009-жылдын N 39/6 токтомунун редакциясына ылайык) 

14.1.8. Сунушталган документтер Жобонун ушул бөлүгүнүн 17-главасынын 17.9-17.14-пункттарына ылайык, Улуттук банк тарабынан кароого алынат. 

(КР Улуттук банк башкармасынын 30.09.2009-жылдын N 39/6 токтомунун редакциясына ылайык) 

14.1.9. (КР Улуттук банк Башкармасынын 2011-жылдын 27-июлундагы N 40/7 токтомуна ылайык алынып салынды) 

15-глава 

Банк Башкармасынын мүчөлөрүнө, башкы бухгалтерге жана түзүмдүк бөлүмдөрдүн жетекчилерине карата коюлуучу талаптар 

(Главанын аталышы КР Улуттук банк Башкармасынын 2011-жылдын 27-июлундагы N 40/7 токтомунун редакциясына ылайык) 

15.1. Директорлор кеңешинин, Шариат кеңешинин төрагаларын жана мүчөлөрүн, банктын Аудит боюнча комитетинин төрагасын эске албаганда, жобонун 13-1-пунктунда көрсөтүлгөн кызмат ордуна талапкерлер төмөнкүдөй минималдуу талаптарга жооп берүүлөрү тийиш: 

1) толук жогорку билимге ээ экендигин тастыктаган дипломунун же базалык жогорку билимди тастыктаган диплому менен бирге "банк/финансы чөйрөсү" багытында окутуудан өткөндүгүн тастыктаган эл аралык деңгээлде таанылган сертификаттын болушу; 

2) төмөнкү бош турган кызмат ордуна талапкерлигин коюу үчүн акыркы беш жыл ичинде төмөнкүдөй иш стажы болууга тийиш: 

а) банк башкармасынын төрагасы, (банк-резидент эместин филиалынын жетекчиси) – банк жана/же финансы системасында кеминде беш жыл, анын ичинде жетектөөчү кызматтарда – кеминде эки жыл; 

б) төраганын орун басарлары, башкарманын мүчөлөрү – банк жана/же финансы системасында кеминде эки жыл; 

в) ички аудит кызматынын жетекчиси жана башкы бухгалтер – банк, финансы системасында жана/же ушул жобонун 1.11-пунктунда көрсөтүлгөн иштерге аудит жүргүзүү боюнча кызмат көрсөтүүлөр чөйрөсүндө кеминде үч жыл; 

г) банктын кредиттик ишине, ислам принциптери боюнча каржылоого, активдерди жана пассивдерди тескөөгө, терроризмди (экстремизмди) каржылоого жана кылмыш жолу менен алынган кирешелерди легалдаштырууга (адалдоого) каршы аракеттенүү боюнча ички уюштуруу иш-чараларына жооптуу түзүмдүк бөлүмдөрдүн жетекчилери, “ислам терезесинин” жетекчиси жана тобокелдик-менеджери – банк жана/же финансы системасында кеминде бир жыл.  

Кыргыз Республикасынын мыйзамдарына ылайык, аудитордук уюмда банктын ички аудит кызматынын жетекчиси жана башкы бухгалтери кызмат ордунда айкалышта иштөөгө жол берилбейт. 

3) Кыргыз Республикасынын банк ишин жөнгө салуу боюнча мыйзамдары, банктык тобокелдиктерди тескөө жана келечекте иштей турган чөйрө, ошондой эле, Улуттук банктын ченемдик укуктук актылары жагында билиминин болуусу. 

Мында, төраганын ислам принциптери боюнча каржылоого жооп берген орун басары, "ислам терезесинин" жетекчиси жана ислам принциптери боюнча каржылоого жооп берген түзүмдүк бөлүмдүн жетекчиси тиешелүү сертификаттар жана документтер менен тастыкталган, ислам банк иши жана каржылоо принциптери жагында билимге ээ болуулары тийиш. 

(КР Улуттук банк Башкармасынын 2011-жылдын 27-июлундагы N 40/7, 2013-жылдын 31-январындагы N 2/17, 2015-жылдын 4-майындагы № 26/9, 2016-жылдын 30-мартындагы №15/2 токтомдорунун редакцияларына ылайык) 

15.2. Башкы бухгалтер жана ички аудит кызматынын (бөлүмүнүн) жетекчисинин кызматына талапкерлер жобонун ушул главасынын 15.1.-пунктунда көрсөтүлгөн талаптарга карата кошумча, төмөнкүлөрдү билүүгө тийиш: 

1) башкы бухгалтер - бухгалтердик эсепке алуу жана финансы отчеттуулугунун эл аралык стандарттарын жана ал боюнча тиешелүү сертификаттарынын болуусу жана жогоруда көрсөтүлгөн багыттардагы курстарды ийгиликтүү аяктаганын (экзамен/тесттен өтүү ж.б.у.с.) жана квалификациясын жогорулаткандыгын тастыктаган талапкерди макулдашуу тууралуу өтүнүчтүн күнүнө карата ыйгарым укуктуу мамлекеттик органдын уруксаты\лицензиясы бар билим берүү уюмдарынан акыркы беш жыл ичинде алынган сертификаттар же башка документтердин болуусу. 

Мындан тышкары, ислам банкынын же "ислам терезесине" ээ банктын башкы бухгалтери жана Ислам финансы институттары үчүн (ААОIFI) бухгалтердик эсепти, аудитти уюштуруу стандарттарын кошумча билүүгө жана тиешелүү сертификаттарга ээ болууга, ошондой эле ислам каржылоо принциптери боюнча Эсептер планын билүүгө тийиш; 

2) Ички аудит кызматынын жетекчиси - Кыргыз Республикасынын аудит боюнча мыйзамдарын, аудиттин эл аралык стандарттарын жана банктардагы ички аудиттин эл аралык стандарттарын билүүгө, көрсөтүлгөн багыттар боюнча тереңдетилген окутуудан өткөндүгү жөнүндө сертификаты (күбөлүгү) болууга жана жогоруда көрсөтүлгөн багыттардагы курстарды ийгиликтүү аяктаганын (экзамен/тесттен өтүү ж.б.у.с.) жана квалификациясын жогорулаткандыгын тастыктаган талапкерди макулдашуу тууралуу өтүнүчтүн күнүнө карата ыйгарым укуктуу мамлекеттик органдын уруксаты\лицензиясы бар билим берүү уюмдарынан акыркы беш жыл ичинде алынган сертификаттар же башка документтердин болуусу, ошондой эле тиешелүү сертификаттар менен тастыкталган (Банктык окуу борбору, Бухгалтерлер жана аудиттер бирикмеси жана башка окуу борборлору) Финансы отчеттуулугунун эл аралык стандарттарын билүү менен аны ишинде колдонуу жөндөмдүүлүгүнө ээ болууга тийиш. 

Мындан тышкары, ислам банкынын же "ислам терезесине" ээ банктын ички аудит кызматынын жетекчисинин ислам банк иши жана каржылоо принциптери боюнча кошумча билимге ээ болуусу, Ислам финансы институттары (ААОIFI) үчүн бухгалтердик эсепти, аудитти уюштуруу уюмунун стандарттарын билүүсү жана ислам банк иши жана каржылоо принциптери боюнча окутуудан өткөндүгүн тастыктаган сертификатынын же документинин болуусу зарыл. 

Жогоруда көрсөтүлгөн багыттардагы курстарды ийгиликтүү аяктаганын тастыктаган кандидатты макулдашуу тууралуу өтүнүчтүн датасына карата ыйгарым укуктуу мамлекеттик органдын уруксаты\лицензиясы бар билим берүү уюмдарынан акыркы беш жыл ичинде алынган сертификаттар же башка документтердин болууга, ошондой эле тиешелүү сертификаттар менен тастыкталган. 

(КР Улуттук банк башкармасынын 30.09.2009-жылдын N 39/6, 2013-жылдын 24-апрелиндеги N 13/12, 2015-жылдын 4-майындагы № 26/9 токтомдорунун редакцияларына ылайык) 

15.3. (КР Улуттук банк Башкармасынын 2011-жылдын 27-июлундагы N 40/7 токтомуна ылайык алынып салынды) 

15.4. (КР Улуттук банк Башкармасынын 2011-жылдын 27-июлундагы N 40/7 токтомуна ылайык алынып салынды) 

15.5. Банктын кылмыш жолу менен алынган кирешелерди легалдаштырууга (изин жашыруу) жана террористтик же экстремисттик иш-аракеттерди каржылоого каршы аракеттерди көрүү боюнча ички уюштуруучулук иш-чараларына жооп берген башкарманын төрагасынын, анын орун басарларынын, башкарманын мүчөлөрүнүн, ички аудит кызматынын жетекчисинин, түзүмдүк бөлүмдүн жетекчисинин, Улуттук банк тарабынан коюлган талаптарга ылайык келүүлөрүнө банктын Директорлор кеңеши жооп берет. 

Банктын кредиттик ишке, активдерди жана пассивдерди тескөөгө жана ислам принциптери боюнча каржылоого жооп берген түзүмдүк бөлүмдөрүнүн жетекчилеринин, башкы бухгалтердин, "ислам терезесинин" жетекчисинин талапка ылайык келүүсүнө Банк Башкармасынын төрагасы жооп берет. 

(КР Улуттук банк Башкармасынын 2011-жылдын 27-июлундагы N 40/7 токтомунун редакциясына ылайык) 

15.6. Башкарманын төрагасы, башкарманын төрагасынын орун басары, башкарманын мүчөлөрү жана башкы бухгалтер алардын талапкерлиги Улуттук банкка макулдашуу жол-жобосунан өткөнгө чейин банктын төлөм документтерине кол коюуга укуктары жок. 

(КР Улуттук банк башкармасынын 2009-жылдын 30-сентябрындагы N 39/6, 2011-жылдын 27-июлундагы N 40/7 токтомдорунун редакцияларына ылайык) 

15.7. Төлөм документтерине биринчи кол тамга коюуга укуктуу кызматка талапкерлерди Улуттук банкка макулдашуу учурунда, кол коюу укугу, төраганын орун басарынын же башкарманын мүчөсүнүн кызматына макулдашуу жол-жобосунан өткөн адамга ыйгарылып турушу мүмкүн. 

(КР Улуттук банк башкармасынын 30.09.2009-жылдын N 39/6 токтомунун редакциясына ылайык) 

15.8. (КР Улуттук банк Башкармасынын 2011-жылдын 27-июлундагы N 40/7 токтомуна ылайык алынып салынды) 

16-глава 

Талапкерлерди макулдашууда баш тартуу үчүн негиздемелер 

16.1. Улуттук банк ушул Жобонун 13-главасынын 13.1-пунктунда көрсөтүлгөн кызмат ордуна талапкерлерден (мындан ары - талапкерлер) баш тарта алат, эгерде: 

1) соттун чечими менен талапкерлердин финансы-кредит системасында ушул чечим менен белгиленген мөөнөт ичинде иштөөсүнө тыюу салган айыптоочу өкүм чыгарылган болсо; 

2) талапкерлерге карата экономика, финансы чөйрөсүндө жана банк ишинде кылмыштуулукка, ошондой эле кызматтык иш боюнча кылмыштуулукка жол бергендиги үчүн айыптоочу өкүм чыгарылган болсо; 

3) эгерде, алар буга чейин: зордук менен банкрот деп таанылган банктын Директорлор кеңешинин төрагасы, Директорлор кеңешинин мүчөсү, Аудит боюнча комитеттин төрагасы, башкарманын төрагасы, башкарманын мүчөсү, башкы бухгалтери, ички аудит кызматынын жетекчиси болсо жана алардын аткарган аракеттери (аракеттенбей коюулары) банктын лицензиясын кайтарып алып коюуга мажбур кылгандыгын тастыктаган далилдер болсо; 

4) талапкерлер төмөнкүлөр үчүн коюлган талаптарга жооп бербесе: 

а) банктын төрагасы жана директорлор кеңешинин мүчөсү, банктын аудит боюнча комитетинин төрагасы - Кыргыз Республикасынын "Кыргыз Республикасындагы банктар жана банк иши жөнүндө" Мыйзамынын ушул Жобонун 14-главасынын 24-беренесинин 8, 8-1 жана 8-2-пункттарындагы; 

б) банктын Шариат кеңешинин төрагасы жана мүчөлөрү үчүн - ушул жобонун 14-1-главасындагы; 

в) Директорлор кеңешинин, Шариат кеңешинин төрагасын жана мүчөлөрүн, ошондой эле аудит боюнча комитеттин төрагасын эске албаганда, банктын ушул жобонун 13.1-пунктунда көрсөтүлгөн кызмат адамдары үчүн - ушул жобонун 15-главасындагы; 

5) Улуттук банктын (Көзөмөл боюнча комитеттин чечими, жазма буйруусу ж.б.) талапкерлерди төмөнкүлөргө катыштыгы бар деп тааныган корутундусу, чечими же башка актылары болсо: 

а) анын натыйжасында банктын лицензиясы кайтарылып алынган, же банкка убактылуу жетекчилик же болбосо консервация режими киргизилген аракеттерге (аракеттенбей коюуларга); 

б) алгылыксыз банктык тажрыйба катары классификацияланган аракеттерге; 

в) Улуттук банктын ченемдик актыларын кошо алганда, банктын ишин жөнгө сала турган мыйзам талаптарын бузууга жол берилсе; 

6) талапкердин ишкердик аброюнун талапка жооп бербей тургандыгын билдирген кат жүзүндө тастыкталган маалымат бар болсо; 

7) жөнгө салуучу органдар тарабынан жүргүзүлгөн текшерүүлөр боюнча, талапкер жоопкерчиликтүү болгон участкаларда финансылык же административдик көйгөйлөрдүн орун алгандыгын маалымдаган материалдар бар болсо. 

Талапкер, төмөнкү пукнттарда берилген фактылардын орун алышы шартында, банктарда ушул жобонун 13-главасынын 13.1-пунктунда көрсөтүлгөн кызмат орундарын ээлөөгө укугу жок: 

- ушул пункттун 2) жана 3) пунктчаларында - бузууга жол берүү фактысы аныкталгандан кийин 5 жыл бою; 

- ушул пункттун 5) жана 6) пунктчаларында - бузууга жол берүү фактысы аныкталгандан кийин 3 жыл бою; 

- ушул пункттун 7) пунктчасында - бузууга жол берүү фактысы аныкталгандан кийин 1 жыл бою. 

16.2. Бул Жобонун 13-главасынын 13.1 пунктунда көрсөтүлгөн адамдарды Улуттук банк менен макулдашууда аларга карата кылмыш иши козголгондугу тууралуу маалымат алынган учурдан баштап убактылуу токтотулат. 

16.3. Бул Жобонун 13-главасынын 13.1 пунктунда көрсөтүлгөн адамдар тарабынан каалаган туура эмес, толук эмес маалыматты берүүдө же маалыматты атайын бурмалоодо же көңүлгө албастыгында, Улуттук банк документтерди карап чыгуудан жана аны макулдашуудан баш тартууга укуктуу. 

16.4. Жобонун ушул главасынын 16.1 - 16.3-пункттарындагы көрсөтүлгөн негиздерди талапкерлерди макулдашуудан кийин табууда, Улуттук банк талапкерлердин четтетилишин талап кылууга укуктуу. 

(КР Улуттук банк Башкармасынын 2008-жылдын 27-июнундагы N 25/6 токтомунун редакциясына ылайык) 

16.5. Банкты анын ишинин ишенимдүүлүгүнө жана туруктуулугуна коркунуч келтирүүгө тартуучу, ошондой эле банк тарабынан ушул жобонун 16.1-пунктунда көрсөтүлгөн фактыларды табууда, банктын кызмат адамынын ыйгарым укуктарынын токтотуусун талап кылууга укуктуу. 

(КР Улуттук банк Башкармасынын 2016-жылдын 30-мартындагы N 15/2 токтомунун редакциясына ылайык) 

 

 

17-глава 

Банктын кызмат адамдарынын, ички аудит кызматынын жетекчисинин жана банкта орун алган тобокелдиктердин тескөөгө алынышына жооп берген түзүмдүк бөлүмдүн жетекчисинин талапкерлигин сунуштоо, кароо жана макулдашуу тартиби 

(Главанын аталышы КР Улуттук банк Башкармасынын 2011-жылдын 27-июлундагы N 40/7 токтомунун редакциясына ылайык) 

17.1. Банк, ушул Жобонун 13-главанын 13.1-пунктунда көрсөтүлгөн адамдар тандалган/дайындалган учурдан тартып 3 жумуш күнү ичинде, кызмат адамдардын курамындагы өзгөрүүлөр жөнүндө маалыматты Улуттук банкка берүүгө тийиш. 

Банк, он жумуш күнү ичинде, ал эми резидент эмести тандаган/дайындаган шарттаталапкерди тандаган/дайындаган учурдан кийинки 30 календардык күн ичинде төмөнкү документтерди тиркөө менен талапкерлерди макулдашуу жөнүндөгү катты/өтүнүч катты Көзөмөл методологиясы жана лицензиялоо башкармалыгына берүүгө тийиш: 

1) талапкерди тандоо жөнүндө же милдеттерден бошотуу тууралуу чечим кабыл алган ыйгарым укук чегерилген башкаруу органынын отурумунан толтурулган протоколдун (эмгек келишиминин) күбөлөндүрүлгөн көчүрмөлөрү; 

2) милдетин аткаруучуну дайындоо тууралуу буйруктун (токтомдун, буйруунун) күбөлөндүрүлгөн көчүрмөлөрү. Кийинчерээк, талапкерди Улуттук банкка макулдашууда, банк аны дайындоо тууралуу буйруктун көчүрмөсүн чечим кабыл алынган күндөн кийинки үч жумуш күнү ичинде берет; 

3) 17-тиркемеге ылайык форма боюнча анкеталар; 

4) (КР Улуттук банк Башкармасынын 2016-жылдын 30-мартындагы № 15/2 токтомуна ылайык күчүн жоготту); 

5) кеминде 3 сунуш-көрсөтмө (жобонун ушул главасынын 17.3-17.6-пункттарынын талаптарын эске алуу менен); 

6) тиешелүү негизде тариздетилген жана тастыкталган, функционалдык милдеттердин тизмеси. 

Жобонун ушул пунктунун 2) жана 6) пунктчаларында көрсөтүлгөн документтер Директорлор кеңешинин, Шариат кеңешинин төрагасы жана мүчөсү, ошондой эле аудит боюнча комитеттин төрагасы тарабынан сунушталбайт. 

(КР Улуттук банк Башкармасынын 2011-жылдын 27-июлундагы N 40/7, 2016-жылдын 30-мартындагы №15/2 токтомдорунун редакциясына ылайык) 

17.2. Көзөмөл боюнча комитет, Улуттук банктын Төрагасынын орун басары/Улуттук банк Башкармасынын мүчөсү жана/же Көзөмөл методологиясы жана лицензиялоо башкармалыгы аңгемелешүүгө талапкерлерди чакыра алышат. 

(КР Улуттук банк Башкармасынын 2011-жылдын 27-июлундагы N 40/7, 2016-жылдын 5-февралындагы № 5/1 токтомдорунун редакцияларына ылайык) 

17.3. Сунуш-көрсөтмө экиден кем эмес адам, талапкердин мурдагы жумуш ордунда аны менен бирге иштешкен же ал менен кызматтык алакада болгондор тарабынан берилет. Сунуш-көрсөтмөдө сунуштоочунун фамилиясы, аты, атасынын аты, иш орду, кызматы телефону, факс, электрондук почтанын дареги жана анын дареги көрсөтүлүшү керек. Ошону менен төмөнкүлөргө сунуш-көрсөтмө берүүгө жол берилбейт: 

1) Улуттук банк кызматкерлеринен; 

2) Каалаган туугандарынан; 

3) Талапкерди макулдашуу жөнүндө өтүнүч кат берген банктын жетекчилеринен жана кызматкерлеринен. 

(КР Улуттук банк Башкармасынын 2011-жылдын 27-июлундагы N 40/7 токтомунун редакциясына ылайык) 

17.4. Сунуш-көрсөтмөдө төмөнкү моменттер (формасы 29-тиркемеде келтирилген) чагылдырылышы керек: 

1) талапкердин иш репутациясы; 

2) моралдык сапаттары; 

3) кайда жана качан бирге иштеген, же болбосо, сунуштоочу менен иш боюнча байланышы, талапкер менен кайсы убактан бери тааныш; 

4) сунуштоочу маанилүү деп эсептеген башка маалыматтар. 

(КР Улуттук банк Башкармасынын 2008-жылдын 27-июнундагы N 25/6 токтомунун редакциясына ылайык) 

17.5. Сунуштоочулар болуп, банктык же финансылык чөйрөдө иштеген же иштөөчү адам боло алат. 

17.6. Сунуштоочунун колунун аныктыгы анын иш орду боюнча же болбосо нотариус тарабынан тастыкталышы керек. 

17.7. Зарыл болсо, Улуттук банк берилген маалыматты чечим кабыл үчүн жетишсиз десе, ал банктан, талапкерден же үчүнчү жактан кошумча маалымат сурай алат. 

17.8. Чет тилде берилүүчү документтер кыргыз жана/же орус тилдерине которулуп, белгиленген тартипте тастыкталышы керек. 

(КР Улуттук банкынын башкармасынын 2008-жылдын 27-июнундагы N 25/6 токтомунун редакциясына ылайык) 

Документтерди карап чыгуу тартиби 

17.9. Берилген документтер анын толуктугуна, анкеталарды толтуруунун аныктыгына жана талапкердин белгиленген талаптарга ылайыктуулугуна каралат. 

(КР Улуттук банк Башкармасынын 2011-жылдын 27-июлундагы N 40/7 токтомунун редакциясына ылайык) 

17.10. Документтердин белгиленген талаптарга ылайык келбеген жана документтерин толук эмес топтомун сунуштаган учурда жеткире иштеп чыгуу жана сын-пикирлерди четтетүү зарылчылыгы тууралуу кат жөнөтүлөт. Банк сын-пикирлерди эске алуу менен жеткире иштелип чыккан документтерди 20 календардык күндөн кечиктирбестен, Кыргыз Республикасынын резидент эместери менен учурда - 30 календардык күндөн кечиктирбестен Улуттук банкка сунуштоого тийиш. Ушул жобонун талаптарына ылайык келбеген же толук эмес көлөмдө эки жолдон ашык документтерди сунуштаган учурда, талапкердин документтери Улуттук банк тарабынан кароого алынышына кабыл алынбайт. 

(КР Улуттук банк Башкармасынын2015-жылдын 4-майындагы № 26/9, 2016-жылдын 30-мартындагы №15/2 токтомдорунун редакциясына ылайык) 

17.11. Кыргыз Республикасынын резидентинин талапкерлигин макулдашуу жөнүндө чечим документтер макулдашууга берилген күндөн тартып бир ай ичинде, ал эми Кыргыз Республикасынын резидент эмесинин талапкерлигин кароо учурунда – эки ай ичинде кабыл алынат. 

(КР Улуттук банк Башкармасынын 2011-жылдын 27-июлундагы N 40/7, 2016-жылдын 5-февралындагы № 5/1, 2016-жылдын 30-мартындагы №15/2 токтомдорунун редакцияларына ылайык) 

17.12. (КР Улуттук банк Башкармасынын 2016-жылдын 30-мартындагы № 15/2 токтомуна ылайык күчүн жоготту). 

17.13. Талапкерлерди карап чыгууда инспектордук текшерүүнүн, ошондой эле каалаган мамлекеттик же жөнгө салуучу орган тарабынан жүргүзүлүүчү текшерүүнүн жүрүшүндө алынган маалыматтар көңүлгө алынат. 

17.14. Талапкерлерди кароонун жыйынтыгы талапкерлер боюнча чечим кабыл алынгандан кийин үч жумуш күнү ичинде, банкка кат жүзүндө берилет. 

(КР Улуттук банк Башкармасынын 2011-жылдын 27-июлундагы N 40/7 токтомунун редакциясын ылайык) 

17.15. Банк, Улуттук банктын Көзөмөл методологиясы жана лицензиялоо башкармалыгы тарабынан кабыл алынган чечимге макул болбогон шартта банк, кабыл алынган чечимди алган учурдан кийинки 10 жумуш күнү ичинде Улуттук банктын Төрагасынын банктык көзөмөл жана лицензиялоо боюнча маселелерди түздөн-түз тескөөгө алган орун басарына/Улуттук банк Башкармасынын мүчөсүнө даттанууга укуктуу. 

Ал эми Улуттук банктын Көзөмөл боюнча комитетинин же Улуттук банктын Төрагасынын банктык көзөмөл жана лицензиялоо боюнча маселелерди түздөн-түз тескөөгө алган орун басарынын/Улуттук банк Башкармасынын мүчөсүнүн чечимине макул болбогон шартта, банк кабыл алынган чечимди алган учурдан кийинки он жумуш күнү ичинде Улуттук банктын Төрагасына даттана алат. 

(КР Улуттук банк Башкармасынын 2011-жылдын 27-июлундагы N 40/7, 2016-жылдын 5-февралындагы № 5/1 токтомдорунун редакцияларына ылайык) 

V БӨЛҮМ 

ОБОЧОЛОНГОН СТРУКТУРАЛЫК БӨЛҮКТӨРДҮ ТҮЗҮҮ ЖОЛУ МЕНЕН БАНКТЫН ИШ-АРАКЕТИН КЕҢЕЙТҮҮНҮН ТАРТИБИ 

1. Улуттук банк белгилеген талаптар банк тарабынан аткарылган шарттарда банк өзүнүн обочолонгон структуралык бөлүктөрүн түзө алат. 

Обочолонгон структуралык бөлүктөрдүн аталыштары банктын өзүнүн уставында жазылган фирмалык аталышын жана - сактык кассалары жана алмашуу пункттары үчүн - анын каттоо номерин чагылдырууга тийиш. 

18-глава 

Туунду банкты түзүүнүн өзгөчөлүктөрү 

18.1. Туунду банк өз алдынча укуктук жак болуп саналат. Кыргыз Республикасынын аймагында туунду банкты түзүү Улуттук банктын жазуу жүзүндөгү уруксатынын негизинде жана төмөндөгү шарттарда гана мүмкүн. 

1) Туунду банктын менчигинин жана башкаруусунун структурасы финансылык мүмкүнчүлүктөрү Улуттук банк белгилеген шарт тарга ылайык келиши; 

2) туунду банктын ишинен улам, башкы банкта келип чыккан тобокелдиктерди контролдукка алуу жол-жобосу жана башкы банктын, ошондой эле туунду банктын корпоративдик өз алдынчалыгын колдоого багытталган жол-жоболор иштелип чыккан; 

3) туунду банкты түзүү же сатып алуу башкы банктын финансылык туруктуулугуна олуттуу деле тобокелдиктерди алып келбейт; 

4) Улуттук банк белгилеген башка талаптардын аткарылышы. 

18.2. Кыргыз Республикасындагы резидент эмес банктар рейтинг агенттиги (АКШ) ыйгаруучу "В" категориясына төмөн эмес узак мөөнөттүү кредиттик рейтингге же Capital Intelligence, Japan Credit Rating Agency (JCR), Dominion Bond Rating Service (DBRS), Rating & Investment Information (R&I) рейтингдик агенттиктери тарабынан ыйгарылган ошондой эле кредиттик рейтинг жана (АКШ) боюнча "й" категориясынан төмөн эмес финансылык туруктуулук рейтингине же болбосо боюнча "В" категориясынан төмөн эмес узак мөөнөттүү кредитти рейтингге ээ болгон шартта туунду банкка карата четөлкөлүк башкы (түзүүчү) банк боло алышат. 

(КР Улуттук банк башкармасынын 2008-жылдын 5-ноябрындагы N 40/9  токтомунун редакциясына ылайык) 

18.3. Туунду банкты түзүүгө уруксат алуу үчүн ушул жобонун жана III бөлүмдөрүнө ылайык берилүүчү документтерге кошумча түрдө төмөндөгүлөр берилүүгө тийиш. 

1) Кыргыз Республикасынын аймагында туунду банкты ачуу (сатып алуу) жөнүндө арыз берген тараптын тийиштүү (ыйгарым укуктуу) органынын чечими; 

2) Туунду банктын ишинен улам арыз берген тарапта келип чыгуучу тобокелдиктерди көзөмөлдөө үчүн түзүлгөн жол-жоболор; 

3) Туунду банктын ишинин арыз берген тараптын (түзүүчү компаниянын) финансылык ал-абалына таасир кылуу мүмкүнчүлүктөрүнүн талданышы; 

4) Арыз берген тарап туунду банкка салуучу инвестициянын суммасы жана анын арыз берген тараптын өз капиталына карата пайыздык катышы тууралуу маалыматтар; 

5) Арыз берген тарап жайгашкан (катталган) өлкөнүн көзөмөлдөөчү органынын төмөндөгүлөр тууралуу жазуу жүзүндөгү ырастоо; 

а) Кыргыз Республикасынын аймагында туунду банкты түзүүгө (сатып алууга) макулдук же мындай макулдук ал жайгашкан өлкөнүн мыйзамдары боюнча талап кылынбай тургандыгы тууралуу ырастоо жөнүндө; 

б) арыз берген тарап ыйгарым укуктуу орган тарабынан берилген тийиштүү лицензияга ээ экендиги жөнүндө; 

в) Базел принциптерине ылайык консолидацияланган негизде банк тобуна көзөмөлдүн жүзөгө ашырылышы жөнүндө; 

г) туруктуу негизде Улуттук банк менен кызматташууга даяр экендиги жана туунду банкка көзөмөлдүк кылууга жана арыз берген тараптын финансылык абалына жана аброюна тийиштүү бардык учурларга байланышкан маалыматтарды тез бере тургандыгы жөнүндө; 

18.4. Улуттук банктын лицензиясынын негизинде иш жүргүзгөн банктын акциялары ага Туунду банктын статусун берүү менен башка укуктук жак тарабынан сатылып алынса, жобонун ушул главасынын 18.3. Пунктунда көрсөтүлгөн документтерге кошумча төмөндөгүлөр берилүүгө тийиш: 

1) банктын уставына киргизүүгө сунушталуучу өзгөртүүлөр; 

2) банкты башкаруунун структурасына киргизүүгө сунушталуучу өзгөртүүлөр, кызмат орундарына сунушталуучу жаңы талапкерлерди кошо алганда; 

3) банктын сунушталуучу жаңы стратегиясы, банктын кредиттик саясатындагы жана башка негизги саясаттарындагы өзгөртүүлөрдү кошо алганда; 

4) финансылык прогноз (божомол), банктын болжолдонуучу эсептешүү балансын кошо алганда; 

5) активдерди сатуу, иш-аракетти кошуу, кеңейтүү, активдерди кыскартуу (көбөйтүү), филиалдардын тармагын кыскартуу (кеңейтүү) ж.б. жагындагы башка пландар менен сунуштар. 

18.5. Улуттук банктын лицензиясынын негизинде иш жүргүзгөн банк туунду банкты түзүүгө же туунду банктын статусун берүү менен башка банкта көзөмөлдүккө ээ болууга уруксат алуу үчүн төмөндөгү талаптарды аткарууга тийиш: 

1) Улуттук банктын талаптарына ылайык "финансылык туруктуулук" критерийлерине туура келиши; 

2) (КР Улуттук банк Башкармасынын 2011-жылдын 27-июлундагы N 40/7 токтомуна ылайык алынып салынды) 

3) жаңы банкты түзүүнүн ушул жободо туунду компанияларга карата каралган бардык шарттарынын аткарылышы; 

4) арыз берген банкта туунду банктын ишинен улам келип чыгуучу тобокелдиктерди көзөмөлдөө жол-жобосунун Улуттук банк тарабынан белгиленген талаптарга жана эл аралык практикада кабылданган стандарттарга туура келиши; 

5) туунду банкка ээлик кылуунун арыз берген банктын финансылык турукташтыгына жагымсыз таасиринин болбошу; 

6) Кыргыз Республикасынын чектеринен сырткары туунду банкты түзгөн учурда - туунду банк жайгашуучу өлкөдөгү (кабыл алуучу өлкөдөгү) көзөмөлдүн сапатынын, консолидацияланган негизде негиздеги көзөмөлдү кошо алганда ошондой эле, кабыл алуучу өлкөнүн көзөмөл органы менен натыйжалуу кызматташуунун жана маалымат алмашуунун келечегинин Улуттук банк үч ылайыктуулугу. 

18.6. Банктын туунду компаниялары өзүнүн банктык жана/же финансылык ишин, ошондой эле банктык жана/же финансылык иш менен байланышкан ишти жана Кыргыз Республикасынын мыйзамдарында белгиленген негизде жана тартипте жүзөгө ашырат. 

(КР Улуттук банк башкармасынын 2010-жылдын 24-февралындагы N 3/6 токтомунун редакциясына ылайык) 

18.7. Туунду банкты түзүүгө макулдук берүү тууралуу чечим кабыл алууда төмөндөгү факторлор көңүлгө алынышы мүмкүн: 

а) башкы банк түзүлгөн (каттоодон өткөн) же туунду банкты кабыл алуучу өлкөдө депозиттерди камсыздандыруу системасынын болушу; 

б) башкы банк түзүлгөн (каттоодон өткөн) же туунду банкты кабыл алуучу өлкөдөгү экономикалык кырдаал. 

18.8. Арыз берген тараптын арызын жана финансылык ал-абалын баалоодо Улуттук банк арыз берген тарап түзүлгөн (каттоодо өткөн) өлкөнүн көзөмөлдөө органынын маалыматына жана пикирине таянышы мүмкүн. 

18.9. Улуттук банк туунду банкты түзүүгө же сатып алууга карата өтүнүч катты кароо үчүн зарыл болгон кошумча маалыматты сурай алат. 

18.10. (КР Улуттук банк башкармасынын 2010-жылдын 24-февралындагы N 3/6 токтомуна ылайык алынып салынды 

19-глава 

Кыргыз Республикасынын аймагында банк-резидент тарабынан филиал ачуунун тартиби 

19.1 Банктын филиалы болуп анын укуктук жак болуп саналбаган жана банк тарабынан бекитилген жобонун негизинде банктын атынан банк операцияларынын баарын же бир бөлүгүн жүзөгө ашырган жана ага банк ыйгарган ыйгарым укуктардын негизинде иш жүргүзгөн обочолонгон структуралык бөлүгү эсептелет. 

Филиал банк менен бирдиктүү уставдык капиталга, баланска ошондой эле банктын аталышы менен толук дал келген аталышка ээ болот. 

Филиалдын жетекчиси банктын уставы боюнча ыйгарым укук берилген башкаруу органы тарабынан дайындалат жана белгиленген тартипте берилген ишеним каттын негизинде иш жүргүзөт. 

19.2. Банктын филиалы тууралуу маалыматтар банктын уставында камтылууга тийиш. Банк, филиалдын ачылышынан кийин өткөрүлгөн акционерлердин биринчи жалпы чогулушунда филиал тууралуу тиешелүү маалыматтарды Банктын уставына камтылгандарды бекитүүгө милдеттүү. 

(КР Улуттук банк Башкармасынын 2015-жылдын 4-майындагы № 26/9 токтомунун редакциясына ылайык) 

19.3. Улуттук банк берген лицензиянын негизинде иш жүргүзгөн банк төмөндөгү шартта Кыргыз Республикасынын аймагында өзүнүн филиалдарын ача алат: 

1) банктын өз акыбалынын начарлашынын натыйжасында Улуттук банктын өзгөчө байкоосунда болбосу; 

2) банк мыйзамдарына ылайык, банктын "проблемалуулардын" катарына киргизилбөөсүн; 

3) филиалды ачууга тыюу салуу жолу менен Улуттук банк тарабынан банктын өсүшүнө чектөө коюлбоосу; 

4) Улуттук банктын талаптарына ылайык, банктын "адекваттуу капиталдашуусун"; 

5) (КР Улуттук банк Башкармасынын 2011-жылдын 27-июлундагы N 40/7 токтомуна ылайык алынып салынды) 

6) Улуттук банктын инспектордук текшерүүнүн жана банктын ишине демейдеги көзөмөлдүн жыйынтыктарына жараша берген сунуштары менен талаптарынын аткарылышын; 

7) филиал жана касса түйүнү жайгашкан жайдын техникалык жактан жабдылышы, өрт чыккан жана башка кооптуу жагдайларды дароо билдирген сигнализациялардын орнотулушу талапка ылайык келет жана алар ыйгарым укуктуу мамлекеттик органдардын тиешелүү документтери менен тастыкталган. 

8) (КР Улуттук банк Башкармасынын 2016-жылдын 30-мартындагы № 15/2 токтомуна ылайык күчүн жоготту). 

Филиалдын жетекчиси жана башкы бухгалтери төмөнкү талаптарга жооп берүүгө тийиш: 

1) жогорку билимге ээ экендигин тастыктаган диплому болууга; 

2) акыркы он жыл ичинде банктарда жана/же башка финансы-кредит мекемелеринде кеминде эки жылдык иш стажына ээ болууга. 

(КР Улуттук банк башкармасынын 30.09.2009-жылдын N 39/6, 2010-жыл- дын 24-февралындагы N 3/6, 2011-жылдын 27-июлундагы N 40/7, 2016-жылдын 30-мартындагы №15/2 токтомдорунун редакцияларына ылайык) 

19.4. Филиалды ачуу үчүн улуттук банкка төмөндөгү документтер берилүүгө тийиш: 

1) филиалды ачуу жөнүндө кабарландыруу (20-тиркеме.); 

2) филиал тууралуу жобо, анда төмөндөгүлөр көрсөтүлүүгө тийиш: арыз берген филиалдын аталышы ал банктын аталышына толук дал келиши керек, филиалдын почталык дареги, жүзөгө ашыруу укугу филиалга ыйгарылган банктык операциялардын тизмеси, пландаштырылуучу операциялардын масштабы жана мүнөзү, филиалдын жетекчисинин ыйгарым укуктары жана функциялары башкы банк тарабынан натыйжалуу көзөмөл жүргүзүүнү кароо менен аныкталуучу анын укуктары менен милдеттери; 

3) Директорлор кеңешинин филиалды ачуу жөнүндө чечими; 

4) филиалдын жетекчиси жана башкы бухгалтери тууралуу маалымат (7-тиркеме); 

5) филиалдын жетекчисине ал жүргүзүүгө укуктуу операцияларды жана бүтүмдөрдү көрсөтүү менен берилген ишеним каттын түрдө күбөлөндүрүлгөн көчүрмөсү; 

(КР Улуттук банкынын башкармасынын 2008-жылдын 27-июнундагы N 25/6, 2016-жылдын 30-мартындагы №15/2 токтомдорунун редакциясына ылайык) 

6) филиалдын ишинин банктын стратегиялык максаттарына жана банктын болжолдонгон кирешелүүлүгүнө жетишүү жаатындагы таасирине карата филиалдын алдыдагы ишине берилген баа. 

7) филиал жайгашкан жайдын техникалык жактан жабдылышы боюнча белгиленген талаптарга ылайык келүүсү жөнүндө ыйгарым укуктуу мамлекеттик органдын тиешелүү мөөрү менен күбөлөндүрүлгөн ("Кыргыз Республикасындагы банктардын, финансы-кредит мекемелердин техникалык жактан жабдылышы жана алардын коргоого алынышы тартибине карата бирдиктүү талаптар жөнүндө" нускоо) анын корутундусу. 

8) банк тарабынан күбөлөндүрүлгөн филиал жайгаштырылуучу жайга менчик укугун тастыктаган ижара келишиминин же документтин көчүрмөсү. 

(КР Улуттук банк башкармасынын 30.09.2009-жылдын N 39/6, 2015-жылдын 4-майындагы № 26/9 токтомдорунун редакцияларына ылайык) 

19.5. Тиешелүү негизде тариздетилген документтерди алган күндөн тартып он жумуш күнү ичинде Улуттук банк, юридикалык жактарды каттоо боюнча ыйгарым укук чегерилген мамлекеттик органга Көзөмөл методологиясы жана лицензиялоо башкармалыгынын ишин түздөн-түз тескөөгө алган Улуттук банктын Төрагасынын орун басарынын/Башкарма мүчөсүнүн колу коюлган макулдашуу катын жөнөтөт ал, филиалды мыйзамдарда белгиленген тартипте каттоо үчүн негиз болуп саналат. 

(КР Улуттук банк башкармалыгынын 18-ноябрындагы N 85/2 токтомунун редакциясына ылайык) 

19.6. Ушул Жобонун 19.3 жана 19.4-пункттарында көрсөтүлгөн талаптар жана шарттар сакталбагандыгы аныкталган учурда, Улуттук банктын Көзөмөл методологиясы жана лицензиялоо башкармалыгы" банкты жана юридикалык жактарды каттоодон өткөрүү боюнча ыйгарым укуктуу мамлекеттик органдын дарегине филиалдын банк операцияларын жүзөгө ашырууну баштоосу үчүн белгиленген, Улуттук банктын талаптары аткарылбагандыгы жөнүндө кат жөнөтөт. 

(КР Улуттук банк башкармасынын 30.09.2009-жылдын N 39/6 токтомунун редакциясына ылайык) 

19.7. (КР Улуттук банк Башкармасынын 2011-жылдын 27-июлундагы N 40/7 токтомуна ылайык алынып салынды) 

19.8. Банктын филиалы ыйгарым укуктуу мамлекеттик органдан каттоодон өткөртүлгөндөн кийики беш жумуш күнүнөн ашпаган мөөнөттө, банк эсептик каттоодон өткөндүгү жөнүндө күбөлүктүн көчүрмөсүн Улуттук банкка берүүгө милдеттүү. 

Улуттук банк, банктардын филиалдарынын реестрин электрондук түрдө жүргүзөт, анда кеминде, төмөнкү маалыматтар камтылууга тийиш: 

1) филиалдын толук аталышы; 

2) юридикалык дареги; 

3) банктын филиалынын мамлекеттик каттоодон өткөн күнү жана юридикалык жактарды каттоо боюнча ыйгарым укуктуу мамлекеттик орган тарабынан ыйгарылган каттоо номери; 

4) банктык илентификациялык коддун (БИК) номери; 

5) филиалдын иши токтотулган күн жана анын ишин токтотуунун негизи - банктын ыйгарым укуктуу органынын чечиминин номерин жана күнүн көрсөтүү; 

6) филиалдын иши калыбына келтирилген күн жана анын ишин калыбына келтирүүнүн негизи - банктын ыйгарым укуктуу органынын чечиминин номерин жана күнүн көрсөтүү; 

7) филиал жабылган күн жана аны жабуунун негизи - банктын ыйгарым укуктуу органынын чечиминин номерин жана күнүн көрсөтүү; 

8) филиалдын жетекчисинин жана башкы бухгалтеринин аты-жөнү; 

9) ыйгарым укуктуу мамлекеттик органдын, техникалык жактан бекемдөө боюнча талаптарга филиал орун алуучу жайдын ылайык келе тургандыгы тууралуу корутундусунун бар экендиги жөнүндө маалыматтар. 

Реестр, календардык жылдын акырында белгиленген тартипте кагаз жүзүндө кошуча архивделет. 

(13-абзац КР Улуттук банк Башкармасынын 2015-жылдын 4-майындагы № 26/9 токтомуна ылайык алынып салынды). 

(КР Улуттук банк Башкармасынын 2011-жылдын 27-июлундагы N 40/7, 2013-жылдын 24-апрелиндеги N 13/12, 2015-жылдын 4-майындагы № 26/9 токтомдорунун редакцияларына ылайык) 

19.9. филиалды эсептик каттоодон өткөрүү жөнүндө кабарлоону берген күндөн тартып үч жумушчу күндүн ичинде Улуттук банктын Көзөмөл методологиясы жана лицензиялоо башкармалыгынын Лицензиялоо бөлүмү төмөндөгүлөрдү жүзөгө ашырат: 

1) банктардын филиалдарынын реестрине жазуу киргизет; 

2) банктардын филиалдарынын реестрине жазуу киргизилгендиги тууралуу банктын дарегине кат жиберет; 

3) филиалдын жетекчисинин жана башкы бухгалтеринин фамилияларын көрсөтүү менен Улуттук банктын областтык мекемелерине жана коммерциялык банктарга банктын филиалы ачылгандыгы тууралуу кат жиберет. 

19.10. Банктын филиалы банктардын филиалдарынын реестрине жазуу киргизилгендиги тууралуу Улуттук банктын кабарлоосун алган күндөн тартып, банктык операцияларды жүргүзүүнү баштоого укуктуу. 

19.11. Филиалга жаңы жетекчи дайындалган учурда банк белгиленген форма боюнча филиалдын жетекчиси, башкы бухгалтери тууралуу (7-тиркеме) Улуттук банкка маалымдайт. 

Филиалдын жайгашкан орду өзгөргөн шартта, банк бул тууралуу Улуттук банкка маалымдоого жана ага жаңы жайды ижарага алуу келишиминин же ага укукту тастыктаган документтин көчүрмөсүн, ошондой эле ыйгарым укуктуу мамлекеттик органдын филиал жайгашуучу жай техникалык жактан жабдылышы боюнча, белгиленген талаптарга жооп бере тургандыгын тастыктаган, мамлекеттик органдын тиешелүү мөөрү менен күбөлөндүрүлгөн корутундуну берүүгө милдеттүү. 

(КР Улуттук банк башкармасынын 30.09.2009-жылдын N 39/6, 2016-жылдын 30-мартындагы №15/2 токтомунун редакциясына ылайык) 

Филиалды жабуу 

19.12. Банктын филиалын жабуу тууралуу чечим директорлор кеңеши тарабынан чыгарылат. Филиалды жабуу жөнүндө чечим кабыл алынган күндөн тартып беш жумушчу күндүн ичинде банк Улуттук банкка төмөндөгүлөрдү берүүгө милдеттүү: 

1) филиалды жабуу жөнүндө кабарлоо (20-тиркеме.); 

2) банктын Директорлор кеңешинин филиалды жабуу жөнүндө чечими. 

19.13. Банктын филиалын жабуу жөнүндө чечим кабыл алынган күндөн тартып беш жумушчу күндөн кечикпей банк бул тууралуу бардык кардарларды кабарландырууга жана аларга банктын аларды тейлей турган жакын арадагы филиалынын жайгашкан жери тууралуу маалымат берүүгө милдеттүү. 

19.14. Банктын филиалын жабууну (ишин токтотууну) укуктук жактарды каттоодон өткөрүү боюнча ыйгарым укуктуу мамлекеттик органдарда каттаган күндөн тартып беш жумушчу күндүн ичинде банк бул тууралуу Улуттук банкты кабарландырат. Кабарлоого кошумча укуктук жактарды каттоодон өткөрүү боюнча ыйгарым укуктуу мамлекеттик органдын филиалды жабуу тууралуу чечиминин көчүрмөсү берилүүгө тийиш. 

19.15. Берилген маалыматтардын жана документтердин негизинде Көзөмөл методологиясы жана лицензиялоо башкармалыгы филиалдын жабылышы жөнүндө банктардын филиалдарынын реестрине тийиштүү жазуу киргизет жана Улуттук банктын тийиштүү структуралык бөлүктөрүнө жана областтык башкармалыктарына коммерциялык банктарга кабарлоо жиберет. 

(КР Улуттук банк башкармасынын 30.09.2009-жылдын N 39/6 токтомунун редакциясына ылайык) 

Банктын Кыргыз Республикасынын чектеринен сырткары 

филиалдарын ачуу 

19.16. Улуттук банктын лицензиясынын негизинде иш жүргүзгөн банк чет өлкөлөрдө өз филиалдарын улуттук банктын уруксаты менен гана ача алат. 

19.17. Четөлкөдө банктын филиалын ачуу үчүн банк жобонун ушул главасынын 19.3. пунктунда көрсөтүлгөн шарттарды аткарууга тийиш жана филиалды ачуу боюнча Улуттук банкка жобонун ушул главасында көрсөтүлгөн документтерди жана маалыматтарды жана ошондой эле кабыл алуучу өлкөдөгү көзөмөл режимине карата кошумча маалыматты бериши керек. 

19.18. Улуттук банк төмөндөгү учурларда четөлкөдө филиалды ачуудан баш тарта алат жобонун ушул главасынын 19.3 пунктунда көрсөтүлгөн себептердин бири болгондо жана 19.4 пунктунда көрсөтүлгөн документтер берилбегенде, ошондой эле Улуттук банк төмөндөгүлөрдү аныктаган учурда: 

1) кабыл алуучу өлкөдөгү көзөмөл режими консолидацияланган негиздеги натыйжалуу банктык көзөмөлдү камсыз кыла албаган учурда же; 

2) кабыл алуучу өлкөнүн көзөмөлдөөчү органдары менен натыйжалуу кызматташууга мүмкүнчүлүк жок болгондо, маалыматтарды натыйжалуу алмашууга мүмкүндүктүн жоктугун кошо алганда. 

20-глава 

Кыргыз Республикасынын аймагында банк-резидент эмес тарабынан филиалды ачуунун өзгөчөлүктөрү 

20.1. Кыргыз Республикасынын аймагында финансылык акыбалы туруктуу болгон жана ачык-айкын иштиктүү аброй алып жүргөн четөлкөлүк банктардын филиалдарын ачууга жол берилет. Кыргыз Республикасынын аймагында четөлкөлүк банктардын филиалын ачуу Улуттук банктын уруксаты менен гана жүргүзүлөт. 

20.2. Резидент эмес банк Кыргыз Республикасынын аймагында ачып жаткан филиалга Улуттук банк белгилеген экономикалык ченемдерди эсептеп чыгарууга негиз болгон капиталды берет жана Улуттук банк аныктаган жана карызы болбогон финансылык мекемеге Улуттук банк белгилеген эрежелерге ылайык келген формада жана өлчөмдө депозиттерди жайгаштырат. 

20.3. Кыргыз Республикасынын аймагында филиалын ачуучу резидент эмес банк төмөндөгү талаптарга жооп бериши керек: 

1) тийиштүү мамлекеттин рыногунда кеминде беш жыл иштеши; 

2) борбордук (улуттук) банктын жана көзөмөл органынын ченемдик актыларын сакташы; 

3) Банк операцияларын жүргүзүүгө кандайдыр бир чектөөлөрдүн болбошу; 

4) рейтинг агенттиги (АКШ) ыйгаруучу "В" категориясынан төмөн эмес узак мөөнөттүү кредиттик рейтингге жана (АКШ) боюнча "С" категориясынан төмөн эмес финансылык туруктуулук рейтингине же болбосо боюнча "В" категориясынан төмөн эмес узак мөөнөттүү кредиттик рейтинге же Capital Intelligence, Japan Credit Rating Agency (JCR), Dominion Bond Rating Service (DBRS), Rating & Investment Information (R&I) рейтингдик агенттиктери тарабынан ыйгарылган ошондой эле кредиттик рейтингге ээ болушу. 

Рейтинг тууралуу маалымат Улуттук банкка ар бир өзгөрүү болгондон кийин бир айдын ичинде билдирилүүгө тийиш. 

(КР Улуттук банк башкармасынын 2008-жылдын 5-ноябрындагы N 40/9, 2012-жылдын 25-апрелиндеги N 18/9, 2016-жылдын 30-мартындагы №15/2 токтомдорунун редакциясына ылайык) 

20.4. Жогоруда көрсөтүлгөн агенттиктер тарабынан резидент эмес банкка ыйгарылган рейтингдин начарлоо жагына карай өзгөрүлүшү анын филиалына айрым банк операциялары боюнча чектөөлөрдү киргизүү же уруксатты кайтарып алуу үчүн негиз болушу мүмкүн. 

20.5. Филиалды ачууга уруксат (лицензия) алуу үчүн резидент эмес банк Кыргыз Республикасынын ченемдик укуктук актылары менен белгиленген талаптарга ылайык легалдаштырылган төмөндөгү документтерди берет: 

1) филиалды ачуу тууралуу белгиленген формадагы арыз (27-тиркеме) жана 16-тиркемеде берилген формадагы анкетага жараша маалыматтар: 

2) арыз берген банктын ыйгарым укуктуу органын Кыргыз Республикасынын аймагында филиал ачуу тууралуу чечими жана филиалдын жетекчисинин наамына берилип ал жүргүзүүгө укуктуу болгон операциялар менен бүтүмдөр көрсөтүлгөн ишеним каттын нотариалдык түрдө күбөлөндүрүлгөн көчүрмөсү; 

3) арыз берген банктын түзүү документтеринин талаптагыдай күбөлөндүрүлгөн көчүрмөлөрү; 

4) арыз берген банктын банк операцияларын жүргүзүү укугуна берилген лицензияларынын талаптагыдай күбөлөндүрүлгөн көчүрмөлөрү; 

5) арыз берген банктын мурунку үч жыл үчүн отчету (консолидацияланган балансты, пайдалар жана зыяндар тууралуу отчетту кошо алганда), ал эларалык таанылган аброю бар аудитордук фирма тарабынан ырасталышы жана күбөлөндүрүлүшү керек; 

6) банк, анын түзүмү, жетекчилери (Директорлор кеңешинин (байкоочу органынын) мүчөлөрү, башкарманын (аткаруу органынын) мүчөлөрү, акционерлер тууралуу жалпы маалыматтар. Эгерде банк топтун бөлүгү болуп саналса, анда ушул топ жана ага кирген компаниялар, алардын негизги иши жөнүндө маалыматтар. Ошондой эле, алардын акыркы финансылык жылдагы финансылык акыбалы тууралуу маалыматтар көрсөтүлүшү керек; 

7) филиалдын жакынкы үч жылга карата түзүлгөн жана банктын филиалын түзүү үчүн экономикалык негиздемени камтыган бизнес планы; 

8) банктын филиалы жөнүндө жобо, анда филиал жүргүзүүгө укуктуу банк операцияларынын тизмеси жана арыз берген банк (чет өлкөлүк банктын башкы офиси) тарабынан филиалга адекваттуу, талаптагыдай көзөмөл жүргүзүүнү камсыз кылуучу жол-жоболор кошо каралууга тийиш; 

9) башкы банк түзүлгөн (каттоодон өткөн) өлкөнүн банктык көзөмөл органынын арыз берген банк ыйгарым укуктуу орган тарабынан берилген тийиштүү банктык лицензияга жана Кыргыз Республикасынын аймагында филиалды ачуу укугуна башкы банк түзүлгөн (каттоодон өткөн) өлкөнүн банктык көзөмөл органынын макулдугуна ээ экендиги тууралуу жазуу жүзүндөгү ырастоосу, анда арыз берген банкка консолидацияланган негизде көзөмөлдү жүзөгө ашыруучу банктык көзөмөл органы көрсөтүлөт; 

10) филиалдын кызмат адамдарынын Улуттук банк тарабынан ушул Жобонун IV бөлүгүнө ылайык белгиленүүчү талаптарга туура келишин ырастоочу маалыматтар; 

11) арыз берген банктын ыйгарым укуктуу кызмат адамдарынын койгон колдорунун үлгүлөрүнүн нотариалдык түрдө күбөлөндүрүлгөн карточкасы, милдеттүү түрдө - банктын байкоочу жана аткаруучу башкаруу органынын жетекчисинин койгон колунун үлгүсү; 

12) филиал жайгаштырылуучу имараттын кассалык түйүндөргө жана банктык жайларга карата коюлуучу техникалык жактан бекемдик жана коопсуздук талаптарына туура келе тургандыгы тууралуу документтер. 

Улуттук банк арыз берген банк жөнүндө кошумча маалыматтарды берүүнү талап кыла алат. 

20.6. Кыргыз Республикасынын аймагында бир филиалын ачууга уруксаты бар резидент эмес банк Кыргыз Республикасынын аймагында өзүнүн башка филиалдары ачууну каалаган учурда ар бир филиалды ачуу үчүн Улуттук банктын уруксатын (лицензия) алууга тийиш. 

20.7. Уруксатта (лицензияда) Улуттук банк резидент эмес банктын филиалы Кыргыз Республикасынын аймагында жүзөгө ашыра ала турган операциялардын тизмесин аныктайт. 

20.8. Резидент эмес филиалды ачууга документтерди алуу маселеси канааттандырарлык документтер алынган учурдан тартып төрт айдан ашпаган мөөнөттө каралууга тийиш. Бул мөөнөт Улуттук банктын Башкармасынын чечими менен алты айга чейин узартылышы мүмкүн. 

20.9. Филиалдын иши Кыргыз Республикасынын "Кыргыз Республикасындагы банктар жана банк иши жөнүндө" мыйзамына жана башка мыйзам чыгаруу жана ченемдик укуктук актыларга ылайык жүзөгө ашырылат. 

20.10. Башкы банктын (арыз берген банктын) аталышын өзгөртүү филиалдын да аталышын өзгөртүүгө алып келет. Аталышы, жайгашкан жери өзгөргөн учурда резидент эмес банктын филиалы бул тууралуу тийиштүү чечим кабыл алынган учурдан тартып эки жумушчу күндүн ичинде Улуттук банкты кабардар кылууга тийиш. 

20.11. Берилген документтер банк ачууга карата белгиленгендей тартипте каралат. 

20.12. Улуттук банк резидент эмес банктын филиалын ачуудан баш тартууга ушул жобонун II бөлүгүнүн 7-главасында көрсөтүлгөн себептердин бири боюнча, ошондой эле Улуттук банк тарабынан төмөндөгүлөр айкындалган учурда укуктуу: 

- арыз берген банк жайгашкан өлкөдөгү көзөмөл режими консолидацияланган негизде банктарга натыйжалуу көзөмөл жүргүзүүнү камсыз кылбаса; 

- арыз берген банк жайгашкан өлкөнүн көзөмөл органдары менен, маалыматты натыйжалуу алмашуу мүмкүндүгүн кошо алганда, натыйжалуу кызматташууга мүмкүн болбосо. 

21-глава 

Өкүлчүлүктү ачуу 

21.1. Банктын өкүлчүлүгү болуп анын укуктук жак болбогон жана банктын мүдөөлөрүн коргоочу жана анын өкүлү болуучу, ошондой эле анын атынан бүтүмдөрдү жана Кыргыз Республикасынын мыйзамдарына ылайык банктык лицензияны алууну талар кылуучу башка операцияларды жүргүзүүчү бөлүгү эсептелет. 

Өкүлчүлүк банк менен бирдиктүү баланска, ошондой эле банктын фирмалык (расмий) аталышы менен толук дал келген жана "өкүлчүлүк" деген сөз кошулган аталышка ээ болот. 

21.2. Кыргыз Республикасынын аймагындагы жана анын чегинен тышкары жерде Кыргыз Республикасынын банк-резидентинин өкүлчүлүгү Улуттук банкты алдынала кабардар кылуу менен ачылат (21-тиркеме.) Кабардар кылууга кошумча төмөндөгү документтер берилет: 

1) банктын Директорлор кеңешинин өкүлчүлүктү ачуу жөнүндөгү чечими; 

2) өкүлчүлүк тууралуу жобо, мында аны түзүүнүн максаты, ачылган датасы, ишинин түрлөрү, жайгашкан жери жана аталышы камтылат; 

3) (КР Улуттук банк Башкармасынын 2016-жылдын 30-мартындагы № 15/2 токтомуна ылайык күчүн жоготту). 

(КР Улуттук банк Башкармасынын 2016-жылдын 30-мартындагы № 15/2 токтомунун редакциясына ылайык) 

21.3. Четөлкөлүк банктын өкүлчүлүгү Улуттук банктын уруксаты менен ачылат өкүлчүлүктү ачууга ниеттүү четөлкөлүк банк өзүнүн ниети тууралуу Улуттук банкты аны ачылышына чейин эки айга чейин кабардар кылууга тийиш. 

Өкүлчүлүктү ачууга уруксат алуу үчүн резидент эмес банк Улуттук банкка төмөндөгү документтерди берет: 

1) өкүлчүлүктү ачуу жөнүндө белгиленген формадагы арыз (22-тиркеме); 

2) арыз берген банктын уюштуруу документтеринин нотариалдык түрдө күбөлөндүрүлгөн көчүрмөлөрү; 

3) өкүлчүлүк тууралуу жобо, анда өкүлчүлүк жүргүзүүчү иштин түрлөрүнүн тизмеси камтылат; 

4) өкүлчүлүктүн жетекчисине анын ыйгарым укуктарын көрсөткүч менен берилүүчү ишеним кат; 

5) тийиштүү мамлекеттин банктык көзөмөл органынын арыз берген банктын банк ишин жасоого аракеттеги лицензиясы бар экендиги тууралуу жазуу жүзүндөгү ырастоосу; 

6) арыз берген банктын жетекчилеринин койгон колдорунун үлгүлөрүнүн нотариалдык түрдө күбөлөндүрүлгөн карточкалары; 

7) арыз берген банктын ыйгарым укуктуу органынын Кыргыз Республикасынын аймагында өз өкүлчүлүгүн ачуу жөнүндө чечими; 

8) арыз берген банктын жылдык отчету (консолидацияланган балансты, пайда менен зыян тууралуу отчетту кошо алганда) акыркы финансылык жыл үчүн аудитордук уюм күбөлөндүргөн); 

9) арыз берген банктын талаптагыдай күбөлөндүрүлгөн банктык операцияларды жүргүзүүгө укуктуулугу боюнча лицензияларынын көчүрмөлөрү; 

10) (КР Улуттук банк Башкармасынын 2016-жылдын 30-мартындагы № 15/2 токтомуна ылайык күчүн жоготту). 

(КР Улуттук банк Башкармасынын 2016-жылдын 30-мартындагы № 15/2 токтомунун редакциясына ылайык) 

21.4. Кыргыз Республикасынын банк-резидентинен ушул жобонун 21.2-пунктунда каралган документтерди алган күндөн тартып он жумуш күнү ичинде жана банк-резидент эместен ушул жобонун 21.3-пунктунда каралган документтерди алган күндөн тартып бир ай ичинде Улуттук банк өкүлчүлүктү мыйзамдарда белгиленген тартипте каттоодон өткөртүү үчүн өтүнүч менен кайрылган банкка кат жөнөтөт. 

(КР Улуттук банк Башкармасынын 2016-жылдын 5-февралындагы № 5/1, 2016-жылдын 30-мартындагы №15/2 токтомунун редакциясына ылайык) 

21.5. Банктын өкүлчүлүгү ыйгарым укуктуу мамлекеттик органда катталгандан кийин банк, беш жумуш күнүнөн ашпаган мөөнөттө, биринчи барагына эсептик каттоодон өткөндүгү тууралуу белги коюу менен өкүлчүлүк жөнүндө бекитилген жобонун нотариалдык негизде күбөлөндүрүлгөн көчүрмөлөрүн жана эсептик каттоодон өткөндүгү тууралуу күбөлүктү эки нускада Улуттук банкка берет. 

Улуттук банк банктардын өкүлчүлүктөрүнүн реестрин электрондук түрдө жүргүзөт, анда кеминде, төмөнкү маалыматтар камтылууга тийиш: 

1) өкүлчүлүгүн ачкан банктын толук аталышы; 

2) юридикалык дареги; 

3) телефонунун жана факсынын номери; 

4) банктын өкүлчүлүгүн мамлекеттик каттоодон өткөн күнү жана юридикалык жактарды каттоо боюнча ыйгарым укуктуу мамлекеттик орган тарабынан ыйгарылган каттоо номери; 

5) ачылган күнү; 

6) өкүлчүлүк жабылган күн жана аны жабуунун негизи - банктын ыйгарым укуктуу органынын чечиминин номерин жана күнүн көрсөтүү; 

7) өкүлчүлүктүн жетекчисинин аты-жөнү. 

Реестр, календардык жылдын акырында белгиленген тартипте кагаз жүзүндө кошумча архивделет. 

(11-абзац КР Улуттук банк Башкармасынын 2015-жылдын 4-майындагы № 26/9 токтомуна ылайык алынып салынды). 

(КР Улуттук банк Башкармасынын 2011-жылдын 27-июлундагы N 40/7, 2013-жылдын 24-апрелиндеги N 13/12, 2015-жылдын 4-майындагы № 26/9 токтомдорунун редакцияларына ылайык) 

21.6. өкүлчүлүктү эсепке алууну каттоо жөнүндө кабарлоо берилген күндөн тартып үч жумушчу күндүн ичинде Улуттук банктын Көзөмөл методологиясы жана лицензиялоо башкармалыгынын Лицензиялоо бөлүмү төмөндөгүлөрдү жүзөгө ашырат: 

1) банктардын өкүлчүлүктөрүнүн реестрине жазуу киргизет; 

2) банктардын өкүлчүлүктөрүнүн реестрине жазуу киргизилгендиги жөнүндө банктын жана өкүлчүлүктүн дарегине кат жиберет; 

3) Улуттук банктын областтык мекемелерине жана коммерциялык банктарга банктын өкүлчүлүгү ачылгандыгы тууралуу ошол өкүлчүлүктүн жетекчисинин аты-жөнүн көрсөтүү менен кат жиберет. 

21.7. Банктын өкүлчүлүгү Улуттук банктын банктардын өкүлчүлүктөрүнүн Реестрине жазуу киргизилгендиги тууралуу кабарлоону алгандан кийин өз ишин баштоого укуктуу. 

21.8. Өкүлчүлүктүн жаңы жетекчисин дайындаганда банк бул тууралуу Улуттук банкка кабарлоого милдеттүү 21, 22-тиркемеге ылайык, жетекчи тууралуу маалыматты көрсөтүү менен. 

(КР Улуттук банк Башкармасынын 2016-жылдын 30-мартындагы № 15/2 токтомунун редакциясына ылайык) 

21.9. Улуттук банк төмөнкү себептер боюнча чет өлкө банкынын өкүлчүлүгүн ачууга уруксат берүүдөн баш тартууга укуктуу: 

1) сунушталган документтер белгиленген талаптарга жооп бербесе; 

2) банк оффшордук аймактарда, ошондой эле жеңилдик берилген салык режимин сунуштаган жана (же) банктык көзөмөл органдарына маалыматтардын ачып көрсөтүлүшү жана (же) берилиши каралбаган мамлекеттерде же аймактарда катталган болсо; 

3) банк отчеттук күнгө карата күндөлүк чыгымдарга дуушар болсо. 

(КР Улуттук банк Башкармасынын 2016-жылдын 30-мартындагы № 15/2 токтомунун редакциясына ылайык) 

21.10. Өкүлчүлүктүн аталышын, жайгашкан жерин, ишинин түрлөрү өзгөртүү Улуттук банк менен алдынала макулдашкандан кийин гана жүзөгө ашырылат. 

21.11. Өкүлчүлүктү жабуу чет өлкөлүк банктын ыйгарым укуктуу органынын чечими боюнча ишке ашырылат өкүлчүлүктү жабуу жөнүндө чечим кабыл алынган күндөн тартып беш жумушчу күндүн ичинде чет өлкөлүк банк бул тууралуу Улуттук банкка кабарлоо жиберет (21-, 22-тиркемелер) жана бул жөнүндө өкүлчүлүктөрдүн реестринде тийиштүү жазуу киргизилет. 

21.12. Улуттук банк банктардын өкүлчүлүктөрүнүн ишине тиешеси бар ченемдик актыларды талап кылууга жана аларды чыгарууга акылуу. 

21.13. Улуттук банк, эгерде өкүлчүлүк ал тууралуу жобого туура келбеген же/жана мыйзамга каршы иш менен алектенсе, аны ачууга берилген макулдукту кайтарып алууга укуктуу. 

22-глава 

Аманат жана көчмө кассаларды ачуу 

(Глава КР Улуттук банк башкармасынын 2010-жылдын 24-февралындагы N 3/6 токтомунун редакциясына ылайык) 

22.1. Банк, банктык кызмат көрсөтүүлөрдү сунуштоо максатында, Кыргыз Республикасынын аймагында аманат кассаларын же көчмө кассаларды ача алат. 

Аманат кассасы - бул, банктын обочолонгон түзүмдүк бөлүмү, ал банктын башкы офисине же филиалына караштуу болуп, техникалык жактан чыңдоо жагын да белгиленген талаптарга ылайык жабдылган, банк ижарага алган же менчик укугу боюнча ага тиешелүү болгон стационардык жайда жайгаштырылып, банктык операциялардын жана кызмат көрсөтүүлөрдүн айрым түрлөрүн жүзөгө ашырат. 

Көчмө касса - банктын башкы офисине же филиалына караштуу болгон түзүмдүк бөлүм, ал техникалык жактан чыңдоо жагында белгиленген талаптарга ылайык жабдылган, банк ижарага алган же менчик укугу боюнча ага тиешелүү болгон стационардык жайлардын бирине же бир канчасына филиалдан баруу аркылуу, банктык операциялардын жана кызмат көрсөтүүлөрдүн айрым түрлөрүн жүзөгө ашырат. 

Банктын аманат кассасы Улуттук банкта милдеттүү түрдө каттоодон өтүүгө тийиш. Банк, аманат кассаны ачуу тууралуу чечим кабыл алынган учурдан кийинки жыйырма жумуш күнүнөн кечиктирбестен, анын ачылгандыгы тууралуу Улуттук банкка билдирет. 

Улуттук банк банктардын аманат кассаларынын реестрин электрондук түрдө жүргүзөт, анда кеминде, төмөнкү маалыматтар камтылууга тийиш: 

1) каттоо номери; 

2) юридикалык дареги; 

3) катталган күнү; 

4) аманат кассасынын иши токтотулган күн жана анын ишин токтотуунун негизи - банктын ыйгарым укуктуу органынын чечиминин номерин жана күнүн көрсөтүү; 

5) аманат кассасынын ишин калыбына келтирүү күнү жана анын ишин калыбына келтирүүнүн негизи - банктын ыйгарым укуктуу органынын чечиминин номерин жана күнүн көрсөтүү; 

6) аманат кассасы жабылган күн жана аны жабуунун негизи - банктын ыйгарым укуктуу органынын чечиминин номерин жана күнүн көрсөтүү; 

7) (КР Улуттук банк Башкармасынын 2015-жылдын 4-майындагы № 26/9 токтомуна ылайык күчүн жоготту); 

8) ыйгарым укуктуу мамлекеттик органдын, техникалык жактан чыңдоо жагында белгиленген талаптарга филиал жайгашуучу жайдын ылайык келе тургандыгы тууралуу корутундусу бар экендиги жөнүндө маалымат. 

Реестр, календардык жылдын акырында белгиленген тартипте кагаз жүзүндө кошумча архивделет. 

Банк, көчмө кассасы ачылгандан кийинки үч жумуш күнү ичинде бул тууралуу Улуттук банкка билдирет. 

Банктын жетекчилиги алар тарабынан ачылып жаткан аманат жана/же көчмө кассасынын ишине толугу менен жооп берет. 

(17-абзац КР Улуттук банк Башкармасынын 2015-жылдын 4-майындагы № 26/9 токтомуна ылайык алынып салынды). 

(КР Улуттук банк Башкармасынын 2011-жылдын 27-июлундагы N 40/7, 2013-жылдын 24-апрелиндеги N 13/12, 2015-жылдын 4-майындагы № 26/9 токтомдорунун редакцияларына ылайык) 

22.2. Көчмө кассанын ишин жүргүзүүгө байланыштуу келип чыгышы мүмкүн болгон тобокелдиктерди минимизациялоо максатында, кассада турууга тийиш болгон накталай акча каражатынын жалпы суммасы 1000000,00 (бир миллион сом) сомдон ашпоосу зарыл. Ал эми бул суммадан ашкан акча каражаты көчмө касса ага тиешелүү болгон банктын филиалынын кассасына, же болбосо банктын жакын жайгашкан аманат кассасында инкассацияланып, ал боюнча тиешелүү акт түзүлүүгө тийиш. 

(КР Улуттук банк башкармалыгынын 18-ноябрындагы N 85/2 токтомунун редакциясына ылайык) 

22.3. Банктын аманат жана көчмө кассалары уставга ылайык банктын ыйгарым укуктуу башкаруу органынын чечиминин негизинде ачылат. Аманат кассасынын жетекчиси банк жетекчисинин буйругу менен дайындалып белгиленген тартипте берилген ишеним каттын негизинде иш алып барат, ишеним катта аманат кассасынын жетекчиси банктын атынан жүргүзүүгө ыйгарым укуктуу болгон операциялардын тизмеги чагылдырылат. 

22.4. Аманат кассасы банктын тиешелүү лицензиясы болгон шартта, ага берилген ишеним каттын чегинде төмөнкү операцияларды жүргүзүүгө укуктуу: 

1) жеке адамдарды тейлөө боюнча: 

а) типтүү депозит келишимине ылайык жеке адамдардан депозиттерди кабыл алуу; 

б) бюджетке төлөмдөрдү жана сунушталган кызмат көрсөтүүлөр үчүн төлөмдөрдү кабыл алуу; 

в) пенсияларды жана жөлөк пулдарды берүү; 

г) мамлекеттик баалуу кагаздарды сатып алуу жана сатуу; 

д) банктын тиешелүү лицензиясы болгон шартта, нак чет өлкө валютасы менен алмашуу операцияларын жүргүзүү; 

е) тиешелүү терминалы болгон шартта, пластик карттары боюнча операцияларды жүргүзүү; 

ж) жеке адамдар үчүн акча которууларды жүргүзүү; 

з) алынган кредиттерди төлөөнүн эсебине банктын кардарларынан төлөмдөрдү кабыл алуу; 

и) банктын башкы офисинде же филиалдарында бекитилген кредиттер боюнча акча каражаттарынын берилиши. 

(КР Улуттук банк башкармалыгынын 18-ноябрындагы N 85/2 токтомунун редакциясына ылайык) 

2) юридикалык жакты түзүүсүз, эсеп ачуусуз эле юридикалык жактарды жана жеке ишкерлерди төмөнкү операциялар боюнча тейлөөгө тиешелүү: 

а) Кыргыз Республикасынын бюджетине төлөмдөрдү нак акча каражаттары менен кабыл алуу; 

б) коммуналдык кызмат көрсөтүүлөргө төлөөлөрдү кабыл алуу; 

в) эсептешүү-кассалык тейлөө. 

3) Улуттук банк Башкармасынын 2006-жылдын 2-мартындагы N 5/6 токтому менен бекитилген белгилүү бир критерийлерге же берген кредиттерди атайын классификациялоону колдонуунун тартибинин 2-пунктундагы критерийге ылайык келген кредиттерди берүү боюнча (ислам принциптерине ылайык каржылоо). 

(КР Улуттук банк башкармалыгынын 2010-жылдын 18-ноябрындагы N 85/2, 2011-жылдын 27-июлундагы N 40/7, 2015-жылдын 15-апрелиндеги № 22/7 токтомдорунун редакцияларына ылайык) 

22.5. Банктын тиешелүү лицензиясы болгон шартта, көчмө кассалар, берилген ишеним каттын чегинде төмөнкү операцияларды жүргүзгөнгө укуктуу: 

1) жеке адамдарды тейлөө боюнча: 

а) бюджетке төлөмдөрдү жана сунушталган кызмат көрсөтүүлөр үчүн төлөмдөрдү кабыл алуу; 

б) жеке адамдар үчүн акча которууларды жүргүзүү; 

в) алынган кредиттерди төлөөнүн эсебине банк кардарларынан төлөмдөрдү кабыл алуу; 

г) банктын тиешелүү лицензиясы болгон шартта, нак чет өлкө валютасы менен алмашуу операцияларын жүргүзүү; 

д) тиешелүү терминалы болгон шартта, пластик карталары боюнча операцияларды жүргүзүү; 

е) пенсияларды жана жөлөк пулдарды берүү; 

ж) банктын башкы офисинде же филиалдарында бекитилген кредиттер боюнча акча каражаттарынын ушул Жобонун 22.2-пунктунда белгиленген жалпы лимиттин чегинде берилиши. 

2) юридикалык жакты түзүүсүз, эсеп ачуусуз эле иштеп жаткан юридикалык жактарды жана жеке ишкерлерди тейлөө боюнча: 

а) Кыргыз Республикасынын бюджетине нак акча каражатында төлөмдөрдү кабыл алуу; 

б) банктын тиешелүү лицензиясы болгон шартта, нак чет өлкө валютасы менен алмашуу операцияларын жүргүзүү. 

22.6. Аманат/сактык кассалары банк операцияларын жүргүзүү укугуна берилген лицензияда көрсөтүлгөн операциялар боюнча четтөөлөр орун албаган шартта, ушул Жобонун тийиштүү 22.4/22.5-пункттарында белгиленген операцияларды жүзөгө ашырууга укуктуу. 

22.7. Аманат жана көчмө кассалардын иши банктын ыйгарым укуктуу башкаруу органынын чечиминин негизинде токтотулат. Бул учурда банк аманат/сактык кассаларынын жабылгандыгы (ишин токтоткондугу) тууралуу тиешелүү чечимин кабыл алган күнүнөн кийинки үч жумуш күнүнөн кечиктирбестен маалымдайт. 

Банк, билдирмеде чагылдырылган маалыматтардын тактыгы үчүн жооп берет. Билдирмени бербей койгондугу же белгиленген мөөнөттөрдү бузуу менен билдирмени берген шартта, Улуттук банк банкка карата мыйзам актыларында каралган санкцияларды колдонууга укуктуу. 

(КР Улуттук банк башкармалыгынын 2010-жылдын 18-ноябрындагы N 85/2, 2011-жылдын 27-июлундагы N 40/7 токтомдорунун редакцияларына ылайык) 

22.8. Улуттук банктан каттоодон өтүү аманат/сактык кассаларынын ишин баштоосу үчүн негиз болуп саналат. Улуттук банк ушул Жобонун 22.10 жана 22.11-пункттарында көрсөтүлгөн тиешелүү документтерди алган учурдан кийинки он жумуш күнүнөн кечиктирбестен аманат кассаларын каттоодон өткөртүүгө тийиш. 

Улуттук банктын Көзөмөл методологиясы жана лицензиялоо башкармалыгы аманат кассаларды каттоо учурунда, аларга каттоо номерин ыйгаруу менен алар Банктардын аманат кассаларынын реестрине киргизилгендиги жөнүндө банкка кат жөнөтөт. 

(КР Улуттук банк Башкармасынын 2011-жылдын 27-июлундагы N 40/7 токтомунун редакциясына ылайык) 

22.9. Каттоодон өткөндүгү тууралуу катты алганга чейин аманат кассасы операцияларды жүргүзүүгө укугу жок. 

(КР Улуттук банк Башкармасынын 2011-жылдын 27-июлундагы N 40/7, 2016-эылдын 30-мартындагы №15/2 токтомдорунун редакциясына ылайык) 

22.10. Аманат кассаларын каттоодон өткөрүү үчүн бекитилген жана тиешелүү негизде күбөлөндүрүлгөн төмөнкү документтер Улуттук банкка берилүүгө тийиш: 

1) аманат кассасы ачылгандыгы жөнүндө 23-тиркемеге ылайык билдирме; 

2) ижара келишиминин көчүрмөсү же аманат кассасы жайгашкан жайга банктын менчикке укугун тастыктаган, банк тарабынан күбөлөндүрүлгөн документ; 

3) банктын ыйгарым укуктуу органынын аманат кассасын ачуу жөнүндөгү чечиминин банк тарабынан күбөлөндүрүлгөн көчүрмөсү; 

4) (КР Улуттук банк Башкармасынын 2015-жылдын 4-майындагы № 26/9 токтомуна ылайык күчүн жоготту); 

5) (КР Улуттук банк Башкармасынын 2015-жылдын 4-майындагы № 26/9 токтомуна ылайык күчүн жоготту); 

6) (КР Улуттук банк Башкармасынын 2016-жылдын 30-мартындагы № 15/2 токтомуна ылайык күчүн жоготту); 

7) мамлекеттик ыйгарым укуктуу органдын аманат кассасы орун алган жай техникалык жабдылышы жагынан белгиленген талаптарга ылайык келе тургандыгы тууралуу корутундусу, ага ошол мамлекеттик органдын тиешелүү кызмат адамынын колтамгасы коюлуп мөөрү менен ырасталат. 

(КР Улуттук банк Башкармасынын 2015-жылдын 4-майындагы № 26/9, 2016-жылдын 30-мартындагы №15/2 токтомдорунун редакциясына ылайык) 

22.11. (КР Улуттук банк Башкармасынын 2011-жылдын 27-июлундагы N 40/7 токтомуна ылайык алынып салынды) 

22.12. Улуттук банк кароого сунушталган документтер белгиленген талаптарга жооп бербеген жана банк ишинде ушул Жобонун 22.4-пункта көрсөтүлгөн операциялар боюнча чектөөлөр орун алган шартта, аманат кассаларды каттоодон өткөртүүдөн баш тартууга укуктуу. 

(КР Улуттук банк Башкармасынын 2011-жылдын 27-июлундагы N 40/7 токтомунун редакциясына ылайык) 

22.13. Аманат кассасынын дареги өзгөргөн учурда банк ыйгарым укуктуу органдын аманат кассасынын жайлары белгиленген техникалык чыңдоо талаптарына ылайык келе тургандыгы тууралуу корутундусун алган күндөн тартып кеминде үч жумуш күнү ичинде ушул жобонун 22.10-пунктунун 2, 7-пунктчаларында каралган документтерди жана банктын ыйгарым укуктуу башкаруу органынын аманат кассасынын дарегин өзгөртүү чечиминин банк тарабынан күбөлөндүрүлгөн көчүрмөсүн кошо тиркөө менен ал тууралуу Улуттук банкка билдирүүгө милдеттүү. 

(КР Улуттук банк Башкармасынын 2015-жылдын 4-майындагы № 26/9, 2016-жылдын 30-мартындагы №15/2 токтомдорунун редакциясына ылайык) 

22.14. Банк, көчмө кассанын дареги өзгөргөн шартта, бул тууралуу үч жумуш күнүнөн ашпаган мөөнөттө анын жаңы дарегин көрсөтүү менен Улуттук банкка маалымдоого милдеттүү. 

(КР Улуттук банк Башкармасынын 2011-жылдын 27-июлундагы N 40/7 токтомунун редакциясына ылайык) 

22.15. Улуттук банк текшерүүгө ыйгарым укугун тастыктаган тиешелүү документти көрсөтүү менен аманат жана көчмө кассаларынын ишин текшерүүгө укуктуу. Аманат/көчмө кассалар тарабынан Улуттук банк белгилеген операцияларды жүргүзүү тартибин бузууга жол берген шартта, Улуттук банк аныкталган кемчиликтер жөнүндө банк жетекчилигине билдирүү менен аларды четтетүү үчүн мөөнөттөрдү белгилейт. Кемчиликтердин түрүнө жараша банкка карата мыйзам актыларына жана Улуттук банктын ченемдик укуктук актыларына ылайык чаралар жана санкциялар колдонушу мүмкүн. 

22.16. Улуттук банк төмөндөгүлөр орун алган шартта, аманат кассасынын жетекчисин алмаштырууну банктан талап кылууга укуктуу: 

1) ага карата соттун финансы-кредит системасында иштөөгө тыюу салган айыптоо өкүмү чыгарылган болсо; 

2) экономика, финансы жана банк иш чөйрөсүндө кылмыштуулукка, ошондой эле кызматтык кылмыштуулукка жол бергендиги үчүн ага карата айыптоо өкүмү чыгарылган болсо; 

3) ал жоопкерчиликтүү болгон иш чөйрөсүндө финансылык же административдик проблемалардын орун алып жатышын тастыктаган жөнгө салуучу органдардын материалдары болсо. 

22.17. (КР Улуттук банк Башкармасынын 2011-жылдын 27-июлундагы N 40/7 токтомуна ылайык алынып салынды) 

22.18. Аманат жана көчмө кассаларда операцияларды жүргүзүү тартиби жана шарттары банктын ыйгарым укуктуу башкаруу органдары тарабынан бекитилген "Банктын аманат кассасы жөнүндө" жана "Банктын көчмө кассасы жөнүндө" типтүү жоболордо камтылууга тийиш. Аманат жана көчмө кассалары тарабынан операцияларды жүргүзүүнүн жалпы шарттары ачык айкын маалымат болуп саналат жана эч кандай коммерциялык же банктык купуялуулукту камтыбайт. Аманат/көчмө кассалардын иш ыргагы, кызматкерлеринин саны жана аткаруучу милдеттеринин чөйрөсү банк жетекчилиги тарабынан бекитилген, ички иштөө эрежелерине ылайык белгиленет. 

22.19. (КР Улуттук банк Башкармасынын 2016-жылдын 30-мартындагы № 15/2 токтомуна ылайык күчүн жоготту). 

22.20. Аманат жана көчмө кассалар акча каражаттары жана документтер сакталуучу темир шкафтар менен жабдылууга тийиш.  

(КР Улуттук банк Башкармасынын 2016-жылдын 30-мартындагы №15/2 токтомунун редакциясына ылайык) 

22.21. Аманат жана көчмө кассалары тарабынан нак чет өлкө валюталары менен алмашуу операциялары жүргүзүлгөн учурда, алар акча белгилеринин аныктыгын текшерген техникалык каражаттары (лампа-детектор, чоңойтуп көрсөткөн каражат ж.б.) телефон менен жабдылууга тийиш. Алмашуу операцияларын жүргүзүү Улуттук банк Башкармасы тарабынан 2000-жылдын 30-ноябрында кабыл алынган, Кыргыз Республикасынын Адилет министрлигинде 2000-жылдын 15-декабрында 201-номеринде каттоодон өткөртүлгөн N 42/1 токтому менен бекитилген "Кыргыз Республикасында нак чет өлкө валютасы менен алмашуу операцияларын жүргүзүү тартиби жөнүндө" жобого ылайык ишке ашырылат. 

22.22. Аманат жана көчмө кассалары тарабынан нак чет өлкө валюталары менен алмашуу операциялары жүргүзүлгөн учурда, Улуттук банк Башкармасы тарабынан 2000-жылдын 30-ноябрында кабыл алынган, Кыргыз Республикасынын Адилет министрлигинде 2000-жылдын 15-декабрында 200-номеринде каттоодон өткөртүлгөн N 42/2 токтому менен бекитилген "Нак чет өлкө валютасы менен алмашуу операцияларын жүргүзүү укугуна лицензия берүү тартиби жөнүндө" жобого карата 8- жана 9-тиркемелерге ылайык, маалыматтардын болушу да зарыл. 

22.23. Ар бир аманат кассаларды кардарлар үчүн көрүнүктүү жерде төмөнкү маалыматтар илинип коюлууга тийиш: 

1) банктын аталышы, көрнөктө көрсөтүлгөн менен банктын уставында көрсөтүлгөн аталышы дал келүүгө тийиш. Ошол эле жерде майда тамгалар менен аманат/көчмө кассалардын катталган номери көрсөтүлүшү зарыл (N _ аманат кассасы); 

2) аманат/көчмө кассалардын иш ыргагы; 

3) кардарлар үчүн маалыматтар жана аларды тейлөө тартиби. 

(КР Улуттук банк Башкармасынын 2015-жылдын 4-майындагы № 26/9 токтомунун редакциясына ылайык) 

22.24. Аманат кассасы кеминде депозиттер боюнча пайыздык чендер, мамлекеттик баалуу кагаздар боюнча пайыздык чендер, нак чет өлкө валюталарын сатып алуу, сатуу жана алмашуу курстары жөнүндө маалыматтар чагылдырылган стенд менен жабдылууга тийиш (өлчөмү кеминде 40x60 см). 

22.25. Иш күнүнүн акырында көчмө кассасынын бардык акча каражаттары, бардык документтери жана банкка тиешелүү мөөр жана башка баалуулуктар көчмө касса ага тиешелүү болгон банктын филиалына же болбосо жакын жайгашкан аманат кассасына тапшырылууга тийиш. Албетте ал жай техникалык жабдылышы жагынан белгиленген талаптарга ылайык келген болсо. Акча каражаттарынын, документтердин жана башка баалуулуктардын тиешелүү жерге тапшырылгандыгы боюнча акт түзүлөт. 

22.26. Көчмө кассалардын ишин жүзөгө ашыруу үчүн зарыл болгон акча каражаттарын ташып жеткирүү шарттары жана тартиби банк мыйзам актыларынын жана Улуттук банктын ченемдик укуктук актыларынын талаптарынын негизинде иштелип чыккан, каражаттарды ташып жеткирүү тартибин жөнгө салган банктын ченемдик актысында чагылдырылууга тийиш. 

23-глава 

Алмашуу пункттарын ачуу 

23.1. Четөлкөлүк валюта менен банктык операцияларды жүргүзүү укугуна берилүүчү лицензияга ээ болгон банк Кыргыз Республикасынын аймагында накталай четөлкөлүк валюта менен алмашуу операциялары боюнча кызмат көрсөтүү максатында алмашуу пункттарын ача алат. 

Алмашуу пункту" - Улуттук банктын накталай четөлкөлүк валюта менен банк операцияларын жүргүзүү укугуна берген лицензиясынын негизинде банк тарабынан жүзөгө ашырылуучу атайын акталай четөлкөлүк валюта менен алмашуу операцияларын өткөртүү үчүн атайын жабдылган жай. 

Банктын жетекчилиги алар тарабынан ачылып жаткан алмашуу пунктарынын ишине жана алардын Кыргыз Республикасынын мыйзам талаптарына, ошондой эле Улуттук банктын укуктук ченемдик актыларына ылайык келүүлөрү үчүн толугу менен жооп берет. 

(КР Улуттук банк Башкармасынын 2011-жылдын 27-июлундагы N 40/7 токтомунун редакциясына ылайык) 

23.2. Банктын алмашуу пункту банктын буйругунун негизинде ачылат. Алмашуу пункту өз ишин "Кыргыз Республикасында нак чет өлкө валюталары менен алмашуу операцияларын жүргүзүү тартиби жөнүндө" жобого ылайык уюштурат. 

Банк, алмашуу пункту ачылган учурдан кийинки үч жумуш күнү ичинде бул тууралуу Улуттук банкка кат жүзүндө маалымдайт. 

Алмашуу пунктунун иши банктын буйругунун негизинде токтотулат. Банк, алмашуу пунктунун ишинин токтотулгандыгы тууралуу аны жабуу жөнүндө чечим кабыл алынган күндөн кийинки үч жумуш күнүнөн кечиктирбестен, Улуттук банкка кат жүзүндө билдирет. 

(КР Улуттук банк Башкармасынын 2011-жылдын 27-июлундагы N 40/7 токтомунун редакциясына ылайык) 

23.3. (КР Улуттук банк Башкармасынын 2011-жылдын 27-июлундагы N 40/7 токтомуна ылайык алынып салынды) 

23.4. (КР Улуттук банк Башкармасынын 2011-жылдын 27-июлундагы N 40/7 токтомуна ылайык алынып салынды) 

23.5. (КР Улуттук банк Башкармасынын 2011-жылдын 27-июлундагы N 40/7 токтомуна ылайык алынып салынды) 

23.6. (КР Улуттук банк Башкармасынын 2011-жылдын 27-июлундагы N 40/7 токтомуна ылайык алынып салынды) 

23.7. Алмашуу пунктунун дареги өзгөргөн учурда банк анда жаңы дарегин көрсөтүү менен үч жумушчу күндөн ашпаган мөөнөттө Улуттук банкты алмашуу пунктунун дареги өзгөргөндүгү тууралуу кабарландырууга милдеттүү. 

(КР Улуттук банк Башкармасынын 2011-жылдын 27-июлундагы N 40/7 токтомунун редакциясына ылайык 

23.8. Улуттук банк банктын алмашуу пунктунун ишин алдынала эскертпестен туруп эле текшерүү үчүн негиз болгон документти көрсөтүү менен текшерүүгө укуктуу. 

Алмашуу пункту Улуттук банк тарабынан белгиленген алмашуу операцияларын жүргүзүүнүн тартибин бузган учурда, Улуттук банк банктын жетекчилигине айкындалган кемчиликтер (бузуулар) тууралуу кабардар кылат жана бузуунун түрүнө жараша аларды жоюунун мөөнөттүн белгилейт жана/же мыйзамдар жана Улуттук банктын ченемдик актыларына ылайык чараларды жана санкцияларды кабыл алышы мүмкүн. 

23.9. Алмашуу пункттарынын иштөө шарттары жана тартиби 

1) банктын, соода уюмунун мейманкананын, аэропорттун жана башкалардын жайларында жайгашкан алмашуу пункттарынын жайлары персоналдар менен кардарлардан өзүнчө бөлүнүп жайгаштырылууга тийиш жана кардарларды тейлөө иши кассалык терезе аркылуу гана жүзөгө ашуусу керек. 

2) өзүнчөбир жайды ижарага алганда, же анын ичинде туракжай имараттарда жана турак үйлөрдөгү квартираларда жайгашкан банктын алмаштыруу пункттарында эшиктер менен терезелер металл торлор менен тосулууга тийиш. Кардарларды тейлөө касса терезеси аркылуу гана жүргүзүлүүгө тийиш, алмаштыруу пункттарында алмаштыруу пункттарынын акчаларын жана документтерин сактоо үчүн күйбөс металл шкафтардын болушу зарыл. Кассирлердин өз акчалары, сырткы кийимдери жана башка буюмдары кассалардан тышкары жайгаштырылган атайын бөлүнгөн бөлмөлөрдө же шкафтарда сакталууга тийиш. 

4) алмашуу пункттары акча белгилеринин нагыздыгын аныктоо үчүн техникалык каражаттар (ультрафиолеттик лампа-детектор, лупа д.у.с.), телефон менен жабдылууга тийиш. 

5) накталай четөлкөлүк валюта менен алмашуу операцияларын жүргүзгөндө пункттары алар жайгашкан жерге көзкарандысыз түрдө салык органдарында катталган фискалдык маалыматы бар көзөмөлдүк-кассалык аппараттарды же фискалдык карталар менен жабдылган компьютерлерди колдонууга тийиш. 

6) Улуттук банк Башкармасы тарабынан 2000-жылдын 30-ноябрында кабыл алынган, Кыргыз Республикасынын Адилет министрлигинде 2000-жылдын 15-декабрында, 200 номерде каттоодон өткөртүлгөн N 42/2 токтом менен бекитилген "Нак чет өлкө валютасы менен алмашуу операцияларын жүргүзүү укугуна лицензия берүүнүн тартиби жөнүндө" жобого карата 8- жана 9-тиркемелерге ылайык, кардарлар үчүн маалыматтар жана аларды тейлөөгө алуу тартиби кардарлар үчүн көрүнүктүү жерде жайгаштырылууга тийиш. 

(КР Улуттук банк башкармасынын 2008-жылдын 5-ноябрындагы N 40/9  токтомунун редакциясына ылайык) 

23.10. Алмашуу пункттарындагы иштөө режими, кызматкерлердин саны, кызматтык милдеттеринин чөйрөсү банктын жетекчиси бекиткен ички тартип эрежелерине ылайык белгиленет. 

23.11. Алмашуу пункту жок дегенде накталай четөлкөлүк валютанын сатып алуу, сатуу жана алмашуу курстары тууралуу маалыматтарды камтыган көрсөтмө тактай (стенд) (кеминде 40x60 см өлчөмүндө) менен жабдылышы керек. 

Ар бир алмашуу пунктунда ар бир кардар үчүн көрүнөө жер-де төмөндөгү маалымат илинип турушу керек. 

1) Көрнөккө милдеттүү түрдө жазылуучу жана банктын уставында жазылган аталышка дал келген банктын аталышы Банктын аталышынан кийин майдараак шрифттер менен алмашуу пунктунун каттоо номери (N алмашуу пункту) көрсөтүлүүгө тийиш; 

2) алмашуу пунктунун иштөө режими; 

3) кардарлар үчүн маалыматтар жана аларды тейлөөнүн тартиби. 

VI БӨЛҮМ 

ӨЗГӨРТҮҮЛӨРДҮ ЖАНА ТОЛУКТООЛОРДУ МАКУЛДАШУУ 

24-глава 

Жалпы жоболор 

24.1. Банктын аталышына, анын башкаруу органдарындагы толуктоолорго жана өзгөртүүлөргө, анын катышуучуларынын курамындагы өзгөрүүлөргө, банктын жайгашкан жерин өзгөртүүсү, филиалдарды каттоо/кайра каттоосу менен байланышкан өзгөрүүлөр жана толуктоолор Улуттук банк менен алдынала макулдашылууга тийиш. Банктын ишин башкарууга жана көзөмөлдөөгө анын ишин кайра курууга багытталган иштер да Улуттук банк менен алдын макулдашууну талап кылат. 

(КР Улуттук банк башкармалыгынын 18-ноябрындагы N 85/2 токтомунун редакциясына ылайык) 

24.2. Банк өзүнүн уюштуруу документтерине киргизилген бардык өзгөртүүлөр жана толуктоолор тууралуу Улуттук банкка тийиштүү чечим кабыл алынган учурдан тартып бир айдын ичинде билдирүүгө тийиш. 

Мыйзамдарда каралган учурларда банктын уставына киргизилүүчү өзгөртүүлөр жана толуктоолор мамлекеттик каттоого алынууга тийиш. Банк беш жумушчу күндүн ичинде Улуттук банкка өзүнүн уставына киргизилген жана өзгөртүүлөр жана толук тоолор тууралуу кабар кылууга тийиш. 

(КР Улуттук банк Башкармасынын 2016-жылдын 30-мартындагы № 15/2 токтомунун редакциясына ылайык ) 

24.3. Банк чечим кабыл алынган күндөн тартып бир айдын ичинде банктын акционерлеринин жалпы чогулушунун бул чогулуштун күн тартибиндеги ар бир маселе боюнча кабыл алган чечимдерди камтыган протоколдорунун көз карандысыз каттоочу тарабынан күбөлөндүрүлгөн нускаларын Улуттук банкка берүүгө тийиш. 

(КР Улуттук банк Башкармасынын 2016-жылдын 30-мартындагы № 15/2 токтомунун редакциясына ылайык ) 

24.4. Уюштуруу документтерине өзгөртүүлөрдү жана толуктоолорду киргизүүгө макулдук берүү тууралуу маселе талаптагыдай таризделген документтерди мыйзамдарда белгиленген бардык талаптарды сактоо менен берилген күндөн тартып бир айдын ичинде Улуттук банк тарабынан каралууга тийиш. 

(КР Улуттук банк Башкармасынын 2016-жылдын 30-мартындагы № 15/2 токтомунун редакциясына ылайык ) 

24.5. Уюштуруу документтерине киргизүүгө сунуш кылынган өзгөртүүлөр жана толуктоолор төмөндөгү учурларда Улуттук банк тарабынан жактырылбашы мүмкүн: 

1) уюштуруу документтерине сунуш кылынган өзгөртүүлөрдө жана толуктоолордо лицензия берүүдөн баш тартуу үчүн мыйзамдарда каралган негиздер болгон учурда; 

2) мыйзамдарга туура келбеген учурларда; 

3) уюштуруу документтерине киргизүүгө сунуш кылынган өзгөртүүлөр жана толуктоолор боюнча улуттук банк берген эскертүүлөрдү жоюудан банк баш тарткан учурда; 

4) мыйзамдарда анын ичинде Улуттук банктын ченемдик укуктук актыларында каралган башка учурларда. 

24.6. Банктын өзгөртүүлөр жана толуктоолор киргизилген уставынын жаңы редакциясы банктык мыйзамдарда белгиленген тартипте мамлекеттик кайра каттоодон өткөндөн кийин күчүнө кирет. 

(КР Улуттук банк Башкармасынын 2016-жылдын 30-мартындагы №15/2 токтомунун редакциясына ылайык) 

 

25-глава 

Уставга өзгөртүүлөрдү жана толуктоолорду киргизүү 

25.1. Уставдын жаңы редакциясын макулдашуу үчүн банк акционерлердин жалпы жыйынында тиешелүү чечим кабыл алынгандан кийинки бир айдын ичинде Улуттук банкка төмөнкү документтерди жөнөтөт: 

1) уставдын жаңы редакциясын кароого алуу жөнүндө өтүнүч кат; 

2) акционерлердин жалпы жыйынында уставдын жаңы редакциясын кабыл алуу (бекитүү) чечими камтылган, банк тарабынан талапка ылайык күбөлөндүрүлгөн протоколу же анын көчүрмөсүн (2 нускада);  

3) 24-тиркемеге ылайык белгиленген формада уставга киргизилүүчү өзгөртүүлөрдүн тексти (2 нускада); 

4) уставдын жаңы редакциясын (2 нускада) 

(КР Улуттук банк башкармасынын 30.09.2009-жылдын N 39/6, 2016-жылдын 30-мартындагы №15/2 токтомдорунун редакциясына ылайык) 

25.2. Улуттук банк жыйырма беш календардык күн ичинде сунушталган документтерди кароого алат жана эгерде алар ушул жобонун талаптарына туура келсе, банктын уставынын жаңы редакциясын кабыл алууга макул экендиги тууралуу катты юридикалык жактарды каттоо боюнча ыйгарым укуктуу органга жөнөтөт, ага банктын уставынын жаңы редакциясынын эки нускасы тиркелет, ал эми уставдык капитал өлчөмүн көбөйтүүдө баалуу кагаздар рыногун жөнгө салган ыйгарым укуктуу мамлекеттик органга каттын көчүрмөсүн жөнөтөт. 

(КР Улуттук банк башкармасынын 30.09.2009-жылдын N 39/6, 2010-жылдын 24-февралындагы N3/6, 2016-жылдын 30-мартындагы №15/2 токтомдорунун редакцияларына ылайык) 

25.3. Мамлекеттик каттоодон өткөндөн кийин банк Улуттук банкка жети жумуш күнү ичинде төмөнкүлөрдү берүүгө милдеттүү: 

1) юридикалык жактарды каттоо боюнча ыйгарым укуктуу мамлекеттик органда мамлекеттик кайра каттоодон өткөндүгү тууралуу күбөлүктүн банк тарабынан талаптагыдай күбөлөндүрүлгөн көчүрмөсү; 

2) уставдын юридикалык жактарды каттоо боюнча ыйгарым укуктуу мамлекеттик органдын мамлекеттик каттоодон өткөндүгү жөнүндө белги коюлган жаңы редакциясынын нотариалдык жактан тастыкталган көчүрмөсү. 

(КР Улуттук банк башкармасынын 30.09.2009-жылдын N 39/6, 2010-жылдын 18-ноябрындагы N 85/2, 2016-жылдын 30-мартындагы №15/2 токтомдорунун редакцияларына ылайык) 

26-глава 

Уставдык капиталдын өлчөмүн өзгөртүү 

26.1. Банк акционерлердин жалпы чогулушунун чечими боюнча кошумча акцияларды чыгаруу жолу менен жүгүртүлүүчү акцияларды көбөйтүү аркылуу уставдык капиталдын өлчөмүн жогорулатуу жөнүндө чечим кабыл алууга укуктуу. 

Мурдагы акциялардын чыгарылышынын жана жайгаштырылышынын жыйынтыгын каттаганга чейин банк тарабынан кошумча акцияларды чыгарууга жана жайгаштырууга уруксат берилбейт. 

26.2. Акционерлердин жалпы чогулушунун жалпы чечими боюнча банк жүгүртүлүүчү акциялардын санын аларды консолидациялоо жолу менен азайтуу тууралуу чечимди кабыл алууга укуктуу. 

26.3. Банк Уставга уставдык капитал боюнча өзгөртүүлөрдү киргизген учурда, Улуттук банкка төмөнкүлөрдү сунуштайт: 

1) уставдын жаңы редакциясын макулдашуу жөнүндө өтүнүч кат; 

2) банктын акционерлеринин жалпы жыйынында капитал өлчөмүн өзгөртүү жана уставдын жаңы редакциясын бекитүү жөнүндө чечими камтылган протоколу же анын көчүрмөсү (2-нускада); 

3) уставдын жаңы редакциясы (2 нускада); 

4) акционерлердин тизмеси (4 жана 5-тиркеме); 

5) мурдагы эмиссиянын (чыгарылыштын) акцияларын чыгаруу жыйынтыгынын мамлекеттик каттоодон өткөндүгүн тастыктаган жана банк тарабынан талаптагыдай күбөлөндүрүлгөн баалуу кагаздар рыногун жөнгө салган ыйгарым укуктуу мамлекеттик орган тарабынан берилген документтин көчүрмөсү (2 нускада). 

(КР Улуттук банк башкармасынын 2010-жылдын 24-февралындагы N 3/6, 2016-жылдын 30-мартындагы №15/2 токтомдорунун редакциясына ылайык) 

26.4. Банктык уставдык капиталынын өлчөмүн көбөйтүүнү макулдашууда Улуттук банк жаңыдан түзүлгөн банктар үчүн каралган тартипте маалыматтарды берүүнү, ошондой эле банктын акционерлеринин финансылык абалына жана алар тараптан жүргүзүү операцияларга тиешелүү кошумча маалыматтарды берүүнү, акционерлердин уюштуруу документтерин жана алардын финансылык жана башка отчетторун берүүнү талап кыла алат. 

26.5. Берилген документтер Улуттук банкта Жобону аталган бөлүмүнүн 25-главасынын 25.2 пунктуна ылайык каралат. 

26.6. Мыйзамда белгиленген тартипте мамлекеттик кайра каттоодон өткөндөн кийинки жети жумуш күн ичинде банк Улуттук банкка төмөнкү документтерди сунуштайт: 

1) юридикалык жактарды каттоо боюнча ыйгарым укуктуу мамлекеттик органда мамлекеттик кайра каттоодон өткөндүгү тууралуу күбөлүктүн банк тарабынан талаптагыдай күбөлөндүрүлгөн көчүрмөсү; 

2) акциялардын чыгарылышын мамлекеттик каттоодон өткөндүгүн тастыктаган жана талаптагыдай күбөлөндүрүлгөн баалуу кагаздар рыногун жөнгө салуу боюнча ыйгарым укуктуу орган тарабынан берилген документтин көчүрмөсү; 

3) уставдын юридикалык жактарды каттоо боюнча ыйгарым укуктуу мамлекеттик органдын мамлекеттик каттоодон өткөндүгү жөнүндө белги коюлган жаңы редакциясынын нотариалдык жактан тастыкталган көчүрмөсү. 

(КР Улуттук банк башкармасынын 2010-жылдын 24-февралындагы N 3/6,  2010-жылдын 18-ноябрындагы N 85/2, 2016-жылдын 30-мартындагы №15/2 токтомдорунун редакцияларына ылайык) 

26.7. Банк Улуттук банкка баалуу кагаздар жөнүндө мыйзамга ылайык банктын баалуу кагаздарынын эмиссиясын жыйынтыктоочу акыркы каттоо жөнүндө чыгарылган баалуу кагаздарды таануу жана жыйынтыгын каттоо учурунан тартып бир айдын ичинде билдирүүгө милдеттүү. 

Билдирүүгө кошумча төмөндөгү документтер берилүүгө тийиш: 

1) акциялар чыгарылышы жыйынтыгы каттоодон өткөндүгүн тастыктаган жана банк тарабынан талаптагыдай күбөлөндүрүлгөн баалуу кагаздар рыногун жөнгө салган ыйгарым укуктуу орган тарабынан берилген документтин көчүрмөсү; 

2) акционерлер реестринен реестр кармоочулардын жүргүзүлгөн өзгөрүүлөр же акционерлердин жаңы реестри жөнүндө кол коюу менен маалымат; 

3) кагаз жүзүндө жана электрондук формада 4-тиркеменин үлгүсүндөгү тизмеси; 

4) 5-тиркеменин формасы боюнча маалыматтар. 

(КР Улуттук банк башкармасынын 2016-жылдын 30-мартындагы №15/2 токтомунун редакциясына ылайык) 

26.8. Банктын уставына киргизилүүчү өзгөртүүлөр жана толуктоолор анын ажырагыс бөлүгү болуп саналат жана мыйзам тарабынан белгиленген тартипте аларды мамлекеттик каттоодон өткөргөн күндөн тартып күчүнө кирет. 

27-глава 

Банктын аталышын өзгөртүү 

27.1. Өзүнүн аталышын өзгөртүүнү каалаган банк банктын аталышына тиешелүү өзгөртүүлөрдү киргизүүгө чейин Улуттук банктан алдынала макулдук алууга милдеттүү. Банктын аталышын өзгөртүүдө банктык операцияларды жүргүзүүгө укук берген лицензия алмаштырылууга (кайра таризделүүгө таандык). 

27.2. Банктын болжолдонуп жаткан жаңы аталышын Улуттук банк менен макулдашуу үчүн банк Улуттук банкка төмөндөгүлөрдү берет. 

1) анын уюштуруу-укуктук формасын камтуучу болжолдуу толук жана кыскартылган аталышы менен анын аталышынын өзгөргөндүгү тууралуу өтүнүч кат; 

2) Юридикалык жактарды каттоо боюнча ыйгарым укуктуу мамлекеттик органдын ошол аталыштын, фирмалык аталыштардын реестрин жүргүзүүчү ыйгарым укуктуу мамлекеттик органдын Юридикалык жактардын бирдиктүү мамлекеттик реестринде жоктугун тастыктаган аныктамасынын болушу. 

(КР Улуттук банк Башкармасынын 2007-жылдын 20-декабрындагы N 54/10 токтомунун, 2008-жылдын 27-июнундагы N 25/6  токтомунун редакцияларына ылайык) 

27.3. Банктын жаңы аталышын алдын ала макулдашуу жөнүндө чечим, Улуттук банктын талаптарына ылайык келген документтер келип түшкөн учурдан кийинки бир айдын ичинде Улуттук банктын Көзөмөл боюнча комитети тарабынан кабыл алынат. 

(КР Улуттук банкынын башкармасынын 2008-жылдын 27-июнундагы N 25/6, 2016-жылдын 30-мартындагы №15/2 токтомдорунун редакциясына ылайык) 

27.4. Жалпыга маалымдоо каражаттарында кайрадан атоо жөнүндө маалымат жарыялангандан кийин бир айдан кечикпестен, банк Улуттук банкка төмөндөгүлөрдү жөнөтөт: 

1) уставдын жаңы редакциясын макулдашуу жөнүндө өтүнүч кат, ошондой эле банктын кайрадан аталышы жөнүндө маалыматтын жарыяланышын тастыктоону, жалпыга маалымдоо каражаттары аркылуу кыргыз жана орус тилдеринде жаңы аталышты көрсөтүү менен жана банктын өзүнүн ичинде анын жаңы аталышы жөнүндө жарыялоо жолу менен; 

2) акционерлердин жалпы жыйналышынан банктын фирмалык кайра аталышынын өзгөргөндүгү жөнүндө чечимди камтыган протоколду же көчүрмөнү (2 нускада); 

3) уставдын жаңы редакциясы (2 нуска). 

Банк так эмес маалыматты бергендиги үчүн жооптуу болот. 

(КР Улуттук банк башкармасынын 2016-жылдын 30-мартындагы №15/2 токтомунун редакциясына ылайык) 

27.5. Берилген документтер Улуттук банкта Жобону аталган бөлүмүнүн 25-главасынын 25.2. пунктуна ылайык каралат. 

27.6. Лицензияны алмаштырууну жүзөгө ашыруу үчүн банк мамлекеттик каттоодон өткөртүлгөн күндөн кийинки жети жумуш күнү ичинде Улуттук банкка төмөнкүлөрдү сунуштоого милдеттүү: 

1) юридикалык жактарды каттоо боюнча ыйгарым укуктуу мамлекеттик органда мамлекеттик кайра каттоодон өткөндүгү тууралуу күбөлүктүн банк тарабынан талаптагыдай күбөлөндүрүлгөн көчүрмөсүн; 

2) уставдын юридикалык жактарды каттоо боюнча ыйгарым укуктуу мамлекеттик органдын мамлекеттик кайра каттоодон өткөндүгү жөнүндө белги коюлган жаңы редакциясынын нотариалдык жактан тастыкталган көчүрмөсүн; 

3) жаңы фирмалык аталышы көрсөтүлгөн банктык лицензияны алмаштырууга өтүнүч катты. 

(КР Улуттук банкынын башкармасынын 2008-жылдын 27-июнундагы N 25/6, 2010-жылдын 24-февралындагы N 3/6, 2016-жылдын 30-мартындагы №15/2 токтомдорунун редакцияларына ылайык) 

27.7. Ушул жобонун 27.6-пунктунун талаптарын аткарган учурдан кийинки үч иш күнүнүн ичинде банк эски фирмалык аталыштагы лицензияны (кабыл алуу - өткөрүп берүү актысы боюнча) тапшырат жана Көзөмөл методологиясы жана лицензиялоо башкармалыгынын Лицензиялоо бөлүмү тарабынан банктык операцияларды жүргүзүү укугуна лицензияны алмаштыруу (кайра тариздөө) жүзөгө ашырылат. 

(КР Улуттук банкынын башкармасынын 2008-жылдын 27-июнундагы N 25/6 токтомунун редакциясына ылайык) 

27.8. Улуттук банк тарабынан жаңы аталышты камтыган лицензия берүүдөн кийинки үч иш күндүн ичинде берилген банктык лицензиялардын реестрине лицензияларды алмаштыруу (кайра тариздөө) жөнүндө тиешелүү жазуулар жүргүзүлөт. 

27.9. Банктын аталышын өзгөртүүгө байланыштуу лицензияларды алмаштыруу жүзөгө ашырылган күндөн тартып үч иш күнүн ичинде банк банктын жаңы аталышын көрсөтүү менен банктын кайрадан аталышы жөнүндө маалыматты жалпыга маалымдоо каражаттары аркылуу билдирүүгө тийиш. 

27.10. (КР Улуттук банк Башкармасынын 2016-жылдын 30-мартындагы № 15/2 токтомуна ылайык күчүн жоготту). 

28-глава Банктын жайгашкан ордун өзгөртүү 

28.1. Банктын жайгашкан ордун (почталык дарегин) өзгөртүү калктуу пункттун, көчөнүн аталышын, үйдүн номеринин өзгөргөндүгүнө, банктын башка жерге көчүп кеткендигине байланыштуу коштолот. 

28.2. Банктын бир эле калктуу пункттун ичинде ордун өзгөртүүсү анын лицензиясын өзгөртүүгө алып келбейт. 

28.3. Банк он календардык күндөн эрте Улуттук банкка жайгашкан жеринин өзгөргөндүгү жөнүндө билдирүүгө тийиш. Эгерде жайгашкан жери банктын кассалык түйүнүнүн башка имаратка көчкөндүгүнө байланыштуу өзгөртүлсө кошумча түрдө төмөндөгүлөр берилет: 

1) менчик укугун тастыктоочу документтер же анда банк жайгаша турган имаратты ижаралоо (субаренда) келишими. 

(КР Улуттук банк башкармасынын 30.09.2009-жылдын N 39/6 токтомунун редакциясына ылайык) 

28.4. Касса түйүнүнүн которулуусуна байланыштуу, анын жайгашкан ордунун өзгөргөндүгү тууралуу билдирме бергенден кийинки 10 жумуш күнү ичинде, банк тарабынан касса түйүнү орношкон жай техникалык жактан жабдуу боюнча белгиленген талапка ылайык келе тургандыгы жана анда өрт чыккан жана башка кооптуу жагдайларды дароо билдирген сигнализациялардын орнотулгандыгы жөнүндө ыйгарым укуктуу мамлекеттик органдын тиешелүү документтери берилүүгө тийиш. 

(КР Улуттук банк башкармасынын 30.09.2009-жылдын N 39/6 токтомунун редакциясына ылайык) 

28.5. Жайгашкан орду (почталык дареги) анык өзгөргөндөн кийинки эки иш күнүнүн ичинде банк төмөндөгүлөрдү жүзөгө ашырууга тийиш: 

1) Улуттук банкка кат жүзүндө билдирүү; 

2) Банктын жайгашкан орду (почталык дареги) анык өзгөргөндүгү жөнүндө жалпыга маалымдоо каражаттарында жарыялоо. 

28.6. Уставга киргизилүүчү өзгөртүүлөрдү каттоо үчүн банк Улуттук банкка ушул Жобонун 25-главасына ылайык документтерди берет. Документтер Жобонун 25-главасына ылайык каралат. 

28.7. Банктын жайгашкан ордун калктуу пункттун аталышынын өзгөргөндүгүнө байланыштуу өзгөртүүдө анын лицензиясын алмаштыруу (кайра тариздөө) ушул Жобонун 25-главасынын 27.6-27.10 пункттарына ылайык жүзөгө ашырылат. 

28-1-глава 

Банктын филиалынын жобосуна өзгөртүүлөрдү жана толуктоолорду киргизүү 

(Глава КР Улуттук банк башкармалыгынын 2010-жылдын 18-ноябрындагы N 85/2 токтомунун редакциясына ылайык) 

28-1.1. “Юридикалык жактарды, филиалдарды (өкүлчүлүктөрдү) мамлекеттик каттоо жөнүндө" мыйзамына ылайык банктын филиалын кайра каттоо үчүн негиз болуп саналган банктын филиалы жөнүндө жобого киргизилүүчү өзгөртүүлөр жана толуктоолор Улуттук банк менен макулдашылууга тийиш.  

Филиал жөнүндө жобого киргизилүүчү өзгөртүүлөрдү жана толуктоолорду макулдашуу үчүн банк Директорлор кеңеши тарабынан тиешелүү чечим кабыл алынгандан кийинки беш жумуш күнү ичинде Улуттук банкка төмөнкү документтерди жөнөтөт: 

1) филиал жөнүндө жобонун жаңы редакциясын кароого өтүнүч катты; 

2) Директорлор кеңешинин жыйынында филиал жөнүндө жобонун жаңы редакциясын кабыл алуу чечими камтылган, банк тарабынан талаптагыдай күбөлөндүрүлгөн протоколду же анын көчүрмөсүн (2 нускада); 

3) филиал жөнүндө жобонун жаңы редакциясын (2 нускада).. 

(КР Улуттук банк Башкармасынын 2011-жылдын 27-июлундагы N 40/7, 2016-жылдын 30-мартындагы №15/2 токтомдорунун редакциясына ылайык) 

28-1.2. Улуттук банк он жумуш күнү ичинде сунушталган документтерди кароого алат эгерде, алар ушул Жободогу талаптарга жана "Юридикалык жактарды, филиалдарды (өкүлчүлүктөрдү) мамлекеттик каттоо жөнүндө" мыйзам талаптарына ылайык келбеши, филиалды кайра каттоо үчүн негиз болуп саналат жана юридикалык жактарды каттоо боюнча мамлекеттик органга банктын филиалын кайра каттоодон өткөртүүгө макул экендиги жөнүндө кат жөнөтөт. 

28-1.3. Филиал жөнүндөгү жобого сунушталган өзгөртүүлөр жана толуктоолор төмөнкү учурларда Улуттук банк тарабынан жактырылбашы мүмкүн: 

1) сунушталган өзгөртүүлөр жана толуктоолор мыйзам талаптарына ылайык келбеген шартта; 

2) банк Улуттук банктын филиал жөнүндө жобого сунушталган өзгөртүүлөр жана толуктоолор боюнча сын-пикирлерди четтетүү жөнүндө жазма буйругун аткаруудан баш тарткан шартта; 

3) Улуттук банктын ченемдик укуктук актыларын кошо алганда, мыйзамдарда каралган башка учурларда. 

28-1.4. Филиалды мамлекеттик кайра каттоодон өткөргөндөн кийинки беш жумуш күнү ичинде банк Улуттук банкка төмөнкүлөрдү берүүгө милдеттүү: 

1) юридикалык жактарды каттоо боюнча ыйгарым укуктуу мамлекеттик органда мамлекеттик каттоодон/кайра каттоодон өткөндүгү тууралуу күбөлүктүн талаптагыдай күбөлөндүрүлгөн көчүрмөсү; 

2) филиал жөнүндө жобонун жаңы редакциясынын банк тарабынан талаптагыдай күбөлөндүрүлгөн көчүрмөсү. 

(КР Улуттук банк Башкармасынын 2016-жылдын 30-мартындагы №15/2 токтомунун редакциясына ылайык) 

28-1.5. (КР Улуттук банк Башкармасынын 2011-жылдын 27-июлундагы N 40/7 токтомуна ылайык алынып салынды) 

VII БӨЛҮК 

БАНКТАРДЫ КАЙРА ӨЗГӨРТҮП ТҮЗҮҮ 

29-глава 

Жалпы жоболор 

29.1. Банкты кайра өзгөртүп түзүү бириктирүү, кошуу бөлүү, бөлүп алуу түрүндө жүзөгө ашырылат. 

Банкты жаңы юридикалык жакты түзүү менен кайра өзгөртүп түзүүдө Улуттук банк банктык операцияларды жүргүзүүгө жаңы лицензияларды берүү жөнүндө маселени карайт. Мында анын негизинде кайра өзгөртүлүп түзүлгөн банктар иштеп жаткан лицензия эске алынат. 

Кыргыз Республикасынын Мамлекеттик өнүктүрүү банкын кайра өзгөртүп түзүү жагында "Кыргыз Республикасынын Мамлекеттик өнүктүрүү банкы жөнүндө" мыйзамынын 24-статьясынын талаптары күчүндө болот. 

Бул жободо банктарды мажбурлоо менен кайра өзгөртүп түзүү жол-жобосу каралган эмес. 

(КР Улуттук банк Башкармасынын 2012-жылдын 16-ноябрындагы N 43/1, 2016-жылдын 30-мартындагы №15/2 токтомдорунун редакциясына ылайык) 

29.2. Банкты кайра өзгөртүп түзүү Улуттук банк менен алдынала макулдуктан кийин гана башталышы мүмкүн. Банк Улуттук банкка кайра өзгөртүп түзүүнү баштоо ниети жөнүндө тиешелүү чечим кабыл алынган күндөн тартып бир айдын ичинде билдирет. 

29.3. Банктарды кайра өзгөртүп түзүү мыйзамдар, ушул Жобо жана банктын кайра өзгөртүп түзүүгө тиешелүү болгон уюштуруу документтерине ылайык жүзөгө ашырылат. 

29.4. Банктарды кайра өзгөртүп түзүүдө макулдашууда Улуттук банк жаңы түзүлүүчү банктар үчүн каралган тартиптегидей эле кошумча дагы маалыматтарды берүүнү талап кылат. Банктарды кайра өзгөртүп түзүүдө документтерди кароо жаңы түзүлүүчү банктар үчүн каралган тартипте жүргүзүлөт. 

29.5. Кайра өзгөртүп түзүүгө таандык болгон банктардын Директорлор кеңеши тарабынан кайра өзгөртүп түзүү процессин жүргүзүү үчүн Улуттук банк менен кайра өзгөртүп түзүү маселеси боюнча байланыш үчүн жооптуу болгон жумушчу (демилгелөөчү) топ түзүлөт. 

29.6. Кайра өзгөртүп түзүү процесси банктарды кайра өзгөртүп түзүү жөнүндө маалымат жалпыга маалымдоо каражаттарында жарыялангандан кийинки эки айдан кем болбогон мөөнөттө башталат. 

29.7. Обочолонгон структуралык бөлүмдөрдү кайра өзгөртүп түзүлгөн банктын обочолонгон структуралык бөлүмүнө кайрадан тариздөө аталган бөлүмдөрдү ачуу үчүн документтерди кайрадан берүүсүз эле банктын билдирмеси боюнча жүзөгө ашырылат. 

29.8. Банктарды кайра өзгөртүп түзүүнүн жүрүшүндө бухгалтердик эсепке алууну жүргүзүү бухгалтердик эсепке алуунун эларалык стандарттарына ылайык жүзөгө ашырылат. 

29.9. Улуттук банк банкты кайра өзгөртүп түзүү жана ишинин токтотулгандыгы жөнүндө жалпыга маалымдоо каражаттарында жарыялайт. 

30-глава 

Банктарды бириктирүү 

30.1. Банктарды кайра өзгөртүп түзүүнүн формасынын бири катары бириктирүүнү, эки же бир нече банктардын ишинин токтотулушун бириктирүүнүн натыйжасында жаңы банкка өткөрүп берүү актысына ылайык алардын укуктарынын (активдери) жана милдеттеринин (милдеттенмелери) өткөрүлүшү менен түшүнүүгө болот. 

30.2. Бириктирүү түрүндө кайра өзгөртүп түзүү кайра өзгөртүп түзүүгө таандык болгон банктардын акционерлеринин жалпы жыйналышынын ыктыярдуу чечимдеринин, ошондой эле Кыргыз Республикасынын мыйзамдары тарабынан белгиленген учурларда мажбурлоонун негизинде жүзөгө ашырылат(2). 

30.3. Бириктирүү формасында кайра өзгөртүлүп түзүлгөн банк үчүн уставдык капиталдын минималдык өлчөмү боюнча талаптар иштеп жаткан банктар үчүн белгиленген талаптар менен бирдей. 

30.4. Бириктирүү формасында кайра өзгөртүлүп түзүүнү өткөрүүгө алдынала уруксатты алуу үчүн банктар Улуттук банкка ушул Жобонун 34-главасына ылайык документтерди берет. 

31-глава 

Банкты кошуу 

31.1. Банктарды кайра өзгөртүп түзүүнүн формасынын бири катары кошууну эки же бир нече банктардын ишинин токтотулушун башка банкка (кошулуучу банк) өткөрүп берүү актысына ылайык алардын укуктарынын (активдери) жана милдеттеринин (милдеттенмелери) өткөрүлүшү менен түшүнүүгө болот. Кошулуучу банкты кайра өзгөртүп түзүү процесси аяктары менен банктар юридикалык жак статусун жоготушат. 

31.2. Кошуу түрүндө кайра өзгөртүп түзүү кайра өзгөртүп түзүүгө таандык болгон банктардын акционерлеринин жалпы жыйналышынын ыктыярдуу чечимдеринин, ошондой эле Кыргыз Республикасынын мыйзамдары тарабынан белгиленген учурларда мажбурлоонун негизинде жүзөгө ашырылат (3). 

31.3. Кошуу формасында кайра өзгөртүлүп түзүүнү өткөрүүгө алдынала уруксатты алуу үчүн банктар Улуттук банкка ушул Жобонун 34-главасына ылайык документтерди берет. 

32-глава 

Банкты бөлүү 

32.1. Бөлүүнүн натыйжасында кайра өзгөртүлгөн банктарды каттоодон өткөрүү үчүн Улуттук банкка документтер ушул Жобонун 34-главасынын талаптарын эске алуу менен берилет. 

32.2. Жобонун ушул главасынын 32.1 пунктунда көрсөтүлгөн документтерге кошумча төмөндөгүдөй документтер берилет: 

1) бөлүү формасында кайра өзгөртүүнү макулдашууга тиешелүү өтүнүч кат Директорлор кеңешинин төрагасынын колтамгасын коюу менен; 

2) бөлүү формасында кайра өзгөртүп түзүүнүн экономикалык негиздемеси; 

3) кайра өзгөртүлүп түзүлгөн банктын катышуучуларынын жалпы жыйналышынын төмөндөгүлөрдү камтыган протоколу: 

а) бөлүү формасында кайра өзгөртүлүп түзүү жөнүндө чечим; 

б) бөлүү балансын бекитүү; 

в) кара өзгөртүп түзүүнүн тартиптери жана шарттары; 

г) жаңы банктарды түзүү жана кайра өзгөртүлүп түзүлгөн банктын акцияларын конвертациялоонун тартиби жөнүндө; 

4) бөлүү балансы; 

5) банктын кайра өзгөртүлүп түзүү жөнүндө өзүнүн кредиторлоруна билдирүүсүн тастыктаган документтер; 

6) бөлүү жөнүндө чечимди кабыл алуу датасына карата кайра өзгөртүлүп түзүлгөн банктын балансы; 

7) ар бир жаңыдан түзүлгөн банктын акционерлеринин жалпы жыйналышынын Уставды бекитүү жана башкаруу органын дайындоо жөнүндө чечими; 

8) ар бир жаңыдан түзүлгөн банк боюнча ушул Жобонун II бөлүгүнө ылайык документтердин пакети. 

32.3. Берилген документтерди кароонун жыйынтыгы боюнча Улуттук банк тарабынан банкты кайра өзгөртүп түзүү мүмкүнчүлүгү жөнүндө анын финансылык абалын, анын негизинде ал аракеттенип жаткан банктык операцияларды жүргүзүүгө лицензиялардын түрлөрү жөнүндө маалыматтарды камтыган корутундусу түзүлөт. 

32.4. Берилген документтерди кароонун жыйынтыгы боюнча банкка берилген лицензиялардын Реестрине кайра өзгөртүлүп түзүлгөн банктын ишинин токтотулгандыгы (укук мураскерин жана кайра өзгөртүп түзүүнүн формасын көрсөтүү менен) жана банктык операцияларды жүргүзүүгө жаңы лицензияларды берүү жөнүндө маалыматтар жазылат. 

32.5. Банктын уюштуруу документтеринин бир нускасы Улуттук банкта банктын юридикалык көктөмөсүндө сакталат. 

32.6. Банктарды бөлүүнүн натыйжасында түзүү жана кайра өзгөртүлүп түзүлгөн банктын ишинин токтотулгандыгы жөнүндө маалымат жалпыга маалымдоо каражаттарында жарыяланат. 

33-глава 

Банкты бөлүп алуу 

33.1. Бөлүп алуунун натыйжасында түзүлгөн банк тарабынан банктык операцияларды жүргүзүүгө лицензияларды алуу үчүн Улуттук банкка ушул Жобонун 34-главасында каралган документтер берилет: 

33.2. Жобонун ушул главасынын 33.1. пунктунда көрсөтүлгөн документтерге кошумча төмөндөгүдөй документтер берилет: 

1) кайра түзүлгөн банктын акционерлеринин жалпы жыйналышынын төмөндөгү чечимдерди камтыган протоколу; 

а) тиешелүүдөн жаңы банктын бөлүп алуу формасында кайра өзгөртүп түзүү жөнүндө; 

б) бөлүү балансын бекитүү; 

в) бөлүп алууну жүзөгө ашыруунун тартиптери жана шарттары; 

г) жаңы коомду түзүү жана банктын акцияларын конвертациялоонун тартиби жөнүндө; 

2) банктын кайра өзгөртүлүп түзүү жөнүндө өзүнүн кредиторлоруна билдирүүсүн тастыктаган документтер; 

3) Банктын бөлүү балансы; 

4) Мыйзамдарга жана Улуттук банктын ченемдик актыларына ылайык кайра өзгөртүлүп түзүлгөн банктын уюштуруу жана банктын бөлүп алуу формасында кайра өзгөртүү түзүү жөнүндө жана кайра өзгөртүп түзүүнүн натыйжасында азайтылган банктын уставдык капиталы жөнүндө маалыматты камтыган документтерине өзгөртүүлөр; 

5) Акционерлердин электрондук формасында жана кагаз түрүндө көзкарандысыз каттоочулар тарабынан тастыкталган (4-тиркеменин формасы боюнча) жана банктын Директорлор кеңешинин Төрагасы тарабынан тастыкталган 5-тиркеменин формасы боюнча тизме 

33.3. Берилген документтерди карап чыгуунун жыйынтыгы боюнча бөлүп чыгуу формасында банкты кайра өзгөртүп түзүү мүмкүнчүлүгү жөнүндө, анын финансылык абалы жөнүндө, анын негизинде ал аракеттенип жаткан, банктык операцияларды жүргүзүүгө лицензиянын түрлөрү жөнүндө тыянак түзүлөт. 

33.4. Берилген документтерди карап чыгуунун жыйынтыгы боюнча Улуттук банк тарабынан бөлүп чыгуунун жыйынтыгында түзүлгөн банк жөнүндө берилген банктык лицензиялардын Реестрине жазуулар жүргүзүлөт (бөлүп алуу жүргүзүлгөн банкты көрсөтүү менен). 

33.5. Кайра түзүлгөн банк банктык операцияларды жүргүзүүгө укукка лицензиянын бир нускасын алат. 

33.6. Бөлүп чыгуунун жыйынтыгында түзүлгөн банк жөнүндө маалымат банк тарабынан массалык маалымат каражаттарында жарыяланат. 

34-глава 

Банктарды кайра өзгөртүп түзүүнүн негизги эрежелери жана жол-жоболору 

34.1. Кайра өзгөртүп түзүүгө туш болгон банктардын директорлорунун кеңеши менен бириктирүү формасында кайра өзгөртүп түзүү процессин жүргүзүүдө кайра өзгөртүп түзүү маселелери боюнча Улуттук банк менен контакттарга жооптуу жумушчу (демилге) топ түзүлөт. 

34.2. Банкты кайра өзгөртүп түзүүнү жүргүзүүгө алдынала уруксат алуу үчүн бул Жобого ылайык талап кылынуучу документтерге кошумча кайра өзгөртүп түзүүнүн ар бир формасы үчүн Улуттук банкка мындай уруксатты алуу жөнүндө өтүнүч каттын, Директорлор кеңеши жана акционерлердин жалпы жыйыны тарабынан бекитилген кайра өзгөртүп түзүү (кошуу, бириктирүү формасында кайра өзгөртүп түзүүдө) жөнүндө келишимдин долбоорун бериши керек. 

(КР Улуттук банк Башкармасынын 2016-жылдын 30-мартындагы №15/2 токтомунун редакциясына ылайык) 

34.3. Улуттук банктын кайра өзгөртүп түзүүнү ишке ашырууга алдынала уруксатын алуу жөнүндө өтүнүч катка кайра өзгөртүп түзүүгө туш болгон банктардын Директорлор кеңешинин төрагалары тарабынан кол коюлат. 

34.4. Кайра өзгөртүп түзүүнүн натыйжасында, келишимде Уюштуруучу статусуна ээ болгон банк үчүн төмөнкү маселелер эске алынышы керек: 

а) кайра өзгөртүп түзүүнүн тартиби жана шарттары; 

б) кайра өзгөртүп түзүүгө туш болгон банктардын акцияларын конвертациялоонун тартиби; 

в) кайра өзгөртүп түзүүгө туш болгон банктардын акцияларынын бардык типтеринин ээлеринин укуктары; 

г) акционерлердин биргелешкен чогулушуна катышуу укугуна ээ болгон, кайра өзгөртүп түзүүгө туш болгон банктардын акционерлеринин электрондук формадагы жана көзкарандысыз каттоочу тарабынан тастыкталган кагаз жүзүндөгү тизме (банктын Директорлор кеңешинин Төрагасы тарабынан тастыкталган 4-тиркеменин формасы боюнча жана 5-тиркеменин формасы боюнча); 

д) кредиторлордун алдындагы бардык милдеттенмелерге жана өткөрүп берүү актына ылайык кайра өзгөртүп түзүүгө туш болгон ар бир банктын карыз болгондорго талаптарына карата кайра өзгөртүп түзүүнүн натыйжасында түзүлүүчү банктын укук мураскердиги жөнүндө жобо. 

(КР Улуттук банк Башкармасынын 2016-жылдын 30-мартындагы №15/2 токтомунун редакциясына ылайык) 

34.5. Кайра өзгөртүп түзүүнү экономикалык негиздөөдө кайра өзгөртүп түзүү процессин ишке ашырууга банкты (банктарды) козгоочу мотивдер берилиши, ошондой эле кайра өзгөртүп түзүүнүн максаты ачык жана так түзүлүүсү керек. Мындан сырткары, негиздеме кайра өзгөртүп түзүүгө туш болгон банктардын финансылык абалынын толук анализин камтышы керек. 

Негиздемеде банктык сектордо банктардын ролу жана орду алардын күчтүү жана алсыз жактары, жаңы банктын ишинин негизги багыттары, болжолдонуучу финансылык операциялар ж.б. маселелер чагылдырылышы керек. Мындан сырткары, алар төмөнкүлөрдү бериши керек: 

а) учурдагы айдын 1-числосуна банктардын бухгалтердик баланстары; 

б) аудитордук тыянагы менен акыркы отчеттук жыл үчүн банктардын финансылык отчеттуулугу; 

в) жаңы банктын уюштуруу түзүмүнүн болжолдуу схемасы; 

г) жаңы банктын (банктардын) активдеринин, милдеттенмелеринин жана капиталынын болжолдуу схемасы; 

д) жаңы банктын (банктардын) экономикалык ченемдеринин болжолдуу маанилери; 

е) ар бир жаңы банктын жакынкы эки жылга бул Жобонун бөлүгүнүн 3-главасынын 3 6 пунктунун талаптарын эске алуу менен түзүлгөн бизнес-планы. 

(КР Улуттук банк башкармасынын 2008-жылдын 5-ноябрындагы N 40/9  токтомунун редакциясына ылайык) 

34.6. Улуттук банк Жобонун ушул главасынын 34.3-34.5 пункттарынын талаптарын эске алуу менен ушул главанын 34.2 пунктунда аталган өтүнүч катты жана документтерди алган учурдан баштап бир айдын ичинде карап чыгат жана кайра өзгөртүп түзүүгө алдынала макулдук жөнүндө же болбосо, кабыл албоонун себептерин көрсөтүү менен кайра өзгөртүп түзүү жөнүндө өтүнүч катты кабыл албоо тууралуу чечим кабыл алат. 

34.7. Улуттук банк төмөнкү себептер боюнча банктарды кайра өзгөртүп түзүү жөнүндө өтүнүч катты кабыл албашы мүмкүн. 

а) банктарды болжолдуу кайра өзгөртүп түзүү жаңы банк (банктар) тарабынан банктык рынокто монополиялык абалдын келип чыгышына өбөлгө түзсө же финансылык кызматтар керектөөчүлөрдүн кызыкчылыктарына коркунуч жаратууга мүмкүн болсо; 

б) жаңы банктын (банктардын) финансылык абалы кайра өзгөртүп түзүүгө туш болгон банктардын аманатчыларынын кызыкчылыктарын кыйла коркунучка туш кылса; 

в) кайра өзгөртүп түзүүнү жүргүзүүгө уруксат алууга Улуттук банкка берилген документтерде туура эмес маалыматтар табылса (4); 

г) кайра өзгөртүп түзүүнүн финансы-экономикалык негиздемеси жетишсиз түрдө ынандырарлык болсо; 

д) кайра өзгөртүп түзүү процессинде түзүлүүчү банк (банктар) банктык лицензия алуу үчүн зарыл талаптарды аткарбаса. 

34.8. Жобонун ушул главасынын 34.6 пунктунда көрсөтүлгөн документтерди карап чыгуу мөөнөтүнүн өтүшүндө, Улуттук банк үч күндүн ичинде кабыл алынган чечим жөнүндө жумушчу (демилге) топко билдирет. 

34.9. (КР Улуттук банк Башкармасынын 2016-жылдын 30-мартындагы № 15/2 токтомуна ылайык күчүн жоготту). 

34.10. Кайра өзгөртүп түзүүгө тийиш болгон ар бир банктын акционерлеринин жалпы чогулушу мыйзамдарга жана алардын уюштуруу документтерине ылайык өткөрүлөт. Банктардын ар биринин акционерлеринин жалпы чогулушунун протоколдорунда, минимум катары, төмөнкү маселелер камтылышы керек. 

а) Улуттук банктын формасында макулдашылган кайра өзгөртүп түзүү жөнүндө чечимди кабыл алуу жана кайра өзгөртүп түзүү жөнүндө келишимди бекитүү; 

б) кайра өзгөртүп түзүүнүн натыйжасында түзүлүүчү банк (банктардын) Уставынын долбоорун жактыруу жөнүндө; 

в) өткөрүп берүү актынын долбоорун бекитүү жөнүндө; 

г) регламенттик долбоорун жана кайра өзгөртүп түзүүгө тийиш болгон банктардын акционерлеринин (бириктирүү, кошуу формасында кайра өзгөртүп түзүүдө) биргелешкен чогулушунун добуш берүү тартиби жөнүндө. 

34.11. Кайра өзгөртүп түзүү жөнүндө келишимдин долбоору кайра өзгөртүп түзүү процессине катышуучу ар бир банктын добуш берүүчү акцияларынын 2/3 кем эмес ээлик кылуучу акционерлер анын кабыл алынышы үчүн добуш берсе, ал бекитилген деп эсептелет. 

34.12. Кайра өзгөртүп түзүүнү жүргүзүү жөнүндө чечимдин ар бир банктын акционерлеринин жалпы чогулушу тарабынан кабыл алган күндөн бир айдын ичинде банктар бул чечим жөнүндө бардык өз кредиторлоруна жазуу жүзүндө билдирет. 

(КР Улуттук банк Башкармасынын 2016-жылдын 30-мартындагы № 15/2 токтомунун редакциясына ылайык ) 

34.13. Кайра өзгөртүп түзүү процессине катышуучу, ар бир банктын акционерлеринин жалпы чогулушу тарабынан кайра өзгөртүп түзүү жөнүндө келишимдин долбоору жактырылган учурда, банктардын акционерлеринин биргелешкен чогулушу өткөрүлөт. Бул чогулуш республикалык маанидеги эки гезитте кыргыз жана орус тилдеринде банктарды кайра өзгөртүп түзүү жөнүндө билдирүү жарыялангандан кийин эки айдан кем эмес мөөнөттө өткөрүлөт. Чогулуш мыйзамга жана биргелешкен жалпы регламент тарабынан бекитилген аны өткөрүүгө ылайык өткөрүлөт. 

Биргелешкен чогулуштун протоколунда минимум катары төмөнкү маселелер чагылдырылышы керек: 

а) кайра өзгөртүп түзүүгө туш болгон банктардын биргелешкен чогулушун өткөрүүнүн регламентин бекитүү жөнүндө; 

б) кайра өзгөртүп түзүүнүн натыйжасында түзүлүүчү банктын (банктардын) Уставын бекитүү жөнүндө; 

в) кайра өзгөртүп түзүүнүн натыйжасында түзүлүүчү банктын (банктардын) Директорлор кеңешин шайлоо жөнүндө; 

г) кайра өзгөртүп түзүүнүн натыйжасында түзүлүүчү банктын (банктардын) аткаруу органдарын шайлоо жөнүндө; 

д) кайра өзгөртүп түзүүгө туш болгон банктардын акционерлеринин добуш берүү тартиби жөнүндө; 

е) баалуу кагаздарды (акцияларды конвертациялоо) чыгаруу жөнүндө жана акцияларды чыгарууну каттоо жөнүндө маселелерди карап чыгуу үчүн зарыл болгон документтерди бекитүү жөнүндө, кайра өзгөртүп түзүүнүн натыйжасында түзүлүүчү банктын (банктардын) жыйынтыкталган же бөлүштүрүүчү балансын бекитүү жөнүндө чечимди кабыл алуу жөнүндө. 

Банктардын акционерлеринин биргелешкен чогулушу тарабынан ыйгарым укук берилген демилге (жумушчу) топ биргелешкен чогулушту өткөргөн учурдан баштап, бир айдын ичинде бул Жобо жана башка ченемдик актылар тарабынан каралган документтерди Улуттук банкка жиберет. Бул документтерге кошумча төмөнкүлөр берилет: 

а) кайра өзгөртүп түзүүгө тийиш болгон банктардын акционерлеринин жалпы чогулушу тарабынан бекитилген кайра өзгөртүп түзүү жөнүндө келишим; 

б) кайра өзгөртүп түзүү жөнүндө келишим жана өткөрүп берүү акты бекитилген, кайра өзгөртүп түзүүгө тийиш болгон банктардын акционерлеринин жалпы чогулуштарынын протоколдору; 

в) кайра өзгөртүп түзүүгө тийиш болгон банктардын өткөрүп берүү актылары; 

г) кайра өзгөртүп түзүү жөнүндө чечимди кабыл алган күнгө карата банктардын бухгалтердик баланстары. 

Белгиленген мөөнөттөрдө жогоруда аталган документтерди бербеген учурда, кайра өзгөртүп түзүүнү жүргүзүүгө алдынала макулдук берүү жөнүндө Улуттук банктын чечими өз күчүн жоготот. 

34.15. Юридикалык жактарды каттоо боюнча ыйгарым укуктуу мамлекеттик органда банкты өзгөртүп түзүү фактысын мамлекеттик кайра каттоодон өткөртүүгө макулдук берүү чечими Улуттук банк тарабынан жобонун 34.14-пунктунда белгиленген, Кыргыз Республикасынын мыйзам талаптарына жана Улуттук банктын ченемдик укуктук актыларына жооп берген документтердин толук топтому сунушталгандан кийинки 25 календардык күн ичинде кабыл алынат. 

(КР Улуттук банк Башкармасынын 2016-жылдын 30-мартындагы №15/2 токтомунун редакциясына ылайык) 

34.16. Банктардын кайра өзгөртүп түзүү процесси белгиленген мыйзам тартибинде банктын (банктардын) мамлекеттик каттоодон өткөн учурунан баштар аякталган болуп эсептелет. 

34.17. Юридикалык жактарды каттоо боюнча ыйгарым укуктуу мамлекеттик органда жаңы банкты (банктарды) мамлекеттик каттоо ишке ашырылган күндөн бир айдын ичинде, кайра өзгөртүп түзүү процессине катышкан банктар. Улуттук банкка банктык операцияны ишке ашырууга лицензиясын жаңы банктарга берилүүчү лицензиянын ордуна өткөрүп беришет. Жаңы лицензияны берүүдө алардын негизинде кайра өзгөртүп түзүлгөн банктар (банк) иш алып барган лицензиялар (белгиленген чектөөлөрдү кошо алганда) көңүлгө алынат. 

34.18. Жаңы банкты (банктарды) мамлекеттик каттоо жөнүндө билдирүүнү алган күндөн үч жумушчу күн ичинде Улуттук банк банктарга берилген лицензиялардын Реестрине бул банкка укук мураскерин жана кайра өзгөртүп түзүүнүн формасын көрсөтүү менен лицензия берүү жөнүндө жазууну, ошондой эле кайра өзгөртүп түзүү процессине катышкан банктардан (банктан) лицензияларды кайра кайтарып алуу жөнүндө жазууну жүргүзөт. 

34.19. Берилген банктык лицензиялардын Реестрине жаңы банкка (банктарга) лицензия берүү жөнүндө жазуу жүргүзүлгөн күндөн үч жумушчу күндүн ичинде, кайра өзгөртүп түзүү процессине катышкан банктардын Улуттук банкта ээ болгон корреспонденттик эсептери жабылат жана бир эле учурда, жаңы банк (банктар) үчүн жабылган эсептерден каражаттардын калдыктары которула турган корреспонденттик эсептер ачылат Кайра өзгөртүп түзүү процессине катышкан банктардын бул күнгө карата төлөнбөгөн эсептик документтери жаңы банкка өткөрүлүп берилет. 

34.20. Кайра өзгөртүп түзүү процессине катышкан банктардын депондоштурулган милдеттүү камдары жаңы банкка кайра таризделет. 

34.21. Кайра өзгөртүп түзүү процессине катышкан банктарга карай козголгон бардык укуктук өндүрүштөр жаңы банктын (банктардын) катышуусу менен улантылат. 

34.22. Кайра өзгөртүп түзүү процессинде түзүлгөн банк юридикалык жактарды каттоо боюнча ыйгарым укуктуу мамлекеттик органда мамлекеттик каттоодон өткөн учурдан жети жумушчу күндүн ичинде банк массалык маалымат каражаттарында кыргыз жана орус тилдеринде кайра өзгөртүп түзүү жана бул процесстин натыйжалары жөнүндө жарыялайт кайра өзгөртүп түзүү процессине катышкан банктын (банктардын) ишинин токтотулушу жана жаңы банктын (банктардын) ишинин башталышы. 

34.24. Кайра өзгөртүп түзүүнүн натыйжасында түзүлгөн банк Улуттук банк тарабынан белгиленген экономикалык ченемдерди жана башка талаптарды (анын ичинде милдеттүү камдык талаптар( аткарууга тийиш. 

34.25. Банктарды кайра өзгөртүп түзүүдө жөнөкөй жана банктардын эмиссия проспектине ылайык жөнөкөйлөргө конвертирленүүчү артыкчылык берилген акцияларды башка жөнөкөй мүлккө мүлктүк укукка алмашууга жол берилбейт. 

35-глава 

Бириктирүү жана кошуу формасында банктарды кайра өзгөртүп түзүүнү ишке ашырууда акцияларды конверттөө жана акцияларды чыгарууну каттоо тартиби 

35.1. Акциялар Кыргыз Республикасынын “Акционердик коом жөнүндө” мыйзамында белгиленген тартипте алмаштырылат. 

(КР Улуттук банк Башкармасынын 2016-жылдын 30-мартындагы №15/2 токтомунун редакциясына ылайык) 

35.2. Кайра өзгөртүп түзүү процессинде түзүлгөн банк баалуу кагаздардын рыногу боюнча ыйгарым укуктуу мамлекеттик органда акцияларды чыгарууну каттоого милдеттүү. 

35.3. Жаңы банктын биринчи чыгарылыштагы акцияларын каттоого документтер Кыргыз Республикасынын мыйзамдарынын жана Улуттук банктын ченемдик актыларынын талаптарына ылайык даярдалат. 

35.4. Кайра өзгөртүп түзүү процессине катышкан банктардын акцияларын жаңы банктын акцияларына конверттөө баалуу кагаздардын рыногу боюнча ыйгарым укуктуу мамлекеттик органда акцияларды чыгаруунун жыйынтыктары жөнүндө отчет мамлекеттик каттоодон өткөн учурда аякталды деп табылат. 

VIII БӨЛҮК 

БАНКРОТТУК АБАЛЫНДА ТУРГАН БАНКТЫ РЕСТРУКТУРИЗАЦИЯЛОО ЫКМАСЫ МЕНЕН ЖАҢЫ БАНК ТҮЗҮҮ 

(Бөлүк КР Улуттук банк Башкармасынын 2011-жылдын 27-июлундагы N 40/7 токтомунун редакциясына ылайык) 

36-глава 

Банкроттук абалында турган банкты реструктуризациялоо ыкмасы менен жаңы банк түзүү тартиби 

36.1. Банктын кредиторлорунун талаптарын андан-ары канааттандыруу үчүн банкроттук абалында турган банктын активдерин сактап калуу жана банк ишинин тескөөгө алынышын сактап калуу максатында, атайын администратор активдерди жана милдеттенмелерди Улуттук банктан лицензия алуучу жаңы түзүлгөн банкка бере алат. 

36.2. Атайын администратор, Кыргыз Республикасынын мыйзам актыларына ылайык төлөөлөрдү эске албаганда, дивиденддерди жана башка жеке пайда алуу укугусуз жаңы түзүлгөн банктын уюштуруучусу болот. 

36.3. Жаңы юридикалык жак же жаңы юридикалык жактар, атайын администратор тарабынан банктан жаңы юридикалык жакка же жактарга берилген карыздардан жана активдерден башка, бюджетке жана бюджеттен тышкаркы фондуларга милдеттүү төлөмдөр боюнча карыздарды кошо алганда, банк-карызгердин карыздары жана активдери боюнча укугу өткөндөрдөн болуп саналбайт. Атайын администратор тарабынан жаңы юридикалык жакка берилбеген карыздар жана активдер банкка калтырылат. 

36.4. Жаңы банк түзүлгөн шартта, 12 ай бою ага Улуттук банктын жаңы түзүлгөн банктар үчүн белгиленген. уставдык капиталды түзүү боюнча талаптары, ошондой эле банктын капиталынын негизинде эсептелген, экономикалык ченемдерди аткаруу боюнча талаптар таркатылбайт. 

37-глава 

Банкроттук абалында турган банкты реструктуризациялоо ыкмасы аркылуу, банкты түзүүгө алдын-ала уруксат алуу үчүн документтерди сунуштоо жана аларды кароо тартиби 

37.1. Атайын администратор тарабынан банкрот абалында турган банкты реструктуризациялоо ыкмасы аркылуу жаңы банкты түзүү жөнүндө чечим кабыл алынгандан кийин, банктык операцияларды жүргүзүү укугуна лицензия алууга зарыл болгон документтерди даярдоо үчүн аларды кароого алуу маселелери жагында, Улуттук банк менен байланышууга ыйгарым укуктуу адам аныкталууга тийиш. 

37.2. Банкрот абалында турган банкты реструктуризациялоо ыкмасы аркылуу жаңы банкты түзүүгө алдын-ала уруксат алуу үчүн ыйгарым укук чегерилген адам, Улуттук банкка төмөнкү документтердин түп нускаларын же тиешелүү негизде күбөлөндүрүлгөн алардын кыргыз жана/же орус тилдериндеги көчүрмөлөрүн сунуштоого тийиш: 

1) ыйгарым укук чегерилген адамдын колу коюлган, банктык лицензияны алууга алдын-ала уруксат берүү жөнүндө 1-тиркемедеги форма боюнча өтүнүч кат; 

2) Уюштуруучунун чечими: 

а) банкрот абалында турган банкты реструктуризациялоо ыкмасы аркылуу жаңы банкты түзүү жөнүндө; 

б) түзүлүүчү банктын аталышын бекитүү жөнүндө; 

в) Директорлор кеңешинин мүчөлөрүн жана анын төрагасын шайлоо жөнүндө; 

г) Аудит боюнча комитеттин мүчөлөрүн жана анын төрагасын шайлоо жөнүндө; 

д) уставды бекитүү жөнүндө; 

е) банкрот абалында турган банктын жана жаңы түзүлгөн банктын бөлүштүрүүчү балансын бекитүү тууралуу; 

ж) башкарманын төрагасын, башкарманын төрагасынын орун басарларын жана башкы бухгалтерди дайындоо жөнүндө; 

з) банктын бизнес-планын, уюштуруу түзүмүн, болжолдуу балансын жана алгачкы үч иш жылы үчүн кирешелердин, чыгашалардын жана пайданын планын бекитүү; 

и) тиешелүү документтерге кол коюу укугу менен ыйгарым укуктуу адамды бекитүү; 

3) банкты түзүү боюнча иш-чаралардын толук планы; 

4) банкроттук абалында турган банктын жана жаңы түзүлгөн банктын атайын администратор тарабынан бекитилген бөлүштүрүүчү балансы; 

5) көз карандысыз аудитордук уюмдун бөлүштүрүүчү баланста камтылган маалыматтардын аныктыгын тастыктаган корутундусу; 

6) банктын уставы (типтүү формасы 3-тиркемеде келтирилген), ал мыйзам актыларында камтылган маалыматтардан тышкары, төмөнкүлөрдү да милдеттүү түрдө камтууга тийиш: 

а) атайын администратордун уставды бекитүү тууралуу чечимди кабыл алган күн жана анын номери; 

б) банктардын аталышына карата ченемдик укуктук актыларда бекитилген талаптарга ылайык келген, толук жана кыскартылган түрүндөгү фирмалык аталышы кыргыз жана орус тилдеринде; 

в) банктын уюштуруучулук-укуктук формасы жана менчик формасы жөнүндө маалыматтар; 

г) банктын башкаруу органдары жөнүндө жобо; 

д) акционерлердин квалификацияланган көпчүлүк добушу зарыл болгон, маселелердин тизмесин кошо алганда, банктын башкаруу органдарынын чечимдерди кабыл алуу тартиби; 

е) банктын жана анын обочолонгон бөлүмдөрүнүн дареги (жайгашкан орду) жөнүндө маалыматтар; 

ж) чет өлкөдө уюшулган, чет өлкө банкынын филиалы ачылган шартта, Кыргыз Республикасынын мыйзам талаптарынын аткарылышы тууралуу жобо; 

з) Кыргыз Республикасынын мыйзам талаптарына каршы келбеген, банк ишинин өзгөчөлүктөрүнө байланыштуу жана башка жоболор; 

7) юридикалык жактарды каттоо боюнча ыйгарым укуктуу мамлекеттик органдын билдирилген фирмалык аталышты пайдалануу жөнүндө алдын-ала макулдугу; 

8) банктын толук уюштуруу түзүмү; 

9) банкты түзүүнүн экономикалык негизин камтыган бизнес-план (2 нускада), анда банктын иш максаттары жана аларга жетүү ыкмалары жарыяланат жана ал Кыргыз Республикасынын "Кыргыз Республикасындагы банктар жана банк иши жөнүндө" Мыйзамдын 15-беренесиндеги жана ушул главанын 3.5-пунктундагы талаптарды эске алуу менен түзүлгөн (суроолордун тизмеси 6-тиркемеде келтирилген); 

10) кылмыш жолу менен алынган кирешелерди легалдаштырууга (изин жашыруу) жана террористтик же экстремисттик иш-аракеттерди каржылоого каршы аракеттерди көрүү жөнүндө саясат жана жол-жоболор; 

11) банктын Директорлор кеңеши тарабынан бекитилген кредиттик, операциялык саясаттар жана башка негизги саясаттар, анда төмөнкүлөр каралат: 

а) банк дуушар болгон, бардык мүмкүн болуучу тобокелдиктерди аныктоо, өлчөө, аларга көз салуу, контролдоо жана мониторинг жүргүзүү боюнча чаралар; 

б) мүмкүн болуучу тобокелдиктерди минималдаштыруу боюнча туруктуу негиздеги контролдук чаралар; 

в) маалымат системаларын, тобокелдиктерди тескөө системаларын жана ички контролдук системаларын бекитилген саясатка ылайык чагылдыруу; 

12) Башкарманын төрагасына, башкарманын төрагасынын орун басарына жана башкы бухгалтерге талапкерлерди макулдашуу үчүн ушул Жобонун 17-главасына ылайык тариздетилген документтер. 

37.3. Банкты түзүүгө алдын-ала уруксат берүү жөнүндө өтүнүч кат жана ага кошо тиркелген документтер өтүнүч катты алган учурдан кийинки 20 жумуш күнүнөн ашпаган мөөнөттө Улуттук банк тарабынан каралат. Сунушталган документтерди кароонун жыйынтыгы боюнча, Улуттук банк Башкармасы түзүлгөн банктын юридикалык жактарды мамлекеттик каттоо боюнча ыйгарым укуктуу органда катталуусуна алдын-ала уруксат бере алат. 

Ушул Жобонун 37.2-пунктунда көрсөтүлгөн, сунушталган документтер Кыргыз Республикасынын мыйзам талаптарына ылайык келбеген шартта, Улуттук банк алдын-ала уруксат берүүдөн баш тарта алат. 

37.4. Улуттук банк, банкты түзүүгө алдын-ала уруксат берүү жөнүндө өтүнүч катты кароо учурунда берилген маалыматтарды чогултат, алардын аныктыгына иликтөөлөрдү жана текшерүүлөрдү жүргүзөт. Кайсы болбосун так эмес маалымат аныкталса же маалыматты жашыруу өтүнүч катты четке кагууга жана банкты түзүүгө алдын-ала уруксат берүүдөн баш тартууга негиз болуп саналат. 

37.5. Улуттук банк Башкармасы тарабынан банкты түзүүгө алдын-ала уруксат берүү жөнүндө маселе боюнча алгылыктуу чечим кабыл алынган шартта, чечим кабыл алынган учурдан тартып үч жумуш күнү ичинде Улуттук банкка төмөнкүлөр жөнөтүлөт: 

1) юридикалык жактарды каттоо боюнча ыйгарым укуктуу мамлекеттик органга - банкты мыйзам талаптарына ылайык мамлекеттик каттоодон өткөртүү үчүн түзүлүп жаткан банкты каттоого алдын-ала уруксат берүү жөнүндө кат; 

2) жаңы банкты түзүү жагында ыйгарым укук чегерилген жактын атына - уставдык капиталды түзүү үчүн Улуттук банкта ачылган топтоо эсебинин номерин көрсөтүү менен кат; 

3) баалуу кагаздар рыногун жөнгө салуу боюнча ыйгарым укук чегерилген мамлекеттик органга - банкты түзүүгө алдын-ала уруксат берүү жана банкроттук абалында турган банктарды реструктуризациялоо ыкмасы аркылуу уюшулган банктын акцияларынын чыгарылышын (эмиссиясын) мамлекеттик каттоодон өткөртүүнү жүзөгө ашыруу үчүн Кыргыз Республикасынын мыйзам талаптарына ылайык, банктын уставында көрсөтүлгөн уставдык капиталдын өлчөмүн макулдашуу жөнүндө кат. 

38-глава 

Банкроттук абалында турган банкты реструктуризациялоо ыкмасы аркылуу уюшулган банкка банктык лицензияларды берүү 

38.1. Улуттук жана чет өлкө валютасында операцияларды жүргүзүү укугуна лицензия алуу үчүн ыйгарым укук чегерилген жак тарабынан Улуттук банкка төмөнкү документтер сунушталууга тийиш: 

1) ыйгарым укук чегерилген адамдын колу коюлган лицензия берүү жөнүндөгү өтүнүч кат; 

2) ыйгарым укуктуу органдын юридикалык жактын мамлекеттик каттоодон өткөндүгү жөнүндө күбөлүгүнүн тиешелүү негизде тастыкталган көчүрмөсү; 

3) ыйгарым укуктуу мамлекеттик органдын банктын акцияларын каттоо жөнүндө чечиминин тиешелүү негизде тастыкталган көчүрмөсү; 

4) банктын юридикалык жактарды мамлекеттик каттоодон өткөрүүнү жүзөгө ашырган ыйгарым укуктуу мамлекеттик органдын штампы басылган уставынын нотариалдык жактан тастыкталган көчүрмөсү; 

5) ыйгарым укуктуу органдын банктын фирмалык аталышынын экспертизасы жөнүндө теишелүү түрдө тастыкталган корутундусунун көчүрмөсү; 

6) банктын билдирилген уставдык капиталынын толук көлөмдө төлөнгөндүгүн тастыктаган документ; 

7) депозиттерди коргоо системасына кирүүгө билдирме; 

8) банк жайгаша турган имаратка менчик укугун тастыктаган ижара келишиминин же документтин тиешелүү негизде тастыкталган көчүрмөсү жана имараттын (банктык жайдын) төмөнкүлөргө ылайык келүүсүн тастыктоо: 

а) ыйгарым укуктуу мамлекеттик органдын тиешелүү документтери менен (Банктарды, финансы-кредит мекемелерди техникалык жактан чыңдоо боюнча бирдиктүү талаптар жана алардын Кыргыз Республикасында коргоого алынышы жөнүндө" Нускоого ылайык) тастыкталган, техникалык жактан чыңдоо жана жабдуу боюнча (касса түйүнүн, сактоо жайын жана башка жайларды жабдуу) белгиленген талаптарга; 

б) өрт коопсуздугу боюнча талаптарга; 

9) банкта банк операцияларын жүзөгө ашыруу үчүн зарыл болгон жабдуулардын жана техникалык каражаттардын, анын ичинде маалымат системаларынын банк ишин жүзөгө ашыруу үчүн тестирлөөдөн ийгиликтүү өткөндүгүн тастыктаган корутундунун бар экендигин тастыктаган документтер; 

10) лицензия үчүн мыйзам талаптарында белгиленген өлчөмдө төлөнгөндүгүн тастыктаган документ. 

38.2. Банк операцияларын жүргүзүү укугуна лицензия, ушул жобонун 38.1-пунктунда көрсөтүлгөн жана тиешелүү негизде тариздетилген документтер толук көлөмдө берилгенден кийин гана өтүнүч ээсине берилет. 

38.3. Банкроттук абалында турган банкты реструктуризациялоо ыкмасы аркылуу түзүлгөн банк, улуттук жана чет өлкө валюталарында банк операцияларын жүргүзүү укугуна лицензияларды алган учурдан тартып, бир ай ичинде банктын кызмат адамдары, ички аудит кызматынын жетекчиси жана банкта орун алган тобокелдиктердин тескөөгө алынышына жооп берген түзүмдүк бөлүмдүн жетекчиси, буга чейин Улуттук банк менен макулдашуудан өткөн банктын кызмат адамдарын эске албаганда, ушул Жобонун IV бөлүгүнө ылайык Улуттук банк менен макулдашуу жол-жоболорун өткөрүү үчүн документтерди Улуттук банкка берүүгө тийиш. 

38.4. Эгерде, банк ушул Жобонун 38.3-пунктундагы талаптарды белгиленген мөөнөттөрдө аткарбаса, анда Улуттук банк тарабынан банкка карата банктык мыйзамдарда белгиленген чаралар жана санкциялар колдонулушу мүмкүн. 

39-глава 

Реструктуризациялоо ыкмасы менен түзүлгөн банктын филиалдары катары, банкроттук абалында турган банктын филиалдарын кайра тариздөө боюнча документтерди сунуштоо жана кароо тартиби 

39.1. Атайын администратор Реструктуризациялоо ыкмасы менен түзүлгөн банктын филиалдары катары, банкроттук абалында турган банктын иштеп турган филиалдарын кайра триздөөгө укуктуу. 

39.2. Реструктуризациялоо ыкмасы менен түзүлгөн банктын филиалдары катары, банкроттук абалында турган банктын филиалдарын кайра тариздөө Улуттук банктын Төрагасынын банктык көзөмөл жана лицензиялоо боюнча маселелерди түздөн-түз тескөөгө алган орун басарынын/Улуттук банк Башкармасынын мүчөсүнүн алдын-ала уруксаты менен жүзөгө ашырылат. 

(КР Улуттук банк Башкармасынын 2016-жылдын 5-февралындагы № 5/1 токтомунун редакциясына ылайык) 

39.3. Атайын администратор банктык лицензияларды алууга алдын-ала уруксат берүү жөнүндө өтүнүч кат менен кошо, реструктуризациялоо ыкмасы менен түзүлгөн банктын филиалдары катары, банкроттук абалында турган банктын филиалдарын кайра тариздөө жөнүндө өтүнүч катты да, кайра таризделүүчү филиалдардын тизмесин тиркөө менен Улуттук банккка берүүгө укугу бар. Филиалдардын тизмесинде алардын жайгашкан орду, жетекчилери жана башкы бухгалтери тууралуу маалыматтар көрсөтүлүүгө тийиш. 

39.4. Улуттук банк, атайын администратордун реструктуризациялоо ыкмасы менен түзүлгөн банктын филиалдары катары, банкроттук абалында турган банктын филиалдарын кайра тариздөө жөнүндө өтүнүчүн жана ага кошо тиркелген документтерди карагандан кийин, ошондой эле алар боюнча эч кандай сын-пикирлер болбосо, банкроттук абалында турган банкты реструктуризациялоо ыкмасы аркылуу банкты түзүүгө алдын-ала уруксат берүү менен бирге, банктын филиалдарын кайра тариздөөгө алдын-ала уруксатты бере алат. 

39.5. Улуттук банктын реструктуризациялоо ыкмасы менен түзүлгөн банктын филиалдары катары, банкроттук абалында турган банктын филиалдарын кайра тариздөөгө алдын-ала уруксаты, өтүнүч катты алган учурдан тартып 20 жумуш күнү ичинде, бирок Улуттук банктын банкроттук абалында турган банкты реструктуризациялоо ыкмасы аркылуу жаңы банкты түзүүгө берилүүчү алдын-ала уруксатынан кийин берилиши мүмкүн. 

39.6. Банктын кайра тариздетилген филиалдарын каттоо, ушул Жобонун 19.8-пунктуна ылайык жүзөгө ашырылат. 

39.7. Филиалдардын жайгашкан ордунун, жетекчилеринин жана башкы бухгалтеринин өзгөрүүсү ушул Жобонун 19-главасына ылайык каралат. 

IX БӨЛҮК 

МИКРОФИНАНСЫЛЫК КОМПАНИЯЛАРДЫ (МФК) КОММЕРЦИЯЛЫК БАНККА КАЙРА КАТТОО. КАДИМКИ БАНКТЫ ИСЛАМ БАНКЫНА КАЙРА ӨЗГӨРТҮП ТҮЗҮҮ 

(Бөлүк КР Улуттук банк Башкармасынын 2011-жылдын 27-июлундагы N 40/7, 2016-жылдын 30-мартындагы№15/2 токтомдорунун редакциясына ылайык) 

40-глава 

Банкка кайра каттоого турган МФКларга карата коюлуучу талаптар. МФКлардын банктык лицензияларды алуу үчүн документтерди сунуштоо тартиби 

40.1. Банкка кайра катоодон өтүүчү МФК төмөнкүлөр болууга тийиш: 

1) акционердик коомдун уюштуруу-укуктук формасы; 

2) банкка кайра катоого өтүнүч катты берген күнгө карата Улуттук банк тарабынан жаңы ачылып жаткан банктар үчүн белгиленген өлчөмдөгү уставдык капиталы (мурда түзүлгөн жана кошумча салынган капитал); 

3) кеминде он жыл жана акыркы беш жыл ичинде лицензиянын негизинде депозиттерди тартуу операцияларын жүргүзгөн; 

4) акыркы эки жылда Улуттук банк тарабынан колдонулган кайсы бир чаралардын жана санкциялардын болбошу; 

5) банкка кайра каттоого өтүнүч кат берилген күнгө карата Улуттук банк тарабынан бардык иштеп турган банктар үчүн белгиленген бардык экономикалык ченемдерди жана башка талаптарды аткарууга; 

6) көз карандысыз аудитордук компаниянын МФК банктык лицензияны алууга карата алдын-ала уруксат берүү жөнүндө өтүнүч катты берген күнгө карата финансылык отчетунун аныктыгын тастыктаган корутундусу. 

(КР Улуттук банк Башкармасынын 2016-жылдын 30-мартындагы №15/2 токтомунун редакциясына ылайык) 

40.2. МФК акционерлери тарабынан буларды банкка кайра катоо тууралуу чечим кабыл алынгандан кийин, ал, банктык операцияларды жүргүзүү укугуна лицензияларды алуу максатында зарыл болгон документтерди даярдоо жана документтерди кароо маселелери жагында Улуттук банк менен байланыш түзүү үчүн ыйгарым укуктуу адамдарды аныктоого уюштуруу тобун түзө алат. 

(КР Улуттук банк Башкармасынын 2016-жылдын 30-мартындагы №15/2 токтомунун редакциясына ылайык) 

40.3. Ыйгарым укуктуу жак, консультацияларды алуу жана өтүнүч каттарды сунуштоо жана кароо боюнча жол-жоболор, ошондой эле лицензиялоо жол-жоболору менен таанышуу үчүн МФК банкка кайра каттоо тууралуу өтүнүч кат берилгенге чейин Улуттук банктын Көзөмөл методологиясы жана лицензиялоо башкармалыгынын Лицензиялоо бөлүмүнө кайрыла алат. 

(КР Улуттук банк Башкармасынын 2016-жылдын 30-мартындагы №15/2 токтомунун редакциясына ылайык) 

40.4. МФК улуттук валютадагы банктык операцияларды жүргүзүү укугуна лицензия алуу үчүн документтердин түп нускасын же тиешелүү негизде тастыкталган алардын кыргыз жана орус тилдериндеги көчүрмөлөрүн ушул Жобонун II бөлүгүнүн 3-главасынын 3.4 жана 3.5-пункттарына ылайык, Улуттук банкка берет. 

Банк лицензиясы үчүн алдын ала уруксат алууга өтүнүч каты менен бирге, МФК учурдагы филиалдарын банктын филиалдары катары кайра тариздөө боюнча өтүнүч катын ушул Жобонун 19 Главасынын 19.4-пунктунун талабына ылайык документтер менен Улуттук банкка тапшырууга укуктуу. 

(КР Улуттук банк Башкармасынын 2013-жылдын 24-апрелиндеги N 13/12, 2016-жыдын 30-мартындагы №15/2 токтомдорунун редакциясына ылайык) 

40.5. Чет өлкө валютасындагы банктык операцияларды жүргүзүү укугуна лицензия МФК ушул жобонун II бөлүгүнүн 9-главасынын талаптарына ылайык көрсөтүлгөн операцияларды жүргүзүүгө даярдыгы жөнүндө документтер сунушталган учурда улуттук валютадагы банктык операцияларды жүргүзүү укугуна лицензия менен бирге берилиши мүмкүн. 

(КР Улуттук банк Башкармасынын 2016-жылдын 30-мартындагы №15/2 токтомунун редакциясына ылайык) 

40.6. МФК банктык лицензияларды берүү учурунда, Улуттук банк, банк ишине мүнөздүү болгон тобокелдиктердин алдын-алуу максатында, банктык операциялардын айрым түрлөрү боюнча чектөөлөрдү белгилей алат. 

(КР Улуттук банк Башкармасынын 2016-жылдын 30-мартындагы №15/2 токтомунун редакциясына ылайык) 

41-глава 

МФК банктык лицензияларды берүү жөнүндө өтүнүч катын кароо тартиби 

41.1. МФК банктык лицензияларды алууга алдын-ала уруксат берүү жөнүндө өтүнүч кат, аны жана лицензия берүү үчүн зарыл болгон бардык тиешелүү документтерди алган учурдан кийинки төрт айдан ашпаган мөөнөттө Улуттук банк тарабынан каралат. 

(КР Улуттук банк Башкармасынын 2016-жылдын 30-мартындагы №15/2 токтомунун редакциясына ылайык) 

41.2. Акционерлеринин курамына Кыргыз Республикасынын резидент эместери киришкен, МФК лицензия берүү жөнүндө өтүнүч катты кароонун мөөнөтү, Улуттук банк Башкармасынын чечими боюнча кошумча эки айга улантылышы мүмкүн. 

(КР Улуттук банк Башкармасынын 2016-жылдын 30-мартындагы №15/2 токтомунун редакциясына ылайык) 

41.3. МФК акционерлери боюнча, алардын банкка кайра катоодон өтүүчү учурунда ушул Жобонун 1-главасынын 1.9-пунктунун талаптары таркатылбайт. 

(КР Улуттук банк Башкармасынын 2016-жылдын 30-мартындагы №15/2 токтомунун редакциясына ылайык) 

41.4. Улуттук банк, өтүнүч катты алгандан кийин ал берилген күнгө карата абал боюнча МФК ишине комплекстүү текшерүүлөрдү жүзөгө ашырат, анын милдетине, жаңы түзүлгөн банктар үчүн Улуттук банк тарабынан белгиленген уставдык капиталдын минималдуу өлчөмү боюнча талаптарга ылайык келген өлчөмдө, уставдык капиталынын бар экендигин тастыктоо жана МФК банктын уставдык капиталын түзүүгө багытталган каражаттарынын келип чыгуу булактарын текшерүү да кирет. 

(КР Улуттук банк Башкармасынын 2016-жылдын 30-мартындагы №15/2 токтомунун редакциясына ылайык) 

41.5. Ушул Жобонун VIII бөлүгүнүн 41-главасынын 41.4-пунктуна ылайык сунушталган документтерди карагандан кийин, ошондой эле ушул Жобонун 41.4-пунктунда каралган, МФК ишин комплекстүү текшерүүлөрдүн жыйынтыктарын эске алуу менен Улуттук банк, МФК банктык лицензияларды алууга (берүүгө) алдын-ала уруксат бере алат. Банктык лицензияларды алууга (берүүгө) алдын-ала уруксат берүү жөнүндө чечим Улуттук банк Башкармасы тарабынан ушул Жобонун 41.1 жана 41.2-пункттарында көрсөтүлгөн мөөнөт ичинде кабыл алынат. 

МФК банктык лицензияларды алууга (берүүгө) алдын-ала уруксат менен катар, Улуттук банк, МФК учурдагы филиалдарын банктын филиалдары катары кайра тариздөө боюнча өтүнүч катын жана ага тиркелген документтерди карагандан кийин, эгер аларга карата сын пикири жок болгон учурда, МФК учурдагы филиалдарын банктын филиалдары катары кайра тариздөөгө, юридикалык жактарды каттоо боюнча ыйгарым укуктуу органдардан кайра каттоодо өтүү үчүн уруксат бере алат. 

(КР Улуттук банк Башкармасынын 2013-жылдын 24-апрелиндеги N 13/12, 2016-жылдын 30-мартындагы №15/2 токтомдорунун редакциясына ылайык) 

41.6. Лицензия алууга (банк ачууга) алдын-ала уруксат алуу - бул, МФК банктык лицензиялар, ушул Жобонун 6-главасынын 6.4-пунктунун 2)-11) пунктчаларында көрсөтүлгөн шарттар аткарылганда берилет дегенди түшүндүрөт. 

(КР Улуттук банк Башкармасынын 2016-жылдын 30-мартындагы №15/2 токтомунун редакциясына ылайык) 

41.7. МФК тарабынан банктык лицензияларды алууга алдын-ала уруксат алуу үчүн берилген өтүнүч катты жана документтерди андан-ары кароо ушул Жобонун II бөлүгүнүн 4-главасынын 4.4-4.8-пункттарында каралган тартипте эле жүзөгө ашырылат. 

(КР Улуттук банк Башкармасынын 2016-жылдын 30-мартындагы №15/2 токтомунун редакциясына ылайык) 

41.8. Улуттук банк Башкармасы тарабынан банктык лицензияларды алууга (банк ачууга) алдын-ала уруксат берүү маселелси боюнча алгылыктуу чечим кабыл алынган шартта, чечим кабыл алынган учурдан тартып үч жумуш күнү ичинде төмөнкүлөр жөнөтүлөт: 

1) юридикалык жактарды каттоо боюнча ыйгарым укуктуу мамлекеттик орган - мыйзам талаптарына ылайык, МФК банкта мамлекеттик кайра каттоодон өткөртүүнү жүзөгө ашыруу үчүн банктык лицензияларды алууга (банкты ачууга) алдын-ала уруксат берүү жөнүндө кат. Банктык лицензияны алууга (банкты ачууга) алдын-ала уруксат берүү жөнүндөгү катка банктын уставы эки нускада кошо тиркелет; 

2) баалуу кагаздар рыногун жөнгө салуу боюнча ыйгарым укуктуу мамлекеттик орган - МФК банкка өзгөртүп түзүүгө алдын-ала уруксат берүү жана банктын акцияларынын чыгарылышын (эмиссиясын) мамлекеттик кайра каттоодон өткөртүү үчүн уюштуруу келишиминде жана банктын уставында көрсөтүлгөн, уставдык капиталдын өлчөмүн макулдашуу жөнүндөгү каттын көчүрмөсү. 

МФК банктык лицензияларды алууга (берүүгө) алдын-ала уруксат менен катар, МФК учурдагы филиалдарын банктын филиалдары катары кайра тариздөөгө уруксат берген учурда, Улуттук банк юридикалык жактарды каттоо боюнча ыйгарым укуктуу органдарга Улуттук банктын Башкармасынын төрагасынын банктык көзөмөл боюнча орун басары кол койгон макулдук каты жиберилет. 

(КР Улуттук банк Башкармасынын 2013-жылдын 24-апрелиндеги N 13/12, 2016-жылыдн 30-мартындагы №15/2 токтомдорунун редакциясына ылайык) 

41.9. Банк, юридикалык жактарды каттоо боюнча ыйгарым укуктуу мамлекеттик органда мамлекеттик кайра каттоо жүзөгө ашырылган күндөн тартып беш жумуш күнү ичинде, ыйгарым укуктуу жактын же Директорлор кеңешинин төрагасынын же башкарманын төрагасынын колу коюлган коштомо катты Улуттук банкка төмөнкүлөрдү тиркөө менен сунуштоого тийиш: 

1) ыйгарым укуктуу мамлекеттик органдын юридикалык жактын (ошону менен бирге филиалдардын) мамлекеттик кайра каттоодон өткөндүгү жөнүндө күбөлүгүнүн, тишелеүү негизде тастыкталган көчүрмөсү; 

2) ыйгарым укуктуу мамлекеттик органдын банктын акцияларынын чыгарылышы кайра каттоодон өткөндүгү тууралуу чечиминин тиешелүү негизде тастыкталган көчүрмөсү; 

3) юридикалык жакты кайра каттоону жүзөгө ашырган ыйгарым укуктуу мамлекеттик органдын штампы басылган уставдын нотариалдык жактан тастыкталган көчүрмөсү, үч нускада; 

4) электрондук формасын тиркөө менен банктын акционерлеринин тиешелүү түрдө тастыкталган реестри. Кийинчерээк, акционерлердин курамына кандайдыр бир өзгөрүүлөр киргизилсе, өзгөрүү киргизилген учурдан тартып 5 жумуш күнү ичинде банктын акционерлеринин өзгөртүүлөр киргизилген реестри кагаз жүзүндө жана электрондук формада Улуттук банкка берилет. 

(КР Улуттук банк Башкармасынын 2013-жылдын 24-апрелиндеги N 13/12 токтомунун редакциясына ылайык) 

41.10. МФК (филиалдарын жана өкүлчүлүктөрүн кошо алганда) банкка кайра өзгөртүп түзүлүшүндө, алар өз ишин банктык лицензия алганга чейин МФК катары уланта алышат. 42-глава Кадимки банкты ислам банкына кайра өзгөртүп түзүү. 

(КР Улуттук банк Башкармасынын 2016-жылдын 30-мартындагы №15/2 токтомунун редакциясына ылайык) 

42-глава 

Кадимки банкты ислам банкына кайра өзгөртүп түзүү тартиби 

42.1. Кадимки банкты, анда "ислам терезеси" болгон шартта гана, ислам банкына кайра өзгөртүп түзүүгө болот. 

42.2. Кайра өзгөртүп түзүү болжолдонгон күнгө чейин кеминде бир жыл мурда, банк, бул тууралуу Улуттук банкка маалымдоо менен анын ислам банкына кайра өзгөртүп түзүлүшү боюнча, Шариат стандарттарына ылайык түзүлгөн, банктын Директорлор кеңеши тарабынан бекитилген жана Шариат Кеңеши тарабынан жактырылган толук планын сунуштоосу зарыл. 

42.3. Банк тарабынан сунушталган документтерди алардын Кыргыз Республикасынын мыйзам талаптарына жана Шариат стандарттарына ылайык келүүсү жагында карагандан кийин, Улуттук банк, банктын ислам банкына кайра өзгөртүп түзүлүшүнө алдын-ала уруксат бере алат. Кадимки банктын ислам банкына кайра өзгөртүп түзүлүшүнө алдын-ала уруксат берүү жөнүндөгү чечим, Улуттук банк Башкармасы тарабынан ушул Жобонун 42.2-пунктунда көрсөтүлгөн документ сунушталган учурдан кийинки бир календардык күн ичинде кабыл алынат. 

42.4. Банк, банкты ислам банкына кайра өзгөртүп түзүү планын аткаруу боюнча иш-чаралар аяктаган учурдан кийинки үч жумуш күнү ичинде, бул тууралуу Улуттук банкка расмий билдирүү жөнөтөт, ага банкты ислам банкына кайра өзгөртүп түзүү боюнча иш-чаралар планынын аткарылгандыгы жөнүндө толук отчет жана банктын акыркы күнгө карата абал боюнча кеңири берилген балансы кошо тиркелет. 

42.5. Ушул Жобонун 42.4-пунктунда көрсөтүлгөн документтердин тиешелүү негизде тариздетилген топтому сунушталган учурдан кийинки бир календардык ай ичинде, Төраганын банктык көзөмөлдүктү түздөн-түз тескөөгө алган орун басарынын/Улуттук банк Башкармасынын мүчөсүнүн атына, банкка банктык операцияларды улуттук жана чет өлкө валюталарында ислам банк иши жана каржылоо принциптерине ылайык жүзөгө ашыруу укугуна лицензия берүү мүмкүнчүлүгү тууралуу корутунду даярдалат. 

(КР Улуттук банк Башкармасынын 2016-жылдын 5-февралындагы № 5/1 токтомунун редакциясына ылайык) 

42.6. Банкка лицензия берүү жөнүндө чечим кабыл алынгандан кийин, ага мурунку банктык лицензиянын ордуна, банктык операцияларды улуттук жана чет өлкө валюталарында ислам банк иши жана каржылоо принциптерине ылайык жүзөгө ашыруу укугуна лицензия берилет. 

42.7. Банктын мурдагы лицензиясынын ордуна, ислам банк иши жана каржылоо принциптерине ылайык банктык операцияларды жүргүзүү укугуна негизги (улуттук валютада) жана кошумча (чет өлкө валютасында) лицензия берүүдөн баш тартуунун негизи болуп, ушул Жобонун 42.2-пунктунда көрсөтүлгөн документтердин Кыргыз Республикасынын мыйзам актыларынын жана Шариат стандарттарынын талаптарына ылайык келбөөсү саналат. 

42.8. Ислам банкына кайра өзгөртүп түзүлгөн банктын Директорлор кеңешинин мүчөлөрү ислам банк иши жана каржылоо принциптерине ылайык банктык операцияларды жүргүзүү укугуна банктык лицензия алган учурдан тартып бир календардык жыл ичинде, ислам каржылоо принциптери боюнча тиешелүү билимге ээ болуу менен бирге, аны тастыктаган документтерди Улуттук банкка сунуштоолору тийиш. 

  

  

1-тиркеме 

 

Кыргыз Республикасынын 

Улуттук банкынын Төрагасына 

Күнү 

 

Банктык лицензия алууга алдын ала уруксат берүүгө  

ӨТҮНҮЧ  

(Улуттук банк Башкармасынын 2011-жылдын 27-июлундагы №40/7 токтомунун редакциясынын аталышында) 

Ушул аркылуу төмөнкү реквизиттери менен жаңыдан түзүлүп жаткан банк ____________________ (банктын аталышы) банктык операцияларды жүргүзүү укугуна лицензия берүүнү өтүнөт: 

1. Аталышы 

2. Толук дареги 

3. Уюштуруу тобунун өкүлүнүн аты-жөнү 

Өкүлүнүн дареги 

Телефону______________ Факсы____________ 

4. Акционердик коомдун түрү (ачык же жабык акционердик коом) 

5. Холдингдик компания (банктык топ) менен байланыш түзүү (ооба, жок). Болгон болсо, холдингдик компаниянын (банктык топтун) аталышы көрсөтүлөт.  

6. Капиталдын болжолдонгон түзүмү: 

- акциялардын саны 

- чыгарылган акциялардын жалпы наркы. 

Уюштуруучулар, сунушталган маалыматтын аныктыгы үчүн толугу менен жоопкерчилик тартат.  

Уюштуруу документтери _____ барактан турат.  

 

Кол тамгасы 

 

2-тиркеме 

 

Уюштуруу жана түзүү жөнүндө 

УЮШТУРУУ КЕЛИШИМИ 

(типтүү форма) 

__________________________________________________________________________ 

(уюштуруу-укуктук формасын көрсөтүү менен банктын толук аталышы чагылдырылат) 

Шаары ________ 20___-жылдын “___”________ 

(Уюштуруу келишиминде ушул формада көрсөтүлгөн минималдуу талаптардан тышкары, уюштуруучулар тарабынан мыйзам чегинде каралган башка маалыматтар камтылышы мүмкүн).  

Ушул уюштуруу келишими төмөнкүлөр ортосунда түзүлгөн: 

1. 

2.  

__________________________________________________________________________ 

(эгерде уюштуруучу жеке адам болсо туруктуу жашаган дарегин кошо алганда, анын аты-жөнү, паспорттук маалыматтары, жана) 

__________________________________________________________________________ 

(эгерде уюштуруучу юридикалык жак болсо - анын атылышы, юридикалык дареги) 

Мындан ары “Уюштуруучулар” деп аталуучулар төмөнкүлөр жөнүндө келишим түзүштү: 

1. Жалпы жоболор 

1.1. Уюштуруучулар, каражаттарын өз ыктыярдыгы менен бириктирүү аркылуу ачык же жабык акционердик коом формасында _____________________ банкын (мындан ары “Банк”) түзүү жөнүндө макулдашышты.  

Банкты түзүү боюнча уюштуруучулардын иш тартиби ушул уюштуруу келишими аркылуу аныкталат.  

2. Банкты түзүү максаты 

2.1. Банк төмөнкү максаттарда түзүлөт: 

3. Банкты уюштурууга байланыштуу маселелер 

3.1. Банк ачык же жабык акционердик коом формасында түзүлөт жана Кыргыз Республикасынын мыйзам талаптарына ылайык мамлекеттик каттоодон өткөн учурдан тартып юридикалык жак укугуна ээ болот.  

3.2. Банк өз милдеттенмелери боюнча бардык өзүнүн мүлкү менен жооп берет, өз атынан мүлктүк жана мүлктүк эмес укуктарды жүзөгө ашырышы мүмкүн, ал боюнча жоопкерчилик тартат, сотто доочу жана жоопкер катары иш алып барат. 

Банктын акционерлери банктын милдеттенмелери боюнча жоопкерчилик тартпайт жана аларга таандык болгон акциялардын наркынын чегинде анын ишкердигинен улам келип чыккан чыгым тобокелдигин тартат. Акцияларды толугу менен төлөбөгөн акционерлер аларга таандык акциялардын наркынын төлөнбөгөн бөлүгүнүн чегинде Банктын милдеттенмелери боюнча биргелешип жоопкерчилик тартат.  

Банк өз акционерлеринин милдеттенмелери боюнча жоопкерчилик тартпайт. Банк мамлекеттин жана анын органдарынын милдеттенмелери боюнча жоопкерчилик тартпайт. Мамлекет, өзүнө мындай милдеттенмелерди алган жагдайлардан тышкары, Банктын милдеттенмелери боюнча жоопкерчилик тартпайт.  

3.3. Банк өз ишинде Кыргыз Республикасынын колдонуудагы мыйзам талаптарынын, Кыргыз Республикасынын Улуттук банкынын ченемдик укуктук актыларынын, ошондой эле уставдын аткарылышын камсыз кылат.  

3.4. Банктын ишкердикти жүзөгө ашыруу мөөнөтү чектелбейт жана өз ишин Кыргыз Республикасынын Улуттук банкы тарабынан берилген банктык лицензиянын негизинде жүзөгө ашырат.  

3.5. Банкты түзүү боюнча зарыл материалдарды, документтерди, талаптарды жана башка актыларды даярдоо максатында, уюштуруу тобу (ыйгарым укуктуу жак) түзүлөт. Уюштуруу тобу (ыйгарым укуктуу жак) бардык зарыл иш-аракеттерди жүзөгө ашырууга, банкты түзүүгө байланыштуу бардык жолугушууларда жана чараларда катышууга укуктуу.  

3.6. Уюштуруучулар Банкты каттоодон өткөртүүгө чейин келип чыккан милдеттенмелер боюнча биргелешип жоопкерчилик тартат.  

4. Банктын уставдык капиталы 

4.1. Банктын уставдык капиталы ____________ млн сом өлчөмүндө аныкталат. 

4.2. Уставдык капиталды түзүү үчүн Банк ____________ даанада ___________ сом номиналдык наркта акцияларды чыгарат (жөнөкөй аты аталган жана артыкчылыктуу, канча жана кандай акциялар экендиги так көрсөтүлөт). 

4.3. Банктын уставдык капиталы уюштуруу учурунда төмөнкү өлчөмдө толугу менен Уюштуруучулар ортосунда бөлүштүрүлөт: 

Катар N	Уюштуруучунун аталышы	миң сом

4.4. Кыргыз Республикасынын Улуттук банкынын талаптарына жооп берген, Банктын минималдуу уставдык капиталынын өлчөмүндөгү акча каражаттары Уюштуруучулар тарабынан ушул Уюштуруу келишиминин 4.3-пунктунда белгиленген өлчөмдө Банктын Улуттук банкта ачылган топтолмо эсебине чегерилет.  

Акча каражаттары Кыргыз Республикасынын Улуттук банкынын банктык лицензия алганга алдын ала макулдук (уруксат) алган учурдан тартып _______ мөөнөт ичинде чегерилет. Каттоодон өткөндөн кийин жана банктык лицензия алгандан кийин акча каражаттары Банктын Улуттук банкта ачылган корреспонденттик эсебине чегерилет.  

Акча каражаттарын өз убагында чегерүү боюнча милдеттенмелер аткарылбаган шартта _____________ өлчөмүндө айыптык төлөм өндүрүлөт. 

4.5. Банктын уставдык капиталынын өлчөмү кошумча акцияларды чыгаруу же жайгаштырылган акцияларды бөлүү аркылуу жүгүртүүдөгү акциялдардын санын арттыруу аркылуу көбөйтүлөт.  

5. Банктын уюштуруучуларынын (акционерлеринин) укуктары жана милдеттенмелери 

5.1. Банктын уюштуруучулары (акционерлери) төмөнкүлөргө укуктуу: 

- Банк ишин Уставда каралган тартипте башкарууда катышуу; 

- Банктын уставдык капиталын көбөйтүү боюнча акцияларды биринчи кезекте сатып алуу; 

- банк мындай конвертациялоону жүргүзүү чечимин кабыл алган шартта, облигацияларды банктын акцияларына конвертациялоодо биринчи кезектеги укуктан пайдалануу; 

- ага чектөөлөр белгиленбесе, Банктын акциялары боюнча дивиденддер түрүндө пайданын бир бөлүгүн алуу; 

- Банкты мыйзамдарга ылайык жоюуда, анын мүлкүнүн бир бөлүгүн алуу; 

- Банктын уставында жана мыйзамдарында каралган тартипте өз акцияларын өткөрүп берүү, сатуу же башка ыкмада ажыратып алуу; 

- Банк акционерлеринин жалпы жыйынында чечимдерди кабыл алууга катышуу; 

- Банктын чарба жана башка иши тууралуу маалымат алуу. 

Банктын Уюштуруу келишиминде уюштуруучулардын Кыргыз Республикасынын мыйзамдарына каршы келбеген башка укуктары каралышы мүмкүн.  

5.2. Уюштуруучулар төмөнкүлөргө милдеттүү: 

- Уюштуруу келишимине жана Банктын уставына ылайык аларга таандык болгон акцияларды өз убагында сатып алууга; 

- Уюштуруу келишиминин, Банктын Уставынын жана мыйзам талаптарын сактоого; 

- Банк ишине тиешелүү купуя маалыматты ачыкка чыгарбоого; 

- белгиленген тартипте Банкка карата өзүнө алган милдетенмелерди аткарууга; 

- Банкка Уставда белгиленген максаттарга жетишүүдө көмөктөшүүгө; 

- Банкка зыян келтириши мүмкүн болгон иш-аракеттерди ишке ашыруудан баш тартууга.  

6. Банктын акциялары 

6.1. Банктын акциялары ______________ (жөнөкөй аты аталган жана артыкчылыктуу, аларды катышы так көрсөтүлөт) болуп саналат. 

Жөнөкөй аты аталган акция акционерге акционерлердин жалпы жыйынында маселелерди чечүүдө бир добушка ээ болуу, эгерде ага жана Банкты жоюудан кийин калган мүлккө чектөөлөр белгиленбесе, Банктын пайдасынын бир бөлүгүн дивиденд түрүндө алуу укугун берет. 

Эгерде Банктын уставында башкасы каралбаса, артыкчылыктуу акция (эгерде мындай акциялар болгон болсо) акционерге гарантияланган дивиденд алууга укук берет, бирок добушка ээ болуу укугун бербейт.  

Банктын акционери Банктын ага таандык болгон акцияларына укуктарды башка акционерлердин (*) макулдугусуз сатууга же башкача өткөрүп берүүгө укуктуу. Банктын төлөнгөн акцияларын гана ажыратып алууга жол берилет.  

(*) Банкты жабык акционердик коом формасында уюштурууда бул пункттун мазмуну өзгөртүлөт.  

6.2. Ар бир уюштуруучуга (акционерге) анын акцияларын тастыктаган жана анын уставдык капиталга толук өлчөмдө салынган аманатына ылайык келген суммадагы уставдык капиталдагы үлүшүн чагылдырган сертификат (сертификат чыгарылган шартта) берилет.  

6.3. Банк Кыргыз Республикасынын баалуу кагаздары жөнүндө мыйзамдарында каралган облигацияларды, депозиттик, аманат сертификаттарын жана башка баалуу кагаздарды чыгарууга (жайгаштырууга) укуктуу. 

6.4. Банк (же Кыргыз Республикасынын мыйзамдарына ылайык ыйгарым укук берилген адистештирилген каттоону жүргүзгөн жак, так көрсөтүлсүн) мыйзамдарда белгиленген учурларда, Банк мамлекеттик каттоодон өткөн учурдан тартып үч айдан кечиктирбестен акционерлер реестринин Кыргыз Республикасынын мыйзамдарына ылайык жүргүзүлүшүн жана сакталышын камсыз кылат. Банк, акционерлеринин санына же өз баалуу кагаздарын фондулук биржада жайгаштыргандыгына карабастан, ошондой эле мыйзамдарда белгиленген башка жагдайларда кошумча эмиссия жүргүзүүдө адистештирилген каттоо жүргүзүүчү жак менен келишим түзүүгө милдеттүү.  

7. Банктын башкаруу органдары 

7.1. Банктын жогорку башкаруу органы катары банк акционерлеринин жалпы жыйыны саналат. Анын ыйгарым укуктары жана компетенциясы мыйзам талаптарын сактоо менен Уставда аныкталат. 

7.2. Банкта анын ишин жалпы жетекчиликке алган Директорлор кеңеши түзүлөт. Банктын Директорлор кеңеши __________ мүчөдөн турат, анын курамына Банктын Директорлор кеңешинин мүчөлөрү катары уюштуруучуларды кошо алганда акционерлер сыяктуу эле, экономика, финансы, монетардык же юридикалык маселелер боюнча жалпы таанымал абройго жана кесиптик тажрыйбага ээ, ишке тартылган башка адис-эксперттер да болушу мүмкүн. 

Банктын Директорлор кеңешинин кеминде бир мүчөсү Кыргыз банкы тарабынан банк Башкармасынын мүчөлөрү үчүн белгиленген тиешелүү талаптарга жооп берген, ишке тартылган адис-эксперт (акционер жана уюштуруучу эмес) болууга тийиш.  

Банктын Директорлор кеңешинин ыйгарым укуктары жана компетенциясы мыйзам талаптарын сактоо менен Уставда аныкталат. 

7.3. Директорлор кеңешинин мүчөсүнө өз ишин банк Башкармасынын иши менен жана айкалышта жүзөгө ашырууга жол берилбейт. 

Директорлор кеңешинин мүчөсүнө өз ишин жүзөгө ашыруу мезгил аралыгында башка атаандаш финансы-кредит уюмунун ишинде Башкарма мүчөсү же башка жетекчи кызмат адамы катары катышууга жол берилбейт. Директорлор кеңешинин ар бир мүчөсү банк ишине тиешелүү маселелер боюнча чечим кабыл алууда, ага өз таламында же банктын айрым катышуучуларынын (уюштуруучуларынын, акционерлеринин) жана кызмат адамдарынын таламында иш алып барууга жол берилбейт, ал объективдүү болууга жана банктын таламында иш алып барууга тийиш.  

Директорлор кеңешинин мүчөлөрүнүн көпчүлүгү көз карандысыз болууга тийиш. 

7.4. Банкты башкарууну жүзөгө ашырган аткаруу органы катары банк Башкармасы саналат. Ал _________ мүчөдөн турат. Банк Башкармасынын курамына банктык, финансылык, инвестициялык жана юридикалык маселелер чөйрөсүндө кесиптик тажрыйбага ээ адистер кириши мүмкүн.  

Банк Башкармасынын мүчөлөрүнө Директорлор кеңешинин, Башкарманын мүчөсү катары же болбосо башка атаандаш финансы-кредит уюмунун жетектөөчү кызмат ордун ээлеген адам катары катышууга жол берилбейт.  

Банк Башкармасынын мүчөсү өз милдеттерин аткарууда Банк ишин так аткарууга жана биринчи эле кезекте, банктын таламында гана иш алып барууга, алгылыктуу жана ишенимдүү банктык тажрыйбаны жүргүзүүгө жана камсыз кылууга бардык күч аракетин жумшоого милдеттүү. 

Банк Башкармасынын ыйгарым укуктары жана компетенциясы банктын Уставында мыйзам талаптарын эске алуу менен аныкталат.  

7.5. Банкта, ошондой эле ички аудит кызматы жана Аудит боюнча комитет түзүлөт.  

 

8. Банкты кайра өзгөртүп түзүү жана жоюу 

8.1. Банкты кайра өзгөртүп түзүү Кыргыз Республикасынын мыйзамдарына ылайык, банк ишине байланыштуу өзгөчөлүктөрдү эске алуу менен жүзөгө ашырылышы мүмкүн. 

8.2. Банк иши төмөнкү учурларда токтотулат: 

- Кыргыз Республикасынын Улуттук банкынын макулдугу боюнча Банк акционерлеринин жалпы жыйынын чечими боюнча; 

- Кыргыз Республикасынын мыйзамдарында каралган негиздер боюнча; 

- соттун чечими боюнча. 

9. Башкалар 

9.1. Белгиленген тартипте түзүлгөн Банктын пайдасы, Кыргыз Республикасынын мыйзамдарында каралган салык төлөнгөндөн кийин Банктын уставында белгиленген тартипте акционерлер ортосунда бөлүштүрүлүүгө тийиш.  

9.2. Банк өз ишине байланыштуу келип чыгышы мүмкүн болгон жоготуулар жана чыгым тартуулар үчүн камды Кыргыз Республикасынын банк мыйзамдарында белгиленген өлчөмдө жана тартипте түзөт. 

9.3. Банк, банктык операцияларды жүргүзүүгө байланыштуу камсыздандыруу, аудитордук, лизингдик, консалтингдик жана башка ишкердикти жүзөгө ашыруу максатында туунду компанияларды түзүшү мүмкүн. 

Банк белгиленген тартипте филиалдарды жана өкүлчүлүктөрдү ачышы мүмкүн жана аларга юридикалык жак укуктарын берүүсүз, банктын уставдык жоболорунун чегинде укуктарды белгилеши мүмкүн. 

9.4. Келишим ага кол койгон учурдан тартып күчүнө кирет жана уюштуручуулар ушул уюштуруу келишимине ылайык өз милдеттенмелерин толук аткарганга чейин колдонулат. 

9.5. Ушул уюштуруу келишиминин бир же бир нече жоболору күчүн жоготкон шартта, анын башка жоболорун колдонууга жол берилет, ал эми уюштуруучулар (акционерлер) жоболорду иреетке келтирүү максатында, уюштуруу келишимине оңдоолорду киргизүү боюнча өз ара сүйлөшүүлөрдү жүргүзөт.  

9.6. Бул уюштуруу келишими Кыргыз Республикасынын мыйзамдарына жооп берүүгө тийиш.  

9.7. Уюштуруу келишими ______________ нускада ар бир тарап үчүн бирден түзүлгөн.  

______________________ (Уюштуруучунун аталышы (юридикалык жактар үчүн), аты-жөнү (юридикалык жактар үчүн – ыйгарым укуктуу адамдын аты-жөнү, кызмат ордун көрсөтүү менен), кол тамгасы, мөөрү (юридикалык жактар үчүн), дареги (жайгашкан орду)). 

Эскертүү: Банкты жабык акционердик коом формасында түзүүдө төмөнкүлөр көрсөтүлүүгө тийиш: 

- чыгуу жана жаңы акционерди кабыл алуу тартиби; 

- уюштуруучулар же мурда аныкталган башка жактар ортосунда акцияларды бөлүштүрүү тартиби (акцияларга жана башка баалуу кагаздарга купуя жазылуу), мында ачык ачык жазылууга жол берилбей тургандыгы көрсөтүлөт; 

- акцияларды сатуу өзгөчөлүктөрү. 

 

3-тиркеме 

 

20_- жылдын "___" _________ N _______ протокол банк акционерлеринин жалпы (уюштуруу) жыйыны тарабынан бекитилген

УСТАВ 

(типтүү форма) 

(Кыргыз Республикасынын Улуттук банк Башкармасынын 2008-жылдын 5-ноябрындагы N 40/9, 2016-жылдын 30-мартындагы №15/2 токтомдорунун редакциясына ылайык) 

__________________________________________________________________ 

__________________________________________________________________ 

(банктын уюштуруу-укуктук формасын көрсөтүү менен расмий толук аталышы) 

Бишкек шаары - 20 __ -жыл 

Устав анын ушул мисал формасында көрсөтүлгөн минималдуу талаптардан тышкары мыйзамдарда же уюштуручууларда каралган башка жоболорду камтышы мүмкүн. 

1. ЖАЛПЫ ЖОБОЛОР  

1.1. Ачык (же жабык) акционердик коом (банктын уюштуруу-укуктук формасын көрсөтүү менен расмий толук аталышы), “___________________________________” мындан ары “Банк” деп аталуучу уюштуруучулардын (20_-жылдын “_” ______________ № _ протокол) чечими боюнча түзүлгөн финансы-кредит мекемесинен болуп саналат.  

1.2. _________________________ (иштин түрү көрсөтүлөт) иш алып барган банк, Банк Кыргыз Республикасынын банк системасына кирип, өз ишин Кыргыз Республикасынын ченемдик укуктук актыларынын жана ушул уставдын талаптарына ылайык жүзөгө ашырат. 

1.3. Банк Кыргыз Республикасынын мыйзамдарына ылайык юридикалык жак катары саналып, өз менчигинде обочолонгон мүлккө ээ, мында, акцияларды төлөө эсебине берилген акча каражаттарды кошо алганда, ал анын өз алдынча балансында чагылдырылат. 

1.4. Банк өз атынан мүлктүк жана жеке мүлктүк эмес укуктарды сатып алышы жана жүзөгө ашырышы, ошондой эле сотто доочу жана жоопкер сыяктуу милдеттерди аткарышы мүмкүн.  

1.5. Банк мамлекет өзүнө ушундай милдеттенмелерди кабыл алган учурлардан тышкары, Кыргыз Республикасы банктын милдеттенмелери боюнча жооп бербеген сыяктуу эле, банк Кыргыз Республикасынын милдеттенмелерине жооп бербейт. 

Кыргыз Республикасынын Улуттук банкы банктын милдеттенмелери боюнча жооп бербеген сыяктуу эле, ал Улуттук банктын милдеттенмелерине жооп бербейт. 

1.6. Банк ачык (жабык) акционердик коом формасында чектелбеген мөөнөткө түзүлүп, Кыргыз Республикасынын Улуттук банкы тарабынан берилген лицензиянын негизинде өз ишин жүзөгө ашырат. 

Банк мамлекеттик бийлик органдарынан жана чечимдерди кабыл алуу учурунда башкаруудан көз карандысыз. 

1.7. Банк кыргыз, орус (англис) тилдеринде фирманын толук аталышын камтыган тегерек мөөргө ээ. 

Банк белгиленген тартипте товардык белги жана идентификациялоонун башка каражаттары катталган жайгашкан ордун көрсөтүү менен өз фирмалык аталышы менен штамптарга жана бланктарга ээ болууга укуктуу. 

1.8. Банк ишине Кыргыз Республикасынын мыйзамында каралган учурлардан тышкары, мамлекеттик органдар, кызмат адамдары, коомдук жана башка уюмдар тарабынан кайсыл болбосун формада кийлигишүүсүнө жол берилбейт.  

1.9. Банк Кыргыз Республикасынын мыйзам талаптарын аткаруу менен өз алдынча Кыргыз Республикасынын аймагында жана анын чегинен тышкары жайгашкан башка банктар менен корреспонденттик мамилелерди түзүүгө укуктуу.  

1.10. Банк Кыргыз Республикасынын жана тиешелүү чет өлкөнүн мыйзамдарына ылайык Кыргыз Республикасынын аймагында жана анын чегинен тышкары жайгашкан башка коммерциялык жана коммерциялык эмес уюмдарда башка юридикалык жактар жана жеке адамдар менен биргеликте же өз алдынча катышууга укуктуу. 

2. БАНКТЫН ФИРМАЛЫК АТАЛЫШЫ ЖАНА ЖАЙГАШКАН ОРДУ 

2.1. Банктын толук фирмалык аталышы: 

кыргыз тилинде: 

"____________________" ачык (жабык) акционердик коому; 

орус тилинде: 

Открытое (или закрытое) акционерное общество 

"_____________________"; 

англис тилинде: 

The open (closed) joint-stock company "____________________"; 

2. Банктын кыскартылган фирмалык аталышы: 

кыргыз тилинде: 

ААК (ЖАК) "_____________________"; 

орус тилинде: 

ОАО (ЗАО) "_____________________"; 

англис тилинде: 

OJSC (CJSC) "______________________". 

Банк белгиленген тартипте каттоодон өткөртүлгөндөн кийин өз фирмалык аталышын колдонуу укугуна ээ. 

2.3. Банктын жайгашкан орду: ________ индекс, Кыргыз Республикасы, _______________ шаары, ____________ атындагы көчө, N ____. 

2.4. Филиалдардын жана өкүлчүлүктөрдүн жайгашкан орду: 

_____________________________, 

_____________________________. 

3. БАНК ИШИНИН МАКСАТЫ 

3.1. Банк пайда алуу максатын көздөйт, ошондой эле: 

_____________________________ 

_____________________________ 

3.2. Банк ишинин предметинен болуп Кыргыз Республикасынын Улуттук банкы тарабынан берилген лицензияга ылайык банктык кызмат көрсөтүүлөрдү сунуштоо саналат. 

4. БАНКТЫН ФИЛИАЛДАРЫ ЖАНА ӨКҮЛЧҮЛҮКТӨРҮ 

4.1. Банк Кыргыз Республикасынын аймагында жана анын чегинен тышкары Кыргыз Республикасынын, ошондой эле эл аралык келишим менен башкасы каралбаган болсо, филиалдар жана өкүлчүлүктөр жайгашкан чет өлкөнүн мыйзам талаптарын аткаруу менен филиалдарды түзүп, өкүлчүлүктөрдү ача алат. 

Филиалдар жана өкүлчүлүктөр алардын иши үчүн толук жоопкерчилик тарткан банктын атынан өз ишин жүзөгө ашырат. 

4.2. Филиалдар жана өкүлчүлүктөр өз алдынча юридикалык жактардан болуп саналбайт, алар банктын мүлкүнүн эсебинен негизги жана жүгүртүү каражаттарына ээ болуп, жободо белгиленген ыйгарым укуктардын чегинде банктын атынан өз ишин жүзөгө ашырып, алар тарабынан бекитилген жобонун негизинде иш алып барат. 

4.3. Банктын Директорлор кеңеши филиалдарды жана өкүлчүлүктөрдү түзүү жана аларды жоюу, филиалдар жөнүндө жобону бекитүү тууралуу чечим Кыргыз Республикасынын мыйзамына, филиалдар жана өкүлчүлүктөр уюштурулган өлкөнүн мыйзамына ылайык кабыл алынат. 

4.4. Филиалдардын жана өкүлчүлүктөрдүн жетекчилери Директорлор кеңешинин макулдашуусу боюнча банк Башкармасы тарабынан дайындалып, банк тарабынан берилген ишеним каттын негизинде иш алып барат. 

5. БАНКТЫК ОПЕРАЦИЯЛАР ЖАНА БАШКА БҮТҮМДӨР 

5.1. Банк лицензияда аларды атайын көрсөтүп, банктык операциялардын төмөнкү түрлөрүн жүзөгө ашырышы мүмкүн: 

- аманатчы менен макулдашылган шарттарда өз атынан депозиттерди тартууга; 

- карыз алуучу менен макулдашылган шарттарда өз атынан өздүк же тартылган каражаттарды жайгаштырууга; 

- Кыргыз Республикасынын улуттук валютасында юридикалык жактардын жана жеке адамдардын эсебин ачууга жана жүргүзүүгө; 

- кардарлардын жана банк-корреспонденттердин тапшыруусу боюнча эсептешүүлөрдү жана алардын кассалык тейленишин жүзөгө ашырууга; 

- кредиттик жана төлөм карттарын кошо алганда, төлөм документтерин (чектер, аккредитивдер, векселдер жана башка документтер) чыгарууга, сатып алууга, төлөөгө, кабыл алууга, сактоого жана тастыктоого; 

- карыздык милдеттенмелерди (факторинг) сатып алууга жана сатууга, ошондой эле жөнөкөй жана которулма векселдерди (форфейтинг) эске алууга; 

- тиешелүү ченемдик актыларда Кыргыз Республикасынын Улуттук банкы тарабынан белгиленген шарттарда карыздык баалуу кагаздарды берүүгө; 

- финансылык лизинг боюнча операцияларды жүзөгө ашырууга; 

- банктык гарантияларды берүүгө; 

5.2. Банк 5.1-пунктта аталган банктык операциялардан тышкары, төмөнкү бүтүмдөрдү жүзөгө ашырууга укуктуу: 

- үчүнчү жактар үчүн кепилдикти жана башка милдеттенмелерди берүүгө; 

- акчалай формада милдеттенмелерди аткаруу боюнча талап укугун үчүнчү жактардан сатып алууга; 

- Кыргыз Республикасынын мыйзамына ылайык иштин ушул түрүнө карата лицензиянын болушунан улам, кардардын нускоосу жана тапшыруусу боюнча баалуу кагаздардын сатып алынышын жана сатылышын камтыган брокердик кызмат көрсөтүүлөрдү жүзөгө ашырууга; 

- Кыргыз Республикасынын мыйзамында каралган лицензиянын болушу шартында жеке адамдар же юридикалык жактар менен түзүлгөн келишим боюнча мүлккө ишенимдүү башкарууну (траст) жүзөгө ашырууга; 

- жеке адамдарга жана юридикалык жактарга атайы жайларды же анда валюталарды, документтерди жана баалуулуктарды сактоо үчүн жайгаштырылган сейфти ижарага берүүгө; 

- күрөө коюучулар тарабынан алардын банк алдындагы милдеттенмелеринин ордун жабуу үчүн коюлган мүлкүн алып коюуга жана сатып өткөрүүгө; 

- Кыргыз Республикасынын мыйзамына ылайык уруксатты (лицензияны) алган шартта өз атынан баалуу кагаздарды чыгарууга; 

- банкты башкаруу боюнча кызмат көрсөтүүлөрдү кошо алганда, банк ишине байланыштуу консультациялык жана маалыматтык кызмат көрсөтүүлөрдү сунуштоого. 

- Банк Кыргыз Республикасынын мыйзамына ылайык анын ишин камсыз кылуу үчүн зарыл болгон бүтүмдөрдү жүзөгө ашырууга укуктуу. 

5.3. Банк тиешелүү лицензия болгон шартта, төмөнкүлөрдү жүзөгө ашырууга укуктуу: 

- кардарлардын атынан чет өлкө валютасын сатып алуу жана кардарлар үчүн чет өлкө валютасындагы эсептер боюнча операцияларды кошо алганда, 5.1-пунктта көрсөтүлгөн чет өлкө валютасындагы операциялардын баары же кээ бири; 

- өз атынан чет өлкө валютасын сатып алуу жана сатуу; 

- баалуу металлдар менен операциялар (банктык күмүш, алтын, платина жана жогорку сапат белгилери көрсөтүлгөн монеталар). 

5.4. Банк Улуттук банк тарабынан белгиленген тартипке жана чектөөлөргө ылайык, ошондой эле тиешелүү лицензия болгон шартта төмөнкүлөрдү жүзөгө ашырышы мүмкүн: 

- банк үчүн өз атынан баалуу кагаздарды сатып алуу жана сатуу; 

- башка компаниянын тапшыруусу жана анын атынан баалуу кагаздарды чыгаруу; 

- туунду финансылык инструменттер (деривативы) менен операциялар.  

 

6. БАНК КАПИТАЛЫ 

6.1. Банк капиталы банк ишине мүнөздүү болгон потенциалдуу жоготуулардын ордун жабуу үчүн, банктын пайдалуу жана туруктуу өсүшүн камсыз кылат жана кардарлардын банкка карата ишениминин гаранты болуп саналат жана Банк ишин жүзөгө ашырууда келип чыгышы ыктымал болгон тобокелдиктерден коргоо чарасы катары колдонулат. 

6.2. Банктын уставдык капиталы: 

6.2.1. Банк капиталынын негизин толугу менен төлөнгөн уставдык капитал түзөт, Банкка ага карата акционерлер тарабынан салынган каражаттарды кайтарып берүү боюнча милдеттенмелер жүктөлгөн эмес.  

6.2.2. Уставдык капитал акционерлердин акча каражаттарынын эсебинен гана төлөнөт жана Кыргыз Республикасынын улуттук валютасында гана түзүлөт. 

6.3. Уставдык капиталдын өлчөмү: 

6.3.1. Банктын уставдык капиталы ______________________ сомду ( ______________ миллион сомду) түзөт. Ал ___________ (_______________ (__________________ миллион) жөнөкөй аты аталган акциялардан (артыкчылыктуу) түзүлөт. 

6.4. Банктын уставдык капиталынын көбөйүүсү жана азаюусу Кыргыз Республикасынын мыйзамдарында аныкталган тартипте жүргүзүлөт. 

6.5. Камдар: 

6.5.1. Банк ишинин жүзөгө ашырылышына байланыштуу келип чыккан чыгым тартуулардын өз убагында ордун жабуу үчүн, ошондой эле тиешелүү деңгээлдеги көзөмөлдүктү жана өз ишинин ишенимдүүлүгүн камсыз кылуу үчүн Банк зарыл камдарды түзөт. Банк тарабынан түзүлгөн камдарды калыптандыруу тартиби жана эсептөө ыкмалары Кыргыз Республикасынын Улуттук банкынын ченемдик актылары тарабынан белгиленет.  

7. БАНКТЫН АКЦИЯЛАРЫ. АКЦИОНЕРЛЕРДИН УКУКТАРЫ ЖАНА МИЛДЕТТЕРИ 

7.1. Банк тарабынан чыгарылуучу акциялар. Акционерлердин жалпы укуктары жана милдеттери. 

7.1.1. Банктын акциялары мыйзам талаптарында белгиленгенден ашпаган өлчөмдө, жөнөкөй жана артыкчылыктуу болушу мүмкүн. 

7.1.2. Банктын бардык акциялары аты аталган болуп саналат. 

7.1.3. Акция толук төлөнүп бүтмөйүнчө, добуш берүү укугу каралбайт. 

7.2. Акционерлердин жалпы укуктары жана милдеттери: 

7.2.1. Акционерлер Банктын милдеттенмелери боюнча жооп беришпейт, бирок аларга таандык болгон акциялардын наркынын чегинде, Банк ишине байланыштуу чыгым тартуу тобокелдигин өзүнө алышат.  

7.2.2. Акционерлердин милдеттери: 

- акцияларды Кыргыз Республикасынын мыйзамдарында, ушул Уставда жана аларды сатып алуу жөнүндө келишимде каралган мөөнөттөрдө, тартипте жана ыкмаларда төлөө; 

- коммерциялык банктардын акционерлеринин укуктарын жана милдеттерин жөнгө салган Кыргыз Республикасынын мыйзамдарынын, ушул Уставдын жобосунун талаптарын сактоо, ошондой эле Банк ишине тиешелүү маселелер боюнча купуялуулукту сактоо. 

7.2.3. Акционер – жөнөкөй акцияларга ээлик кылуучу төмөнкүдөй укуктарга ээ: 

7.2.3.1. Мыйзам талаптарына ылайык чектөөлөр жок учурда, Банк ишинен алынган пайданын бир бөлүгүн (дивиденддерди) алууга. 

7.2.3.2. Банктын жоюулушу шартында, анын мүлкүнүн бөлүгүн алууга. 

7.2.3.3. Бардык акцияларды же алардын бөлүгүн жарандарга, юридикалык жактарга, мамлекетке же жергиликтүү өзүн-өзү башкаруу органдарына мураска калтырууга. 

7.2.3.4. Акцияларды же алардын бөлүгүн Кыргыз Республикасынын мыйзам талаптарын эске алуу менен башка жарандарга же юридикалык жактарга сатууга же башкача ыкмада алардын менчигине өткөрүп берүүгө. 

7.2.3.5. Акцияларды же алардын бөлүгүн башка жарандарга же юридикалык жактарга күрөөгө же ишеним менен башкарууга өткөрүп берүүгө. 

7.2.3.6. Банктын уставына ылайык Банк тарабынан чыгарылган акцияларды артыкчылыктуулук тартибинде сатып алууга. 

7.2.3.7. Банктын ушул Уставында аныкталган тартипте, Банк ишин башкарууга катышууга. 

7.2.3.8. Банк акционерлеринин жыйынына добуш берүү укугу менен катышууга. 

7.2.3.9. Акционерлердин жалпы жыйынынын күн тартибине кошуу үчүн сунуштарды киргизүүгө. 

7.2.3.10. Соттук тартипте өз укуктарын коргоого. 

7.2.3.11. Чечим чыгарылган учурдан тартып бир жыл ичинде Банк тарабынан чыгарылган чечимге макул болбоого. 

7.2.3.12. Кыргыз Республикасынын мыйзамдарында жана ушул Уставда каралган тартипте Банк иши жөнүндө маалыматтарды алууга. 

Акционер Кыргыз Республикасынын мыйзам талаптарына жана коомдун Уставына ылайык башка дагы мүлктүк жана мүлктүк эмес укуктарга ээ болушу мүмкүн. 

7.2.4. Акционерлер – банктын артыкчылыктуу акцияларына ээлик кылуучулар акционерлердин жалпы жыйынында добуш берүү укугуна ээ болушпайт. Артыкчылыктуу акциялар акционерлерге – аларга ээлик кылуучуларга бирдей көлөмдөгү укук беришет.  

7.2.5. Акционерлер – банктын артыкчылыктуу акцияларына ээлик кылуучулар акционерлердин жалпы жыйынына коомду кайра уюштуруп түзүү жана жоюу жөнүндө маселелерди чечүүдө добуш берүү укугунда катышышат. 

7.2.6. Акционерлер – банктын артыкчылыктуу акцияларына ээлик кылуучулар акционерлердин жалпы жыйынында Банктын Уставына дивиденддин өлчөмүнүн азаюусу жана (же) артыкчылыктуу акциялар боюнча төлөнүүчү ликвиддүүлүк наркынын азаюусу учурларын кошо алганда, акционерлердин–артыкчылыктуу акцияларга ээлик кылуучулардын укугун чектеген өзгөртүүлөрдү жана толуктоолорду киргизүү жөнүндө маселелерди чечүүдө добуш берүү укугуна ээ болушат.  

7.2.7. Акционерлер – банктын артыкчылыктуу акцияларына ээлик кылуучулар артыкчылыктуу акциялар боюнча дивиденддерди төлөө жөнүндө чечим кабыл алынбаган же дивиденддерди жарым-жартылай төлөө жөнүндө чечим кабыл алынган, акционерлердин жалпы жыйынынан кийинки жыйынды кошо алганда, анын компетенцияларына тиешелүү маселелер боюнча акционерлердин жалпы жыйынында добуш берүү укугуна ээ болушат. 

7.2.8. Акционерлердин – банктын артыкчылыктуу акцияларына ээлик кылуучулардын акционерлердин жалпы жыйынына катышуу укуктары, көрсөтүлгөн бардык топтолгон дивиденддер төлөнгөн учурдан тартып токтотулат. 

7.2.9. Акционер – банктын артыкчылыктуу акцияларына ээлик кылуучу ушул Уставдын 7.2.3.3 -7.2.3.7 жана 7.2.3.10 – 7.2.3.13 -пунктчаларында белгиленген укуктардан башка укуктарга да ээ.  

7.2.10. Банктын акцияларынын он же андан ашык пайызын күрөөгө коюуда, бүтүмгө келишүү болжолдонгон күнгө чейин кеминде 30 күн калганда Кыргыз Республикасынын Улуттук банкынын алдын-ала уруксатын алуу зарыл. 

Банктын күрөөгө коюлган акцияларына мажбурлап жана ыктыярдуу өндүрүүнү жүргүзүүгө ушул Мыйзамдын 44-беренесине ылайык Кыргыз Банкынын макулдугусуз жол берилбейт. Кыргыз Республикасынын Улуттук банкынын макулдугусуз күрөөгө коюлган акцияларга мажбурлап жана ыктыярдуу өндүрүү жүргүзүлгөндүгүнө байланыштуу, банктын күрөөгө коюлган акцияларын ээлик ажыратуу боюнча ишке ашырылган бүтүм, ал ишке ашырылган тартып жараксыз болуп саналат. 

8. БАНКТЫН АКЦИЯЛАРЫН ЖАНА БАШКА БААЛУУ КАГАЗДАРЫН ЖАЙГАШТЫРУУ 

8.1. Акцияларды жана башка баалуу кагаздарды жайгаштыруу тартиби жана ыкмалары: 

8.1.1. Банк уставдык капиталдын өлчөмүн көбөйтүү үчүн кошумча акцияларды чыгарууда акцияларды жайгаштырууну жүзөгө ашырат. 

8.1.2. Банк ачык (ачык жайгаштыруу) жана жабык (жеке жайгаштыруу) жазылуу аркылуу кошумча акцияларды жана башка баалуу кагаздарды жайгаштырууну жүзөгө ашырууга укуктуу. 

Банктын кошумча акцияларды жана баалуу кагаздарды жайгаштыруу ыкмасы ушул Уставга жана Кыргыз Республикасынын мыйзам талаптарына ылайык кабыл алынган, аларды жайгаштыруу жөнүндө чечим менен аныкталат.  

8.2. Жайгаштырылган акцияларды жана башка баалуу кагаздарды төлөө тартиби: 

8.2.1. Банктын акцияларын жана башка баалуу кагаздарын сатып алууга төлөө акчалай формада жана Кыргыз Республикасынын улуттук валютасында – сом түрүндө жүзөгө ашырылышы мүмкүн. 

9. ДИВИДЕНДДЕР 

9.1. Кыргыз Республикасынын Улуттук банкынын мыйзамдарынын жана ченемдик актыларынын талаптары сакталган шартта, Банктын өтүп жаткан жыл үчүн таза пайдасынын акционерлердин ортосунда алардын колундагы тиешелүү категориядагы акциялардын санына түздөн-түз пропорционалдуу бөлүштүрүлүүчү бөлүгү дивиденд болуп саналат.  

9.2. Банк жылына бир жолу жайгаштырылган акциялар боюнча дивиденддерди төлөө жөнүндө чечим кабыл алат (жарыялайт). Дивиденддердин өлчөмү аларга салынуучу салыктарды эске алуусуз жарыяланат.  

Банк акционерлерге жөнөкөй акциялар боюнча дивиденддерди төлөөнү гарантиялоого тийиш эмес. 

9.3. Банк акциялардын ар бир категориясы боюнча жарыяланган дивиденддерди төлөөгө милдеттүү, мында акционер Банктын пайдасына алуудан баш тарткандар эске алынбайт. 

Дивиденддер акча каражаттары же башка мүлк менен акционердин макулдугу аркылуу төлөнөт.  

9.4. Ар бир категориядагы акциялар боюнча дивиденддердин өлчөмүндө жана аны төлөө формасында дивиденддерди төлөө тууралуу чечим акционерлердин жылдык жалпы жыйынында кабыл алынат.  

Бир жөнөкөй акцияга эсептелген дивиденддин өлчөмү Банктын Директорлор кеңеши тарабынан сунушталгандан жогорку болбойт, бирок акционерлердин жалпы жыйынында азайтылышы мүмкүн. 

9.5. Акционерлердин жалпы жыйыны Кыргыз Республикасынын мыйзамдарында жана ушул Уставда белгиленген учурларда гана, белгилүү бир категориядагы акциялар боюнча дивиденддерди төлөбөө тууралуу чечим кабыл алууга укуктуу. 

9.6. Дивиденддердин төлөнүшү боюнча чектөөлөр Кыргыз Республикасы мыйзамдарында каралган учурларда, Кыргыз Республикасынын Улуттук банкы тарабынан белгилениши мүмкүн. 

9.7. Дивиденддер толугу менен төлөнбөгөн акциялар, жүгүртүүгө чыгарылбаган акциялар, анын ичинде банктын Директорлор кеңешинин чечими боюнча чегерилбейт жана төлөнбөйт.  

9.8. Дивиденддерди төлөө күнү акционерлердин жалпы жыйынынын чечими менен аныкталат. 

9.9. Банктын Директорлор кеңеши дивиденддерди төлөө үчүн дивиденддерди алуу укугуна ээ адамдардын тизмесин бекитет. 

9.10. Банк дивиденддерди төлөө (жарыялоо) жөнүндө чечим кабыл алууга укуктуу эмес, ал эми Кыргыз Республикасынын Улуттук банкы Кыргыз Республикасынын “Кыргыз Республикасындагы банктар жана банк иши жөнүндө” мыйзамында белгиленген учурларда дивиденддердин төлөнүшүнө тыюу салууга же төлөө жагында чектөөлөрдү белгилөөгө укуктуу. 

10. БАНКТЫН КАРДАРЛАР МЕНЕН МАМИЛЕСИ 

10.1. Юридикалык жактарды жана жеке адамдарды кредиттик –эсептешүү жана башка банктык тейлөө Кыргыз Республикасынын мыйзам жоболорун эске алуу менен келишимдин негизинде Банк тарабынан жүзөгө ашырылат. 

10.2. Банктык тейлөөнүн жалпы шарттары ачык маалымат болуп, купуя мүнөзгө ээ эмес жана Банк тарабынан кардардын биринчи талабы боюнча берилет. 

 

Банктык тейлөөнүн жалпы шарттары өзгөргөн шартта, Банк бул тууралуу кардарларга Кыргыз Республикасынын мыйзамдарында белгиленген тартипте, же банк менен кардардын ортосунда түзүлгөн келишим шарттарына ылайык маалымдайт. 

10.3. Банк ага кардарлар жана корреспонденттер тарабынан ишенип берилген акча каражаттардын жана башка баалуулуктардын сакталышын камсыз кылат. Алардын сакталышы Банктын бардык кыймылдуу жана кыймылсыз мүлкү менен гарантияланат. 

10.4. Банк эл аралык банктык тажрыйбада колдонулуучу эсептешүүлөрдүн кайсы болбосун системасын Кыргыз Республикасынын мыйзамдарына ылайык колдонууга укуктуу. 

10.5. Банк Кыргыз Республикасынын Улуттук банкы тарабынан белгиленген, Кыргыз Республикасынын мыйзамдарында каралган милдеттүү ченемдерге ылайыкөз балансынын түзүмүн жөнгө салуу аркылуу өзүнө кабыл алган милдеттенмелерди өз учурунда жана толугу менен аткарууга дайыма даяр турууга тийиш. 

10.6. Банк операциялар, эсептер жана аманаттар боюнча, ошондой эле анын кардарларына жана корреспонденттерге тиешелүү башка маалыматтар боюнча сырды сактоону гарантиялайт. Банк акционерлери, Директорлор кеңеши, Башкарманын мүчөлөрү, Банктын кызматкерлери , ошондой эле Банк менен келишимдик негизде жана башка мамилелер аркылуу байланыштуу болгон башка адамдар Кыргыз Республикасынын мыйзамдарында каралган негиздер боюнча аларга ишеним көрсөтүлгөн же алар Банк менен кардардын ортосунда, ошондой эле Банк менен анын корреспонденттеринин ортосундагы мамилелердин процессинде аларга жеткиликтүү болгон кайсы болбосун маалыматты үчүнчү жактарга жайылтпоого жана кандайдыр бир максаттарда колдонбоого милдеттүү болушат.  

10.7. Банктык сырды түзгөн маалыматтар үчүнчү жактарга Кыргыз Республикасынын мыйзамдарына ылайык сунушталат.  

 

11. БАШКАРУУ ЖАНА КОНТРОЛДОО ОРГАНЫНЫН ТҮЗҮМҮ 

Башкаруу органы катары төмөнкүлөр саналат: 

Жогорку башкаруу органы катары – Банк акционерлеринин жалпы жыйыны; 

Байкоо органы – Банктын Директорлор кеңеши; 

Аткаруу органы – Банк Башкармасы; 

Банк ички аудит кызмат иш алып барат.  

12. БАНК АКЦИОНЕРЛЕРИНИН ЖАЛПЫ ЖЫЙЫНЫ 

12.1. Банк акционерлеринин жалпы жыйынынын өзгөчө компетенциясына төмөнкүлөр кирет: 

1) Банктын уставына өзгөртүүлөрдү жана толуктоолорду киргизүү же анын жаңы редакциясын бекитүү; 

2) Банкты кайра уюштуруу; 

3) Банкты жоюу, жоюу комиссиясын дайындоо жана жоюу балансын бекитүү; 

4) Банктын жүгүртүүдөгү акцияларынын санын өзгөртүү (көбөйтүү же азайтуу) жөнүндө чечимин кабыл алуу; 

5) акционердин Банктын акцияларын сатып алууга артыкчылык берилген укугун пайдаланууга жол бербөө чечимин кабыл алуу; 

6) артыкчылыктуу акцияларды жөнөкөй акцияларга конвертациялоо; 

7) Банктын башка юридикалык жакта уюштуруучу катары катышуусу же баалуу кагаздарды сатып алуу же болбосо мындай бүтүмгө келишүү чечими кабыл алынган күнгө карата акционердик коомдун активдеринин баланстык наркынын 20 жана андан жогору пайыз өлчөмүндө башка коомдордо катышуу үлүшү маселеси боюнча чечим кабыл алуу; 

8) жылдык отчетторду, бухгалтердик баланстарды, коомдун пайда жана чыгым эсептерин бекитүү, анын пайдасын жана чыгымдарын бөлүштүрүү; 

9) эгерде Директорлор кеңешинин курамынын саны уставда аныкталбаса, Банктын Директорлор кеңешинин сандык курамын аныктоо; 

10) Банктын Директорлор кеңешинин мүчөлөрүнө эмгек акы төлөө шарттарын жана өлчөмдөрүн аныктоо; 

11) Банктын Директорлор кеңешинин ыйгарым укуктарын мөөнөтүнөн мурда токтотуу чечимин кабыл алуу; 

12) Банктын камдык жана башка фондуларын пайдалануу; 

13) дивиденддер өлчөмү жана аларды төлөө тартиби жөнүндө чечим кабыл алуу; 

14) буга чейин акционерлердин жалпы жыйынында кабыл алынган, Кыргыз Республикасынын мыйзам талаптарына каршы келген чечимдерди жокко чыгаруу чечимин кабыл алуу; 

15) ар жылдык финансылык планды жана анын аткарылышы жөнүндө отчетту бекитүү; 

16) Банктын Директорлор кеңешинин мүчөлөрүн шайлоо; 

17) Банктын Директорлор кеңешинин сунушу боюнча банктын тышкы аудиторун шайлоо жана ага сый акы өлчөмүн аныктоо; 

18) Банктын Аудит боюнча комитетин дайындоо; 

19) эсептөө комиссиясынын курамын бекитүү; 

20) Банк тарабынан облигацияларды жана башка баалуу кагаздарды жайгаштыруу чечимин кабыл алуу; 

21) Кыргыз Республикасынын мыйзамдарында жана коомдун уставында каралган, акционерлердин жалпы жыйынынын компетенциясына кирген башка маселелерди чечүү. 

12.2. Банк акционерлеринин жылдык жыйынынын компетенциясына төмөнкүлөр кирет: 

1) ар жылдык финансылык планды жана анын аткарылышы жөнүндө отчетту бекитүү; 

2) банк ишинин жылдык натыйжаларын, банктын аткаруу органдарынын отчетторун бекитүү; 

3) Банктын Директорлор кеңешинин мүчөлөрүнө эмгек акы төлөө шарттарын жана өлчөмдөрүн аныктоо; 

4) Банктын Директорлор кеңешинин сунушу боюнча банктын тышкы аудиторун шайлоо жана ага сый акы өлчөмүн аныктоо. 

12.3. Банк акционерлеринин жылдык жыйынында Кыргыз Республикасынын мыйзамдарына ылайык, ушул уставга ылайык анын компетенциясына кирген кандай болбосун башка маселелер боюнча чечимдерди кароого алат жана кабыл алат. 

Жалпы жыйындын өзгөчө компетенциясына кирбеген маселелер Банктын Директорлор кеңешинин же банк Башкармасынын кароосуна сунушталышы мүмкүн. 

12.4. Банктын жалпы жыйыны өз ишин акционерлердин жалпы жыйынында бекитилген ушул Уставда жана ички Регламентте белгиленген тартипте жана шарттарда жүзөгө ашырат. Жалпы жыйынды өткөрүү тартиби, анын регалемнти жана башка жол-жоболор Кыргыз Республикасынын мыйзам талаптарына ылайык белгиленет.  

12.5. Ушул Уставдын 12.1-пунктунун 1-7-пунктчасында белгиленген маселелер боюнча чечимдер добуш берүүчү акциялардын жалпы санынын үчтөн эки бөлүгүнөн төмөн эмес добуш менен кабыл алынат.  

Ушул Уставдын 12.1-пунктунун 8-14-пунктчасында белгиленген маселелер боюнча чечимдер жыйында катышкан, банктын добуш берүүчү акцияларынын ээси болуп саналган акционерлердин кеминде үчтөн эки бөлүгү менен кабыл алынат.  

Ушул Уставдын 12.1-пунктунун 16-пунктчасында белгиленген маселелер боюнча чечимдер (банктын Директорлор кеңешинин мүчөлөрүн шайлоо) кумулятивдик ыкмада кабыл алынат. 

Калган башка маселелер боюнча чечимдер жыйында катышкан, банктын добуш берүүчү акцияларынын ээси болуп саналган акционерлердин көпчүлүк добушу менен кабыл алынат.  

12.6. Жалпы жыйында кабыл алынган чечимдер анда катышкан сыяктуу эле, катышпаган акционерлер үчүн да милдеттүү болуп саналат.  

12.7. Банк жыл сайын, бирок финансылык жыл бүткөн күндөн кийинки үч айдан кечиктирбестен жана аудитордук отчет алгандан кийин гана акционерлердин жылдык жалпы жыйынын өткөрүүгө милдеттүү. Акционерлердин жылдык жалпы жыйынын өткөрүү күнү Банктын Директорлор кеңешинин чечими менен аныкталат. Акционерлердин жылдык жыйыны Банктын Директорлор кеңеши тарабынан чакыртылат.  

Жылдык жыйындан тышкары бардык жыйындар кезексиз болуп саналат.  

13. БАНКТЫН ДИРЕКТОРЛОР КЕҢЕШИ  

13.1. Банктын Директорлор кеңеши – бул, бардык акционерлер, ал Банктын тескөөгө алынышына байкоо жүргүзөт жана анын иш багытын аныктайт, мында Банктын Директорлор кеңешинин мүчөлөрү Банк тарабынан жүргүзүлгөн саясат үчүн жоопкерчилик тартат. 

13.2. Мыйзамга жана ушул Уставга ылайык Банктын акционерлеринин жалпы жыйынынын өзгөчө компетенциясына кирген маселелерден тышкары, Банк ишине жалпы жетекчилик кылуу маселелерин чечүү Банктын Директорлор кеңешинин компетенциясына кирет.  

13.3. Банктын Директорлор кеңешинин өзгөчө компетенциясына төмөнкүлөр кирет: 

13.3.1. Банктын стратегиялык максаттарын аныктоо жана анын саясатын жүргүзүү; 

13.3.2. Банктын акционерлеринин жылдык жана кезексиз жалпы жыйынын чакыруу; 

13.3.3. Кыргыз Республикасынын мыйзамдарында белгиленген башка жагдайлардан тышкары акционерлердин жалпы жыйынынын күн тартибин, ошондой эле жыйынды даярдоого жана өткөрүүгө байланыштуу башка маселелерди даярдоо жана бекитүү. 

13.3.4. Кыргыз Республикасынын мыйзамдарында каралган жагдайлардан тышкары, Банк ишинин бардык түрлөрү боюнча ички саясатты, ага карата өзгөртүүлөрдү жана толуктоолорду аныктоо жана кабыл алуу. 

13.3.5. Банк Башкармасынын Төрагасынын сунушу боюнча анын мүчөлөрүн бекитүү же четтетүү жана төлөнүүчү сыйакы өлчөмүн белгилөө. 

13.3.6. Банк Башкармасынын мүчөлөрүнүн ыйгарым укуктарын мөөнөтүнөн мурда токтотуу жөнүндө чечим кабыл алуу. 

13.3.7. акциялар жана аны төлөө тартиби боюнча дивиденддер өлчөмүнө тиешелүү сунуш-көрсөтмөлөрдү даярдоо. 

13.3.8. Акционерлердин жалпы жыйынында Банкты кайра өзгөртүп түзүү, ошондой эле филиалдарды түзүү жана өкүлчүлүктөрдү ачуу боюнча негиздүү сунуш-көрсөтмөлөрдү сунуштоо. 

13.3.9. Акционерлердин жалпы жыйынына жүгүртүүдөгү акциялардын санын көбөйтүү же азайтуу өлчөмү, шарттары жана тартиби тууралуу сунуш-көрсөтмө берүү. 

13.3.10. Акционерлердин жалпы жыйынында кароо үчүн материалдарды даярдоо. 

13.3.11. Акционерлердин жалпы жыйынында кабыл алынган чечимдердин аткарылышын контролдоо. 

13.3.12. Коомдун катчысын шайлоо. 

13.3.13. Банк Башкармасынын Төрагасынын сунушу боюнча Ички аудит кызматынын курамын жана “Ички аудит кызматы жөнүндө” жобону бекитүү. 

13.3.14. Банктын уюштуруу түзүмүн бекитүү. 

13.3.15. Банктын аткаруу органынын жана аткаруучу кызмат адамдардын ишине текшерүү жүргүзүү. 

13.3.16. Тышкы аудитордун, Ички аудит кызматынын юана банктык көзөмөл органынын ишине текшерүүнүн жыйынтыгын кароого алуу жана тиешелүү чараларды көрүү.  

13.4. Банктын Директорлор кеңешинин өзгөчө компетенциясына кирген маселелер Банктын аткаруу органынын кароосуна сунушталбайт. Директорлор кеңешинин чечими добуш берүү формасынан көз карандысыз Директорлор кеңешинин мүчөлөрүнө добуш берүүдө катышкандардын санынын көпчүлүгү менен кабыл алынат.  

13.5. Банктын Директорлор кеңеши ошондой эле, Уставдын 13.3-пунктунда көрсөтүлбөгөн, бирок Кыргыз Республикасынын мыйзамдарында, ушул Уставда, анын компетенциясына кирген башка локалдык ченемдик актыларда каралган маселелер боюнча чечимдерди кабыл алат.  

13.6. Банктын Директорлор кеңеши Банктын иш саясатын жүзөгө ашыруу максатында консультациялык кеңешти, комитеттерди түзүүгө укуктуу, алардын укуктук статусу Банктын Директорлор кеңеши тарабынан бекитилүүчү жоболордо аныкталат. 

13.7. Банктын Директорлор кеңешинин мүчөлөрү акционерлердин жалпы жыйынында бир жылдык мөөнөткө шайланат. Банктын Уставында ошол эле бир адам шайланган мөөнөттү чектөөлөр белгилениши мүмкүн жана анда ага ылайык ал белгилүү бир жаш курагына жеткен учурда банктын Директорлор кеңешинин курамынан чыгууга милдеттүү экендиги тууралуу талап коюлушу мүмкүн.  

13.8. Банктын Директорлор кеңешинин мүчөлөрү катары уюштуруучуларды кошо алганда акционерлер сыяктуу эле, экономика, финансы, монетардык же юридикалык маселелер боюнча жалпы таанымал абройго жана кесиптик тажрыйбага ээ, ишке тартылган башка адис-эксперттер да болушу мүмкүн. 

Банктын Директорлор кеңешинин кеминде бир мүчөсү Кыргыз банкы тарабынан банк Башкармасынын мүчөлөрү үчүн белгиленген тиешелүү талаптарга жооп берген, ишке тартылган адис-эксперт (акционер жана уюштуруучу эмес) болууга тийиш.  

Банктын Директорлор кеңешинин мүчөсү болуп саналган адам банк Башкармасынын, ошондой эле Директорлор кеңешинин же башка атаандаш финансы-кредит уюмунун мүчөсү боло албайт же болбосо ага кандайдыр бир жетекчи кызмат ордун ээлөөгө жол берилбейт.  

13.9. Банктын Директорлор кеңеши өз ишин мыйзамдарга, ушул Уставга жана банк акционерлеринин жалпы жыйынында бекитилген ички регламентке ылайык белгиленген тартипте жана шарттарда жүзөгө ашырат. Отурумдарды өткөрүү, Директорлор кеңешинин чечимдерди кабыл алуу тартиби, Директорлор кеңешинин кайсыл болбосун мүчөлөрүн шайлоо жана алардын ыйгарым укуктарын мөөнөтүнөн мурда токтотуу тартиби, регламент жана башка жол-жоболор Кыргыз Республикасынын мыйзам талаптарына ылайык белгиленет.  

13.10. Банктын Директорлор кеңешин, анын мүчөлөрүнүн жалпы санына көпчүлүк добуш алган, Директорлор кеңешинин мүчөлөрү тарабынан шайланган Төрага башчылык кылат.  

13.11. Банктын Директорлор кеңешинин Төрагасы: 

13.11.1. Директорлор кеңешинин ишин уюштурат. 

13.11.2. Бардык эл аралык уюмдарда жана Кыргыз Республикасынын мамлекеттик бийлик жана башкаруу органдарында, Кыргыз Республикасынын Улуттук банкында жана башка мекемелерде жана уюмдарда Банктын таламында иш алып барат.  

13.11.3. Банк ишин стратегиялык жактан пландаштыруу ишин жетектейт.  

13.11.4. Банк ишинин маанилүү көрсөткүчтөрү боюнча контролдук милдеттерди аткарата. 

13.11.5. Директорлор кеңешинин отурумун чакыртат жана зарыл учурларда Директорлор кеңешине сырттан добуш берүүнү уюштурат. Мындай ыкмада кабыл алынган чечим Банктын Директорлор кеңешинин биринчи эле отурумнда тастыкталууга тийиш. 

13.11.6. Отурумдарда протоколдун жана стенографиялык отчеттун жүргүзүлүшүн уюштурат.  

13.11.7. Банк Башкармасынын кайра шайланган мүчөлөрү менен эмгек келишин (контракттарды) түзөт (кайра түзөт). 

13.11.8. Директорлор кеңеши тарабынан кабыл алынган чечимдерге, ошондой эле буйрууларга, токтомдорго жана Директорлор кеңешинин ишине тиешелүү протоколдорго кол коет. 

13.11.9. Кыргыз Республикасынын мыйзамдарында, ушул Уставда жана Банктын башка локалдык ченемдик актыларында каралган башка милдеттерди аткарат.  

13.12. Банктын Директорлор кеңешинин отурумдары зарылчылыкка жараша, бирок айына кеминде бир жолу өткөрүлөт. Директорлор кеңешинин отурумдарын өткөрүү жана чечимдерди кабыл алуу үчүн кворум катары Директорлор кеңешинин мүчөлөрүнүн кеминде 2/3 катышуусу саналат. Маселелерди чечүүдө Директорлор кеңешинин ар бир мүчөсү бир добушка ээ. Анын бир мүчөсүнүн өз добушун экинчисине өткөрүп берүүгө жол берилбейт.  

14. БАНК БАШКАРМАСЫ 

14.1. Банктын күндөлүк ишине жетекчилик банк Башкармасы тарабынан жүзөгө ашырылат.  

14.2. Банк Башкармасынын компетенциясына төмөнкү маселелер кирет: 

14.2.1. Банктын ыкчам ишин уюштуруу жана ага жетекчиликти жүзөгө ашыруу. 

14.2.2. Эгерде алар Кыргыз Республикасынын мыйзамдарына каршы келбесе, акционерлердин жалпы жыйынында жана Директорлор кеңеши тарабынан кабыл алынган чечимдердин аткарылышын уюштуруу жана камсыздоо.  

14.2.3. Зарыл жагдайларда Директорлор кеңеши менен макулдашуу боюнча кадрларды тандоо, даярдоо жана аларды жайлаштыруу.  

14.2.4. Өз регламентине ылайык башка маселелерди кароого алуу.  

14.3. Банк Башкармасынын компетенциясына, акционерлердин жылпы жыйынын же Директорлор кеңешинин өзгөчө компетенциясына кирген маселелерден тышкары, Банктын күндөлүк ишин жетектөө боюнча бардык маселелер кирет. Банк Башкармасы акционерлердин жылпы жыйынында же Директорлор кеңеши тарабынан кабыл алынган чечимдердин аткарылышын уюштурат.  

14.4. Отурумда анын мүчөлөрүнүн кеминде 2/3 бөлүгү катышкан шартта, Банк Башкармасы анын кароосуна коюлган маселелерди чечүүгө ыйгарым укуктуу. Чечимдер көпчүлүк добуш менен кабыл алынат. Добуштар тең болгон шартта, банк Башкармасынын Төрагасынын добушу чечүүчү болуп саналат. Кабыл алынган чечим менен макул эмес болгон учурда Башкарманын мүчөлөрү өз пикирин билдирүүгө укуктуу.  

14.5. Банк Башкармасы, мыйзамдарга, ушул Уставга ылайык, ошондой эле Директорлор кеңеши тарабынан кабыл алынган ички регламентте аныкталган тартипте жана шарттарда иш алып барат.  

14.6. Банк Башкармасын анын Төрагасы жетектейт.  

14.7. Банк Башкармасынын Төрагасы банктын атынан ишеним катсыз иш алып барат.  

14.7.1. Банк ишине ыкчам жетекчиликти жүзөгө ашырат.  

14.7.2. Финансылык жана буйрутма берүү документтеринде биринчи кол коюу укугуна ээ.  

14.7.3. Банктын таламында Кыргыз Республикасында сыяктуу эле, анын чегинен тышкары бардык эл аралык уюмдарда, Кыргыз Республикасынын мамлекеттик бийлик жана башкаруу органдарында, Кыргыз Республикасынын Улуттук банкында жана башка мекемелерде жана уюмдарда Банктын таламында иш алып барат. 

14.7.4. Штаттык тизимди бекитет, Банк кызматкерлери (Башкарма мүчөлөрүнөн тышкары) менен эмгек келишимдерин түзөт, Банк кызматкерлерине карата сыйлоо чараларын колдонот жана алардан өндүрүүнү жүргүзөт.  

14.7.5. Банк Башкармасынын ишин жетекчиликке алат, анын отурумдарында төрагалыкты жүзөгө ашырат.  

14.7.6. Шайлоо үчүн Ички аудит кызматынын жеке курамын сунуштайт.  

14.7.7. Банктын атынан ишеним кат берет.  

14.7.8. Банктын атынан бүтүмдөргө келишүүнү жүзөгө ашырат.  

14.7.9. Ушул Уставда, Башкарманын регламентинде, башка локалдык ченемдик актыларда жана Кыргыз Республикасынын мыйзамдарында белгиленген чекте Банктын мүлкүн тескөөнү ишке ашырат.  

14.7.10. Буйруктарды, буйрууларды чыгарат жана мыйзамдарда, ушул Уставда белгиленген банк Башкармасынын компетенциясына кирген маселелерди эске албаганда, Банктын бардык кызматкерлери милдеттүү түрдө аткарууга тийиш болгон көрсөтмөлөрдү берет.  

14.7.11. Банктын иш максатына жетишүү жана анын туруктуу иш алып баруусун камсыз кылуу үчүн зарыл болгон башка милдеттерди Кыргыз Республикасынын мыйзам талаптарына, ушул Уставга, банк Башкармасынын регламентине ылайык аткарат.  

Банк Башкармасынын Төрагасы 14.7-пунктта көрсөтүлгөн айрым ыйгарым укуктарын белгиленген тартипте регламентке ылайык Төраганын орун басарына (орун басарларына) ыйгарып бериши мүмкүн.  

14.8. Банк Башкармасы коллегиалдык орган болуп саналат жана ал төмөнкү милдеттерди жүзөгө ашырат: 

14.8.1. Жалпы жыйындын жана Директорлор кеңешинин чечимдерин аткарууну уюштурат.  

14.8.2. Банктын активдерин жана пассивдерин тескөө, эсепттердин жүргүзүлүшүн уюштуруу жана жүргүзүү, банк операцияларын жүзөгө ашыруу, ички банктык эсепке алууну жана контролдукту, Банктын мүлкүнүн сакталышын камсыз кылуу маселелерин, ошондой эле Банктын күндөлүк ишине тиешелүү башка маселелерди кароого алат.  

14.8.3. Банктын филиалдарынын жана өкүлчүлүктөрүнүн, ошондой эле башка түзүмдүк бөлүмдөрүнүн ишин жалпы жетекчиликке алууга байланыштуу маселелерди чечет.  

14.8.4. Банк кызматкерлеринин эмгек акысын төлөө шарттарын жана тартибин аныктайт.  

14.8.5. Локалдык ченемдик актыларды (аларды кабыл алуу башка башкаруу органдарынын компетенциясына киргендерден тышкары) жана келишимдердин типтүү формаларын бекитет.  

14.8.6. Акционерлердин жалпы жыйынына бекитүү үчүн сунушталуучу Банктын жылдык отчетун, балансын жана башка отчеттук документтерин алдын ала карого алат.  

14.8.7. Жалпы жыйынга жана Директорлор кеңешине алардын компетенциясына кирген маселелер боюнча чесчимдерди кабыл алуу жагында сунуш-көрсөтмөлөрдү берет.  

14.8.8. Банктын Директорлор кеңеши менен макулдашып, филиалдардын жана өкүлчүлүктөрдүн жетекчилерин дайындайт.  

14.8.9. Кыргыз Республикасынын мыйзам талаптарына, ушул Уставга, банк Башкармасынын Регламентине ылайык, Банк алдыга койгон максаттарга жетүүсү жана анын туруктуу ишин камсыз кылуусу үчүн зарыл болгон башка милдеттерди аткарат.  

14.9. Банк Башкармасынын сандык курамы, алардын ыйгарым укуктарынын мөөнөтү Директорлор кеңеши тарабынан Кыргыз Республикасынын “Кыргыз Республикасындагы банктар жана банк иши жөнүндө” мыйзамга, ушул Уставга жана Регламентке ылайык аныкталат. Мында, банк Башкармасынын сандык курамы 3 адамдан кем болбоого тийиш.  

15. АУДИТ БОЮНЧА КОМИТЕТ 

15.1. Банкта Директорлор кеңешинин кеминде үч көз карандысыз мүчөсүнөн турган, акционерлердин жылпы жыйыны тарабынан бир жылдык мөөнөткө дайындалган Аудит боюнча комитет болууга тийиш.  

(Улуттук банк Башкармасынын 2008-жылдын 5-ноябрындагы №40/9 токтомунун редакциясында) 

15.2. Аудит боюнча комитет Директорлор кеңеши же аталган комитеттин эки мүчөсү тарабынан чейрек ичинде кеминде бир жолу чакыртылууга тийиш. Аудит боюнча комитеттин иш регламенти Кыргыз Республикасынын Улуттук банкынын милдеттүү минималдуу талаптарын эске алуу менен Директорлор кеңеши тарабынан бекитилет.  

15.3. Аудит боюнча комитеттин негизги милдеттеринен болуп төмөнкүлөр саналат: 

1) Кыргыз Республикасынын Улуттук банкы тарабынан белгиленген тиешелүү бухгалтердик жол-жоболорду белгилөө жана алардын аткарылышына көзөмөлдүктү жүзөгө ашыруу; 

2) акционерлердин жалпы жыйынына тышкы аудиторлорду дайындоо маселелеси боюнча сунуш-көрсөтмөлөрдү иштеп чыгуу жана зарылчылык келип чыккан шартта, банкка атайы аудитордук текшерүүлөрдү жүргүзүүнү демилгелөө, Банктын эсебинен Аудит боюнча комитетке көмөктөшүү үчүн эксперттерди ишке тартуу; 

3) мыйзам талаптарынын, анын ичинде Кыргыз Республикасынын Улуттук банкынын ченемдик укуктук актыларынын аткарылышына көзөмөлдүктү жүргүзүү жана бул маселе боюнча банктын Директорлор кеңешине отчет берүү. 

15.4. Өз милдеттерин аткаруу үчүн Комитет төмөнкүлөргө укуктуу: 

1) Директорлор кеңешине ички аудитордун талапкерлигин сунуштоо; 

2) банк кызматкерлеринен, анын жетекчилигинен жана тышкы аудитордон банк ишине байланыштуу кандай болбосун талап кылынган маалыматты жана отчетту алуу; 

3) кандай болбосун териштирүү ишинин жүргүзүлүшүн талап кылуу; 

4) зарыл учурда, банк жетекчилигинин кол тамгасыз банк ишинин жыйынтыгы жөнүндө маалыматты жана ички аудитордун сунуш-көрсөтмөлөрүн, ошондой эле жетекчиликтин бул сунуш-көрсөтмөлөрдү аткаруу планын алууга; 

5) тышкы аудитордон иш планын, жүргүзүлгөн аудиттин жыйынтыгы боюнча тыянактарды жана сунуш-көрсөтмөлөрдү талап кылууга. 

15.5. Комитет мезгил-мезгили менен Директорлор кеңеши алдында аткарылган иштер жөнүндө отчет берүүгө тийиш.  

16. АКЦИОНЕРЛЕР РЕЕСТРИ 

16.1. Банк көз карандысыз каттоочу менен бирге акционерлер реестрин жүргүзөт.  

16.2. Банк акционерлеринин реестринде алардын реквизиттерин (акционер- юридикалык жакта – жайгашкан ордун жана эсептешүү эсебин, ал эми акционер-жеке адамдар – паспорттук маалыматтарын жана жашаган дарегин көрсөтөт), ар бир каттоодон өткөн жактын атына жазылган акциялардын санын жана категорияларын, аларды сатып алуу күнүн, ошондой эле Кыргыз Республикасынын мыйзамдарында каралган башка маалыматтарды көрсөтүү менен ар бир каттоодон өткөн жак (акционер же акциялардын номиналдык ээси) тууралуу маалымат чагылдырылат. 

Акциялардын күрөө предметинен болушу жана анын токтотулушу, күрөө предмети болуп саналган акциялардын санын жана же алардын категорияларын өзгөртүү, Банкка сунушталган документтер боюнча акцияларга күрөө укугуна ээ адамдардын реквизиттери акционер күрөөгө коюлган акциялар боюнча добуш берүү укугуна ээ экендигин көрсөтүү менен акционерлер реестрине киргизилет.  

16.3. Банк акционерлеринин реестрин жүргүзүүчү болуп саналган адистештирилген каттоочу акционер же акцияларга номиналдык ээлик кылуучу банктын акционерлерине ушул уставдын жана Кыргыз Республикасынын мыйзам талаптарына ылайык акцтионерлердин реестрине киргизилүүгө тийиш болгон өзгөртүүлөр тууралуу банк акционерлерине маалымдабагандыгынан улам келип чыккан кесепеттер үчүн жооп бербейт.  

16.4. Банктын акционерлер реестрине жазууларды чагылдыруу, акционердин же акциялардын номиналдык ээсинин талабы боюнча Кыргыз Республикасынын мыйзамдарында каралган документер сунушталган учурдан кийинки үч күндөн кечиктирилбестен жүзөгө ашырылат.  

16.5. Кыргыз Республикасынын мыйзамдарында каралган баш учурлардан тышкары банктын акционерлер реестрине жазууларды чагылдыруудан баш тартууга жол берилбейт. Банктын акционерлер реестрине жазууларды чагылдыруудан баш тартылган шартта, реестр жүргүзүүчү акционерлер реестрине жазуу талабы коюлган учурдан кийинки үч күндөн кечиктирбестен аны талап кылган адамга андан баш тартуу себептерин көрсөтүү менен жүйөлүү билдирме жөнөтөт.  

Банктын акционерлер реестрине жазууларды чагылдыруудан баш тартуу чечимине Кыргыз Республикасынын мыйзамдарында каралган тартипте даттанууга болот.  

16.6. Акционердин же алардын мыйзамдуу өкүлдөрүнүн, банктын же анын расмий өкүлүнүн талабы боюнча каттоочу талапты алган учурдан кийинки беш жумуш күнү ичинде банктын тигил же бул акционерине таандык болгон акциялардын санын, ошондой эле зарыл учурда ошол акционер тарабынан мурда келишилген бүтүмдөр тууралуу маалыматты чагылдыруу менен реестрден көчүрмө сунуштоого милдеттүү. Банк акционерлеринин реестринен көчүрмө баалуу кагаз болуп саналбайт, бирок ал берилген учурда акционердин акцияларга ээ экендигин тастыктайт. 

16.7. Банктын акционерлер реестринен маалымат реестр жүргүзүүчү тарабынан Кыргыз Республикасынын Улуттук банкынын алгачкы эле талабы боюнча сунушталат.  

17. ЭСЕПКЕ АЛУУ ЖАНА ОТЧЕТ БЕРҮҮ  

17.1. Банк бухгалтердик эсепке алуунун жүргүзүүгө жана финансылык отчет тапшырууга милдеттүү, анын мүнөзү, көлөмү, формаларынын тизмеги жана сунуштоо тартиби Кыргыз Республикасынын мыйзамдарына ылайык белгиленет.  

17.2. Бухгалтердик отчеттун жана башка маалыматтын даярдалышы, анын абалы, аныктыгы, тиешелүү органдарга жылдык отчеттун жана башка финансылык маалыматтын өз убагында сунушталышы, ошондой эле акционерлерге, кредиторлорго жана жалпыга маалымдоо каражаттарына Банк иши тууралуу маалыматтын сунушталышы үчүн жоопкерчилик банк Башкармасына жүктөлөт. 

17.3. Банкта, анын филиалдарында жана өкүлчүлүктөрүндө саясатты жүргүзүү, документ менен иш алып барууну уюштуруу банк Башкармасы тарабынан Кыргыз Республикасынын мыйзамдарына ылайык белгиленет.  

17.4. Банктын финансылык жылында 1-январдан 31-декабрды кошо алгандагы мезгил аралыгы камтылат.  

Банктын жылдык отчету банктын тышкы аудитору тарабынан акционерлерге жылдык жалпы жыйын өткөрүү тууралуу маалымдалганга чейин тастыкталууга тийиш.  

17.5. Банк Кыргыз Республикасынын мыйзам актыларына ылайык милдеттүү түрдө жарыяланууга тийиш болгон маалыматтарды жалпыга маалымдоо каражаттарында жарыялоого тийиш.  

18. БАНКТА АУДИТОРДУК ТЕКШЕРҮҮНҮ ЖҮРГҮЗҮҮ  

18.1. Банкта аудитордук текшерүү ички аудит кызматы жана көз карандысыз тышкы аудитор тарабынан ушул Уставга, Ички аудит кызматы жөнүндө жобого жана Кыргыз Республикасынын мыйзамдарына ылайык жүзөгө ашырылат.  

18.2. Ички аудит кызматынын компетенциясына төмөнкүлөр кирет: 

18.2.1. Банкта ички контролдук системанын шайкештүүлүгүн жана натыйжалуулугун текшерүү жана ага баа берүү. 

18.2.2. Банкта Кыргыз Республикасынын мыйзам талаптарынын жана локалдык ченемдик актыларынын сакталышын аныктоо. 

18.2.3. Банкта эсепке алуунун шайкештүүлүгүнө баа берүү. 

18.2.4. Кыргыз Республикасынын мыйзамдарына, ушул Уставга жана “Ички аудит кызматы жөнүндө жобого” ылайык анын компетенциясына кирген башка маселелер. 

18.3. Ички аудит кызматынын сандык жана жеке курамы Банктын Директорлор кеңеши тарабынан “Ички аудит кызматы жөнүндө жобого” жана ушул Уставга ылайык аныкталат.  

18.4. Банк финансылык отчеттуулукту текшерүү жана тастыктоо үчүн жыл сайын банктын мүлктүк кызыкчылыгы, анын акционерлери же кызмат адамдары менен байланыштуу болбогон кесипкөй көз карандысыз аудиторду (тышкы аудиторду) ишке тартат. Банкка аудит Кыргы банкы тарабынан белгиленген Банкты аудитордук текшерүүнүн минималдуу критерийлерине ылайык келүүгө тийиш.  

18.5. Тышкы аудитор Банк акционерлеринин жалпы жыйынында бекитилет.  

18.6. Тышкы аудитор Банктын финансылык отчетунун аныктыгын тастыктоо боюнча ишти, Кыргыз Республикасынын мыйзам талаптарын сактоо менен жана акционерлердин жалпы жыйынынын тышкы аудиторду бекитүү жөнүндө чечиминин негизинде банк Башкармасынын төрагасы тарабынан кол коюлган, ал менен түзүлгөн келишимге ылайык жүзөгө ашырат. Аудитордук фирма, анын бекитилген уставына, Кыргыз Республикасынын мыйзам талаптарына жана Банк менен түзүлгөн келишимге ылайык ага жүктөлгөн милдеттенмелердин так аткарылышы үчүн жоопкерчилик тартат.  

18.7. Банкка тышкы аудитордук текшерүүнүнүн жыйынтыгы боюнча тышкы аудитор Кыргыз Республикасынын мыйзамдарында белгиленген талаптарга ылайык корутунду даярдайт.  

19. БАНКТЫ КАЙРА ӨЗГӨРТҮП ТҮЗҮҮ 

19.1. Банкты кайра өзгөртүп түзүү (биригүү, бириктирүү, ажыратуу, бөлүү) Кыргыз Республикасынын Жарандык кодексине, Кыргыз Республикасынын ченемдик укуктук актыларына жана ушул уставга ылайык жүзөгө ашырылат. 

19.2. Банк, Кыргыз Республикасынын мыйзам талаптарын сактоо менен акционерлердин жалпы жыйынынын чечими боюнча өз ыктыярдыгы боюнча кайра өзгөртүп түзүлүшү мүмкүн.  

Банкты кайра өзгөртүп түзүүнүн башка негиздери Кыргыз Республикасынын мыйзамдарында аныкталат.  

19.3. Банкты кайра өзгөртүп түзүүдө анын укуктары жана милдеттери банктын укугу өткөндөргө Кыргыз Республикасынын Жарандык кодексине ылайык өтөт.  

19.4. Банк, бириктирүү формасында кайра өзгөртүлгөн учурдан башка жагдайларда, жаңы уюшулган юридикалык жактар мамлекеттик каттоодон өткөн учурдан тартып кайра өзгөртүп түзүлгөн катары эсептелинет.  

Банкты башка банкка бириктирүү аркылуу кайра өзгөртүп түзүүдө алардын биринчиси мамлекеттик каттоо органы тарабынан бирдиктүү юридикалык жактардын мамлекеттик реестринде бириктирилген Банк өз ишин токтоткондугу жөнүндө жазуу чагылдырылган учурдан тартып кайра өзгөртүплгөн катары эсептелинет.  

19.5. Ажыратуу же бөлүү аркылуу Банкты өзгөртүп түзүү ажыратуу балансынын негизинде жүзөгө ашырылат; ал эми биригүү же бириктирүү аркылуу өзгөртүп түзүү биригүү жөнүндө келишимдин же бириктирүү келишиминин жана өткөрүп берүү актысынын негизинде жүзөгө ашырылат.  

19.6. Банкты кайра өзгөртүп түзүү, тиешелүү билдирме жалпыга маалымдоо каражаттарында жарыялангандан эки ай өткөндөн кийин жүзөгө ашырылат. Кредиторлор Банкты кайра өзгөртүп түзүү жөнүндө маалымат жарыяланган учурдан кийинки эки ай ичиндще Банкка карата тиешелүү милдеттерди мөөнөтүнөн мурда токтотуу же аткаруу талабы менен кайрылууга укуктуу, ал эми Банк анын талаптарын канааттандырууга тийиш.  

Эгерде бөлүү балансы кайра өзгөртүп түзүлгөн Банктын укугу өткөн жакты аныктоого мүмкүндүк бербесе, анда кайра уюшулган юридикалык жактар кайра өзгөртүп түзүлгөн Банктын кредиторлору алдында милдеттеменмелер боюнча жоопкерчиликти биргелешип тартат.  

19.7. Банкты кайра өзгөртүп түзүүдө бардык документтер (башкаруу, финансылык-чарбалык, жеке курамы боюнча ж.б.) Кыргыз Республикасынын мыйзамдарында белгиленген эрежеге ылайык укугу өткөнгө өткөрүлүп берилет.  

20. БАНКТЫ ЖОЮУ ТАРТИБИ  

20.1. Банкты жоюу Кыргыз Республикасынын “Банктарды консервациялоо, жоюу жана банкроттоо жөнүндө” мыйзамына ылайык эркин жана мажбурлоо тартибинде жүзөгө ашырылат. 

Банк Башкармасынын Төрагасы 

__________________________________ 

 

4-тиркеме 

Уюштуруучулардын (акционерлердин) тизмеси 

_________________________________________________________ 

(банктын __________карата абалы боюнча бекитилген уставга ылайык аталышы) 

 

катар №	Юридикалык жактар үчүн			Почта индекси, дареги, телефон номери, факсы	Банктын жарыяланган уставдык капиталы		200__-жылдын ___-______ төлөнгөн банктын уставдык капиталы
	Юридикалык жактын толук аталышы	Юридикалык жактын жетекчисинин (уюштуруучусу, акционери) аталышы	Каттаган (орун алган) өлкө		миң сом	Уставдык капиталда катышуу үлүшү (пайызы)	миң сом төлөнгөн	Уставдык капиталда катышуу үлүшү (пайызы)
	Жеке адамдар үчүн
	Аты-жөнү, атасынын аты (чет өлкө жарандары үчүн кошумча англис тилинде фамилиясын, атын, атасынын атын көрсөтүшү зарыл)	Паспорттогу маалыматтар (паспорта№, берилген күнү, жарактуулугу аяктаган күн, ким тарабынан берилген)	Жарандыгы
1	2	3	4	5	6	7	8	9
	Жыйынтыгында

  

Директорлор кеңешинин төрагасы (кол тамга) аты-жөнү 

  

Мөөрү (жаңыдан түзүлүп жаткан банк үчүн - Директорлор кеңешинин төрагасы анын курамынан дайындалып жаткан юридикалык жактын мөөрү; иштеп жаткан банк үчүн – банктын мөөрү).  

Эскертүү: 

1) лицензия алуу үчүн 1ден 7ге чейинки графалар толтурулат; 

2) иштеп жаткан банктын уставдык капиталынын өлчөмү өзгөргөн шартта бардык графалары толтурулат; 

3) акционерлердин аты-жөнү алфавиттик тартипте көрсөтүлүүгө тийиш. 

  

5-тиркеме 

Банктын олуттуу катышуучулары тууралуу маалымат 

________________________________________________________ 

(банктын __________карата абалы боюнча бекитилген уставга ылайык аталышы) 

(маалыматтар топтолгон күн) 

Юридикалык жактын толук аталышы же олуттуу катышуучудан болгон жеке адамдын аты-жөнү			Юридикалык жактын толук аталышы же 1-графада көрсөтүлгөн юридикалык жактын олуттуу катышуучусунан болгон жеке адамдын аты-жөнү			1-графада көрсөтүлгөн жактардын акция ээлеринин болгон юридикалык жактын толук аталышы
1			2			3
Аталышы (*карагыла) аты-жөнү	Салынган төлөм суммасы (сом)	Ээлик кылуу үлүшү (%)	Аталышы (*карагыла) аты-жөнү	Салынган төлөм суммасы (сом)	Ээлик кылуу үлүшү (%)	Аталышы (*карагыла) аты-жөнү	Салынган төлөм суммасы (сом)	Ээлик кылуу үлүшү (%)

  

Директорлор кеңешинин төрагасы ___________ ________ (кол тамга) (аты-жөнү) 

  

Мөөрү (жаңыдан түзүлүп жаткан банк үчүн - Директорлор кеңешинин төрагасы анын курамынан дайындалып жаткан юридикалык жактын мөөрү; иштеп жаткан банк үчүн – банктын мөөрү).  

 

Эскертүү: 

(*) – Мында, толук аталышынан (аты-жөнүнөн) тышкары төмөнкүлөр көрсөтүлүүгө тийиш: 

1) юридикалык жактар боюнча – почта дареги, телефон номери, эсептешүү эсебинин (эсептеринин) номери жана эсеп (эсептер) ачылган финансы-кредит уюмунун (уюмдарынын) аталышы; 

2) жеке адамдар боюнча – паспорттогу маалыматтар, үй дареги. 

  

6-тиркеме 

Бизнес-планда чагылдырылган болжолдуу схема жана негизги маселелер 

I. Кириш бөлүгү 

Бизнес-план банктын иш стратегиясын, негизги иш багытын жана чөйрөсүн, ошондой эле кийинки үч жыл аралыгында банк көздөп жаткан максаттарга жетишүү үчүн жүзөгө ашырылуучу операцияларды аныктаган негизги документ болуп саналат жана ал төмөнкүлөргө баа берүү үчүн өбөлгө түзөт: 

а) банктын финансылык туруктуулукту камсыз кылууга, Улуттук банк тарабынан белгиленген экономикалык ченемдерди, милдеттүү камдык талаптарды аткарууга жана мыйзам талаптарын так сактоо жөндөмдүүлүгүнө; 

б) банктын пайда алуу менен иш алып барган финансылык уюм катары узак мөөнөт иштөө дараметине; 

в) банк ишине мүнөздүү болгон тобокелдиктерди тескөө системасынын шайкештигине. 

Бизнес-план төмөнкүлөрдү эске алуу менен түзүлүүгө тийиш: 

1) эсептөөлөр жана болжолдоолор банк иш алып барган рынок сегментинин айкын экономикалык шарттарын эске алуу менен түзүлүүгө тийиш; 

2) банк операцияларынын региондун же өлкөнүн экономикасын жакшыртууга тийгизген таасири ырааттуу чагылдырылышы зарыл; 

3) болжолдоолор жана ага жетишүү өбөлгөлөрү сапаттуу, текшерилген маалыматтардын негизинде түзүлүп, реалдуу болууга тийиш; 

4) бизнес-план алгылыктуу мөөнөт ичинде банктын ойдогудай киреше алуу мүмкүнчүлүгүн чагылдырышы зарыл; 

5) банктын капиталынын шайкештиги Улуттук банк тарабынан белгиленген капиталдын шайкештик стандарттарынын минималдуу талаптарына жооп берүүгө жана банк ишин уюштурууга байланыштуу баштапкы чыгашалардын ордун жабуу жана активдердин болжолдонгон өсүшүн колдоого алуу үчүн жетиштүү болууга тийиш.Бул капиталдын деңгээли банкты түзүү жана анын ишин уюштурууга кеткен бардык чыгашаларды жана жоготууларды эсептеп алгандан кийин, Улуттук банк тарабынан белгиленген деңгээлден төмөн болбогондугу дегенди түшүндүрөт. 

Бизнес-планда төмөнкүлөр милдеттүү түрдө камтылууга тийиш: 

1) банкты түзүүнүн экономикалык негиздемелери жана финансылык келечеги (болжолдонгон бюджет: баланстык отчет, түшкөн пайдалар жана кеткен чыгымдар жөнүндө отчет, капиталдын шайкештиги); 

2) банктын башкаруу жана контролдоо системасынын түзүмү; 

3) банктын кредит саясатын (кредиттерди берүүдө орун алышы ыктымал болгон тобокелдиктерге баа берүү механизмдери, берилген кредиттерге жана тобокелдиктердин башка түрүнө үзгүлтүксүз контролдук, ошондой эле банктын кредит саясатына байланыштуу башка маселелер); 

4) кылмыш жолу менен алынган кирешелерди легалдаштырууга (изин жашыруу) жана террористтик же экстремисттик иш-аракеттерди каржылоого каршы күрөшүү боюнча болжолдонуп жаткан чаралар; 

5) банктын кардарлар тизимин; 

6) кардарларды тартуу планы жана кадр саясатын жүргүзүү; 

7) активдерди жана пассивдерди тескөө планы; 

8) банк ишин талаптагыдай уюштурууга жана жөнгө салууга байланыштуу башка аспектилер. 

Бизнес-пландын болжолдуу схемасы 

1. Жалпы маалымат 

Банктын аталышын, жайгашкан жерин көрсөткүлө. Ал банктык холдингдик компанияга жана банктык топко киреби, кирсе кайсыл топко кирерин көрсөткүлө. 

Банктык ыйгарым укуктуу адамынын аты-жөнүн, жашаган жеринин дарегин, телефон номерин көрсөткүлө. 

Бизнес-пландын кыскача мазмунун жана аны түзүү максатын чагылдыргыла. 

2. Банк түзүүнүн максаты жана милдети 

Максаттарды жана милдеттерди аныктоодо банк өзүнүн банктык кызмат көрсөтүү рыногунда аткара турган ролун жана ордун так чагылдырууга тийиш. 

3. Рынокко жана маркетинг ишине талдап-иликтөөлөр 

Бул жерде, пландаштырылып жаткан маркетинг иши банктын рынокто ээлей турган болжолдуу үлүшүн чагылдыруу зарыл. Экономикалык көрсөткүчтөр динамикасын жана финансы рыногун мүнөздөгөн көрсөткүчтөрдүн банктын негизги иш багытына, анын ичинде банктык продукттарга, кызмат көрсөтүүлөргө, ошондой эле региондордо ишкердик жигердүүлүктү өнүктүрүүгө, региондун же өлкөнүн экономикасын көтөрүүгө тийгизген таасирин.  

Атап айтканда төмөнкүлөрдү чагылдыргыла: 

1) банк системасынын мүнөздөмөлөрүн;  

2) банк иши, банктык жана финансылык кызмат көрсөтүү рыногунун кайсы максаттуу сегментине багытталат, рынок кайсыл жерде иш алып барат, банк кандай өнүгүү динамикасын көздөйт, рынокту толук ээлөө үчүн мүмкүнчүлүктөр жана чектөөлөр; 

3) банк операцияларынын региондун же өлкөнүн экономикасын жогорулатууга тийгизген таасири; 

4) сунушталуучу продукттардын жана кызмат көрсөтүүлөрдүн рынокто сапаты, баасы, тейлөөгө алынышы боюнча өз ордун ээлеши тууралуу план, аларды бөлүштүрүү, кеңири жайылтуу жана жарнамалоо (суроо-талап жана келип чыгышы ыктымал болгон чыгымдардын негизинде тарифтерди белгилөө, келечекте белгиленүүчү тарифтердин пландаштырылган деңгээлин) жагында, кардарларды тейлөө, географиялык экспансиясын (ички жана чет өлкө рынокторуна аралашуу), банктык кызмат көрсөтүү рыногунда татыктуу орунду ээлөө боюнча иш-чараларды; 

5) Азыркы жана болочок атаандаштардын жана банктын өзүнүн алгылыктуу жана алгылыксыз жактарына, банк алардын ичинде кандай орунду ээлей тургандыгына объективдүү баа берүүнү, банктын рынокко аралашуусуна карата алардын ой-пикирин, банк ийгиликке кандай жетише тургандыгына баа берүүлөрдү. 

4. Банк иши 

Банк иши тууралуу маалымат берүүдө төмөнкүлөрдү эске алуу зарыл: 

банк рынок шартына ыктоого тийиш экендигин, башкача айтканда республикада орун алып жаткан саясый, социалдык, юридикалык жана экономикалык жагдайды эске алуу менен өз ишин аныктоого жана атаандаштарга туура баа берүүгө. Белгилүү бир банк операцияларын сунуштоо аркылуу кардарлар чөйрөсүн жана алар менен иш алып баруу өзгөчөлүгүн так аныктоо зарыл.  

Банк ишинин негизги багыттарын болжолдонуп жаткан киреше көлөмүн, экономикалык көрсөткүчтөрдү, рыноктун өнүгүү багытын, пайыздык чендерди, активдер жана пассивдер түзүмүн ырааттуу чагылдыргыла. Болжолдуу баланстык отчет, түшкөн пайдалар жана кеткен чыгымдар отчетунда активдер менен пассивдердин өзгөрүүсү, ызмат көрсөтүүнүн ар бир түрүнүн көлөмү, ошондой эле кызматкерлердин жана персоналдын эмгек акысы көрсөтүлүүгө тийиш. 

Рыноктогу өзгөрүүлөр, ага таасир эткен факторлор жана өзгөрүүлөрдүн банк ишине тийгизиши ыктымал болгон таасири чагылдырылышы зарыл. 

Болжолдонуп жаткан кредит саясаты (кредиттерди сунуштоодо орун алышы ыктымал болгон тобокелдиктерге баа берүү механизмдери, берилген кредиттерге үзгүлтүксүз контролду механизмдери, кредит саясатына байланыштуу башка саясаттар), депозиттик кызмат көрсөтүүлөр боюнча саясат, ошондой эле түзүлүп жаткан банк үчүн артыкчылыктуу болгон операциялардын баша түрлөрү көрсөтүлүшү керек. 

Кредиттердин концентрацияланышы тууралуу чагылдырууда банк кредит берүүдөгү өз каражаттарын, экономиканын айрым бир секторуна, бир карыз алуучуга, өз ара байланыштуу карыз алуучулар тобуна, инсайдерлерге, аффилирленген жактарга кредит берүүдө кандайдыр бир чектөөлөрдүн белгиленгендигин көрсөтүү зарылдыгы эске алынууга тийиш. 

Кылмыш жолу менен алынган кирешелерди легалдаштырууга (изин жашыруу) жана террористтик же экстремисттик иш-аракеттерди каржылоого каршы күрөшүү үчүн көрүлүп жаткан чаралар баяндалууга тийиш.  

Жаңы түзүлүп жаткан банкты көз карандысыз тышкы аудит менен камсыздоо жагында план чагылдырылышы зарыл. 

Мында, ички контролдук системасын, анын ичинде ички аудит кызматынын сандык жана персоналдык курамын, аудит Комитеттинин ишин, аудит Комитеттинин сандык курамын, Улуттук банктын ченемдик талаптарынын сакталышы, активдердин, кассадагы нак акча каражаттарынын сапатына мониторинг жүргүзүү, алардын сакталышын камсыз кылуу жагында банк ишине контролдук кандайча жүзөгө ашырылаарына, текшерүү материалдары боюнча кийинки иш багыттары көрсөтүлүшү зарыл. 

Банк өз милдеттенмелеринин аткарылышын, ошондой эле кредитке бошлгон талаптарды канааттандырышы максатында ликвиддүүлүктү тескөө саясатын чагылдыруу зарыл. 

Мындан тышкары, потенциалдуу чыгым тартуулардын ордун жабууга кам түзүү, активдерди классификациялоо багыттары ырааттуу чагылдырылууга тийиш.  

Мында кайсыл саясат жана жол-жобо канча мөөнөттө иштелип чыгарын да көрсөтүү талап кылынат. Банк ишинин тиешелүү имарат, офистик жана банк жабдуулары, транспорттук каражаттар, ошондой эле коопсуздук системасы маалыматтардан санкциясыз пайдалануу мүмкүнчүлүгүнө бөгөт койгон программалык коргонуу каражаттары, өрткө каршы коопсуздук каражаттары менен талаптагыдай камсыз болушу да көрсөтүлүшү зарыл. 

5. Жетекчилик жана башкаруу 

Бул жерде банктын уюштуруу түзүмүн, башкаруу органдар ортосунда милдеттерди бөлүштүрүү, Банк Башкармасынын Төрагасы менен анын орун басарлары ортосунда милдеттер чөйрөсүн бөлүштүрүү, отчет берүү жана түзүмдүк бөлүмдөрдүн милдеттерин аныктоо зарыл.Иштин ар бир багыты боюнча банк жетекчилигинин мүчөлөрүнүн милдеттери так бөлүштүрүлүп, орун алышы ыктымал болгон тобокелдиктерди жөнгө салуу системасы аныкталууга тийиш. 

Банк ишинин болжолдонуп жаткан иш багытына жараша штаттык тизим аныкталып (түзүмдүк бөлүмдөрдүн персоналынын болжолдонуп жаткан саны), кадрларды тартуу планы, кадр саясатын жүргүзүү планы, ишке тартуу жана болжолдонуп жаткан сый акылар, персоналга кеткен чыгашалар сметасын кошо алганда, эмгек акыны сактоо планы көрсөтүлүүгө тийиш. Банктын уюштуруу түзүмүндө маалымат алмашуу механизмдерин, башкача айтканда Директорлор кеңеши, Банк Башкармасы, комитеттер отурумдары, жетекчиликтин жыйыны, анда каралуучу маселелер, жыйын өткөрүү аалыгы так көрсөтүлүшү зарыл.  

Банктын Директорлор кеңешинин жана Башкармасынын Төрагасынын кызмат ордуна жана башка жетекчи кызматкерлерге талапкерлер, жетекчилерден талап кылынган сапаттар, аларга карата коюлуучу негизги критерийлер, негизги түзүмдүк бөлүмдөрдүн жетекчилери үчүн критерийлер, аларды бекитүү жол-жоболору чагылдырылууга тийиш. 

Банк ишинин алгачкы үч жылында болжолдонуп жаткан кызматкерлердин саны, корпоративдик башкаруу принциптерин жайылтуу жана колдоо саясаты жана бул маселелер банктын кайсы ички ченемдик документтер менен жөнгө салынары көрсөтүлүүгө тийиш. 

 

6. Капитал 

Банктын негизги уюштуруучулары, акционерлери, олуттуу катышуучулар жана/же контролдукту жүзөгө ашырган жактар, алардын ортосунда өз ара байланыш, балансты сунуштоо күнүнө карата негизги иш багыттары, жетекчилер (Директорлор кеңешинин/ байкоо органынын жана Банк Башкармасынын/ аткаруу органынын мүчөлөрү) маалыматтарды кошо алганда, акыркы үч жыл аралыгында уюштуруучулардын/акционерлердин финансылык абалы тууралуу маалыматтар, банктык топтун же банк алардын курамына кирген банктык холдингдик компаниялардын финансылык абалы жөнүндө маалыматтар, уюштуруучулардын (акционерлердин) кошумча капитал салуу мүмкүнчүлүгү тууралуу маалыматтар көрсөтүлүп. Ар бир уюштуруучунун банк чыгарган акцияларга карата ээлик кылуу үлүшүнүн пайыздык катышы чагылдырылууга тийиш. 

Капиталдын болжолдонуп жаткан түзүмүн, банк капиталды кандайча колдоого алаарын баяндап, активдерди Улуттук банктын ченемдик документтеринин талабына ылайык, банктын негизги иш багыттарын жана операцияларын эске алуу менен тобокелдик деңгээли боюнча салмактап көрүүнү эске алуу менен болжолдоп жаткан капиталдын шайкештигине баа берүү аркылуу Улуттук банк тарабынан белгиленген өздүк капиталдын жетиштүүлүгү ченеминин аткарылышын банк кандайча пландаштырып жаткандыгын чагылдыруу зарыл. 

 

Бизнес-планга карата   1-тиркеме

Болжолдонгон баланстык отчет (5-кара) 

(ар бир жылдын акырына карата маалыматтарды көрсөтүү менен иштин алгачкы үч жылына карата түзүлөт) 

________________________________________________________ 

(банктын бекитилген уставына ылайык банктын аталышы) 

  

Өлчөө бирдиги: миң сом 

N	Аталышы	1-жыл	2-жыл	3-жыл
	АКТИВДЕР
1	Акча каражаттары
2	Кыргыз Республикасынын Улуттук банкындагы корреспонденттик эсеп
3	Башка банктарда жана финансы-кредит мекемелеринде корреспонденттик эсептер жана депозиттер
4	Баалуу кагаздар
5	РЕПОну кошо алганда, кыска мөөнөттүү жайгаштыруулар
6	Финансы-кредит мекемелерине кредиттер
7	Башка кардарларга кредиттер жана финансылык ижара
8	минус: Потенциалдуу кредиттик жана лизингдик жоготуулардын жана чыгым тартуулардын ордун жабууга каралган кам
9	Бардыгы болуп, таза кредиттер 12-14-саптардагы сумма
10	Банктын негизги каражаттары
11	Банктын башка менчиги
12	Инвестициялар жана финансылык катышуу
13	Башка активдер
14	Бардыгы болуп: Активдер 7-14, 16-21-саптардагы сумма
	МИЛДЕТТЕНМЕЛЕР
15	Калктын жана ишканалардын талап боюнча төлөнүүчү депозиттери
16	Аманат депозиттери
17	Калктын жана ишканалардын мөөнөттүү депозиттери
18	Банктардын жана башка финансы мекемелеринин депозиттери жана "лоро" эсептери
19	Бардыгы болуп: Депозиттер 15-18-саптардагы сумма
20	Банктардан жана башка финансы мекемелеринен кредиттер
21	Кыргыз Республикасынын Улуттук банкынан алынган кредиттер
22	Кыргыз Республикасынын Өкмөттүк мекемелеринин жана жергиликтүү бийлик органдарынын депозиттери жана кредиттери
23	Башка узак мөөнөттүү милдеттенмелер жана кредиттер
24	Башка милдеттенмелер
25	Бардыгы болуп: Милдеттенмелер 19-24-саптардагы сумма
26	КАПИТАЛ
27	Жөнөкөй акциялар
28	Артыкчылыктуу акциялар
29	Бөлүштүрүлбөгөн пайда
30	Жалпы кам
31	Потенциалдуу жоготуулардын жана чыгым тартуулардын ордун жабууга каралган кам
32	Башка жалпы кам
33	Бардыгы болуп: Капитал 40-47-саптардагы сумма
34	Бардыгы болуп: Милдеттенмелер жана капитал 38, 39 жана 48-саптардагы сумма

  

Директорлор кеңешинин төрагасы ___________ _____________________ (кол тамгасы) (аты-жөнү) 

  

Эскертүү: 

(5) – Мезгил-мезгили менен берилүүчү регулятивдик банктык отчетту толтуруу боюнча нускоого ылайык түзүлөт. 

  

Бизнес-планга карата   2-тиркеме

Иштин алгачкы үч жылына карата пайдалар жана чыгымдар жөнүндө отчет (жылдын акырына карата маалыматтар көрсөтүлөт) 

_________________________________________________________ 

(банктын бекитилген уставына ылайык банктын аталышы) 

  

(миң сом) 

А. Пайыздык кирешелер	1-жыл	2-жыл	3-жыл
1. Баалуу кагаздар боюнча пайыздык кирешелер
2. Кредиттер боюнча пайыздык кирешелер
3. Кредиттер боюнча башка пайыздык кирешелер
4. Бардыгы болуп пайыздык кирешелер
Б. Пайыздык чыгашалар
5. Депозиттер боюнча пайыздык чыгашалар
6. Алынган кредиттер боюнча пайыздык чыгашалар
7. Башка пайыздык чыгашалар
8. Бардыгы болуп, пайыздык чыгашалар
9. Таза пайыздык киреше
10. Кредиттер боюнча потенциалдуу жоготуулардын жана чыгым тартуулардын ордун жабууга каралган кам
11. Потенциалдуу жоготуулардын жана чыгым тартуулардын ордун жабууга каралган камга чегерүүлөрдөн кийин таза пайыздык киреше
В. Пайыздык эмес киреше
12. Кызмат көрсөтүүлөр жана комиссиялык жыйымдар үчүн төлөм
13. Баалуу кагаздар менен ишке ашырылган операциялардан киреше
14. Чет өлкө валюталары менен ишке ашырылган операциялардан киреше
15. Башка пайыздык эмес киреше
16. Бардыгы болуп, пайыздык эмес киреше
Г. Башка операциялык жана администрациялык чыгашалар
17. Персоналга кеткен чыгашалар
18. Негизги каражаттарга карата чыгашалар
а) ижара төлөмү
б) башкалар
19. Калган операциялык жана администрациялык чыгашалар
20. Бардыгы болуп, башка операциялык жана администрациялык чыгашалар
21. Таза операциялык киреше (чыгым)
22. Потенциалдуу жоготуулардын жана чыгым тартуулардын ордун жабууга каралган кам (кредиттик операциялардан тышкары)
23. Потенциалдуу жоготуулардын жана чыгым тартуулардын ордун жабууга каралган камга чегерүүлөрдөн кийин таза киреше (чыгым)
24. Пайдага салык
25. Күтүлбөгөн кирешелерге жана чыгашаларга чейин таза киреше (чыгым)
26. Таза пайда (чыгымдар)

  

Директорлор кеңешинин төрагасы_____________ ____________________ (кол тамгасы) (аты-жөнү) 

  

Бизнес-планга карата   3-тиркеме

Кабыл алынган бизнес-планга карата жол берүүлөр 

_________________________________________________________ 

(банктын бекитилген уставына ылайык банктын аталышы) 

1. Банктын ишине тышкы чөйрөнүн таасир этишин мүнөздөгөн көрсөткүчтөр  

	Көрсөткүчтүн аталышы	Биринчи жыл	Экинчи жыл	Үчүнчү жыл
1	Кайра каржылоо чени, %
2	АКШ долларына карата сомдун курсу, 1$ үчүн сом
3	ЕВРОго карата сомдун курсу, 1 евро үчүн сом
4	Жыл үчүн инфляция, өсүш арымы, %
5	Өздүк наркка кирген салыктык чегерүүлөр, %
6	Улуттук банкта депондоштурулган милдеттүү камдык талаптардын ченеми, %
7	Депозиттер боюнча орточо пайыздык чендер, %
8	Кредиттер жана башка жайгаштыруулар боюнча орточо пайыздык чендер, %
8.1	Кыска мөөнөттүү боюнча (1 жылга чейин)
8.2	Орто мөөнөттүү боюнча (1-3 жылга чейин)
8.3	Узак мөөнөттүү боюнча (3 жылдан жогору)
9	Салыктардын чени
9.1	Пайдага салык
9.2	Кошумча наркка салык
9.3	Жергиликтүү салыктар
9.4	Башка салыктар

  

Директорлор кеңешинин төрагасы __________ _____________________ (кол тамгасы) (аты-жөнү) 

  

Бизнес-планга карата   4-тиркеме

Экономикалык ченемдердин сакталышы жөнүндө маалымат (6 кара) 

_________________________________________________________ 

(Банктын бекитилген уставына ылайык банктын аталышы) 

Экономикалык ченемдердин аталышы	Ченемдин белгиленген мааниси	1-жылдын баш жагына карата	2-жылдын баш жагына карата	3-жылдын баш жагына карата
Банк менен байланышпаган (К 1.1) бир карыз алуучуга карата тобокелдиктин максималдуу өлчөмү	20% ашпаган
Банк менен байланышкан (К 1.2) бир карыз алуучуга карата тобокелдиктин максималдуу өлчөмү	15% ашык эмес
Банк менен байланышпаган (К 1.3) банкка банктар аралык жайгаштыруулар боюнча тобокелдиктин максималдуу өлчөмү	30% ашпаган
Банк менен байланышпаган (К 1.4) банкка банктар аралык жайгаштыруулар боюнча тобокелдиктин максималдуу өлчөмү	15% ашык эмес
Суммардык капиталдын шайкештүүлүгүнүн коэффициенти (К 2.1)	12% кем эмес
Биринчи деңгээлдеги капиталдын шайкештүүлүк коэффициенти (К 2.2)	6% кем эмес
Левераж коэффициенти (К 2.3) 8% кем эмес	8% кем эмес
Банктын ликвиддүүлүгүнүн ченеми (К 3)	30% кем эмес

  

Директорлор кеңешинин төрагасы ______________ (аты-жөнү) __________________(кол тамгасы)  

 

  

Эскертүү: 

(6) – Кыргыз Республикасынын аймагында Кыргыз Республикасынын Улуттук банкында лицензияланган коммерциялык банктардын жана башка финансы-кредит мекемелеринин ишин жөнгө салуу боюнча эрежелерине ылайык түзүлөт.  

  

7-тиркеме 

Банктын филиалынын жетекчиси/башкы бухгалтери тууралуу маалымат  

(КР Улуттук банк Башкармасынын 2016-жылдын 30-мартындагы N15/2 токтомунун редакцияларына ылайык) 

1	Аты-жөнү
2	Туулган күнү жана жери
3	Билими тууралуу маалымат (жогорку окуу жайдын аталышы, аяктаган жылы, диплом боюнча адистиги)
4	Акыркы он жыл ичинде иштеген жери (компаниянын аталышы, ишке орношкон жана иштен бошонгон күндү көрсөтүү менен ээлеген кызмат орду)
5	Кошумча маалымат

 

8-тиркеме  

  

КЫРГЫЗ РЕСПУБЛИКАСЫНЫН УЛУТТУК БАНКЫ 

Улуттук валютада банктык операцияларды жүргүзүү укугуна берилген 

N _ ЛИЦЕНЗИЯ 

(Кыргыз Республикасынын Улуттук банк Башкармасынын 2009-жылдын 30-сентябрындагы N 39/6, 2016-жылдын 30-мартындагы №15/2 токтомунун редакциясына ылайык) 

__________________________________________________________________ 

(юридикалык жактын толук аталышы) 

_________________________________________________________________ 

(юридикалык жактын кыскартылган аталышы) 

_________________________________________________________________ 

(жайгашкан жери) 

1. Кыргыз Республикасынын мыйзамдарына ылайык төмөндө келтирилген банктык операцияларды Кыргыз Республикасынын улуттук валютасында жүзөгө ашыруу укугуна ээ: 

1.1. Аманатчы менен макулдашылган шарттарда өз атынан депозиттерди тартууга; 

1.2. Карыз алуучу менен макулдашылган шарттарда өз атынан жеке же тартылган каражаттарды жайгаштырууга; 

1.3. Жеке адамдардын жана юридикалык жактардын эсебин ачууга жана жүргүзүүгө; 

1.4. Өз алдынча корреспонденттик мамилелерди түзүүгө; 

1.5. Кардарлардын жана банк-корреспонденттердин тапшыруусу боюнча алардын кассалык тейлөөсүнө эсептешүүлөрдү жүзөгө ашырууга; 

1.6. Кредиттик жана төлөм карттарын кошо алганда, төлөм документтерин (чектерди, аккредитивдерди, векселдерди жана башка документтерди) чыгарууга, сатып алууга, төлөөгө, кабыл алууга, сактоого жана тастыктоого; 

1.7. Карыздык милдеттенмелерди (факторинг) сатып алууга жана сатууга, жөнөкөй жана которулма векселдерди (форфейтинг) эске алууга;  

1.8. Карыздык баалуу кагаздарды берүүгө; 

1.9. Финансылык лизинг боюнча операцияларды жүзөгө ашырууга; 

1.10. Банктык гарантияларды берүүгө. 

2. Банк операцияларын жүргүзүүгө карата чектөө баракчасы ушул лицензиянын ажырагыс бөлүгү болуп саналат. 

Лицензия ага кол койгон учурдан тартып күчүнө кирет. 

Банк коммерциялык банктардын лицензияларынын реестрине киргизилген (жылы, күнү, айы). 

Бланктын сериясы N _____  

  

Төраганын орун басары/Улуттук банк Башкармасынын мүчөсү 

  

9-тиркеме 

Улуттук валютада банктык операцияларды жүргүзүү укугуна (жылы, күнү, айы,) берилген N ___ лицензияга карата 

ЧЕКТӨӨ БАРАКЧАСЫ 

__________________________________________________________________ 

(юридикалык жактын аталышы) 

Банк операцияларынын катар номери   Чектөөлөрдүн орун алган  Чектөөлөр колдонула баштаган күн   Эскертүү
1.1.
1.2.
1.3.
1.4.
1.5.
1.6.
1.7.
1.8.
1.9.
1.10.

  

Бланктын сериясы N ____ 

  

Төраганын орун басары/Улуттук банк Башкармасынын мүчөсү 

  

10-тиркеме  

  

КЫРГЫЗ РЕСПУБЛИКАСЫНЫН УЛУТТУК БАНКЫ  

Чет өлкө валютасында банктык операцияларды жүргүзүү укугуна берилген  

N _ /1 ЛИЦЕНЗИЯ  

(Кыргыз Республикасынын Улуттук банк Башкармасынын 2009-жылдын 30-сентябрындагы N 39/6 жана 2010-жылдын 24-февралындагы N 3/6, 2016-жылдын 30-мартындагы №15/2 токтомдорунун редакциясына ылайык) 

__________________________________________________________________ 

(юридикалык жактын толук аталышы) 

_________________________________________________________________ 

(юридикалык жактын кыскартылган аталышы) 

_________________________________________________________________ 

(жайгашкан жери) 

1. Кыргыз Республикасынын банктык мыйзамдарына ылайык чет өлкө валютасында төмөндө келтирилген операцияларды жүзөгө ашыруу укугуна ээ: 

1.1. Аманатчы менен макулдашылган шарттарда өз атынан депозиттерди тартууга; 

1.2. Карыз алуучу менен макулдашылган шарттарда өз атынан жеке же тартылган каражаттарды жайгаштырууга; 

1.3. Жеке адамдардын жана юридикалык жактардын эсебин ачууга жана жүргүзүүгө; 

1.4. Өз алдынча корреспонденттик мамилелерди тузүүгө; 

1.5. Кардарлардын жана банк-корреспонденттердин тапшыруусу боюнча эсептешүүлөрдү жүзөгө ашырууга; 

1.6. Кредиттик жана төлөм карттарын кошо алганда, төлөм документтерин (чектерди, аккредитивдерди, векселдерди жана башка документтерди) чыгарууга, сатып алууга, төлөөгө, кабыл алууга, сактоого жана тастыктоого; 

1.7. Карыздык милдеттенмелерди (факторинг) сатып алууга жана сатууга, жөнөкөй жана которулма векселдерди (форфейтинг) эске алууга;  

1.8. Карыздык баалуу кагаздарды берүүгө; 

1.9. Финансылык лизинг боюнча операцияларды жүзөгө ашырууга; 

1.10. Банктык гарантияларды берүүгө; 

1.11. Өз атынан жана кардардын атынан нак жана нак эмес чет өлкө валютасын сатып алууга жана сатууга; 

1.12. Туунду финансылык инструменттер (деривативдер) менен операцияларды жүзөгө ашырууга.  

2. Банк операцияларын чет өлкө валютасында жүргүзүүгө карата чектөө баракчасы ушул лицензиянын ажырагыс бөлүгү болуп саналат. 

Лицензия ага кол койгон учурдан тартып күчүнө кирет. Лицензия ажыратып алынгыс жана мөөнөтсүз болуп саналат.  

Лицензия (жылы, күнү, айы) каттоодон өткөрүлгөн.  

Бланктын сериясы N _____  

  

Төраганын орун басары/Улуттук банк Башкармасынын мүчөсү 

  

  

11-тиркеме 

Чет өлкө валютасында банктык операцияларды жүргүзүү укугуна (жылы, күнү, айы,) берилген N ___/1 лицензияга карата 

ЧЕКТӨӨ БАРАКЧАСЫ 

__________________________________________________________________ 

(юридикалык жактын аталышы) 

 

Банк операцияларынын катар номери   Чектөөлөрдүн орун алышы  Чектөөлөр колдонула баштаган күн   Эскертүү   1.1.
1.2.
1.3.
1.4.
1.5.
1.6.
1.7.
1.8.
1.9.
1.10.
1.11.
1.12.

  

Бланктын сериясы N ____________  

  

Төраганын орун басары/Улуттук банк Башкармасынын мүчөсү  

12-тиркеме  

  

КЫРГЫЗ РЕСПУБЛИКАСЫНЫН УЛУТТУК БАНКЫ 

Баалуу металлдар менен банк операцияларын жүргүзүү укугуна берилген  

№__/2 ЛИЦЕНЗИЯ 

 

(Кыргыз Республикасынын Улуттук банк Башкармасынын 2009-жылдын 30-сентябрындагы N 39/6 жана 2015-жылдын 15-июлундагы № 38/1 токтомдорунун редакциясына ылайык) 

__________________________________________________________________ 

(юридикалык жактын толук аталышы) 

_________________________________________________________________ 

(юридикалык жактын кыскартылган аталышы) 

_________________________________________________________________ 

(жайгашкан жери) 

1. Кыргыз Республикасынын банк мыйзамдарына ылайык баалуу металлдар менен төмөнкү операцияларды жүргүзүү укугуна ээ: 

1.1. Металл эсеби менен иш алып баруу жана коммерциялык банктардан, юридикалык жактардан жана жеке адамдардан өз атынан макулдашылган мөөнөттөргө баалуу металлдарды тартуу; 

1.1. Башка банктарда ачылган металл эсептерине өз атынан макулдашылган мөөнөттөргө баалуу металлдарды жайгаштыруу; 

1.1. Баалуу металлдарда кредиттерди берүү жана баалуу металлдарда кредиттерди алуу; 

1.1. (КР Улуттук банк Башкармасынын 2016-жылдын 21- декабрындагы №49/7 токтомуна ылайык күчүн жоготту) 

1.1. Кардардын атынан жана кардардын эсебинен баалуу металлдарды сатып алууну жана сатууну жүзөгө ашыруу; 

1.1. Өз атынан жана өз эсебинен баалуу металлдарды сатып алууну жана сатууну жүзөгө ашыруу; 

1.1. Нумизматикалык (алтын, күмүш, платина) монеталарын сатып алуу жана сатуу;  

1.1. Баалуу металлдарды сатып алуу - сатуу боюнча мөөнөттүү (форварддык) бүтүмдөргө келишүү. 

1. Баалуу металлдар менен банк операцияларын жүргүзүүгө берилген лицензияга карата чектөө баракчасы анын ажырагыс бөлүгү болуп саналат. 

Лицензия ага кол койгон учурдан тартып күчүнө кирет. 

Лицензия (жылы, күнү, айы) каттоодон өткөрүлгөн.  

 

Бланктын сериясы N _____  

  

Төраганын орун басары/Улуттук банк Башкармасынын мүчөсү 

   

  

13-тиркеме  

Баалуу металлдар менен банк операцияларын жүргүзүү укугуна (жылы, күнү, айы) берилген № __/2 лицензияга карата 

ЧЕКТӨӨ БАРАКЧАСЫ 

__________________________________________________________________ 

(юридикалык жактын толук аталышы) 

Банк операцияларынын катар номери   Чектөөлөрдүн орун алышы  Чектөөлөр колдонула баштаган күн   Эскертүү   1.1.
1.2.
1.3.
1.4.
1.5.
1.6.
1.7.
1.8.

Бланктын сериясы N ____________  

  

Төраганын орун басары/Улуттук банк Башкармасынын мүчөсү 

 

 

 

14-тиркеме 

Күнү 

БИЛДИРМЕ 

Бул аркылуу 

__________________________________________________________________ (юридикалык жактын толук аталышы же жеке адамдын аты-жөнү) 

____ (сатып алууга ниеттенип жаткан акциялардын санын көрсөтүңүз) сатып алууга макулдук берүү өтүнүчү менен кайрылып жатам, бул ________ төлөнгөн (банктын жарыяланган уставдык капиталынын _________% түзөт. 

Бүгүнкү күндө, биздин компания __________________ сом суммасына акциялардын ____ пайызынын ээси болуп саналат (Сиздин компанияңыздын ээлигинде акциялар болгон шартта, таандык болгон акциялардын санын көрсөтүү керек). 

Бул аркылуу жалпы кызыкчылыгым бар болгон адамдар тууралуу төмөндөгү маалыматты сунуштайбыз ( 7 караңыздар): 

1) Төмөнкүлөрдүн үстүнөн контролдукту жүзөгө ашырган юридикалык жактар жана жеке адамдар (өтүнүч ээси – юридикалык жактын толук аталышы): 

___________________________ (юридикалык жактардын толук аталышы); 

___________________________ (жеке адамдардын аты-жөнү); 

2) Көз каранды компаниялар (өтүнүч ээси – юридикалык жактын толук аталышы); 

___________________________ (өтүнүч ээси – юридикалык жак); 

___________________________ (жеке адамдардын аты-жөнү); 

3) _______________________ менен аффилирленген юридикалык жактар (өтүнүч ээси – юридикалык жактын толук аталышы): 

___________________________ (өтүнүч ээси – юридикалык жактын толук аталышы __________________________; 

4) инсайдерлер (өтүнүч ээси – юридикалык жактын толук аталышы): 

___________________________ (жеке адамдардын аты-жөнү); 

5) __________________________ (өтүнүч ээси – юридикалык жактардын толук аталышы) контролдукту жүзөгө ашырган юридикалык жактар: 

___________________________ (юридикалык жактардын толук аталышы); 

6) ________________________ (өтүнүч ээси – юридикалык жактын толук аталышы) олуттуу катышуучусунан болуп саналган компаниялар: 

Сунушталган маалыматтардын аныктыгын тастыктайбыз. 

Бул билдирмеге карата төмөнкүлөр тиркелет: 

1. Анкета _____ барактан турат. 

2. ___________ ______________ (финансылык отчеттун аныктыгын тастыктаган көз карандысыз аудитордук компаниянын аталашы) тарабынан тастыкталган _____-жыл үчүн финансылык отчет. 

3. __________ ______________ (финансылык отчеттун аныктыгын тастыктаган көз карандысыз аудитордук компаниянын аталышын) тарабынан тастыкталган ______-жыл үчүн финансылык отчет. 

4. __________ _____________ (финансылык отчеттун аныктыгын тастыктаган көз карандысыз аудитордук компаниянын аталышын) тарабынан тастыкталган ______-жыл үчүн финансылык отчет.  

5. Тиешелүү өлкөнүн көзөмөлдөө органынын _____________ (Кыргыз Республикасынын аймагында иш алып барган банктын аталышы) банкынын акцияларынын топтомун сатып алууга макулдугу. 

6. Ыйгарым укуктуу органдын ___ _____________ (Кыргыз Республикасынын аймагында иш алып барган банктын аталышы) банкынын акцияларынын топтомун сатып алууга чечими. 

7. Соода реестринен көчүрмө түрүндө акционерлери (компаниянын ээлери) тууралуу маалымат (акционерлер реестри).  

8. Устав (башка уюштуруу документтери). 

9. __________________________________________ (тизме ушул жобого ылайык талап кылынуучу документтер менен толукталсын)  

  

Кол тамгасы 

  

Эскертүү: 

(7) – эгер бул жерде талап кылынуучу маалымат ушул билдирмеге карата тиркелген анкетада камтылса, анда бул пункт толтурулбайт. 

  

15-тиркеме 

  

Күнү 

АНКЕТА 

(юридикалык жактар үчүн) 

(Кыргыз Республикасынын Улуттук банк Башкармасынынын 2009-жылдын 30-сентябрындагы 39/6, 2011-жылдын 27-июлундагы 40/7 токтомдорунун редакцияларына ылайык) 

1. Юридикалык жактын (мындан ары “компания”) аталышы __________ (юридикалык жактын толук аталышы, ыйгарым укуктуу органдын мамлекеттик каттоодон өткөндүгү жөнүндө күбөлүгү). 

2. Компаниянын юридикалык дареги ___________________________________. 

3. Компания түзүлгөн күн _______________________________________. 

4. ИНН __________________________________________________________. 

5. Юстиция министрлигинде (каттоо органдарында) катталган күнү ________________ № (мамлекеттик каттоодон өткөндүгү жөнүндө күбөлүгү). 

6. Кайсы банктарда компаниянын эсептери ачылган: _______________________. 

7. Компанияга лицензияга (лицензияларга) (же башка уруксат берүүчү документтерге) ылайык иш алып барууга уруксат берилген иштин түрлөрүн лицензиянын (уруксат берүү документинин) номерин жана лицензия (уруксат берүү документин) берген органды көрсөтүү менен сүрөттөп бергиле: _____________________________. 

8. Компания иш алып барган иштердин башка түрлөрүн сүрөттөп бергиле: ______________________________________________________ 

9. Рейтингдик агенттиктер тарабынан ыйгарылган рейтингдерге компания ээ болгонбу, эгерде ээ болгон болсо, рейтингди жана рейтингдик агенттиктердин аталышын көрсөткүлө: ________. 

10. ________________ (өтүнүч ээси – юридикалык жактын толук аталышы) менен жалпы кызыкчылыгы бар адамдар: 

1) төмөнкүлөрдүн үстүнөн контролдукту жүзөгө ашырган юридикалык жактар жана жеке адамдар (өтүнүч ээси – юридикалык жактын толук аталышы): 

Юридикалык жактардын толук аталышы, жеке адамдардын аты-жөнү	Таандык болгон акциялардын саны	Уставдык капиталдагы үлүшү

2) көз каранды компаниялар ____________________________ (өтүнүч ээси – юридикалык жактын толук аталышы); 

Юридикалык жактардын толук аталышы, жеке адамдардын аты-жөнү	Таандык болгон акциялардын саны	Уставдык капиталдагы үлүшү

3) _____________________ (өтүнүч ээси – юридикалык жактын толук аталышы) менен аффилирленген юридикалык жактар: 

Юридикалык жактардын толук аталышы, жеке адамдардын аты-жөнү	Таандык болгон акциялардын саны	Уставдык капиталдагы үлүшү

4) Инсайдерлер (өтүнүч ээси – юридикалык жактын толук аталышы): 

Жеке адамдардын аты-жөнү	Кайсы убакыттан бери бул кызматты ээлеп келет
Директорлор кеңешинин (Байкоо органынын) Төрагасы
Директорлор кеңешинин (Байкоо органынын) мүчөлөрү
Башкарманын Төрагасы (аткаруу органынын жетекчиси)
Башкарманын Төрагасынын (аткаруу органынын жетекчисинин) орун басарлары
Башкы бухгалтер (финансылык менеджер)

5) ______________________ (өтүнүч ээси – юридикалык жактын толук аталышы) төмөнкүлөргө контролдукту жүзөгө ашырган юридикалык жактар: 

Юридикалык жактардын толук аталышы, жеке адамдардын аты-жөнү	Таандык болгон акциялардын саны	Уставдык капиталдагы үлүшү

6) ____________________________ (өтүнүч ээси - юридикалык жактардын толук аталышы) олуттуу катышуучу болуп саналган компаниялар:  

Юридикалык жактардын толук аталышы, жеке адамдардын аты-жөнү	Таандык болгон акциялардын саны	Уставдык капиталдагы үлүшү

11. Компаниянын Директорлор кеңешинин мүчөлөрү же кызмат адамдары (Директорлор кеңешинин (байкоо органынын) мүчөлөрү), башкарманын (аткаруу органынын) мүчөлөрү, финансылык менеджер (башкы бухгалтер) банктын олуттуу катышуучусунан болууга ниеттенип жаткан компания анын акцияларынын ээлик кылуучуларынан болуп саналабы. Эгер саналса, анда компаниянын көрсөтүлгөн кызмат адамдарынын ээлигинде турган акциялардын саны көрсөтүү зарыл: 

N	Аты-жөнү	Ээлигинде турган акциялардын саны	Банктын уставдык капиталындагы үлүшү	Кошумча маалыматтар же эскертүүлөр

12. Компания банктын алдында ссудалык (кредиттик) карызы барбы, эгер болгон болсо, кредитти алуу күнүн, кредит (кредиттерди) алуу максаты, кредиттин алынган суммасын жана кредиттин негизги суммасы боюнча карызынын калдыгын жана ал боюнча пайыздарды билдирмени берүү күнүнө карата көрсөтүү керек: 

N

Кредит берген банк

Кредит суммасы

Кредит алган күн

Кредиттин ордун жабуу мөөнөтү

%

Кредитти камсыз кылуу

Эскертүү

13. Банктын Директорлор кеңешинин курамына компаниянын өкүлдөрүн киргизүүгө компания ниеттенип жатабы жана банктын саясатына жана банктын жетекчилигине олуттуу өзгөртүүлөрдү киргизүүнү ниеттенип жатасызбы (эгер – ниеттенсе, анда сунушталып жаткан өзгөртүүлөрдү көрсөтүү зарыл). 

14. Компаниянын бардык бөлүмдөрүн көрсөтүү зарыл: 

Бөлүм (филиал, өкүлчүлүк)	Дареги	Жетекчи	Иштин түрү	Башка маалыматтар же эскертүү

15. Компания кимдир бирөө менен соттук талаш-тартыштарга тартылган эмеспи, эгер тартылса – соттук талаш-тартыш тууралуу кеңири маалыматты (доогер, жооп берүүчү, талаш-тартыш предмети, соттук иш кайсы сот инстанциясында каралып жаткандыгын, соттук иш кароого алуунун кайсы баскычына жеткенин) көрсөткүлө: _____________________. 

16. Өтүнүч ээсинин пикири боюнча олуттуу болуп саналган башка маалымат: __________________________________________________________________. 

  

Компаниянын жетекчисинин кол тамгасы 

  

Компаниянын мөөрү 

  

Эскертүү: Бул анкетада камтылган маалымат өзгөргөн учурда, юридикалык жак – Кыргыз Республикасынын резиденти он жумуш күн ичинде, ал эми юридикалык жак – Кыргыз Республикасынын резидент эмес өзгөртүүлөр келип чыккан учурдан тартып бир айдын ичинде бул тууралуу Улуттук банкты кат жүзүндө билдирүүгө тийиш.  

  

16-тиркеме 

  

Кыргыз Республикасынын Улуттук банкы 

Банкты түзүүгө, банк-резидент эместин филиалын ачууга, банктын контролдукту жүзөгө ашырууга укук берген акцияларынын топтомун сатып алууга карата (чет өлкө банк үчүн) АНКЕТА 

(Кыргыз Республикасынын Улуттук банк Башкармасынын 2011-жылдын 27-июлундагы №40/7 токтомунун редакциясына ылайык) 

__________________________________________________________________ (банктын аталышы) 

Өтүнүч ээси банктын реквизиттери: 

Тиешелүү (катталган) өлкөсү ______________________________. 

Катталган күнү ________________________________________________. 

Өтүнүч ээси банктын башкы кеңсесинин дареги ____________________________. 

Түзүлүп жаткан банктын (филиалдын) почта дареги _____________________. 

1. Банкты (филиалды) ачууга өтүнүч кат берүү себептерин көрсөткүлө: 

2. Өтүнүч ээси банк жана анын туунду компаниялары тарабынан жүзөгө ашырылган иштин негизги түрлөрүн сүрөттөп бергиле. Өтүнүч ээси банктын жана анын туунду компанияларынын иш алып баруу, банктык эмес жана трасттык/кастодиалдык иш чөйрөсүнө карата маалыматтарды бергиле. 

3. Өтүнүч ээси банк менен жалпы кызыкчылыгы бар адамдар тууралуу маалыматтарды көрсөтүңүз. 

1) төмөнкүлөрдүн үстүнөн (өтүнүч ээси – юридикалык жактын толук аталашы) контролдукту жүзөгө ашырган юридикалык жактар жана жеке адамдар: 

Юридикалык жактардын толук аталышы, жеке адамдардын аты-жөнү	Таандык болгон акциялардын саны	Уставдык капиталдагы үлүшү

2) көз каранды компаниялар _______________________ (өтүнүч ээси – юридикалык жактын толук аталышы); 

Юридикалык жактардын толук аталышы, жеке адамдардын аты-жөнү	Таандык болгон акциялардын саны	Уставдык капиталдагы үлүшү

3) __________________________ (өтүнүч ээси – юридикалык жактын толук аталышы) менен аффилирленген юридикалык жактар: 

Юридикалык жактардын толук аталышы, жеке адамдардын аты-жөнү	Таандык болгон акциялардын саны	Уставдык капиталдагы үлүшү

4) инсайдерлер (өтүнүч ээси – юридикалык жактын толук аталышы): 

Жеке адамдардын аты-жөнү	Кайсы убакыттан бери бул кызматты ээлеп келет
Директорлор Кеңешинин (байкоо органынын) төрагасы
Директорлор Кеңешинин (байкоо органынын) мүчөлөрү
Башкарманын Төрагасы (аткаруу органынын жетекчиси)
Башкарманын Төрагасынын (аткаруу органынын жетекчисинин) орун басарлары
Башкы бухгалтер (финансылык менеджер)

5) ____________________ (өтүнүч ээси – юридикалык жактардын толук аталышы) контролдукту жүзөгө ашырган юридикалык жактар (бүткүл дүйнө боюнча (Кыргыз Республикасынын чегинен тышкары) банктын туунду компаниялар системасынын кыскача сүрөттөлүшү): 

Юридикалык жактардын толук аталышы, юридикалык жана иш жүзүндөгү даректи көрсөтүү	Таандык болгон акциялардын саны	Уставдык капиталдагы үлүшү

6) ________________________________ (өтүнүч ээси – юридикалык жактын толук аталышы) олуттуу катышуучусу болуп саналган компаниялар: 

Юридикалык жактардын толук аталышы, жеке адамдардын аты-жөнү	Таандык болгон акциялардын саны же башкаруу формасы (келишим, Директорлор кеңеши аркылуу ж.б.у.с.)	Уставдык капиталдагы үлүшү	Иштин түрлөрү (эгер лицензияланып жаткан иштин түрү – лицензиянын №, берилген күнү)

4. Төмөнкүлөрдү чагылдыргыла 

а) катталган өлкөдөгү өлчөмдөрүнөн (активдеринен) алып караганда өтүнүч ээси-банктын рейтинги; 

б) көз карандысыз рейтингдик агенттиктер тарабынан ыйгарылган акыркы үч жыл ичиндеги рейтингдер (рейтингдик агенттиктин аталышы, рейтингди ыйгаруу же анын өзгөргөн күнү, ар бир финансылык жылдын башына карата жана ар бир өзгөрүүлөрдө рейтингди көрсөтүү зарыл); 

в) компаниянын кредитти төлөө жөндөмдүүлүгүнө баа берүү боюнча рейтингдик агенттик тарабынан даярдалган өтүнүч ээси болгон банкты жана башкы компанияны текшерүүнүн акыркы отчетун тиркегиле. 

5. Түзүлүп жаткан банк (филиал) кайсы кыргыз жана чет өлкө банктары менен атаандашуусун көрсөткүлө. 

6. Алар кайсы болбосун мамлекеттин соттук териштирүү ишинде кылмыш иши үчүн, көз боемочулук, кайрымдуулук (фидуциардык) милдеттерин талаптагыдай негизде аткарбагандыгын кошо алганда, анын ичинде алардын катышуусунда ишке ашырылган кылмыш иши же укук бузуулар үчүн айыпталган өтүнүч менен кайрылган банктын Директорлор кеңешинин жана банк башкармасынын мүчөлөрү тартылган кылмыш иши тууралуу толук маалымат бериңиз ___________________________________________________. 

7. Өтүнүч ээси түзүлүп жаткан банктын (филиалдын) ишин кантип жана кандай деңгээлде башкарууну божомолдоп жаткандыгын сүрөттөгүлө: _________ _____________. 

Финансылык ресурстар жана келечектеги пландар 

8. Өтүнүч ээси менен корреспонденттик мамилелерине ээ кыргыз банктарын атагыла. Банк өтүнүч ээси кайсы коммерциялык банктарга кандай түрдөгү болбосун кредиттик линияларды жана мындай кредиттик линиялардын суммаларын көрсөткүлө. 

	Банктын аталышы	дареги	Эсептин түрү	Банктын жетекчисинин аты-жөнү

9. Банк өтүнүч ээсинин финансылык жылынын аяктаган күнүн көрсөткүлө ______. 

10. Жаңыдан түзүлүп жаткан (банк) банктын филиалы өтүнүч ээси кантип жана ким тарабынан каржыланат: _______________________________________. 

11. Жаңыдан түзүлүп жаткан банк (филиал) тарабынан алгылыктуу ишти өнүктүрүү үчүн кардарларды тартуу кандай түрдө жүзөгө ашырылат: 

Тиешелүү (катталган) өлкөдөгү көзөмөл жүргүзүү  

12. Өтүнүч ээси банктын тиешелүү (катталган) өлкөдөгү банктын ишин жөнгө салуу системасын кыскача сүрөттөлүшүн бергиле. Банктык көзөмөл органынын ыйгарым укуктарын жана милдеттерин, тышкы көзөмөлдүн жана жерине барып инспектордук текшерүүлөрдүн жүргүзүү аралыгын жана камтылышын, борбордук банктын милдеттерин жана анын жеке банктарга карата мамилесин көрсөткүлө (көзөмөл органы болуп саналабы, депозиттерди камсыздандыруу системасында катышып жатабы, эгер катышса кандайча, башка банктардын акционерлеринен болуп саналабы): __________. 

13. Суроолорго жооп берип, өтүнүч ээси банкка карата маалымат бере алган өтүнүч ээси банк катталган өлкөнүн көзөмөлдөө органынын жетекчисинин же башка ыйгарым укуктуу адамдын аты-жөнүн (кыргыз же орус жана англис тилдеринде) көрсөткүлө, анын электрондук почтанын дарегин чагылдыргыла: 

Башка маселелер 

14. Өтүнүч менен кайрылган банкка акыркы үч жыл ичинде каттоодон өткөн өлкөнүн чегинен тышкары филиалды, туунду компанияны, өкүлчүлүктү же башка бөлүмдү түзүүгө өтүнүч каты четке кагылгандыгын же жокко чыгарылгандыгын чагылдыргыла, өлкөнү жана күнүн, ошондой эле мындай чечимди кабыл алуу себептерин көрсөткүлө. 

15. Өтүнүч ээси банкка же башкы компанияга карата көзөмөлдөө органы тарабынан акыркы эки жыл ичинде таасир этүү чаралары колдонулганбы. 

16. Өтүнүч ээси катталган өлкөдөгү депозиттерди камсыздандыруу программасын сүрөттөп бергиле: 

- өкмөт же банк тутуму аркылуу; 

- камсыздандыруу компенсациясы менен берилген суммалар жана лимиттер; 

- камсыздандыруу компенсациялар филиалдарга, туунду банктарга (компанияларга) жана чет өлкөдө тартылган депозиттерге таркатылабы. 

17. Байланыш түзүүчү адам: ушул өтүнүч катка карата маалыматтарды же кат алышууларды кошумча сурап-билүү төмөнкү дарек боюнча жөнөтүлүүгө тийиш: 

Банк – өтүнүч ээси: 

Почта дареги: __________________________________________________ 

Телефон: _________________________________________________________ 

Факс: ____________________________________________________________ 

Электрондук почта дареги: _________________________________________ 

Кыргыз Республикасындагы өкүлчүлүк: 

Аты-жөнү: __________________________________________ 

Кызматы: _______________________________________________________ 

Почта дареги: __________________________________________________ 

Телефон: _________________________________________________________ 

Факс: ____________________________________________________________ 

Электрондук почта дареги: _________________________________________ 

Бул аркылуу анкета берилген маалымат толук жана анык болуп саналгандыгын тастыктайбыз. Биз тараптан атайы бурмалоолорго жана ката кетирүүлөргө, ошондой эле мыйзам талаптарын бузууга жол берилген учурда, бул өтүнүч катты (өтүнүчтү) канааттандыруудан баш тартуу үчүн негиз болушу мүмкүн экендигин түшүнөм.  

  

Өтүнүч кат берилген күн 

  

Кол тамгасы_____________________ аты-жөнү, кызматы 

  

Мөөр 

  

Эскертүү: Бул анкетада камтылган маалыматтар өзгөргөн учурда, чет өлкө банкы өзгөртүүлөр келип чыккан учурдан тартып бир ай ичинде бул тууралуу Улуттук банкты кат жүзүндө билдирүүгө тийиш. 

 

17-тиркеме 

  

		Ушул Жобонун 13.1-пунктунда көрсөтүлгөн банктын кызмат адамдары тарабынан толтурулат
		Сүрөттүн орду

АНКЕТА (8 -кара) 

(Кыргыз Республикасынын Улуттук банк Башкармасынын 2008-жылдын 5-ноябрындагы N 40/9, 2009-жылдын 30-сентябрындагы N 39/6, 2010-жылдын 24-февралындагы N 3/6, 2011-жылдын 27-июлундагы N 40/7, 2013-жылдын 24- апрелиндеги N 13/12, 2016-жылдын 30-мартындагы №15/2 токтомдорунун редакциясына ылайык) 

1. Аты-жөнү ______________________________________________________ 

2. Банкта Сизге сунушталып жаткан кызмат ордун көрсөтүңүз: ________________________________________ (кызматы, банктын аталышы) 

3. Эгерде аты-жөнүңүздү өзгөрткөн болсоңуз, качан жана эмне себептен өзгөрткөнүңүздү жана мурдагы аты-жөнүңүздү көрсөтүңүз______________________ 

4. Туулган күнүңүз жана туулган жериңиз ___________________________________ күн,ай, жыл; шаар, айыл, өлкө 

5. Паспорттун сериясы ___ номери _______ ким тарабынан берилгендиги __________ берилген күнү ____ 

6. Жарандыгыгыңыз ___________________________________________________ 

Кантип алганыңызды көрсөтүңүз: туулган жериңиз боюнча, никеге тургандан кийин, башка жагдайлар боюнча – түшүндүрмө берүү ______________ 

7. Үй дарегиңиз (документ боюнча),_______________ тел №_________ 

Айкын жашаган жериңиз ________________________________________ 

8. Талапкердин төмөнкү тармактар боюнча билиминин бар экендиги тууралуу маалыматтар: 

- банк мыйзамдары__________________________________; 

- финансылык отчеттуулук жана бухгалтердик эсепке алуу __________; 

- банктын отчетторун түзүү тартиби _____________________________; 

- кредиттик иш ________________________________________; 

- инвестициялык иш ___________________________________; 

- стратегиялык пландаштыруу__________________________________; 

- банктык аманаттарды тескөө ________________________________; 

- ликвиддүүлүктү тескөө _______________________________________; 

- ислам банк ищи жана каржылоо _________; 

- AAOIFI стандарттары_____________________________________________; 

- ислам банк иши жана каржылоо принциптери ____________. 

9. Кызматтык дареги, тел N., факс, эл. почтасы _____________________ 

10. Билими __________________________ (жогорку, толук эмес жогорку, атайын орто, орто, бакалавр, магистр) 

Окуу мекемесинин аталышы жана анын жайгашкан жери	Факультет же бөлүм	Окууга тапшырган жана окууну аяктаган жылы	Алынган дипломго ылайык адистиги

Ар кандай окуу борборлору тарабынан жүргүзүлгөн курстардан окуу ______  

Семинардын же курстун темасы	Семинарды уюштуруучу	Өткөрүлгөн жер	Өтө турган күн	Сертификаттын болушу (бар/жок)

11. Эмгек жолунун башталышынан тартып аткарган кызматы 

Ишке кирген күнү (жылы, айы)	Иштен бошонгон күнү (жылы, айы)	Ээлеген кызматы	Мекеменин аталышы, жайгашкан жери, жумуш берүүчүнүн аты-жөнү	Иштен бошонуу себеби

12. Сунуш-көрсөтмө (экиден кем эмес) берилди: 

12.1. Аты-жөнү ___________________________________________________ 

12.2. Кызматы, иштеген жери ___________________________________ 

12.3. Үй дареги, телефон N, факс, эл. почтасы ________________ 

13. Сиз акыркы 10 жыл ичинде уюштуруучусу, акционери (ээлик кылуучу) болуп келген жана/же саналган кайсы өлкөдөгү компанияларды көрсөткүлө: 

Юридикалык жактын аталышы жана жайгашкан орду	Иштин жана юридикалык жактын түрү	Анын ээлигинде турган акциялардын саны	Капиталдагы ээлик кылуунун үлүшү, сомдордо	Ушул юридикалык жактын уставдык капиталдагы үлүшү, %	Салык төлөөчүнүн идентификациялык номери (ИНН)

14. Кайсы болбосун өлкөдө, кайсы болбосун убакта Сизге же Сиз олуттуу катышуучусу жана/же Директорлор кеңешинин мүчөсү же болбосо кызмат адамы болгон компанияга карата: 

- административдик укук бузууларга жол берүү жөнүндө айыптоолор болсо, анын ичинде мындай иш токтотулган болсо же күнөө алынып салынган учурда (ооба/жок)_____________________________ 

- дисциплинардык чара колдонулса (ооба/жок) _________________________________ 

- мыйзамдарга ылайык, кылмыш ишине жол бергендиги жөнүндө айыпталса, анын ичинде кылмыш иши токтотулса, актоо өкүмү чыгарылса жана кылмыш жоопкерчилигинен бошотулган болсо (ооба/жок)__________________________________________. 

Эгерде болгон болсо, укук коргоо органдары тарабынан коюлган күнөөлөрдү, сот ишин, укук коргоо органдарынын аталышын, кайсы болбосун мамлекеттик орган тарабынан колдонулган күнөөлөрдү жана дисциплинардык айыптарды, соттук териштирүүлөрдү, чечимдерди, жыйынтыктарды көрсөтүңүз: _____________________________. 

15. Сиздин же 13-пункта көрсөтүлгөн компаниялардын биринин кызмат ордуна талапкер болуп жаткан банк менен жалпы кызыкчылыгыңыз барбы? Эгерде бар болсо, толугураак түшүндүрмө бериңиз___________________________________________ 

16. Акырына чейин өтөлүп бүтө элек соттолгондугуңуз болсо, көрсөтүңүз. Эгер болгон болсо, түшүндүрмө бериңиз ___________________________________________________________ 

17. Сизге карата кандайдыр бир кесиптик иш менен алектенүүгө тыюу салынган болсо, көрсөтүңүз. Эгер болгон болсо, түшүндүрмө бериңиз _______________________________________________________________ 

18. Сиз же директор (менеджер), жетекчи, уюштуруучу, акционер катары сиз менен байланыштуу болгон компания качандыр бир кезде кайсы бир өлкөдө бизнес жүргүзүү үчүн лицензия же башка уруксат алуу үчүн кайрылды беле? Эгерде кайрылган болсо, кайсы иштин түрү менен жана кайсы өлкөдө алектенүүгө ниеттенгениңизди көрсөтүңүз___________________________________________ 

б) Сизге же директор (менеджер), жетекчи, уюштуруучу, акционер катары сиз менен байланыштуу болгон компанияга лицензия (уруксат) берүүдөн баш тартуу болду беле же лицензия берүүчү орган тарабынан кайтарылып алынды беле? Эгерде болгон болсо, эмнеден улам баш тартылгандыгын, лицензия берилбегендигин же кайтарылып алынгандыгын чечмелеп бериңиз ______________________________________________________________ 

19. Сиз директор (менеджер), кызмат адамы (Директорлор кеңешинин мүчөсү, аткаруу органынын мүчөсү, башкы бухгалтер/финансылык менеджер ж.б) же олуттуу катышуучу катары сиз менен байланыштуу болгон, мажбурлаган тартипте банкрот катары таанылган же мажбурлап жоюу процессинде турган ар бир компанияны көрсөтүңүз ____________ 

Сиз менен байланыштуу болгон жана мажбурлап банкроттоого, жоюуга байланыштуу шарттар коюлган компаниянын директору, кызмат адамы же олуттуу катышуучусу катары Сиздин ролуңузга жана жоопкерчиликте болуу деңгээлине толук негиздеме бериңиз ____________________________ 

20. Сизге жа кызмат адамы (Директорлор кеңешинин мүчөсү, аткаруу органынын мүчөсү, башкы бухгалштер/финансы менеджери ж.б) же олуттуу катышуучу катары байланыштуу болгон компанияга карата мамлекеттик жөнгө салуучу органдар тарабынан иликтөө иштери жүргүзүлгөнбү? Эгерде жүргүзүлсө, эмне себептен болгондугуна түшүндүрмө бериңиз_______________ 

21. Кимдир-бирөөгө ссудалык карызыңыз (башка милдеттенмелериңиз) болсо, ар бир карыз (милдеттенме) боюнча төмөнкү маалыматтарды көрсөтүңүз: 

Кредитордун аталышы
Берилген күнү (айы, жылы)
Насыянын суммасы, миң сом менен
Пайыздык чен
Насыянын багыты
Күрөө тууралуу маалымат жана анын суммасы
Төлөө мөөнөтү (айы, жылы)
Насыя боюнча карыз калдыгы, миң сом менен
Кредит үчүн пайыз боюнча карыз калдыгы, миң сом менен
Мөөнөтүндө төлөнбөгөн карыз (негизги сумма, кредит үчүн пайыз)

22. Сиз кайсы бир компаниядан алган жеке кредитиңиз боюнча карызды, ошондой эле Сиз гарант болгон кредит боюнча карызды жаба албай калган учурлар болду беле? Болгон болсо, түшүндүрмө бериңиз _______________ 

23. Учурда Сиз кандайдыр бир соттук териштирүү иштерине катыштыгыңыз барбы? Бар болсо, түшүндүрмө бериңиз ______________________________ 

24. Төмөнкү маалыматтарды бериңиз: 

1. "__" __________ карата абал боюнчаактивдер жана милдеттенмелер боюнча жеке отчет 

1. 1-табл. (валютаны көрсөткүлө) 

	Активдер	Суммасы (сом менен /чет өлкө жарандары үчүн тиешелүү валютаны же валютанын АКШ долларына карата курсун көрсөткүлө же АКШ долларында көрсөткүлө)
1	Накталай түрүндө
2	Финансы-кредиттик мекемелердеги акча каражаттары
3	Компанияга инвестициялар (2-табл.)
4	Баалуу кагаздар
5	Кыймылсыз мүлк, анын ичинде күрөөдө тургандар же арест коюлгандар
6	Дебитордук карыз (анын ичинде насыяга берилген каражаттар)
7	Жана башка активдер
	Бардыгы болуп активдер
	Милдеттенмелер
1	Кредит боюнча карыз
2	Кредитордук карыз
3	Жана башка пассивдер
	Бардыгы болуп пассивдер
	Таза наркы (активдер-пассивдер)
	Жеке берилген гарантиялар

2. 2 -табл. (валютаны көрсөткүлө) 

Каражаттар инвестицияланган компаниянын аталышы, дареги	Компаниянын формасы	Ээлик кылуу үлүшү ( %)	Компаниянын иш чөйрөсү	Каражаттар качан салынган (жылы)	Акциялар кайсы баада сатылып алынган (капиталдагы үлүшү)

Бардыгы болуп: 

3. 3-табл. (валютаны көрсөткүлө) 

	Киреше булагы	Өтүп кеткен жыл 20 ___ -жыл	Өтүп жаткан жыл (күтүлүп жаткан сумма) 20 ___ жыл
1	Негизги жумуш орду боюнча эмгек акы (сый акыларды кошо алганда)
2	Автордук сый акыларды, башка төлөмдөрдү кошо алганда, негизги жумуш орду боюнча эмес, эмгек акы
3	Дивиденддер
4	Аманаттар, баалуу кагаздар боюнча пайыздар
5	Кыймылсыз мүлктөн, анын ичинде кыймылсыз мүлктү сатуудан киреше
6	Баалуу кагаздарды, мүлктү ж.б. сатуудан түшкөн кирешелерди кошо алганда, калган кирешелер
	Бардыгы болуп
	Чыгашалар
1	Чыгашалар (жеке, керектөөгө)
2	Кредиттер боюнча төлөөлөр: а) негизги сумма б) пайыздар
3	Кыймылсыз мүлктү, автоунааны ж.б сатып алууга чыгашаларды кошо алганда, жана башка чыгашалар
	Бардыгы болуп чыгашалар
	Таза киреше (чыгаша)

25. Үй-бүлөлүк абалыңыз 

Жакын туугандарыңызды көрсөтүңүз (ата-эне, 16 жаштан жогорку балдарыңызды, аялыңызды (күйөөңүздү, байке-ини, эже-сиңдилериңизди, чоң ата, чоң энеңизди): _________________________ 

Аты-жөнү	Туугандык мамиле	Туулган күнү жана жери	Кызматы жана иштеген жери	Үй дареги, тел. N

26. Кызмат ордуна талапкер болуп жаткан банк менен анын акцияларына ээлик кылуудан башка дагы, кандай кызыкчылыктар аркылуу байланышыңыз бар экендиги тууралуу толук маалымат бериңиз (9 карагыла). Мындан тышкары, кызматты макулдашууда каралууга тийиш деп эсептеген кайсы болбосун башка маалыматтарды көрсөтүү зарыл. 

  

Мен, ______________________________________________________________,  

Аты-жөнү 

анкетада жогоруда сунушталган маалымат анык жана толук экендигин жана менин билимиме жана анкетада көрсөтүлгөн суроолор боюнча маалыматка ылайык сунушталгандыгын тастыктайм. Мен тараптан атайлап бурмалоого жана кемчиликтерге жол берилген учурда, бул сунушталган кызмат ордуна макулдашуудан баш тартуу үчүн негиз болуп саналаарын жана мыйзам талаптарына ылайык жоопкерчиликке алып келээрин толук түшүнөм . 

  

_________________ "____" __________________ жыл кол тамга дата 

  

Эскертүү : 

(8)	-	1) анкетанын ар бир бетине кол коюу зарыл;  2) анкетадагы оңдоолор “оңдолгондугу анык” деген сөз жана талапкердин өздүк кол тамгасы менен тастыкталат;  3) анкетада камтылган маалыматтар өзгөртүлгөн шартта, кызмат адамы- Кыргыз Республикасынын резиденти он жумуш күнү ичинде, ал эми – кызмат адамы – Кыргыз Республикасынын резидент эмеси өзгөртүүлөр орун алган учурдан тартып бир ай ичинде, бул тууралуу Улуттук банкка кат жүзүндө билдирүүгө тийиш
(9)		Мында банк кызматкерлери жана Директорлор кеңешинин мүчөлөрү менен туугандык байланыштарды көрсөтүү зарыл.

  

18-тиркеме 

  

 

		Банкка олуттуу катышкан же контролдукту жүзөгө ашырган акционерлер (жеке адамдар) тарабынан толтурулат
		Сүрөттүн орду

АНКЕТА (10 -кара) 

(Кыргыз Республикасынын Улуттук банк Башкармасынын 2008-жылдын 27-июнундагы N 25/6, 2009-жылдын 30-сентябрындагы N 39/6, 2010-жылдын 18-ноябрындагы N 85/2, 2011-жылдын 27-июлундагы N 40/7, 2013-жылдын 24- апрелиндеги N 13/12, 2016-жылдын 30-мартындагы №15/2 токтомдорунун редакциясына ылайык) 

1-бөлүк. Жалпы маалымат 

1.1. Аты-жөнү 

1.1. (Кыргыз Республикасынын Улуттук банк Башкармасынын 2011-жылдын 27-июлундагы №40/7 токтомуна ылайык алынып салынган) 

1.3. Эгерде аты-жөнүңүздү өзгөрткөн болсоңуз, качан жана эмне себептен өзгөрткөнүңүздү жана мурдагы аты-жөнүңүздү көрсөтүңүз______________________ 

1.4. Туулган күнүңүз жана туулган жериңиз ___________________________________ күн,ай, жыл; айыл, өлкө 

1.5. Паспорттун сериясы ___ номери _______ ким тарабынан берилгендиги __________ берилген күнү ____ 

1.6. Жарандыгыңыз ___________________________________________________ 

Кантип алганыңызды көрсөтүңүз: туулган жериңиз боюнча, никеге тургандан кийин, башка жагдайлар боюнча – түшүндүрмө берүү ______________ 

1.7. Үй дарегиңиз (документ боюнча),_______________ тел №_________ 

Айкын жашаган жериңиз________________________________________ 

1.8. Талапкердин төмөнкү тармактар боюнча билиминин бар экендиги тууралуу маалыматтар: 

- банк мыйзамдары__________________________________; 

- кредиттик иш ________________________________________; 

- корпоративдик башкаруу ___________________________________; 

- стратегиялык пландаштыруу__________________________________; 

 

1.9. Кызматтык дареги, тел N., факс, эл. почтасы _____________________ 

1.10. Билими __________________________ (жогорку, толук эмес жогорку, атайын орто, орто, бакалавр, магистр) 

Окуу мекемесинин аталышы жана анын жайгашкан жери	Факультет же бөлүм	Окууга тапшырган жана окууну аяктаган жылы	Алынган дипломго ылайык адистиги

Ар кандай окуу борборлору тарабынан жүргүзүлгөн курстардан окуу ______  

Семинардын же курстун темасы	Семинарды уюштуруучу	Өткөрүлгөн жер	Өтө турган күн	Сертификаттын болушу (бар/жок)

1.11. Эмгек жолунун башталышынан тартып аткарган кызматы 

Ишке кирген күнү (жылы, айы)	Иштен бошонгон күнү (жылы, айы)	Ээлеген кызматы	Мекеменин аталышы, жайгашкан жери, жумуш берүүчүнүн аты-жөнү	Иштен бошонуу себеби

1.12. Кайсы болбосун өлкөдө, кайсы болбосун убакта Сизге же Сиз олуттуу катышуучусу жана/же кызмат адамы (Директорлор кеңешинин мүчөсү, аткаруу органынын мүчөсү, башкы бухгалтер/финансылык менеджер ж.б.) болгон компанияга карата: 

- административдик укук бузууларга жол берүү жөнүндө айыптоолор болсо, анын ичинде мындай иш токтотулган болсо же күнөө алынып салынган учурда (ооба/жок)_____________________________ 

- дисциплинардык чара колдонулса (ооба/жок) _________________________________ 

- мыйзамдарга ылайык, кылмыш ишине жол бергендиги жөнүндө айыпталса, анын ичинде кылмыш иши токтотулса, актоо өкүмү чыгарылса жана кылмыш жоопкерчилигинен бошотулган болсо (ооба/жок)__________________________________________. 

Эгерде болгон болсо, укук коргоо органдары тарабынан коюлган күнөөлөрдү, сот ишин, укук коргоо органдарынын аталышын, кайсы болбосун мамлекеттик орган тарабынан колдонулган күнөөлөрдү жана дисциплинардык айыптарды, соттук териштирүүлөрдү, чечимдерди, жыйынтыктарды көрсөтүңүз (анын ичинде токтотулган иш, алынып салынган күнөө, актоо өкүмү чыгарылса же кылмыш иши боюнча жоопкерчиликтен бошотулган учурларда): ___ 

1.13. Акырына чейин өтөлүп бүтө элек соттолгондугуңуз болсо, көрсөтүңүз. Эгер болгон болсо, түшүндүрмө бериңиз ___________________________________________________________ 

1.14. Сиз менен кызмат адамы (Директорлор кеңешинин мүчөсү, аткаруу органынын мүчөсү, башкы бухгалтер/финансылык менеджер ж.б) же олуттуу катышуучу катары байланыштуу болгон, мажбурлаган тартипте банкрот катары таанылган же мажбурлап жоюу процессинде турган ар бир компанияны көрсөтүңүз ____________ 

Сиз менен байланыштуу болгон жана мажбурлап банкроттоого, жоюуга байланыштуу шарттар коюлган компаниянын кызмат адамы же олуттуу катышуучусу катары Сиздин ролуңузга жана жоопкерчиликте болуу деңгээлине толук негиздеме бериңиз ____________________________ 

1.15. Сизге же кызмат адамы (Директорлор кеңешинин мүчөсү, аткаруу органынын мүчөсү, башкы бухгалтер/финансы менеджери ж.б) же олуттуу катышуучу катары байланыштуу болгон компанияга карата мамлекеттик жөнгө салуучу органдар тарабынан иликтөө иштери жүргүзүлгөнбү. Эгерде жүргүзүлсө, эмне себептен болгондугуна түшүндүрмө бериңиз_______________ 

1.16. Учурда Сиз кандайдыр бир соттук териштирүү иштерине катыштыгыңыз барбы? Бар болсо, түшүндүрмө бериңиз ______________________________ 

1.17.Үй –бүлөлүк абалыңыз__________________________________ 

Жакын туугандарыңызды көрсөтүңүз (ата-эне, 16 жаштан жогорку балдарыңызды, аялыңызды (күйөөңүздү, ага-ини, эже-сиңдилериңизди, чоң ата, чоң энеңизди): _________________________ 

Аты-жөнү	Туугандык мамиле	Туулган күнү жана жери	Кызмат ыжана иштеген жери	Үй дареги, тел. N

 

2-бөлүк. Кошумча маалымат 

2.1. Кимдир бирөөгө кредиттик карызыңыз (башка милдеттенмеңиз) болгон шартта, ар бир карыз (милдеттенме) боюнча төмөнкү маалыматтарды көрсөтүңүз 

 

Кредитордун аталышы
Берилген күнү (айы, жылы)
Насыянын суммасы, миң сом менен
Пайыздык чен
Насыянын багыты
Күрөө тууралуу маалымат жана анын суммасы
Төлөө мөөнөтү (айы, жылы)
Насыя боюнча карыз калдыгы, миң сом менен
Кредит үчүн пайыз боюнча карыз калдыгы, миң сом менен
Мөөнөтүндө төлөнбөгөн карыз (негизги сумма, кредит үчүн пайыз)

 

2.2 Төмөнкү маалыматтарды бериңиз: 

а) "__" __________ карата абал боюнча активдер жана милдеттенмелер боюнча жеке отчет (валютаны көрсөткүлө) 

	Активдер	Суммасы (сом менен /чет өлкө жарандары үчүн тиешелүүв алютаны же валютанын АКШ долларына карата курсун көрсөткүлө же АКШ долларында көрсөткүлө)
1	Накталай түрүндө
2	Финансы-кредиттик мекемелердеги акча каражаттары
3	Компанияга инвестициялар (2-табл.)
4	Баалуу кагаздар
5	Кыймылсыз мүлк, анын ичинде күрөөдө тургандар же арест коюлгандар
6	Дебитордук карыз (анын ичинде насыяга берилген каражаттар)
7	Жана башка активдер
	Бардыгы болуп активдер
	Милдеттенмелер
1	Кредит боюнча карыз
2	Кредитордук карыз
3	Жана башка пассивдер
	Бардыгы болуп пассивдер
	Таза наркы (активдер-пассивдер)
	Жеке берилген гарантиялар

б) киреше булактары жөнүндө маалматтар (валютаны көрсөткүлө) 

	Киреше булагы	Өтүп кеткен жыл 20 ___ -жыл	Өтүп жаткан жыл (күтүлүп жаткан сумма) 20 ___ жыл
1	Негизги жумуш орду боюнча эмгек акы (сый акыларды кошо алганда)
2	Автордук сый акыларды, башка төлөмдөрдү кошо алганда, негизги жумуш орду боюнча эмес, эмгек акы
3	Дивиденддер
4	Пайыздар
5	Кыймылсыз мүлктөн башка кирешелер
6	Жана башка кирешелер
	Бардыгы болуп
	Чыгашалар
1	Чыгашалар (жеке, керектөөгө)
2	Кредиттер боюнча төлөөлөр: а) негизги сумма б) пайыздар
3	Жана башка чыгашалар
	Бардыгы болуп чыгашалар
	Таза киреше (чыгаша)

2.3. Сиз акыркы 10 жыл ичинде уюштуруучусу, акционери (ээлик кылуучу) болуп келген жана/же саналган кайсы өлкөдөгү компанияларды көрсөткүлө: 

Юридикалык жактын аталышы жана жайгашкан орду

Иштин жана юридикалык жактын түрү

Анын ээлигинде турган акциялардын саны

Капиталдагы ээлик кылуунун үлүшү, сомдордо

Ушул юридикалык жактын уставдык капиталдагы үлүшү, %

Салык төлөөчүнүн идентификациялык номери (ИНН)

3-бөлүк 

Банктын олуттуу катышуучусу тарабынан сунушталган кошумча маалымат: 

а. Сиздин ушул банктын Директорлор кеңешинин курамына жаңы талапкерлерди киргизүүгө ниетиңиз барбы (эгерде бар болсо – кыскача резюме берүү зарыл) 

б. Сиздин банктын саясатына жана банк жетекчилигине олуттуу өзгөрүү киргизүү ниетиңиз барбы (эгерде бар болсо- сунушталган өзгөрүүлөрдү кыскача чагылдыруу зарыл) 

4-бөлүк. Корутунду бөлүк 

4.1. Кызмат ордун макулдашууда каралууга тийиш болгон кайсы болбосун маалыматты (банктын акцияларына өтүнүч катты кароодо) бериңиз 

4.2. Мен, ______________________________________________________________,  

Аты-жөнү 

анкетада жогоруда сунушталган маалымат анык жана толук экендигин жана менин билимиме жана анкетада көрсөтүлгөн суроолор боюнча маалыматка ылайык сунушталгандыгын тастыктайм. Мен тараптан атайлап бурмалоого жана кемчиликтерге жол берилген учурда, бул сунушталган кызмат ордуна макулдашуудан баш тартуу үчүн негиз болуп саналаарын жана мыйзам талаптарына ылайык жоопкерчиликке алып келээрин толук түшүнөм . 

  

_________________ "____" __________________ жыл кол тамга дата 

  

Эскертүү : 

(10)

-

1) анкетанын ар бир бетине кол коюу зарыл;  2) анкетадагы оңдоолор “оңдолгондугу анык” деген сөз жана талапкердин өздүк кол тамгасы менен тастыкталат;  3) анкетада камтылган маалыматтар өзгөртүлгөн шартта, акционер- Кыргыз Республикасынын резиденти он жумуш күнү ичинде, ал эми – акционер – Кыргыз Республикасынын резидент эмеси өзгөртүүлөр орун алган учурдан тартып бир ай ичинде, бул тууралуу Улуттук банкка кат жүзүндө билдирүүгө тийиш

 

 

19-тиркеме 

(Улуттук банк Башкармасынын 2011-жылдын 27-июлундагы №40/7 токтомуна ылайык алынып салынган) 

 

20-тиркеме 

  

КЫРГЫЗ РЕСПУБЛИКАСЫНЫН УЛУТТУК БАНКЫ  

БИЛДИРҮҮ 

(мекеменин фирмалык бланкында) 

___________________________________ (коммерциялык банктын аталышы) Директорлор кеңешинин 20___-жылдын “__”________ чечимине ылайык ____________________________________________________ (калктуу пункттун аталышы) ______________________________________________________________________ (почта дареги) филиалды ачуу (жабуу) тууралуу билдирет. 

Бул филиалга төмөнкү операцияларды жана бүтүмдөрдү жүргүзүүгө ыйгарым укук чегерилген (карагыла*): 

- 

- 

(филиал жөнүндө жобого ылайык, банкка Улуттук банк тарабынан берилген лицензиянын алкагында ага аларды жүзөгө ашырууга укук өткөрүлүп берилген бардык операциялар жана бүтүмдөр көрсөтүлөт). 

Жетекчи катары __________________________________________ (аты-жөнү) дайындалган. 

Башкы бухгалтер катары __________________________________________ (аты-жөнү) дайындалган. 

Тиркеме. Жетекчинин өздүк баракчасынын көчүрмөсү, ишеним кат, филиалды ачуу/жабуу жөнүндө чечим (ушул жобонун талаптарына ылайык башкалар), бардыгы болуп _____ барактан турат.  

1. (карагыла**) Банк, бул филиалда тейлөөгө алынган кардарлар жана кредиторлор алдында милдеттенмелерге ээ эмес; 

2. (карагыла**) Жабылып жаткан филиалдын кардарлары банктын _________________ дареги боюнча жайгашкан _________________ филиалында тейлөөгө алынат.  

Банк сунушталган маалыматтардын аныктыгына толугу менен жоопкерчилик тартат. 

 

Банктын аткаруу органынын жетекчиси (кол тамгасы) Аты-жөнү 

  

Эскертүүлөр: 

(*) – Бул маалыматтар филиал ачуу учурунда келтирилет.  

(**) – Бул маалыматтар филиалды жабууда келтирилет. 

  

21-тиркеме 

  

		Улуттук банктын лицензиясынын негизинде иш алып банган банк тарабынан толтурулат
		Кыргыз Республикасынын Улуттук банкы

 

Өкүлчүлүктү ачуу (жабуу) жөнүндө 

 

БИЛДИРМЕ 

(Кыргыз Республикасынын Улуттук банк Башкармасынын 2016-жылдын 30-мартындагы №15/2 

токтомунун редакциясына ылайык) 

 

_______________________________________________________________________ 

(мекеменин фирмалык бланкында) 

Ушул аркылуу, _________________________________________________________ 

(өкүлчүлүктү ачып жаткан банктын толук аталышы жана лицензиясынын номери) 

___________________________________________________________ (* караңыз) (өкүлчүлүктү ачуу максаты көрсөтүлөт) 

максатында, 

_______________________________________ (чечим кабыл алынган күн көрсөтүлөт) 

___________________________________________________________________  

(өкүлчүлүктү ачуу (жабуу) тууралуу чечим кабыл алган банктын башкаруу органынын аталышы) 

төмөнкү дарек боюнча өкүлчүлүк ачуу (жабуу) чечими кабыл алынгандыгын билдирет: __________________________________________________________________ 

(өкүлчүлүктүн почта дареги, телефону, факсы көрсөтүлөт) 

 

Өкүлчүлүктүн жетекчиси тууралуу маалымат: 

 

Аты-жөнү
Туулган күнү жана жери
Паспорттук маалыматтары
Жарандыгы
Жашаган жери (паспорт боюнча)
Билими тууралуу маалымат (жогорку окуу жайдын аталышы, бүтүргөн жылы, диплом боюнча адистиги)

 

Тиркеме ____ барактан турат. 

  

Өкүлчүлүк ачуу (жабуу) жөнүндө чечим кабыл алган банктын органынын жетекчиси (кол тамгасы) аты-жөнү 

  

Мөөрү 

Эскертүү: 

(*) – Бул маалыматтар өкүлчүлүктү ачып жаткан учурда келтирилет.  

  

22-тиркеме 

  

		Чет өлкө банкы тарабынан толтурулат
		Кыргыз Республикасынын Улуттук банкы

Банктын өкүлчүлүктү ачуу (жабуу) жөнүндө 

 

ӨТҮНҮЧ КАТЫ 

(Кыргыз Республикасынын Улуттук банк Башкармасынын 2016-жылдын 30-мартындагы №15/2 токтомунун редакциясына ылайык) 

 

_______________________________________________________________________ 

(мекеменин фирмалык бланкында) 

Ушул аркылуу _________________________________________________________ 

(өкүлчүлүктү ачып жаткан банктын толук аталышы жана лицензиясынын номери) 

___________________________________________________________ максатында, 

(өкүлчүлүктү ачуу максаты көрсөтүлөт) 

_______________________________________________________ чечими боюнча 

(өкүлчүлүктү ачуу тууралуу чечим кабыл алган банктын башкаруу органынын аталышы) ___________________________________________________________________ өкүлчүлүктү түзүүгө уруксат берүүңүздү өтүнөт. 

__________________________ (банктын аталышы) _______________________________ (чечим кабыл алынган күн көрсөтүлөт) 

төмөнкү дарек боюнча өкүлчүлүктү ачуу (жабуу) ниетин билдирет: 

______________________________________________________________________ 

(өкүлчүлүктүн почта дареги, телефону, факсы) 

 

Өкүлчүлүктүн жетекчиси тууралуу маалымат: 

 

Аты-жөнү
Туулган күнү жана жери
Паспорттук маалыматтары
Жарандыгы
Жашаган жери (паспорт боюнча)
Билими тууралуу маалымат (жогорку окуу жайдын аталышы, аяктаган жылы, диплом боюнча адистиги)

  

Тиркеме ____ барактан турат. 

  

Өкүлчүлүктү ачуу (жабуу) жөнүндө чечим кабыл алган банктын органынын жетекчиси, (кол тамгасы) аты-жөнү  

  

Мөөрү 

Эскертүү: 

(*) – Бул маалыматтар өкүлчүлүктү ачып жаткан учурда келтирилет. 

  

23-тиркеме 

  

КЫРГЫЗ РЕСПУБЛИКАСЫНЫН УЛУТТУК БАНКЫ 

Банктын аманат/көчмө кассасын ачуу жөнүндө 

БИЛДИРҮҮ 

(мекеменин фирмалык бланкында) 

(Улуттук банк Башкармасынын 2009-жылдын 30-сентябрындагы N 39/6, 2010-жылдын 24-февралындагы №3/6, 2015-жылдын 4-майындагы № 26/9, 2016-жылдын 30-мартындагы №15/2 токтомдорунун редакциясында) 

Ушул аркылуу ________________________________________________________ (банктын аталышы, лицензиясыны номери) бул аманат/көчмө кассасы ___________________________________ дареги боюнча жайгашкан (аманат/көчмө кассасынын почта дареги, жайгашкан орду, телефону, факсы) белгилүү бир филиалга же башкы офиске таандыгын көрсөтүү менен аманат/көчмө кассасын ачып жаткандыгын билдирет.  

Аманат/көчмө кассасы жайгаштырылуучу жай __________________ укугунда (жай банк тарабынан ижарага алынгандыгы же сатылып алынгандыгы көрсөтүлөт) “__________________” (уюмдун аталышы) таандык. 

Аманат/көчмө кассасына төмөнкү банктык операцияларды жүзөгө ашырууга укук чегерилет: 

- 

- 

(операциялардын тизмеги көрсөтүлөт. Аманат кассасы ислам принциптеринин негизинде кредиттерди сунуштоодо /каржылоо боюнча операцияларды жүзөгө ашырууда банктын ислам принциптери боюнча кредиттик саясаты/каржылоо саясаты бекитилген күн жана номери, ошондой эле кредиттөөнү жүзөгө ашырган жооптуу кызматкердин кредиттөө жагында иш стажы/курстардан же такшалуудан өткөндүгү тууралуу маалымат көрсөтүлөт). 

 

Тиркеме _______ барактан турат (тиркелүүчү документтер көрсөтүлөт).  

  

Банктын аткаруу органынын жетекчиси, (кол тамгасы) Аты-жөнү 

 

24-тиркеме 

  

Уставга карата тиркеме 

  

Акционерлердин 20___-жылдын “__”_________ жалпы жыйынында №____ протокол менен кабыл алынган

Уставга киргизилүүчү  

ӨЗГӨРТҮҮЛӨР ЖЕ ТОЛУКТООЛОР 

_______________________________________________________________________ 

(банктын толук же кыскартылган аталышы) 

- 

- 

(өзгөртүүлөрдүн же толуктоолордун тексти). 

  

Тиркеме: Акционерлердин 20___-жылдын “__”_________ жалпы жыйынында №____ протоколунан көчүрмө. 

  

Банк Башкармасынын төрагасы (кол тамгасы) Аты-жөнү 

  

Мөөрү 

  

25-тиркеме 

  

Жеке адам тарабынан банктын олуттуу катышуучусу катары Улуттук банктан макулдук алуу үчүн толтурулат

(Кыргыз Республикасынын Улуттук банк Башкармасынын 2016-жылдын 30-мартындагы №15/2 токтомунун редакциясына ылайык) 

 

_____________________________ 

(банктын аталышы) 

_______________________________________ 

(эгерде эсеп филиалда ачылган болсо, филиалдын аталышы) 

дареги ____________ 

тел.: _____________ 

факс _____________ 

_____________________________________ (банктын аталышы) ______________________ (аты-жөнү) акча каражаттары тууралуу төмөнкү маалыматтары менен ______________(эсепти ачуу күнү) тартып, биздин банкта ачылган №_______ эсептин ээси экендигин тастыктайт: 

1) ____ күнүнө карата эсеп боюнча калдыгы ________________ (сумма) 

2) акыркы жыл ичинде орточо баланс ________________ (сумма) 

3) эсеп түрү 

 

Банктын кызмат адамынын аты-жөнү ___________ 

Банктын кызмат адамынын кол тамгасы __________ 

Күнү ____________________________  

26-тиркеме 

  

____________________________________ 

Салык кызматы органынын аталышы 

  

Салык төлөөчү жөнүндө маалымат 

_______________________________________________ 

Салык төлөөчүнүн идентификациялык номери (ИНН) 

Дареги: ______________________________ 

тел.: ______________________________ 

факсы _______________________________ 

_____________________________ (күнү) 

  

Мен, ________________________________ (жеке адам-өтүнүч ээсинин аты жөнү же кызмат ордун көрсөтүү менен юридикалык жактын жетекчисинин аты-жөнү) __________________ (юридикалык жактын аталышы) Кыргыз Республикасынын Улуттук банкына төмөнкүдөй маалыматты сунуштоону өтүнөм: 

		20 _ жыл	20 _ жыл	20 _ жыл	Эскертүү
1	___ үчүн чогуу алгандагы жылдык киреше суммасы
2	___ ичинде төлөнгөн салыктык төлөмдөр суммасы
3	___ үчүн бюджеттик карыз суммасы
4	___ салык кызматы органдары тарабынан белгиленген санкциялар жана чаралар

 

Тастыктаманы Кыргыз Республикасынын Улуттук банкынын Төрагасынын орун басарынын атына __________________________________________________ (аты-жөнү көрсөтүлсүн) Кыргыз Республикасы, Бишкек шаары, 720040, Т.Үмөталиев атындагы көчө, 101 дареги боюнча жөнөтүүнү өтүнөм. Тел.: 0996 312 652437, факс: 653344. 

  

Өтүнүч ээсинин кол тамгасы _______________ 

Күнү ____________________________ 

  

27-тиркеме 

  

Кыргыз Республикасынын Улуттук банкы

Күнү  

БИЛДИРМЕ 

(Кыргыз Республикасынын Улуттук банк Башкармасынын 2016-жылдын 30-мартындагы №15/2 токтомунун редакциясына ылайык) 

Ушул аркылуу ____________________________________ (өтүнүч менен кайрылган банктын аталышы) Кыргыз Республикасынын аймагында _________________________ шаарында (филиалдын жайгашкан жерин кошумча көрсөтүү) филиал ачууга уруксат берүү өтүнүчү менен кайрылат. 

Бул бирдирмеге төмөнкүлөр тиркелет: 

1. ____ барактан турган анкета. 

2. ________________________________________________ тарабынан (финансылык отчеттун аныктыгын тастыктаган көз карандысыз аудитордук компаниянын аталышы көрсөтүлөт) тастыкталган ____-жыл үчүн финансылык отчет. 

3. __________________________________________________ тарабынан (финансылык отчеттун аныктыгын тастыктаган көз карандысыз аудитордук компаниянын аталышы көрсөтүлөт) тастыкталган ____-жыл үчүн финансылык отчет. 

4. __________________________________________________ тарабынан (финансылык отчеттун аныктыгын тастыктаган көз карандысыз аудитордук компаниянын аталышы көрсөтүлөт) тастыкталган ____-жыл үчүн финансылык отчет. 

5. Өтүнүч менен кайрылган банктын ыйгарым укуктуу органынын Кыргыз Республикасынын аймагында филиалды ачуу жөнүндө чечими. 

6. Өтүнүч менен кайрылган банктын уюштуруу документтеринин талаптагыдай күбөлөндүрүлгөн көчүрмөсү. 

7. Өтүнүч менен кайрылган банктын талаптагыдай күбөлөндүрүлгөн банктык операцияларды жүргүзүү укугуна лицензиясынын көчүрмөсү. 

8. Банк, анын түзүмү, жетекчилери (Директорлор кеңешинин (байкоо органынын мүчөлөрүнүн), башкарма мүчөлөрү (аткаруу органынын), акционерлер (ээлик кылуучулар) тууралуу жалпы маалымат. (Эгерде банк топтун бир бөлүгү болуп саналса - топ жөнүндө жана топко кирген компаниялар жөнүндө маалыматтар, топко кирген компаниялардын негизги иши тууралуу маалыматтар, ошондой эле финансылык абалы жөнүндө маалыматтар). 

9. Филиалдын алгачкы үч жылга каралган ишин жана банктын филиалын түзүүгө экономикалык негиздеме камтылган бизнес-планы. 

10. Аларды жүргүзүүгө филиал ыйгарым укуктуу болгон банктык операциялардын тизмесин кошо алганда, банктын филиалы жөнүндө жобо жана өтүнүч менен кайрылган банк тарабынан филиалды шайкеш көзөмөлдөөнү камсыз кылган жол-жоболор (чет өлкө банкынын башкы кеңсеси). 

11. Банктык көзөмөл органынын ____________________________ (түзүлгөн (катталган) өлкөнүн) өтүнүч менен кайрылган банктын банктык операцияларды жүргүзүүгө лицензияга ээ экендиги жана Кыргыз Республикасынын аймагында филиал ачууга укуктуу экендиги жөнүндө кат жүзүндөгү тастыктамасы. 

12. Банктын филиалында иштеген кызмат адамдардын Улуттук банк тарабынан белгиленген талаптарга ылайык келүүсүн тастыктаган маалымат. 

13. Филиал жайгашуучу имарат банктын кассалык түйүндөрүнө жана имараттарына карата коюлуучу техникалык жактан чыңдоо жана коопсуздук талаптарына ылайык келүүсү жөнүндө документтер. 

14. ________________________________________ (башка тиркелүүчү документтерди көрсөтүңүз). 

Көрсөтүлгөн маалыматтар анык экендигин тастыктайбыз. 

 

Ыйгарым укуктуу адамдын кол тамгасы, мөөрү 

  

28-тиркеме 

___________________ (банктын аталышы) банкынын олуттуу катышуучусу болуп саналган __________________________ (юридикалык жактын толук аталышы) кызмат адамдарынын курамындагы өзгөрүүлөр жөнүндө маалымат 

1. Аты-жөнү ________________________________________ (чет өлкөлүк жарандар аты-жөнүн англис тилинде көрсөтөт). 

2) Жарандыгы ___________________________________________________ 

3) Паспорттук маалыматтар _________________________________ (сериясы, номери, ким тарабынан качан берилген) 

4) Үй дареги ________________________________________________ 

5) Кайсыл кызмат ордуна дайындалган (шайланган) __________________________ 

6) Дайындоо (шайлоо) күнү ____________________________ (ыйгарым укуктуу органдын дайындоо (шайлоо) жөнүндө чечими кабыл алынган күн, ай, жыл жана/же контрактка кол коюлган күн) 

7. Кайсыл бир убакта, кайсыл бир өлкөдө ошол адамга карата (кайрадан дайындалган (шайланган) адамга карата) же Сиз олуттуу катышуучусу катары байланыштуу болгон компанияга карата жана/же кайсыл болбосун башка кызмат адамына карата (Директорлор кеңешинин мүчөсүнө, аткаруу органынын мүчөсүнө, башкы бухгалтерге/финансылык менеджерге карата ж.б.): 

- укук бузууга жол бергендиги тууралуу айып коюлса (ооба/жок) _________________ 

- дисциплинардык жаза колдонулса (ооба/жок) ____________________ 

Болгон болсо, укук коргоо органынын аталышын көрсөтүү менен ал тарабынан коюлган айып, кайсыл болбосун мамлекеттик орган тарабынан колдонулган айып же дициплинардык жаза, териштирүү ишинин жыйынтыгы, соттун чечими тууралуу толук маалымат бериңиз:_____________________________________________________________. 

8. Ошол адам айыпталып, ал толугу менен өтөлбөсө көрсөтүңүз. Эгерде болгон болсо, түшүндүрмө бериңиз ______________________________________. 

9. Ошол адамга карата кандайдыр бир кесиптик иш менен алектенүүгө тыюу салуу жөнүндө чечим кабыл алынган болсо көрсөтүңүз. Эгерде болгон болсо, бул тууралуу толук түшүндүрмө бериңиз_____________________________________________________. 

10. Мажбурлоо тартибинде банкрот катары таанылган же ошол адам кызмат адамы же олуттуу катышуучусу катары (Директорлор кеңешинин мүчөсү, аткаруу органыны мүчөсү, башкы бухгалтер/финансылык менеджер ж.б.) байланыштуу болгон компания мажбурлоо менен жоюу процессинде турган ар бир компанияны көрсөткүлө____________________________________.  

11. Бул адамга карата мамлекеттик же жөнгө салуу органы тарабынан териштирүү иши жүргүзүлгөнбү? Болгон болсо, эмне себептен:_________________________________. 

12. Бул адам учурда кандайдыр бир соттук териштирүү ишине катыштыгы барбы? Болгон болсо, түшүндүрмө бергиле____________________. 

 

29-тиркеме 

СУНУШТАМА 

(Улуттук банк Башкармасынын 2008-жылдын 27-июнундагы №25/6 токтомунун редакциясында) 

Кимге: ____________________________________________________________ (талапкердин аты-жөнү) 

_______________________________________________________________________ (кызмат орду) 

_______________________________________________________________________ (банктын аталышы) 

_______________________________________________________________________ (сунуштап жаткан адамдын аты-жөнү) 

_______________________________________________________________________ (сунуштап жаткан адам иштеген уюмдун аталышы жана жайгашкан жери) 

_______________________________________________________________________ (телефон номери (иштеген жери боюнча/үйүнүкү же башка)) 

___________________________ (факс) ___________________________________________ (e-mail) 

Сунуштамада эң аз дегенде төмөнкүлөр чагылдырылууга тийиш: 

1. Сиз талапкер болуп жаткан _________________канчадан бери билесиз? 

2. Кандайча билесиз (эгерде сиз талапкер менен бирге иштеген болсоңуз, анда ошол уюмдун аталышын жана бирге иштеген жылдарды көрсөтүңүз): _______________________________________________________________________ 

3. Талапкердин квалификациясы жана компетенттүүлүгү жөнүндө маалыматтар _____________________________ 

4. Сиздин пикириңиз боюнча сунушталып жаткан____________милдетин аткарууга ага мүмкүндүк берген ишкердик сапаттары ___________________________________ 

5. Талапкерге карата сиздин моралдык-этикалык жактан көз карашыңыз (ага кандай баа бере аласыз) ______________________________________________________ 

6. Кошумча түшүндүрмөлөр___________________________________ 

  

_____________________

_____________________

  

30-тиркеме  

  

Кыргыз Республикасынын Улуттук банкы  

Ислам банк иши жана каржылоо принциптери боюнча улуттук валютада банк операцияларын жүргүзүү укугуна  

N____лицензия  

(Улуттук банк Башкармасынын 2009-жылдын 30-сентябрындагы №39/6, 2016-жылдын 30-мартындагы №15/2 токтомдорунун редакциясында) 

__________________________________________________________________ 

(юридикалык жактын толук аталышы) 

__________________________________________________________________ 

(юридикалык жактын аталышынын кыскартылып берилиши) 

__________________________________________________________________ 

(жайгашкан жери) 

1. Кыргыз Республикасынын мыйзамдарына ылайык, ислам банк иши жана каржылоо принциптери боюнча Кыргыз Республикасынын улуттук валютасында төмөнкү банк операцияларын жүзөгө ашыруу укугуна ээ: 

1.1. "Мудараба" бүтүмдөрү; 

1.2. "Шарика/Мушарака" бүтүмдөрү; 

1.3. "Мурабаха" бүтүмдөрү; 

1.4. "Иджара и Ижара Мунтахийя Биттамлик" бүтүмдөрү; 

1.5. "Кард Хасан" бүтүмдөрү; 

1.6. "Истиснаа и параллелдүү Истиснаа" бүтүмдөрү; 

1.7. "Кепилдиктер" бүтүмдөрү; 

1.8. "Салам" бүтүмдөрү; 

1.9. "Документ түрүндө аккредитив" бүтүмдөрү; 

1.10. Ишеним жана кепилдик боюнча сактоо бүтүмдөрү; 

1.11. Жеке жана юридикалык жактардын эсептерин ачуу жана жүргүзүү; 

1.12. Өз алдынча корреспонденттик мамилелерди жөнгө салуу; 

1.13. Кардарлардын жана банк-корреспонденттердин тапшыруусу боюнча эсептешүүлөрдү жүзөгө ашыруу жана аларды кассалык тейлөө; 

1.14. Төлөм карттарын кошо алганда, төлөм документтерин (чектерди жана башка документтерди) чыгаруу, сатып алуу, төлөө, кабыл алуу, сактоо жана тастыктоо. 

2. Ислам банк иши жана каржылоо принциптери боюнча банк операцияларын жүргүзүүгө карата чектөө баракчасы ушул лицензиянын ажырагыс бөлүгү болуп саналат. 

Лицензия ага кол койгон күндөн тартып күчүнө кирет. 

Банк коммерциялык банктардын лицензиялар реестрине киргизилген (күнү, айы, жылы). 

  

бланктын сериясынын N ____________ ______________  

  

Төраганын орун басары/Улуттук банк Башкармасынын мүчөсү 

  

31-тиркеме 

Ислам банк иши жана каржылоо принциптери боюнча улуттук валютада банк операцияларын жүргүзүү укугуна берилген (күнү, айы, жылы) N_____ лицензияга карата  

чектөө баракчасы 

(Улуттук банк Башкармасынын 2009-жылдын 30-сентябрындагы 39/6 редакциясында) 

__________________________________________________________________ 

(юридикалык жактын толук аталышы) 

Банк операцияларынын катар номери

Чектөөлөрдүн орун алышы

Чектөөлөр колдонула баштаган күн

Эскертүү

1.1. 

1.2. 

1.3. 

1.4. 

1.5. 

1.6. 

1.7. 

1.8. 

1.9. 

1.10. 

1.11. 

1.12. 

1.13. 

1.14. 

  

бланктын сериясынын N ____________  

  

Төраганын орун басары/Улуттук банк Башкармасынын мүчөсү 

  

32-тиркеме 

  

 

Кыргыз Республикасынын Улуттук банкы  

Ислам банк иши жана каржылоо принциптери боюнча чет өлкө валютасында банк операцияларын жүргүзүү укугуна  

N___/1 лицензия  

(Улуттук банк Башкармасынын 2009-жылдын 30-сентябрындагы 39/6, 2016-жылдын 30-мартындашы №15/2 токтомдорунун редакциясына ылайык) 

__________________________________________________________________ 

(юридикалык жактын толук аталышы) 

__________________________________________________________________ 

(юридикалык жактын кыскартылып берилиши) 

__________________________________________________________________ 

(жайгашкан жери) 

1. Кыргыз Республикасынын мыйзамдарына ылайык, ислам банк иши жана каржылоо принциптери боюнча чет өлкө валютасында төмөнкү банк операцияларын жүзөгө ашыруу укугуна ээ: 

1.1. "Мудараба" бүтүмдөрү; 

1.2. "Шарика" бүтүмдөрү; 

1.3. "Мурабаха" бүтүмдөрү; 

1.4. "Иджара и Ижара Мунтахийя Биттамлик" бүтүмдөрү; 

1.5. "Кард Хасан" бүтүмдөрү; 

1.6. "Истиснаа жана катар Истиснаа" бүтүмдөрү; 

1.7. "Кепилдиктер" бүтүмдөрү; 

1.8. "Салам" бүтүмдөрү; 

1.9. " Документ түрүндө аккредитив" бүтүмдөрү; 

1.10. Жеке жана юридикалык жактардын эсептерин ачуу жана жүргүзүү; 

1.11. Өзүнүн атынан жана кардардын атынан нак жана нак эмес чет өлкө валютасын сатып алууга жана сатууга; 

1.12. Ишеним жана кепилдик боюнча сактоо бүтүмдөрү; 

1.13. Өз алдынча корреспонденттик мамилелерди түзүүгө; 

1.14. Кардарлардын жана банк-корреспонденттердин тапшыруусу боюнча эсептешүүлөрдү жүзөгө ашыруу жана аларды кассалык тейлө; 

1.15. Төлөм карттарын кошо алганда, төлөм документтерин (чектерди жана башка документтерди) чыгаруу, сатып алуу, төлөө, кабыл алуу, сактоо жана тастыктоо. 

2. Ислам банк иши жана каржылоо принциптери боюнча банк операцияларын жүргүзүүгө карата чектөө баракчасы ушул лицензиянын ажырагыс бөлүгү болуп саналат. 

Лицензия ага кол койгон күндөн тартып күчүнө кирет. 

Банк коммерциялык банктардын лицензиялар реестрине киргизилген (күнү, айы, жылы). 

  

N ____________ бланктын сериясы______________ 

  

Төраганын орун басары/Улуттук банк Башкармасынын мүчөсү 

33-тиркеме 

Ислам банк иши жана каржылоо принциптери боюнча чет валютасында банк операцияларын жүргүзүү укугуна берилген (күнү, айы, жылы) N_____/1 лицензияга карата  

чектөө баракчасы 

(Улуттук банк Башкармасынын 2009-жылдын 30-сентябрындагы 39/6 редакциясында) 

__________________________________________________________ 

(юридикалык жактын толук аталышы) 

Банк операцияларынын катар номери

Чектөөлөрдүн орун алышы

Чектөөлөр колдонула баштаган күн

Эскертүү

1.1. 

1.2. 

1.3. 

1.4. 

1.5. 

1.6. 

1.7. 

1.8. 

1.9. 

1.10. 

1.11. 

1.12. 

1.13. 

1.14. 

1.15. 

  

бланктын сериясынын N ______________ 

  

Төраганын орун басары/Улуттук банк Башкармасынын мүчөсү  

 

34-тиркеме 

 

КЫРГЫЗ РЕСПУБЛИКАСЫНЫН УЛУТТУК БАНКЫ  

 

“Ислам терезеси” аркылуу ислам банк иши жана каржылоо принциптери боюнча банк операцияларын жүргүзүү укугуна  

 

N___/3 ЛИЦЕНЗИЯ  

__________________________________________________________________ 

(юридикалык жактын толук аталышы) 

__________________________________________________________________ 

(юридикалык жактын кыскартылган аталышы) 

__________________________________________________________________ 

(жайгашкан жери) 

1. Кыргыз Республикасынын мыйзам актыларына ылайык, ислам банк иши жана каржылоо принциптери боюнча төмөндө келтирилген банк операцияларын улуттук валютада жана чет өлкө валютасында (чет өлкө валютасында банк операцияларын жүргүзүү укугуна лицензиясы болгон шартта) жүзөгө ашыруу укугуна ээ: 

1.1. "Мудараба" бүтүмдөрү; 

1.2. "Шарика/Мушарака" бүтүмдөрү; 

1.3. "Мурабаха" бүтүмдөрү; 

1.4. "Иджара жана Иджара Мунтахийя Биттамлик" бүтүмдөрү; 

1.5. "Кард Хасан" бүтүмдөрү; 

1.6. "Истиснаа жана катар Истиснаа" бүтүмдөрү; 

1.7. "Гарантиялар" бүтүмдөрү; 

1.8. "Салам" бүтүмдөрү; 

1.9. "Документардык аккредитив" бүтүмдөрү; 

1.10. Ишеним боюнча жана гарантияланган сактоо бүтүмдөрү; 

1.11. Жеке адамдардын жана юридикалык жактардын эсептерин ачуу жана жүргүзүү; 

1.12. Корреспонденттик мамилелерди өз алдынча түптөө; 

1.13. Кардардын жана банк-корреспонденттердин тапшырмасы боюнча эсептешүүлөрдү жүргүзүү жана аларды кассалык тейлөө; 

1.14. Төлөм карттарын кошо алганда, төлөм документтерин (чектер, башка документтер) чыгаруу, сатып алуу, төлөө, кабыл алуу, сактоо жана тастыктоо. 

2. “Ислам терезеси” аркылуу ислам банк иши жана каржылоо принциптери боюнча банк операцияларын жүргүзүүгө чектөө баракчасы ушул лицензиянын ажырагыс бөлүгү болуп саналат. 

Бул лицензия ага кол койгон учурдан тартып күчүнө кирет 

Банк коммерциялык банктардын лицензияларынын реестрине киргизилген (жылы, айы, күнү). 

Бланктын сериясы ______________ №_______  

  

Төраганын орун басары/Улуттук банк Башкармасынын мүчөсү 

35-тиркеме 

 

“Ислам терезеси” аркылуу ислам банк иши жана каржылоо принциптери боюнча банк операцияларын жүргүзүү укугуна  

(жылы, айы,күнү) берилген N ___/3 лицензияга карата 

 

ЧЕКТӨӨ БАРАКЧАСЫ 

____________________________________________________________ 

(юридикалык жактын толук аталышы) 

 

Банктык операциянын катар номери	Чектөөлөр белгиленсе	Чектөө белгиленген күн	Эскертүү

1.1. 

1.2. 

1.3. 

1.4. 

1.5. 

1.6. 

1.7. 

1.8. 

1.9. 

1.10. 

1.11. 

1.12. 

1.13. 

1.14. 

1.15. 

  

Бланктын сериясы _______________ N _______ 

  

Төраганын орун басары/ Улуттук банк Башкармасынын мүчөсү